đề cương chi tiết môn học quản trị ngân hàng

Mục tiêu của học phần - Kiến thức:o Đưa ra các chiến lược hoạt động của ngân hàng trong từng giai đoạn và thực hiện các nghiệp vụ ngân quỹ cũng như các biện pháp quản lý vốn và sử dụng

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA-VŨNG TÀU

VIỆN QL-KD CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN

1 Thông tin chung

- Tên học phần: Quản trị Ngân hàng

- Mã học phần: 0101100068

- Số tín chỉ: 03 TC

- Học phần tiên quyết/học trước:

- Lý thuyết tài chính tiền tệ

- Tài chính doanh nghiệp

- Nghiệp vụ ngân hàng thương mại

- Nguyên lý kế toán

- Các yêu cầu đối với học phần: Không

2 Mục tiêu của học phần

- Kiến thức:

o Đưa ra các chiến lược hoạt động của ngân hàng trong từng giai đoạn và thực hiện các nghiệp vụ ngân quỹ cũng như các biện pháp quản lý vốn và sử dụng vốn của ngân hàng thương mại;

o Phân tích các loại rủi ro ngân hàng thương mại thường gặp phải trong kinh doanh ngân hang như rủi ro lãi suất, tỷ giá, tín dụng, phá sản

o Bên cạnh đó sinh viên sẽ thực hành các tình huống huy động vốn, sử dụng vốn, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế và kinh doanh ngoại tệ trong ngân hàng thương mại đồng thời biết được các biện pháp nhằm khắc phục để giảm thiểu rủi ro trong kinh doanh tại ngân hàng thương mại

- Kỹ năng:

o Ứng dụng các phương pháp quản trị tài sản trong quản trị ngân hàng thương mại

o Phân tích môi trường bên trong cũng như bên ngoài để xác định cơ hội đối với ngân hàng

o Nắm được các loại hình và phương thức thanh toán thông qua ngân hàng hiện đại

o Sinh viên đánh giá các ngân hàng thông qua các số liệu thu thập được bằng các biện pháp đã được học

o Làm việc theo nhóm để đánh giá tình hình hoạt động kinh doanh của các ngân hàng thương mại, từ đó đưa ra các chiến lược phát triển, quản trị ngân hàng thương mại trong ngắn, trung và dài hạn

- Thái độ, chuyên cần:

o Đi học đầy đủ và đúng giờ, hoàn thành chương trình tự học ở nhà theo quy định

o Nghe giảng, làm bài tập và lên mạng để tham khảo các thông tin về ngân hàng thương mại trong lĩnh vực quản trị

o Có thái độ nghiêm túc và chăm chỉ trong học tập, cũng như trong nghiên cứu khoa học, mạnh dạn áp dụng các kiến thức thu được trong học tập vào ứng dụng thực tế

3 Chuẩn đầu ra của học phần

Học xong học phần này, sinh viên sẽ có những kiến thức về:

- Sẽ nắm được các nguyên tắc cơ bản về hoạt động của ngân hàng thương mại

- Thực hiện các nghiệp vụ ngân quỹ cũng như các biện pháp quản lý vốn và sử dụng vốn của ngân hàng thương mại

4 Tóm tắt nội dung học phần:

- Trình bày các chủ đề về quản trị ngân hàng thương mại;

- Các phương pháp, phân tích quản trị tại ngân hàng thương mại trong một quốc gia như quản trị nguồn vốn, quản trị tài sản, quản trị rủi ro, quản trị tài chính, quản trị kinh doanh ngoại tệ

- Cung cấp các hệ số an toàn có liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại

- Tính toán các chỉ số để quản lý hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại;

- Cung cấp các loại rủi ro ngân hàng thương mại thường gặp phải trong kinh doanh từ đó đưa ra các chiến lược quản trị khả thi trong từng giai đoạn

5 Nội dung chi tiết, hình thức tổ chức dạy, học của học phần

(Học phần lý thuyết hoặc lý thuyết kết hợp với thực hành)

Nội dung chi tiết

Số tiết Mục tiêu

cụ thể

Nhiệm vụ

cụ thể của sinh viên

Lên lớp Thí

nghiệm, thực hành

Lý thuyế t

Bài tập, thảo luận

Chương 1: Tổng quan về quản trị ngân

hàng

1.1 Hoạt động kinh doanh của ngân hàng

thương mại

1.1.1 Giới thiệu ngân hàng thương

mại

1.1.2 Các nghiệp vụ của ngân

hàng thương mại

1.2 Quản trị kinh doanh ngân hàng

thương mại

1.2.1 Khái niệm về quản trị và

các khái niệm cơ bản về quản trị NHTM, các bước phân tích hoạch định chiến lược kinh doanh ngân hàng và tổ chức công

