đề cương chi tiết môn học quản trị ngân hàng 3tc

Phòng làm việc: Khoa Kinh tế - Luật - Logistics II.Thông tin về môn học 1.Mô tả học phần: Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về các chiến lượchoạt động của ngâ

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA VŨNG TÀU KHOA: KINH TẾ- LUẬT-LOGISTICS

BỘ MÔN: QUẢN TRỊ KINH DOANH

ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC

I Thông tin tổng quát

1 Tên môn học tiếng Việt: Quản trị ngân hàng thương mại - Mã học phần:

0101100068

2 Tên môn học tiếng Anh: Management Banking

3 Thuộc khối kiến thức/kỹ năng:

☐ Giáo dục đại cương X Kiến thức chuyên ngành

☐ Kiến thức cơ sở ☐ Kiến thức bổ trợ

☐ Kiến thức ngành ☐ Đồ án/Khóa luận tốt nghiệp

4 Số tín chỉ: 3 (3, 0, 6)

5 Phụ trách môn học

a. Khoa phụ trách: Khoa Kinh tế - Luật - Logistics

b. Giảng viên: ThS Đỗ Thị Bích Hồng

c. Địa chỉ email liên hệ: hongdtb@bvu.edu.vn

d. Phòng làm việc: Khoa Kinh tế - Luật - Logistics

II Thông tin về môn học

1 Mô tả học phần:

Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về các chiến lược hoạt động của ngân hàng trong từng giai đoạn và thực hiện các nghiệp vụ ngân hàng cũng như các biện pháp quản lý vốn và sử dụng vốn của ngân hàng thương mại; Phân tích các loại rủi ro ngân hàng thương mại thường gặp phải trong kinh doanh ngân hàng như rủi ro lãi suất, tỷ giá, tín dụng, phá sản Bên cạnh đó sinh viên sẽ thực hành các tình huống huy động vốn, sử dụng vốn, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế

và kinh doanh ngoại tệ trong ngân hàng thương mại đồng thời biết được các biện pháp nhằm khắc phục để giảm thiểu rủi ro trong kinh doanh tại ngân hàng thương mại Học phần đi sâu vào việc giúp sinh viên nghiên cứu và vận dụng quy trình quản

lý các nguồn huy động vôn, hoạt động tín dụng, thanh toán, kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và phương thức thanh toán trong ngân hàng hiện

Trang 2

đại Sau khi hoàn thành học phần này sinh viên được kỳ vọng sẽ ứng dụng các phương pháp quản trị tài sản trong quản trị ngân hàng thương mại, phân tích môi trường bên trong cũng như bên ngoài để xác định cơ hội cũng như thách thức đối với ngân hàng Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thức giáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ngành Tài chính ngân hàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về quản trị học và nghiệp vụ ngân hang thương mại, học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về các nghiệp

vụ ngân hàng của sinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên Học phần trang bị cho sinh viên kỹ năng thuyết trình, kỹ năng thu thập và xử lý thông tin,

kỹ năng làm việc nhóm thông qua các tình huống cụ thể trong quản trị ngân hàng thương mại

2 Môn học điều kiện:

1 Môn tiên quyết:

Quản trị học Nghiệp vụ ngân hàng thương mại 01011000630101100049

2 Môn học trước:

3 Môn học song hành:

3 Mục tiêu môn học – Course Outcomes (COs):

Môn học cung cấp những kiến thức và trang bị các kỹ năng cần thiết để giúp sinh viên:

Mục tiêu

học Kiến thức

CO1 Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản

nhất nghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặc điểm, đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu

áp dụng trong ngân hàng, chứng từ, quy trình

xử lý nghiệp vụ

PLO3

CO2 Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy

trình vận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốn bằng tiền, huy động vốn, cấp tín dụng, đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán vốn giữa các ngân hàng, thanh toán quốc tế, tài sản cố định, công cụ dụng, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lập được báo cáo tài chính

