bài giảng các phương tiện thanh toán quốc tế - nguyễn diệp hà

FTU CÁC PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN QUỐC TẾ Nguyễn Diệp Hà Bộ môn TCQT – Khoa TCNH 090 202 7686 nguyendiepha@gmail.com Created by NDH Faculty of Banking and Finance FTU Kỳ phiếu/Séc Người bán Hàng hoá Người mua Hối phiếu Faculty of Banking and Finance Created by NDH HỐI PHIẾU FTU I II Chapter BILL OF EXCHANGE III IV V VI Faculty of Banking and Finance Các nguồn luật điều chỉnh Khái niệm Đặc điểm Tạo lập hối phiếu Các loại hối phiếu Các nghiệp vụ liên quan đến hối phiếu Created by NDH Các nguồn luật điều chỉnh FTU Đạo luật Hối phiếu Anh 1882 – BEA (Bill of Exchange Act - BEA 1882) Công ước Gieneva năm 1930 Luật thống Chapter hối phiếu kỳ phiếu – ULB 1930 BILL OF EXCHANGE (Convention Providing a Uniform Law for Bill of Exchange and Promissory Notes) Bộ Luật thương mại thống Mỹ năm 1962/1995 – UCC (Uniform commercial code) Luật công cụ chuyển nhượng Việt Nam năm 2005 – CCCN VN 2005 Faculty of Banking and Finance Created by NDH Khái niệm FTU Chapter BILL OF EXCHANGE Mục 3, Khoản 1, BEA Hối phiếu mệnh lệnh vô điều kiện văn người gửi đến cho người khác, người gửi ký tên, yêu cầu người nhận có yêu cầu đến thời hạn cố định thời hạn xác định tương lai trả số tiền xác định cho lệnh cho người xác định, cho người cầm phiếu Luật CCCN VN 2005 Hối phiếu địi nợ giấy tờ có giá người ký phát lập, yêu cầu người bị ký phát tốn khơng điều kiện số tiền xác định có yêu cầu vào thời điệm định tương lai cho người thụ hưởng Faculty of Banking and Finance Created by NDH Đặc điểm FTU Chapter Tính bắt buộc trả tiền hay tính đảm bảo trả tiền người thụ hưởng 3 Tính lưu thơng Tính trừu tượng BILL OF EXCHANGE Faculty of Banking and Finance Created by NDH Đặc điểm FTU Tính lưu thơng  Chapter  Ký hậu chuyển nhượng  Trao tay Các hình thức khác theo luật pháp qui định BILL OF EXCHANGE Faculty of Banking and Finance Created by NDH Đặc điểm FTU Tính bắt buộc trả tiền Chapter BILL OF EXCHANGE Điều 9, ULB 1930 Điều 46, BEA 1882 Điều 32 & 45, CCCN 2005 Faculty of Banking and Finance Created by NDH Đặc điểm FTU Tính trừu tượng  Chapter BILL OF EXCHANGE  Nguyên nhân (giao dịch sở) làm phát sinh hối phiếu Mối quan hệ người hưởng lợi bên liên quan đến HP trước (người ký phát, người bị ký phát người ký hậu trước đó)  HP = tiền Faculty of Banking and Finance Created by NDH Tạo lập hối phiếu FTU Hình thức HP • Chapter BILL OF EXCHANGE Mẫu HP : • Bản gốc   • Bản nối dài :    Faculty of Banking and Finance Mục 71, BEA Chương IX, ULB Đ13, ULB Mục 32, BEA Đ16, CCCN Created by NDH Ký hậu hối phiếu FTU Ý nghĩa Chapter BILL OF EXCHANGE Hình thức Faculty of Banking and Finance Created by NDH Ký hậu hối phiếu FTU Tính chất Chapter BILL OF EXCHANGE Faculty of Banking and Finance Created by NDH Ký hậu hối phiếu FTU Các loại ký hậu Chapter BILL OF EXCHANGE Faculty of Banking and Finance Created by NDH Bảo lãnh hối phiếu FTU Khái niệm bảo lãnh Chapter BILL OF