Báo cáo thực tập nghề nghiệp tại công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên Đệ nhất phát

Đơn vị thực tập: Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát – một văn phòng đại lý của Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai – ichi Life Việt Nam 2.. Hồ Chí Minh

TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG TP HCM

KHOA QUẢN TRỊ KINH DOANH

BÁO CÁO THỰC TẬP NGHỀ NGHIỆP TẠI CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN ĐỆ

NHẤT PHÁT

Giảng viên hướng dẫn: Th.s Trịnh Quang Thoại

Sinh viên thực hiện: Hồ Thị Hoài Thương

MSSV: 2013205432 Lớp: 11DHQT25

TP Hồ Chí Minh, tháng 10 năm 2023

TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG TP HCM

KHOA QUẢN TRỊ KINH DOANH

BÁO CÁO THỰC TẬP NGHỀ NGHIỆP TẠI CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN ĐỆ

NHẤT PHÁT

Giảng viên hướng dẫn: Th.s Trịnh Quang Thoại

Sinh viên thực hiện: Hồ Thị Hoài Thương

MSSV: 2013205432 Lớp: 11DHQT25

TP Hồ Chí Minh, tháng 10 năm 2023

THÔNG TIN THỰC TẬP

1 Đơn vị thực tập: Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát – một văn phòng đại lý của Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai – ichi Life Việt Nam

2 Bộ phận thực tập: Phòng kinh doanh

3 Nhiệm vụ thực tập: Tìm hiểu công tác tư vấn tài chính tại Công ty Trách nhiệm hữu hạn một thành viên Đệ Nhất Phát

4 Thời gian thực tập: /8/2023 – 14 14/10/2023

LỜI CẢM ƠN

Em xin gửi lời tri ân sâu sắc đến thầy Trịnh Quang Thoại - Giảng viên hướng dẫn khoa Quản trị kinh doanh trường Đại học Công nghiệp Thực phẩm TP.HCM – đã tận tình hướng dẫn và giúp em sửa chữa những lỗi mắc phải trong suốt thời gian làm bài, để em có thể hoàn thành tốt bài báo cáo này

Đồng thời, em cũng xin gửi lời cảm ơn đến quý thầy cô khoa Quản Trị kinh doanh trường Đại học Công thương TP Hồ Chí Minh đã tạo cơ hội cho em được biết đến Công ty TNHH một thành viên Đệ Nhất Phát và đặc biệt em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến ban lãnh đạo Công ty TNHH một thành viên Đệ Nhất Phát, tập thể các anh chị trực thuộc các phòng ban đã luôn tạo điều kiện thuận lợi, tận tình giúp đỡ cho em trong suốt quá trình thực tập nghề nghiệp tại Công ty Qua đó giúp em hiểu sâu hơn về môi trường làm việc thực tế của một doanh nghiệp nói chung và Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát rói riêng

Tuy nhiên, do thời gian thực tập nghề nghiệp không quá dài và kiến thức bản thân còn chưa sâu sắc cũng như kinh nghiệm thực tế chưa nhiều, trong quá trình thực tập tại công ty và làm bài báo cáo không tránh khỏi những sai sót và khuyết điểm Em rất mong nhận được sự đóng góp ý kiến từ thầy, ban lãnh đạo Công ty cùng tập thể anh chị các phòng ban nhằm giúp em nâng cao kiến thức, hoàn thiện bản thân hơn và giúp bài báo cáo thực tập nghề nghiệp này của em được đầy đủ và chỉnh chu hơn

NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP

………., ngày…… tháng……… năm……….

Xác nhận của đơn vị

ĐÁNH GIÁ ĐIỂM CỦA GIẢ NG VIÊN HƯỚNG DẪN

1 Thái độ thực tập của sinh viên:

2 Hình thức bài báo cáo thực tập:

3 Nội dung bài báo cáo:

4 Đánh giá chung kết quả thực tập (Tổng điểm của sinh viên)

………, ngày ……… tháng ……… năm …………

Giáo viên hướng dẫn

(Ký tên)

DANH MỤC CÁC KÍ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT

DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ, ĐỒ THỊ, SƠ ĐỒ, HÌNH ẢNH

Hình 1 1: Logo của Dai – ichi Life 3 Hình 1 2: Trụ sở chính của Dai – ichi Life tại Việt Nam 7 Hình 1 3: Một số giải thưởng của công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát 8 Hình 1 4: Sản phẩm An Tâm Song Hành 9 Hình 1 5: Sản phẩm An Nhàn Hưu Trí 9 Hình 1 6: Sản phẩm An Thịnh Đầu Tư 10 Hình 1 7: Sản phẩm Đại Gia An Phúc 11 Hình 1 8: Ưu điểm của bảo hiểm sức khỏe - hỗ trợ điều trị bệnh ung thư 11 Hình 1 9: Một số đối tác của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát 12

Sơ đồ 1 1: Sơ đồ tổ chức Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát…… ………….13

Sơ đồ 2 1: Sơ đồ bộ phận kinh doanh của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất

Phát……… 21 Hình 2 1: Khóa học online của Dai – ichi Life Việt Nam……… ……24 Hình 2 2: Quy trình làm việc của một tư vấn tài chính tại của Công ty TNHH

Hình 2 3: Giám đốc văn phòng chia sẽ tại Hội Thảo sưc khỏe 28 Hình 2 4: Các tư liệu cần thiết khi tư vấn khách hàng 29 Hình 2 5: Lớp học 90 ngày vương tới thành công củ Dai – ichi Life 32

