HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA NGÂN HÀNG ---?????--- BÀI TẬP LỚN MÔN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN 232FIN13A12ĐỀ TÀI: THỰC HÀNH GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TRÊN CÁC PHẦN MỀM GIAO DỊCH TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁ
Tìm hiểu chung về thị trường chứng khoán
- Giới thiệu phần mềm giao dịch VNDIRECT DGO
VNDIRECT DGO là ứng dụng do Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT phát triển.
Ứng dụng cho nhà đầu tư chứng khoán cung cấp các chức năng thiết yếu, giúp người dùng theo dõi thị trường và đưa ra quyết định đầu tư chính xác và kịp thời.
Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT, thành lập vào năm 2006 tại Hà Nội với vốn điều lệ ban đầu 50 tỷ đồng, đã nâng vốn điều lệ lên 15 nghìn tỷ đồng vào tháng 9 năm 2024 Hiện nay, VNDIRECT nổi bật trong ngành chứng khoán với hiệu quả hoạt động trên vốn hàng đầu và thuộc top các công ty chứng khoán có quy mô vốn chủ sở hữu và vốn điều lệ lớn nhất thị trường.
VNDIRECT là đơn vị cung cấp dịch vụ và sản phẩm đầu tư tài chính đáng tin cậy, đảm bảo tính minh bạch và hỗ trợ sự phát triển bền vững cho cả doanh nghiệp và nhà đầu tư Các dịch vụ chính của VNDIRECT bao gồm môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán và các dịch vụ tài chính khác.
Tư vấn và quản lý tài sản, Tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán, Ngân hàng đầu tư, Lưu ký chứng khoán.
VNDIRECT là nền tảng kết nối trí thức toàn cầu, thúc đẩy dòng vốn từ mọi tầng lớp dân cư, tạo cơ hội cho người dân tham gia cùng doanh nghiệp, góp phần hiện thực hóa Giấc mơ Việt Nam và mang lại giá trị phục vụ cho cộng đồng.
VNDIRECT hướng đến việc trở thành một định chế tài chính uy tín, được khách hàng tin tưởng lựa chọn Chúng tôi cam kết cung cấp trí tuệ công nghệ tiên tiến cùng với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, có đạo đức và tinh thần phục vụ Mục tiêu của chúng tôi là hỗ trợ khách hàng trong việc xây dựng sức khỏe tài chính, bảo đảm an toàn và thịnh vượng, đồng thời thúc đẩy tăng trưởng bền vững.
Đạo đức chính trực và cam kết tôn trọng sự thật khách quan là nền tảng để xây dựng uy tín dịch vụ và các giá trị bền vững, tạo nên một tập thể yêu nghề và trân trọng cơ hội từ khách hàng Đồng thời, trí tuệ tập thể được hình thành từ sự chủ động của mỗi cá nhân trong việc tìm kiếm sự giúp đỡ từ những người có kinh nghiệm, cùng với việc áp dụng hiệu quả kiến thức đã tích lũy để nâng cao năng lực tổ chức.
Chúng tôi cam kết hợp tác phụng sự, trân trọng mọi trải nghiệm với từng khách hàng Với sự tôn trọng đối với nhu cầu khác biệt của mỗi cá nhân, chúng tôi luôn lắng nghe để thấu hiểu và cung cấp giải pháp tối ưu nhất, tận dụng mọi điều kiện mà chúng tôi có.
Kết nối giá trị là việc chia sẻ và đóng góp kinh nghiệm, kiến thức nghề nghiệp để xây dựng một dòng sông trí tuệ tập thể Điều này giúp mỗi thành viên có nền tảng tri thức vững chắc và khuyến khích sự sáng tạo không ngừng của một tập thể mạnh mẽ, từ đó đáp ứng mọi mong đợi của khách hàng.
Quy trình mở tài khoản giao dịch
Các bước lập tài khoản
Bước 1: Tải app VNDIRECT DGO hoặc trên App Store/CH Play
Bước 2: Vào app, chọn “Mở tài khoản”
Bước 3: Nhập thông tin liên hệ
Nhập các thông tin sau đó chọn đồng ý với Chính sách bảo vệ dữ liệu cá nhân để tiếp tục mở tài khoản
Nhấn nút Tiếp tục, hệ thống sẽ gửi mã OTP về số điện thoại đã đăng kí, nhập mã OTP được gửi đến số điện thoại.