Xem trước tài liệu chương 1

quản trị kinh doanh ngân hàng

1.2.2 Chức năng của quản trị kinh

doanh ngân hàng

1.2.3 Sự cần thiết của quản trị

kinh doanh ngân hàng

1.3 Hoạch định chiến lược kinh doanh

ngân hàng

1.3.1 Tổng quan về chiến lược và

hoạch định chiến lược kinh doanh ngân

hàng

1.3.2 Sự cần thiết hoạch định

chiến lược kinh doanh ngân hàng

1.3.3 Tác động hoạch định chiến

lược kinh doanh ngân hàng

1.3.4 Cơ sở để xây dựng chiến

lược kinh doanh ngân hàng

1.4 Quy trình hoạch định chiến lược

1.4.1 Xác định mục tiêu

1.4.2 Phân tích môi trường bên

ngoài để xác định cơ hội đối với ngân

hàng

1.4.3 Phân tích môi trường và xác

định điểm mạnh – yếu của ngân hàng

1.4.4 Hoạch định chiến lược

1.5 Các bước Phân tích hoạch định chiến

lược kinh doanh ngân hàng

1.5.1 Hoạch định chiến lược kinh

doanh dài hạn

1.5.2 Hoạch định chiến lược kinh

doanh ngắn hạn

1.6 Tổ chức công tác hoạch định chiến

lược kinh doanh

1.6.1 Phân cấp chiến lược

1.6.2 Xây dựng mối quan hệ giữa

các cấp hoạch định

1.6.3 Thông báo kế hoạch

1.6.4 Tổ chức kiểm tra và điều

chỉnh

tác hoạch định chiến lược kinh doanh

Chương 2: Quản trị vốn tự có và sự an

toàn của ngân hàng

các khái

Xem trước

2.1 Những vấn đề chung về vốn tự có

2.1.1 Khái niệm vốn tự có

2.1.2 Đặc điểm vốn tự có

2.1.3 Chức năng vốn tự có

2.1.4 Quản trị vốn tự có

2.2 Thành phần của vốn tự có

2.2.1 Ở Việt Nam

2.2.2 Hiệp ước Basel về sự an

toàn vốn

2.3 Các hệ số an toàn có liên quan đến

hoạt động kinh doanh của ngân hàng

thương mại

2.3.1 Hệ số giới hạn huy động

vốn

2.3.2 Hệ số tỷ lệ giữa vốn tự có so

với tổng tài sản có

2.3.3 Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu

2.3.4 Hệ số giới hạn cho vay, bảo

lãnh, chiết khấu giấy tờ có giá

2.4 Các phương pháp tăng vốn tự có của

ngân hàng thương mại

2.4.1 Các áp lực buộc ngân hàng

phải tang vốn tự có

2.4.2 Cách xác định mức vốn tự

có của ngân hàng

2.4.3 Các yếu tố ảnh hưởng đến

việc lựa chọn phương pháp tang vốn tự

có

2.4.4 Hoạch định nhu cầu vốn tự

có

2.4.5 Cách thức tăng vốn tự có

niệm, đặc điểm, chức năng về vốn tự có, xác định được các thành phần trong vốn

tự có của 1 NHTM, nắm được các hệ số

an toàn liên quan đến hoạt động kinh doanh của

NHTM

tài liệu chương 2

Chương 3: Quản trị nợ (tiêu sản)