Ụ Ụ

MỞ ĐẦU……… ……… 1CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁT 3 1.1 Khái quát về doanh nghiệp 3 1.1.1 Thông tin chung 3 1.1.2 Quá trình hình thành và phát triển của Dai – ichi Life 5 1.1.3 Đặc điểm sản xuất kinh doanh 9 1.1.4 Cơ cấu tổ ức của Công ty TNHH MTV Đệ ch Nhất Phát 13 1.2 Tinh hinh hoạt động của Đệ   Nhất Phát năm 2020 -2022 14 1.2.1 Quy mô tài sản 14 1.2.2 Quy mô vốn 16 1.2.3 Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2020 -2022 17 CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG THỰC TẬP TẠI BỘ PHẬN KINH DOANH

CỦA CÔNG TY TNHH MỘT THÀNH ĐỆ NHẤT PHÁT 21 2.1 ới ệu bộ phận thực tậpGi thi 21 2.1.1 Sơ đồ ức năng bộ phận thực tậpch 21 2.1.2 Nhiệm vụ từng vị trí 21 2.1.3 Quy trình phối hợp bộ phận thực tập với các bộ phận khác 22 2.2 ực trạng công việc sinh viên được giao tại bộ phận kinh doanhTh 22 2.2.1 Mô tả công việc được giao 22 2.2.2 Quy trình thực hiện công việc được giao 23 2.3 Đánh giá công việc tư vấn tài chính 31

2.3.2 Hạn chế và nguyên nhân hạn chế 32 CHƯƠNG 3 BÀI HỌC KINH NGHIỆM VỀ CÔNG VIỆC TƯ VẤN TÀI

3.1.1 Nhận xét chung 34 3.1.2 Nhận xét về bộ phận thực tập 35 3.1.3 Nhận xét về ực trạng công việc được giaoth 35 3.2 Bài học kinh nghiệm 36 3.2.1 Bài học kinh nghiệm về cách thực hiện công việc 36 3.2.2 Bài học kinh nghiệm về kỹ năng 37 3.2.3 Bài học kinh nghiệm về thái độ 37KẾT LUẬN……… ………39

MỞ ĐẦU

1 Lý do thực tập

Chính sách Đổi mới vào tháng 12 năm 1986 đã chính thức đưa nền kinh “ ”

tế nước ta từ kinh tế kế hoạch hóa tập trung, bao cấp sang nền kinh tế hàng hóa nhiều thành phần, hoạt động theo cơ chế thị trường, có sự quản lý của Nhà nước Chính sách này đã thực sự có tác động đến toàn bộ đời sống kinh tế - xã hội của đất nước, làm cho nền kinh tế ngày càng ổn định và tăng trưởng cao hơn, đồng thời đời sống của người dân cũng ngày được cải thiện Song đây là một giai đoạn vô vàn khó khăn, thời kỳ xây dựng đất nước đi lên từ đống đổ nát của chiến tranh, nhận thấy được tầm quan trọng của việc bảo vệ sinh mạng và sức khỏe con người, tháng 3 năm 1996 Bộ Tài Chính cho phép thành lập công ty Bảo Hiểm Nhân Thọ đầu tiên, mở màn cho sự khai sinh và phát triển bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam Đáp lại yêu cầu mở cửa và hội nhập của nền kinh tế cũng như yêu cầu phát triển của bản thân ngành bảo hiểm nhân thọ, Bộ Tài Chính đã lần lượt cấp phép hoạt động cho các doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước ngoài Tháng 1/2007, Công

ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam được thành lập và trở thành công

ty bảo hiểm nhân thọ 100% vốn Nhật Bản đầu tiên hoạt động tại Việt Nam Tính đến thời điểm hiện tại, Dai-ichi Life Việt Nam tiếp tục giữ vững vị trí Top 2 trong

"Top 10 Công ty Bảo hiểm Nhân thọ uy tín" và dẫn đầu trong khối doanh nghiệp BHNT nước ngoài hoạt động tại Việt Nam Đây cũng là lý do lớn nhất khiến tôi

đã xin thực tập tại Công ty TNHH Một Thành Viên Đệ Nhất Phát – một văn phòng đại lý của Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai – ichi Life Việt Nam nhằm mục đích hiểu rõ hơn về nhu cầu, sự cần thiết của bảo hiểm nhân thọ trong cuộc sống, thấy được những thuận lợi và khó khăn mà Dai – ichi Life Việt Nam đã và đang trải qua trong qua trình phát triển của mình và học hỏi kinh nghiệm làm việc từ một tập đoàn lớn mạnh như Dai – ichi

2 Mục tiêu thực tập

Tìm hiểu về Công ty TNHH Bảo Hiểm Nhân Thọ Dai – ichi Life Việt Nam nói chung và Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Một Thành Viên Đệ Nhất Phát nói riêng

Hiểu được môi trường, các vị trí làm việc, các bố trí, sắp xếp và vận hành

các phòng ban trong Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát.

Học hỏi kinh nghiệm từ công tác tư vấn tài chính của phòng kinh doanh và hoàn thành báo cáo thực tập

3 Phạm vi thực tập

Phạm vi không gian: Phòng kinh doanh của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Phạm vi thời gian: từ ngày 25/7/2023 đến ngày 15/9/2023

4 Phương pháp tiếp cận công việc

Phương pháp quan sát trực tiếp: Quan sát quá trình làm việc tại doanh nghiệp thực tập

Phương pháp lịch sử: Nghiên cứu về lịch sử hình thành và phát triển của doanh nghiệp thực tập

Phương pháp thu thập và phân tích dữ liệu

CHƯƠNG 1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN ĐỆ NHẤT PHÁT1.1 Khái quát về doanh nghiệp

1.1.1 Thông tin chung

Tên công ty: Công ty TNHH Một Thành Viên Đệ Nhất Phát.

