đề cương chi tiết môn học nghiệp vụ ngân hàng thương mại

THÔNG TIN HỌC PHẦN - Tên học phần tiếng Việt: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Tên học phần tiếng Anh: Banking - Mã học phần: 0101100049 - Loại kiến thức: Giáo dục đại cương  Cơ sở ngà

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA-VŨNG TÀU

KHOA KINH TẾ- LUẬT CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN

I THÔNG TIN HỌC PHẦN

- Tên học phần (tiếng Việt): Nghiệp vụ ngân hàng thương mại

- Tên học phần (tiếng Anh): Banking

- Mã học phần: 0101100049

- Loại kiến thức:

 Giáo dục đại cương  Cơ sở ngành  Chuyên ngành

- Tổng số tín chỉ của học phần: 3 (3, 0, 6)

Lý thuyết (LT),

tiết

Thực hành (TH),

tiết

Tự học, tiết

Tổng cộng (LT + TH),

tiết

- Học phần điều kiện

ST

T Học phần điều kiện Tên và mã học phần

- Đơn vị phụ trách học phần: Khoa Kinh tế - Luật, Bộ môn Kế toán - tài chính

ngân hàng

II THÔNG TIN GIẢNG VIÊN

- Họ và tên: Đỗ Thị Bích Hồng

- Học vị/ Học hàm: Thạc sỹ

- Các hướng nghiên cứu chính: Kế toán, Tài chính ngân hàng

- Địa chỉ liên hệ: Phòng 2001, Số 01 Trương Văn Bang

- Email: loanntd@bvu.edu.vn

- Điện thoại: 0938.443.474

III MÔ TẢ HỌC PHẦN

Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về nghiệp vụ

ngân hàng, đối tượng nghiên cứu, nguyên tắc, quy trình cơ bản áp dụng trong ngân

hàng, chứng từ

Học phần đi sâu vào việc giúp sinh viên nghiên cứu và vận dụng quy trình xử lý

các nghiệp vụ kinh tế tại ngân hàng như nghiệp vụ huy động vôn, tín dụng, thanh toán,

Trang 2

kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và phương thức thanh toán trong ngân hàng hiện đại Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thức giáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ngành Tài chính ngân hàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về Kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô, học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về các nghiệp vụ ngân hàng của sinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên

IV MỤC TIÊU HỌC PHẦN (COURSE OUTCOMES - COs)

Mục tiêu

Chuẩn đầu ra CTĐT phân

bổ cho học phần Kiến thức

CO1

Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản nhất nghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặc điểm, đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ, quy trình xử lý nghiệp vụ

PLO3, PLO4

CO2

Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy trình vận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốn bằng tiền, huy động vốn, cấp tín dụng, đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán vốn giữa các ngân hàng, thanh toán quốc tế, tài sản cố định, công cụ dụng, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lập được báo cáo tài chính

PLO3, PLO4

Kỹ năng

CO3

Sau khi học trong học phần, sinh viên có khả năng xử

lý chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Và cuối cùng, sinh viên sẽ lập được báo cáo tài chính tại ngân hàng thương mại

PLO7

CO4

Sau khi học xong học phần sinh viên được trang bị khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo tài chính của ngân hàng thương mại

PLO8, PLO9

Mức độ tự chủ và trách nhiệm

CO5

Sinh viên tham gia đầy đủ giờ lên lớp, làm bài tập đầy

đủ theo số giờ quy định, có trách nhiệm với các báo cáo của mình, thể hiện rõ đạo đức nghề nghiệp thông qua trình bày phân tích các báo cáo

PLO11, PLO12

CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được trang bị sinhviên có thể tự học và nghiên cứu để phát triển kiến

thức, tích lũy kinh nghiệm

PL013

Trang 3

V CHUẨN ĐẦU RA HỌC PHẦN (COURSE LEARNING OUTCOMES – CLOS)

Chuẩn

đầu ra

Mức độ

I, T, U

CLO1

Hiểu được tổng quan về nghiệp vụ ngân hàng thương mại Diễn giải được đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ kế toán, các báo cáo tài chính của ngân hàng

I, T

CLO2

Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý các nghiệp vụ kinh tế phát sinh tại ngân hàng thương mại

Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp vụ, các tình huống phát sinh tại ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, cấp tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quố tế, kinh doanh ngoại tệ, xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng

I, T

CLO3

Phát triển khả năng thực hành, hạch toán chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ

sở hữu và kết quả kinh doanh

T, U

CLO4 Khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo

CLO5

Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tính trung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúng đắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mực nghề nghiệp

T, U

CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triển

Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của học phần và chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo:

CL

Os PL O1 PL O2 PL O3 PL O4 PL O5 PL O6 PL O7 PL O8 PL O9 O10 PL O11 PL O12 PL O13 PL

CL

O1

CL

O4

CL

Trang 4

Os PL O1 PL O2 PL O3 PL O4 PL O5 PL O6 PL O7 PL O8 PL O9 O10 PL O11 PL O12 PL O13 PL

O6

CL

O7

VI TÀI LIỆU HỌC TẬP

VI.1 Tài liệu bắt buộc

1 Nguyễn Minh Kiều, Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2015

2 Đỗ Thị Bích Hồng, Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học Bà Rịa Vũng

Tàu, 2021

VI.2 Tài liệu tham khảo

3 Trần Hoàng Ngân, Giáo trình nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Học viện

ngân hàng, NXB Thống kê 2016

4 Phan Thị Cúc, Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế

Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2016

5 Các báo cáo tài chính của các ngân hàng thương mại

6 http://www.taichinhnganhang.com.vn/

VII ĐÁNH GIÁ HỌC PHẦN

1.Thang điểm đánh giá:

- Sử dụng thang điểm 10 cho tất cả hình thức, lần đánh giá trong học phần

- Điểm đạt tối thiểu: 4.0/10

Thành

phần

đánh giá

Bài đánh giá CĐR

học phần Tiêu chí đánh giá

Tỷ lệ

%

A1 Đánh

giá giữa

kỳ

A1.1: Tham gia hoạt động học tập

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6, CLO7

- Kiến thức: CO1, CO2, CO3

- Kỹ năng: CO4, CO5, CO6

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO7

40% A1.2: Bài

kiểm tra tự luận giữa kỳ

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,

- Kỹ năng: CO3, CO4

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO5, CO6

A2 Đánh

giá kết

thúc

A2.1: Bài kiểm tra tự luận cuối kỳ

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,

- Kỹ năng: CO3, CO4

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO5, CO6

60%

%

Trang 5

2 Các loại Rubric đánh giá trong học phần

- R1 – Rubric đánh giá tham gia hoạt động học tập

- R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

VIII CÁCH RA ĐỀ THI HỌC PHẦN VÀ THỜI GIAN THI

1 Đề thi giữa kỳ

St

t Nội dung đề thi học phần CĐR Loại Rubric gian thi Thời

1 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến huy động vốn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

60 phút

2 Thực hiện các nghiệp vụ liên

quan đến cho vay ngắn hạn

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

3 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay dài hạn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

2 Đề thi kết thúc học phần

Stt Nội dung đề thi CĐR

Học phần Loại Rubric

Thời gian thi

1 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay, chiết khấu

GTCG

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

75 phút

2 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho thuê tài chính CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

3 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến thanh toán qua

ngân hàng

CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

4 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến kinh doanh ngoại

tệ

CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

Trang 6

IX CẤU TRÚC HỌC PHẦN VÀ KẾ HOẠCH GIẢNG DẠY

Hoạt động dạy và học tại lớp Hoạt động

tự học của SV

Bài đánh giá

Tài liệu Tham khảo

Phương pháp giảng dạy hoạt động Mô tả

Chương 1: Tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại

Tuần 1 /

buổi thứ 1

(04 tiết)

Chương 1: Tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại

1.1 Các vấn đề cơ bản về ngân hàng thương mại

1.1.1 Định nghĩa ngân hàng thương mại

1.1.2 Chức năng ngân hàng thương mại

1.2 Phân loại ngân hàng thương mại

1.2.1 Dựa vào hình thức sở hữu 1.2.2 Dựa vào chiến lược 1.2.3 Dựa vào quan hệ tổ chức 1.3 Cơ cấu tổ chức của một ngân hàng thương mại

1.4 Các hoạt động chủ yếu của ngân hàng thương mại

1.4.1 Hoạt động huy động vốn 1.4.2 Hoạt động tín dụng 1.4.3 Hoạt động thanh toán và ngân quỹ

CLO1 CLO2

Thuyết giảng, giải quyết tình huống

GIẢNG VIÊN:

Thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểu khái niệm cơ bản về nghiệp

vụ toán NHTM

A1.1, A1.2

Tài liệu [1], [2]

Trang 7

Stt Nội dung CĐR HP

1.4.4 Các hoạt động khác 1.5 Phân loại các nghiệp vụ ngân hàng thương mại

Ví dụ minh họa các tổng quát

Chương 2: Nghiệp vụ huy động vốn

Tuần 2 /

buổi thứ 2

(04 tiết)

2.1 Hoạt động huy động vốn của ngân hàng thương mại

2.1.1 Khái niệm 2.1.2 Chức năng 2.2 Tầm quan trọng của nghiệp

vụ huy động vốn 2.3 Các nghiệp vụ huy động vốn của ngân hàng thương mại

2.3.1 Huy động vốn từ tài khoản tiền gửi thanh toán

Bài tập vận dụng tính tiền lãi huy động vốn

CLO1 CLO2

Giảng viên thuyết trình Bài tập nghiệp vụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ

GIẢNG VIÊN:

Giảng viên thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểu khái niệm và nguyên tắc huu động vốn trong các NHTM, các hình thức huy động vốn

A1.1, A1.2, A2.1

Tuần 3 /

buổi thứ 3

(04 tiết)

2.3.2 Huy động vốn từ tài khoản tiền gửi tiết kiệm

2.3.3 Huy động vốn từ phát hành giấy tờ có giá

2.3.4 Huy động vốn từ vay 2.4 Các giải pháp tăng vốn của ngân hàng thương mại

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

Giảng viên thuyết trình Bài tập nghiệp vụ Bài tập vận dụng Tình huống

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu các hình thức huy động vốn, nghiệp vụ huy động và xử lý nghiệp vụ

A1.1, A1.2, A2.1

Trang 8

2.4.1 Pháp triển đa dạng hóa sản phẩm

2.4.2 Tối đa hóa sự tiện lợi cho khách hàng

2.4.3 Nâng cao trình độ tư vấn và khả năng bán hàng của nhân viên 2.4.4 Xây dựng hình ảnh và thương hiệu NH

2.4.5 Khuyến mại thu hút tiền gửi

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng các nghiệp vụ huy động vốn

Bài tập về nhà: Sinh viên tính các phương thức huy động vốn

nghiệp vụ Sinh viên thực

hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

Chương 3: Nghiệp vụ cho vay khách hàng doanh nghiệp

Tuần 4/

buổi thứ 4

(4 tiết)

3.1 Các vấn đề chung về cho vay 3.2 Cho vay ngắn hạn đối với doanh nghiệp

3.2.1 Cho vay tài trợ ngắn hạn thường xuyên

3.2.2 Cho vay tài trợ ngắn hạn thời vụ

3.3 Chiết khấu chừng từ có giá 3.3.1 Chiết khấu hối phiếu

Ví dụ minh họa

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

Thuyết giảng, giải quyết tình huống

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

SV tìm hiểu các nghiệp vụ tín dụng, cho vay, cho vay ngắn hạn

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Trang 9

Bài tập vận dụng cho vay ngắn han hạn

Bài tập về nhà: Sinh viên tính và lập bảng kế hoạch trả nợ của khách hàng

Tuần 5/

buổi thứ 4

(4 tiết)

3.3.2 Chiết khấu trái phiếu 3.3.3 Chiết khấu kỳ phiếu 3.4 Cho vay trung và dài hạn đối với doanh nghiệp

3.4.1 Cho vay mua sắm máy móc thiết bị

3.4.2 Cho vay tài trợ dự án đầu tư

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng cho vay trung và dài hạn

Bài tập về nhà: Sinh viên tính toán, thẩm định hợp đồng cho vay

dự án Sinh viên tính số tiền ngân hàng nhận và số tiền thanh toán cho khách hàng trong phương thức chiết khấu GTCG

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

GIẢNG VIÊN:

Giảng viên thuyết trình Dạy theo tình huống

Bài tập tình huống

SINH VIÊN:

Thảo luận nhóm và làm bài tập nhóm

SV tìm hiểu các nghiệp vụ tín dụng ngắn hạn, Chiết khấu giấy tờ

Thi giữa kỳ

Trang 10

Tuần 6 /

buổi thứ 6

(02 tiết)

CLO1 CLO2 CLO4 CLO5

A1.1, A1.2 Tài liệu [2]