Bước 4: Xác thực khách hàng
Xác thực CCCD/Thẻ căn cước
Quý khách vui lòng chuẩn bị CCCD/Thẻ căn cước, chụp ảnh 2 mặt để tiến hành xác thực thông tin định danh.
Sau khi hoàn tất việc chụp ảnh cả hai mặt của CCCD/Thẻ căn cước, hệ thống sẽ tiến hành nhận diện thông tin Quý khách vui lòng kiểm tra và xác nhận các thông tin hiển thị để đảm bảo tính chính xác.
Bước 5: Giao kết hợp đồng điện tử
Khi lựa chọn gói dịch vụ tại phần "Chọn gói dịch vụ", Quý khách cần xác định gói phù hợp với nhu cầu giao dịch và đầu tư của mình Sau khi đã chọn gói dịch vụ, Quý khách vui lòng tiếp tục lựa chọn sản phẩm hoặc dịch vụ mà mình muốn đăng ký.
Sau khi lựa chọn sản phẩm và dịch vụ, bạn cần trả lời một câu hỏi ngắn về "Kinh nghiệm đầu tư" để cung cấp thêm thông tin cho VNDIRECT Sau đó, hãy nhấn “Tiếp tục” để hoàn tất việc đăng ký tài khoản ngân hàng.
Để nhận tiền rút về và tiền bán chứng chỉ quỹ, bạn cần nhập thông tin tài khoản ngân hàng nhận tiền trên màn hình Đăng ký tài khoản ngân hàng.
Nhấn "Tiếp tục" để lưu thông tin và thực hiện giao kết hợp đồng điện tử Hãy đọc kỹ các nội dung của Hợp đồng cùng với các văn bản Điều kiện và Điều khoản đi kèm.
Nhấn "Tiếp tục" để nhận mã OTP qua SMS gửi đến số điện thoại đã đăng ký Nhập mã OTP này để hoàn tất Giao kết Hợp đồng điện tử với VNDIRECT.
Sau khi hoàn tất việc ký kết hợp đồng, hệ thống sẽ gửi thông báo xác nhận thành công cùng với bộ hợp đồng mở tài khoản đến email mà Quý khách đã đăng ký Quý khách có thể bắt đầu trải nghiệm dịch vụ tại VNDIRECT bằng cách nhấn vào nút “Về trang chủ”.
Nhật ký đầu tư
Phân tích kỹ thuật
Trong sáu tháng đầu năm 2024, Tập đoàn đã đóng góp 7.400 tỷ đồng vào ngân sách Nhà nước và thực hiện nhiều chương trình thiện nguyện, bao gồm xây dựng 300 nhà tình nghĩa tại Trà Vinh và tặng hơn 300 máy lọc nước cho các trường học, cơ sở y tế trên toàn quốc Đồng thời, Tập đoàn cũng tiếp tục triển khai các chương trình thường niên như “Nhịp đập yêu thương” để tài trợ phẫu thuật tim cho trẻ em có hoàn cảnh khó khăn và “Mẹ đỡ đầu” nhằm hỗ trợ tiền ăn hàng tháng cho trẻ mồ côi.
Hòa Phát giữ vị trí số 1 tại Việt Nam trong lĩnh vực thép xây dựng và ống thép, đồng thời nằm trong Top 5 doanh nghiệp sản xuất tôn mạ lớn nhất Ngoài ra, trứng gà sạch của Hòa Phát cũng đứng trong Top 3 nhà sản xuất lớn nhất Việt Nam và dẫn đầu khu vực miền Bắc Trên thị trường quốc tế, sản phẩm và thương hiệu của Tập đoàn đã có mặt tại 39 quốc gia và vùng lãnh thổ trên toàn thế giới.
Brand Finance vừa công bố báo cáo về 100 thương hiệu giá trị nhất Việt Nam năm 2024, trong đó Hòa Phát xếp thứ 16 Đây là năm thứ 9 liên tiếp Hòa Phát được vinh danh trong danh sách này.
Trong bốn quý gần đây, các chỉ số tài chính ROEA và ROAA đã có sự tăng trưởng ổn định, mặc dù có một sự sụt giảm nhẹ vào quý I/2024 Tuy nhiên, chỉ số đã phục hồi và tăng trưởng trở lại trong quý II/2024, vì vậy nhóm em kỳ vọng rằng các chỉ số này sẽ tiếp tục tăng trong thời gian tới.
=> vậy nên nhóm em tin rằng HPG có tiềm năng và cả nhóm đã quyết định đặt lệnh mua mãHPG.
