báo cáo thực tập tốt nghiệp về công ty cổ phần chứng khoán vietcap và pgd lb08

LỜI CAM ĐOAN Nhóm chúng em xin cam đoan nội dung bài báo cáo thực tập này là do nhóm chúng em dựa trên những trải nghiệm thự tế tại CTCP Chứng khoán Vietcap của các thành c viên trong nh

BỘ CÔNG THƯƠNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TOÁN

………….0O0…………

BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP

GVHD: Th.S Bùi Nguyên Khá Lớp: 11DHNH8

Niên khóa: 2020 – 2024 Nhóm: 95

Thành viên

1 Mai Thị Xuân Sang

2 Nguyễn Thị Khánh Ly

Thành Phố Hồ Chí Minh, Tháng Năm 2023 11

BỘ CÔNG THƯƠNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TOÁN

………….0O0…………

BÁO CÁO THỰC TẬP

GVHD: Th.S Bùi Nguyên Khá Nhóm: 95

1 2023200318 Mai Thị Xuân Sang

2 2023205926 Nguyễn Thị Khánh Ly

Thành Phố Hồ Chí Minh, Tháng Năm 2023 11

LỜI CAM ĐOAN

Nhóm chúng em xin cam đoan nội dung bài báo cáo thực tập này là do nhóm chúng

em dựa trên những trải nghiệm thự tế tại CTCP Chứng khoán Vietcap của các thành c viên trong nhóm cùng nhau nghiên cứu và thực hiện không sao chép từ các nguồn tài

liệu, báo cáo khác Nhóm chúng em cam đoan đã kiểm tra dữ ệu theo quy định hiện lihành Kết quả của bài Báo cáo thự ập này là trung thực và minh bạch Chúng em cam c tđoan mọi sự giúp đỡ cho việc thực hiện bài báo cáo này đã được cảm ơn và các tài liệu tham khảo cũng như thông tin trích dẫn được sử dụng trong bài báo cáo thực tập có nguồn gốc, xuất xứ rõ ràng được trích dẫn và tham chiếu đầy đủ Nếu có sai sót nhóm chúng em xin hoàn toàn chịu trách nhiệm theo quy định của nhà trường và pháp luật Chúng em hoàn toàn chịu trách nhiệm về lời cam đoan này

Sinh viên thực hiện ký tên

Mai Thị Xuân Sang Nguyễn Thị Khánh Ly

LỜI CẢM ƠN

Trong suốt khoảng thời gian gần 4 năm học tập và rèn luyện tại Trường Đại học Công Thương TP HCM cho đến nay, nhóm chúng em đã nhận được rất nhiều sự quan tâm, giúp đỡ của quý thầy cô và bạn bè Với lòng biết ơn sâu sắc và chân thành nhất, chúng em xin được gửi đến toàn thể quý thầy cô Khoa Tài chính – Kế toán đã tận tụy cùng với tri thức và tất cả tâm huyết của mình để truyền đạt nguồn kiến thức vô cùng quý báu cho chúng xem trong suốt khoảng thời gian học tập tại trường

Và đặc biệt trong học kì doanh nghiệp này, Khoa đã tổ ức cho chúng em có cơ ch

hội đư c tiợ ếp cận các kiến thức th c tự ế thông qua việc họ ập tại doanh nghiệp Chúng c t

em xin được bày tỏ lòng biết ơn chân thành đến thầy Th.S Bùi Nguyên Khá – Trường Đại học Công Thương TP HCM đã tận tâm và hướng dẫn, giúp đỡ chúng em qua các buổi hướng dẫn và thảo luận từ đó hoàn thành bài báo cáo thự ập trong thời gian qua.c tMột lần nữa nhóm chúng em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến ban lãnh đạo Phòng giao dịch LB08 và toàn thể anh chị nhân viên tại PGD LB08 của CTCP Chứng khoán Vietcap vì đã tạo mọi điều kiện thuận lợi để giúp đỡ nhóm chúng em hoàn thành học phần doanh nghiệp Đặc biệt là anh Bế Hoàng Quân và các anh/chị nhân viên môi giới tại PGD LB08 đã hỗ trợ chúng em trong từng nghiệp vụ là anh Lê Chí Tâm, anh Nguyễn Minh Đức, chị Nguyễn Thị Như Quỳnh, chị Võ Mỹ Vân, chị Thái Thị Ngọc Trâm và anh Nguyễn ần Trí Minh đã hết lòng trực tiếp giúp đỡ chúng em trong suốt thời gian Trchúng em th c tự ập tại PGD LB08 – CTCP Chứng khoán Vietcap

