Bài 2 - CÁC PHƯƠNG TIỆN THANH TOÁN QUỐC TẾ pot

© PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 Bài 2 CÁC PHƯƠNG TIỆN TTQT (PAYMENT INSTRUMENTS) © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 Chứng từ trong TM và TTQT Chứng từ thương mại Chứng từ tài chính = Phương tiện TT C. từ vận tải C. từ bảo hiểm  C. từ hàng hóa Hối phiếu (B/E) Bill of Exchange or Draft Kỳ phiếu Promissory note Séc Check - Cheque © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 1. HỐI PHIẾU ĐÒI NỢ 1.1. Quá trình hình thành và phát triển - Vào thế kỷ thứ 12 người ta bắt đầu bán hàng chịu. - Phát sinh giấy nhận nợ - hối phiếu nhận nợ. - Đến thế kỷ thứ 16 hối phiếu đòi nợ (gọi là hối phiếu) được dùng phổ biến.  Cơ sở hình thành hối phiếu là tín dụng thương mại. - Tại sao phải chứng chỉ hóa và luật hóa hối phiếu? - Tại sao phải có luật quốc tế về hối phiếu? - Những nước tham gia ULB 1930? © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 - Mối quan hệ của các nước không tham gia? - Luật về Các công cụ chuyển nhượng của Việt Nam? 1.2. Khái niệm và các bên tham gia Khái niệm: HP là một tờ mệnh lệnh yêu cầu trả tiền vô điều kiện, do một người ký phát cho người khác, yêu cầu người này: hoặc khi nhìn thấy phiếu; hoặc tại một ngày cụ thể trong tương lai; hoặc tại một ngày có thể xác định được trong tương lai, phải trả một số tiền nhất định cho một người nào đó, hoặc theo lệnh của người này trả cho người khác hoặc trả cho người cầm phiếu. © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 Các bên tham gia: - Drawer: Người ký phát hay người phát hành. - Draee: Người bị ký phát hay người trả tiền. - Acceptor: Người chấp nhận. - Beneficiary: Người hưởng lợi. - Endorser or Assignor: Người chuyển nhượng. - Holder or Bearer: Người cầm phiếu hợp pháp - Avaliseur (garantor): Người bảo lãnh © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 1.3. Những nội dung bắt buộc của HP BILL OF EXCHANGE No.:………………. Ha Noi, ……………………… For:……………………… At………….sight of this first Bill of Exchange (second of the same tenor and date being unpaid) Pay to the order of…………the sum of…………… Value received as per our invoice(s) No.:…………………………………… dated:….…………………………………………………………………………. Drawn under:……………………………………………………………………. confirmed/irrevocable/without recourse L/C No.:……………………………. dated/wired……………………………………………………………………… To:……………………………… (name and address of Drawer) …………………………………… ………(signature)……… ……………………………………. © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 - Hình thức HP phải như thế nào? - Hình mẫu HP có quyết định giá trị pháp lý của HP? - Tại sao phải quy định những nội dung bắt buộc của HP? 1. Phải có chữ HP ghi trên mặt trước chứng từ. 2. Lệnh TT hoặc chấp nhận TT vô ĐK một số tiền nhất định. 3. Thời hạn thanh toán HP. a/ TT khi xuất trình: © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 - Thời hạn xuất trình: - Cách ghi: b/ TT tại một ngày nhất định sau khi nhìn thấy: c/ TT tại một ngày nhất định sau ngày ký phát: + Tiếng Việt: “X ngày sau ngày ký phát bản thứ…….(nhất hoặc hai) của hối phiếu này, thanh toán cho……số tiền ” + Tiếng Anh: “At X days after signed of this…….(first or second) of exchange, pay to………….the sum of…………”. © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 d/ TT tại một ngày nhất định trong tương lai: + Tiếng Việt: “Tại……(ngày tháng) của bản thứ……. (nhất hoặc hai) của hối phiếu này, thanh toán cho……… số tiền…………” . + Tiếng Anh: “On……….(date) of this………….(first or second) of exchange, pay to…………the sum of……….”. Note: - HP không quy định thời hạn TT? Quy định nhiều thời hạn TT? © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 4. Địa điểm TT: 5. Tên và địa chỉ của người bị ký phát. 6. Tên và địa chỉ của người thụ hưởng: - Tại sao thường là Ngân hàng phục vụ nhà XK? 7. Ngày tháng và nơi phát hành HP: 8. Tên, địa chỉ và chữ ký của người ký phát: [...]