bài tập lớn kế hoạch phát triển nghề nghiệp cho chuyên viên tư vấn đầu tư

Nhà đầu tư Nhà đầu tư trong lĩnh vực khởi nghiệp là những người hoặc tô chức có khả năng tải chính và quan tâm đến tiềm năng phát triển của một startup, họ có thê cung cấp vốn cho các s

HOC VIEN NGAN HANG KHOA KE TOAN - KIEM TOÁN

BAI TAP LON

DE TAI: KE HOACH PHAT TRIEN NGHE NGHIEP CHO

CHUYEN VIEN TU VAN DAU TU

Tên học phần

Mã lớp học phần

Nhóm

Giảng viên hướng dẫn

Sinh viên thực hiện

:_ Nguyên lý Kế toán : 23LACT01A32 : 6

: Nguyén Thi Mai Huong : Pham Viét Anh - 25A4010984 Đặng Văn Dũng - 25A4011340

Nguyễn Bình Định - 25A4011700

(trưởng nhóm)

Lê Gia Ninh - 25A4010408 Trần Đức Phương - 25A4010419

MỤC LỤC

I Các khái niệm liên quan đến khởi nghiỆp . - 5s 5° se sesecsese secces 5

1 Khởi nghiỆp - 5 0 22 1221112121211 121 11121 11211201111111811201 1511111111 5

2 Ý tưởng khởi nghiỆp 5-1 E1 11121111 1171 1101211111 H21 5

3 THịỊ tTƯỜNG Q.0 2012211212112 111111152115 111 111150115 1n n5 2115 1xx key 5

4 Vốn khởi nghiỆp - 5 SE 121 112112111211 1.11110121211121 12H ng 5

5 Gọi vốn khởi nghiỆp - - 5 SE E1 121111 117111 121111 1 tre 5

3 nh 5

IL Lap ké hoach phat trién nghé nghiépu c.ccccseessessescssessesessssesesesssscsceeseseceees 5

1 Đánh giá bản thân 2 1 22121112121 111 111151111211 111211 1211111101111 T1 H1 HH ray 5

2 Xác định mục tiêu nghề nghiỆP, - L0 2221212112211 111 1112151811111 1 821k rrườy 7

3 Nghiên cứu công việc chuyên viên tư vấn đầu tư . 5c sen rrn 8

°KN .bh tcoiAaAaiiiiỪỪDŨ 8

3.2 Cơ hội việc làm ccceccesceseescesesseescsseseesecsesecsecseesseseessesiesetseeseeees 9 3.3 Triển vọng phát triển trong tương lai Set E1 11 cty 9

4 Dự trủ tài chính khi thực hiện công vIỆc c0 2212221122 112tr 10

4.1 Về các khoá học liên quan đến công việc chuyên viên tư vẫn đầu tư 10

4.2 Về các công cụ hỗ trợ sa ng TT HH HH nh erea 10 4.3 Mở rộng các mỗi quan hệ - 2012221212111 111121112115 111111115 xe 11

3 Những điều kiện cần có để làm một chuyên viên tư vấn đầu tư se 11

5.1 Kinh nghiệm, trình độ học vẫn chuyên môn - 2 2S E2 11

5.2 Bằng cap, chimg Chi c.cccccccsccsccssesvssessessssesesseseesessvssesecevsesvevsvsecevsveeeeees II

6 Kế hoạch gắn bó với công VIỆC c2 1120212112 112111 1n 1H TH Hye 13

6.1 Một vài điểm đáng chú ý về tình hình kinh tế - xã hội của Việt Nam 13 6.2 Những tác động của nên kinh tế - xã hội ở Việt Nam ảnh hưởng đến ngành viên tư vân đầu tư - - L Q 2 221 nn ST 21K k ng 1 xnxx kg kh 11 x5 55 x6 14

6.3 Quyết định, kế hoạch gắn bó của bản thân trong việc theo đuôi công việc

1n >0 i 01177 cc cece ects ccc eccte eee eeceeeceeeccsseeeecescsesesessaesssaeeesseseeeeensaes 14

