Qlda 212Is46A01 Nhom01 Cuoikybáo Cáo Cuối Kỳ Quản Lý Dự Án Công Nghệ Thông Tin Xây Dựng Hệ Thống Quản Lý Tiền Mặt Của Ngân Hàng Vib.pdf

LOLCAM ON Trong suốt thời gian từ khi bắt đầu thực hiện dé tài về Xây đựng hệ thống quản lý tiền mặt của ngân hàng VIB, chúng em đã nhận được rất nhiều sự quan tâm, đóng góp của thầy Đin

CUA NGAN HANG VIB

Giảng viên hướng dẫn: TS Đinh Trọng Hiếu

LOLCAM ON

Trong suốt thời gian từ khi bắt đầu thực hiện dé tài về Xây đựng hệ thống quản lý tiền mặt của ngân hàng VIB, chúng em đã nhận được rất nhiều sự quan tâm, đóng góp của thầy Đinh Trọng Hiếu Chúng em cảm ơn thầy đã tận tâm hướng dẫn, truyền dạy rất nhiều kiến

thức cả trong môn học và ngoài thực tế để chúng em tự tin hoàn thành bai bao cao Qua

trình thực hiện bài nghiên cứu thực sự đã giúp chúng em học hỏi thêm được rất nhiều kiến thức, kỹ năng cũng như tích lũy được những kinh nghiệm quý giả

Do kiến thức, lý luận cũng như kinh nghiệm thực tiễn của chúng em còn hạn chế nên bài

báo cáo không thê tránh khỏi những thiếu sót Chúng em rất mong nhận được góp ý của Thay dé bai báo cáo được hoàn thiện hơn

Sau cùng, chúng em xin kính chúc Thây luôn đồi đào sức khỏe, nhiệt huyết để tiếp tục sự nghiệp “trồng người”

Chúng em xin chân thành cảm ơn!

MUC LUC

1.2.1.2 Đội ngũ và phân công dự án 9

1.3 Các bên liên quan/ Đối tác 12

2.1.1.1 Quy trình tiếp quỹ liên chi nhánh 14 2.1.1.2 Quy trình điều chuyên quỹ giữa Teller-Teller/ Teler-Vault - l6 2.1.1.3 Quy trình điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho :-5s-: 17 2.1.1.4 Quy trình nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác 19 2.1.1.5 Quy trình cân tiền trong ngày 20 2.1.1.6 Quy trình hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault s 21

2.1.3.1 Xây dựng CSDL mức khái niệm 24 2.1.3.2 Xây dựng CSDL mức logic 25

2.1.3.3.1 Bảng Chi nhánh 2 2252 2221222211227127222 2222 re 26 2.1.3.3.2 Bảng Nhân viên 222 2221122211222 221222 rda 27 2.1.3.3.3 Bảng Phòng ban 0 n2 n2 2 2n 1212121110121112111211211 2811 re 27 2.1.3.3.4 Bảng Chức VỤ 201 2211222222 222222822122 aa 28

2.1.3.3.5 Bang Ket 28

2.1.3.3.6 Bang Chi tiết kết 0 020 222222222212221122 2a aa 28 P ăn la cu na Ố 29

2.1.3.3.8 Bảng Loại tiền à n2 1 121 ru ruườn 29 Pha nh e 29

2.1.3.3.10 Bang Trang thai 30

2.1.3.3.11 Bảng Ngân hàng HH HH HH Hee 30 2.1.3.3.12 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên chỉ nhánh 30

2.1.3.3.13 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên chỉ nhánh 3 Ì 2.1.3.3.14 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyên quỹ giữa Vault - Teller "HH 32 2.1.3.3.15 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển quỹ giữa Vault - ` 32

2.1.3.3.16 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển quỹ giữa Teller - Teller "HH 33 2.1.3.3.17 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá điều chuyên quỹ giữu Teller- ` 33

2.1.3.3.18 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển Vault - Saf 34

2.1.3.3.19 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá điều chuyên Vault - Safe 34

2.1.3.3.20 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên ngân hàng 35

2.1.3.3.21 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên ngân hàng 35

2.2 Lập trình 36 2.2.1 Chức năng tiếp quỹ liên chi nhánh 38 2.2.1.1 Màn hình chính chức năng tiếp quỹ liên chi nhánh - . 38

2.2.1.2 Màn hình thêm mới giao dịch tiếp quỹ liên chi nhánh - 39

2.2.1.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch tiếp quỹ liên chí nhánh 39

