To: BANK OF TOKYOMITSUBISHI For and on Behalf of Cholonimex TOKYO, JAPAN Authorized Signature Nguyễn Văn A.
Trang 2H i phi u ố ế
H i phi u ố ế
1 S l S l ơ ượ ơ ượ c v s hình thành và phát tri n c a h i phi u c v s hình thành và phát tri n c a h i phi u ề ự ề ự ể ể ủ ủ ố ố ế ế
2 Khái ni m và đ c đi m h i phi u Khái ni m và đ c đi m h i phi u ệ ệ ặ ặ ể ể ố ố ế ế
3 Ch c năng c a h i phi u Ch c năng c a h i phi u ứ ứ ủ ủ ố ố ế ế
4 Thành l p h i phi u Thành l p h i phi u ậ ậ ố ố ế ế
5 Quy n l i và nghĩa v c a các ch th liên quan Quy n l i và nghĩa v c a các ch th liên quan ề ợ ề ợ ụ ủ ụ ủ ủ ể ủ ể
6 Ch p nh n h i phi u Ch p nh n h i phi u ấ ấ ậ ậ ố ố ế ế
7 Thu h i phi u Thu h i phi u ế ố ế ố ế ế
8 Chuy n nh Chuy n nh ể ể ượ ượ ng h i phi u ng h i phi u ố ố ế ế
9 B o lãnh h i phi u B o lãnh h i phi u ả ả ố ố ế ế
10 Thanh toán h i phi u Thanh toán h i phi u ố ố ế ế
11 T ch i tr ti n h i phi u Kháng ngh T ch i tr ti n h i phi u Kháng ngh ừ ừ ố ố ả ề ả ề ố ố ế ế ị ị
12 Các lo i h i phi u Các lo i h i phi u ạ ố ạ ố ế ế
Trang 3Tham kh o lu t ả ậ
Tham kh o lu t ả ậ
Hi n nay có 4 ngu n lu t ph bi n đièu ch nh l u thông h i ệ ồ ậ ổ ế ỉ ư ố
Hi n nay có 4 ngu n lu t ph bi n đièu ch nh l u thông h i ệ ồ ậ ổ ế ỉ ư ốphi u trên th gi i:ế ế ớ
phi u trên th gi i:ế ế ớ
Lu t th ng nh t v h i phi u (Uniform Law for Bill of Lu t th ng nh t v h i phi u (Uniform Law for Bill of ậậ ốố ấ ề ốấ ề ố ếếExchange – ULB1930)
Lu t h i phi u c a Anh (Bill of Exchange Act of 1882)Lu t h i phi u c a Anh (Bill of Exchange Act of 1882)ậ ốậ ố ếế ủủ
Lu t thLu t thậậ ươương m i th ng nh t c a M (Uniform ng m i th ng nh t c a M (Uniform ạạ ốố ấ ủấ ủ ỹỹ
Commercial Code of 1995 – UCC)
H i phi u và l nh phi u qu c t (International Bills of H i phi u và l nh phi u qu c t (International Bills of ốố ếế ệệ ếế ố ếố ế
Exchange and Promisory Notes)
T i Vi t Nam:ạ ệ
T i Vi t Nam:ạ ệ
Lu t các công c chuy n nhLu t các công c chuy n nhậậ ụụ ểể ượượng Vi t Nam ng Vi t Nam ệệ
(49/2005/QH11)
Trang 4Khái ni m và đ c đi m h i phi u ệ ặ ể ố ế
Khái ni m và đ c đi m h i phi u ệ ặ ể ố ế
T i kho n 2, đi u 4 c a Lu t các công c ạ ả ề ủ ậ ụ
T i kho n 2, đi u 4 c a Lu t các công c ạ ả ề ủ ậ ụ
chuy n nh ể ượ ng Vi t Nam, h i phi u đ ệ ố ế ượ c
chuy n nh ể ượ ng Vi t Nam, h i phi u đ ệ ố ế ượ c
đ nh nghĩa nh sau: ị ư
đ nh nghĩa nh sau: ị ư
H i phi u (h i phi u đòi n ) là gi y t có giá do ố ế ố ế ợ ấ ờ
H i phi u (h i phi u đòi n ) là gi y t có giá do ố ế ố ế ợ ấ ờ
ng ườ i ký phát l p, yêu c u ng ậ ầ ườ ị i b ký phát
ng ườ i ký phát l p, yêu c u ng ậ ầ ườ ị i b ký phát
thanh toán không đi u ki n m t s ti n xác ề ệ ộ ố ề
thanh toán không đi u ki n m t s ti n xác ề ệ ộ ố ề
đ nh khi có yêu c u ho c vào m t th i đi m ị ầ ặ ộ ờ ể
đ nh khi có yêu c u ho c vào m t th i đi m ị ầ ặ ộ ờ ể
nh t đ nh trong t ấ ị ươ ng lai cho ng ườ i th ụ
nh t đ nh trong t ấ ị ươ ng lai cho ng ườ i th ụ
h ưở ng.
