đề cương chi tiết môn học nghiệp vụ ngân hàng

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA VŨNG TÀUKHOA: KINH TẾ- LUẬT-LOGISTICSBỘ MÔN: QUẢN TRỊ KINH DOANH ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌCI.Thông tin tổng quát 1.Tên môn học tiếng Việt: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Mã

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA VŨNG TÀUKHOA: KINH TẾ- LUẬT-LOGISTICS

BỘ MÔN: QUẢN TRỊ KINH DOANH

ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌCI.Thông tin tổng quát

1.Tên môn học tiếng Việt: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Mã học phần:

c. Địa chỉ email liên hệ: hongdtb@bvu.edu.vn

d. Phòng làm việc: Khoa Kinh tế - Luật - Logistics

II.Thông tin về môn học

1.Mô tả học phần:

Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về nghiệp vụngân hàng, đối tượng nghiên cứu, nguyên tắc, quy trình cơ bản áp dụng trong ngânhàng, chứng từ

Học phần đi sâu vào việc giúp sinh viên nghiên cứu và vận dụng quy trình xử lýcác nghiệp vụ kinh tế tại ngân hàng như nghiệp vụ huy động vôn, tín dụng, thanh toán,kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và phương thức thanhtoán trong ngân hàng hiện đại Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại

Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thứcgiáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ngành Tài chính ngânhàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về Kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô,học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về các nghiệp vụ ngân hàng của

1

Trang 2

sinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên.

2.Môn học điều kiện:

1 Môn tiên quyết:

Kinh tế vi môKinh tế vĩ mô 010110003501011000362 Môn học trước:

3 Môn học song hành:

3.Mục tiêu môn học – Course Outcomes (COs):

Môn học cung cấp những kiến thức và trang bị các kỹ năng cần thiết để giúp sinh viên:

Mục tiêumôn học

phân bổ cho môn

họcKiến thức

CO1 Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản

nhất nghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặcđiểm, đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầuáp dụng trong ngân hàng, chứng từ, quy trìnhxử lý nghiệp vụ

PLO3

CO2 Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy

trình vận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốnbằng tiền, huy động vốn, cấp tín dụng, đầu tư,thanh toán qua ngân hàng, thanh toán vốn giữacác ngân hàng, thanh toán quốc tế, tài sản cốđịnh, công cụ dụng, kinh doanh ngoại tệ, vốnchủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lập đượcbáo cáo tài chính

PLO6

Kỹ năng

CO3 Sau khi học trong học phần, sinh viên có khả

năng xử lý chính xác các nghiệp vụ kinh tếtrong ngân hàng thương mại như tiền mặt, huyđộng vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán quangân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanhngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinhdoanh Và cuối cùng, sinh viên sẽ lập đượcbáo cáo tài chính tại ngân hàng thương mại

PLO8

CO4 Sau khi học xong học phần sinh viên được

trang bị khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tếvà lập báo cáo tài chính của ngân hàng thươngmại

PLO10

Mức tự chủ và trách nhiệm

CO5 Sinh viên tham gia đầy đủ giờ lên lớp, làm bài

tập đầy đủ theo số giờ quy định, có trách PLO12

Trang 3

nhiệm với các báo cáo của mình, thể hiện rõđạo đức nghề nghiệp thông qua trình bày phântích các báo cáo.

CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được

trang bị sinh viên có thể tự học và nghiên cứuđể phát triển kiến thức, tích lũy kinh nghiệm

PL013

4.Chuẩn đầu ra (CĐR) môn học – Course Learning Outcomes (CLOs):

Học phần đóng góp cho chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo (Ký hiệu PLO:Program Learning Outcomes) theo mức độ sau:

Mục tiêumôn học(COs)

Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý cácnghiệp vụ kinh tế phát sinh tại ngân hàng thương mại.Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp vụ, các tìnhhuống phát sinh tại ngân hàng thương mại như tiềnmặt, huy động vốn, cấp tín dụng và đầu tư, thanh toánqua ngân hàng, thanh toán quố tế, kinh doanh ngoại tệ,xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng

Phát triển khả năng thực hành, hạch toán chính xác cácnghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng như tiền mặt, huyđộng vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngânhàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủsở hữu và kết quả kinh doanh

CO4 CLO4 Khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo

tài chính của ngân hàng thương mại

Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tínhtrung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúngđắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mựcnghề nghiệp

CO6 CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triển

kiến thức, tích lũy kinh nghiệm.Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của môn học và chuẩn đầu ra của chươngtrình đào tạo:

CLOsPLO1 PLO2PLO3 PLO4 PLO5 PLO6 PLO7PLO8 PLO9 PLO10 PLO11 PLO12 PLO13 PLO14

3

Trang 4

4. http://www.taichinhnganhang.com.vn/

6.Đánh giá môn học:

