HỌC VIỆN NGÂN HÀNG
BAO CÁO CUOI KY
QUAN LY DU AN CONG NGHE THONG TIN NHOM 1
ĐÈ TÀI
XAY DUNG HE THONG QUAN LY TIEN MAT
CUA NGAN HANG VIB
Giảng viên hướng dẫn: TS Đinh Trọng Hiếu Thành viên nhóm:
Trang 2LOLCAM ON
Trong suốt thời gian từ khi bắt đầu thực hiện dé tài về Xây đựng hệ thống quản lý tiền mặt của ngân hàng VIB, chúng em đã nhận được rất nhiều sự quan tâm, đóng góp của thầy Đinh Trọng Hiếu Chúng em cảm ơn thầy đã tận tâm hướng dẫn, truyền dạy rất nhiều kiến
thức cả trong mơn học và ngồi thực tế để chúng em tự tin hoàn thành bai bao cao Qua
trình thực hiện bài nghiên cứu thực sự đã giúp chúng em học hỏi thêm được rất nhiều kiến thức, kỹ năng cũng như tích lũy được những kinh nghiệm quý giả
Do kiến thức, lý luận cũng như kinh nghiệm thực tiễn của chúng em còn hạn chế nên bài
báo cáo không thê tránh khỏi những thiếu sót Chúng em rất mong nhận được góp ý của Thay dé bai báo cáo được hoàn thiện hơn
Sau cùng, chúng em xin kính chúc Thây luôn đồi đào sức khỏe, nhiệt huyết để tiếp tục sự nghiệp “trồng người”
Trang 3MUC LUC
LOI CAM ON i
MUC LUC ii
DANH MUC HINH ANH vi
DANH MUC BANG BIEU viii LOI MO DAU x CHUONG 1: TONG QUAN DU AN 1 1.1 Giới thiệu đự án 1 1.2 Phạm vi dự án 1 1.2.1 Lập kế hoạch 1 1.2.1.1 Xác định yêu cầu 1
1.2.1.2 Đội ngũ và phân công dự án 9
1.2.2 Giám sát và kiểm soát 12
1.3 Các bên liên quan/ Đối tác 12
1.4 Hình thức đầu tư của dự án 12
CHUONG 2: TRIEN KHAI DỰ ÁN 14
2.1 Thiết kế hệ thông 14
2.1.1 Các bước thực hiện 14
2.1.1.1 Quy trình tiếp quỹ liên chi nhánh 14 2.1.1.2 Quy trình điều chuyên quỹ giữa Teller-Teller/ Teler-Vault - l6 2.1.1.3 Quy trình điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho :-5s-: 17 2.1.1.4 Quy trình nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác 19 2.1.1.5 Quy trình cân tiền trong ngày 20 2.1.1.6 Quy trình hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault s 21
2.1.2 Sơ dé luồng (biêu đề hoạt động) 23
2.1.3 Thiết kế cơ sở đữ liệu 24
2.1.3.1 Xây dựng CSDL mức khái niệm 24 2.1.3.2 Xây dựng CSDL mức logic 25
2.1.3.3 Xây đựng CSDL mute vat ly 26
Trang 42.1.3.3.5 Bang Ket 28
2.1.3.3.6 Bang Chi tiết kết 0 020 222222222212221122 2a aa 28 P ăn la cu na Ố 29
2.1.3.3.8 Bảng Loại tiền à n2 1 121 ru ruườn 29 Pha nh e 29
2.1.3.3.10 Bang Trang thai 30
2.1.3.3.11 Bảng Ngân hàng HH HH HH Hee 30 2.1.3.3.12 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên chỉ nhánh 30
2.1.3.3.13 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên chỉ nhánh 3 Ì 2.1.3.3.14 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyên quỹ giữa Vault - Teller "HH 32 2.1.3.3.15 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển quỹ giữa Vault - ` 32
2.1.3.3.16 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển quỹ giữa Teller - Teller "HH 33 2.1.3.3.17 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá điều chuyên quỹ giữu Teller- ` 33
2.1.3.3.18 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển Vault - Saf 34
2.1.3.3.19 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá điều chuyên Vault - Safe 34
2.1.3.3.20 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên ngân hàng 35
2.1.3.3.21 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên ngân hàng 35
2.2 Lập trình 36 2.2.1 Chức năng tiếp quỹ liên chi nhánh 38 2.2.1.1 Màn hình chính chức năng tiếp quỹ liên chi nhánh - . 38
2.2.1.2 Màn hình thêm mới giao dịch tiếp quỹ liên chi nhánh - 39
