đề cương chi tiết môn học nghiệp vụ ngân hàng

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA VŨNG TÀUKHOA: KINH TẾ- LUẬT-LOGISTICSBỘ MÔN: QUẢN TRỊ KINH DOANH ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌCI.Thông tin tổng quát 1.Tên môn học tiếng Việt: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Mã

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA VŨNG TÀU KHOA: KINH TẾ- LUẬT-LOGISTICS

BỘ MÔN: QUẢN TRỊ KINH DOANH

ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC

I Thông tin tổng quát

1 Tên môn học tiếng Việt: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại - Mã học phần:

0101100049

2 Tên môn học tiếng Anh: Banking

3 Thuộc khối kiến thức/kỹ năng:

☐ Giáo dục đại cương X Kiến thức chuyên ngành

☐ Kiến thức cơ sở ☐ Kiến thức bổ trợ

☐ Kiến thức ngành ☐ Đồ án/Khóa luận tốt nghiệp

4 Số tín chỉ: 3 (3, 0, 6)

5 Phụ trách môn học

a. Khoa phụ trách: Khoa Kinh tế - Luật - Logistics

b. Giảng viên: ThS Đỗ Thị Bích Hồng

c. Địa chỉ email liên hệ: hongdtb@bvu.edu.vn

d. Phòng làm việc: Khoa Kinh tế - Luật - Logistics

II Thông tin về môn học

1 Mô tả học phần:

Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về nghiệp vụ ngân hàng, đối tượng nghiên cứu, nguyên tắc, quy trình cơ bản áp dụng trong ngân hàng, chứng từ

Học phần đi sâu vào việc giúp sinh viên nghiên cứu và vận dụng quy trình xử lý các nghiệp vụ kinh tế tại ngân hàng như nghiệp vụ huy động vôn, tín dụng, thanh toán, kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và phương thức thanh toán trong ngân hàng hiện đại Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thức giáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ngành Tài chính ngân hàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về Kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô, học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về các nghiệp vụ ngân hàng của

1

Trang 2

sinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên.

2 Môn học điều kiện:

1 Môn tiên quyết:

Kinh tế vi mô Kinh tế vĩ mô 01011000350101100036

2 Môn học trước:

3 Môn học song hành:

3 Mục tiêu môn học – Course Outcomes (COs):

Môn học cung cấp những kiến thức và trang bị các kỹ năng cần thiết để giúp sinh viên:

Mục tiêu

môn học

phân bổ cho môn

học Kiến thức

CO1 Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản

nhất nghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặc điểm, đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu

áp dụng trong ngân hàng, chứng từ, quy trình

xử lý nghiệp vụ

PLO3

CO2 Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy

trình vận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốn bằng tiền, huy động vốn, cấp tín dụng, đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán vốn giữa các ngân hàng, thanh toán quốc tế, tài sản cố định, công cụ dụng, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lập được báo cáo tài chính

PLO6

Kỹ năng

CO3 Sau khi học trong học phần, sinh viên có khả

năng xử lý chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Và cuối cùng, sinh viên sẽ lập được báo cáo tài chính tại ngân hàng thương mại

PLO8

CO4 Sau khi học xong học phần sinh viên được

trang bị khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế

và lập báo cáo tài chính của ngân hàng thương mại

PLO10

Mức tự chủ và trách nhiệm

CO5 Sinh viên tham gia đầy đủ giờ lên lớp, làm bài

tập đầy đủ theo số giờ quy định, có trách PLO12

Trang 3

nhiệm với các báo cáo của mình, thể hiện rõ đạo đức nghề nghiệp thông qua trình bày phân tích các báo cáo

CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được

trang bị sinh viên có thể tự học và nghiên cứu

để phát triển kiến thức, tích lũy kinh nghiệm

PL013

4 Chuẩn đầu ra (CĐR) môn học – Course Learning Outcomes (CLOs):

Học phần đóng góp cho chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo (Ký hiệu PLO: Program Learning Outcomes) theo mức độ sau:

Mục tiêu

môn học

(COs)

CĐR môn

Hiểu được tổng quan về nghiệp vụ ngân hàng thương mại Diễn giải được đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ kế toán, các báo cáo tài chính của ngân hàng

Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý các nghiệp vụ kinh tế phát sinh tại ngân hàng thương mại

Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp vụ, các tình huống phát sinh tại ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, cấp tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quố tế, kinh doanh ngoại tệ, xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng

Phát triển khả năng thực hành, hạch toán chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ

sở hữu và kết quả kinh doanh

CO4 CLO4 Khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo

tài chính của ngân hàng thương mại

Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tính trung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúng đắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mực nghề nghiệp

CO6 CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triển

kiến thức, tích lũy kinh nghiệm

Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của môn học và chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo:

CLOs PLO1 PLO2 PLO3 PLO4 PLO5 PLO6 PLO7 PLO8 PLO9 PLO10 PLO11 PLO12 PLO13 PLO14

3

Trang 4

4 X

5 Học liệu

a Tài liệu tham khảo bắt buộc:

1 Nguyễn Minh Kiều, Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học Kinh

tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2015

2 Đỗ Thị Bích Hồng, Giáo trình nội bộ Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại

học Bà Rịa Vũng Tàu, 2021

b Tài liệu tham khảo lựa chọn:

1 Trần Hoàng Ngân, Giáo trình nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Học viện ngân

hàng, NXB Thống kê 2012

2 Phan Thị Cúc, Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế

Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2012

3 Các báo cáo tài chính của các ngân hàng thương mại

4. http://www.taichinhnganhang.com.vn/

6 Đánh giá môn học:

Sử dụng thang điểm 10 cho tất cả các hình thức đánh giá trong học phần

Thành

phần

đánh giá

môn học

Tỷ lệ

%

A1 Đánh

giá quá

trình

Tính chủ động, mức độ tích cực chuẩn bị bài và tham gia các hoạt động trong giờ học

Thời gian tham dự buổi học bắt buộc, vắng không quá 30% số tiết học Tùy

số tiết vắng, giáo viên quyết định số điểm theo

tỷ lệ vắng

Trong từng buổi học CLO1, CLO2 10%

Sinh viên làm bài tập tại nhà và tham gia giải bài tập trên lớp

Tiêu chí đánh giá: đúng

mục tiêu, yêu cầu của giảng viên

Giải tại lớp hoặc theo các tiết học

CLO1, CLO2,

A2 Đánh

giá giữa Sinh viên làm 1 bài tập cánhân tại lớp (dưới hình Giữachương các CLO3, CLO4,CLO5 20%

Trang 5

kỳ thức viết) theo các trọng

số khác nhau tùy theo độ khó theo quy định của giảng viên phụ trách giảng dạy

Tiêu chí đánh giá: đúng đáp án hoặc yêu cầu của giảng viên

Bài kiểm tra 1: Các

nghiệp vụ huy động vốn

và cấp tín dụng; hoặc

Bài kiểm tra 2: Các

nghiệp vụ thanh toán qua ngân hàng

chương 3 hoặc

chương 4

A3 Đánh

giá cuối

kỳ

Thi kết thúc học phần

Hình thức: Viết Tiêu chí đánh giá bài thi: đúng đáp án của

giảng viên ra đề

Cuối học kỳ (Theo kế hoạch đào tạo hàng năm)

CLO5, CLO6 60%

Tổng

cộng

100%

7 Kế hoạch giảng dạy

Tuần/

buổi học

môn học

Hoạt động dạy và học

Bài đánh giá

Tài liệu chính và tài liệu tham khảo

Tuần

1/buổi

thứ 1

(3 tiết)

Chương 1: Tổ chức

và hoạt động của ngân hàng thương mại

1.1 Các vấn đề cơ bản

về ngân hàng thương mại

1.1.1 Định nghĩa ngân hàng thương mại 1.1.2 Chức năng ngân hàng thương mại 1.2 Phân loại ngân hàng thương mại 1.2.1 Dựa vào hình thức sở hữu

1.2.2 Dựa vào chiến

CLO1 Giảng viên

thuyết trình

Tài liệu 1,2

5

Trang 6

1.2.3 Dựa vào quan

hệ tổ chức

1.3 Cơ cấu tổ chức

của một ngân hàng

thương mại

1.4 Các hoạt động chủ

yếu của ngân hàng

thương mại

1.4.1 Hoạt động huy

động vốn

1.4.2 Hoạt động tín

dụng

1.4.3 Hoạt động thanh

toán và ngân quỹ

1.4.4 Các hoạt động

khác

1.5 Phân loại các

nghiệp vụ ngân hàng

thương mại

Ví dụ minh họa các

tổng quát

Tuần

2/buổi

thứ 2

(3 tiết)

