Thông tư 23 2013 TT-NHNN quy định việc các tổ chức tín dụng nhà nước duy trì số dư tiền gửi tại ngân hàng chính sách xã hội

Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - www.luatminhgia.com.vn CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 19 tháng 11 năm 2013 Số: 23/2013/TT-NHNN THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VIỆC CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG NHÀ NƯỚC DUY TRÌ SỐ DƯ TIỀN GỬI TẠI NGÂN HÀNG CHÍNH SÁCH XÃ HỘI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng năm 2008 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 78/2002/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2002 Chính phủ tín dụng người nghèo đối tượng sách khác; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định việc tổ chức tín dụng nhà nước trì số dư tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội, Điều Phạm vi điều chỉnh LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Thông tư quy định việc tổ chức tín dụng nhà nước trì số dư tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội 2% số dư nguồn vốn huy động theo quy định khoản Điều Nghị định số 78/2002/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2002 Chính phủ tín dụng người nghèo đối tượng sách khác Điều Đối tượng áp dụng Các tổ chức tín dụng nhà nước trì tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội, bao gồm ngân hàng thương mại nhà nước ngân hàng thương mại cổ phần nhà nước sở hữu 50% vốn điều lệ: Ngân hàng Nông nghiệp Phát triển nông thôn Việt Nam; Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam; Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam; Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam; Ngân hàng thương mại cổ phần Phát triển nhà đồng sơng Cửu Long Ngân hàng Chính sách xã hội Điều Số dư tiền gửi tổ chức tín dụng nhà nước trì Ngân hàng Chính sách xã hội Hằng năm, tổ chức tín dụng nhà nước có trách nhiệm trì số dư tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội 2% số dư nguồn vốn huy động đồng Việt Nam thời điểm ngày 31 tháng 12 năm trước Số dư nguồn vốn huy động đồng Việt Nam tổ chức tín dụng nhà nước thời điểm ngày 31 tháng 12 năm trước bao gồm: Tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, hình thức nhận tiền gửi khác cá nhân, tổ chức (trừ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi) theo quy định khoản 13 Điều Luật Các tổ chức tín dụng; phát hành trái phiếu để huy động vốn từ cá nhân, tổ chức (trừ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) Xử lý trường hợp bổ sung rút bớt số dư tiền gửi tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội sau: a) Trường hợp số dư tiền gửi phải trì năm lớn số dư tiền gửi năm trước, tổ chức tín dụng nhà nước phải bổ sung số dư tiền gửi số tiền chênh lệch lớn b) Trường hợp số dư tiền gửi phải trì năm nhỏ số dư tiền gửi năm trước, tổ chức tín dụng nhà nước rút bớt số tiền gửi với số chênh lệch nhỏ tiếp tục trì số dư tiền gửi năm trước Điều Lãi suất tiền gửi đồng Việt Nam tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Lãi suất tiền gửi đồng Việt Nam xác định sau: Lãi suất tiền gửi đồng Việt Nam tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã = hội (%/năm) (a) Lãi suất huy động vốn đồng Việt Nam bình quân chung tổ chức tín dụng nhà nước (%/năm) + Phí huy động vốn (%/năm) (c) (b) Trong đó: (b) Là bình qn chung lãi suất huy động vốn đồng Việt Nam thời điểm ngày 31 tháng 12 năm trước tổ chức tín dụng nhà nước, tính tốn theo phương pháp bình quân gia quyền lãi suất loại nguồn vốn huy động quy định khoản Điều Thông tư (c) Là chi phí huy động vốn bình qn Ngân hàng Chính sách xã hội tổ chức tín dụng nhà nước thỏa thuận tối đa 1,35%/năm Trường hợp lãi suất huy động vốn tổ chức tín dụng nhà nước có biến động lớn so với lãi suất thời điểm thơng báo trước đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét điều chỉnh mức lãi suất huy động vốn đồng Việt Nam bình quân chung sở đề nghị tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội thơng báo cho tổ chức tín dụng nhà nước, Ngân hàng Chính sách xã hội làm sở xác định lãi suất tiền gửi thời gian lại năm Lãi suất huy động vốn đồng Việt Nam bình quân chung điều chỉnh lãi suất bình quân chung lãi suất huy động vốn đồng Việt Nam tổ chức tín dụng nhà nước thời điểm điều chỉnh, tính theo phương pháp bình qn gia quyền lãi suất loại nguồn vốn huy động quy định khoản Điều Thông tư Đối với năm 2013, sở đề nghị tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xác định thông báo mức lãi suất huy động vốn đồng Việt Nam bình quân chung để làm sở xác định lãi suất tiền gửi tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội từ ngày 01/7/2013 đến hết ngày 31/12/2013 Kỳ hạn trả lãi tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội thỏa thuận với tổ chức tín dụng nhà nước phù hợp với quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phương pháp tính, trả lãi Điều Quy trình, thủ tục gửi tiền Ngân hàng Chính sách xã hội LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Các