Sổ tay ngân hàng TMCP An Bình-kế toán tiền gửi_p3 ppsx

Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Sửa thơng tin cần thiết, nhấn F5 để yêu cầu phê duyệt Phê duyệt sửa TK lĩnh lãi cuối kỳ • Truy cập menu Thỏng 07/2007 Trang 75 Bn quyn đ â Chng trỡnh Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV chọn Authorise Amendments để phê duyệt Delete Unauthorised record để xóa ghi chưa phê duyệt • KSV kiểm tra lại thông tin bấm F5 để phê duyệt Rút phần gốc Nhập thông tin rút phần gốc • Truy cập menu AZ Deposits > Deposits > Partial Withdrawal > Input Partial Withdrawal Thỏng 07/2007 Trang 76 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Thực truy vấn tìm TK cần rút phần gốc • Tìm kiếm ghi TK muốn rút phần gốc • Chọn Through AZ Account để thực rút gôc phần Tháng 07/2007 Trang 77 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • • Nhập số tiền cần rút ấn Override xuất F5 để yêu cầu phê duyệt Chọn Ok để chấp nhận cảnh báo Phê duyệt rút phần gốc • Truy cập menu Partial Withdrawal > Authorisation of Partial Withdrawal Tháng 07/2007 Trang 78 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Hiển thị danh sách TK tiết kiệm chờ phê duyệt rút gốc • Chọn Authorise Account record để duyệt rút gốc phần Thỏng 07/2007 Trang 79 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV kiểm tra thông tin ấn F5 để phê duyệt Tất toán TK lĩnh lãi cuối kỳ Nhập thơng tin tất tốn TK lĩnh lãi cuối kỳ • Truy cập menu Pre Closure > Input deposit preclosure Tháng 07/2007 Trang 80 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Xuất hình truy vấn • Có thể truy vấn theo Deposit Id Customer No, Product Id để trống Nhấn F5 để thực truy vấn • Chọn TK cần tất tốn chọn Through AZ Account để nhập thông tin tât toán Tháng 07/2007 Trang 81 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhập Y vào trường Preclose deposit Y/N để tất tốn • Nhấn F5 để u cầu phê duyệt Phê duyệt tất toán TK lĩnh lãi cuối kỳ • Truy cập menu Tháng 07/2007 Trang 82 Bn quyn đ â Chng trỡnh o tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV chọn Authorise Through AZ Account để kiểm tra thong tin • Sau kiểm tra thông tin, KSV nhấn F5 để phê duyệt Tiền gửi tiết kiệm lãi tháng • Với sản phẩm tiết kiệm: o Hàng tháng KH đến ngân hàng nhận lãi o Gửi lần, rút nhiều lân o Nếu rút trước hạn, lãi tính khơng kỳ hạn o Nếu KH khơng đến lĩnh lãi lãi treo mà khơng nhập vào gốc Tháng 07/2007 Trang 83 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Mở TK tiền gửi tiết kiệm lãi tháng Mở TK sở Thực tương tự 6.1.1 Mở TK tiền gửi tiết kiệm lãnh lãi hàng tháng • Truy cập menu Open Fixed Deposit • Thực truy vấn để tìm TK sở • Sau xác lập điều kiện truy vấn, nhấn Display F5 Tháng 07/2007 Trang 84 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Thỏng 07/2007 Trang 97 Bn quyn đ â Chng trỡnh Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • • Nhập thơng tin vào hình bấm Ý nghĩa trường: F5 để yêu cầu phê duyệt Stt Tên trường M/O Ý nghĩa trường Basic Input (tương tự sản phẩm có kỳ hạn trên) Giá trị nhập Chgs_Schedules Schedules M Xác định xem có cần lập lịch không Y Calculation Base M Cơ sở tính số tiền gửi góp Scheduled Balance Principal Scheduled Balance Current Balance Nếu chọn 'Principal', số vốn ban đầu nộp lần Nếu chọn 'Schedule', số tiền vốn góp dần theo lịch định trước Nếu chọn 'Current', số tiền TK tái tục lại Forward Backward O Trường sử dụng ngày đáo hạn, Các giá trị lựa chọn: ngày nộp tiền ngày làm Forward việc Backward Nếu không chọn, hệ thống mặc định Fwd Month Calendar Calendar B Ví dụ: M0208 Type of Schedule M Amount M Loại định kỳ, sử dụng điểm tham chiếu để cập nhật thông tin hạn mức (A, I, B, P, R, …) B: vào ngày định trước, hệ thống tự động chuyển tiền vào TK định Vì bắt buộc phải nhập vào TK định Xác nhận tổng số tiền góp vào khơng vượt q số tiền gốc Số tiền nộp theo định kỳ Frequency M Kỳ hạn gửi góp Các giá trị hợp lệ: D, W, M Number O Số lần gửi góp Rate key - Không cần nhập Rate spread - Không cần nhập 10 Spread operand - Không cần nhập 11 Rate Percentage - Không cần nhập Thỏng 07/2007 Trang 98 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình 12 Fixed Interest Rate - 13 Periodic Int key O 14 PI method Không cần nhập O Phê duyệt TKTK tích lũy Tương tự 6.3.2 Sửa TKTK tích lũy Nhập thơng tin sửa TK • Truy