Cây nến ngày 19/9 có thân nhỏ và bóng dài bên dưới, tương tự như nến búa, thường xuất hiện ở cuối xu hướng giảm và báo hiệu sự đảo chiều giá từ giảm sang tăng Mặc dù khối lượng giao dịch trong ngày này không lớn, nhưng vẫn ổn định so với các phiên trước, cho thấy sự quan tâm từ các nhà đầu tư mà không có dấu hiệu bán tháo mạnh mẽ.
=> Từ đó chúng em kỳ vọng giá sẽ tăng nên quyết định đặt mua cổ phiếu HPG vào ngày 20/9/2024
=> Tổng thanh toán = giá khớp lệnh x khối lượng mua = 103.200 đồng
Biểu đồ cho thấy HPG đang giảm sau giai đoạn phục hồi đầu tháng 10, với mức giảm từ đỉnh gần 27.5 xuống còn 26.45 vào ngày 23/10 Khối lượng giao dịch cũng thấp hơn so với những ngày trước đó.
Với sự kết hợp giữa giá giảm và khối lượng giao dịch giảm, chúng tôi nhận định đây là tín hiệu không khả quan Do đó, chúng tôi đã quyết định thực hiện bán vào ngày 23/10/2024 để giảm thiểu rủi ro.
=> Số tiền thu về= giá khớp lệnh x khối lượng bán - phí - thuế bán= 106.191 đồng
=> Lãi/ lỗ thực hiện: Giá trị bán - giá trị vốn = 106.191-103.200=2.991 đồng
Tổng Công ty cổ phần Đầu tư Phát triển Xây dựng (HOSE: DIG) được thành lập vào năm 1990, khởi đầu từ Nhà nghỉ Bộ Xây dựng Năm 2009, công ty chính thức niêm yết cổ phiếu trên sàn HOSE DIG nổi bật với thế mạnh trong lĩnh vực đầu tư và phát triển bất động sản, với doanh thu chủ yếu từ hoạt động kinh doanh bất động sản và sở hữu nhiều dự án trải dài khắp Việt Nam.
Vào ngày 26/9/2020, Tập đoàn DIC vinh dự nhận giải thưởng trong “Top 20 Nhãn hiệu nổi tiếng Việt Nam” tại Lễ trao Chứng nhận Nhãn hiệu nổi tiếng – Nhãn hiệu cạnh tranh Việt Nam 2020 Danh hiệu này chứng minh sự phát triển bền vững và vượt trội của Tập đoàn DIC trong lĩnh vực bất động sản.
Dưới sự chỉ đạo quyết liệt của Hội đồng quản trị và nỗ lực không ngừng của Ban Điều hành cùng toàn thể CBNV, DIC đã đạt được nhiều thành tựu đáng ghi nhận, bao gồm việc lọt vào Top 50 Công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam và Top 50 doanh nghiệp lợi nhuận tốt nhất Việt Nam Hiện tại, vốn hóa của DIC đã vượt mốc 2 tỷ USD Ngoài ra, DIC còn được vinh danh là Nhà phát triển đô thị xuất sắc nhất năm 2021, và cổ phiếu DIG được bình chọn là cổ phiếu của năm trên báo điện tử Vnexpress.
Dựa trên thông tin từ bảng, các chỉ số tài chính ROEA và ROAA đã có sự biến động rõ rệt Cụ thể, trong quý 1/2024, hai chỉ số này ghi nhận sự giảm nhẹ, nhưng đã phục hồi và tăng trưởng trở lại trong quý 2/2024 Xu hướng tích cực này tiếp tục được dự đoán cho quý 3 và quý 4/2024, vì vậy nhóm em kỳ vọng rằng các chỉ số sẽ tiếp tục tăng trưởng trong thời gian tới.
Chính vì vậy, nhóm chúng em tin rằng DIG có tiềm năng và cả nhóm cùng thống nhất đặt lệnh mua mã DIG.
Dựa trên phân tích biểu đồ, nhóm em dự đoán giá cổ phiếu sẽ có nhiều biến động giảm, nhưng khối lượng giao dịch lại có xu hướng tăng Trong ngắn hạn, thị trường vẫn có dấu hiệu tăng trưởng.
=> Chính vì vậy, nhóm em đã kì vọng giá cổ phiếu sẽ tăng lên và quyết định đặt lệnh mua DIG vào ngày 20/09/2024.