h ưở ng.
Trang 5Khái ni m và đ c đi m h i phi u ệ ặ ể ố ế
Khái ni m và đ c đi m h i phi u ệ ặ ể ố ế
Các nước tham gia ký k t công ế ước Gi nev năm 1930 đã đi ơ ơ
Các nước tham gia ký k t công ế ước Gi nev năm 1930 đã đi ơ ơ
đ n s tho thu n dùng đ nh nghĩa h i phi u c a Lu t ế ự ả ậ ị ố ế ủ ậ
đ n s tho thu n dùng đ nh nghĩa h i phi u c a Lu t ế ự ả ậ ị ố ế ủ ậ
h i phi u 1882 c a Anh làm d n chi u trong khái ni m ố ế ủ ẫ ế ệ
h i phi u 1882 c a Anh làm d n chi u trong khái ni m ố ế ủ ẫ ế ệ
h i phi u c a lu t ULB:ố ế ủ ậ
h i phi u c a lu t ULB:ố ế ủ ậ
H i phi u là t m nh l nh tr ti n vô đi u ki n do m t ố ế ờ ệ ệ ả ề ề ệ ộ
H i phi u là t m nh l nh tr ti n vô đi u ki n do m t ố ế ờ ệ ệ ả ề ề ệ ộ
ng ườ i ký phát cho ng ườ i khác yêu c u ng ầ ườ i này khi
ng ườ i ký phát cho ng ườ i khác yêu c u ng ầ ườ i này khi
nhìn th y phi u, ho c đ n m t ngày xác đ nh trong ấ ế ặ ế ộ ị
nhìn th y phi u, ho c đ n m t ngày xác đ nh trong ấ ế ặ ế ộ ị
t ươ ng lai, ph i tr m t s ti n nh t đ nh cho ng ả ả ộ ố ề ấ ị ườ i
t ươ ng lai, ph i tr m t s ti n nh t đ nh cho ng ả ả ộ ố ề ấ ị ườ i
nào đó, ho c theo l nh c a ng ặ ệ ủ ườ i này tr cho ng ả ườ i
nào đó, ho c theo l nh c a ng ặ ệ ủ ườ i này tr cho ng ả ườ i
khác, ho c tr cho ng ặ ả ườ ầ i c m phi u ế
khác, ho c tr cho ng ặ ả ườ ầ i c m phi u ế
Trang 6Khái ni m và đ c đi m h i phi u ệ ặ ể ố ế
Khái ni m và đ c đi m h i phi u ệ ặ ể ố ế
Trên c s đ nh nghĩa này chúng ta th y h i phi u có ơ ở ị ấ ố ế
Trên c s đ nh nghĩa này chúng ta th y h i phi u có ơ ở ị ấ ố ế
các đ c đi m quan tr ng sau: ặ ể ọ
các đ c đi m quan tr ng sau: ặ ể ọ
Tính b t bu c ph i tr ti n c a h i phi u Tính b t bu c ph i tr ti n c a h i phi u ắ ắ ộ ộ ả ả ề ả ả ề ủ ủ ố ố ế ế
Tính tr u t Tính tr u t ừ ượ ừ ượ ng c a h i phi u (hay tính đ c l p ng c a h i phi u (hay tính đ c l p ủ ủ ố ố ế ế ộ ậ ộ ậ
c a kho n n ghi trên h i phi u) ủ ả ợ ố ế
c a kho n n ghi trên h i phi u) ủ ả ợ ố ế
Tính l u thông c a h i phi u Tính l u thông c a h i phi u ư ư ủ ủ ố ố ế ế
Trang 7Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Trong n n kinh t th tr ề ế ị ườ ng, h i phi u th c ố ế ự
Trong n n kinh t th tr ề ế ị ườ ng, h i phi u th c ố ế ự
Trang 8Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Là công c tín d ng: H i phi u là công c tín d ng ụ ụ ố ế ụ ụ
Là công c tín d ng: H i phi u là công c tín d ng ụ ụ ố ế ụ ụ
ph bi n gi a: ổ ế ữ
ph bi n gi a: ổ ế ữ
NgNgườười ký phát h i phi u và ngi ký phát h i phi u và ngốố ếế ườ ịườ ịi b ký phát.i b ký phát
NgNgườười chuy n nhi chuy n nhểể ượượng và ngng và ngườ ượườ ượi đi đ c chuy n c chuy n ểể
nhượng h i phi uố ế
nhượng h i phi uố ế
M t ngân hàng v i ngM t ngân hàng v i ngộộ ớớ ườười có h i phi u ho c ngi có h i phi u ho c ngốố ếế ặặ ườười i
phát hành h i phi u thông qua hành vi chi t kh u h i ố ế ế ấ ố
phát hành h i phi u thông qua hành vi chi t kh u h i ố ế ế ấ ốphi u, gi a ngân hàng trung ế ữ ương v i ngân hàng kinh ớphi u, gi a ngân hàng trung ế ữ ương v i ngân hàng kinh ớdoanh
Trang 9Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Là ph ươ ng ti n đ m b o: ệ ả ả
Là ph ươ ng ti n đ m b o: ệ ả ả
H i phi u là công c đ m b o trong các quan h tín ố ế ụ ả ả ệ
H i phi u là công c đ m b o trong các quan h tín ố ế ụ ả ả ệ
d ng Đi u này d a trên c s v tính nghiêm ụ ề ự ơ ở ề
d ng Đi u này d a trên c s v tính nghiêm ụ ề ự ơ ở ề
ng t c a h i phi u v tr ti n vô đi u ki n, ặ ủ ố ế ề ả ề ề ệ
ng t c a h i phi u v tr ti n vô đi u ki n, ặ ủ ố ế ề ả ề ề ệ
nghĩa là ng ườ ở ữ i s h u h i phi u luôn có quy n ố ế ề
nghĩa là ng ườ ở ữ i s h u h i phi u luôn có quy n ố ế ề
đòi h i thanh toán h i phi u mà h s h u vào ỏ ố ế ọ ở ữ
đòi h i thanh toán h i phi u mà h s h u vào ỏ ố ế ọ ở ữ
ngày đ n h n ế ạ
ngày đ n h n ế ạ
Trang 10Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Là ph ươ ng ti n đ u t v n: ệ ầ ư ố
Là ph ươ ng ti n đ u t v n: ệ ầ ư ố
Trong nghi p v chi t kh u h i phi u, t t c các ệ ụ ế ấ ố ế ấ ả
Trong nghi p v chi t kh u h i phi u, t t c các ệ ụ ế ấ ố ế ấ ả
ngân hàng đ u có th đ u t vào h i phi u b ng ề ể ầ ư ố ế ằ
ngân hàng đ u có th đ u t vào h i phi u b ng ề ể ầ ư ố ế ằ
cách mua các lo i h i phi u c a ng ạ ố ế ủ ườ i bán.
cách mua các lo i h i phi u c a ng ạ ố ế ủ ườ i bán.
Trang 11Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Ch c năng c a h i phi u ứ ủ ố ế
Là công c thanh toán ụ
Là công c thanh toán ụ
H i phi u là công c thanh toán đ i v i t t c ai liên ố ế ụ ố ớ ấ ả
H i phi u là công c thanh toán đ i v i t t c ai liên ố ế ụ ố ớ ấ ả
quan đ n nó Khi h i phi u đ ế ố ế ượ c thanh toán vào
quan đ n nó Khi h i phi u đ ế ố ế ượ c thanh toán vào
ngày đ n h n thì món n g c ghi trên h i phi u ế ạ ợ ố ố ế
ngày đ n h n thì món n g c ghi trên h i phi u ế ạ ợ ố ố ế
đ ượ c coi là đã thanh toán.
