CTCK hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh chứng khoán, thực hiện các nghiệp vụ như MGCK, tư vấn chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, lưu ký chứng khoán, tự doanh chứng khoán…CTCK
TỔNG QUAN VỀ CTCK VÀ HOẠT ĐỘNG MGCK
Tổng quan về CTCK
Theo Thông tư 121/2020/TT-BTC, công ty chứng khoán (CTCK) là doanh nghiệp được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép thực hiện các nghiệp vụ theo luật chứng khoán CTCK hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh chứng khoán, cung cấp dịch vụ như môi giới chứng khoán, tư vấn, bảo lãnh phát hành, lưu ký và tự doanh Các dịch vụ này giúp doanh nghiệp và nhà đầu tư kết nối trên thị trường vốn, từ đó tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư trong việc tiếp cận và giao dịch chứng khoán.
Theo quy định pháp lý, công ty chứng khoán (CTCK) là tổ chức có tư cách pháp nhân và được cấp giấy phép hoạt động kinh doanh bởi Ủy ban chứng khoán nhà nước Mỗi quốc gia có quy định riêng về loại hình doanh nghiệp được phép thành lập CTCK, bao gồm công ty hợp danh, công ty TNHH và công ty cổ phần Tại Việt Nam, theo Quyết định số 04/1998/QĐ – UBCK, CTCK phải là công ty cổ phần hoặc công ty TNHH hợp pháp, được cấp phép bởi Ủy ban chứng khoán nhà nước để thực hiện các hoạt động kinh doanh chứng khoán.
1.1.2 Điều kiện thành lập CTCK Điều kiện cần đáp ứng liên quan đến vốn
Luật chứng khoán 2019 và Nghị định 155/2020/NĐ-CP tại Điều 175 quy định rằng vốn điều lệ của công ty chứng khoán (CTCK) phải được góp bằng Đồng Việt Nam Mức vốn điều lệ tối thiểu cho các CTCK tại Việt Nam được xác định dựa trên các nghiệp vụ kinh doanh cụ thể.
- Vốn tối thiểu là 25 tỷ đồng đối với nghiệp vụ MGCK
- Vốn tối thiểu là 50 tỷ đồng đối với nghiệp vụ tự doanh chứng khoán
- Vốn tối thiểu là 165 tỷ đồng đối với nghiệp vụ bảo lãnh phát hành chứng khoán
- Vốn tối thiểu là 10 tỷ đồng đối với nghiệp tư vấn đầu tư chứng khoán
- Vốn tối thiểu là 10 tỷ đồng khi cấp cho chi nhánh CTCK nước ngoài tại Việt Nam
- Vốn điều lệ tối thiểu là 25 tỷ đồng của công ty quản lý quỹ, chi nhánh công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam
Đối với tổ chức cần xin cấp phép cho nhiều loại hình kinh doanh, vốn điều lệ tối thiểu được xác định bằng tổng số vốn tương ứng với từng nghiệp vụ xin cấp phép Ngoài ra, cần chú ý đến điều kiện về cơ cấu cổ đông và thành viên góp vốn.
Để thành lập Công ty Chứng khoán (CTCK), doanh nghiệp cần có tối thiểu hai cổ đông sáng lập và một thành viên góp vốn là tổ chức Nếu CTCK chọn hình thức Công ty TNHH một thành viên, thì chủ sở hữu phải là doanh nghiệp bảo hiểm, ngân hàng thương mại hoặc tổ chức nước ngoài đáp ứng các điều kiện theo quy định tại Khoản 2 Điều 77 Luật Chứng khoán.
Tổng tỷ lệ vốn góp của các tổ chức trong công ty chứng khoán (CTCK) tối thiểu là 65% vốn điều lệ, trong đó các doanh nghiệp bảo hiểm hoặc ngân hàng thương mại cần nắm giữ ít nhất 30% vốn điều lệ Điều này đặt ra các điều kiện cụ thể về cổ đông và thành viên góp vốn trong CTCK.
Cổ đông và thành viên góp vốn của công ty chứng khoán là cá nhân sẽ không bị hạn chế quyền thành lập và quản lý doanh nghiệp tại Việt Nam, theo quy định tại Điều 17 của Luật Doanh nghiệp 2020.
Theo quy định pháp luật, cổ đông hoặc thành viên góp vốn của công ty chứng khoán (CTCK) phải là tổ chức có tư cách pháp nhân và hoạt động hợp pháp Hơn nữa, doanh nghiệp cần chứng minh hoạt động kinh doanh có lãi trong hai năm liên tiếp trước năm đề nghị cấp giấy phép, dựa trên báo cáo tài chính đã được kiểm toán và có ý kiến chấp nhận toàn phần.
Cổ đông và thành viên góp vốn của công ty chứng khoán (CTCK) sở hữu từ 10% vốn điều lệ trở lên, thì người có liên quan không được sở hữu quá 5% vốn điều lệ của một CTCK khác.
Trong trường hợp cổ đông , thành viên góp vốn là nhà đầu tư nước ngoài:
- Nhà đầu tư nước ngoài là cá nhân thì cá nhân đó là người có liên quan (nếu có) chỉ được sở hữu đến 49% vốn điều lệ của CTCK
- Nếu nhà đầu tư nước ngoài là tổ chức đáp ứng các điều kiện quy định tại Khoản
2 Điều 77 Luật chứng khoán 2019 thì tổ chức và người có liên quan (nếu có) được sở hữu đến 100% vốn điều lệ của CTCK
Nếu nhà đầu tư nước ngoài là tổ chức nhưng không đáp ứng các điều kiện tại Khoản 2 Điều 77 Luật chứng khoán 2019, thì tổ chức cùng với những người có liên quan (nếu có) chỉ được phép sở hữu tối đa 49% vốn điều lệ của công ty chứng khoán.
5 Điều kiện về cơ sở vật chất
Theo Điều 74, khoản 4 của Luật Chứng khoán năm 2019, điều kiện về cơ sở vật chất để thành lập Công ty Chứng khoán (CTCK) bao gồm: có trụ sở làm việc đảm bảo cho hoạt động kinh doanh chứng khoán và có đủ cơ sở vật chất, kỹ thuật, trang thiết bị, hệ thống công nghệ phù hợp với quy trình nghiệp vụ trong lĩnh vực này.
Để thành lập Công ty Chứng khoán (CTCK), điều kiện tiên quyết là phải có cơ sở vật chất, trang thiết bị và công nghệ thông tin đầy đủ Điều này đảm bảo hoạt động và vận hành của CTCK có địa điểm giao dịch cố định và cơ sở kỹ thuật đáp ứng nhu cầu kinh doanh chứng khoán Hơn nữa, việc sở hữu cơ sở vật chất và trang thiết bị hiện đại giúp tăng cường niềm tin của các nhà đầu tư khi giao dịch với công ty.
Khi thành lập Công ty Chứng khoán (CTCK), cần đảm bảo có các thành phần nhân sự cơ bản, bao gồm Giám đốc (TGĐ) và ít nhất ba nhân viên có chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với các nghiệp vụ kinh doanh mà công ty đề nghị cấp phép Đồng thời, công ty cũng phải có tối thiểu một nhân viên kiểm soát tuân thủ.
