Tài liệu QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM pdf

NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM *** PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM Tài liệu nội bộ Hiệu lực từ 07/08/2008 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN MỤC LỤC Phụ lục 1A. Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh toán 5 Phụ lục 1B. Phiếu cung cấp thông tin trong Bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua 8 Phụ lục 2A. Yêu cầu thẩm định bên mua (Chi nhánh lập) 10 Phụ lục 2B. Yêu cầu chính thức cấp mức BĐRRTD bên NK (Chi nhánh lập) 11 Phụ lục 2C. Thông báo yêu cầu thẩm định bên NK (BP đầu mối BTT lập) 12 Phụ lục 2D. Thông báo yêu cầu chính thức cấp mức BĐRRTD bên NK (BP đầu mối BTT lập) 14 Phụ lục 3A. Báo cáo đề xuất cung cấp dịch vụ BTT 15 Phụ lục 3B. Báo cáo đề xuất cung cấp dịch vụ BĐRRTD 17 Phụ lục 4A. Thông báo kết quả thẩm định bên NK (BP đầu mối BTT lập) 19 Phụ lục 4B. Thông báo kết quả thẩm định bên NK (Chi nhánh lập) 20 Phụ lục 4B. Thông báo kết quả thẩm định bên mua (BTT trong nước) 21 Phụ lục 5A. Hợp đồng cung cấp và sử dụng dịch vụ BTT xuất khẩu 22 Phụ lục 5B. Hợp đồng cung cấp và sử dụng dịch vụ BTT trong nước 30 Phụ lục 6A. Thông báo cung cấp dịch vụ BTT xuất khẩu 38 Phụ lục 6B. Thông báo cung cấp dịch vụ bao thanh toán trong nước 40 Phụ lục 7. Thông báo tác nghiệp (tại Chi nhánh) 42 Phụ lục 8. Giấy chuyển nhượng Khoản phải thu 43 Phụ lục 9. Biên bản giao nhận chứng từ 44 Phụ lục 10. Báo cáo kiểm tra chứng từ bao thanh toán 45 Phụ lục 11A. Thông báo chuyển nhượng khoản phải thu (BTT xuất khẩu) 46 Phụ lục 11B. Thông báo chuyển nhượng khoản phải thu (BTT nhập khẩu) 47 Phụ lục 11C. Thông báo chuyển nhượng khoản phải thu (trong nước) 48 Phụ lục 12. Thông báo ứng trước 49 Phụ lục 13. Giấy nhận nợ 50 Phụ lục 14. Yêu cầu mở tài khoản ứng trước 51 Phụ lục 15A. Sao kê các khoản phải thu (báo cáo gửi bên xuất khẩu) 53 Phụ lục 15B. Sao kê các khoản phải thu (báo cáo gửi bên bán) 54 Phụ lục 16A. Báo cáo tình hình thực hiện BTT xuất khẩu 55 Phụ lục 16B. Báo cáo tình hình thực hiện BTT nhập khẩu 56 Phụ lục 16C. Báo cáo tình hình thực hiện BTT trong nước – Chi nhánh bên bán 57 Phụ lục 16D. Báo cáo tình hình thực hiện BTT trong nước – Chi nhánh bên mua 58 Phụ lục 17. Chấp nhận thanh toán 59 Phụ lục 18. Thông báo Khoản phải thu 60 Phụ lục 19. Thông báo khoản phải thu đến hạn thanh toán 61 Trang 3 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN Phụ lục 20. Thư thông báo gửi người mua (trong nước) 62 Phụ lục 21A. Thông báo thanh toán gián tiếp (CN bên XK/CN bên bán/BP đầu mối lập) 63 Phụ lục 22. Thông báo tranh chấp 64 Phụ lục 23A. Thông báo thu phí của ĐLBTTNK (BP đầu mối BTT gửi CN bên XK/bán) 65 Phụ lục 23B. Thông báo thu phí (CN bên XK/bên bán gửi Bên XK/bên bán) 66 Trang 4 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN Phụ lục 1A. Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh toán YÊU CẦU CUNG CẤP DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN Kính gửi: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt nam – Chi nhánh … Chúng tôi hiện đang có nhu cầu sử dụng dịch vụ bao thanh toán của Quý Ngân hàng. Để tiện cho Quý Ngân hàng đưa ra quyết định về việc cung cấp dịch vụ cho chúng tôi, chúng tôi xin cung cấp những thông tin như sau: I THÔNG TIN VỀ CÔNG TY VÀ NGÂN HÀNG BÊN CÔNG TY 1 Tên đăng ký kinh doanh 2 Địa chỉ đăng ký kinh doanh 3 Tên giao dịch 4 Địa chỉ giao dịch 5 Các hoạt động kinh doanh chính 6 Tổng doanh thu trong 12 tháng trước 7 Tổng doanh thu dự kiến trong 12 tháng tới 8 Số tài khoản tại Ngân hàng 9 Tên Ngân hàng 10 Chi nhánh II THÔNG TIN VỀ BÊN MUA VÀ NGÂN HÀNG BÊN MUA 11 Tên đăng ký kinh doanh 12 Địa chỉ đăng ký kinh doanh 13 Tên giao dịch 14 Địa chỉ giao dịch 15 Số đăng ký kinh doanh/Mã số thuế 16 Người liên lạc (tên, địa chỉ, số điện thoại) 17 Số tài khoản 18 Tại Ngân hàng 19 Chi nhánh III LỊCH SỬ GIAO DỊCH GIỮA HAI BÊN 20 Thời gian giao dịch giữa hai bên 21 Đã từng có tranh chấp thương mại chưa? Có Chưa 22 Nếu có, phương thức giải quyết tranh chấp như thế nào? IV THÔNG TIN VỀ GIAO DỊCH BAO THANH TOÁN 23 Tên sản phẩm cần bao thanh toán 24 Sản phẩm có tính mùa vụ? Không Có. Khi nào:… 25 Tiêu chuẩn chất lượng Không Có 26 Nếu có, phương thức kiểm tra chất lượng sản phẩm như thế nào? Do một cơ quan độc lập thực hiện Có thoả thuận kiểm tra chất lượng cụ thể Trang 5 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN Phương thức kiểm tra khác Đề nghị nộp một bản mô tả chi tiết sản phẩm, trong đó nêu rõ công dụng, đặc tính, đặc điểm cạnh tranh của sản phẩm và đính kèm catalogue chào hàng (nếu có). 27 Doanh thu ước tính tới nước người mua trong 12 tháng tới bằng phương thức trả chậm 28 Doanh thu ước tính tới nước người mua trong 12 tháng tới bằng phương thức khác 29 Doanh thu dự kiến với bên mua trong 12 tháng tới 30 Số lượng hoá đơn dự kiến với bên mua trong 12 tháng tới 31 Số lượng phiếu ghi có (phiếu giảm trừ) dự kiến với bên mua trong 12 tháng tới 32 Phương thức giao hàng 33 Điều khoản thanh toán (trả chậm bao nhiêu ngày)? 34 Đồng tiền sử dụng trong hóa đơn 35 Điều kiện bán hàng đặc biệt Không Có 36 Nếu có, đó là điều kiện bán hàng gì? Bên mua được trả lại số hàng không bán được Thương mại hai chiều, khấu trừ NVL Bên mua được hưởng chiết khấu….% nếu thanh toán sớm trong vòng….ngày Bên mua được hưởng chiết khấu thương mại ….% nếu doanh số mua đạt……. Khác:……………………………… ………………………………………… 37 Ngoài bên mua trên, công ty còn bán hàng cho bao nhiêu bên mua khác tại nước bên mua? V YÊU CẦU VỀ DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN 38 Dịch vụ ứng trước Không Có 39 Nếu có, mức ứng trước yêu cầu: 40 Dịch vụ bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua Không Có 41 Nếu có, mức bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua yêu cầu 42 Dịch vụ bảo đảm rủi ro tín dụng Đại lý bao thanh toán bên Nhập khẩu Không Có Trang 6 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN (không khai mục này nếu là BTT trong nước) 43 Nếu có, mức bảo đảm rủi ro tín dụng Đại lý Bao thanh toán bên nhập khẩu yêu cầu VI THÔNG TIN KHÁC 44 Hợp đồng cung cấp và sử dụng dịch vụ BTT ký kết với NHNT, số …, ngày … tháng … năm 200… (nếu có) Chúng tôi cam kết những thông tin trên là đúng sự thật và sẽ sử dụng dịch vụ bao thanh toán của NHNTVN nếu được Quý ngân hàng chấp nhận. Trong trường hợp Quý ngân hàng đã chấp nhận cung cấp dịch vụ cho chúng tôi mà chúng tôi muốn rút lại đề nghị bao thanh toán thì chúng tôi xin chịu mọi chi phí phát