Chương 2: Nghiệp vụ

huy động vốn

2.1 Hoạt động huy

động vốn của ngân

hàng thương mại

2.1.1 Khái niệm

2.1.2 Chức năng

2.2 Tầm quan trọng

của nghiệp vụ huy

động vốn

Bài tập vận dụng tính

tiền lãi huy động vốn

CLO1 Giảng viên

thuyết trình Bài tập nghiệp vụ Tình huống nghiệp vụ

Bài tập BT_02 Tài liệu1,2

Tuần

3/buổi

thứ 3

(3 tiết)

2.3 Các nghiệp vụ

huy động vốn của

ngân hàng thương mại

2.3.1 Huy động vốn

CLO 2 CLO 3 CLO 5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Bài tập nghiệp vụ Tình huống nghiệp vụ

Trang 7

từ tài khoản tiền gửi

thanh toán

từ tài khoản tiền gửi

tiết kiệm

từ phát hành giấy tờ có

giá

từ vay

Bài tập vận dụng các

nghiệp vụ huy động

vốn

Bài tập về nhà: Sinh

viên tính các phương

thức huy động vốn

Tuần

4/buổi

thứ 4

(3 tiết)

2.4 Các giải pháp tăng

vốn của ngân hàng

thương mại

2.4.1 Pháp triển đa

dạng hóa sản phẩm

2.4.2 Tối đa hóa sự

tiện lợi cho khách

hàng

2.4.3 Nâng cao trình

độ tư vấn và khả năng

bán hàng của nhân

viên

2.4.4 Xây dựng hình

ảnh và thương hiệu

NH

2.4.5 Khuyến mại thu

hút tiền gửi

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng

CLO 2 CLO 3 CLO 4 CLO 5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Dạy học theo tình huống Dạy học theo nhóm

Bài tập BT_04

Tài liệu 1,2

Tuần

5/buổi

thứ 5 (3

tiết)

cho vay khách hàng

doanh nghiệp

3.1 Các vấn đề chung

CLO 2 CLO 4 CLO

Giảng viên thuyết trình Câu hỏi gợi

Bài tập BT_05

Tài liệu 1,2,3

7

Trang 8

về cho vay

3.2 Cho vay ngắn hạn

đối với doanh nghiệp

3.2.1 Cho vay tài trợ

ngắn hạn thường

xuyên

ngắn hạn thời vụ

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng cho

vay ngắn han hạn

viên tính và lập bảng

kế hoạch trả nợ của

khách hàng

5

Dạy học theo tình huống

Tuần

6/buổi

thứ 6 (3

tiết)

doanh nghiệp

3.3 Chiết khấu chừng

từ có giá

3.3.1 Chiết khấu hối

phiếu

3.3.2 Chiết khấu trái

phiếu

3.3.3 Chiết khấu kỳ

phiếu

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng chiết

khấu GTCG

viên tính số tiền ngân

hàng nhận và số tiền

thanh toán cho khách

hàng trong phương

thức chiết khấu

GTCG

CLO 1 CLO 2 CLO 4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Dạy học theo tình huống Dạy học theo nhóm

Bài tập BT_06

Tài liệu 1,2,3

Tuần

7/buổi

thứ 7 (3

tiết)

doanh nghiệp

3.4 Cho vay trung và

dài hạn đối với doanh

nghiệp

3.4.1 Cho vay mua

sắm máy móc thiết bị

dự án đầu tư

Ví dụ minh họa

CLO 2 CLO 3 CLO 4 CLO5 CLO6

Dạy học theo tình huống Dạy học theo nhóm

Bài tập BT_07

Tài liệu 1,2,3

Trang 9

vay trung và dài hạn

viên tính toán, thẩm

định hợp đồng cho vay

dự án

Tuần

8/buổi

thứ 8

(3 tiết)

kinh doanh ngoại tệ

4.1 Tổng quan về

nghiệp vụ kinh doanh

ngoại tệ

4.1.1 Tổ chức hoạt

động kinh doanh ngoại

tệ của ngân hàng

4.1.2 Các loại giao

dịch ngoại tệ

4.1.3 Rủi ro trong

kinh doanh

Ví dụ minh họa

CLO 2 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Bài tậpBT_08 Tài liệu1,3

Tuần

9/buổi

thứ 9

(3 tiết)

4.2 Kinh doanh ngoại

tệ trên thị trường quốc

tế

4.2.1 Cơ cấu kinh

doanh ngoại tệ với thị

trường quốc tế

4.2.2 Thông tin về tỷ

giá

4.2.3 Dự báo về tỷ

giá

4.2.4 Các thông tin có

ảnh hưởng đến tỷ giá

4.2.5 Các công cụ dự

báo tỷ giá

4.2.6 Quyết định mua

hay bán ngoại tệ

Ví dụ minh họa

CLO 2 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình

Bài tập BT_09

Tài liệu 1,2

Tuần

9/buổi

thứ 10

(3 tiết)