... Tin T: 09 12 11 22 30 - Ký phỏt HP? - Ngi ký phỏt chu trỏch nhim TT cui cựng 2 Chp nhn hi phiu: - Ngi b ký phỏt sau khi ký CN tr thnh ngi CN - i vi HP cú KH thỡ phi c xut trỡnh CN TT - ng ý hay t chi CN trong vũng 2 ngy lm vic t XT - Ti sao phi ký chp nhn? - Ký chp nhn kốm iu kin? â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 - Cỏch thc ký chp nhn? - Ngy thỏng ký chp nhn? - Chp nhn tng phn? - Chp nhn bng mt... bao? - Khi HP b t chi chp nhn? 3 Bo lónh hi phiu: - Khỏi nim: - Cỏc bờn tham gia: - Hỡnh thc bo lónh: â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 - Bo lónh tng phn? - Trỏch nhim v quyn li ca ca ngi BL? - Chm dt bo lónh: 4 Chuyn nhng HP: - Hỡnh thc chuyn nhng: Ký hu v chuyn giao - Khi no thỡ HP khụng c chuyn nhng? - Chuyn nhng ton b giỏ tr chuyn nhng mt phn? â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 - Ch c... HP? - HP b t chi TT khi n hn? - Hon thnh TT HP? - TT trc hn? â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 6 TT hi phiu: - Ngi th hng hp phỏp? - Quyn ca ngi th hng: - Xut trỡnh HP TT: - Ngi tr tin cú 3 ngy lm vic k t ngy nhn c HP Q vic TT HP - Ngi th hng phi ký v chuyn HP cho ngi tr tin sau khi HP ó c TT hon ton â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 7 Quy tc truy ũi: */ Ngi thu hng cú quyn truy ũi: - Ngi... 09 12 11 22 30 â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 1.6 Mt s nghip v v hi phiu: Bao gm: (1) Phỏt hnh, (2) chp nhn, (3) bo lónh, (4) chuyn nhng, (5) cm c v nh thu h, (6) thanh toỏn, (7) truy ũi, (8) khi kin 1 Phỏt hnh hi phiu: KN: Phỏt hnh l vic ngi ký phỏt lp, ký v chuyn giao hi phiu ln u cho ngi khỏc - Ngi ký phỏt? - Ngi tr tin? â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12. .. chứng từ (2) Phát hành séc thanh toán (6) (3) Trong đó: (3) Nhờ ngân hàng thu hộ séc (4) Thu tiền Ngi bỏn (1) (2) Ngi mua â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 (5) Gửi báo có cho người bán (6) Gửi báo nợ cho người mua 4 Ni dung bt buc ca t sộc: - Tiờu Sộc - Lnh tr tin vụ K mt s tin nht nh - Tờn NH b ký phỏt - Tờn ngi hng (ớch danh hay theo lnh), hoc cho ngi cm (vụ danh) - a im thanh toỏn - Ngy v ni... Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 Note: */ Nu thiu mt trong cỏc yu t trờn s khụng cú giỏ tr, tr cỏc trng hp: - Khụng th hin a im TT, thỡ ly i ch ngi ký phỏt - Khụng cú a im phỏt hnh, thỡ ly a ch ngi ký phỏt - Quy tc ghi s tin: - T ph: Bo lónh, chuyn nhng, cm c, nh thu â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 2 Ngha v ngi phỏt hnh: l TT khi n hn 3 Hon thnh vic TT: - Ngi phat hnh s hu KP khi n hn - Ngi phỏt hnh... chuyn nhng trc ú: - Ngi chuyn nhng, ngi bo lónh: */ Vic truy ũi phi c lp thnh vn bn trong vũng 4 ngy (ULB, VN) lm vic k t ngy b t chi â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 2 K PHIU HI PHIU NHN N 1 Ni dung bt buc ca k phiu: - Tiờu K phiu c ghi trờn mt trc - Cam kt TT vụ iu kin mt s tin xỏc nh - Thi hn thanh toỏn - a im TT - Tờn a ch ngi th hng hoc TT cho ngi cm - a im v ngy ký phỏt - Tờn, a ch v ch... tr theo lch ca ngi ny, hoc tr cho ngi cm sộc â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 - V hỡnh thc: - Cỏc bờn tham gia: 3 S TT sộc: a/ Sộc lu thụng qua mt NH: Ngõn hng (4) Ngi bỏn Trong đó: (1) Giao hàng và bộ chứng từ (5) (3) (2) Phát hành séc thanh toán (3) Đến NH lĩnh tiền séc (1) (2) Ngi mua â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 (4) Gửi báo có cho người bán (5) Gửi báo nợ cho người mua b/ Sộc lu... ngi - Chuyn nhng vụ iu kin - HP quỏ hn, b t chi chp nhn, t chi TT thỡ khụng c chuyn nhng - HP cú th c chuyn nhng cho bt k ai - Ký hu v cỏc loi ký hu: - Quyn v ngha v ca ngi ký hu: â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 5 Chit khu HP: - KN: CK l vic TCTD mua HP t ngi th hng trc khi n hn TT TCK l vic NHTW hay TCTD mua li HP ó c TCTD khỏc CK trc khi n hn - iu kin HP c CK: - Cụng thc tớnh s tin chit khu -. .. ni ký phỏt - Tờn v ch ký ca ngi ký phỏt â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 5 Cỏc yu t b cm: - iu kin tr tin (nu cú ghi thỡ coi nh khụng cú) - Chp nhn (nu cú quy nh thỡ coi nh khụng cú) - Tin lói (nu cú quy nh thỡ coi nh khụng cú) - K hn tr tin (nu cú quy nh thỡ coi nh khụng cú) - Min tr bo m tr tin (mi iu khon min tr TT cho ngi ký phỏt coi nh khụng cú) â PGS.TS Nguyn Vn Tin T: 09 12 11 22 30 6 Cỏc . 09 12 11 22 30 Bài 2 CÁC PHƯƠNG TIỆN TTQT (PAYMENT INSTRUMENTS) © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 09 12 11 22 30 Chứng từ trong TM và TTQT Chứng từ thương mại Chứng từ tài chính = Phương tiện. phiếu? - Tại sao phải có luật quốc tế về hối phiếu? - Những nước tham gia ULB 1930? © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 09 12 11 22 30 - Mối quan hệ của các nước không tham gia? - Luật về Các công. Tiến. ĐT: 09 12 11 22 30 © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 09 12 11 22 30 © PGS.TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 09 12 11 22 30 1.6. Một số nghiệp vụ về hối phiếu: Bao gồm: (1) Phát hành, (2) chấp nhận,