Tên tiếng anh: De Nhat Phat Company Limited.

Mã số thuế: 0312010003.

Hình thức sở hữu: Chi nhánh đại lý của Công ty TNHH BHNT Dai – ichi

Life Việt Nam

Loại hình: Công ty Trách nhiệm hữu hạn 100% vốn nước ngoài.

Ngành nghề: cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính bảo hiểm nhân thọ

tốt nhất nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng và sự tin tưởng của khách hàng Việt Nam

Trụ sở chính: tòa nhà DAI – ICHI LIFE, 149 – 151 Nguyễn Văn Trỗi,

phường 11, quận Phú Nhuận, thành phố Hồ Chí Minh

Địa chỉ công ty: Số 149 Nguyễn Sơn, Phường Phú Thạnh, Quận Tân phú,

TP Hồ Chí Minh

Đại diện pháp luật: Nguyễn Văn Kỷ.

Logo:

Nguồn: Công ty Đệ Nhất Phát

Ý nghĩa logo: Dai – ichi trong tiếng Nhật có nghĩa là vị trí số 1 hay đầu tiên

mang ý nghĩa rằng công ty sẽ cung cấp đầy đủ các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ

Hình 1 1: Logo của Dai – ichi Life

chất lượng cao nhất, đáp ứng nhu cầu bảo vệ tài chính và an sinh của nhiều đối tượng khách hàng trên toàn thế giới Logo nổi bật với màu nền đỏ thể hiện sự nhiệt huyết, thành công và sự thịnh vượng Màu trắng thể hiện tính chuyên nghiệp và liêm khiết của Dai – ichi khi phục vụ khách hàng Dòng slogan “gắn bó dài lâu” với mong muốn trở thành người bạn đồng hành đáng tin cậy trọn đời của khách hàng Mong muốn luôn giữ được vị trí tiên phong, dẫn đầu trong lòng khách hàng Thông qua logo của mình Dai – ichi Life muốn khẳng định sự phát triển bền vững của công ty với những giá trị cốt lõi và khát vọng mang tới khách hàng những giải pháp hữu ích để bảo vệ gia đình cũng như đạt được các mục tiêu trong cuộc sống.

Email: info@dai-ichi-life.com.vn

Website: http://www.dai-ichi-life.com.vn

Điện thoại: 0839761789

Giấy phép số: 29/GP_BC do Bộ TTTT cấp ngày 09/07/2007

Tầm nhìn: Trở thành biểu tượng niềm tin hàng đầu Việt Nam vươn tầm quốc

tế về các giải pháp bảo vệ tài chính và an sinh của mọi đối tượng khách hàng, trở thành đại lý bảo hiểm nhân thọ có dịch vụ tư vấn và chăm sóc khách hàng tốt nhất, mang đến cho khách hàng sản phẩm với chất lượng tốt nhất – giá thành tốt nhất – dịch vụ sau bản hàng tốt nhất; không ngừng nỗ lực cải tiến sản phẩm

Sứ mệnh: Với phương châm hoạt động “Khách hàng là trên hết Đệ Nhất ” Phát có các sứ mệnh sau:

+ Đem đến sự tư vấn minh bạch, rõ ràng, đúng và đủ nhu cầu khách hàng.+ Chăm sóc các dịch vụ bảo hiểm tận tình, nhanh gọn, chính xác, hiệu quả+ Mang đến cho cán bộ nhân viên, tầm nhìn và sứ mệnh niềm tin, sự gần kết, môi trường làm việc chuyên nghiệp Tạo cơ hội cộng bằng cũng phát triển.+ Mang đến cho xã hội những lợi ích tích cực từ các hoạt động vì cộng đồng của doanh nghiệp

Giá trị cốt lõi:

+ Giữ uy tín: Đệ Nhất Phát luôn đặt chữ “tín” lên vị trí hàng đầu, lấy chữ

“tín” làm vũ khí cạnh tranh và bảo vệ nó như bảo vệ danh dự của chính mình Đệ Nhất Phát luôn cố gắng đảm bảo đúng và cao hơn các cam kết của mình với khách hàng, đối tác đặc biệt là các cam kết về sản phẩm – dịch vụ và tiến độ thực hiện

+ Tâm: “tâm” là một trong những yếu tố nền tản quan trọng kinh doanh, Đệ Nhất Phát luôn thượng tôn pháp luật và duy trì đạo đức nghề nghiệp, đạo đức xã hội ở tiêu chuẩn cao nhất Coi trọng khách hàng và lấy khách hàng làm trung tâm, đặt lợi ích và mong muốn của khách hàng lên hàng đầu, nỗ lực mang đến cho khách hàng những sản phẩm – dịch vụ hoàn hảo nhất, coi sự hài lòng của khách hàm thức đo sự thành công.