- Đối với vị trí TGĐ thì cần đáp ứng các tiêu chuẩn sau:
Cá nhân muốn thành lập công ty chứng khoán phải không đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, không chấp hành án phạt tù, và không bị cấm hành nghề chứng khoán theo quy định pháp luật Bên cạnh đó, họ cũng không được xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán trong vòng 06 tháng trước khi nộp hồ sơ.
Có ít nhất 02 năm kinh nghiệm làm việc tại bộ phận nghiệp vụ của các tổ chức trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán, ngân hàng, bảo hiểm, hoặc tại các bộ phận tài chính, kế toán, đầu tư của các doanh nghiệp khác.
+ Có chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính hoặc chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ
Nghiệp vụ MGCK
1.2.1 Khái niệm nghiệp vụ MGCK
Theo quy định tại điểm 29, Điều 4 Luật chứng khoán, MGCK được định nghĩa là hoạt động trung gian trong việc mua, bán chứng khoán cho khách hàng Cụ thể, công ty chứng khoán (CTCK) sẽ đại diện cho khách hàng thực hiện các giao dịch chứng khoán và nhận hoa hồng từ hoạt động này.
Mức hoa hồng môi giới thường được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm của doanh số giao dịch mua bán mà khách hàng thực hiện Người môi giới chỉ thực hiện các giao dịch theo yêu cầu của khách hàng để nhận hoa hồng, do đó họ không phải chịu rủi ro từ các hoạt động giao dịch này.
Trong hoạt động MGCK cần lưu ý:
- Quyết định mua bán chứng khoán là do KH đưa ra và người môi giới phải thực hiện theo lệnh đó
- Người môi giới (có thể là CTCK) đứng tên mình thực hiện các giao dịch theo lệnh của KH
- Việc hạch toán các giao dịch phải được thực hiện trên các tài khoản thuộc sở hữu của KH
- Người môi giới chỉ được thu phí dịch vụ theo thỏa thuận trong hợp đồng ủy thác giao dịch
1.2.2 Vai trò của nghiệp vụ môi giới
Hoạt động môi giới đóng vai trò quan trọng trong việc kết nối các nhà đầu tư, từ đó phát triển thị trường chứng khoán và thúc đẩy nền kinh tế quốc gia.
Chuyên môn hóa giúp giảm chi phí giao dịch trên thị trường chứng khoán bằng cách tạo cơ hội cho người mua và người bán gặp gỡ, đánh giá chất lượng hàng hóa và giá cả một cách hiệu quả Giao dịch chứng khoán khác biệt với các thị trường khác do tính chất vô hình của tài sản, đòi hỏi phải xác định nhu cầu về khối lượng, chất lượng và giá cả, cũng như điều kiện mua bán Để thực hiện giao dịch và thanh toán với chi phí thấp, cần đầu tư lớn vào việc thu thập thông tin, đào tạo kỹ năng phân tích và giao dịch.
Các nhà môi giới chất lượng (MGCK) đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao chất lượng sản phẩm và dịch vụ trên thị trường Bằng cách làm trung gian giữa người mua và người bán, họ có khả năng nắm bắt nhu cầu và thị hiếu của khách hàng, từ đó truyền đạt thông tin này đến các nhà cung cấp sản phẩm và dịch vụ.
Các nhà đầu tư và cơ quan quản lý chức năng sẽ nhận được nhiều thông tin bổ sung liên quan đến thị trường chứng khoán từ hoạt động môi giới.
Thông tin cổ phiếu, thông tin giao dịch, và thông tin tổ chức phát hành là những dữ liệu quan trọng giúp cải thiện việc điều chỉnh và quản lý thị trường một cách hợp lý.
Hoạt động MGCK không chỉ thu hút đầu tư sinh lời từ người dân mà còn giúp hạn chế tình trạng tài sản bị chây ì, từ đó thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế.
1.2.3 Đặc điểm của nghiệp vụ MGCK
Các hoạt động của MGCK được thực hiện bởi các cá nhân, công ty hoặc tổ chức có chuyên môn cao, thường là các nhà môi giới có giấy phép hoạt động và đăng ký kinh doanh theo quy định pháp luật về chứng khoán Tại Việt Nam, các chủ thể này chủ yếu là công ty chứng khoán (CTCK), được cấp phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh chứng khoán Mỗi loại dịch vụ môi giới đều phải đăng ký với Uỷ ban Chứng khoán và các cơ quan có thẩm quyền khác.
Trước khi bắt đầu giao dịch, cả hai bên môi giới và khách hàng cần ký hợp đồng dịch vụ môi giới, đây là công cụ pháp lý quan trọng để đảm bảo trách nhiệm của mỗi bên Bên môi giới có trách nhiệm đại diện cho khách hàng trong việc mua và bán chứng khoán, trong khi khách hàng phải trả phí hoa hồng cho bên môi giới khi giao dịch hoàn tất Hợp đồng không chỉ là minh chứng cho mối liên kết giữa hai bên mà còn bảo vệ quyền lợi của cả hai.
Tiết kiệm thời gian và chi phí là hai yếu tố quan trọng mà nhà đầu tư cần chú ý Trước sự biến động của thị trường, MGCK sẽ đánh giá và xác định các chứng khoán, giúp nhà đầu tư thực hiện giao dịch hiệu quả, giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
Dịch vụ môi giới bao gồm nhiều hoạt động đa dạng nhằm đáp ứng nhu cầu phong phú của khách hàng, chẳng hạn như tra cứu tài khoản, cho vay cầm cố và hỗ trợ ứng trước tiền bán.
1.2.4 Phân loại nghiệp vụ MGCK
Tuỳ theo quy định của mỗi nước, cách thức hoạt động của từng SGDCK mà có thể phân chia thành nhiều loại môi giới khác nhau:
Môi giới dịch vụ, hay còn gọi là Full Service Broker, là loại hình môi giới chứng khoán cung cấp đầy đủ các dịch vụ như mua bán chứng khoán, giữ hộ cổ phiếu, thu cổ tức và cho khách hàng vay tiền.
14 vay cổ phiếu để trả trước, mua sau và nhất là có thể cung cấp tài liệu, cho ý kiến cố vấn trong việc đầu tư
Môi giới chiết khấu (Discount Broker) là loại hình môi giới chỉ cung cấp dịch vụ mua bán chứng khoán mà không kèm theo tư vấn hay nghiên cứu thị trường Do đó, phí và hoa hồng của loại môi giới này thường thấp hơn so với môi giới toàn dịch vụ.
Môi giới ủy nhiệm hay môi giới thừa hành là những nhân viên làm việc tại các công ty chứng khoán (CTCK) thành viên của Sở giao dịch, nhận lương từ CTCK và thực hiện các lệnh mua bán trên sàn giao dịch cho công ty hoặc khách hàng Họ được gọi là môi giới trên sàn (Floor Broker) và nhận lệnh từ văn phòng công ty hoặc các môi giới đại diện Đây là loại nhà môi giới phổ biến nhất hiện nay tại Việt Nam.