đ ượ c coi là đã thanh toán.
Trang 12Thành l p h i phi u ậ ố ế
Thành l p h i phi u ậ ố ế
V hình th c: ề ứ
V hình th c: ề ứ
H i phi u đ H i phi u đ ố ố ế ế ượ ượ c thi t l p d c thi t l p d ế ậ ế ậ ướ ướ i hình th c văn b n ch ng t i hình th c văn b n ch ng t ứ ứ ả ả ứ ứ ừ ừ
(h i phi u đi n tho i, đi n tín đ u không có giá tr pháp lý) ố ế ệ ạ ệ ề ị
(h i phi u đi n tho i, đi n tín đ u không có giá tr pháp lý) ố ế ệ ạ ệ ề ị
H i phi u có th t thi t l p ho c đi n vào m u in s n (hình ố ế ể ự ế ậ ặ ề ẫ ẵ
H i phi u có th t thi t l p ho c đi n vào m u in s n (hình ố ế ể ự ế ậ ặ ề ẫ ẵ
m u c a h i phi u không quy t đ nh giá tr pháp lý c a h i ẫ ủ ố ế ế ị ị ủ ố
m u c a h i phi u không quy t đ nh giá tr pháp lý c a h i ẫ ủ ố ế ế ị ị ủ ố
Anh, m t h i phi u không có giá tr pháp lý n u nó đ ộ ố ế ị ế ượ ạ c t o
Anh, m t h i phi u không có giá tr pháp lý n u nó đ ộ ố ế ị ế ượ ạ c t o
l p b ng nhi u ngôn ng khác nhau Không s d ng bút d ậ ằ ề ữ ử ụ ể
l p b ng nhi u ngôn ng khác nhau Không s d ng bút d ậ ằ ề ữ ử ụ ể
phai m c, bút chì, bút đ trong h i phi u ự ỏ ố ế
phai m c, bút chì, bút đ trong h i phi u ự ỏ ố ế
H i phi u đ H i phi u đ ố ố ế ế ượ ậ ượ ậ c l p thành m t hay nhi u b n (th c l p thành m t hay nhi u b n (th ộ ộ ề ề ả ả ườ ườ ng là 2 ng là 2
b n), trên m i b n đ u ph i đánh s th t , các b n c a h i ả ỗ ả ề ả ố ứ ự ả ủ ố
b n), trên m i b n đ u ph i đánh s th t , các b n c a h i ả ỗ ả ề ả ố ứ ự ả ủ ố
phi u đ u có giá tr nh nhau Khi th c hi n thanh toán, Ngân ế ề ị ư ự ệ
phi u đ u có giá tr nh nhau Khi th c hi n thanh toán, Ngân ế ề ị ư ự ệ
hàng s g i liên ti p các b n h i phi u đ n cho ng ẽ ử ế ả ố ế ế ườ ả i tr
hàng s g i liên ti p các b n h i phi u đ n cho ng ẽ ử ế ả ố ế ế ườ ả i tr
ti n đ đ phòng th t l c Khi b n đ n tr ề ể ề ấ ạ ả ế ướ c đ ượ c thanh
ti n đ đ phòng th t l c Khi b n đ n tr ề ể ề ấ ạ ả ế ướ c đ ượ c thanh
toán, các b n sau s tr thành vô giá tr ả ẽ ở ị
toán, các b n sau s tr thành vô giá tr ả ẽ ở ị
L u ý: h i phi u không có b n ph ư ố ế ả ụ
L u ý: h i phi u không có b n ph ư ố ế ả ụ
Trang 13…………,…(3)………… For:……(2)……
At………(4)………sight of this first Bill of Exchange (second
of the same tenor and date being unpaid) pay to the order of………(7)…….the sum of……(2)……
To:……(5)………… (name and address of Drawer)
……… …………(signature)……
…………(6)……… (8)
Trang 14được tr ti n) tr theo l nh c a………(7)…….s ả ề ả ệ ủ ố
Trang 15(1) Tiêu đ “H i phi u”, “Bill of Exchange”, ề ố ế
