TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA VŨNG TÀUKHOA: KINH TẾ- LUẬT-LOGISTICSBỘ MÔN: QUẢN TRỊ KINH DOANH ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌCI.Thông tin tổng quát 1.Tên môn học tiếng Việt: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Mã
Trang 1TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA VŨNG TÀUKHOA: KINH TẾ- LUẬT-LOGISTICS
BỘ MÔN: QUẢN TRỊ KINH DOANH
ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌCI.Thông tin tổng quát
1.Tên môn học tiếng Việt: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Mã học phần:
c. Địa chỉ email liên hệ: hongdtb@bvu.edu.vn
d. Phòng làm việc: Khoa Kinh tế - Luật - Logistics
II.Thông tin về môn học
1.Mô tả học phần:
Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về nghiệp vụngân hàng, đối tượng nghiên cứu, nguyên tắc, quy trình cơ bản áp dụng trong ngânhàng, chứng từ
Học phần đi sâu vào việc giúp sinh viên nghiên cứu và vận dụng quy trình xử lýcác nghiệp vụ kinh tế tại ngân hàng như nghiệp vụ huy động vôn, tín dụng, thanh toán,kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và phương thức thanhtoán trong ngân hàng hiện đại Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại
Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thứcgiáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ngành Tài chính ngânhàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về Kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô,học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về các nghiệp vụ ngân hàng của
1
Trang 2sinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên.
2.Môn học điều kiện:
1 Môn tiên quyết:
Kinh tế vi môKinh tế vĩ mô 010110003501011000362 Môn học trước:
3 Môn học song hành:
3.Mục tiêu môn học – Course Outcomes (COs):
Môn học cung cấp những kiến thức và trang bị các kỹ năng cần thiết để giúp sinh viên:
Mục tiêumôn học
phân bổ cho môn
họcKiến thức
CO1 Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản
nhất nghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặcđiểm, đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầuáp dụng trong ngân hàng, chứng từ, quy trìnhxử lý nghiệp vụ
PLO3
CO2 Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy
trình vận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốnbằng tiền, huy động vốn, cấp tín dụng, đầu tư,thanh toán qua ngân hàng, thanh toán vốn giữacác ngân hàng, thanh toán quốc tế, tài sản cốđịnh, công cụ dụng, kinh doanh ngoại tệ, vốnchủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lập đượcbáo cáo tài chính
PLO6
Kỹ năng
CO3 Sau khi học trong học phần, sinh viên có khả
năng xử lý chính xác các nghiệp vụ kinh tếtrong ngân hàng thương mại như tiền mặt, huyđộng vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán quangân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanhngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinhdoanh Và cuối cùng, sinh viên sẽ lập đượcbáo cáo tài chính tại ngân hàng thương mại
PLO8
CO4 Sau khi học xong học phần sinh viên được
trang bị khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tếvà lập báo cáo tài chính của ngân hàng thươngmại
PLO10
Mức tự chủ và trách nhiệm
CO5 Sinh viên tham gia đầy đủ giờ lên lớp, làm bài
tập đầy đủ theo số giờ quy định, có trách PLO12
Trang 3nhiệm với các báo cáo của mình, thể hiện rõđạo đức nghề nghiệp thông qua trình bày phântích các báo cáo.
CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được
trang bị sinh viên có thể tự học và nghiên cứuđể phát triển kiến thức, tích lũy kinh nghiệm
PL013
4.Chuẩn đầu ra (CĐR) môn học – Course Learning Outcomes (CLOs):
Học phần đóng góp cho chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo (Ký hiệu PLO:Program Learning Outcomes) theo mức độ sau:
Mục tiêumôn học(COs)
Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý cácnghiệp vụ kinh tế phát sinh tại ngân hàng thương mại.Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp vụ, các tìnhhuống phát sinh tại ngân hàng thương mại như tiềnmặt, huy động vốn, cấp tín dụng và đầu tư, thanh toánqua ngân hàng, thanh toán quố tế, kinh doanh ngoại tệ,xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng
Phát triển khả năng thực hành, hạch toán chính xác cácnghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng như tiền mặt, huyđộng vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngânhàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủsở hữu và kết quả kinh doanh
CO4 CLO4 Khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo
tài chính của ngân hàng thương mại
Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tínhtrung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúngđắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mựcnghề nghiệp
CO6 CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triển
kiến thức, tích lũy kinh nghiệm.Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của môn học và chuẩn đầu ra của chươngtrình đào tạo:
CLOsPLO1 PLO2PLO3 PLO4 PLO5 PLO6 PLO7PLO8 PLO9 PLO10 PLO11 PLO12 PLO13 PLO14
3
Trang 44. http://www.taichinhnganhang.com.vn/
6.Đánh giá môn học:
Sử dụng thang điểm 10 cho tất cả các hình thức đánh giá trong học phần
Thànhphầnđánh giá
môn học
Tỷ lệ%
A1 Đánhgiá quátrình
Tính chủ động, mức độtích cực chuẩn bị bài vàtham gia các hoạt độngtrong giờ học
Thời gian tham dự buổihọc bắt buộc, vắng khôngquá 30% số tiết học Tùysố tiết vắng, giáo viênquyết định số điểm theotỷ lệ vắng
Trong từngbuổi học CLO1, CLO2 10%
Sinh viên làm bài tập tạinhà và tham gia giải bàitập trên lớp
Tiêu chí đánh giá: đúng
mục tiêu, yêu cầu củagiảng viên
Giải tại lớphoặc theo cáctiết học
CLO1, CLO2,
A2 Đánhgiá giữa Sinh viên làm 1 bài tập cánhân tại lớp (dưới hình Giữachương các CLO3, CLO4,CLO5 20%
Trang 5kỳ thức viết) theo các trọng
số khác nhau tùy theo độkhó theo quy định củagiảng viên phụ tráchgiảng dạy
Tiêu chí đánh giá: đúngđáp án hoặc yêu cầu củagiảng viên
Bài kiểm tra 1: Các
nghiệp vụ huy động vốn
và cấp tín dụng; hoặc
Bài kiểm tra 2: Các
nghiệp vụ thanh toán quangân hàng
chương 3 hoặc
chương 4A3 Đánh
giá cuốikỳ
Thi kết thúc học phần
Hình thức: ViếtTiêu chí đánh giá bàithi: đúng đáp án của
giảng viên ra đề
Cuối học kỳ(Theo kế hoạchđào tạo hàngnăm)
CLO5, CLO6 60%
Tổngcộng
100%
7.Kế hoạch giảng dạy
Tuần/buổi học
mônhọc
Hoạt độngdạy và học
Bàiđánh giá
Tài liệuchính và
tài liệuthamkhảo
Tuần1/buổi
thứ 1(3 tiết)
Chương 1: Tổ chứcvà hoạt động củangân hàng thươngmại
1.1 Các vấn đề cơ bảnvề ngân hàng thươngmại
1.1.1 Định nghĩa ngânhàng thương mại1.1.2 Chức năng ngânhàng thương mại1.2 Phân loại ngânhàng thương mại1.2.1 Dựa vào hìnhthức sở hữu