THỰC TRẠNG HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MGCK TẠI CTCP CHỨNG KHOÁN VPS
Tổng quan về CTCP chứng khoán VPS
2.1.1 Giới thiệu về công ty
- Tên công ty: CTCP CHỨNG KHOÁN VPS (“VPS”)
- Giấy phép thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khoán số 120/GP-UBCK cấp ngày 08 tháng 12 năm 2015
- Vốn điều lệ: 5.700 tỷ đồng
- Vốn chủ sở hữu: 8.992 tỷ đồng
- Địa chỉ: 65 Cảm Hội, phường Đống Mác, quận Hai Bà Trưng, thành phố Hà Nội
- Website: www.vps.com.vn
Công ty chuyên cung cấp các dịch vụ trong lĩnh vực tài chính, bao gồm môi giới chứng khoán (MGCK), tự doanh chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán và giao dịch chứng khoán phái sinh.
2.1.2 Lịch sử hình thành và phát triển
CTCP Chứng khoán VPS được thành lập theo Quyết định số 30/UBCK-GPHĐKD của Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà Nước vào ngày 20/12/2006, với vốn điều lệ ban đầu là 50 tỷ đồng.
Năm 2015, công ty chuyển đổi sang mô hình CTCP và được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép mới vào ngày 08/12/2012 Đến ngày 31/10/2018, công ty được UBCKNN chấp thuận tăng vốn điều lệ lên 3.500 tỷ đồng, trở thành một trong ba công ty chứng khoán có vốn điều lệ lớn nhất tại Việt Nam.
2019, công ty chính thức được UBCKNN chấp thuận đổi tên thành “CTCP Chứng Khoán VPS”
Vào tháng 12 năm 2015, VPS đã chuyển đổi từ Công ty TNHH sang Công ty Cổ phần (CTCP) và nhận giấy phép hoạt động mới Năm 2016, công ty mở rộng sang lĩnh vực tín dụng tiêu dùng.
Bảng 2.1: Các cột mốc quan trọng trong quá trình hình thành và phát triển của
Thời gian Dấu mốc lịch sử
29/09/2006 Chủ tịch UBCKNN chấp thuận nguyên tắc thành lập VPS theo quyết định số 413/UBCK-QLKD
25/12/2006 VPS trở thành thành viên của Trung tâm lưu ký Chứng khoán Việt
Nam theo Quyết định số 30/GCNTVLK
26/12/2006 VPS trở thành thành viên của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội theo quyết định số 112/QĐ-TTGDHN 15/02/2007 VPS khai trương Chi nhánh TP.Hồ Chí Minh
06/04/2007 VPS trở thành thành viên của HOSE theo Quyết định số 26/QĐ-
TTGDCK HCM 28/08/2007 VPS tăng vốn điều lệ từ 50 tỷ đồng lên 300 tỷ đồng
13/12/2008 VPS tăng vốn điều lệ từ 300 tỷ lên 500 tỷ đồng
15/04/2010 VPS khai trương Chi nhánh Đà Nẵng
16/08/2012 VPS tăng vốn điều lệ từ 500 tỷ lên 800 tỷ đồng
Quý 2/2014 VPS trở thành thành viên Việt Nam duy nhất tại IMAP, Hiệp hội
Những nhà tư vấn M&A toàn cầu 10/06/2015 VPS tăng vốn điều lệ từ 800 tỷ lên 970 tỷ đồng
Vào ngày 08/12/2015, VPS đã chuyển đổi sang hình thức công ty cổ phần (CTCP) và được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép thành lập và hoạt động mới với số 120/GP-UBCK Đến ngày 16/05/2017, vốn điều lệ của VPS đã tăng từ 970 tỷ đồng lên 1.470 tỷ đồng.
31/10/2018 Vốn điều lệ của VPS tăng từ 1.470 tỷ lên 3.500 tỷ đồng
Thời gian Dấu mốc lịch sử
21/02/2019 Công ty đổi tên thành CTCP Chứng khoán VPS
03/02/2020 VPS thành lập Chi nhánh Quảng Ninh
21/12/2021 VPS tăng vốn điều lệ từ 3.500 tỷ VNĐ lên 5.700 tỷ đồng
VPS trở thành thành viên giao dịch của Sở Giao dịch Chứng Khoán Việt Nam theo nghị quyết số 44/QĐ-SGDVN của sở Giao dịch Chứng Khoán Việt Nam
Nguồn: Báo cáo thường niên của CTCP Chứng khoán VPS
Công ty chuyên cung cấp các dịch vụ chính như MGCK, tư vấn đầu tư chứng khoán và bảo lãnh phát hành chứng khoán Bên cạnh đó, công ty còn hoạt động trong lĩnh vực lưu ký chứng khoán và tư vấn doanh nghiệp, mang đến giải pháp toàn diện cho khách hàng.
2.1.4 Tầm nhìn, sứ mệnh và chiến lược kinh doanh
Mục tiêu chiến lược: Trở thành đối tác kinh doanh tin cậy hàng đầu, cung cấp giải pháp sáng tạo, tạo giá trị bền vững cho KH
Tầm nhìn: Đạt đẳng cấp quốc tế, trở thành định chế tài chính hàng đầu tại Việt
Nam và khu vực, được KH, nhân viên, cổ đông tin cậy và gắn bó lâu dài
Sứ mệnh: Tạo giá trị vượt trội cho KH, nhân viên và cổ đông thông qua sản phẩm, dịch vụ cạnh tranh và sáng tạo
- Chú trọng KH: Đặt KH làm trung tâm của mọi hoạt động
- Nguồn nhân lực: Coi trọng nguồn nhân lực là tài sản quý giá nhất
- Cạnh tranh lành mạnh: Đề cao đạo đức nghề nghiệp và xây dựng môi trường kinh doanh cạnh tranh
- Trung thực và chính trực: Hành xử một cách trung thực và thẳng thắn
- Khác biệt hóa sản phẩm dịch vụ: “Vượt trội và khác biệt hóa sản phẩm dịch vụ” để nâng cao uy tín và hình ảnh công ty
- Hướng đến KH tổ chức tiềm năng và VIP: Mở rộng sản phẩm, dẫn đầu tại các phân khúc thị trường mới
- Sáng tạo và đa dạng hóa: Liên tục cải tiến sản phẩm dịch vụ, phát triển lực lượng bán hàng
- Xây dựng thương hiệu mạnh: Tạo dựng thương hiệu VPS vững mạnh trên thị trường trong nước và quốc tế
- Phát triển tổ chức và quản lý linh hoạt: Đáp ứng sự tăng trưởng nhanh chóng của công ty
- Công nghệ thông tin hiện đại: Xây dựng hệ thống công nghệ thông tin hiệu quả
- Phát triển nhân sự khoa học: Từ tuyển dụng đến đào tạo và phát triển nguồn nhân lực
- Trung tâm phân tích hàng đầu: Mang đến cho khách hàng các báo cáo phân tích có tính chính xác và chất lượng cao
Chiến lược của VPS được thiết lập dựa trên nguyên tắc bảo toàn vốn và giảm thiểu rủi ro, đồng thời linh hoạt trong kinh doanh khi thị trường có cơ hội Mục tiêu của những chiến lược này là xây dựng nền tảng vững chắc cho sự phát triển lâu dài và bền vững.