Sử dụng thang điểm 10 cho tất cả các hình thức đánh giá trong học phần

Thànhphầnđánh giá

môn học

Tỷ lệ%

A1 Đánhgiá quátrình

Tính chủ động, mức độtích cực chuẩn bị bài vàtham gia các hoạt độngtrong giờ học

Thời gian tham dự buổihọc bắt buộc, vắng khôngquá 30% số tiết học Tùysố tiết vắng, giáo viênquyết định số điểm theotỷ lệ vắng

Trong từngbuổi học CLO1, CLO2 10%

Sinh viên làm bài tập tạinhà và tham gia giải bàitập trên lớp

Tiêu chí đánh giá: đúng

mục tiêu, yêu cầu củagiảng viên

Giải tại lớphoặc theo cáctiết học

CLO1, CLO2,

A2 Đánhgiá giữa Sinh viên làm 1 bài tập cánhân tại lớp (dưới hình Giữachương các CLO3, CLO4,CLO5 20%

Trang 5

kỳ thức viết) theo các trọng

số khác nhau tùy theo độkhó theo quy định củagiảng viên phụ tráchgiảng dạy

Tiêu chí đánh giá: đúngđáp án hoặc yêu cầu củagiảng viên

Bài kiểm tra 1: Các

nghiệp vụ huy động vốn

và cấp tín dụng; hoặc

Bài kiểm tra 2: Các

nghiệp vụ thanh toán quangân hàng

chương 3 hoặc

chương 4A3 Đánh

giá cuốikỳ

Thi kết thúc học phần

Hình thức: ViếtTiêu chí đánh giá bàithi: đúng đáp án của

giảng viên ra đề

Cuối học kỳ(Theo kế hoạchđào tạo hàngnăm)

CLO5, CLO6 60%

Tổngcộng

100%

7.Kế hoạch giảng dạy

Tuần/buổi học

mônhọc

Hoạt độngdạy và học

Bàiđánh giá

Tài liệuchính và

tài liệuthamkhảo

Tuần1/buổi

thứ 1(3 tiết)

Chương 1: Tổ chứcvà hoạt động củangân hàng thươngmại

1.1 Các vấn đề cơ bảnvề ngân hàng thươngmại

1.1.1 Định nghĩa ngânhàng thương mại1.1.2 Chức năng ngânhàng thương mại1.2 Phân loại ngânhàng thương mại1.2.1 Dựa vào hìnhthức sở hữu

1.2.2 Dựa vào chiến

CLO1 Giảng viên

thuyết trình

Tài liệu1,2

5

Trang 6

lược1.2.3 Dựa vào quanhệ tổ chức

1.3 Cơ cấu tổ chứccủa một ngân hàngthương mại

1.4 Các hoạt động chủyếu của ngân hàngthương mại

1.4.1 Hoạt động huyđộng vốn

1.4.2 Hoạt động tíndụng

1.4.3 Hoạt động thanhtoán và ngân quỹ1.4.4 Các hoạt độngkhác

1.5 Phân loại cácnghiệp vụ ngân hàngthương mại

Ví dụ minh họa cáctổng quát

Tuần2/buổi

thứ 2(3 tiết)

Chương 2: Nghiệp vụhuy động vốn

2.1 Hoạt động huyđộng vốn của ngânhàng thương mại2.1.1 Khái niệm2.1.2 Chức năng2.2 Tầm quan trọngcủa nghiệp vụ huyđộng vốn

Bài tập vận dụng tínhtiền lãi huy động vốn

CLO1 Giảng viên

thuyết trìnhBài tập nghiệp

vụTình huống

nghiệp vụ

Bài tậpBT_02 Tài liệu1,2

Tuần3/buổi

thứ 3(3 tiết)

2.3 Các nghiệp vụhuy động vốn củangân hàng thương mại2.3.1 Huy động vốn

CLO2CLO

3CLO

5CLO6

Giảng viênthuyết trìnhBài tập nghiệp

vụTình huống

nghiệp vụ

Trang 7

từ tài khoản tiền gửithanh toán

2.3.2 Huy động vốntừ tài khoản tiền gửitiết kiệm

2.3.3 Huy động vốntừ phát hành giấy tờ cógiá

2.3.4 Huy động vốntừ vay

Bài tập vận dụng cácnghiệp vụ huy độngvốn

Bài tập về nhà: Sinhviên tính các phươngthức huy động vốn.Tuần

4/buổithứ 4(3 tiết)