1.2.2 Dựa vào chiến
CLO1 Giảng viên
thuyết trình
Tài liệu1,2
5
Trang 6lược1.2.3 Dựa vào quanhệ tổ chức
1.3 Cơ cấu tổ chứccủa một ngân hàngthương mại
1.4 Các hoạt động chủyếu của ngân hàngthương mại
1.4.1 Hoạt động huyđộng vốn
1.4.2 Hoạt động tíndụng
1.4.3 Hoạt động thanhtoán và ngân quỹ1.4.4 Các hoạt độngkhác
1.5 Phân loại cácnghiệp vụ ngân hàngthương mại
Ví dụ minh họa cáctổng quát
Tuần2/buổi
thứ 2(3 tiết)
Chương 2: Nghiệp vụhuy động vốn
2.1 Hoạt động huyđộng vốn của ngânhàng thương mại2.1.1 Khái niệm2.1.2 Chức năng2.2 Tầm quan trọngcủa nghiệp vụ huyđộng vốn
Bài tập vận dụng tínhtiền lãi huy động vốn
CLO1 Giảng viên
thuyết trìnhBài tập nghiệp
vụTình huống
nghiệp vụ
Bài tậpBT_02 Tài liệu1,2
Tuần3/buổi
thứ 3(3 tiết)
Chương 2: Nghiệp vụhuy động vốn
2.3 Các nghiệp vụhuy động vốn củangân hàng thương mại2.3.1 Huy động vốn
CLO2CLO
3CLO
5CLO6
Giảng viênthuyết trìnhBài tập nghiệp
vụTình huống
nghiệp vụ
Bài tậpBT_03 Tài liệu1,2
Trang 7từ tài khoản tiền gửithanh toán
2.3.2 Huy động vốntừ tài khoản tiền gửitiết kiệm
2.3.3 Huy động vốntừ phát hành giấy tờ cógiá
2.3.4 Huy động vốntừ vay
Bài tập vận dụng cácnghiệp vụ huy độngvốn
Bài tập về nhà: Sinhviên tính các phươngthức huy động vốn.Tuần
4/buổithứ 4(3 tiết)
Chương 2: Nghiệp vụhuy động vốn
2.4 Các giải pháp tăngvốn của ngân hàngthương mại
2.4.1 Pháp triển đadạng hóa sản phẩm2.4.2 Tối đa hóa sựtiện lợi cho kháchhàng
2.4.3 Nâng cao trìnhđộ tư vấn và khả năngbán hàng của nhânviên
2.4.4 Xây dựng hìnhảnh và thương hiệuNH
2.4.5 Khuyến mại thuhút tiền gửi
Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng
CLO2CLO
3CLO
4CLO
5CLO6
Giảng viênthuyết trìnhDạy học theo
tình huốngDạy học theo
nhóm
Bài tậpBT_04
Tài liệu1,2
Tuần5/buổithứ 5 (3
tiết)
Chương 3: Nghiệp vụcho vay khách hàngdoanh nghiệp
3.1 Các vấn đề chung
CLO2CLO
4CLO
Giảng viênthuyết trìnhCâu hỏi gợi
Bài tậpBT_05
Tài liệu1,2,3
7
Trang 8về cho vay 3.2 Cho vay ngắn hạnđối với doanh nghiệp3.2.1 Cho vay tài trợngắn hạn thườngxuyên
3.2.2 Cho vay tài trợngắn hạn thời vụVí dụ minh họa.Bài tập vận dụng chovay ngắn han hạn Bài tập về nhà: Sinhviên tính và lập bảngkế hoạch trả nợ củakhách hàng
5
Dạy học theotình huống
Tuần6/buổithứ 6 (3
tiết)
Chương 3: Nghiệp vụcho vay khách hàngdoanh nghiệp
3.3 Chiết khấu chừngtừ có giá
3.3.1 Chiết khấu hốiphiếu
3.3.2 Chiết khấu tráiphiếu
3.3.3 Chiết khấu kỳphiếu
Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng chiếtkhấu GTCG
Bài tập về nhà: Sinhviên tính số tiền ngânhàng nhận và số tiềnthanh toán cho kháchhàng trong phươngthức chiết khấuGTCG
CLO1CLO
2CLO
4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trìnhDạy học theo
tình huốngDạy học theo
nhóm
Bài tậpBT_06
Tài liệu1,2,3
Tuần7/buổithứ 7 (3
tiết)
Chương 3: Nghiệp vụcho vay khách hàngdoanh nghiệp
3.4 Cho vay trung vàdài hạn đối với doanhnghiệp
3.4.1 Cho vay muasắm máy móc thiết bị3.4.2 Cho vay tài trợdự án đầu tư
Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng cho
CLO2CLO
3CLO
4CLO5CLO6
Dạy học theotình huốngDạy học theo
nhóm
Bài tậpBT_07
Tài liệu1,2,3
Trang 9vay trung và dài hạnBài tập về nhà: Sinhviên tính toán, thẩmđịnh hợp đồng cho vaydự án.
Tuần8/buổi
thứ 8(3 tiết)
Chương 4: Nghiệp vụkinh doanh ngoại tệ
4.1 Tổng quan vềnghiệp vụ kinh doanhngoại tệ
4.1.1 Tổ chức hoạtđộng kinh doanh ngoạitệ của ngân hàng4.1.2 Các loại giaodịch ngoại tệ
4.1.3 Rủi ro trongkinh doanh
Ví dụ minh họa
CLO2CLO4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trình Bài tậpBT_08 Tài liệu1,3
Tuần9/buổi
thứ 9(3 tiết)
Chương 4: Nghiệp vụkinh doanh ngoại tệ
4.2 Kinh doanh ngoạitệ trên thị trường quốctế
4.2.1 Cơ cấu kinhdoanh ngoại tệ với thịtrường quốc tế
4.2.2 Thông tin về tỷgiá
4.2.3 Dự báo về tỷgiá
4.2.4 Các thông tin cóảnh hưởng đến tỷ giá4.2.5 Các công cụ dựbáo tỷ giá
4.2.6 Quyết định muahay bán ngoại tệ
Ví dụ minh họa
CLO2CLO4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trình
Bài tậpBT_09
Tài liệu1,2
Tuần9/buổithứ 10(3 tiết)
Chương 4: Nghiệp vụkinh doanh ngoại tệ
4.3 Kinh doanh ngoạitệ với khách hàng nộiđịa
4.3.1 Tổ chức giaodịch
CLO2CLO4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trình Bài tập
BT_10 Tài liệu1,2
9
Trang 104.3.2 Lựa chọn kháchhàng
4.3.3 Các loại giaodịch
Ví dụ minh họaBài tập vận dụng kinhdoanh ngoại tệ trongnước
Bài tập về nhà: Sinhviên tính toán các giaodịch ngoại tệ vớikhách hàng
Tuần 10/buổi thứ
11(3 tiết)
Chương 5: Nghiệp vụthanh toán qua ngânhàng
5.1 Tiện ích thanhtoán qua ngân hàng5.2 Điều kiện thanhtoán qua ngân hàng5.3 Thanh toán giữacác khách hàng
5.3.1 Thanh toán bằngUNC;
5.3.2 Thanh toán bằngUNT;
5.3.3 Thanh toán bằngséc;
5.3.4 Thanh toán bằngthư tín dụng
5.3.5 Thanh toán bằngthẻ thanh toán
5.4 Thanh toán giữacác ngân hàng
Ví dụ minh họaBài tập vận dụngphương thức thanhtoán
Bài tập về nhà: Sinhviên xử lý quy trìnhthanh toán UNC,UNT, Séc, TTT
CLO2CLO4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trìnhCâu hỏi gợi
mở
Bài tậpBT_11 Tài liệu1,2
Tuần 10/buổi thứ
12(3 tiết)
Chương 5: Nghiệp vụthanh toán qua ngânhàng
5.4 Thanh toán giữacác ngân hàng
CLO1CLO2CLO4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trìnhDạy học theo
tình huốngDạy học theo
Bài tậpBT_12 Tài liệu1,2
Trang 115.4.1 Thanh toán quangân hàng nhà nước5.4.2 Thanh toán bùtrừ giữa các ngân hàng5.4.3 Thanh toán thuhộ, chi hộ giữa cácngân hàng
Ví dụ minh họaBài tập vận dụngphương thức thanhtoán vốn giữa cácngân hàng
Bài tập về nhà: Sinhviên xử lý quy trìnhthanh toán nội bộ,thanh toán bù trừ,thanh toán liên ngânhàng
nhóm
Tuần 11/buổi thứ
13(3 tiết)
Chương 6: Nghiệp vụthanh toán quốc tế
6.1 Hối phiếu sử dụngtrong thanh toán quốctế