2.2.1.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch tiếp quỹ liên chí nhánh 39
2.2.2 Chức năng điều chuyên quỹ giữa Vault — Teller/Teller - Teller 40
2.2.2.1 Màn hình chính chức năng chuyển quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller40 2.2.2.2 Màn hình thêm mới giao dịch chuyên quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller 41 2.2.2.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch chuyên quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller 42 2.2.3 Chức năng điều chuyên tiền trong kho —ngoài kho . -c5c-c55cc5+ 43 2.2.3.1 Màn hình chính chức năng điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho 43
Trang 52.2.3.3 Màn hình chỉnh sửa giao dich điều chuyển tiền trong kho - ngoài kho .45 2.2.3.4 Màn hình duyệt giao dich điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho 46 2.2.4 Chức năng nộp tiền/rút tiền từ các tô chức tín dụng khác . 47 2.2.4.1 Màn hình chính chức năng nộp tiền/rút tiền từ các tô chức tín dụng khác 47 2.2.4.2 Màn hình thêm mới giao dịch nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác
47 2.2.4.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác 49 2.2.5 Chức năng cân tiền trong ngày 50 2.2.5.1 Màn hình chính chức năng cân tiền trong ngầy - c-cccccccccccc 50 2.2.5.2 Màn hình cân tiền của teller 51 2.2.5.3 Màn hình cân tiền của vault 52 2.2.6 Chức năng hạch toán thừa thiểu quỹ của Teller/Vault - 5c-55c55+ 33 2.2.6.1 Màn hình chính chức năng hạch toán thừa thiểu quỹ của Teller/Vault 53 2.2.6.2 Màn hình thêm mới giao dịch hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault.54 2.2.6.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault.55
2.3 Kiểm thử 55 CHUONG 3: QUAN LY DU AN 56 3.1 Tuyên bố dự án 56 3.2 Quản lý thời gian 59 3.2.1 So dé mang AOA 59 3.2.1.1 Các công việc cân thực hién trong so d6 AOA c cccccccccscccssesssstsssseessseesssees 59 3.2.1.2 So dd mang AOA 61 3.2.2 Xác định thời gian công việc chỉ tiết 64 3.2.3 Biểu đồ Gantt 68 3.3 Quản lý chỉ phí 68 3.3.1 Các bảng giá dịch vụ 68 3.3.2 Bang lương nhân viên 69
3.3.3 Co so chi phi 70
3.3.4 Giải ngân giai đoạn 1 70 3.3.5 Giải ngân giai đoạn 2 73 3.4 Quản lý nhân lực 75
3.4.1 Lập kế hoạch tô chức 75
Trang 63.4.3 Phát triển nhóm 80 3.4.4 Quản lý nhóm dự án 80 3.5 Quản lý chất lượng
3.5.1 Lập kế hoạch chất lượng
80 81
3.5.1.1 Lap ké hoach quan ly 81
82
3.5.1.2 Lap ké hoach kiém thir
83
3.5.2 Dam bao chat luong
84 3.5.3 Kiêm soát chất lượng
3.6 Quản lý rủi ro
3.6.1 Xác định danh mục rủi ro và xác định mức độ rủi ro
3.6.2 Xây dựng kế hoạch ứng phó
89 S11 TH HH TH TH TH 89 91
3.6.3 Quan tri rui ro cua dy dn 91
CHƯƠNG 4: NGHIỆM THU/ĐÁNH GIÁ DỰ ÁN e-««cccceeerssererseee 4.1 Biên bản nghiệm thu
4.2 Đánh giá dự án 4.3 Phát triển dự án
DANH MỤC TÀI LIỆU ĐÍNH KÈM TÀI LIỆU THAM KHẢO
Trang 7
DANH MỤC HÌNH ẢNH
Hình 1.2.1.2.1 Sơ đồ quản lý nhân sự dự án 9
Hình I.2.1.2.2 Sơ đồ phân rã tồn bộ cơng việc dự án phát triển hệ thống quản lý tiền mặt ngân hàng VIB 11 Hình 2.2.1.1 Màn hình chính chức năng tiếp quỹ liên chỉ nhánh Hình 2.2.1.2 Màn hình thêm mới giao dịch tiếp quỹ liên chỉ nhánh