2.1.5 Cơ cấu bộ máy tổ chức quản lý của DN
Mô hình quản trị: ĐHĐCĐ, HĐQT, BKS và TGĐ
Hình 2-1: Cơ cấu bộ máy tổ chức quản lý của DN
Nguồn: Báo cáo thường niên CTCP CK VPS 2019 Nhiệm vụ của một số phòng ban chính:
- ĐHĐCĐ: là đầu não của công ty đưa ra các quyết định và mục tiêu của công ty dựa vào cuộc họp ĐHĐCĐ thường niên
Hội đồng quản trị (HĐQT) đóng vai trò quan trọng trong việc thực hiện các mục tiêu và chính sách của Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ), đồng thời đảm bảo rằng công ty hoạt động theo đúng ý chí và mục tiêu đã đề ra HĐQT cũng có trách nhiệm đảm bảo công ty tuân thủ các quy định của pháp luật, điều lệ doanh nghiệp và các quy trình nội bộ.
- BKS: Có trách nghiệm giám sát hoạt động của HĐQT và ĐHĐCĐ
- TGĐ chịu trách nghiệm điều hành công ty
Ban Quản Trị Rủi ro đóng vai trò quan trọng trong việc kiểm soát và quản lý rủi ro cho công ty Thông qua việc đánh giá các rủi ro hoạt động, ban này xây dựng các chính sách nhằm giảm thiểu rủi ro cho doanh nghiệp.
- Khối Nguồn vốn: quản lý nguồn Vốn của công ty đồng thời tư vấn TGĐ về sử dụng nguồn vốn của công ty trong từng giai đoạn
Khối Phát triển sản phẩm chịu trách nhiệm cải tiến và phát triển các sản phẩm tài chính của công ty, đồng thời nâng cao ứng dụng giao dịch Ngoài ra, khối này còn đề xuất các phương án cải tiến và phát triển sản phẩm mới cho Tổng Giám đốc.
- Khối Nghiên cứu: Cung cấp những phân tích, nghiên cứu, hỗ trợ môi giới tư vấn
Khối Tư vấn đầu tư đảm nhiệm vai trò của một nhà môi giới chứng khoán, bao gồm việc tìm kiếm và mở rộng danh sách khách hàng, tư vấn sản phẩm và dịch vụ, cung cấp thông tin đầu tư, giải đáp thắc mắc của khách hàng, thực hiện giao dịch mua bán theo yêu cầu, và thực hiện các nhiệm vụ do Giám đốc Khối giao phó.
Khối Dịch vụ Ngân hàng đầu tư chuyên cung cấp tư vấn cho các sản phẩm và dịch vụ tài chính, bao gồm phát hành cổ phần, trái phiếu, chào bán cổ phần và trái phiếu lần đầu Ngoài ra, chúng tôi còn hỗ trợ doanh nghiệp trong việc cơ cấu tài sản một cách hiệu quả.
- Khối Tài chính Kế toán: Thực hiện nghiệp vụ kế toán của công ty theo quy định của pháp luật
- Khối CNTT: Xây dựng, phát triển công nghệ thông tin đáp ứng nhu cầu KH
Khối Quản trị nhân lực đảm nhiệm việc tuyển dụng, đào tạo và phát triển hệ thống nhân lực cho công ty Đồng thời, khối này cũng phụ trách các vấn đề liên quan đến nhân sự như chính sách lương thưởng, đánh giá nhân lực và hoàn thiện kỹ năng nghiệp vụ cho nhân viên mới.
Khối Vận hành đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ các công việc nội bộ của công ty và giữa các phòng ban, đảm bảo rằng công ty hoạt động liên tục và hiệu quả.
- Phòng Marketing: Thực hiện và lên kế hoạch quảng bá hình ảnh, mở rộng thương hiệu và thị phần của công ty
- Phòng Hành chính: thực hiện các công việc liên quan đến đảm bảo cơ sở vật chất và quản trị văn phòng
- Phòng Pháp chế: Phụ trách các vấn đề liên quan đến pháp lý và luật pháp trong hoạt động của công ty.
Thực trạng hoạt động môi giới tại CTCP chứng khoán VPS
2.2.1 Kết quả kinh doanh của VPS
Tình hình kinh doanh của các công ty chứng khoán, đặc biệt là VPS, đã có sự khởi sắc đáng kể trong năm 2023 so với năm 2022, với nhiều kỳ vọng về đà tăng trưởng mạnh mẽ.
VN-Index ghi nhận 33 điểm tăng cùng với những thay đổi trong hạ tầng giao dịch và cấu trúc thị trường, như hệ thống KRX và triển vọng nâng hạng Trong bối cảnh này, các công ty chứng khoán như VPS đã được hưởng lợi đáng kể từ sự phục hồi của thị trường giao dịch.
Cụ thể kết quả kinh doanh của VPS trong 03 năm trở lại đây như sau:
Bảng 2.2: Kết quả kinh doanh của VPS các năm 2021, 2022, 2023
Chênh lệch tương đối Doanh thu hoạt động 9.516 8.440 (1.076) -11% 6.373 (2.067) -24%
Lãi từ cho vay và phải thu 964 1.235 271 28% 1.226 (9) -1%
Doanh thu nghiệp vụ môi giới 3.135 2.852 (283) -9% 2.785 (67) -2%
Doanh thu nghiệp vụ lưu ký 54 57 3 6% 144 87 153%
Doanh thu hoạt động tư vấn tài chính 393 20 (373) -95% 15 (5) -25%
Chi phí lưu ký chứng khoán 62 64 2 3% 78 14 22%
Chi phí hoạt động tư vấn tài chính 77 11 (66) -86% 12 1 9%
Doanh thu hoạt động tài chính 247 228 (19) -8% 273 45 20%
Chi phí hoạt động tài chính 697 593 (104) -15% 910 317 53%
Chi phí quản lý CTCK 277 322 45 16% 340 18 6%
Tổng lợi nhuận trước thuế 997 1.011 14 1% 833 (178) -18%
Nguồn: BCTC của VPS các năm 2021, 2022, 2023 và tính toán của tác giả
Doanh thu hoạt động của VPS đã có xu hướng giảm dần từ năm 2021 đến năm 2023 Cụ thể, năm 2021, VPS ghi nhận doanh thu cao nhất với 9.516 tỷ đồng Tuy nhiên, đến năm 2022, doanh thu giảm 1.076 tỷ đồng, tương đương 11%, còn 8.440 tỷ đồng.