+ Chất lượng: Tại công ty, mọi hoạt động đều xuất phát từ niềm đam mê và cam kết không ngừng nghỉ đạt chất lượng hoàn hảo trong từng sản phẩm và dịch vụ

+ Tinh thần hợp tác cùng phát triển: hợp tấc gắn bó với đồng nghiệp trong toàn công ty, xây dựng mối quân hệ bền vững với khách hàng và đối tác dựa trên

sự hiểu biết lẫn nhau để hoàn thiện kiến thức, kỹ năng và chất lượng dịch vụ.Triết lý kinh doanh: Với triết lý kinh doanh “Khách hàng là trên hết”, song hành cùng sứ mệnh bảo vệ tài chính nhằm bảo đảm cuộc sống bình an, tương lai hạnh phúc cho khách hàng và gia đình, Dai-ichi Life Việt Nam luôn nỗ lực mang đến nhiều giá trị cộng thêm thiết thực cho khách hàng thông qua các hoạt động và chương trình tri ân

1.1.2 Quá trình hình thành và phát triển của Dai – ichi Life

Trực thuộc ichi Life Holdings Inc và là thành viên của Tập đoàn ichi Life, công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam được thành lập vào tháng 1/2007, và đây là thị trường nước ngoài đầu tiên mà Tập đoàn Dai-ichi Life có công ty BHNT sở hữu 100% vốn từ Nhật Bản Dai-ichi Life Việt Nam hiện đứng vị trí thứ 3 về mạng lưới kinh doanh với 300 văn phòng và Tổng Đại lý “phủ sóng” khắp 63 tỉnh thành trên toàn quốc, cùng đội ngũ 2.000 Nhân viên và 114.000

Dai-Tư vấn tài chính chuyên nghiệp (tính đến 31/12/2022)

Đặc biệt, cùng với sự tăng trưởng ổn định trong các chỉ tiêu tài chính, ichi Life Việt Nam đã chính thức vượt cột mốc phục vụ trên 3 triệu khách hàng vào ngày 18/12/2019 Đây là mốc son đầy ý nghĩa và tự hào khi Dai-ichi Life Việt Nam vinh dự được kết nối hàng triệu khách hàng để lan tỏa tình yêu thương và những giá trị tốt đẹp của bảo hiểm nhân thọ đến cộng đồng Chỉ sau hơn 12 năm hoạt động, Dai-ichi Life Việt Nam tăng trưởng gấp 20 lần về tổng doanh thu phí

Dai-bảo hiểm, xây dựng nền tảng vững chắc và giữ vững vị thế là một trong 3 công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu tại Việt Nam với doanh thu phí bảo hiểm khai thác mới năm 2018 trên 5.000 tỷ đồng, đạt tổng doanh thu phí bảo hiểm trên 11.500 tỷ đồng và thị phần 13%

Vào ngày 17/1/2018, tại Hội trường Thống Nhất TP HCM, Dai-ichi Life Việt Nam đã long trọng tổ chức Lễ đón nhận Huân chương Lao động Hạng Ba do Chủ tịch Nước trao tặng nhằm ghi nhận những thành tích xuất sắc của Công ty góp phần vào sự phát triển nền kinh tế Việt Nam cũng như những đóng góp cho cộng đồng, đặc biệt trong công tác tổ chức, vận động ủng hộ chương trình hỗ trợ bệnh nhân nghèo

Ngày 3/10/2018, Dai- hi Life Việt Nam đã được Bộ Tài chính cấp Giấy phép icchấp thuận đợt tăng vốn thứ tám lên gần 7.700 tỷ đồng, trở thành một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ có mức vốn hoá lớn nhất thị trường

Bên cạnh hoạt động kinh doanh, chỉ trong hơn 12 năm hoạt động đầu tiên Dai-ichi Life Việt Nam tự hào đã tiên phong khởi xướng nhiều hoạt động từ thiện

xã hội có ý nghĩa với tổng số tiền đóng góp lên đến hơn 27 tỷ đồng Dai-ichi Life Việt Nam đã vinh dự hai lần được trao giải thưởng “Doanh nghiệp Xuất sắc vì Trách nhiệm Xã hội của Tạp chí Bảo hiểm Châu Á (Asia Insurance Review), lần ”

1 vào năm 2013 với chương trình “Vì cuộc sống tươi đẹp – cung cấp hệ thống ” nước uống sạch cho hơn 24.000 học sinh tại các trường học vùng nông thôn Việt Nam, và lần 2 vào tháng 11/2015 với chương trình “Triệu viên gạch hồng, nối nhịp cầu vui – xây dựng 10 chiếc cầu giao thông cho người dân vùng sâu vùng xa trên ” khắp cả nước Với những thành tích xuất sắc, Dai-ichi Life Việt Nam đã được vinh danh trong Top 4 Doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm lớn nhất và là Á quân trong Top các Doanh nghiệp bảo hiểm nước ngoài lớn nhất Việt Nam tại Lễ công bố Top

500 Doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam năm 2019

Sau 16 năm hình thành và phát triển, Dai-ichi Life Việt Nam đã không ngừng lớn mạnh khi đạt gần 22.000 tỷ đồng tổng doanh thu phí bảo hiểm năm 2022, tăng 17% so với năm 2021, tiếp tục giữ vững vị trí top 3 công ty BHNT nước ngoài về thị phần tổng doanh thu phí bảo hiểm tại Việt Nam Tính đến ngày 31/12/2022, tổng tài sản do Dai-ichi Life Việt Nam quản lý đạt gần 58.000 tỷ đồng Dai-ichi

Life có vốn điều lệ gần 7.700 tỷ đồng, là một trong những công ty BHNT có vốn đầu tư lớn nhất trên thị trường, minh chứng tiềm lực tài chính vững mạnh cũng như cam kết “Gắn bó dài lâu với khách hàng Việt Nam ”