7 Lập kế hoạch hành động cụ the occ ccccccccccccccesessvsseveseseveveversvavevevstieecsesecevseecsees 15 7.1 Ké hoach hoc tap trong bốn năm tại Học viện Ngân hàng - 15 7.2 Kế hoạch làm việc trong tương ÏaI c cc c1 211222 112112 2xx ey 16

I8 ni 17

IV Tài liệu tham khảO <- << TH HH HH TH HH 1n tt 19

I Các khái niệm liên quan đến khởi nghiệp

1 Khởi nghiệp

Khởi nghiệp là doanh nghiệp có các ý tưởng kinh doanh mới hoạt động trên cơ sở tận dụng và phát triển các ý tưởng mới này để mang lại lợi ích, lợi nhuận cho doanh nghiệp của mình

2 Ý tưởng khởi nghiệp

Ý tưởng khởi nghiệp là lối suy nghĩ tạo ra những sản phâm mới mang những đặc điểm

kacs với những sản phâm hiện có trên thị trường đề thu được lợi nhuận

3 Thị trường

Thị trường là nơi diễn ra hoạt động trao đôi, buôn bán các loại sản phẩm, hàng hoá và dịch vụ giữa giữa người sản xuất và người tiêu dùng Khi khởi nghiệp, người sáng lập cần

phải nghiên cứu và hiểu rõ về thị trường mà mình chuẩn bị kinh doanh Thị trường sẽ

quyết định về tiềm năng và cơ hội kinh doanh của một startup

4 Vốn khởi nghiệp

Vốn khởi nghiệp là tài sản mà các Startup sử dụng đề bắt đầu kinh doanh Vốn khởi nghiệp có thể là của chính Startup hoặc là gọi vốn từ các nhà đầu tư

5 Gọi vốn khởi nghiệp

Gọi vốn khởi nghiệp là quá trình tìm kiếm và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư hoặc các

nguồn tài trợ khác để phục vụ cho việc khởi động và phát triển một doanh nghiệp mới

Quá trình gọi vốn khởi nghiệp có thể bao gồm việc thuyết phục nhà đầu tư về tiềm năng

và lợi ích của dự án, đàm phán điều kiện hợp tác và ký kết các hợp đồng liên quan

6 Nhà đầu tư

Nhà đầu tư trong lĩnh vực khởi nghiệp là những người hoặc tô chức có khả năng tải chính và quan tâm đến tiềm năng phát triển của một startup, họ có thê cung cấp vốn cho các s(artup đề khởi nghiệp

II Lập kế hoạch phát triển nghề nghiệp

1 Đánh giá bản thân

Do tất cả các thành viên trong nhóm đều thuộc khoa ngân hàng của Học viện Ngân hàng nên có định hướng tương lai khá tương đồng Đề có thê lựa chọn và phát triển

ngành nghè phù hợp với bản thân thì cần phát huy điểm mạnh, phù hợp với sở thích cũng như là cải thiện những điểm yếu Và dưới đây là bảng đánh giá thành viên trong nhóm

So thich, Điêm mạnh Điểm yêu Cân cải

Phạm Việt |-Hứngthú | - Phán đoán tình huỗng | - Có tính - Cân cải

Anh trong các tôt, nhạy bén trong việc | câu toàn thiện ngoại

công việc giải quyết vân dé - Khánăng | ngữ tôt hơn

Kiểm ra HÊ" | _ Có tịnh thần trách chưa cao,

nhiệm

- Có ý chí phần đầu

- Ham học hỏi nâng cao kinh nghiệm Đặng Văn - Có niễm - Kĩ năng viết tương - Hơi chút - Học cách Dũng đam mê về đối tốt hậu đậu cân trọng và

oro - Nhin nhan sy vat sw - Kho giao hơn bọn

những nơi có , - Khả năng giải quyết , " 1 không biết yah 8 vis phong canh >> ˆ chủ đê mà