Năm 2023, doanh thu của VPS giảm mạnh 24%, tương đương 2.067 tỷ đồng, chỉ còn 6.373 tỷ đồng Nguyên nhân chủ yếu là do công ty giảm các khoản tài sản tài chính, với lãi từ bán tài sản tài chính (FVTPL) giảm từ 4.608 tỷ năm 2021 xuống 3.689 tỷ năm 2022 và chỉ còn 1.988 tỷ năm 2023 Tài sản tài chính của VPS chủ yếu là công cụ thị trường tiền tệ, chiếm đến 98% trong tài sản FVTPL Tỷ trọng lãi từ FVTPL trong doanh thu hoạt động của VPS đã giảm từ gần 50% năm 2021 xuống khoảng 44% năm 2022 và chỉ còn 31% năm 2023 Lãi từ các khoản nắm giữ đến ngày đáo hạn (HTM) rất nhỏ, hầu như không đáng kể so với tổng doanh thu Hai mảng chính mang lại doanh thu cho VPS là lãi từ hoạt động margin và doanh thu từ môi giới Lãi từ hoạt động margin tăng từ 964 tỷ năm 2021 lên 1.226 tỷ năm 2023, cho thấy thanh khoản thị trường tích cực hơn và nhà đầu tư sử dụng margin nhiều hơn, đồng thời lãi vay cũng tăng do lãi suất tăng.
Đến năm 2023, dư nợ margin của VPS đạt hơn 11.000 tỷ đồng, tăng 900 tỷ so với cuối quý III và 5.400 tỷ so với đầu năm Doanh thu từ nghiệp vụ môi giới cao nhất ghi nhận vào năm 2021 với 3.135 tỷ đồng, sau đó giảm 9% còn 2.852 tỷ đồng và tiếp tục giảm nhẹ 2% trong năm 2023 Mặc dù doanh thu nghiệp vụ môi giới có xu hướng giảm, nhưng tỷ trọng của nó trong tổng doanh thu lại tăng cao, khiến nghiệp vụ môi giới trở thành nguồn thu lớn nhất của Công ty vào năm 2023.
Chi phí hoạt động của VPS đã giảm tương ứng với mức giảm doanh thu, từ 7.829 tỷ đồng năm 2021 xuống 6.744 tỷ đồng năm 2022 và tiếp tục giảm 32% còn 4.560 tỷ đồng năm 2023 Tốc độ giảm chi phí nhanh hơn doanh thu cho thấy hiệu quả trong quản lý và điều hành của doanh nghiệp Mặc dù chi phí môi giới cao, đạt 2.254 tỷ đồng năm 2023, VPS vẫn tập trung phát triển thị phần môi giới, dẫn đến việc chi lương và thưởng cho nhân viên môi giới tăng cao.
Tổng LNTT và LNST của VPS đều tăng 1% trong năm 2022 và giảm trong năm
2023 Cụ thể, lợi nhuận lần lượt giảm 18% và 17% trong năm 2023 về còn 833 tỷ và
667 tỷ Khép lại năm 2023, Chứng khoán VPS ghi nhận doanh thu hoạt động đạt 6.374 tỷ đồng trong năm 2023, giảm 24,5% so với năm 2022, hoàn thành mục tiêu đề ra
2.2.2 Quy trình nghiệp vụ môi giới tại VPS
2.2.2.1 Tìm kiếm KH mục tiêu
Tìm kiếm khách hàng chứng khoán là yếu tố then chốt trong việc phát triển và duy trì thành công của VPS, đóng góp vào nguồn thu chính qua phí giao dịch và lãi suất margin Số lượng khách hàng lớn không chỉ gia tăng doanh thu mà còn nâng cao nhận thức về thương hiệu và uy tín công ty Việc mở rộng cơ sở khách hàng tạo ra hiệu ứng tích cực từ sự hài lòng, thu hút thêm khách hàng mới qua giới thiệu truyền miệng Trong bối cảnh thị trường cạnh tranh khốc liệt, thu hút và giữ chân khách hàng là chìa khóa thành công, giúp doanh nghiệp như VPS nắm giữ lợi thế cạnh tranh và tạo nền tảng vững chắc để vượt qua đối thủ.
Tại VPS, nhân viên có nhiều nguồn đa dạng để tìm kiếm khách hàng Một số phương pháp hiệu quả mà nhân viên VPS được đào tạo bao gồm việc sử dụng mạng xã hội, khai thác dữ liệu từ khách hàng hiện tại và tham gia các sự kiện networking Những kỹ năng này giúp nhân viên tối ưu hóa quy trình tìm kiếm khách hàng và nâng cao hiệu quả công việc.
Xây dựng hình ảnh cá nhân chuyên nghiệp trong lĩnh vực chứng khoán thông qua việc chia sẻ kiến thức trên các kênh truyền thông xã hội, blog và website Tham gia vào các hội thảo và viết bài, ebook, video, podcast về thị trường, cổ phiếu, chiến lược và kinh nghiệm Tham gia các cuộc thảo luận để thu hút sự chú ý và giải quyết vấn đề cho khách hàng tiềm năng, từ đó tạo dựng mối quan hệ tin tưởng với cộng đồng.
VPS khuyến khích khách hàng sử dụng sản phẩm và dịch vụ của mình, đồng thời xây dựng sự tin tưởng và uy tín thông qua việc thể hiện thành tích đầu tư chứng khoán, bao gồm lợi nhuận, danh mục đầu tư và thông tin về khách hàng.
Tận dụng các mối quan hệ sẵn có như bạn bè, gia đình, đồng nghiệp và đối tác là một phương pháp hiệu quả để tìm kiếm khách hàng đầu tư chứng khoán VPS khuyến nghị tạo trang cá nhân và kinh doanh trên các mạng xã hội như Facebook, Zalo, và LinkedIn để kết nối với những người quan tâm đến chứng khoán Đăng tải nội dung giá trị và tham gia vào các cộng đồng liên quan giúp mở rộng mạng lưới và tiếp cận khách hàng tiềm năng Đồng thời, giới thiệu sản phẩm và dịch vụ của VPS cho những người quen bằng cách chia sẻ lợi ích của việc đầu tư chứng khoán và cung cấp thông tin hữu ích Tận dụng sức mạnh truyền miệng bằng cách nhờ khách hàng giới thiệu người quan tâm và cảm ơn họ bằng quà tặng hoặc ưu đãi Cuối cùng, hợp tác với các KOL, chuyên gia, nhà báo, hoặc blogger để gia tăng sự tin tưởng và tiếp cận khách hàng tiềm năng.
Trước khi tiến hành bán hàng, việc lập kịch bản kỹ lưỡng là rất quan trọng Sử dụng kịch bản đã được nghiên cứu và thử nghiệm của VPS giúp tiết kiệm thời gian và công sức trong giao tiếp với khách hàng, đồng thời tăng tỉ lệ thành công nhờ vào các câu nói thuyết phục và phù hợp với từng tình huống Kịch bản bán hàng cũng hỗ trợ nhân viên môi giới thiết lập quy trình giao tiếp rõ ràng và hiệu quả với nhà đầu tư.
- Tham gia các hội thảo, workshop liên quan đến chứng khoán để tìm kiếm KH đã có sẵn sự quan tâm đến chứng khoán
Tiếp cận đa dạng các phân khúc thị trường thay vì chỉ tập trung vào một nhóm khách hàng cụ thể giúp công ty giảm thiểu rủi ro kinh doanh, duy trì ổn định doanh thu và xây dựng nền tảng vững chắc cho sự phát triển bền vững trong tương lai.