Nguồn: Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Ngày 09/11/2012, tại số 364 Lũy Bán Bích, phường Hòa Thạnh, quận Tân Phú, TP HCM, Công ty TNHH BHNT Dai – ichi Life Việt Nam đã khai trương thêm văn phòng tổng đại lý GA Tân Phú 1 thông qua sự hợp tác của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát Đến ngày 8/10/2014, để đáp ứng cho sự phát triển veef quy

mô văn phòng, Công ty đã chuyển văn phòng về 149 Nguyễn Sơn, phường Phú Thạnh, quận Tân Phú, TP.HCM

Sau hơn 10 năm thành lập, Công ty TNHH Đệ Nhất Phát đã có sự phát triển mạnh mẽ với gần 400 công nhân viên, tư vấn tài chính chuyên nghiệp, phục vụ gần 18.000 khách hàng, đem lại doanh thu phí bảo hiểm năm 2020 là hơn 48 tỷ đồng (trong đó có hơn 17 tỷ doanh thu mới và gần 31 tỷ tái tục)

Với mục tiêu ngày càng phát triển mạnh mẽ và nhanh chóng, Công ty TNHH

Đệ Nhất Phát đã đặt mục tiêu năm 2024 đặt doanh thu phí bảo hiểm mới là 19 tỷ đồng với đội ngũ nhân viên, tư vấn tài chính lên tới 500 người

Có thể kể đến một số thành tích đạt được của Dai – ichi Life Việt Nam như:

Hình 1 2: Trụ sở chính của Dai – ichi Life tại Việt Nam

- Dai-ichi Life Việt Nam đã được vinh danh vị trí 70/500 trong Bảng xếp hạng Top 500 Doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam năm 2022 (VNR500); đồng thời đứng thứ 2 trong Top các Doanh nghiệp Bảo hiểm Nhân thọ nước ngoài lớn nhất Việt Nam.

- Top 10 Nơi làm việc tốt nhất Việt Nam (Top 10 Best Workplaces) được công bố tháng 12 năm 2022

- Nằm trong nhóm Top 5 Công ty bảo hiểm nhân thọ có vốn đầu tư lớn nhất

và có hiệu quả kinh doanh hàng đầu tại Việt Nam

- Top 2 trong "Top 10 Công ty Bảo hiểm Nhân thọ uy tín năm 2023” tại Lễ Công bố “Top 10 Công ty uy tín ngành Ngân hàng – Bảo hiểm – Công nghệ năm 2023” do Công ty Cổ phần Báo cáo Đánh giá Việt Nam (Vietnam Report) phối hợp cùng Báo điện tử Vietnamnet tổ chức vào ngày 4/8/2023 vừa qua

- Riêng Đệ Nhất Phát đã rất tự hào với thành tích top 1 tăng trưởng FYP –

GA khu Hồ Chí Minh A năm 2022 với mức tăng trưởng 155% cùng nhiều thành tích khác

Nguồn: Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Hình 1 3: Một số giải thưởng của công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

1.1.3 Đặc điểm sản xuất kinh doanh

-An Tâm Song Hành: Gia đình là

nền tảng của hạnh phúc gia đình Cuộc

sống chỉ thật sự hạnh phúc và ý nghĩa khi

luôn có gia đình kề bên Với sản phẩm bảo

hiểm Liên kết chung An Tâm Song Hành,

Dai-ichi Life Việt Nam tự hào mang đến một

giải pháp bảo vệ tài chính tối ưu để giúp bạn chở che vẹn toàn cho tổ ấm thân yêu, chủ động vun đắp tương lai và hạnh phúc lâu dài, để yêu thương đong đầy hơn mỗi ngày cho khách hàng và gia đình cùng nhau tận hưởng cuộc sống thật trọn vẹn bằng một kế hoạch tài chính vững vàng cho tương lai.Sản phẩm An Tâm Song Hành sẽ chu toàn bảo vệ bạn đến năm 100 tuổi và bảo vệ thêm một người thân trong gia đình mà không tăng phí, đồng thời giúp gia đình bạn thêm an tâm vẹn toàn cho kế hoạch tài chính tương lai

- An Nhàn Hưu Trí: Hưu trí là khởi đầu

cho một giai đoạn mới Để những ngày tháng về

hưu của bạn trở thành những ngày tháng nghỉ

ngơi an nhàn với cuộc sống vui khỏe, hạnh phúc

và không phải lo lắng về tài chính khi thu

nhập không còn như lúc làm việc nữa, việc

bắt đầu một kế hoạch hưu trí phù hợp ngay

từ hôm nay là điều quan trọng bạn cần phải

Hình 1 4: Sản phẩm An Tâm Song Hành

Hình 1 5: Sản phẩm An Nhàn Hưu Trí

Nguồn: Công ty TNHH MTV

Đệ Nhất Phát

Nguồn: Công ty TNHH MTV

Đệ Nhất Phát

chuẩn bị cho tương lai hưu trí của mình.