Tổng thanh toán = giá khớp lệnh*khối lượng mua = 91.200 đồng
Biểu đồ thể hiện rằng giá cổ phiếu DIG đã trải qua nhiều biến động trong tháng 10, với mức đỉnh đạt 23.35 vào ngày 01/10, sau đó giảm sâu xuống còn 20.95 vào ngày 24/10.
Giá giảm kết hợp với việc nhóm em thiếu kiến thức và kinh nghiệm đầu tư đã khiến chúng em không dám mạo hiểm Do đó, nhóm em quyết định bán vào ngày 24/10/2024 để giảm thiểu rủi ro.
=> Số tiền thu về = giá khớp lệnh*khối lượng bán-phí-thuế bán= 83.635 đồng
=> Lãi/lỗ thực hiện: Giá trị bán-giá trị vốn= 83.635-91.200= -7.565 đồng
=> Lệnh mua DIG vào ngày 24/10/202024, nhóm em đã bán lỗ 7.565 đồng.
Công ty Cổ phần Chứng khoán VIETCAP (VCI) được thành lập vào năm 2007, chuyên cung cấp dịch vụ môi giới chứng khoán, ngân hàng đầu tư và nghiên cứu chứng khoán Năm 2021, VCI đứng thứ 5 trên HOSE với 4,87% thị phần môi giới cổ phiếu và chứng chỉ quỹ, đạt doanh thu môi giới 857,25 tỷ đồng, tăng 83,81% so với năm trước Tỷ lệ nợ vay ký quỹ trên vốn chủ sở hữu là 114,89%, trong khi lợi nhuận từ FVTPL đạt 1.214,2 tỷ đồng, tăng 77,01% và chiếm 51% tổng lợi nhuận hoạt động Lợi nhuận trước thuế của công ty đạt 1.850,59 tỷ đồng, tăng 94,59% so với cùng kỳ, với tỷ lệ sinh lời trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 27,09% VCI đã niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE) từ năm 2017.
Sao kê tài khoản
STT Ngày Mã chứng khoán Trạng thái Phát sinh tăng Phát sinh giảm Diễn giải
1 20/09/2024 TPB Thường 12 0 Mua TPB KL:12 Giá 15.208 Ngày 20/09/2024
2 23/10/2024 TPB Thường 0 12 Bán TPB KL:12 giá 17.250 ngày 23/10/2024
3 20/09/2024 HPG Thường 4 0 Mua HPG KL:4 giá 25.800 ngày 20/09/2024
4 23/10/2024 HPG Thường 0 4 Bán HPG KL:4 giá 26.600 ngày 23/10/2024
5 20/09/2024 DBC Thường 7 0 Mua DBC KL:7 giá 30.050 ngày 20/09/2024
6 24/10/2024 DBC Thường 0 7 Bán DBC KL:7 giá 28.650 ngày 24/10/2024
7 20/09/2024 VCI Thường 3 0 Mua VCI KL:3 giá 36.400 ngày 20/09/2024
8 24/10/2024 VCI Thường 0 3 Bán VCI KL:3 giá 34.800 ngày 24/10/2024
9 20/09/2024 DIG Thường 4 0 Mua DIG KL:4 giá 22.800 ngày 20/09/2024
10 24/10/2024 DIG Thường 0 4 Bán DIG KL:4 giá 20.950 ngày 24/10/2024
Tính toán lãi lỗ
Nhóm đã giao dịch với 5 mã chứng khoán là TPB,HPG,DBC,DIG và VCI như sau:
Giá trị vốn phí GD
Thuế TNCN và thuế CTCP
Trong quá trình mua bán, nhóm đã phải đối mặt với các khoản phí giao dịch, thuế thu nhập cá nhân (TNCN) và thuế công ty (CTCP) Tổng cộng, phí và thuế trong các giao dịch của nhóm lên đến 2.395 VNĐ.
-Như vậy, sau thuế, nhóm đã lãi 5.800 VNĐ trên số vốn đầu tư ban đầu là 700.036 VNĐ tương đương 0.83% lợi nhuận
Nhận định, đánh giá một số tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch
Một số tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch
Vấn đề thời gian khớp lệnh :
Khớp lệnh định kỳ là phương thức giao dịch mà lệnh được tập hợp trong một khoảng thời gian cụ thể Sau đó, hệ thống khớp lệnh sẽ xác định mức giá có khối lượng khớp lệnh lớn nhất, giúp tối ưu hóa hiệu quả giao dịch.
Khớp lệnh liên tục là quá trình trong đó các lệnh giao dịch được nhập vào hệ thống và được thực hiện ngay lập tức khi có lệnh đối ứng phù hợp.