cập menu Amend Recurring Deposit • Hiển thị danh sách TKTK tích lũy • Chọn Amend deposit để sửa thông tin Thỏng 07/2007 Trang 99 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Sau sửa thông tin, bấm F5 để yêu cầu phê duyệt Phê duyệt amendment o Truy cập menu o o Chọn ghi cần duyệt KSV kiểm tra lại thông tin nhấn commit để phê duyệt Nộp tiền vào TKTK tích lũy Nhập giao dịch nộp tiền vào TKTK tích lũy • Truy cập menu Thỏng 07/2007 Trang 100 Bn quyn đ â Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhấn F3 để thực giao dịch nộp tiền vào TK tiết kiệm AZ • GDV bấm F5 để yêu cầu phê duyệt Phê duyệt giao dịch nộp tiền vào TKTK tích lũy • Truy cập menu Teller Menu > Teller Cash > Authorise/Delete Teller Cash Transactions Tháng 07/2007 Trang 101 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Tháng 07/2007 Trang 102 Bản quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình • KSV bấm F5 để phê duyệt Tiết kiệm trả lãi trước • • Ngay thời điểm gửi tiền, KH nhận khoản lãi/số tiền gửi Lãi trả trước rút trước hạn, KH nhận lãi KKH Vì KH rút trước hạn, ngân hàng thu lại phần lãi trả cho KH Sau tính lãi KKH/số tiền thực gửi Mở TKTK trả lãi trước Mở TKTK trả lãi trước • Truy cập menu LD Loans > Deposits > Input/Creation of Deposit • Nhấn F3 để tạo giao dịch Tháng 07/2007 Trang 103 Bản quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình • GDV nhập thơng tin tab Discounted Deposit bấm phê duyệt F5 để yêu cầu Phê duyệt TKTK trả lãi trước • Truy cập menu LD Loans > Deposits > Authorise/Delete Deposits • Hiển thị danh sách giao dịch chờ phê duyệt Tháng 07/2007 Trang 104 Bản quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình • Chọn Authorise Deposits để phê duyệt Delete Deposits để hủy giao dịch Thỏng 07/2007 Trang 105 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV kiểm tra thông tin bấm F5 để phê duyệt Tất toán trước hạn TKTK lĩnh lãi trước Nhập giao dịch tất toán trước hạn TKTK lĩnh lãi trước Hiện chưa có menu riêng để thực tất toán trước hạn TKTK lĩnh lãi trước GDV thực giao dịch cách sửa lại Maturity date Phê duyệt giao dịch tất toán trước hạn TKTK lĩnh lãi trước Tiết kiệm thực gửi • • • Gửi lần, rút lần KH hưởng lãi suất tương ứng với kỳ hạn mức tiền gửi theo quy định ngân hàng (lãi suất theo phương pháp lũy tiến) Khi KH đến rút tiền ngân hàng vào số ngày thực gửi KH để áp dụng mức lãi suất thích hp Loại kỳ hạn Từ 01 ngày đến 29 ngày Từ 30 ngày đến 59 ngày Từ 60 ngày đến 89 ngày Từ 90 ngày đến 179 ngày Từ 180 ngày đến 269 ngày Từ 270 ngày đến 359 ngày Từ 360 ngày đến 390 ngày Li lĩnh cuối kỳ 0.30%/ th¸ng 0.55%/ th¸ng 0.60%/ th¸ng 0.65%/ th¸ng 0.70%/ th¸ng 0.73%/ th¸ng 0.75%/ th¸ng Mở TK TK thực gửi Mở base account Tương tự 6.1.1 Tháng 07/2007 Trang 106 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Mở TKTK thực gửi • Truy cập menu Open Fixed Deposit • Nhập điều kiện truy vấn Bấm Display F5 để liệt kê TK sở Tháng 07/2007 Trang 107 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Chọn Open fixed deposit để tạo Tháng 07/2007 Trang 108 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhập thơng tin bấm commit Xuất số override Thỏng 07/2007 Trang 109 Bn quyn đ â Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Phê duyệt TKTK thực gửi • Truy cập menu Authorise/Delete Deposit Booking • Chọn Authorise account record để phê duyệt Delete Unauthorised record để xóa giao dịch Thỏng 07/2007 Trang 110 Bn quyn đ â Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV kiểm tra thơng tin bấm F5 để phê duyệt Kỳ phiếu ghi danh Mở giao dịch kỳ phiếu ghi danh Mở giao dịch phát hành kỳ phiếu ghi danh • Truy cập menu LD Loans > Deposits > Input/Creation of Deposit > Input Certificate of Deposit Tháng 07/2007 Trang 111 Bản quyền ® © ... Tháng 07/2007 Trang 101 Bản quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình Tháng 07/2007 Trang 102 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV... Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhập thông tin bấm commit Xuất số override Tháng 07/2007 Trang 109 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Phê... - Ngân hàng TMCP An Bình Mở TKTK tích lũy • Truy cập menu Open recurring deposit • Xuất hình truy vấn Tháng 07/2007 Trang 95 Bn quyn đ â Chng trỡnh o tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP