quy trình thành lập tổ chức tín dụng

QUY TRÌNH THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNGChuẩn bị hồ sơ xin cấp giấy phép thành lập và hoạt động Đ20, Đ21 Ngân hàng Nhà nước Cấp Giấy phép thành lập và hoạt động TCTD Tiến hành đăng ký kinh d

QUY TRÌNH THÀNH LẬP TỔ CHỨC TÍN DỤNG

Chuẩn bị hồ sơ xin cấp giấy phép

thành lập và hoạt động (Đ20, Đ21)

Ngân hàng Nhà nước

Cấp Giấy phép thành lập và hoạt động

TCTD

Tiến hành đăng ký kinh doanh như

doanh nghiệp (Đ24)

Công bố thông tin hoạt động

(Đ25)

Khai trương hoạt động khi đã đủ điều

kiện (Đ26)

Chính thức thành lập và hoạt động

Thời hạn 180 ngày đ/v TCTD trong nước, 60 ngày đ/v văn phòng đại diện của TCTD nước ngoài

Đủ điều kiện

Không đủ điều kiện

Trả hồ

sơ, nêu

rõ lý do

Chủ đầu tư

QUY TRÌNH THÀNH LẬP DOANH NGHIỆP

Trả hồ

sơ, nêu

rõ lý do

Chuẩn bị hồ sơ ĐKKD

Hồ sơ ĐKKD (mẫu của Bộ KH-ĐT)

Xác nhận về vốn pháp định, chứng chỉ hành nghề (nếu có)

Bản điều lệ

Danh sách thành viên/cổ đông

Phòng ĐKKD cấp tỉnh

(sở KH-ĐT)

Cấp Giấy chứng nhận

ĐKKD

Kết thúc thành lập

Doanh Nghiệp

Xin mã số thuế Xin khắc con dấu Đăng báo 3 số liên tiếp

Không cấp Giấy Chứng nhận

ĐKKD

Thông báo bổ sung hồ sơ do

không hợp lệ

Đồng

ý cấp

Chủ đầu tư (DN)

Không đồng

ý cấp Thời hạn

5 ngày

SO SÁNH TỔ CHỨC TÍN DỤNG VÀ DOANH NGHIỆP KHÁC

Giống nhau:

 Phải đăng kí kinh doanh tại Sở Kế hoạch & Đầu tư

 Phải công bố thông tin hoạt động

 Chịu sự quản lý, giám sát của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền

Khác nhau:

Tiêu chí so sánh Tổ chức tín dụng Doanh nghiệp

Cơ quan cấp Giấy phép và

ĐKKD

Ngân hàng Nhà nước Phòng ĐKKD cấp tỉnh

Điều kiện chủ thể Quy định chặt chẽ, phạm

vi hẹp (Đ20, Luật TCTD 2010)

Phạm vi rộng hơn, tất cả các chủ thể (trừ các chủ thể tại Đ13 LDN 2005) Điều kiện về vốn Bắt buộc phải có vốn

pháp định

Không cần có vốn pháp định (trừ một số ngành nghề bắt buộc)

Đối tượng kinh doanh Tiền tệ (trực tiếp) Hàng hóa & dịch vụ

Hoạt động kinh doanh Hoạt động ngân hàng là

chủ yếu

Hoạt động sản xuất, kinh doanh, cung ứng dịch vụ…

Thủ tục thành lập Trải qua 2 giai đoạn:

- Xin cấp Giấy phép thành lập và hoạt động

- Đăng ký kinh doanh

Chỉ cần đăng ký kinh doanh

Luật điều chỉnh Luật tổ chức tín dụng

2010

Luật doanh nghiệp 2005

Công bố thông tin hoạt

động

Phải công bố trên phương tiện thông tin của Ngân hàng Nhà nước và trên 1

tờ báo viết hàng ngày hoặc báo điện tử của Việt Nam

Chỉ cần đăng báo viết hoặc báo điện tử

Cơ quan quản lý trực tiếp Ngân hàng Nhà nước Sở Kế hoạch & đầu tư

DANH MỤC

MỨC VỐN PHÁP ĐỊNH CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG

(Ban hành kèm theo Nghị định số 10/2011/NĐ-CP ngày 26 tháng 01 năm 2011 của

Chính phủ)

STT Loại hình tổ chức tín dụng dụng cho đến năm 2011 Mức vốn pháp định áp

I Ngân hàng

1 Ngân hàng thương mại

6 Quỹ tín dụng nhân dân

II Tổ chức tín dụng phi ngân hàng