sinh trong quá trình Quý ngân hàng thẩm định người mua giúp chúng tôi. Trân trọng, ,ngày tháng năm 200 ĐẠI DIỆN CÓ THẨM QUYỀN CỦA CÔNG TY PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG Tiếp nhận lúc… giờ …. Ngày…… tháng… năm…. - Số tham chiếu của bên bán: - Số tham chiếu của bên mua: - Số tham chiếu của giao dịch: CÁN BỘ TIẾP NHẬN (Họ và tên, chữ ký) Trang 7 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN Phụ lục 1B. Phiếu cung cấp thông tin trong Bảo đảm rủi ro tín dụng bên mua PHIẾU CUNG CẤP THÔNG TIN Kính gửi: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt nam – Chi nhánh … Hiện nay, bên bán của chúng tôi là: Công ty tại Quốc gia: đang có nhu cầu sử dụng dịch vụ bảo đảm rủi ro tín dụng của Quý Ngân hàng đối với chúng tôi. Vì vậy, để tiện cho Quý Ngân hàng đưa ra quyết định về việc cung cấp dịch vụ, chúng tôi xin cung cấp những thông tin như sau: I THÔNG TIN VỀ CÔNG TY VÀ NGÂN HÀNG BÊN CÔNG TY 1. Tên đăng ký kinh doanh 2 Địa chỉ đăng ký kinh doanh 3 Tên giao dịch 4 Địa chỉ giao dịch 5 Các hoạt động kinh doanh chính 6 Tổng doanh thu trong 12 tháng trước 7 Tổng doanh thu dự kiến trong 12 tháng tới 8 Số tài khoản tại Ngân hàng 9 Tên Ngân hàng 10 Chi nhánh II THÔNG TIN VỀ BÊN BÁN VÀ NGÂN HÀNG BÊN BÁN 11 Tên đăng ký kinh doanh 12 Địa chỉ đăng ký kinh doanh 13 Tên giao dịch 14 Địa chỉ giao dịch 15 Số đăng ký kinh doanh/Mã số thuế 16 Số tài khoản 17 Tại Ngân hàng 18 Chi nhánh III LỊCH SỬ GIAO DỊCH GIỮA HAI BÊN 19 Thời gian giao dịch giữa hai bên 20 Đã từng có tranh chấp thương mại chưa? Có Chưa 21 Nếu có, phương thức giải quyết tranh chấp như thế nào? IV THÔNG TIN VỀ GIAO DỊCH BAO THANH TOÁN 22 Tên sản phẩm cần bao thanh toán 23 Sản phẩm có tính mùa vụ? Không Có. Khi nào:… 24 Tiêu chuẩn chất lượng Không Có 25 Nếu có, phương thức kiểm tra chất lượng sản phẩm như thế nào? Do một cơ quan độc lập thực hiện Có thoả thuận kiểm tra chất lượng cụ thể Phương thức kiểm tra khác 26 Doanh thu mua hàng dự kiến từ bên bán trong 12 tháng tới Trang 8 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN 27 Số lượng hoá đơn dự kiến từ bên bán trong 12 tháng tới 28 Số lượng phiếu ghi có (phiếu giảm trừ) dự kiến từ bên bán trong 12 tháng tới 29 Phương thức giao hàng 30 Điều khoản thanh toán (trả chậm bao nhiêu ngày)? 31 Đồng tiền sử dụng trong hóa đơn 32 Điều kiện bán hàng đặc biệt Không Có 33 Nếu có, đó là điều kiện bán hàng gì? Bên mua được trả lại số hàng không bán được Thương mại hai chiều, khấu trừ NVL Bên mua được hưởng chiết khấu….% nếu thanh toán sớm trong vòng….ngày Bên mua được hưởng chiết khấu thương mại ….% nếu doanh số mua đạt……. Khác: 34 Người liên lạc (tên, địa chỉ, số điện thoại) 35 Ngoài bên bán trên, công ty còn mua hàng từ bao nhiêu người bán khác tại nước bên bán? Chúng tôi cam kết những thông tin trên là đúng sự thật. Trân trọng, ,ngày tháng năm 200 ĐẠI DIỆN CÓ THẨM QUYỀN CỦA CÔNG TY PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG Tiếp nhận lúc… giờ …. Ngày…… tháng… năm…. - Số tham chiếu của bên mua: - Số tham chiếu của bên bán: - Số tham chiếu của giao dịch: CÁN BỘ TIẾP NHẬN (Họ và tên, chữ ký) Trang 9 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN Phụ lục 2A. Yêu cầu thẩm định bên mua (Chi nhánh lập) NH TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM CHI NHÁNH … CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIẸT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ……., ngày tháng năm 200 YÊU CẦU THẨM ĐỊNH BÊN NHẬP KHẨU/MUA Số: Kính gửi: BỘ PHẬN ĐẦU MỐI BTT TẠI HSC/NHNT- CHI NHÁNH … NHNT - Chi nhánh …. đã nhận được yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh toán của Công ty……. Chi nhánh … đã kiểm tra và xác nhận giao dịch này đủ điều kiện để cung cấp dịch vụ BTT. Đề nghị………………….thực hiện các thủ tục cần thiết tiếp theo để thẩm định bên mua và thông báo cho Chi nhánh………. Trân trọng, Đính kèm: -Yêu cầu cung cấp dịch vụ của Bên XK/bán NHNT - CHI NHÁNH Trang 10 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN Phụ lục 2B. Yêu cầu chính thức cấp mức BĐRRTD bên NK (Chi nhánh lập) NH TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM CHI NHÁNH … CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIẸT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ……., ngày tháng năm 200 YÊU CẦU CHÍNH THỨC CẤP MỨC BĐRRTD BÊN NHẬP KHẨU Số: Kính gửi: BỘ PHẬN ĐẦU MỐI BAO THANH TOÁN I. Căn cứ 1 Thông báo kết quả thẩm định bên NK số ngày: 2 Thông báo cung cấp dịch vụ BTTXK số ngày: của NHNT-Chi nhánh……. với Công ty……(Bên XK) II. Yêu cầu 1 Chính thức cung cấp dịch vụ Thu nợ Bảo đảm RRTD bên NK Bảo đảm RRTD ĐLBTT bên NK 2 Mức bảo đảm rủi ro tín dụng bên NK 3 Thời hạn hiệu lực: Từ : (Ngày/tháng/năm) Đến: (Ngày/tháng/năm) 4 Mức bảo đảm RRTD ĐLBTT bên NK 5 Thời hạn hiệu lực Từ : (Ngày/tháng/năm) Đến: (Ngày/tháng/năm) Trân trọng, Đính kèm: -Yêu cầu cung cấp dịch vụ (bản chính thức) NHNT - CHI NHÁNH Trang 11 [...]... Ngoại thương Việt Nam để cùng cung cấp dịch vụ bao thanh toán cho bên B Rủi ro tín dụng ĐLBTT bên NK: Là rủi ro ĐLBTT mất khả năng thanh toán hoặc không thanh toán toàn bộ hoặc một phần nghĩa vụ thanh toán của mình vào thời điểm ĐLBTT phải thực hiện nghĩa vụ đó ĐIỀU 2 DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN Bên B chuyển nhượng cho Bên A tất cả các quy n và lợi ích liên quan tới tất cả các khoản phải thu theo quy định tại. .. kể từ ngày tài khoản Bên B được ghi Có đến ngày đến hạn của khoản ứng trước và mức lãi suất ứng trước theo quy định tại Hợp đồng này 6.6.4 Thanh toán lãi ứng trước  Thời điểm thanh toán: định kỳ vào ngày 26 hàng tháng Trang 25 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN  Phương thức thanh toán: Bên B đồng ý ủy quy n cho Bên A trích Nợ tài khoản của Bên B, số …………………… tại Bên A để thanh toán các khoản... thanh toán của Công ty ………; Căn cứ khả năng và nhu cầu của mỗi bên; Hôm nay, ngày tháng năm 200, tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, chi nhánh… - địa chỉ…, các bên gồm: NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM – ĐẠI DIỆN: CHI NHÁNH … - BÊN A Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Người đại diện: Chức vụ Giấy uỷ quy n số: và CÔNG TY X - BÊN B Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Tài khoản số: Tại: NHNT – Chi nhánh … Quy t... 11.2.4 Thanh toán phí bao thanh toán, các khoản ứng trước bao thanh toán và lãi ứng trước cho Bên A đầy đủ và đúng hạn; Trang 35 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN 11.2.5 Cung cấp đầy đủ, trung thực các thông tin, tài liệu và báo cáo liên quan đến việc chuyển nhượng KPT, ứng trước và các tài liệu khác theo yêu cầu của Bên A; đồng thời chịu trách nhiệm về tính chính xác, hợp pháp của các tài liệu. .. trừ) dự Trang 12 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN 19 20 21 kiến với bên NK trong 12 tháng tới Điều khoản thanh toán Đồng tiền sử dụng trong hóa đơn Chiết khấu thanh toán Không Có Bên mua được hưởng chiết khấu….