Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Phê duyệt sửa thơng tin TK • Thực tương tự 5.1.2 Tháng 07/2007 Trang 38 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Tất tốn TK • • Khi tài khoản đánh dấu để đóng, bút toán thực vào tài khoản yêu cầu có phê duyệt tài khoản bị đóng, chuyển từ file lưu giữ tai khoản (ACCOUNT) sang file History (ACCOUNT$HIS) KH tất tốn TK lấy tiền mặt, chuyển khoản Nhập thơng tin liên quan đến việc tất tốn tài khoản chi trả tiền mặt Tất toán tài khoản chi tiền mặt • GDV truy cập menu Retail user menu -> Account -> Account Closure Thỏng 07/2007 Trang 39 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhập số tài khoản cần tất tốn, hình tất tốn hiển thị • • • Nhập thơng tin cần thiết vào hình tất tốn Số tiền phí khơng cần nhập Sau chọn loại phí, hệ thống tự động hiển thị số tiền phí Sau nhập thơng tin ngày tất tốn loại phí tất tốn, hệ thống hiển thị thơng tin số tiền phí phải nộp số tiền cịn lại mà khách hàng nhận • Nhấn F5 để yêu cầu phê duyệt Phê duyệt tất toán tài khoản chi tiền mặt • Truy cập menu Account > Account Closure > Authorise/Delete Account Closure Tháng 07/2007 Trang 40 Bn quyn đ â Chng trỡnh o tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Hiển thị danh sách tài khoản tất toán chờ phê duyệt • Chọn Authorise Account Closure Record để thực phê duyệt • KSV kiểm tra lại thơng tin tất toán bấm F5 để phê duyệt Thỏng 07/2007 Trang 41 Bn quyn đ â Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Nhập thơng tin liên quan đến việc tất tốn tài khoản chi trả chuyển khoản Tất toán tài khoản chi trả chuyển khoản • GDV truy cập menu Retail user menu -> Account -> Account Closure -> Account Closure – transfer proceeds • Nhập số tài khoản cần tất tốn nhấn Enter, hình tất tốn hiển thị • • F5 để u cầu KSV phê duyệt Nhập thông tin cần thiết vào hình nhấn Nếu tài khoản ghi có nhập vào TK KH hệ thống sinh override để thông báo: Tháng 07/2007 Trang 42 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Stt Ý nghĩa trường: Tên trường Closure Date M/O Ý nghĩa trường Giá trị nhập O Ngày tất toán Chỉ ngày HT Account currency - Loại tiền tệ TK Không nhập Credit Account M TK định toán Current account working account Charge Type O Loại phí Đóng TK Charge Amount - Số tiền phí (hệ thống tự tính) Khơng nhập Phê duyệt tất tốn tài khoản • Truy cập menu Account > Account Closure > Authorise/Delete Account Closure • Hiển thị danh sách tài khoản tất toán chờ phê duyệt Tháng 07/2007 Trang 43 Bn quyn đ â Chng trỡnh o tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Thực tương tự 5.3.1.2 • KSV kiểm tra lại thơng tin tất toán bấm F5 để phê duyệt Duy trì tài khoản Phong tỏa số dư Thực phong tỏa số dư • GDV truy cập menu Retail user menu -> Account -> Account Maintenance -> Block Account để thực phong toản số dư tài khoản • Nhấn F3 để tạo giao dịch phong tỏa Nhập thông tin số tài khoản, ngày bắt đầu phong toả, ngày kết thúc phong toả số tiền phong tỏa Tháng 07/2007 Trang 44 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • • F5 để u cầu phê duyệt Nhấn Nếu số tiền phong tỏa lớn số dư thực tế, hệ thống hiển thị Override message để cảnh báo cho GDV • Nhấn OK để confirm Phê duyệt phong toả số dư • KSV truy cập menu Retail user menu -> Account -> Account Maintenance -> Authorise/Delete Unauth Block Funds để phê duyệt phong toản số dư tài khoản • Danh sách ghi chờ phê duyệt: Tháng 07/2007 Trang 45 Bản quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình • Chọn Authorise Block Funds để phê duyệt chọn Delete Unauth Block Funds để xóa ghi chưa phê duyệt Giải tỏa TK • • T24 hỗ trợ giải tỏa TK phần toàn phần Trong đó, giải tỏa ngày giải tỏa khác ngày Nếu giải tỏa ngày giải tỏa toàn phần Trường hợp giải tỏa ngày • GDV truy cập menu Retail user menu -> Account -> Account Maintenance -> Block Account để thực giải toản số dư tài khoản • • Nhập mã phong tỏa nhấn Enter Nhấn Reverse để xóa file Live File Trường hợp giải tỏa khác ngày Khi thực phong tỏa tài khoản, GDV cần nhập ngày giải tỏa vào trường “end date”, sau chạy cuối ngày tài khoản tự động giải tỏa Kích hoạt TK ngủ Đối với tài khoản khơng có giao dịch sau tháng (trừ giao dịch hạch toán lãi ngân hàng) trạng thái tài khoản chuyển từ active sang inactive Trong trường hợp đó, muốn thực giao dịch tài khoản, GDV phải kích hoạt lại tài khoản thực giao dịch Thao tác thực sau: Nhập thơng tin kích hoạt tài khoản ngủ Thỏng 07/2007 Trang 46 Bn quyn đ â Chng trỡnh Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • GDV truy cập menu Retail user menu -> Account -> Account Maintenance -> Reset Inactive Account • Hệ thống hiển thị danh sách TK ngủ Chọn Reset Inactive Marker để kích hoạt TK • Trường Reset Date lấy ngày hệ thống • Nhấn F5 để yêu cầu phê duyệt Tháng 07/2007 Trang 47 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhập số TK (current acct) để tạo giao dịch Phê duyệt giao dịch hạch tốn lãi vào gốc • Truy cập menu Maintenance Autorisation > Authorise/Delete Unauth Account Cap Thỏng 07/2007 Trang 60 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV kiểm tra duyệt Thu phí tài khoản khách hàng • Để tạo phí cho giao dịch độc lập u cầu tốn phí, lãi và/hoặc chi phí khác báo chủ tài khoản việc ghi nợ/ghi có vào tài khoản, ứng dụng hạch toán bút toán kế toán và/hoặc tạo tin điện SWIFT thích hợp Thu phí có chuyển điện Nhập giao dịch thu phí có chuyển điện Tháng 07/2007 Trang 61 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Phê duyệt giao dịch thu phí có chuyển điện Thu phí khơng chuyển điện • u cầu Ad hoc Charge Request mà truyền tin điện SWIFT Nhập giao dịch thu phí khơng có chuyển điện • Truy cập menu Adhoc Charge Request Thỏng 07/2007 Trang 62 Bn quyn đ â Chng trỡnh Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhập STT để tạo giao dịch thu phí Request type : BOOK • GDV commit để yêu cầu phê duyệt Phê duyệt giao dịch thu phí khơng có chuyển điện • Truy cập menu Adhoc Charge Request > Authorise/Delete Unauth Charge Request Tháng 07/2007 Trang 63 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • KSV kiểm tra thơng tin commit để phê duyệt Tháng 07/2007 Trang 64 Bn quyn đ â Chng trỡnh o tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình NHẬP THƠNG TIN TRÊN MODULE SẢN PHẨM CĨ KỲ HẠN • • Sản phẩm tiết kiệm: o Gửi VND loại ngoại tệ khác o Gửi ngoại tệ rút rút ngoại tệ nội tệ o KH gửi trực tiếp tiền mặt o KH gửi tiền chi nhánh rút tiền chi nhánh khác ABB Trong trường hợp này, hệ thống quản lý chữ ký, số CMND, vân tay mã KH o Khi đáo hạn, KH không đến lĩnh tiền, ABB nhập lãi vào gốc quay vòng chu kỳ cho KH với kỳ hạn tương đương kỳ hạn thấp (cao) gần o Cơ sở tính lãi: 360 ngày/năm, 30 ngày/tháng Lãi suất cố định Sản phẩm tiền gửi có kỳ hạn o Số dư tối thiểu cá nhân 100.000 VND (20 USD) o Số dư tối thiểu pháp nhân 1.000.000 VND (100 USD) o Sử dụng hình thức tốn không dùng tiền mặt (UNC, UNT, Séc, …) Mã phân loại Phương thức gửi Phương thức rút Phương thức trả lãi Lãi nhập gốc Mã sản phẩm Tên sản phẩm Tiền tệ Tái tục TK.CK H.LCK TK.CK H.LHT Monthly Quarterly 6601 time Term savings witn int paid monthly TK.CK H.LHQ Arrear Term savings with int paid in arrears Term savings witn int paid quarterly Arrear MULTIP LE times YES VND USD NO NO YES Arrear TK.NV DIENL UC Savings of EVN ' staff Arrear TK.NV ABB.LC K Savings of ABB' staff with int paid in arrears TK.NV ABB.L HT Savings of ABB' staff with int paid monthly Monthly Rút trước hạn 10 VND YES YES VND USD NO Thỏng 07/2007 Trang 65 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình TK.NV ABB.L HQ Quarterly TK.NV ABB.BT H TK.BA CTHAN G TK.TH UCGUI Arrear Arrear Arrear time MULTIP LE times Monthly time time time time YES Tiered savings YES VND Actual savings NO NO VND NO YES Term savings witn int paid in advance VND YES NO Certificate of Deposit ( Named bond) USD NO NO Term deposit with int paid in arrears TG.CK H.LHT Term deposit with int paid monthly Term deposit with int paid quarterly Arrear Monthly Quarterly Arrear 21014 Tiered savings of ABB'staff TG.CK H.LHQ Arrear Quarterly 21006 NO TG.CK H.LCK Arrear 6602 Savings of ABB' staff with int paid in quarterly Arrear TK tiền gửi tiết kiệm lĩnh lãi cuối kỳ • • • Thời hạn gửi theo kỳ hạn ABB áp