2.2.2.2 Giới thiệu, khuyến nghị, thuyết phục KH sử dụng dịch vụ
Bước thứ 2 trong quy trình đào tạo nghiệp vụ môi giới tại VPS là giới thiệu dịch vụ chứng khoán VPS đến khách hàng sau khi tiếp cận nguồn khách hàng Nhân viên môi giới cần tạo dựng niềm tin với khách hàng để thuyết phục họ mở tài khoản và giao dịch Quy trình thuyết phục khách hàng của VPS bao gồm các khuyến nghị nhằm nâng cao sự tin tưởng và sử dụng dịch vụ của Công ty.
Đặt mình vào vị trí của khách hàng và tập trung vào việc mang lại giá trị cho họ sẽ hiệu quả hơn nhiều so với chỉ cố gắng thuyết phục họ mở tài khoản và sử dụng dịch vụ.
MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI
Định hướng phát triển TTCK Việt Nam
Phó Thủ tướng Chính phủ Lê Minh Khái đã phê duyệt Quyết định số 1726/QĐ- TTg ngày 29/12/2023 về việc chấp thuận Chiến lược phát triển TTCK (TTCK) đến năm
Chiến lược phát triển TTCK Việt Nam đến năm 2030 hướng đến xây dựng một thị trường ổn định, an toàn và bền vững, đồng thời tăng cường khả năng chống chịu với rủi ro Mục tiêu cụ thể bao gồm tăng trưởng quy mô và chất lượng thị trường, phát triển công cụ tài chính bền vững và tài chính xanh, cùng với thúc đẩy chuyển đổi số trong lĩnh vực chứng khoán Chiến lược cũng nhấn mạnh việc xây dựng hệ thống quản lý và giám sát hiện đại, tăng cường liên kết và hội nhập quốc tế, nhằm thu hẹp khoảng cách phát triển với các TTCK của các nước phát triển Để đạt được những mục tiêu này, các chỉ tiêu cụ thể về quy mô vốn, số lượng tài khoản và chất lượng thị trường sẽ được thiết lập, đồng thời tăng cường hội nhập kinh tế quốc tế.
Về quy mô thị trường: Đến năm 2025: quy mô vốn hóa thị trường cổ phiếu đạt
Đến năm 2030, mục tiêu của Việt Nam là đạt 100% GDP với thị trường trái phiếu có dư nợ tối thiểu 47% GDP, trong đó dư nợ trái phiếu doanh nghiệp chiếm ít nhất 20% GDP Đồng thời, vốn hóa thị trường cổ phiếu sẽ đạt quy mô 120% GDP và dư nợ thị trường trái phiếu dự kiến đạt 58% GDP.
DN đạt tối thiểu 25% GDP) Tăng trưởng TTCK phái sinh trung bình khoảng 20% - 30% mỗi năm trong giai đoạn 2021 - 2030
Dự báo số lượng tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán sẽ đạt 9 triệu vào năm 2025 và 11 triệu vào năm 2030, với sự chú trọng vào phát triển nhà đầu tư tổ chức và chuyên nghiệp, đồng thời khuyến khích sự tham gia của nhà đầu tư nước ngoài Ngoài ra, tỷ trọng trái phiếu Chính phủ do nhà đầu tư tổ chức phi ngân hàng nắm giữ dự kiến sẽ tăng lên 55% vào năm 2025 và 60% vào năm 2030.
Chính phủ Việt Nam đặt mục tiêu nâng cao chất lượng quản trị công ty niêm yết, vượt trội so với mức bình quân khu vực Đông Nam Á, đồng thời áp dụng tiêu chuẩn ESG tại các Sở giao dịch chứng khoán và Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Chiến lược này hướng tới phát triển bền vững theo tiêu chuẩn quốc tế, với mục tiêu hoàn thành việc phân bảng cổ phiếu niêm yết vào năm 2025 và nâng hạng TTCK Việt Nam từ thị trường cận biên lên thị trường mới nổi Điều này nhằm thu hút thêm nguồn vốn đầu tư từ nước ngoài.
Hội nhập quốc tế của TTCK Việt Nam đã diễn ra mạnh mẽ, giúp thị trường tài chính và chứng khoán đáp ứng yêu cầu an ninh tài chính và nâng cao khả năng cạnh tranh Đồng thời, việc quản trị rủi ro và áp dụng các tiêu chuẩn quốc tế cũng được chú trọng Mục tiêu đặt ra là đạt trình độ phát triển của nhóm 4 nước dẫn đầu khu vực ASEAN vào năm 2025.
Định hướng phát triển của VPS
3.2.1 Định hướng chung Để giữ vững vị thế dẫn đầu trong ngành CTCK tại Việt Nam, đội ngũ lãnh đạo và nhân viên của VPS không ngừng học hỏi và sáng tạo, nhằm đáp ứng tốt nhất nhu cầu của nhà đầu tư Việc phát huy tối đa năng lực và tận dụng lợi thế về cơ sở kỹ thuật kết hợp với nền tảng đã được xây dựng từ trước là yếu tố quan trọng để mở rộng quy mô hoạt động, nâng cao chất lượng và hiệu quả kinh doanh, đồng thời giành được thị phần lớn trên thị trường
Việc phát triển hệ thống chi nhánh và phòng giao dịch trên toàn quốc, kết hợp với tuyên truyền kiến thức chứng khoán đến mọi nhà đầu tư, cùng xây dựng hệ thống kỹ thuật hiện đại sẽ giúp giải quyết tình trạng nghẽn mạng và lỗi hệ thống Điều này không chỉ nâng cao tốc độ giao dịch mà còn đảm bảo VPS trở thành điểm đến tin cậy cho mọi nhà đầu tư.
Việc phát triển và nâng cao chất lượng thị phần thông qua sản phẩm và dịch vụ chất lượng cao là ưu tiên hàng đầu Đặc biệt, sự thu hút mạnh mẽ của nhà đầu tư nước ngoài đang gia tăng trong bối cảnh thị trường chứng khoán Việt Nam ngày càng hấp dẫn với vốn đầu tư từ khu vực Châu Á và toàn cầu.
Nâng cao chất lượng nhân sự với chuyên môn cao và kỹ năng làm việc tốt, đồng thời phát triển hệ thống chi nhánh và phòng giao dịch trên toàn quốc Tuyên truyền kiến thức về chứng khoán cho mọi nhà đầu tư nhằm hạn chế nghẽn mạng và lỗi hệ thống, từ đó nâng cao tốc độ đường truyền, giúp VPS phục vụ hiệu quả cho tất cả các nhà đầu tư.
Nâng cao thị phần khách hàng bằng cách phát triển sản phẩm chất lượng cao, mang lại tiện ích tối ưu cho người tiêu dùng Tận dụng uy tín và quy mô vốn của công ty để tăng cường hoạt động bảo lãnh phát hành, tư vấn tài chính và tự doanh.
Công ty sẽ duy trì cơ chế lương và chính sách thưởng dựa trên doanh thu cho nhân viên môi giới và phát triển thị trường, nhằm thu hút các nhà đầu tư tiềm năng tham gia giao dịch.