đẹp van dé phát sinh một đổi phương

7 cách ach nh nhanh chóng hé nhắm tới mm

- Ty tin trong viéc giao tiệp băng tiếng anh và ngôn ngữ cơ thê

Nguyễn Bình | -Có sở thích | - Tư duy nhạy bén - Dé mat - Can binh

Dinh về các thiết Cha sxecÄ ¬L | bình nh tĩnh hơn

bị công nghệ |, Co kha nang tô chức trong viéc

‘ “| lãnh đạo hoạt động - Khả năng xử lý các -Thích tham | công việc tiéng anh ` y ⁄

oy, ` , | tinh hudng

gia vao cac to og con han ché ,

hoạt động - Kha nang giao ti¢p, kho

an ê hong tin td a:

tập thể truyền đạt thông tim tot - Cải thiện

khả nã

thật nhiêu

tiền

Lê GiaNinh | - Thích -Có kỹ năng thuyết -Đôi khi hơi | -Nâng cao

không gian | trình và truyền tải hấp tấp, khả năng

sôi nỗi thông tin nóng vội Tiếng Anh

-Tư duy logic -Khả năng -Phát triển

¬ Ag Tiếng Anh | kĩ năng giao -K lap | nh c | ice

y nang ap luan tt con han ché | tiếp toan tot

-Quyét doan trong hau

hết tình huống Trân Đức - Thích sự - Tư duy logic, nhạy - Hơinóng | - Can cai Phương hoàn hảo bén trong tính toán vội, dê mát | thiện khả

oe ~~ ag | binh tinh ang kié -Thich giup | - Khả năng tìm hiệu va ~ vẻ À a Uk me ok mans vem soat cam

đỡ người tông hợp thông tntôt | - Hơi âu rn khac - Tích cực, sôi nôi 2 trong khả ` v4 xúc của bản thân

nang viet trong các hoạt động tập

thể

2 Xác định mục tiêu nghề nghiệp của chuyên viên tư vấn đầu tư

Chuyên viên tư van dau tư là một công việc ngành càng trở lên phố biến và được đánh giá cao năng lực chuyên môn Đề trở thành một chuyên viên tư vấn đầu tư cần phải

phát huy được điểm mạnh và cải thiện điểm yêu của bản thân, đồng thời cần phải đặt ra

mục tiêu trước mắt và lâu dài:

* Mục tiêu trước mắt:

- _ Xây dựng danh nưạc khách hàng: Mục tiêu đầu tiên có thê là xây dựng và phát triển danh sách khách hàng Điều này bao gồm tìm kiếm và xây dựng mỗi quan hệ với các khách hàng tiềm năng

- 7 vấn và phục vụ khách hàng hiện tại: Chuyên viên tư vấn đầu tư có thể đặt mục

tiêu tư vấn hiệu quả và đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng hiện tại Điều này

bao gồm đánh giá lại tình hình tài chính của họ và điều chính danh mục đầu tư nếu cần

- Nâng cao kiến thức và kỹ năng: Mục tiêu trước mắt có thê bao gồm việc nâng cao kiến thức về thị trường tài chính, sản phâm dau tu va quy tắc mới Điều này giúp tăng cường khả năng cung cấp lời khuyên chuyên nghiệp cho khách hàng

- _ Xây dựng kế hoạch tài chính cho khách hàng: Mục tiêu khác có thê là việc lập kế hoạch tài chính chỉ tiết cho khách hàng, đảm bảo rằng họ đang tiễn đến đạt được mục tiêu tài chính ngắn hạn và trung hạn

- Theo déi va đánh giá hiệu sudt dau tu: Chuyén vién tu vấn đầu tư có thê đặt mục

tiêu theo dõi và đánh giá hiệu suất danh mục đầu tư của khách hàng và điều chỉnh nếu

cần thiết để đảm bao rằng mục tiêu lợi nhuận được đạt được

- — Tối ưu hóa dịch vụ và quản lý thời gian: Đảm bảo rằng dich vụ được cung cấp một

cách hiệu quả và hiệu quá, đồng thời quản lý thời gian một cách tốt đề đáp ứng nhu cầu của khách hàng

* Mục tiêu lâu dai:

- _ Xây dựng danh nưạc khách hàng ôn định: Chuyên viên tư vẫn đầu tư có thê muôn xây dựng một danh sách khách hàng ồn định và đáng tin cậy Điều này đảm bảo sự ôn

định trong thu nhập và dịch vụ tư vấn dài hạn

- Xây dựng danh tiếng và uy tín: Mục tiêu quan trọng là xây dựng một danh tiếng và

uy tín mạnh mẽ trong ngành tài chính và đầu tư Ủy tín đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút và giữ chân khách hàng

- _ Tạo ra giá trị cho khách hàng: Mục tiêu dài hạn có thé bao gom viéc tao ra gia tn thực sự cho khách hàng, giúp họ đạt được mục tiêu tài chính và bảo vệ tải san

- Tối u hóa lợi nhuận và rủi ro: Mục tiêu lâu dài có thê bao gồm việc tôi ưu hóa lợi

nhuận cho khách hàng trong dài hạn và đồng thời giảm thiểu rủi ro Điều này đòi hỏi

phải duy trì một danh mục đầu tư đáng tin cậy và chiến lược đầu tư thích hợp

- _ Tuân thủ đạo đức và quy tắc ngành: Mục tiêu này đâm bảo rằng chuyên viên tư

vấn tuân thủ đạo đức và chuẩn mực ngành, đảm bảo tính trung thực va dang tin cay trong công việc của họ

3 Nghiên cứu công việc

3.1 Mô tả công việc:

Tư vân đâu tư là việc cung cap cho các nhà đầu tư về thông tim, ý tưởng và dua ra các

gợi ý có ích cho việc lựa chọn các cơ hội sinh lời mang hiệu quả cao, lợi nhuận cao

Vì vậy, chuyên viên tư vấn đầu tư là người chuyên phụ trách các hoạt động nghiên cứu, phân tích để đưa ra những lời khuyên, lời tư vấn và giải pháp cho khách hàng, đề họ

có những lựa chọn đầu tư tốt nhất Họ sẽ là người đưa đến các thông tin và gợi ý cho khách hàng, hỗ trợ khách hàng trong quá trình đưa ra quyết định đầu tư hay không Về cơ bản, công việc của một chuyên viên đầu tư sẽ bao gồm :

Hoạt động như một người ủng hộ khách hàng, tiếp nhận nhu cầu của khách hàng, tìm

hiểu nhu cầu và khả năng tài chính của khách hàng

Cập nhật và cung cấp thông tin về thị trường đầu tư cho khách hàng Từ đó đưa ra lời

khuyên về tài chính hợp lý để phù hợp với khả năng tài chính của khách hàng và khiến

khách hàng có khả năng hoạt động, thực hiện các khuyên nghị hay lời khuyên tu van này

Thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh được đề ra dé phát triển Chăm sóc khách hàng, duy

trì và phát triên khách hàng mới dựa trên nguồn thông tin có săn và giá trị lâu dài Từ đó, xây dựng mối quan hệ thân thiết với khách hàng và mở rộng phạm vi tìm kiếm khách hàng mới

Nghiên cứu, phân tích, đánh giá rủi ro, tiềm năng đầu tư, đưa ra những giải pháp tư

vấn đầu tư hiệu quả cho khách hàng.

Mở rộng thực tiễn kinh doanh bằng cách sử dụng các chiến lược, kế hoạch dựa trên

tìm kiểm và giới thiệu hiệu quả của việc đầu tư Xác định và nuôi dưỡng các môi quan hệ khách hàng mới trong thị trường mục tiêu

=> Thuận lợi và hạn chế của nhóm trong ngành nghề :

- Thuận lợi : Hầu hết thành viên trong nhóm đều có khả năng tư duy logic cũng như phân tích tình huỗng và đưa ra quyết định dựa trên cơ sở lập luận, tính toán ( Đây là kỹ năng vô cùng cần thiết cho ngành)

- Hạn chế : Đa số thành viên còn khá hấp tấp, nóng vội, Đây là một điểm trừ đối với công việc chuyên viên tư vấn tài chính khi bản thân chúng ta được khách hàng lựa chọn đặt niềm tin đê đưa ra quyết định đầut tư Bên cạnh đó, can cai thiện khả năng ngoại ngữ