Tự hào là công ty Bảo hiểm Nhân thọ đầu tiên được Bộ Tài Chính chấp thuận cho việc giới thiệu dòng sản phẩm bảo hiểm hưu trí tại thị trường Việt Nam, An Nhàn Hưu Trí của Dai-ichi Life Việt Nam chính là giải pháp hưu trí hiệu quả và tuyệt vời với các ưu điểm nổi bật như sau:

Quyền lợi hưu trí định kỳ giúp bạn độc lập về tài chính với nguồn thu nhập đều đặn khi về hưu

Bảo vệ trong suốt thời gian tích lũy

Đầu tư an toàn và hiệu quả với Quỹ hưu trí tự nguyện

Chủ động lập kế hoạch tiết kiệm linh hoạt theo cách của bạn

Ưu đãi giảm thu nhập chịu thuế thu nhập cá nhân lên đến 12 triệu đồng/ năm

- An Thịnh Đầu Tư: Sản phẩm bảo hiểm Liên

kết đơn vị An Thịnh Đầu Tưlà sản phẩm bảo hiểm

liên kết đầu tư, giúp bảo vệ tài chính vững chắc cho

hiện tại và mang đến cơ hội tích lũy đầu tư, gia tăng

tài sản hiệu quả cho tương lai Với sự hỗ trợ đầu tư

chuyên nghiệp từ Công ty Tài chính hàng đầu Nhật

Bản, khách hàng có cơ hội tiếp cận danh mục đầu tư

đa dạng và chất lượng từ cổ phiếu của các công

ty hàng đầu tại Việt Nam cho đến trái phiếu, tiền

gửi và các sản phẩm đầu tư có thu nhập cố

định khác

- Đại Gia An Phúc: đây chính là câu trả lời giúp bạn và gia đình có thêm

một điểm tựa vững chắc về tài chính để thêm vững vàng tâm an, bình yên tận hưởng cuộc sống Là kế hoạch bảo hiểm được thiết kế đặc biệt tập trung vào nhu cầu cần được bảo vệ trước các rủi ro trong cuộc sống Sản phẩm có Số tiền bảo hiểm cao - từ vài tỷ đến vài chục tỷ đồng với mức phí bảo hiểm thấp

Nguồn: Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Hình 1 6: Sản phẩm An Thịnh Đầu

Tư

- Bảo hiểm Sức khỏe – Hỗ trợ điều trị Bệnh Ung thư: Với những đột phá

của y học hiện đại, chiến thắng bệnh ung thư là điều hoàn toàn có thể Tuy nhiên, chi phí điều trị đắt đỏ là một trong những áp lực gây ảnh hưởng không nhỏ đến quá trình điều trị và khả năng phục hồi của người bệnh

Để an tâm vui sống và luôn sẵn sàng trước rủi ro mắc bệnh ung thư, một kế hoạch hiệu quả để dự phòng tài chính là điều vô cùng cần thiết Bảo hiểm Sức khỏe – Hỗ trợ điều trị Bệnh Ung thư là giải pháp bảo vệ và hỗ trợ tài chính kịp thời giúp tiếp thêm sức mạnh cho người bệnh và cả gia đình vượt qua khó khăn khi chẳng may mắc ung thư

ứng đầy đủ các nhu cầu của khách hàng, công ty đã phát hành rất nhiều sản phẩm

hỗ trợ như: Bảo hiểm Bổ trợ Tai Nạn Cao Cấp, Bảo hiểm Bổ trợ Hỗ Trợ Viện Phí, Bảo hiểm Bổ trợ Bệnh Hiểm Nghèo, Cao Cấp Toàn Diện, Bảo hiểm Bổ Trợ Hỗ Trợ Chi Phí Chữa Trị Bệnh Nan Y, Bảo hiểm Bổ trợ Bảo toàn thu nhập gia đình, Bảo hiểm Bổ trợ Hỗ Trợ Đóng Phí, Bảo hiểm Bổ trợ Từ Bỏ Thu Phí, Bảo hiểm Bổ trợ Bệnh hiểm nghèo cao cấp toàn diện trả trước

1.1.3.2 Đối tác – khách hàng chính của Dai – ichi

Đối tác: Là công ty đứng thứ 2 trong bảng xếp hạng top 10 Công ty Bảo hiểm uy tín của Vietnam Report năm 2022 dựa trên các tiêu chí: Năng lực tài chính doanh nghiệp; Uy tín doanh nghiệp trên truyền thông theo phương pháp Media coding; Khảo sát khách hàng, các doanh nghiệp bảo hiểm và chuyên gia trong ngành… Dai – ichi cũng là một trong những đối tác lớn của một số đối tác lớn như Sacombank, LienViet- PostBank, HDBank, SHB, Bac A Bank, VNPost, Tập đoàn Mai Linh

Nguồn: Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Hình 1 9: Một số đối tác của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Với mong muốn đáp ứng nhu cầu của mọi khách hàng ở mọi độ ổi tại Việtu t Nam và thế ới, Dai - ichi không ngừng cải tiến sản phẩm, nâng cao chất lượng gi dịch vụ, mang đến cho khách hàng trải nghiệm tuyệt vời nhất có thể

1.1.4 Cơ cấu tổ chức của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

1.1.4.1 Sơ đồ cơ cấu tổ chức

Nguồn: Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

1.1.4.2 Nhiệm vụ của các phòng ban

- Giám đốc kinh doanh (tổng đại lý – ông Nguyễn Văn Kỷ): là người đứng đầu công ty, quản lý hoạt động kinh doanh, lập kế hoạch kinh doanh thúc đẩy bộ phận thực hiện công việc theo kế hoạch đã định và theo định hướng phát triển chung của công ty, lên kế hoạch phát triển doanh thu, phát triển khách hàng cho cá nhân và cho công ty

- Trưởng phòng kinh doanh (BM): hỗ trợ Giám đốc điều hành các phòng ban,

Trưởng phòng nhân sự

Giám đốc (Tổng đại lí)

Sơ đồ 1 1: Sơ đồ tổ chức Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

trưởng nhóm kinh doanh và tư vấn tài chính.