Đầu tư hợp lý vào dịch vụ cho vay giao dịch ký quỹ sẽ thúc đẩy sự phát triển của MGCK Việc cải thiện quản trị rủi ro trong hoạt động này sẽ là yếu tố cốt lõi trong mỗi sản phẩm và dịch vụ mà công ty cung cấp cho các nhà đầu tư.
3.2.2 Định hướng phát triển hoạt động MGCK Để xây dựng một đội ngũ nhân viên môi giới chất lượng, VPS đặt trọng điểm vào việc tạo ra một môi trường làm việc chuyên nghiệp, công bằng và hỗ trợ, cùng việc phát triển chính sách chiêu mộ nhân tài một cách có chọn lọc Đội ngũ này được khuyến khích và được tự do trong hoạt động môi giới, đồng thời được đẩy mạnh các mối quan hệ đối tác để mở rộng thị phần trên thị trường Những giá trị cốt lõi trong mỗi sản phẩm và dịch vụ của VPS là sự đam mê nghề nghiệp, tính sáng tạo không ngừng và thái độ phục vụ tận tình của đội ngũ nhân viên Điều này giúp đảm bảo rằng mỗi KH được phục vụ bằng cách tốt nhất và nhận được sự hỗ trợ và tư vấn chuyên nghiệp nhất từ VPS
Công ty sẽ tiếp tục triển khai cơ chế lương dựa trên doanh thu cho nhân viên môi giới và nhân viên phát triển thị trường, nhằm thu hút các nhà đầu tư tiềm năng và nâng cao hiệu quả giao dịch.
Chúng tôi cam kết nỗ lực không ngừng để mở rộng thị phần trong tất cả các lĩnh vực môi giới, bao gồm chứng khoán phái sinh và chứng khoán cơ sở, trên cả ba sàn giao dịch HSX, HNX và UpCom.
Một số giải pháp nâng cao chất lượng hoạt động MGCK tại VPS
Hoạt động Môi giới Chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong sự phát triển của công ty, không chỉ mang lại doanh thu mà còn nâng cao hình ảnh thương hiệu.
Để thực hiện các chiến lược đã đề ra và định hướng phát triển thị trường chứng khoán (TTCK) trong tương lai, việc tăng cường và phát triển hoạt động môi giới chứng khoán (MGCK) là rất cần thiết.
3.3.1 Nâng cao chất lượng nguồn lực
- Tuyển dụng nguồn nhân lực chất lượng cao, có nền tảng tài chính hoặc đã có kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán
Xây dựng quy định về nhân sự và đào tạo là yếu tố quan trọng trong chiến lược tuyển dụng và đào tạo chuyên môn, đồng thời tối ưu hóa bộ máy nhân sự và nâng cao hiệu suất làm việc Đề xuất quy hoạch và bổ nhiệm cán bộ cần tuân thủ nguyên tắc công bằng, đáp ứng nhu cầu công việc và khả năng cá nhân Hợp tác với các cơ quan chức năng để tổ chức khóa đào tạo chuyên ngành chứng khoán là cần thiết Cải tiến quản trị điều hành để đáp ứng nhu cầu khách hàng và phát triển thị trường cũng là phần thiết yếu trong quá trình này.
Xây dựng một môi trường làm việc năng động với cơ sở vật chất hiện đại là yếu tố quan trọng để phát triển văn hóa doanh nghiệp Điều này không chỉ nâng cao trải nghiệm làm việc của nhân viên mà còn góp phần vào sự phát triển bền vững của thương hiệu Công ty Chứng khoán VPS.
Công ty cần thiết lập các chính sách đãi ngộ công bằng và linh hoạt, bao gồm chế độ lương thưởng khuyến khích hiệu suất làm việc cao Mức thưởng sẽ tương ứng với việc đạt được các mục tiêu công việc, từ đó nâng cao tinh thần làm việc và khích lệ nhân viên phát huy tối đa khả năng Bên cạnh đó, công ty cũng nên cung cấp các phúc lợi như bảo hiểm, hoạt động ngoại khóa và du lịch để tạo động lực và cảm giác an tâm cho nhân viên trong công việc.
Để nâng cao năng lực tư vấn cho khách hàng tại VPS, công ty cần tạo điều kiện cho nhân viên giao tiếp trực tiếp với khách hàng Sự chuyên môn hóa trong công việc là yếu tố quan trọng, do đó, việc phân chia rõ ràng giữa bộ phận nhập lệnh, chuyển lệnh và bộ phận tư vấn sẽ giúp nâng cao tính chuyên nghiệp và tạo lòng tin cho khách hàng Bên cạnh đó, bộ phận môi giới cần hợp tác chặt chẽ với bộ phận nghiên cứu thị trường để cung cấp thông tin cập nhật và chính xác nhất cho khách hàng Đề xuất các biện pháp cụ thể cho bộ phận môi giới chứng khoán nhằm phục vụ tốt hơn cho khách hàng.
Thứ nhất, bộ phận môi giới cần tách thành hai mảng với chức năng rõ rệt là giao dịch viên và nhân viên môi giới
Bộ phận môi giới đóng vai trò quan trọng trong việc phát triển và chăm sóc khách hàng Họ có nhiệm vụ tìm kiếm, tiếp cận khách hàng tiềm năng, giới thiệu dịch vụ, thuyết phục khách hàng mở tài khoản và cung cấp tư vấn để thực hiện giao dịch Sau khi khách hàng tiềm năng trở thành khách hàng chính thức, bộ phận này cần tiếp tục theo dõi, chăm sóc và lắng nghe nhu cầu của họ, đồng thời đề xuất các phương án phục vụ tốt nhất.
Nhân sự trong bộ phận này cần không chỉ kỹ năng môi giới mà còn am hiểu về khách hàng và thị trường, đồng thời phải linh hoạt và nhạy bén Họ đóng vai trò quan trọng trong việc phát triển dịch vụ môi giới cao cấp, đồng thời duy trì hoạt động môi giới cơ bản.
Bộ phận xử lý giao dịch đóng vai trò quan trọng trong việc đáp ứng yêu cầu hàng ngày của khách hàng, bao gồm mở và đóng tài khoản, xử lý lệnh giao dịch, và quản lý sổ cổ đông Để đảm bảo tính chính xác và đáng tin cậy, nhân viên trong bộ phận này cần được đào tạo bài bản về quy trình xử lý giao dịch Việc này không chỉ tạo ra sự yên tâm cho khách hàng mà còn tránh tình trạng chậm trễ do không cập nhật thông tin kịp thời.
Thứ hai, đưa ra các chính sách khuyến khích, phát triển KH
Việc thành lập bộ phận nhân viên môi giới trong phòng môi giới cần gắn liền với chính sách khuyến khích hiệu quả nhằm thu hút khách hàng Bộ phận này đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra nguồn thu nhập chính cho hoạt động môi giới, vì vậy chính sách khuyến khích cần được thiết lập một cách thực tế, dễ tiếp cận và sử dụng.