“Draft”: ghi b m t c a h i phi u và đ ở ề ặ ủ ố ế ượ c
di n đ t b ng ngôn ng ký phát h i phi u M c ễ ạ ằ ữ ố ế ụ tiêu là đ phân bi t h i phi u v i các lo i ể ệ ố ế ớ ạ
ch ng t hay ph ứ ừ ươ ng ti n l u thông khác trên ệ ư
th tr ị ườ ng, n u không có tiêu đ này h i phi u ế ề ố ế
s tr thành vô giá tr (theo ULB) Hay nói cách ẽ ở ị khác, vi c quy đ nh trên t ch ng t ph i có ệ ị ờ ứ ừ ả
tiêu đ “H i phi u” là đ phân bi t v m t hình ề ố ế ể ệ ề ặ
th c m t ch ng t có là h i phi u hay không ứ ộ ứ ừ ố ế
Trang 16Thành l p h i phi u ậ ố ế
Thành l p h i phi u ậ ố ế
(2) M nh l nh thanh toán ho c ch p nh n thanh toán vô ệ ệ ặ ấ ậ
đi u ki n m t s ti n nh t đ nh ề ệ ộ ố ề ấ ị
L nh “vô đi u ki n” đệ ề ệ ược th hi n trên ngôn ng ể ệ ữ
Ngườ ịi b ký phát không th vi n b t c lý do nào đ t ể ệ ấ ứ ể ừ
ch i vi c thanh toán, tr trố ệ ừ ường h p h i phi u l p sai ợ ố ế ậ
lu t.ậ
S ti n ghi trên h i phi u: ố ề ố ế
• S ti n đố ề ược ghi t i thi u 2 l n ố ể ầ
• Được ghi rõ trên h i phi u b ng c s và ch ho c ố ế ằ ả ố ữ ặhoàn toàn b ng s ho c hoàn toàn b ng ch ằ ố ặ ằ ữ
• S ti n ph i đố ề ả ược ghi rõ ràng
Trang 17(3) Ngày tháng và n i ký phát h i phi u: ph i ghi rõ vì đi u ơ ố ế ả ề
này có ý nghĩa đ c bi t quan tr ng đ i v i h i phi u có th i ặ ệ ọ ố ớ ố ế ờ
h n trong vi c xác đ nh kỳ h n tr ti n c a h i phi u N u ạ ệ ị ạ ả ề ủ ố ế ế
h i phi u không ghi ngày tháng phát hành s tr nên vô giá ố ế ẽ ở
tr ị
Đ a đi m ký phát h i phi u: thông th ị ể ố ế ườ ng đ ượ c ch p nh n là ấ ậ
đ a ch c a ng ị ỉ ủ ườ i ký phát h i phi u, n u m t h i phi u ố ế ế ộ ố ế
không ghi rõ đ a đi m ký phát h i phi u, cho phép l y đ a ị ể ố ế ấ ị
ch bên c nh tên c a ng ỉ ạ ủ ườ i ký phát làm đ a đi m ký phát h i ị ể ố phi u N u trên h i phi u không ghi rõ đ a đi m ký phát h i ế ế ố ế ị ể ố phi u mà cũng không có đ a ch c a ng ế ị ỉ ủ ườ i ký phát thì h i ố
phi u tr nên vô giá tr Đ a đi m ký phát h i phi u có ý ế ở ị ị ể ố ế
nghĩa r t quan tr ng vì lu t pháp c a n i ký phát h i phi u ấ ọ ậ ủ ơ ố ế
s đi u ch nh h i phi u này ẽ ề ỉ ố ế
Trang 18x ngày sau khi nhìn th yấ
x ngày sau ngày ký phát
x ngày sau ngày l p v n đ nậ ậ ơvào m t ngày c th trong tộ ụ ể ương lai
M t h i phi u mà trong đó không có nêu rõ th i gian thanh ộ ố ế ờtoán thì được xem là được thanh toán ngay khi xu t trình.ấ
Trang 19phi u, sau ch “G i ” ế ữ ử
Vi c quy đ nh ghi tên và đ a ch c a ng ệ ị ị ỉ ủ ườ ị i b ký phát là nh m đ m b o cho ng ằ ả ả ườ i th h ụ ưở ng có