PLO5, PLO6

Kỹ năng

CO3 Sau khi học trong học phần, sinh viên có khả

năng xử lý chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh

PLO8

Trang 3

doanh Và cuối cùng, sinh viên sẽ lập được báo cáo tài chính tại ngân hàng thương mại

CO4 Sau khi học xong học phần sinh viên được

trang bị khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế

và lập báo cáo tài chính của ngân hàng thương mại

PLO10

Mức tự chủ và trách nhiệm

CO5 Sinh viên tham gia đầy đủ giờ lên lớp, làm bài

tập đầy đủ theo số giờ quy định, có trách nhiệm với các báo cáo của mình, thể hiện rõ đạo đức nghề nghiệp thông qua trình bày phân tích các báo cáo

PLO12

CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được

trang bị sinh viên có thể tự học và nghiên cứu

để phát triển kiến thức, tích lũy kinh nghiệm

PLO13

4 Chuẩn đầu ra (CĐR) môn học – Course Learning Outcomes (CLOs):

Học phần đóng góp cho chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo (Ký hiệu PLO: Program Learning Outcomes) theo mức độ sau:

Mục tiêu

môn học

(COs)

CĐR môn

Hiểu được tổng quan về quản trị ngân hàng thương mại Diễn giải được đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, các báo cáo tài chính của ngân hàng và quy trình phân tích dữ liệu để quản trị ngân hàng

Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý, quản trị các nghiệp vụ kinh tế phát sinh tại ngân hàng thương mại Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp

vụ, các tình huống phát sinh tại ngân hàng thương mại như quản trị vốn, quản trị tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn, quản trị tín dụng và đầu tư, quản trị hoạt động thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quố tế, kinh doanh ngoại tệ, xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng

Phát triển khả năng thực hành, xử lý chính xác các hoạt động trong ngân hàng như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh

CO4 CLO4 Khả năng quản lý các hoạt động kinh tế và lập báo cáo

tài chính của ngân hàng thương mại

Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tính trung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúng đắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mực nghề nghiệp

Trang 4

CO6 CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triển

kiến thức, tích lũy kinh nghiệm

Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của môn học và chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo:

CLOs PLO1 PLO2 PLO3 PLO4 PLO5 PLO6 PLO7 PLO8 PLO9 PLO10 PLO11 PLO12 PLO13 PLO14

5 Học liệu

a Tài liệu tham khảo bắt buộc:

1 TS Nguyễn Văn Tiến, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2015

b Tài liệu tham khảo lựa chọn:

1 Trần Huy Hoàng, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế

Tp Hồ Chí Minh, NXB Lao động xã hội 2012

2 Nguyễn Đăng Dờn, Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế Tp Hồ

Chí Minh, NXB Phương Đông 2012

3 Trần Hoàng Ngân, Giáo trình nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Học viện ngân

hàng, NXB Thống kê 2012

4 Lê Văn Tề, Quản trị ngân hàng thương mại, NXB Thống kê, Tp Hồ Chí Minh

2010

5 Trần Hoàng Ngân, Quản trị ngân hàng thương mại hiện đại, Đại học Kinh tế

Tp Hồ Chí Minh, NXB Giáo dục 2012

6 Các báo cáo tài chính của các ngân hàng thương mại

7. http://www.taichinhnganhang.com.vn/

6 Đánh giá môn học:

Sử dụng thang điểm 10 cho tất cả các hình thức đánh giá trong học phần

Thành

phần

đánh giá

môn học

Tỷ lệ

%

A1 Đánh

giá quá

Tính chủ động, mức độ tích cực chuẩn bị bài và

Trong từng buổi học

CLO1, CLO2, CLO5

10%

Trang 5

trình tham gia các hoạt động

trong giờ học Thời gian tham dự buổi học bắt buộc, vắng không quá 30% số tiết học Tùy