Trong giao dịch, ưu tiên về giá là yếu tố quan trọng Đối với lệnh mua, lệnh có giá mua cao hơn sẽ được khớp trước, trong khi đối với lệnh bán, lệnh có giá bán thấp hơn sẽ được ưu tiên khớp trước.
Ưu tiên về thời gian: Khi hai lệnh có cùng mức giá, lệnh nào nhập vào hệ thống trước sẽ được khớp trước.
Bán chứng khoán chưa thấy tiền về, thời gian nhận tiền:
Khi nhà đầu tư thực hiện giao dịch bán chứng khoán, số tiền thu được sẽ không được chuyển ngay lập tức vào tài khoản Thay vào đó, nhà đầu tư phải chờ đợi trong vòng 2 ngày làm việc, theo quy tắc T+2, để nhận số tiền này.
Phí giao dịch là khoản chi phí mà nhà đầu tư cần thanh toán cho công ty chứng khoán khi thực hiện giao dịch mua hoặc bán chứng khoán Mức phí này thường dao động từ 0,1% đến 0,3% trên tổng giá trị giao dịch.
Thuế thu nhập cá nhân (TNCN): Nhà đầu tư phải nộp thuế TNCN 0.1% trên tổng giá trị bán chứng khoán (dù có lãi hay lỗ).
Chi phí khác: Có thể bao gồm phí quản lý tài khoản, phí dịch vụ lưu ký chứng khoán, và các chi phí phát sinh khác.
Vấn đề đạo đức nghề nghiệp
Đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực chứng khoán bao gồm các quy tắc và chuẩn mực ứng xử mà tổ chức và cá nhân cần tuân thủ Những quy tắc này nhằm đảm bảo tính công bằng, minh bạch và liêm chính, đồng thời bảo vệ quyền lợi của khách hàng và duy trì sự ổn định của thị trường.
- Quy tắc đạo đức trong hoạt động kinh doanh chứng khoán:
Mọi giao dịch cần được thực hiện một cách công bằng và minh bạch, không thiên vị hay lạm dụng thông tin nội gián, nhằm ngăn chặn các hành vi gian lận và thao túng giá cả.
Minh bạch thông tin: Tất cả thông tin liên quan đến doanh nghiệp và giao dịch phải được công bố chính xác, đầy đủ và kịp thời.
Mỗi thành viên trong thị trường chứng khoán đều có trách nhiệm bảo vệ sự minh bạch và uy tín của thị trường Các hành vi như thao túng thị trường, giao dịch nội gián và các hoạt động phi pháp khác không chỉ vi phạm đạo đức nghề nghiệp mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến niềm tin của nhà đầu tư.
Bảo mật thông tin là yếu tố quan trọng, yêu cầu tôn trọng và bảo vệ thông tin cá nhân cũng như thông tin tài chính của khách hàng Việc lạm dụng thông tin này cho mục đích cá nhân hoặc để tạo lợi thế cạnh tranh không chỉ vi phạm đạo đức mà còn gây tổn hại đến lòng tin của khách hàng.
Các tổ chức và chuyên viên chứng khoán cần ưu tiên bảo vệ quyền lợi của khách hàng, đảm bảo rằng lợi ích của họ luôn được đặt lên hàng đầu Họ có trách nhiệm tư vấn và cung cấp những giải pháp đầu tư tối ưu, phù hợp với nhu cầu và mục tiêu của từng khách hàng.
Liên hệ với vấn đề đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực chứng khoán:
Giao dịch nội gián là một vấn đề nghiêm trọng trong đạo đức nghề nghiệp, liên quan đến việc sử dụng thông tin không công khai để thực hiện giao dịch Hành vi này không chỉ mang lại lợi ích cá nhân cho một số người mà còn gây thiệt hại cho các nhà đầu tư khác.
Thao túng giá cổ phiếu là hành vi của một số cá nhân hoặc tổ chức, khi họ lan truyền tin đồn hoặc thực hiện giao dịch giả tạo, gây ảnh hưởng tiêu cực đến sự công bằng và minh bạch của thị trường.