% nếu thanh toán sớm trong vòng….ngày Khác:……………………………… 22 VI 23 24 Số lượng các bên NK khác tại VN (dự kiến) YÊU CẦU VỀ DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN Dịch vụ thu nợ Dịch vụ bảo đảm rủi ro tín... BĐRRTD bên mua yêu cầu Thời hạn thanh toán ĐLBTT/Chi nhánh bên bán (tên, địa chỉ) Trang 17 PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN ĐÁNH GIÁ VỀ KHOẢN PHẢI THU Tính bao thanh toán được Chất lượng KPT Đánh giá về mặt hàng Phương thức kiểm tra chất lượng hàng Phương thức giao hàng III ĐỀ XUẤT Cung cấp dịch vụ BĐRRTD bên mua Có Không Cung cấp dịch vụ thu nợ Có Không Phí bao thanh toán Phí BĐRDTD bên mua/NK... Việt Nam thông qua ngày 14/6/2005; Căn cứ Quy t định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quy chế hoạt động bao thanh toán của các tổ chức tín dụng; Căn cứ Điều lệ tổ chức và hoạt động của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam được Thống đốc NHNN chuẩn y theo Quy t định số 1151/2008/QĐ-NHNN ngày 23/05/2008; Căn cứ Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh. .. Việt Nam thông qua ngày 14/6/2005; Căn cứ Quy t định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 06/09/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quy chế hoạt động bao thanh toán của các tổ chức tín dụng; Căn cứ Điều lệ tổ chức và hoạt động của Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam được Thống đốc NHNN chuẩn y theo quy t định số 1151/2008/QĐ-NHNN ngày 23/05/2008; Căn cứ Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh. .. bố tại thời điểm tính phí 4.4 Thanh toán phí 4.4.1 Thời điểm thanh toán: Khi có thông báo thu phí của Bên A 4.4.2 Phương thức thanh toán: Bên B đồng ý uỷ quy n cho Bên A trích Nợ tài khoản của Bên B, số …………… tại Bên A để thanh toán phí bao thanh toán và các chi phí phát sinh khác Bên B đồng ý uỷ quy n cho Bên A khấu trừ các khoản phí bao thanh toán và các chi phí phát sinh khác khi nhận được tiền thanh. .. vụ bao thanh toán của Công ty ………; Căn cứ khả năng và nhu cầu của mỗi bên; Hôm nay, ngày tháng năm , tại trụ sở của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, chi nhánh ……… - (ĐỊA CHỈ), các bên gồm: NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM – ĐẠI DIỆN: CHI NHÁNH … - BÊN A Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Người đại diện: Chức vụ Giấy uỷ quy n số: và CÔNG TY … - BÊN B Địa chỉ: Điện thoại: Fax: Tài khoản số: Tại: NHNT – . NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM *** PHỤ LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN TẠI NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM Tài liệu nội bộ Hiệu. LỤC QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN Phụ lục 1A. Yêu cầu cung cấp dịch vụ bao thanh toán YÊU CẦU CUNG CẤP DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN Kính gửi: Ngân hàng TMCP