2.2.2 Chức năng điều chuyên quỹ giữa Vault — Teller/Teller - Teller 40

2.2.2.1 Màn hình chính chức năng chuyển quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller40 2.2.2.2 Màn hình thêm mới giao dịch chuyên quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller 41 2.2.2.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch chuyên quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller 42 2.2.3 Chức năng điều chuyên tiền trong kho —ngoài kho . -c5c-c55cc5+ 43 2.2.3.1 Màn hình chính chức năng điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho 43

2.2.3.2 Màn hình thêm mới giao dịch điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho .44

2.2.3.3 Màn hình chỉnh sửa giao dich điều chuyển tiền trong kho - ngoài kho .45 2.2.3.4 Màn hình duyệt giao dich điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho 46 2.2.4 Chức năng nộp tiền/rút tiền từ các tô chức tín dụng khác . 47 2.2.4.1 Màn hình chính chức năng nộp tiền/rút tiền từ các tô chức tín dụng khác 47 2.2.4.2 Màn hình thêm mới giao dịch nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác

47 2.2.4.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác

49 2.2.5 Chức năng cân tiền trong ngày 50 2.2.5.1 Màn hình chính chức năng cân tiền trong ngầy - c-cccccccccccc 50 2.2.5.2 Màn hình cân tiền của teller 51 2.2.5.3 Màn hình cân tiền của vault 52 2.2.6 Chức năng hạch toán thừa thiểu quỹ của Teller/Vault - 5c-55c55+ 33 2.2.6.1 Màn hình chính chức năng hạch toán thừa thiểu quỹ của Teller/Vault 53 2.2.6.2 Màn hình thêm mới giao dịch hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault.54 2.2.6.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault.55

3.3.4 Giải ngân giai đoạn 1 70 3.3.5 Giải ngân giai đoạn 2 73 3.4 Quản lý nhân lực 75

3.4.3 Phát triển nhóm 80 3.4.4 Quản lý nhóm dự án 80 3.5 Quản lý chất lượng

3.5.1.2 Lap ké hoach kiém thir

83

3.5.2 Dam bao chat luong

84 3.5.3 Kiêm soát chất lượng

3.6 Quản lý rủi ro

3.6.1 Xác định danh mục rủi ro và xác định mức độ rủi ro

3.6.2 Xây dựng kế hoạch ứng phó

89 S11 TH HH TH TH TH 89

91

CHƯƠNG 4: NGHIỆM THU/ĐÁNH GIÁ DỰ ÁN e-««cccceeerssererseee 4.1 Biên bản nghiệm thu

4.2 Đánh giá dự án

4.3 Phát triển dự án

DANH MỤC TÀI LIỆU ĐÍNH KÈM

TÀI LIỆU THAM KHẢO

DANH MỤC HÌNH ẢNH

Hình I.2.1.2.2 Sơ đồ phân rã toàn bộ công việc dự án phát triển hệ thống quản lý tiền mặt ngân hàng VIB 11 Hình 2.2.1.1 Màn hình chính chức năng tiếp quỹ liên chỉ nhánh Hình 2.2.1.2 Màn hình thêm mới giao dịch tiếp quỹ liên chỉ nhánh

Hình 2.2.1.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch tiếp quỹ liên chỉ nhánh 39 Hình 2.2.2.1 Màn hình chính chức năng chuyền quỹ giữa Vault - Teller/Teller -

45 Hình 2.2.3.4 Màn hình duyệt giao dịch điều chuyển tiền trong kho - ngoài kho 46 Hình 2.2.4.1 Màn hình chính chức năng nộp tiền/rút tiền từ các tô chức tín dụng