Nhận định, đánh giá một số tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch
4.3.1 Nhận định, đánh giá một số tình huống phát sinh trong quá trình giao dịch của nhóm
Đầu tư với số vốn nhỏ giúp giảm áp lực về lợi nhuận và thua lỗ, tạo tâm lý thoải mái cho nhà đầu tư Tuy nhiên, nhóm cần tìm kiếm các mã cổ phiếu có giá từ 20.000-30.000 đồng, đồng thời vẫn đảm bảo tiềm năng tăng trưởng Khi bắt đầu giao dịch, nhóm gặp khó khăn trong việc chọn mức giá mua cổ phiếu do còn thiếu kiến thức và kinh nghiệm.
Nhóm đã đạt được lợi nhuận ấn tượng sau phí và thuế với mã TPB (+12.65%), chứng tỏ sự thành công trong giao dịch Tuy nhiên, mã DBC và DIG lại ghi nhận mức lỗ sau thuế đáng kể lần lượt là -4.8% và -8.3%, cho thấy cần xem xét lại chiến lược bán ra, có thể do biến động lớn trên thị trường hoặc chưa chọn được thời điểm bán phù hợp.
Nhóm cần chú ý đến sự chênh lệch giữa giá vốn và giá bán để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu thua lỗ Mã TPB đã được bán với giá cao hơn giá vốn, mang lại lợi nhuận cao, trong khi mã DBC ghi nhận lỗ do giá bán thấp hơn giá vốn.
Trong một khoảng thời gian ngắn, nhóm đã quyết định bán vội vàng với mục tiêu trải nghiệm và thu thập kiến thức, dẫn đến hiệu quả đầu tư không cao.
Mới tiếp xúc với thị trường chứng khoán, nhiều người chưa đa dạng hóa các loại lệnh và thiếu kỹ năng cần thiết để đánh giá biến động của thị trường.
4.3.2 Liên hệ với vấn đề đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực chứng khoán
* Phân tích tình huống VNDIREC bị sập:
Trong môi trường cạnh tranh, tính công bằng là rất quan trọng Khi một công ty chứng khoán như VNDIRECT gặp sự cố kỹ thuật, các công ty khác cần tránh việc lợi dụng tình huống này để phát tán thông tin tiêu cực, nhằm thu hút khách hàng Việc duy trì sự công bằng không chỉ bảo vệ uy tín của các công ty mà còn tạo ra một thị trường tài chính lành mạnh và bền vững.
Cố ý lan truyền thông tin sai lệch về đối thủ nhằm thu hút khách hàng vi phạm nguyên tắc công bằng trong cạnh tranh Theo quy tắc đạo đức, các công ty chứng khoán cần phải cạnh tranh một cách lành mạnh, dựa vào chất lượng dịch vụ và uy tín của mình, thay vì sử dụng những chiêu trò tiêu cực.
Trong bối cảnh hiện tại, nhiều môi giới từ các công ty khác đã lợi dụng tâm lý sợ hãi của những khách hàng chưa có đủ thông tin để thuyết phục họ chuyển tài khoản Họ khẳng định rằng việc chuyển đổi này sẽ mang lại lợi ích tốt hơn, mặc dù thực tế có thể không như vậy.
Các môi giới chứng khoán phải bảo vệ lợi ích của khách hàng bằng cách cung cấp thông tin chính xác và công bằng Họ cần đưa ra tư vấn dựa trên lợi ích thực sự của khách hàng, tránh lợi dụng sự thiếu hiểu biết của khách hàng để trục lợi cá nhân Việc gây áp lực để khách hàng hành động không có lợi cho họ là vi phạm quyền lợi và bảo mật thông tin của khách hàng.
Hành vi phi đạo đức có thể làm suy giảm niềm tin của khách hàng đối với công ty, đồng thời ảnh hưởng tiêu cực đến niềm tin chung vào thị trường chứng khoán Để duy trì lòng tin của các nhà đầu tư, sự minh bạch và công bằng là yếu tố then chốt; tuy nhiên, các hành vi không đạo đức sẽ dẫn đến mất mát lớn về lòng tin này.
Tình huống VNDIRECT bị sập và các công ty môi giới khác lợi dụng để thu hút khách hàng là một ví dụ điển hình về vi phạm đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực chứng khoán Việc tuân thủ các quy tắc đạo đức như cạnh tranh công bằng, minh bạch thông tin, bảo vệ quyền lợi khách hàng và trách nhiệm nghề nghiệp là cần thiết để duy trì niềm tin của nhà đầu tư và ổn định thị trường Các nhà môi giới và công ty chứng khoán cần ưu tiên lợi ích của khách hàng và uy tín của thị trường, thay vì theo đuổi lợi ích cá nhân và cạnh tranh không lành mạnh.