EXCHANGE Hình thức thể Faculty of Banking and Finance Created by NDH Bảo lãnh hối phiếu FTU Tính chất Chapter BILL OF EXCHANGE Faculty of Banking and Finance Created by NDH KỲ PHIẾU FTU Khái niệm II So sánh kỳ phiếu với hối phiếu III Các nghiệp vụ liên quan đến kỳ phiếu I Chapter PROMISORY NOTE Faculty of Banking and Finance Created by NDH Khái niệm FTU Chapter PROMISORY NOTE BEA Kỳ phiếu lời hứa trả tiền vô điều kiện văn người lập cho người khác, người lập ký tên, cam kết có yêu cầu đến thời hạn cố định thời hạn xác định tương lai trả số tiền xác định cho lệnh cho người xác định, cho người cầm phiếu CCCN Hối phiếu nhận nợ giấy tờ có giá người phát hành lập, cam kết tốn khơng điều kiện số tiền xác định có yêu cầu vào thời điểm định tương lai cho người thụ hưởng Faculty of Banking and Finance Created by NDH So sánh kỳ phiếu hối phiếu FTU Hối phiếu Kỳ phiếu Bản chất Chapter PROMISORY NOTE Số bên liên quan Số bên cam kết trả tiền Phạm vi sử dụng Faculty of Banking and Finance Created by NDH SÉC FTU Khái niệm II Đặc điểm III Phân loại séc I Chapter CHEQUE Faculty of Banking and Finance Created by NDH Khái niệm FTU BEA Séc hối phiếu ký phát địi ngân hàng tốn có u cầu Chapter CHEQUE CCCN Séc giấy tờ có giá người ký phát lập, lệnh cho người bị ký phát ngân hàng tổ chức cung ứng dịch vụ toán phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trích số tiền định từ tài khoản để tốn cho người thụ hưởng Faculty of Banking and Finance Created by NDH Đặc điểm FTU  Chapter  Có giá trị lưu thông cao  Séc dạng đặc biệt hối phiếu Người ký phát séc phải có tài khoản tổ chức thực toán Sử dụng séc toán quốc tế ntn? CHEQUE  Faculty of Banking and Finance Created by NDH Phân loại FTU Căn vào chủ thể phát hành Séc thương mại Chapter CHEQUE Séc ngân hàng Séc du lịch Chủ thể phát hành Người trả tiền Độ an toàn Faculty of Banking and Finance Created by NDH Phân loại FTU Chapter CHEQUE Căn vào chủ thể phát hành Séc thương Séc ngân mại hàng Séc du lịch Khả CN Thời hạn hiệu lực Số tiền Faculty of Banking and Finance Created by NDH Phân loại FTU Căn vào đặc điểm ký hậu • Chapter • Séc đích danh • Séc vơ danh Séc theo lệnh CHEQUE Faculty of Banking and Finance Created by NDH Phân loại FTU Một số loại séc khác • Chapter • Séc gạch chéo • Séc xác nhận Séc chuyển khoản CHEQUE Faculty of Banking and Finance Created by NDH ... tổ chức thực toán Sử dụng séc toán quốc tế ntn? CHEQUE  Faculty of Banking and Finance Created by NDH Phân loại FTU Căn vào chủ thể phát hành Séc thương mại Chapter CHEQUE Séc ngân hàng Séc du... ký phát đòi ngân hàng tốn có u cầu Chapter CHEQUE CCCN Séc giấy tờ có giá người ký phát lập, lệnh cho người bị ký phát ngân hàng tổ chức cung ứng dịch vụ toán phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam... USD Hãy ký phát HP theo Luật CCCN 2005 trường hợp sau : a Thanh toán chuyển tiền b Thanh toán nhờ thu qua NH Ngoại thương Việt Nam c Thanh tốn L/C, theo ngày 15/12/2007, Seasung mở L/C số 2007/161