số tiết vắng, giáo viên quyết định số điểm theo

tỷ lệ vắng

Sinh viên làm bài tập tại nhà và tham gia giải bài tập trên lớp

Tiêu chí đánh giá: đúng

mục tiêu, yêu cầu của giảng viên

Giải tại lớp hoặc theo các tiết học

CLO1, CLO2,

A2 Đánh

giá giữa

kỳ

Sinh viên làm 1 bài tập cá nhân tại lớp (dưới hình thức viết) theo các trọng

số khác nhau tùy theo độ khó theo quy định của giảng viên phụ trách giảng dạy

Tiêu chí đánh giá: đúng đáp án hoặc yêu cầu của giảng viên

Bài kiểm tra 1: Các

nghiệp vụ huy động vốn

và cấp tín dụng; hoặc

Bài kiểm tra 2: Các

nghiệp vụ thanh toán qua ngân hàng

chương

chương 3 hoặc

chương 4

CLO2, CLO3, CLO5

20%

A3 Đánh

giá cuối

kỳ

Thi kết thúc học phần

Hình thức: Viết Tiêu chí đánh giá bài thi: đúng đáp án của

giảng viên ra đề

Cuối học kỳ (Theo kế hoạch đào tạo hàng năm)

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CL05

60%

Tổng

7 Kế hoạch giảng dạy

Tuần/

môn học

Hoạt động dạy và học đánh giá Bài chính và Tài liệu

tài liệu tham khảo

Tuần

1/buổi

Chương 1: Tổng quan

về quản trị ngân hàng

1.1 Hoạt động kinh

CLO1 CLO5 thuyết trìnhGiảng viên Tài liệu1

Trang 6

thứ 1

(3 tiết)

doanh của ngân hàng

thương mại (NHTM)

1.1.1 Giới thiệu NHTM

1.1.2 Các nghiệp vụ của

NHTM

1.2 Quản trị kinh doanh

NHTM

1.2.1 Khái niệm về

quản trị và quản trị kinh

doanh ngân hàng

1.2.2 Chức năng của

quản trị kinh doanh ngân

hàng

1.2.3 Sự cần thiết của

quản trị kinh doanh ngân

hàng

Ví dụ minh họa tổng

quát

Tuần

2/buổi

thứ 2

(3 tiết)

1.3 Hoạch định chiến

lược kinh doanh ngân

hàng

1.3.1 Tổng quan về

chiến lược và hoạch

định chiến lược kinh

doanh ngân hàng

1.3.2 Sự cần thiết hoạch

doanh ngân hàng

1.3.3 Tác động hoạch

doanh ngân hàng

1.3.4 Cơ sở để xây

dựng chiến lược kinh

doanh ngân hàng

1.4 Quy trình hoạch

định chiến lược

1.4.1 Xác định mục tiêu

1.4.2 Phân tích môi

trường bên ngoài để xác

định cơ hội đối với ngân

hàng

1.4.3 Phân tích môi

trường và xác định điểm

mạnh – yếu của ngân

hàng

1.4.4 Hoạch định chiến

lược

Ví dụ minh họa

Bài tập tình huống

CLO2 CLO3 CLO4 CLO5

Giảng viên thuyết trình Bài tập nhóm Tình huống nghiệp vụ

Tài liệu 1

Trang 7

Bài tập nhóm

Tuần

3/buổi

thứ 3

(3 tiết)

1.5 Các bước Phân tích

hoạch định chiến lược

kinh doanh ngân hàng

lược kinh doanh dài hạn

lược kinh doanh ngắn

hạn

1.6 Tổ chức công tác

hoạch định chiến lược

kinh doanh

1.6.1 Phân cấp chiến

lược

1.6.2 Xây dựng mối

quan hệ giữa các cấp

hoạch định

1.6.3 Thông báo kế

hoạch

1.6.4 Tổ chức kiểm tra

và điều chỉnh

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

CLO 2 CLO 3 CLO 5 CLO4

Giảng viên thuyết trình Bài tập nghiệp vụ Tình huống nghiệp vụ

Bài tập BT_01 Tài liệu1

Tuần

4/buổi

thứ 4

(3 tiết)