để mở rộng tệp khách hàng cả trong và ngoài nước

3.2 Cơ hội việc làm

Với sự phát triên của ngành tài chính và đâu tư, nhu câu về tu van dau tu ngày càng

tăng cao, Có rât nhiêu cơ hội việc làm cho chuyên viên tu vân đầu tư hiện nay:

1 Tại ngân hàng và công ty tài chính: các bộ phận tư vấn đầu tư đề hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý tài sản và đầu tư

2 Tại công ty quản lý tài sản: chuyên về việc quản lý và đầu tư tài sản cho khách hàng

3 Tại công ty môi giới chứng khoán: Các công ty môi giới chứng khoán cung cấp

dich vu tu van dau tu va giao dịch chứng khoán cho khách hang

4 Công ty tư vấn tài chính độc lập

5 Công ty bảo hiểm: Các công ty bảo hiểm thường có các bộ phận tư vấn đầu tư để giúp khách hàng lựa chọn các sản phâm bảo hiệm đầu tư phù hợp

3.3 Triển vọng phát triển trong công việc:

Trong bối cảnh xã hội hiện nay, triển vọng phát triển của chuyên viên tư vẫn đầu tư là rất tích cực và tiềm năng khi việc nhận thức rõ về tầm quan trọng của quản lý tài chính cá nhân và đâu tư thông minh là vô cùng cân thiệt Sự gia tăng nhận thức này tạo ra nhụ cầu

ngày cảng tang cho dịch vu tu van dau tư, mở rộng cơ hội cho chuyên viên tư vân dau tu

Tuy nhiên, đê tận dụng triên vọng này, chuyên viên can tiếp tục nâng cao kiên thức, kỹ năng đê cung cấp dịch vụ tốt nhất cho khách hàng

4 Dự trù tài chính khi thực hiện công việc

4.1 Về các khóa học liên quan đên công việc chuyên viên tư van dau tr:

- Học viện ngân hàng là cái nôi đào tạo ra những chuyên viên tư vẫn hàng đầu tại khu vực miền Bắc Việt Nam Nỗi bật là chuyên ngành tài chính ngân hàng Đây là một ngành

có thâm niên của học viện, với mức học phí cho một tín được niêm yết trong năm 2023 là

480.000 (đồng) cho một tín và 15.000.000-20.000.000 (đồng) cho một năm học

- Đại học kinh tế quốc dân là trường trọng điểm đúng đầu về các chuyên ngành kinh

tế Ngành tài chính ngân hàng nơi đây cũng vô cùng nỗi bật và được nhiều bạn trẻ theo

học Tuy nhiên với mức học phí năm 2023 được niêm yết cho hệ đại trà là 600.000 (đồng)

cho một tín thì học phí cho cả một năm học của NEU có thể lên đến 20.000.000 đến

43.000.000 (đồng) cho một năm học

- Học viện tài chính cũng là một lựa chọn không tồi cho các chuyên viên tư vấn đầu tư trong tương lai Là một môi trường năng động và cũng không kém phần sáng tạo với mức học phí một tín là 500.000 (đồng) do đó học phí của AOF có thê dao động từ 18.000.000-

22.000.000 (đồng) mỗi năm học

- Mặt khác nếu chưa cảm thay hoàn toàn thỏa mãn với việc nhập học các trường kinh

tế trên thì ta còn có thể thử sức với các khóa học bên ngoài về chuyên viên tư vẫn đầu tư Với mức học phí dao động từ 4.000.000-20.000.000 (đồng) cùng thời gian học tập linh hoạt, dựa theo lịch trình học tập hàng ngày của sinh viên thì các khóa học của