2.4 Các giải pháp tăngvốn của ngân hàngthương mại

2.4.1 Pháp triển đadạng hóa sản phẩm2.4.2 Tối đa hóa sựtiện lợi cho kháchhàng

2.4.3 Nâng cao trìnhđộ tư vấn và khả năngbán hàng của nhânviên

2.4.4 Xây dựng hìnhảnh và thương hiệuNH

2.4.5 Khuyến mại thuhút tiền gửi

Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng

CLO2CLO

3CLO

4CLO

5CLO6

Giảng viênthuyết trìnhDạy học theo

tình huốngDạy học theo

nhóm

Bài tậpBT_04

Tài liệu1,2

Tuần5/buổithứ 5 (3

tiết)

Chương 3: Nghiệp vụcho vay khách hàngdoanh nghiệp

3.1 Các vấn đề chung

CLO2CLO

4CLO

Giảng viênthuyết trìnhCâu hỏi gợi

Bài tậpBT_05

Tài liệu1,2,3

7

Trang 8

về cho vay 3.2 Cho vay ngắn hạnđối với doanh nghiệp3.2.1 Cho vay tài trợngắn hạn thườngxuyên

3.2.2 Cho vay tài trợngắn hạn thời vụVí dụ minh họa.Bài tập vận dụng chovay ngắn han hạn Bài tập về nhà: Sinhviên tính và lập bảngkế hoạch trả nợ củakhách hàng

5

Dạy học theotình huống

tiết)

3.3 Chiết khấu chừngtừ có giá

3.3.1 Chiết khấu hốiphiếu

3.3.2 Chiết khấu tráiphiếu

3.3.3 Chiết khấu kỳphiếu

Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng chiếtkhấu GTCG

Bài tập về nhà: Sinhviên tính số tiền ngânhàng nhận và số tiềnthanh toán cho kháchhàng trong phươngthức chiết khấuGTCG

CLO1CLO

2CLO

4CLO5CLO6

nhóm

Bài tậpBT_06

Tài liệu1,2,3

tiết)

3.4 Cho vay trung vàdài hạn đối với doanhnghiệp

3.4.1 Cho vay muasắm máy móc thiết bị3.4.2 Cho vay tài trợdự án đầu tư

Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng cho

CLO2CLO

3CLO

4CLO5CLO6

Dạy học theotình huốngDạy học theo

nhóm

Bài tậpBT_07

Tài liệu1,2,3

Trang 9

vay trung và dài hạnBài tập về nhà: Sinhviên tính toán, thẩmđịnh hợp đồng cho vaydự án.

Tuần8/buổi

thứ 8(3 tiết)

Chương 4: Nghiệp vụkinh doanh ngoại tệ

4.1 Tổng quan vềnghiệp vụ kinh doanhngoại tệ

4.1.1 Tổ chức hoạtđộng kinh doanh ngoạitệ của ngân hàng4.1.2 Các loại giaodịch ngoại tệ

4.1.3 Rủi ro trongkinh doanh

Ví dụ minh họa

CLO2CLO4CLO5CLO6

Giảng viênthuyết trình Bài tậpBT_08 Tài liệu1,3

Tuần9/buổi

thứ 9(3 tiết)

4.2 Kinh doanh ngoạitệ trên thị trường quốctế

4.2.1 Cơ cấu kinhdoanh ngoại tệ với thịtrường quốc tế

4.2.2 Thông tin về tỷgiá

4.2.3 Dự báo về tỷgiá

4.2.4 Các thông tin cóảnh hưởng đến tỷ giá4.2.5 Các công cụ dựbáo tỷ giá

4.2.6 Quyết định muahay bán ngoại tệ

Ví dụ minh họa

CLO2CLO4CLO5CLO6

Giảng viênthuyết trình

Bài tậpBT_09

Tài liệu1,2

Tuần9/buổithứ 10(3 tiết)

4.3 Kinh doanh ngoạitệ với khách hàng nộiđịa

4.3.1 Tổ chức giaodịch

CLO2CLO4CLO5CLO6

Giảng viênthuyết trình Bài tập

BT_10 Tài liệu1,2

9

Trang 10

4.3.2 Lựa chọn kháchhàng

4.3.3 Các loại giaodịch

Ví dụ minh họaBài tập vận dụng kinhdoanh ngoại tệ trongnước

Bài tập về nhà: Sinhviên tính toán các giaodịch ngoại tệ vớikhách hàng

Tuần 10/buổi thứ

11(3 tiết)

Chương 5: Nghiệp vụthanh toán qua ngânhàng

5.1 Tiện ích thanhtoán qua ngân hàng5.2 Điều kiện thanhtoán qua ngân hàng5.3 Thanh toán giữacác khách hàng

5.3.1 Thanh toán bằngUNC;

5.3.2 Thanh toán bằngUNT;

5.3.3 Thanh toán bằngséc;

5.3.4 Thanh toán bằngthư tín dụng

5.3.5 Thanh toán bằngthẻ thanh toán

5.4 Thanh toán giữacác ngân hàng

Ví dụ minh họaBài tập vận dụngphương thức thanhtoán

Bài tập về nhà: Sinhviên xử lý quy trìnhthanh toán UNC,UNT, Séc, TTT

CLO2CLO4CLO5CLO6

Giảng viênthuyết trìnhCâu hỏi gợi

mở

12(3 tiết)