tổ chức tín dụng nhà nước mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn trụ sở Ngân hàng Chính sách xã hội Năm 2013, tổ chức tín dụng nhà nước tiếp tục gửi tiền Ngân hàng Chính sách xã hội theo hợp đồng phụ lục ký kết với Ngân hàng Chính sách xã hội Các năm tiếp theo, số dư tiền gửi lãi suất thay đổi, bên thỏa thuận bổ sung phụ lục hợp đồng tiền gửi Trước ngày 15 tháng 01 năm, tổ chức tín dụng nhà nước gửi biểu số dư nguồn vốn huy động lãi suất huy động kỳ hạn đồng Việt Nam theo phụ lục 01 kèm theo Thông tư cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Chính sách tiền tệ) Trước ngày 31 tháng 01 năm, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Vụ Chính sách tiền tệ) tính tốn thông báo mức lãi suất huy động vốn đồng Việt Nam bình qn chung tổ chức tín dụng nhà nước thời điểm ngày 31 tháng 12 năm trước cho tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội để làm sở xác định lãi suất tiền gửi năm Trước ngày 15 tháng 01 năm, tổ chức tín dụng nhà nước gửi biểu xác định số dư tiền gửi năm theo phụ lục 02 kèm theo Thơng tư cho Ngân hàng Chính sách xã hội chịu trách nhiệm tính xác số liệu Chậm ngày 10 tháng 02 năm, tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội phải hồn thành việc bổ sung phụ lục hợp đồng tiền gửi bổ sung rút bớt số dư tiền gửi theo quy định Thông tư Điều Điều khoản thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 20 tháng 11 năm 2013 Thông tư số 04/2003/TT-NHNN ngày 24 tháng 02 năm 2003 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc tổ chức tín dụng nhà nước trì số dư tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội hết hiệu lực thi hành Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./ Nơi nhận: - Như khoản Điều 6; - Thủ tướng Chính phủ Phó Thủ tướng Chính phủ (để báo cáo); - Ban lãnh đạo NHNN; KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu: VP, PC, Vụ CSTT (4 bản) Nguyễn Đồng Tiến Tên tổ chức tín dụng nhà nước:………………………………… PHỤ LỤC 01 BIỂU SỐ DƯ NGUỒN VỐN HUY ĐỘNG VÀ LÃI SUẤT HUY ĐỘNG BẰNG ĐỒNG VIỆT NAM STT Chỉ tiêu I Tiền gửi Tiền gửi khơng kỳ hạn Tiền gửi có kỳ hạn tháng Tiền gửi có kỳ hạn từ tháng đến 12 t Tiền gửi có kỳ hạn từ 12 tháng trở lên Tiền gửi vốn chuyên dùng Tiền gửi tiết kiệm khơng kỳ hạn Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn tháng Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn từ tháng đến LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn từ 12 tháng trở II Phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn Chứng tiền gửi ngắn hạn Kỳ phiếu Tín phiếu Giấy tờ có giá ngắn hạn khác III Người lập biểu Phát hành giấy tờ có giá dài hạn Chứng tiền gửi dài hạn Trái phiếu Giấy tờ có giá dài hạn khác Kiểm soát ……., ngày tháng năm Người đại diện hợp pháp tổ chức tín dụng nhà nước (Ký tên, đóng dấu) Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN (email: laisuatnhnn@gmail.com; laisuat_cstt@sbv.gov.vn; fax: 0438240132) Thời gian gửi báo cáo: Trước ngày 15 tháng 01 năm LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Ghi họ tên số điện thoại người lập biểu để trả lời vấn đề báo cáo Trong q trình thực hiện, có vướng mắc, đề nghị liên hệ qua số điện thoại: 04.38268782 Việc thống kê tiền gửi, phát hành giấy tờ có giá theo chế độ báo cáo thống kê hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Tên tổ chức tín dụng nhà nước:………………………………… PHỤ LỤC 02 BIỂU XÁC ĐỊNH SỐ DƯ TIỀN GỬI TRONG NĂM TẠI NGÂN HÀNG CHÍNH SÁCH XÃ HỘI STT Nội dung Số dư nguồn vốn huy động đồng Việt Nam 1.1 Tiền gửi 1.2 Phát hành giấy tờ có giá ngắn hạn 1.3 Phát hành giấy tờ có giá dài hạn Tỷ lệ tiền gửi 2% Số dư tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội (3 = * 2%) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia www.luatminhgia.com.vn Số dư tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội Chênh lệch số dư tiền gửi mà tổ chức tín dụng n Người lập biểu Kiểm sốt ……., ngày tháng năm Người đại diện hợp pháp tổ chức tín dụng nhà nước (Ký tên, đóng dấu) Đơn vị nhận báo cáo: Ngân hàng Chính sách xã hội Thời gian gửi báo cáo: Trước ngày 15 tháng 01 năm Ghi họ tên số điện thoại người lập biểu để trả lời vấn đề báo cáo Trong trình thực hiện, có vướng mắc, đề nghị liên hệ qua số điện thoại: 04.38268782 Việc thống kê tiền gửi, phát hành giấy tờ có giá theo chế độ báo cáo thống kê hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... www.luatminhgia.com.vn Các tổ chức tín dụng nhà nước mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn trụ sở Ngân hàng Chính sách xã hội Năm 2013, tổ chức tín dụng nhà nước tiếp tục gửi tiền Ngân hàng Chính sách xã hội theo... 2002 Chính phủ tín dụng người nghèo đối tư ng sách khác Điều Đối tư ng áp dụng Các tổ chức tín dụng nhà nước trì tiền gửi Ngân hàng Chính sách xã hội, bao gồm ngân hàng thương mại nhà nước ngân hàng. .. nhân, tổ chức (trừ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi) Xử lý trường hợp bổ sung rút bớt số dư tiền gửi tổ chức tín dụng nhà nước Ngân hàng Chính sách xã hội sau: a) Trường hợp số dư tiền