Protrading finepeace hay smart train là lựa chọn vô cùng hoàn hảo

4.2 Về các công cụ hỗ trợ

- Khóa học MOS-hay còn gọi là chứng chỉ tin học văn phòng Kĩ năng này giúp ta làm chủ được việc tông hợp cũng như trình bày những thông tin mà ta thu thập được tới tay khách hàng một cách nhanh chóng và hiệu quả Khác với các chứng chỉ ngoại ngữ Mos có

thời hạn trọn đời, đồng thời chi phí dé thi Mos sẽ là 2.700.000 (đồng) tương ứng ba kĩ

nang dung: Word, Powerpoint, Excel

- TOEIC, IELTS là hai chứng chỉ ngoại ngữ thông dụng nhất hiện nay Hai chứng chỉ này giúp ta tương tác tốt hơn với các thông tin bằng tiếng anh- một thứ vô cùng quan trong việc mở rộng công việc của ta ra thị trường frong và ngoài nước các khóa học

TOEIC và I[EITS thường dao động từ 9.000.000-15.000.000( đồng) nếu muốn đạt được

IELTS band tr 6.5-7.0 va TOEIC tir 800/1200 Lé phi thi chung chỉ ngoại ngữ cho [ELTS

Và TOEIC lần lượt là 4.664.000 và 3.390.000 (đồng) Thời hạn hiệu lực của hai chứng chỉ này là 2 năm kế từ ngày thi

10

- Các Indicator (Chí báo kĩ thuật) đây là công cụ miễn phí trên sàn giao dịch, các chuyên viên tư vấn đầu tư dựa vào các Indicator để giúp đưa cho khách hàng của mình lời

khuyên phủ hợp khi thực hiện giao dịch

4.3 Mớ rộng các mối quan hệ

Nghề chuyên viên tư vấn đầu tư là một ngành cần sự quảng bá rộng rãi và danh tiếng để có thể thành công nên việc lập ra một fanpage trên facebook để quảng cáo và nâng cao vị thế của mình trong ngành chuyên viên là một việc vô cùng cần thiết Việc lập một fanpage đề quảng cáo là phương pháp miễn phí hiệu quả nhất Bằng việc chăm chỉ tương tác, liên tục đưa ra các mẹo hay trong việc tu van dau tu thì page sẽ

có một lượng kha khá người tương tác, sau một thời gian ta có thê tự quảng cáo bản thân mình Nhờ đó mở rộng tầm ảnh hưởng của mình trong giới quan hệ của mình để phát triển công việc ta có thé tích cực tham gia các môi quan hệ xã giao ngay từ khi còn trên ghế nhà trường Việc gia nhập các câu lạc bộ cũng như tham gia các hoạt động của trường sẽ giúp ta tìm ra những đối tác tiềm năng trong tương lai

5 Những điều kiện cần có để làm một chuyên viên tư vẫn đầu tư

5.1 Kinh nghiệm, trình độ học vẫn chuyên môn

- Tuỳ vào các công ty mà yêu cầu về kinh nghiệm có thể khác nhau, tuy nhiên các ứng

viên có kinh nghiệm làm việc tại vị trí này có ít nhất một năm kinh nghiệm làm về tư vấn

đầu tư sẽ được ưu tiên hơn

- Đã có chuyên môn, kiến thức trong lĩnh vực tài chính và các lĩnh vực khác có liên quan Ngoài những chuyên ngành chính trên, những khoá học về đầu tư, quản trị rủi ro, thuế, cũng rất có ích

5.2 Bằng cấp và chứng chỉ

- Đề làm một chuyên viên tư yêu cầu ứng viên cân tốt nghiệp Đại học trở lên trong các chuyên nghành như: luật, kinh doanh, ngoại thương, tài chính — ngân hàng, và những chuyên ngành có liên quan đề có thể đáp ứng được công việc chuyên môn

- Chuyên viên tư vấn đầu tư cũng cần có một trong số các chứng chỉ như CFA, CFP, CIC,

+ Chứng chỉ phân tích đầu tư tài chính - Chartered Financial Analyst (CFA): là một chứng chỉ chuyên nghiệp trong lĩnh vực tài chính, chứng chỉ được cấp cho những nhà

phân tích tài chính xuất sắc đã đáo ứng các điều kiện do viện CFA đề ra Chương trình

11