dụng: 1M, 2M, 3M, 6M, 9M, 10M, 11M, 12M, 13M, 15M, 18M, 24M Gửi tiết kiệm hạch toán: o Nợ: TK tiền mặt o Có: Tiết kiệm CKH Rút tiết kiệm hạch toán: o Nợ: TG Tiết kiệm CKH o Có: tiền mặt Mở TK lĩnh lãi cuối kỳ Tháng 07/2007 Trang 66 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Tạo TK sở • Truy cập menu Open base account • Màn hình tạo TK hiển thị Nhập product code ấn Enter để tạo TK sở • Nhập thơng tin cho TK tab Basic Input Tháng 07/2007 Trang 67 Bản quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình • • Nhấn F5 để duyệt (hiện HT duyệt luôn) Ý nghĩa trường Stt M/O Ý nghĩa trường Customer Id Tên trường M Product category M Mã khách hàng tên gợi nhớ khách hàng (Mnemonic) giúp nhận dạng tài khoản thuộc khách hàng Mã khách hàng: 1-10 ký tự số Tên gợi nhớ khách hang: - Nếu KH cá nhân: I + số CMT - Nếu KH tổ chức: C + Số ĐKKD Chỉ mã phân loại cho tài khoản Giá trị nhập Account name O Xác minh tên tài khoản 3-35 ký tự Short name O Tên viết tắt TK Account mnemonic O Tên gợi nhớ tài khoản (Mnemonic) đưa phương pháp khác để tham chiếu đến tài khoản Lấy giá trị từ bảng Category 4-10 ký tự (chữ in hoa) Account currency M Loại tiền tài khoản Lấy từ bảng Currency Passbook O Chỉ xem KH có in sổ tiết kiêm khơng Y/N Mở TK lãi cuối kỳ • Truy cập menu Open Fixed Deposit Tháng 07/2007 Trang 68 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Hiển thị hình truy vấn • Nhập điều kiện truy vấn bấm F5 Tháng 07/2007 Trang 69 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Nhập thơng tin cho TK • • Bấm F5 để yêu cầu phê duyệt Ý nghĩa trường Stt Tên trường Customer M/O - Ý nghĩa trường Mã KH Giá trị nhập Không cần nhập, hệ thống mặc định hiển thị mã KH Product category - Mã sản phẩm Không cần nhập Currency - Loại tiền tệ TK Không cần nhập Deposit product M Mã sản phẩm có kỳ hạn Được định nghĩa bảng AZ.Product.Parameter Thỏng 07/2007 Trang 70 Bn quyn đ â Chng trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình Deposit amount M Số tiền KH gửi vào TK Có thể nhập: M (million), B (billion) Start date M Ngày có hiệu lực Thường mặc định ngày hệ thống Term M Kì hạn 1M, 2M, 3M, 6M, 9M, 10M, 11M, 12M, 13M, 15M, 18M, 24M Maturity date O Ngày đáo hạn Khi nhập term, ngày đáo hạn tự động tính Debit account O TK ghi nợ (chuyển tiền từ TK TK khách hàng TK nội vào TK lĩnh lãi cuối kỳ) 10 Credit account TK khách hàng TK nội Nếu khơng nhập hệ thống tạo TK) O TK định (lãi + gốc ghi có vào TK tất toán 11 Interest rate O TELLER.DEFAULT Tỉ lệ lãi suất Được định nghĩa bảng AZ.Product.Parameter (hoặc thay đổi) 12 Maturity instruction O Chỉ dẫn đáo hạn - Automatic rollover: hệ thống Nếu khơng chọn gì, hệ thống mặc định Automatic Rollover tái tục với kỳ hạn với lần gửi - Payment to nominated account: vào ngày đáo hạn, số tiền đáo hạn ghi có vào TK định trước 5.2.2 Phê duyệt TK lãi cuối kỳ • Truy cập menu Authorise/Delete Deposit Booking Tháng 07/2007 Trang 71 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Chọn Authorise Account record để duyệt Delete Unauthorised record để xóa ghi Tháng 07/2007 Trang 72 Bản quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình • Sau KSV kiểm tra lại thông tin, nhấn F5 để duyệt Sửa TK lĩnh lãi cuối kỳ Sửa TK lĩnh lãi cuối kỳ • Truy cập menu Amend Fixed Deposit Thỏng 07/2007 Trang 73 Bn quyn đ â Chng trỡnh Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Danh sách TK • • Chọn TK cần sửa thơng tin, Amend Deposit Màn hình sửa thơng tin TK xuất Tháng 07/2007 Trang 74 Bản quyn đ â ... Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Hiển thị hình truy vấn • Nhập điều kiện truy vấn bấm F5 Thỏng 07/2007 Trang 69 Bn quyn đ â Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình... quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngõn hàng TMCP An Bình Tháng 07/2007 Trang 57 Bn quyn đ â Chng trỡnh o to Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • GDV nhập thong tin cần thiết nhấn... Account Maintenance > Set/Remove Posting Restrict Tháng 07/2007 Trang 51 Bản quyền ® © Chương trình Đào tạo Temenos-T24 - Ngân hàng TMCP An Bình • Hệ thống hiển thị danh sách tài khoản