Chương 2: Quản trị vốn

tự có và sự an toàn của

ngân hàng

2.1 Những vấn đề

chung về vốn tự có

2.1.1 Khái niệm vốn tự

có

2.1.2 Đặc điểm vốn tự

có

2.1.3 Chức năng vốn tự

có

2.1.4 Quản trị vốn tự có

2.2 Thành phần của vốn

tự có

2.2.1 Ở Việt Nam

2.2.2 Hiệp ước Basel về

sự an toàn vốn

Ví dụ minh họa

CLO 1 CLO 5

Giảng viên thuyết trình Dạy học theo tình huống Dạy học theo nhóm

Tài liệu 1

Tuần Chương 2: Quản trị vốn CLO Giảng viên Bài tập Tài liệu

Trang 8

thứ 5 (3

tiết)

ngân hàng

2.3 Các hệ số an toàn có

liên quan đến hoạt động

kinh doanh của ngân

hàng thương mại

2.3.1 Hệ số giới hạn

huy động vốn

2.3.2 Hệ số tỷ lệ giữa

vốn tự có so với tổng tài

sản có

2.3.3 Tỷ lệ an toàn vốn

tối thiểu

2.3.4 Hệ số giới hạn

cho vay, bảo lãnh, chiết

khấu giấy tờ có giá

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

2 CLO 3 CLO 4 CLO5

thuyết trình Câu hỏi gợi mở Dạy học theo tình huống

Tuần

6/buổi

thứ 6 (3

tiết)

Chương 2: Quản trị vốn

ngân hàng

2.4 Các phương pháp

tăng vốn tự có của ngân

2.4.1 Các áp lực buộc

ngân hàng phải tang vốn

tự có

2.4.2 Cách xác định

mức vốn tự có của ngân

hàng

2.4.3 Các yếu tố ảnh

hưởng đến việc lựa chọn

phương pháp tang vốn

tự có

2.4.4 Hoạch định nhu

cầu vốn tự có

2.4.5 Cách thức tăng

vốn tự có cho các ngân

Ví dụ minh họa

CLO 2 CLO 3 CLO 4 CLO5

Giảng viên thuyết trình Dạy học theo tình huống Dạy học theo nhóm

Bài tập BT_03 Tài liệu1

Trang 9

Bài tập nhóm

Tuần

7/buổi

thứ 7 (3

tiết)

Chương 3: Quản trị nợ

(tiêu sản)

3.1 Các vấn đề chung

về cho vay doanh nghiệp

3.1.1 Khái niệm

3.1.2 Nguyên tắc

3.1.3 Mục đích

3.2 Các thành phần của

nợ

3.2.1 Các tài khoản giao

dịch

3.2.2 Các tài khoản phi

giao dịch

3.2.3 Phát hành các

giấy nợ để huy động vốn

3.2.4 Vay vốn trên thị

trường tiền tệ

3.2.5 Vay ngắn hạn qua

hợp đồng mua

3.2.6 Vốn chiếm dụng

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

CLO 1 CLO5

Dạy học theo tình huống Dạy học theo nhóm

Tài liệu 1

Tuần

8/buổi

thứ 8

(3 tiết)

(tiêu sản)

3.3 Các nhân tố quyết

định đến quy mô nguồn

vốn huy động tiền gửi

3.3.1 Nhân tố khách

quan

3.3.2 Nhân tố chủ quan

3.3.3 Chiết khấu kỳ

phiếu

3.4 Ước tính chi phí cho

nguồn vốn tiền gửi và

phi tiền gửi

3.4.1 Phương pháp chi

CLO 2 CLO3 CLO4 CLO5

Giảng viên thuyết trình

Bài tập BT_04 Tài liệu

1

Trang 10

phí quá khứ bình quân

3.4.2 Phương pháp chi

phí vốn biên tế

3.4.3 Chi phí huy động

vốn hỗn hợp

3.5 Lựa chọn giữa chi

phí và rủi ro trong huy

động vốn

3.5.1 Các loại rủi ro tác

động vốn nguồn vốn huy

động của ngân hàng

3.5.2 Lựa chọn giữa chi

phí và rủi ro trong huy

động vốn của ngân hàng

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

Tuần

9/buổi

thứ 9

(3 tiết)