th xác đ nh đ ể ị ượ c ai, đâu, là ng ở ườ i ch u trách ị nhi m thanh toán ho c ch p nh n h i phi u ệ ặ ấ ậ ố ế
Trang 20(6) Đ a đi m thanh toán h i phi u ị ể ố ế : là đ a đi m ị ể
đ ượ c ghi trên h i phi u, n u đ a đi m không ố ế ế ị ể ghi rõ ho c không ghi đ a đi m thanh toán, thì ặ ị ể
l y đ a đi m ghi bên c nh tên c a ng ấ ị ể ạ ủ ườ ị i b ký phát là đ a đi m thanh toán c a h i phi u ị ể ủ ố ế
Trang 21(7) Tên c a ng ủ ườ i th h ụ ưở ng:
Ng ườ i th h ụ ưở ng có th là b n thân ng ể ả ườ i ký
phát, ho c m t ng ặ ộ ườ i khác đ ượ c ng ườ i ký phát
ch đ nh, ho c b t c ai đ ỉ ị ặ ấ ứ ượ c ng ườ ưở i h ng l i ợ chuy n nh ể ượ ng h i phi u b ng th t c ký h u ố ế ằ ủ ụ ậ hay trao tay Nh v y, n u ng ư ậ ế ườ i ký phát không
ch đ nh ng ỉ ị ườ i th h ụ ưở ng khác, thì ng ườ i ký
phát chính là ng ườ i th h ụ ưở ng duy nh t c a h i ấ ủ ố phi u ế
Trang 22(8) Tên, đ a ch và ch ký c a ng ị ỉ ữ ủ ườ i ký phát h i ố phi u ế : (ho c có th là ng ặ ể ườ i khác do ng ườ i ký phát ch đ nh) đ ỉ ị ượ c ghi m t tr ở ặ ướ c góc ph i ả
• T t c nh ng ng ấ ả ữ ườ i có liên quan đ ượ c ghi trên
t h i phi u ph i ghi đ y đ h tên, đ a ch mà ờ ố ế ả ầ ủ ọ ị ỉ
h dùng đăng ký kinh doanh ọ
Trang 24To: BANK OF TOKYOMITSUBISHI For and on Behalf of Cholonimex
TOKYO, JAPAN (Authorized Signature)
Nguyễn Văn A
Trang 25Các bên liên quan
6 ch th tham gia liên quan đ n h i phi u là: ủ ể ế ố ế
Trang 26Ng ườ i ký phát
Ng ườ i ký phát h i phi u có trách nhi m: ố ế ệ
- Ký phát h i phi u theo đúng lu t, đ m b o h i phi u tuân th ố ế ậ ả ả ố ế ủ
ch t ch v m t hình th c và n i dung M i sai sót khi n cho h i ặ ẽ ề ặ ứ ộ ọ ế ố phi u không đ ế ượ c thanh toán đ u thu c trách nhi m c a ng ề ộ ệ ủ ườ i
ký phát.
- Ký tên vào góc ph i, phía d ả ướ ở ặ ướ i m t tr c h i phi u ố ế
- N u h i phi u khi đã chuy n nh ế ố ế ể ượ ng mà b t ch i tr ti n, thì ị ừ ố ả ề
ng ườ i ký phát h i phi u có trách nhi m hoàn tr l i ti n cho ng ố ế ệ ả ạ ề ườ i
h ưở ng l i c a t h i phi u ợ ủ ờ ố ế
Ng ườ i ký phát h i phi u có quy n: ố ế ề
- H ưở ng l i s ti n trên h i phi u ợ ố ề ố ế
- Chuy n nh ể ượ ng quy n h ề ưở ng l i đó cho ng ợ ườ i khác.
Trang 27Ng ườ ị i b ký phát
Ng ườ ị i b ký phát (drawee) là ng ườ ượ i đ c h i phi u g i t i ố ế ử ớ
và có trách nhi m thanh toán s ti n ghi trên h i phi u, ệ ố ề ố ế
th ườ ng là ng ườ i nh p kh u hàng hóa d ch v có liên quan ậ ẩ ị ụ