Hình 2.2.1.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch tiếp quỹ liên chỉ nhánh 39 Hình 2.2.2.1 Màn hình chính chức năng chuyền quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller 40 Hình 2.2.2.2 Màn hình thêm mới giao dịch chuyển quỹ giữa Vault - Teller/Teller - Teller 41 Hinh 2.2.2.3 Man hinh chinh sira giao dich chuyén qu¥ giira Vault - Teller/Teller - Teller 42 Hình 2.2.3.1 Màn hình chính chức năng điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho 43 Hình 2.2.3.2 Màn hình thêm mới giao dịch điều chuyền tiền trong kho - ngoài kho 44 Hình 2.2.3.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch điều chuyên tiền trong kho - ngoài kho
45 Hình 2.2.3.4 Màn hình duyệt giao dịch điều chuyển tiền trong kho - ngoài kho 46 Hình 2.2.4.1 Màn hình chính chức năng nộp tiền/rút tiền từ các tô chức tín dụng khác 47 Hình 2.2.4.2 Màn hình thêm mới giao dịch nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác 48 Hình 2.2.4.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch nộp tiền/rút tiền từ các tô chức tín dụng khác 49 Hình 2.2.5.1 Màn hình chính chức năng cân tiền trong ngày -s- 50 Hình 2.2.5.2 Màn hình cân tiền của feller 351 Hình 2.2.5.3 Màn hình cân tiền của vault 52 Hình 2.2.6.1 Màn hình chính chức năng hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault 53 Hình 2.2.6.2 Màn hình thêm mới giao dịch hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault 54 Hình 2.2.6.3 Màn hình chỉnh sửa giao dịch hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault ss
Hinh 3.2.1.2 So dé mang AOA 61
Hinh 3.2.3 Biéu d6 Gantt 68
Trang 8Hinh 3.5.3 Biéu dé Cause & Effect Diagram
Hinh 4.1 Bién ban nghiém thu
vii
$5
Trang 9DANH MUC BANG BIEU
Hinh 2.1.2.1 Biéu dé Branch Cash Transfer 23
Hình 2.1.2.2 Biéu dé Teller Cash Transfer 23
Bảng 2.1.3.3.1 Bảng Chỉ nhánh 27
Bảng 2.1.3.3.2 Bảng Nhân viên 27 Bảng 2.1.3.3.3 Bảng Phòng ban 28 Bảng 2.1.3.3.4 Bảng Chức vụ 28 Bang 2.1.3.3.5 Bảng Két 28 Bảng 2.1.3.3.6 Bảng Chỉ tiết két 29 Bảng 2.1.3.3.7 Bảng Giao dịch 29 Bảng 2.1.3.3.8 Băng Loại tiền 29 Bảng 2.1.3.3.9 Bảng Mệnh giá 30 Bảng 2.1.3.3.10 Bảng Trạng thái 30 Bảng 2.1.3.3.11 Bảng Ngân hàng 30 Bảng 2.1.3.3.12 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên chỉ nhánh 31 Bảng 2.1.3.3.13 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên chỉ nhánh .31 Bảng 2.1.3.3.14 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyên quỹ giữa Vault - Teller 32 Bảng 2.1.3.3.15 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển quỹ giữa Vault - Teller 33 Bảng 2.1.3.3.16 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển quỹ giữa Teller - Teller 33 Bang 2.1.3.3.17 Bang Chi tiét lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển quỹ giữa Teller - Teller 34 Bảng 2.1.3.3.18 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá điều chuyển Vault - Safe 34 Bảng 2.1.3.3.19 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh gid diéu chuyén Vault - Safe 35 Bảng 2.1.3.3.20 Bảng Lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên ngân hàng 35 Bảng 2.1.3.3.21 Bảng Chỉ tiết lượng tiền theo mệnh giá tiếp quỹ liên ngân hàng 36 Bảng 3.2.1.1 Bảng đầu công việc chính của kế hoạch 60 Bảng 3.3.1 Bảng giá dịch vụ chỉ tiết 69 Bảng 3.3.2 Bảng lượng nhân viên 69 Bảng 3.3.3 Cơ sở chỉ phí 70 Bảng 3.3.4 Bảng giải ngân theo từng giai đoạn (từ ngày 07-22-2022 đến ngày 06-04-
2022) 72
Trang 10Bảng 3.4.1 Ma trận phân công trách nhiệm Bảng 3.5.2 Bảng đám bảo chất lượng Bảng 3.5.3 Bảng kiểm soát chất lượng Bảng 3.6.1.1 Danh mục rủi ro tiêu cực Bảng 3.6.1.2 Danh mục rủi ro tích cực Bang 3.6.3 Quản trị rủi ro dự án
Trang 11LOI MO DAU
Dong tién duge xem 1a yéu t6 then chét tao sy 6n định trong hoạt động, khả năng chỉ trả