Thứ ba, mối quan hệ giữa các bộ phận môi giới, phân tích, xử lý giao dịch, thanh toán, lưu ký cần được hoàn thiện và gắn kết hơn
Để đảm bảo giao dịch diễn ra nhanh chóng và thuận tiện, cần có sự phối hợp chặt chẽ giữa các bộ phận như môi giới, phân tích, xử lý giao dịch, thanh toán và lưu ký.
Để xây dựng quy trình hiệu quả cho việc tìm kiếm, phát triển, quản lý và chăm sóc khách hàng trong bộ phận môi giới mới, cần thiết lập các bước cụ thể Việc này đảm bảo thông tin về khách hàng được thu thập và lưu trữ liên tục theo trình tự thời gian Dữ liệu này sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc phân tích và tối ưu hóa quy trình chăm sóc khách hàng.
Xác định 60 nguyên nhân gây ra các vấn đề hoặc khiếu nại từ khách hàng là bước quan trọng để đề xuất các biện pháp sửa đổi và cải tiến Thực hiện quy trình này một cách chặt chẽ và có hệ thống giúp bộ phận môi giới xây dựng và duy trì mối quan hệ tốt với khách hàng, từ đó khuyến khích họ giới thiệu công ty cho người khác Đồng thời, điều này cũng thể hiện sự tôn trọng của công ty đối với khách hàng của mình.
3.3.2 Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ
CTCK cần tập trung vào việc cung cấp dịch vụ tài chính nhằm nâng cao giá trị tài sản và đảm bảo an toàn cho khách hàng, đồng thời giảm thiểu rủi ro Để đạt được điều này, VPS đã đầu tư vào nghiên cứu và hiểu biết về khách hàng, cũng như phát triển các sản phẩm dịch vụ với công nghệ tiên tiến Công ty còn chú trọng đào tạo và phát triển nguồn nhân lực, nâng cao năng lực cho đội ngũ chuyên gia tài chính và công nghệ, đáp ứng nhu cầu phát triển kinh doanh trong tương lai.
- Về dịch vụ môi giới:
Nhân viên môi giới cần chủ động hơn trong việc tương tác thông tin với khách hàng (KH) bằng cách tìm kiếm họ qua nhiều kênh như giới thiệu từ người quen, quảng bá trên các nền tảng trực tuyến, và tổ chức sự kiện giới thiệu sản phẩm Để chăm sóc KH hiệu quả, nhân viên môi giới cần có kiến thức đầy đủ để tư vấn, cùng với kỹ năng lắng nghe và xử lý phản ứng của KH một cách chuyên nghiệp.
- Về sản phẩm tài chính:
Một số kiến nghị nhằm hoàn thiện chính sách và sản phẩm hoạt động môi giới
Cần tiếp tục cải thiện khung pháp lý cho thị trường chứng khoán (TTCK), bao gồm việc xem xét các quy định về công cụ phái sinh nhằm tăng cường nguồn cung hàng hóa Đồng thời, đẩy mạnh cổ phần hóa các tổng công ty và tập đoàn, cũng như đảm bảo các sản phẩm mới như quỹ mở, quỹ đầu tư bất động sản và quỹ hưu trí tự nguyện phải liên kết chặt chẽ với lộ trình cổ phần hóa và hoạt động niêm yết chứng khoán Các công ty chứng khoán (CTCK) cũng cần thể hiện rõ vai trò của mình trong tư vấn cổ phần hóa, với sự đồng đều trong công việc này ở tất cả các công ty.
Thị trường chứng khoán Việt Nam cần sự hỗ trợ từ các trung gian tài chính để phát triển và cung cấp hàng hóa chất lượng cao Sự hợp tác này là yếu tố quan trọng trong việc nâng cao giá trị và tính thanh khoản của các sản phẩm tài chính.
Đối với nhà đầu tư cá nhân, việc nâng cao hiểu biết về chứng khoán là rất quan trọng, vì nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ chưa nắm rõ thông tin về thị trường chứng khoán (TTCK), dẫn đến rủi ro trong đầu tư và tâm lý chạy theo đám đông Cần mở rộng hệ thống giáo dục đại học với các khóa đào tạo ngắn hạn về chứng khoán và tổ chức các buổi tọa đàm tư vấn để mọi người hiểu rõ hơn về giá trị của TTCK Nhiều công ty cũng chưa nhận thức đầy đủ lợi thế của TTCK, dẫn đến việc không tham gia hoặc chưa đủ điều kiện tham gia Hy vọng rằng việc phổ biến kiến thức qua các phương tiện truyền thông như báo chí, đài phát thanh, truyền hình và Internet sẽ giúp cải thiện tình hình này.
- Tăng cường công tác giám sát thị trường đối với các thành viên tham gia TTCK nhằm đảm bảo hoạt động trong sạch, minh bạch và ổn định:
Các công ty chứng khoán (CTCK) cần tập trung vào việc kiểm soát tuân thủ pháp luật trong hoạt động tự doanh, cung cấp dịch vụ chứng khoán và thực hiện chế độ báo cáo Quy trình giám sát và kiểm tra mở tài khoản, đặt lệnh và giao dịch sẽ được tăng cường để thúc đẩy sự phát triển ổn định và bền vững của thị trường chứng khoán Cần áp dụng biện pháp nghiêm khắc đối với các CTCK vi phạm, bao gồm thao túng giá cổ phiếu, mua bán giấy phép hoặc bán khống.
Đối với các tổ chức niêm yết, việc tuân thủ quy định pháp luật về điều kiện niêm yết và chế độ báo cáo là rất quan trọng Đồng thời, cần giám sát hoạt động giao dịch để phát hiện và xử lý kịp thời các giao dịch có dấu hiệu thao túng, gây gián đoạn thị trường hoặc giả mạo.
- Minh bạch trong việc đưa ra các thông tin trên thị trường
Thông tin đóng vai trò thiết yếu trong hoạt động của các công ty đầu tư và nhà đầu tư, với việc công bố thông tin về thị trường chứng khoán (TTCK) là cần thiết để đảm bảo sự minh bạch và đáng tin cậy Tuy nhiên, vẫn tồn tại nhiều hạn chế trong việc tiết lộ thông tin của các công ty, dẫn đến tình trạng không cân xứng thông tin, ảnh hưởng tiêu cực đến chất lượng dịch vụ Các quy định hiện hành về tiết lộ thông tin còn thiếu sót, khiến các tổ chức trung gian gặp khó khăn trong việc cung cấp thông tin và dữ liệu cho các công ty đầu tư Đây là một điểm yếu đáng chú ý khi so sánh với các quốc gia khác.
Để phát triển thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam, cần cải thiện các quy tắc tiết lộ thông tin và thành lập các trung tâm lưu trữ, xử lý dữ liệu Việc này sẽ giúp quản lý thông tin một cách hiệu quả và an toàn, đồng thời xây dựng khung pháp lý vững chắc Tăng cường quy tắc tiết lộ thông tin và hệ thống lưu trữ dữ liệu đáng tin cậy sẽ làm cho TTCK Việt Nam trở nên năng động và hiệu quả hơn trong hoạt động kinh doanh.