4.3 Kinh doanh ngoại

tệ với khách hàng nội

địa

4.3.1 Tổ chức giao

dịch

CLO2 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Bài tập

BT_10 Tài liệu1,2

9

Trang 10

4.3.2 Lựa chọn khách

hàng

4.3.3 Các loại giao

dịch

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng kinh

doanh ngoại tệ trong

nước

viên tính toán các giao

dịch ngoại tệ với

khách hàng

Tuần 10/

buổi thứ

11

(3 tiết)

thanh toán qua ngân

hàng

5.1 Tiện ích thanh

toán qua ngân hàng

5.2 Điều kiện thanh

toán qua ngân hàng

5.3 Thanh toán giữa

các khách hàng

5.3.1 Thanh toán bằng

UNC;

UNT;

séc;

thư tín dụng

thẻ thanh toán

các ngân hàng

Ví dụ minh họa

phương thức thanh

toán

viên xử lý quy trình

thanh toán UNC,

UNT, Séc, TTT

CLO2 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Câu hỏi gợi mở

Tuần 10/

buổi thứ

12

(3 tiết)

thanh toán qua ngân

hàng

các ngân hàng

CLO1 CLO2 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Dạy học theo tình huống Dạy học theo

Trang 11

5.4.1 Thanh toán qua

ngân hàng nhà nước

5.4.2 Thanh toán bù

trừ giữa các ngân hàng

5.4.3 Thanh toán thu

hộ, chi hộ giữa các

ngân hàng

Ví dụ minh họa

phương thức thanh

toán vốn giữa các

ngân hàng

viên xử lý quy trình

thanh toán nội bộ,

thanh toán bù trừ,

thanh toán liên ngân

hàng

nhóm

Tuần 11/

buổi thứ

13

(3 tiết)

thanh toán quốc tế

6.1 Hối phiếu sử dụng

trong thanh toán quốc

tế

6.1.1 Khái niệm và

đặc điểm của hối

phiếu

6.1.2 Nội dung của

hối phiếu

6.1.3 Các nghiệp vụ

liên quan đến hối

phiếu

6.2 Phương thức

chuyển tiền

6.2.1 Khái niệm

phương thức chuyển

tiền

6.2.2 Phương thức

chuyển tiền trả trước

chuyển tiền trả sau

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng quy

trình thanh toán

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình

Bài tập BT_13

Tài liệu 1,2

Tuần 11/

buổi thứ

14

(3 tiết)

thanh toán quốc tế

6.3 Phương thức nhờ

thu

6.3.1 Khái niệm

Giảng viên thuyết trình Bài tậpBT_14 Tài liệu1,2

11

Trang 12

phương thức nhờ

thu6.3.2 Phương thức

nhờ thu trơn

kèm chứng từ

6.4 Phương thức tín

dụng chứng từ

6.4.1 Khái niệm

phương thức tín dụng

chứng từ

6.4.2 Quy trình tín

dụng chứng từ

Ví dụ minh họa

Bài tập vận dụng quy

trình thanh toán

Tuần 12/

buổi thứ

15

(3 tiết)

ngân hàng cho khách

hàng cá nhân

7.1 Đặc điểm giao

dịch của khách hàng

cá nhân

7.2 Các sản phẩm và

dịch vụ dành cho

khách hàng cá nhân

7.3 Huy động vốn

7.4 Cho vay khách

hàng cá nhân

7.5 Các dịch vụ ngân

hàng khác dành cho

7.6 Các sản phẩm

dịch vụ ngân hàng

hiện đại dành cho

Ví dụ minh họa

vay khách hàng cá

nhân

viên tính toán các

phương thức cho vay

Dạy học theo tình huống Dạy học theo nhóm

Bài tập BT_15

Tài liệu 1,2

Tiêu đề	Nghiệp vụ ngân hàng thương mại
Tác giả	Nguyễn Minh Kiều, Đỗ Thị Bích Hồng, Trần Hoàng Ngân, Phan Thị Cúc
Người hướng dẫn	ThS Đỗ Thị Bích Hồng
Trường học	Trường Đại học Bà Rịa Vũng Tàu
Chuyên ngành	Quản trị Kinh doanh
Thể loại	Đề cương môn học
Năm xuất bản	2021
Thành phố	Bà Rịa Vũng Tàu

Định dạng
Số trang	14
Dung lượng	48,79 KB