3.1 Các vấn đề chung về cho vay doanh

nghiệp

3.1.1 Khái niệm

3.1.2 Nguyên tắc

3.1.3 Mục đích

3.2 Các thành phần của nợ

các kiến thức về quản trị tiêu sản của ngân hàng

Biết được các thành phần của

nợ trong

Xem trước tài liệu chương 3

3.2.1 Các tài khoản giao dịch

3.2.2 Các tài khoản phi giao dịch

3.2.3 Phát hành các giấy nợ để

huy động vốn

3.2.4 Vay vốn trên thị trường tiền

tệ

3.2.5 Vay ngắn hạn qua hợp đồng

mua

3.2.6 Vốn chiếm dụng

3.3 Các nhân tố quyết định đến quy mô

nguồn vốn huy động tiền gửi

3.3.1 Nhân tố khách quan

3.3.2 Nhân tố chủ quan

3.3.3 Chiết khấu kỳ phiếu

3.4 Ước tính chi phí cho nguồn vốn tiền

gửi và phi tiền gửi

3.4.1 Phương pháp chi phí quá

khứ bình quân

3.4.2 Phương pháp chi phí vốn

biên tế

3.4.3 Chi phí huy động vốn hỗn

hợp

3.5 Lựa chọn giữa chi phí và rủi ro trong

huy động vốn

3.5.1 Các loại rủi ro tác động vốn

nguồn vốn huy động của ngân hàng

3.5.2 Lựa chọn giữa chi phí và rủi

ro trong huy động vốn của ngân hàng

3.6 Phương pháp quản lý nợ

3.6.1 Thực hiện các chính sách và

biện pháp đồng bộ để tang nguồn vốn

3.6.2 Sử dụng các công cụ cơ bản

để tăng nguồn vốn

3.6.3 Đa dạng hóa các nguồn vốn

huy động

3.6.4 Tận dụng nguồn vốn ngắn

hạn để cho vay trung và dài hạn

3.6.5 Thực hiện đầy đủ các nội

dung cơ bản trong quản lý nợ

NHTM, Xác đinh được các nhân tố quyết định đến quy mô nguồn vốn huy động tiền gửi, ước tính chi phí chi phí cho nguồn vốn tiền gửi và phi tiền gửi từ đó đưa ra các phương pháp quản

lý nợ một cách khả thi đối với NHTM

3.6.6 Thực hiện quy trình quản lý

nợ

Chương 4: Quản trị tài sản (quản trị

tích sản)

4.1 Những vấn đề chung về quản trị tài

sản có của ngân hàng

4.1.1 Khái niệm

4.1.2 Các yếu tố tác động đến quản trị

tài sản

4.1.3 Các nguyên tắc quản trị tài sản

4.1.4 Mục tiêu của chiến lược quản trị

tài sản

4.2 Các thành phần của tài sản

4.2.1 Ngân quỹ

4.2.2 Doanh mục đầu tư

4.2.3 Doanh mục tín dụng

4.2.4 Doanh mục tài sản khác

4.3 Các phương pháp quản trị tài sản

4.3.1 Bổ sung nguồn vốn một

cách hợp lý

4.3.2 Quản trị dự trữ

4.3.3 Quản trị danh mục tín dụng

4.3.4 Xây dựng chính sách đầu tư

hiệu quả

9

Nắm được các kiến thức về quản trị tích sản của ngân hàng

Biết được các thành phần tài sản trong

NHTM, Xác đinh được mục tiêu quản trị tài sản,

từ đó đưa

phương pháp quản

lý nợ một cách khả thi đối với NHTM

Xem trước tài liệu chương 4

Chương 5: Quản trị rủi ro trong kinh

doanh ngân hàng

5.1 Những vấn đề chung về rủi ro

5.1.1 Khái niệm

5.1.2 Quản trị rủi ro

5.1.3 Các nhân tố dẫn đến rủi ro

5.1.4 Ảnh hưởng rủi ro đến hoạt

động kinh doanh của ngân hàng

5.2 Các loại rủi ro trong ngân hàng và

phương pháp quản lý

5.3 Thanh toán giữa các khách hàng

5.3.1 Rủi ro tín dụng

5.3.2 Rủi ro thanh khoản

kiến thức

về các loại rủi ro trong kinh doanh của

NHTM, xác định được các nhân tố dẫn đến rủi ro cho hoạt động kinh doanh của ngân hàng

Tac động của từng

Xem trước tài liệu chương 5

5.3.3 Rủi ro tỷ giá hối đoái

5.3.4 Rủi ro lãi suất

loại rủi ro

Các phương pháp nhằm hạn chế rủi

NHTM

6 Kiểm tra, đánh giá kết quả học tập học phần.

5.1 Điểm kiểm tra thường xuyên, định kỳ, chuyên cần thái độ học tập: 20% điểm học phần

5.2 Điểm thi giữa học phần: 20% điểm học phần

5.3 Điểm thi kết thúc học phần: 60% điểm học phần

7 Tài liệu học tập:

- Sách, giáo trình chính:

[1] Trần Huy Hoàng (2012), Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Lao động xã hội

[2] Nguyễn Đăng Dờn (2012), Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế Tp

Hồ Chí Minh, NXB Phương Đông

- Sách, tài liệu tham khảo:

[3] Lê Văn Tề (2010), Quản trị ngân hàng thương mại, NXB Thống kê, Tp Hồ Chí

Minh

[4] Trần Hoàng Ngân (2012), Quản trị ngân hàng thương mại hiện đại, Đại học Kinh

tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Giáo dục

8 Thông tin về giảng viên

Các hướng nghiên cứu chính: Tài chính ngân hàng

Địa chỉ liên hệ: 1 Trương Văn Bang, tel: 0938443474

Email: hongdtb@bvu.edu.vn

Bà Rịa-Vũng Tàu, ngày 07 tháng 01 năm 2019

HIỆU TRƯỞNG

(DUYỆT)

HỘI ĐỒNG THẨM ĐỊNH GIẢNG VIÊN BIÊN

SOẠN