Chương 5: Nghiệp vụthanh toán qua ngânhàng

5.4 Thanh toán giữacác ngân hàng

CLO1CLO2CLO4CLO5CLO6

Trang 11

5.4.1 Thanh toán quangân hàng nhà nước5.4.2 Thanh toán bùtrừ giữa các ngân hàng5.4.3 Thanh toán thuhộ, chi hộ giữa cácngân hàng

Ví dụ minh họaBài tập vận dụngphương thức thanhtoán vốn giữa cácngân hàng

Bài tập về nhà: Sinhviên xử lý quy trìnhthanh toán nội bộ,thanh toán bù trừ,thanh toán liên ngânhàng

nhóm

13(3 tiết)

Chương 6: Nghiệp vụthanh toán quốc tế

6.1 Hối phiếu sử dụngtrong thanh toán quốctế

6.1.1 Khái niệm vàđặc điểm của hốiphiếu

6.1.2 Nội dung củahối phiếu

6.1.3 Các nghiệp vụliên quan đến hốiphiếu

6.2 Phương thứcchuyển tiền

6.2.1 Khái niệmphương thức chuyểntiền

6.2.2 Phương thứcchuyển tiền trả trước6.2.3 Phương thứcchuyển tiền trả sauVí dụ minh họa.Bài tập vận dụng quytrình thanh toán

CLO1CLO2CLO3CLO4CLO5CLO6

Giảng viênthuyết trình

Bài tậpBT_13

Tài liệu1,2

14(3 tiết)

Chương 6: Nghiệp vụthanh toán quốc tế

6.3 Phương thức nhờthu

6.3.1 Khái niệm

Giảng viênthuyết trình Bài tậpBT_14 Tài liệu1,2

11

Trang 12

phương thức nhờthu6.3.2 Phương thứcnhờ thu trơn

6.3.3 Phương thứckèm chứng từ

6.4 Phương thức tíndụng chứng từ

6.4.1 Khái niệmphương thức tín dụngchứng từ

6.4.2 Quy trình tíndụng chứng từ

Ví dụ minh họa.Bài tập vận dụng quytrình thanh toán

15(3 tiết)

Chương 7: Nghiệp vụngân hàng cho kháchhàng cá nhân

7.1 Đặc điểm giaodịch của khách hàngcá nhân

7.2 Các sản phẩm vàdịch vụ dành chokhách hàng cá nhân7.3 Huy động vốnkhách hàng cá nhân7.4 Cho vay kháchhàng cá nhân

7.5 Các dịch vụ ngânhàng khác dành chokhách hàng cá nhân7.6 Các sản phẩmdịch vụ ngân hànghiện đại dành chokhách hàng cá nhânVí dụ minh họaBài tập vận dụng chovay khách hàng cánhân

Bài tập về nhà: Sinhviên tính toán cácphương thức cho vay

Dạy học theotình huốngDạy học theo

nhóm

Bài tậpBT_15

Tài liệu1,2

Trang 13

trả góp đối với kháchhàng cá nhân ng.

8.Quy định của môn học

8.1 Quy định về đánh giá chuyên cần, quá trình: Điểm trung bình của các bài kiểm

tra thường xuyên, kiểm tra định kỳ, điểm chuyên cần thái độ học tập chiếm tỷ lệ20%

8.2 Quy định về đánh giá giữa kỳ: 20% điểm học phần, Hình thức thi: Trắc nghiệm

+ Tự luận

8.3 Quy định về đánh giá cuối kỳ: 60% điểm học phần; Hình thức thi: Trắc nghiệm

+ Tự luận

8.4 Quy định về cấm thi cuối kỳ: Sinh viên vắng mặt trên lớp quá 30% số tiết học

của học phần sẽ không được tham dự kỳ thi kết thúc học phần

8.5 Nội quy lớp học:

Cam kết của giảng viên Giảng đúng kế hoạch giảng dạy, giảng đúng

đề cương chi tiết học phần và đúng thờilượng tiết học, thời gian quy định

Yêu cầu đối với sinh viên Đi học chuyên cần, tác phong đúng quy

định, làm bài tập về nhà và tại lớp.Quy định về hành vi trong lớp

học

Nghiêm túc, tích cực.Các quy định khác Thực hiện đúng quy tắc ứng xử của trường

9. Ngày biên soạn: 15/3/2019

GS.TS Nguyễn Lộc

10 Ngày cập nhật:

13

Trang 14