- Trưởng nhóm kinh doanh ( UM ): Vị trí này sẽ quản lý một nhóm kinh doanh với số lượng 5 - 10 người Họ chính là những đại lý bảo hiểm nhân thọ mới

Vị trí UM sẽ là người hướng dẫn những đại lý mới, lên kế hoạch cho các thành viên trong nhóm và tư vấn bảo hiểm cho khách hàng Mục đích là tư vấn cá nhân

cá nhân, thúc đẩy đội ngũ trong nhóm bán bảo hiểm

- Tư vấn tài chính ( FC ): là những người trực tiếp làm việc với khách hàng

từ khâu tìm kiếm khách hàng, tư vấn, chốt hợp đồng và chăm sóc sau khi kí kết hợp đồng Đây là vị trí quan trọng, quyết định đến doanh số của văn phòng nên đòi hỏi các FC phải được trang bị đầy đủ các kỹ năng và kiến thức để làm hài lòng khách hàng nhất có thể

- Trưởng phòng nhân sự: Hỗ trợ các phòng ban về công tác nhân sự, hành chính Phân tích báo cáo nhu cầu nhân sự phù hợp với chiến lược của công ty

- Bộ phận hỗ trợ kinh doanh: Để thuận lợi hơn trong việc hoàn chỉnh hợp đồng bảo hiểm thì bộ phận này sẽ hỗ trợ tư vấn tài chính cho các tư vấn viên

- Bộ phận tuyển dụng: Tuyển dụng nhân viên cho công ty, sắp xếp công việc, phân chia công việc

1.2 Tinh hinh hoạt động của Đệ Nhất Phát năm 2020 -2022 

1.2.1 Quy mô tài sản

Căn cứ vào dữ liệu công ty cung cấp, ta có bảng so sánh về quy mô tài sản của Đệ Nhất Phát như sau:

Bảng 1 1: Phân tích quy mô tài sản của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

năm 2020 - 2022

Đơn vị tính: ngàn VNĐ

Chỉ tiêu Năm 2020 Năm 2021 Năm 2022Tài sản ngắn hạn 33,440,500 37,947,050 41,390,600Tài sản dài hạn 85,479,710 99,974,107 113,531,505TỔNG TÀI SẢN 118,920,210 137,921,157 154,922,105

hạn 4,506,550,000 13% 3,443,550,000 9%Tài sản dài hạn 14,494,397,600 17% 13,557,397,600 14%TỔNG TÀI

SẢN 19,000,947,600 16% 17,000,947,600 12%

Nguồn: Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Nhận xét: Nhìn chung, ta có thể thấy trong tình hình kinh tế khó khăn, sự phát triển của công ty đươc thể hiện qua việc khẳng định sự tin tưởng của khách hàng, đồng thời là sự đúng đắn trong các chiến lược của công ty cũng như hiệu suất làm việc cao của đội ngũ nhân viên Công ty TNHH MTV Đê Nhất Phát đã

có sự thay đổi nhảy vọt về nguồn vốn đầu tư Từ kết quả của bảng cân đối kế toán hợp nhất tóm tắt trên ta có thể thấy, giá trị tổng tài sản của công ty tăng liên tục từ 118,920,210 đồng năm 2020 tăng lên thành 137,921,157 đồng năm 2021, tăng

19,000,947,600 đồng, tương ứng mức tăng 16% và giá trị tổng tài sản của công ty năm 2021 từ 137,921,157 đồng tăng lên 154,922,105 đồng năm 2022, tăng 17,000,947,600 đồng, tương ứng mức tăng 12 %, đây là biểu hiện tốt của Công ty cho thấy nguồn lực kinh tế của Đệ Nhất Phát đang ngày càng lớn mạnh

So sánh Số tuyệt đối Số tương

đối Số tuyệt đối

Số tương đối

Nợ phải trả 15,000,473,800 18% 13,300,473,800 14%Vốn chủ sở hữu 4,000,473,800 11% 3,700,473,800 9%TỔNG NGUỒN

VỐN 19,000,947,600 16% 17,000,947,600 12%

Nguồn: Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát

Nhận xét: Dựa vào bảng quy mô vốn tóm tắt trên của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát, ta có thể thấy:

Nợ phải trả của công ty cũng có xu hướng tăng liên tục, cụ thể là năm 2020

nợ phải trả của công ty là 81,183,450,000 đồng sang năm 2021 nợ phải trả tăng lên 96,183,923,800 đồng, tăng 96,183,923,800 đồng so với cùng kỳ năm trước mức , tăng tương ứng 18% Nợ phải trả năm 2021 từ 96,183,923,800 đồng sang năm

2022 tăng lên 109,484,397,600 đồng, tăng 13,300,473,800 đồng so với năm 2021, tương ứng mức tăng 14% Nợ phải trả của công ty chủ yếu đến từ nguồn dự phòng nghiệp vụ, đây là yếu tố chính làm gia tăng số tiền nợ phải trả của công ty, tiếp đến

là các khoản nợ ngắn hạn và cuối cùng là các khoản nợ dài hạn và các yếu tố này cũng tăng theo từng năm từ năm 2020 đến năm 2022

Bên cạnh sự tăng tưởng của nguồn nợ phải trả, vốn chủ sở hữu của công ty cũng có xu hướng tăng, cụ thể là năm 2020 vốn chủ sở hữu của công ty là 37,736,760,000 đồng sang năm 2021 vốn chủ sở hữu đã tăng lên 41,737,233,800 đồng, tăng 4,000,473,800 đồng so với năm 2018, tương ứng mức tăng 11% Vốn chủ sở hữu năm 2021 từ 41,737,233,800 đồng sang năm 2022 tăng lên 37.841.290.031 đồng, tăng 3,700,473,800 đồng so với năm 2019, tương ứng mức tăng 12% Nguyên nhân là do vào năm 2022 Bộ T Chính chấp thuận cho tăng , ài vốn điều lệ của các công ty bảo hiểm tăng thêm125.422 tỷ đồng, tăng 3,8% so với năm 2021 trong đó Dai – ichi tăng 2.100 tỷ đồng nhằm tiếp tục triển khai các dự