6.1.1 Khái niệm vàđặc điểm của hốiphiếu
6.1.2 Nội dung củahối phiếu
6.1.3 Các nghiệp vụliên quan đến hốiphiếu
6.2 Phương thứcchuyển tiền
6.2.1 Khái niệmphương thức chuyểntiền
6.2.2 Phương thứcchuyển tiền trả trước6.2.3 Phương thứcchuyển tiền trả sauVí dụ minh họa.Bài tập vận dụng quytrình thanh toán
CLO1CLO2CLO3CLO4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trình
Bài tậpBT_13
Tài liệu1,2
Tuần 11/buổi thứ
14(3 tiết)
Chương 6: Nghiệp vụthanh toán quốc tế
6.3 Phương thức nhờthu
6.3.1 Khái niệm
CLO1CLO2CLO4CLO5CLO6
Giảng viênthuyết trình Bài tậpBT_14 Tài liệu1,2
11
Trang 12phương thức nhờthu6.3.2 Phương thứcnhờ thu trơn
6.3.3 Phương thứckèm chứng từ
6.4 Phương thức tíndụng chứng từ
6.4.1 Khái niệmphương thức tín dụngchứng từ
6.4.2 Quy trình tíndụng chứng từ
Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng quytrình thanh toán
Tuần 12/buổi thứ
15(3 tiết)
Chương 7: Nghiệp vụngân hàng cho kháchhàng cá nhân
7.1 Đặc điểm giaodịch của khách hàngcá nhân
7.2 Các sản phẩm vàdịch vụ dành chokhách hàng cá nhân7.3 Huy động vốnkhách hàng cá nhân7.4 Cho vay kháchhàng cá nhân
7.5 Các dịch vụ ngânhàng khác dành chokhách hàng cá nhân7.6 Các sản phẩmdịch vụ ngân hànghiện đại dành chokhách hàng cá nhânVí dụ minh họaBài tập vận dụng chovay khách hàng cánhân
Bài tập về nhà: Sinhviên tính toán cácphương thức cho vay
CLO2CLO3CLO4CLO5CLO6
Dạy học theotình huốngDạy học theo
nhóm
Bài tậpBT_15
Tài liệu1,2
Trang 13trả góp đối với kháchhàng cá nhân ng.
8.Quy định của môn học
8.1 Quy định về đánh giá chuyên cần, quá trình: Điểm trung bình của các bài kiểm
tra thường xuyên, kiểm tra định kỳ, điểm chuyên cần thái độ học tập chiếm tỷ lệ20%
8.2 Quy định về đánh giá giữa kỳ: 20% điểm học phần, Hình thức thi: Trắc nghiệm
+ Tự luận
8.3 Quy định về đánh giá cuối kỳ: 60% điểm học phần; Hình thức thi: Trắc nghiệm
+ Tự luận
8.4 Quy định về cấm thi cuối kỳ: Sinh viên vắng mặt trên lớp quá 30% số tiết học
của học phần sẽ không được tham dự kỳ thi kết thúc học phần
8.5 Nội quy lớp học:
Cam kết của giảng viên Giảng đúng kế hoạch giảng dạy, giảng đúng
đề cương chi tiết học phần và đúng thờilượng tiết học, thời gian quy định
Yêu cầu đối với sinh viên Đi học chuyên cần, tác phong đúng quy
định, làm bài tập về nhà và tại lớp.Quy định về hành vi trong lớp
học
Nghiêm túc, tích cực.Các quy định khác Thực hiện đúng quy tắc ứng xử của trường
9. Ngày biên soạn: 15/3/2019
GS.TS Nguyễn Lộc
10 Ngày cập nhật:
13
Trang 14<Ghi rõ thời gian và nội dung cập nhật>