va quyét định sự sống còn của một tổ chức Tại thời điểm nhiều biến động như hiện nay,
việc quản lý hiệu quả dòng tiền sẽ giúp các tô chức biến thách thức thành cơ hội và là cơ sở để đột phá khi thời cơ đến
Với việc chuyển đôi số đang diễn ra mạnh mẽ trong mọi ngành nghề và loại hình tô chức, quản lý dòng tiền hiệu quả là sự phối hợp nhịp nhàng giữa việc tối ưu hóa và tự động hóa quy trình thực hiện nội bộ tại từng tô chức kết hợp với sử dụng các địch vụ ngân hàng hiện đại tương ứng Đón đầu xu hướng này, với lợi thé về số hóa và luôn tiên phong đưa ra các san pham dịch vụ mới với ứng đụng công nghệ cao, cùng mạng lưới lớn nằm trong Top dẫn đầu các ngân hàng Việt Nam, VIB đã sớm triển khai kế hoạch xây đựng hệ thống quản lý tiền mặt
Việc đưa hệ thống quản lý quỹ tiền mặt tích hợp vào core giúp giảm thiểu tối đa thời gian, rủi ro trong việc quản lý điều chuyển tiền mặt của cá hệ thống ngân hàng Các giao dịch tiền mặt hạch toán vào core một cách tự động và real-time giúp ngân hàng quản lý vốn một
cách hiệu quả
Qua tình hình thực tế, nhóm dự án quyết định đảm nhận thực hiện dự án phát triển 1 phần module trong quy trình quản lý tiền mặt của ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam VIB Dự án thực hiện giải quyết các quy trình tiếp quỹ chỉ nhánh, liên chỉ nhánh, liên ngân hàng và cân tiền, hạch toán trong ngày
Bồ cục bài báo cáo gồm 4 phân: Chương I: Tổng quan dự án Chương 2: Triển khai dự án Chương 3: Quản lý dự án
Trang 12CHUONG 1: TONG QUAN DU AN 1.1 Giới thiệu dy án
Về ý tưởng:
Dự án là dự án con của dự án “Quản lý quỹ tiền mặt của ngân hàng VIB” Được bàn giao
nhóm MATTH chịu trách nhiệm triển khai
Dự án là một module quản lý tiền mặt triển khai và tích hợp vào core của ngân hàng VIB (Core Extra) Các biến động tiền mặt trong ngày sẽ được ghi vào hệ thống core Ở dự án này nhóm thực hiện xử lý, phát triển hệ thống quản lý tiền mặt bao gồm dòng tiền mặt giữ ở các phòng giao dịch, chỉ nhánh, hội sở; điều chuyên quỹ giữa Vault — Teller/Teller - Teller; diéu chuyén tiền trong kho - ngoài kho (Vault-SafE); nộp tiền/rút tiền từ các tổ chức tín dụng khác; cân tiền trong ngày, hạch toán thừa thiếu quỹ của Teller/Vault
Về mục tiêu dự án:
Đảm bảo tiến độ, hoàn thành dự án đúng thời hạn Từng giai đoạn của dự án cần đảm bảo
chắc chăn được thực hiện đúng tiễn độ và chất lượng công việc đề không ảnh hưởng đến các giai đoạn khác của cả dự án Nhóm chia nhỏ giai đoạn để quản lý thật tốt các rúi ro làm gián đoạn dự án
Đảm bảo sau khi hoàn thành dự án không vượt quá kinh phí dự toán hoặc có vượt quá trong phạm vi có thế chấp nhận được hoặc đã dự tính trước đó
Thiết kế hệ thống có giao diện thân thiện với người dùng, có các chức năng đảm bảo các yêu câu đã đề ra và phù hợp trong quá trình sử dụng Dễ dàng và khả thi đề tích hợp với hệ théng core san c6 ban dau cia VIB
Nam bắt được những đặc điểm của từng nhân sự trong đội ngũ để có những phân công phù hợp với đặc tính, năng lực của từng người Xây đựng một đội ngũ làm việc gắn kết, chia Sẻ
Dự đoán, đánh giá đúng đẫn những rủi ro có thể xảy ra đối với dự án và đưa ra những giải pháp đề khắc phục, giải quyết và ngăn chặn những rủi ro đó Điều này giúp cho quá trình
thực hiện dự án cũng như vận hành sau thời gian xây dựng dự án được thuận lợi
1.2 Phạm vi dự án 1.2.1 Lập kế hoạch 1.2.1.1 Xác định yêu cầu
Nhóm dự án xác định yêu câu bên phía VIB gồm yêu cầu nghiệp vụ và yêu câu về kỹ thuật