(tiêu sản)

3.6 Phương pháp quản

lý nợ

3.6.1 Thực hiện các

chính sách và biện pháp

đồng bộ để tang nguồn

vốn

3.6.2 Sử dụng các công

cụ cơ bản để tăng nguồn

vốn

3.6.3 Đa dạng hóa các

nguồn vốn huy động

3.6.4 Tận dụng nguồn

vốn ngắn hạn để cho vay

trung và dài hạn

3.6.5 Thực hiện đầy đủ

các nội dung cơ bản

trong quản lý nợ

3.6.6 Thực hiện quy

trình quản lý nợ

Ví dụ minh họa

CLO 2 CLO4 CLO5 CLO3

Giảng viên thuyết trình Bài tậpBT_05 Tài liệu

1

Trang 11

Bài tập nhóm

Tuần

9/buổi

thứ 10

(3 tiết)

Chương 4: Quản trị tài

sản (quản trị tích sản)

chung về quản trị tài sản

có của ngân hàng

4.1.1 Khái niệm

4.1.2 Các yếu tố tác

động đến quản trị tài sản

4.1.3 Các nguyên tắc

quản trị tài sản

4.1.4 Mục tiêu của

chiến lược quản trị tài

sản

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

CLO1 CLO5

Giảng viên thuyết trình Tài liệu

1

Tuần 10/

buổi thứ

11

(3 tiết)

Chương 4: Quản trị tài

sản (quản trị tích sản)

4.2 Các thành phần của

tài sản

4.2.1 Ngân quỹ

4.2.2 Doanh mục đầu tư

4.2.3 Doanh mục tín

dụng

4.2.4 Doanh mục tài sản

khác

4.3.1 Bổ sung nguồn

vốn một cách hợp lý

4.3.2 Quản trị dự trữ

4.3.3 Quản trị danh mục

tín dụng

4.3.4 Xây dựng chính

sách đầu tư hiệu quả

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

CLO2 CLO4 CLO5

Giảng viên thuyết trình Câu hỏi gợi mở

1

Tuần 10/ Chương 4: Quản trị tài

sản (quản trị tích sản) CLO2CLO3 Giảng viên Bài tậpBT_7 Tài liệu

Trang 12

buổi thứ

12

(3 tiết)

4.3.1 Bổ sung nguồn

vốn một cách hợp lý

4.3.2 Quản trị dự trữ

4.3.3 Quản trị danh mục

tín dụng

4.3.4 Xây dựng chính

sách đầu tư hiệu quả

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

CLO4 CLO5 Dạy học theothuyết trình

tình huống Dạy học theo nhóm

1

Tuần 11/

buổi thứ

13

(3 tiết)

Chương 5: Quản trị rủi

ro trong kinh doanh

ngân hàng

chung về rủi ro

5.1.1 Khái niệm

5.1.2 Quản trị rủi ro

5.1.3 Các nhân tố dẫn

đến rủi ro

5.1.4 Ảnh hưởng rủi ro

đến hoạt động kinh

doanh của ngân hàng

Ví dụ minh họa

Bài tập nhóm

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Tài liệu

1

Tuần 11/

buổi thứ

14

(3 tiết)

Chương 5: Quản trị rủi

ro trong kinh doanh

ngân hàng

5.2 Các loại rủi ro trong

ngân hàng và phương

pháp quản lý

5.2.1 Rủi ro tín dụng và

phương pháp quản lý rủi

ro tín dụng

5.2.2 Rủi ro thanh

khoản và phương pháp

quản lý rủi ro thanh

khoản

CLO1 CLO2 CLO5

Giảng viên thuyết trình

1

Tiêu đề	Quản Trị Ngân Hàng Thương Mại
Người hướng dẫn	ThS Đỗ Thị Bích Hồng
Trường học	Trường Đại Học Bà Rịa Vũng Tàu
Chuyên ngành	Quản Trị Kinh Doanh
Thể loại	Đề Cương Môn Học

Định dạng
Số trang	14
Dung lượng	66,98 KB