Hinh 3.2.3 Biéu d6 Gantt 68

vi

Hinh 3.5.3 Biéu dé Cause & Effect Diagram

Hinh 4.1 Bién ban nghiém thu

vii

$5

104

DANH MUC BANG BIEU

Bảng 2.1.3.3.2 Bảng Nhân viên 27 Bảng 2.1.3.3.3 Bảng Phòng ban 28 Bảng 2.1.3.3.4 Bảng Chức vụ 28

viii

Bảng 3.4.1 Ma trận phân công trách nhiệm

Bảng 3.5.2 Bảng đám bảo chất lượng

Bảng 3.5.3 Bảng kiểm soát chất lượng

Bảng 3.6.1.1 Danh mục rủi ro tiêu cực

LOI MO DAU Dong tién duge xem 1a yéu t6 then chét tao sy 6n định trong hoạt động, khả năng chỉ trả

va quyét định sự sống còn của một tổ chức Tại thời điểm nhiều biến động như hiện nay,

việc quản lý hiệu quả dòng tiền sẽ giúp các tô chức biến thách thức thành cơ hội và là cơ

sở để đột phá khi thời cơ đến

Với việc chuyển đôi số đang diễn ra mạnh mẽ trong mọi ngành nghề và loại hình tô chức, quản lý dòng tiền hiệu quả là sự phối hợp nhịp nhàng giữa việc tối ưu hóa và tự động hóa quy trình thực hiện nội bộ tại từng tô chức kết hợp với sử dụng các địch vụ ngân hàng hiện đại tương ứng Đón đầu xu hướng này, với lợi thé về số hóa và luôn tiên phong đưa ra các san pham dịch vụ mới với ứng đụng công nghệ cao, cùng mạng lưới lớn nằm trong Top dẫn đầu các ngân hàng Việt Nam, VIB đã sớm triển khai kế hoạch xây đựng hệ thống quản

lý tiền mặt

Việc đưa hệ thống quản lý quỹ tiền mặt tích hợp vào core giúp giảm thiểu tối đa thời gian, rủi ro trong việc quản lý điều chuyển tiền mặt của cá hệ thống ngân hàng Các giao dịch tiền mặt hạch toán vào core một cách tự động và real-time giúp ngân hàng quản lý vốn một

CHUONG 1: TONG QUAN DU AN 1.1 Giới thiệu dy án

Về ý tưởng:

Dự án là dự án con của dự án “Quản lý quỹ tiền mặt của ngân hàng VIB” Được bàn giao

nhóm MATTH chịu trách nhiệm triển khai

Dự án là một module quản lý tiền mặt triển khai và tích hợp vào core của ngân hàng VIB (Core Extra) Các biến động tiền mặt trong ngày sẽ được ghi vào hệ thống core Ở dự án này nhóm thực hiện xử lý, phát triển hệ thống quản lý tiền mặt bao gồm dòng tiền mặt giữ

ở các phòng giao dịch, chỉ nhánh, hội sở; điều chuyên quỹ giữa Vault — Teller/Teller - Teller; diéu chuyén tiền trong kho - ngoài kho (Vault-SafE); nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác; cân tiền trong ngày, hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault

Về mục tiêu dự án:

Đảm bảo tiến độ, hoàn thành dự án đúng thời hạn Từng giai đoạn của dự án cần đảm bảo

chắc chăn được thực hiện đúng tiễn độ và chất lượng công việc đề không ảnh hưởng đến các giai đoạn khác của cả dự án Nhóm chia nhỏ giai đoạn để quản lý thật tốt các rúi ro làm gián đoạn dự án

Đảm bảo sau khi hoàn thành dự án không vượt quá kinh phí dự toán hoặc có vượt quá trong phạm vi có thế chấp nhận được hoặc đã dự tính trước đó

Thiết kế hệ thống có giao diện thân thiện với người dùng, có các chức năng đảm bảo các yêu câu đã đề ra và phù hợp trong quá trình sử dụng Dễ dàng và khả thi đề tích hợp với hệ théng core san c6 ban dau cia VIB

Nam bắt được những đặc điểm của từng nhân sự trong đội ngũ để có những phân công phù hợp với đặc tính, năng lực của từng người Xây đựng một đội ngũ làm việc gắn kết, chia

Yêu cầu nghiệp vụ bao gồm yêu cầu chức năng và yêu cầu phi chức năng

Yêu cầu kỹ thuật bao gồm: yêu cầu về kiến trúc hệ thống, quản lý phiên, xử lý thông báo

lỗi, bảo mật, nền tảng

STT Requirement Response

1 Yéu cau nghiép vu

1.1 Yêu cầu chức năng

1.1.1 Quản trị hệ thống

Tích hợp với hệ thống quản trị user sẵn

có: theo vùng, chi nhánh, phòng ban chức ‘ ˆ

nang, module, role, menu, function thông Chap nhan

qua API theo chuan Rest

Phân quyền mức ứng dụng: Hệ thống hỗ

trợ phân quyền người đùng hoặc nhóm

người dùng đến các chức năng cụ thể theo

màn hình, tab và các chức năng cụ thê ( Chấp nhận

View, Edit, Transaction, Verify ) và

phân quyền đữ liệu theo cây phân cấp tô

chức

1.1.2 Quản lý tiền mặt

Hệ thống cho phép quản lý hạn Limit management: cho phép cai dat han ,

mức theo Branch, Ccy, DR/CR

Transaction/ user

Tnực:

- Hạn mức tiền mặt tồn quỹ theo chi nhanh/PGD/Teller theo timg

Teller thực hiện giao dịch theo thứ tự ưu loại tiền

tiên khi cài đặt limit

; „ ca „ Hạn mức giao dịch cho từng loại Cảnh báo vượt hạn mức tôn quỹ cuôi ngày giao dich (theo trancode) theo User cua chi nhanh

Branch cash transfer : c6 mapping cua 2

bút toán tiếp quỹ - nhận quỹ tai 2 chi

nhánh thực hiện giao dịch

Có list bút toán nhận quỹ chưa xử lý cần

accept/reject tai chỉ nhánh được tiếp quỹ

- Khi điều chuyển quỹ liên chỉ nhánh:

+ Chi nhánh điều chuyến thực hiện giao dịch, hệ thống đấy bút

toan vao CBS, CBS tra vé s6 Ref

Hệ thống cập nhat sé Ref (tiép quỹ) vao giao dich

+ Chi nhánh nhận quỹ thực

hiện Accept giao dịch và đây giao dịch vào CBS, CBS trả về số ref

vào giao dịch Hệ thống ghi nhận số

ref (nhận quỹ) vào giao dịch tương ứng

- Các giao dịch tiếp quỹ, nhận quỹ

được xây dựng trên l bản ghi có

các thông tin (Mã GD/Chi nhánh tiếp quỹ/Chi nhánh nhận quỹ/Tông tiền/Bút toán xuất quỹ/Bút toán nhận quỹ) và có các trạng thái: 1.TNP: Sau khi Vault nhập giao dịch

2 APP.SUSS: Sau khi Supervisor phé duyét va Core tra vé két qua thành công

3 APP.FAIL: Sau khi Supervisor phê duyệt và Core trả về kết qua

không thành không hoặc timeout

4 ACC.SUSS: Sau khi đơn vị nhận quỹ accept giao dịch, hach toán vào Core thành công

5 ACC.FAIL: Sau khi đơn vị nhận quỹ accept giao dịch, hach toán vào

Core không thành công hoặc

timeout

6 RE]: Sau khi đơn vị nhận quỹ

1.1.3

Màn hình hạch toán nộp, rút tiền với tổ

chức tín dụng khác

Teller cash transfer: chuyén/nhan tién

giữa các Teller/Teller , Teller/Vault

Teller overage / shortage : Kê thừa thiếu

quỹ cuối ngày

Teller denom balancing: Can tiền thực tế

trong ngày,cuối ngày

Các yêu cầu khác

Các giao dịch bị từ chối sẽ được được

reject giao dịch (do sai số tiền

Hệ thống có chức năng liệt kê các giao dịch tiếp quỹ chờ accept/reject

(là các giao dịch có trạng thái

APP.SUSS)

Hệ thống có chức năng Nộp/Rút tiền với các tô chức tín dụng khác với các thông tin mà VIB yêu cầu

Hệ thống cho phép Teller nhập giao dịch tiếp quỹ/hoàn quỹ tới Teller và

Vault Sau khi nhap can Kiém soat

phê duyệt để xác nhận giao dịch

Đối với giao dịch giữa các teller hệ

thông cho phép khai báo hạn mức điều chuyển không cần phê duyệt của supervisor (Đối với số tiền nhỏ teller nhận có thể chủ động phê duyệt giao dịch)

Cuối ngày teller/vault nhập chỉ tiết

số lượng/mệnh giá từng loại tiền,

hệ thống so sánh với số tiền được ghi nhận và xuất ra bảng kê thừa/thiếu theo từng loại tiền

Hệ thống có chức năng kiểm soát cân tiền cho Teller/Vault/Safe (Kép: Người dùng nhập vào chỉ tiết

số lượng tờ theo mệnh giá, hệ thông

so sánh với số tiền được ghi nhận

của Teller/Vault/Saf và đưa ra số chênh lệch theo từng loại tiền

Hệ thống cho phép người nhập giao dịch điều chỉnh các giao dịch của