án mở rộng thị trường, phát triển kênh phân phối, cũng như tăng dự phòng rủi ro theo quy định mới và một phần là nhờ vào lợi nhuận lũy kế của công ty Dai-ichi Life VN không chỉ trở thành một trong những công ty BHNT có mức vốn đầu tư lớn nhất thị trường mà còn khẳng định thế mạnh của công ty “thuần Nhật chính ”

là yếu tố trường vốn nhằm thực hiện cam kết “Gắn bó dài lâu với người dân VN.” Nhìn chung về nguồn vốn và tài sản của công ty trong 3 năm giai đoạn từ 2020-2022 có xu hướng tăng nhưng bên cạnh đó nợ phải trả của công ty cũng tăng lên đáng kể, đây là gánh nặng rất lớn ảnh hưởng đến sự phát triển của công ty, vì vậy công ty nên có chính sách quản lý chặt chẽ hơn nợ ngắn hạn, nợ dài hạn và dự phòng nghiệp vụ, để đảm bảo sự phát triển bền vững của công ty trong những năm tiếp theo

1.2.3 Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2020 -2022

Doanh thu bảo hiểm năm 2020 là 15,000,000,000 đồng và bước sang năm

2021 con số này đã tăng lên thành 16,100,000,000 đồng, tăng 1,100,000,000 đồng

Bảng 1 5: Kết quả hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất

15,000,000,000

Chi phí

5,010,000,000

6,199,000,000

5,000,000,000

Lợi nhuận

12,390,000,000

9,901,000,000

10,000,000,000

ứng với mức tăng trưởng 7.33 Doanh thu năm 2022 Công ty tăng 1,300,000,000 %.đồng ứng với mức tăng trưởng 8,07% so với cùng kỳ năm 2021 Đây là giai đoạn chúng ta vừa bước ra khỏi đại dịch, cuộc sống người dân dần quay lại sinh hoạt bình thường, Đệ Nhất Phát cũng tăng cường mở rộng thị trường, mở rộng hoạt động kinh doanh Nhìn chung hoạt động kinh doanh của văn phòng giai đoạn này vẫn có hiệu quả tốt.

Chi phí bảo hiểm năm 2021 là 6,199,000,000 đồng tăng 1,199,000,000 đông

do với cùng kỳ năm 2021, đây là mức tăng trưởng khá cao, lên đến 23.98 % Nguyên nhân là do năm 2021 là năm kinh tế thị trường đầy biến động, văn phòng phải chi trả rủi ro cho khách hàng do đại dịch Covid tăng vọt, làm cho chi phí của văn phòng tăng Bước sang năm 2022 tình hình ổn định hơn do đó chi phí giảm, điều này là một dấu hiệu đáng mừng đối với văn phòng Bước sang năm 2022, tình hình dịch bệnh dẫn được kiểm soát, cùng theo đó chi phí bảo hiểm của công ty cũng giảm từ 6,199,000,000 đồng của năm 2021 xuống còn 5,000,000,000 đồng của năm 2022, giảm 19.18% so với cùng kỳ năm trước

Tuy nền kinh tế biến động nhưng lợi nhuận bình quân hàng năm vẫn được duy trì ở mức ổn định, tổng lợi nhuận năm 2021 giảm 99,000,000 đồng tương ứng mức giảm 0.99% so với năm 2020 Nguyên nhân chủ yếulà do năm 2021 chi phí bảo hiểm của công ty tăng mạnh Lợi nhuận năm 2022 tăng 2,489,000,000 đồng, lợi nhuận tăng chủ yếu là do càng ngày khách hàng càng chú trọng tới giải pháp bảo vệ sức khỏe, bảo vệ tài chính của gia đình Lợi nhuân tăng chứng tỏ tình hình văn phòng chi nhánh đang hoạt động có hiệu quả, thực hiện tốt chính sách Công

ty đề ra

Tóm lại, tình hình hoạt động kinh doanh của Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát đang có hiệu quả, tăng trưởng lợi nhuận qua các năm và chưa có dấu hiệu giảm xuống Mặc dù năm 2021 có nhiều biến động, nhưng đội ngũ nhân viên chi nhánh văn phòng làm việc có hiệu quả, vượt qua được giai đoạn khó khăn và mang lại một kết quả kinh doanh khá cao

TÓM TẮT CHƯƠNG 1

Sau khi tìm hiểu sơ lược thông tin của công ty, em thấy rằng Công ty TNHH MTV Đệ Nhất Phát là một công ty kinh doanh về Bảo Hiểm có quy mô lớn, là một trong những công ty BHNT có tiềm lực tài chính mạnh, thể hiện bằng tổng số vốn điều lệ lớn và tổng tài sản mà công ty đang sở hữu, cung cấp các gói sản phẩm đáp ứng đầy đủ nhu cầu của khách hàng Tình hình hoạt động kinh doanh của công ty vẫn đang phát triển ổn định, vượt qua được những khó khăn, trở ngại về biến động kinh tế để tiếp tục phát triển và mở rộng thị trường Từ đó ta thấy được cách thức

tổ chức và chính sách phát triển của Ban lãnh đạo công ty là hoàn toàn phù hợp

và thực sự có hiệu quả