Chương 4: Nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ

Tuần 6 /

buổi thứ 6

(2 tiết)

4.1 Tổng quan về nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ

4.1.1 Tổ chức hoạt động kinh doanh ngoại tệ của ngân hàng 4.1.2 Các loại giao dịch ngoại tệ 4.1.3 Rủi ro trong kinh doanh

Ví dụ minh họa

CLO1 CLO2

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu về nguyên tắc kinh doanh ngoại tệ của các NHTM

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Tuần 7 /

buổi thứ 7

(04 tiết)

4.2 Kinh doanh ngoại tệ trên thị trường quốc tế

4.2.1 Cơ cấu kinh doanh ngoại tệ với thị trường quốc tế

4.2.2 Thông tin về tỷ giá 4.2.3 Dự báo về tỷ giá

4.2.4 Các thông tin có ảnh hưởng đến tỷ giá

4.2.5 Các công cụ dự báo tỷ giá 4.2.6 Quyết định mua hay bán ngoại tệ

CLO1 CLO2

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu về ngoại tệ trên thị trường quốc tế, thông tin có ảnh hưởng đến tỷ giá

Trang 11

4.3 Kinh doanh ngoại tệ với khách hàng nội địa

4.3.1 Tổ chức giao dịch 4.3.2 Lựa chọn khách hàng 4.3.3 Các loại giao dịch

Ví dụ minh họa Bài tập vận dụng kinh doanh ngoại tệ trong nước

Bài tập về nhà: Sinh viên tính toán các giao dịch ngoại tệ với

Chương 5: Nghiệp vụ thanh toán qua ngân hàng

Tuần 8 /

buổi thứ 8

(04 tiết)

5.1 Tiện ích thanh toán qua ngân hàng

5.2 Điều kiện thanh toán qua ngân hàng

5.3 Thanh toán giữa các khách hàng

5.3.1 Thanh toán bằng UNC;

5.3.2 Thanh toán bằng UNT;

5.3.3 Thanh toán bằng séc;

5.3.4 Thanh toán bằng thư tín dụng

5.3.5 Thanh toán bằng thẻ thanh toán

5.4 Thanh toán giữa các ngân

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4 CLO5 CLO6

GIẢNG VIÊN:

Giảng viên thuyết trình Dạy theo tình huống

Bài tập tình huống

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu về tiện ích thanh toán qua ngân hàng, điều kiện thanh toán qua ngân hàng, các phương thức thanh toán qua ngân hàng

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Trang 12

hàng

Ví dụ minh họa Bài tập vận dụng phương thức thanh toán

Bài tập về nhà: Sinh viên xử lý quy trình thanh toán UNC, UNT, Séc, TTT

Thảo luận nhóm và làm bài tập nhóm

Tuần 9 /

buổi thứ 9

(04 tiết)

5.4 Thanh toán giữa các ngân hàng

5.4.1 Thanh toán qua ngân hàng nhà nước

5.4.2 Thanh toán bù trừ giữa các ngân hàng

5.4.3 Thanh toán thu hộ, chi hộ giữa các ngân hàng

Ví dụ minh họa Bài tập vận dụng phương thức thanh toán vốn giữa các ngân hàng

Bài tập về nhà: Sinh viên xử lý quy trình thanh toán nội bộ, thanh toán bù trừ, thanh toán liên ngân hàng

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4 CLO5 CLO6

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu về tiện ích thanh toán qua ngân hàng, điều kiện thanh toán qua ngân hàng, các phương thức thanh toán qua ngân hàng

Chương 6: Nghiệp vụ thanh toán quốc tế

Tuần 10 / 6.1 Hối phiếu sử dụng trong CLO1 Thuyết giảng, GIẢNG SV tìm hiểu về A1.1, Tài

Tiêu đề	Nghiệp vụ ngân hàng thương mại
Tác giả	Nguyễn Minh Kiều, Đỗ Thị Bích Hồng, Trần Hoàng Ngân, Phan Thị Cúc
Người hướng dẫn	Đỗ Thị Bích Hồng, Thạc sỹ
Trường học	Trường Đại học Bà Rịa-Vũng Tàu
Chuyên ngành	Nghiệp vụ ngân hàng thương mại
Thể loại	Đề cương chi tiết học phần
Năm xuất bản	2021
Thành phố	Vũng Tàu

Định dạng
Số trang	16
Dung lượng	81,16 KB