Cuối cùng, nhóm thực tập chúng em xin kính chúc quý thầy cô trong Khoa Tài chính – Kế toán nói riêng và toàn thể quý thầy cô tại trường Đại học Công Thương TP HCM nói chung lời chúc sức khỏe, thật nhiều hạnh phúc và ngày càng thành công hơn nữa trong sự nghiệp trăm năm trồng người! Chúng em xin kính chúc toàn thể CTCP Chứng khoán Vietcap và PGD LB08 sẽ gặt hái được nhiều thành công rực rỡ hơn nữa trong tương lai

Nhóm chúng em xin chân thành cảm ơn!

TRƯỜNG ĐẠI HỌC

CÔNG THƯƠNG THÀNH PHỐ

HỒ CHÍ MINH

KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TOÁN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

NHẬN XT CỦA GIẢNG VIÊN HƯNG DN

1 Phần giới thiệu đơn vị thực tập

2 Phần thực tế công việc tại đơn vị thực tập

3 Đánh giá, nhận xét

4 Kết quả thực tập (Rất tốt, tốt, chưa đạt)

MỤC LỤC

LỜI CAM ĐOAN iii

LỜI CẢM ƠN iv

DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT viii

DANH MỤC BẢNG x

DANH MỤC BIỂU ĐỒ x

DANH MỤC HÌNH ẢNH x

DANH MỤC SƠ ĐỒ xi

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG 1:TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VIETCAP VÀ PGD LB08 4

1.1 Khái quát về Công ty Cổ phần ứng khoán Vietcapch 4

1.1.1 Tổng quan về công ty 4

1.1.2 Tầm nhìn, sứ mệnh và giá trị cốt lõi 4

1.1.3 Chặng đường phát triển và các thành tựu đạt được 5

1.1.4 Mạng lưới chi nhánh 7

1.1.5 Cơ cấu tổ ức và chứch c năng 8

1.1.6 Ngành nghề kinh doanh và quy mô kinh doanh 12

1.1.7 Các sản phẩm tài chính 13

1.1.8 Cơ cấu tài chính 18

1.1.9 Kết quả hoạ ộng kinh doanh 25t đ 1.1.10 Định hướng và phát triển 26

1.2 Gi i thiệu về PDG LB08 27ớ 1.2.1 Tổng quan về PGD LB08 27

1.2.2 Lịch sử hình thành phòng giao dịch chứng khoán Vietcap LB08 27

1.2.3 Cơ cấu tổ ức và chứch c năng 27

1.2.4 Kết quả hoạ ộng kinh doanh PGD LB08 29t đ 1.2.5 Nội quy PGD LB08 30

TÓM TẮT CHƯƠNG 1 33

CHƯƠNG 2:THỰC TẾ CÔNG VIỆC TẠI PGD LB08 34 2.1 Hoạt động môi giớ ại PGD LB08 34i t

2.1.1 Các văn bản pháp lý liên quan đến hoạ ộng môi giớt đ i chứng khoán 34

2.1.2 Nghiệp vụ môi giới chứng khoán dành cho khách hàng cá nhân tại PGD LB08 36

2.1.3 Đánh giá sơ bộ về quy trình công việc được giao 58

2.1.4 Nghiệp vụ bổ ợ khác cho hoạ ộng môi giớitr t đ 62

2.1.5 Đánh giá sơ bộ về quy trình của các nghiệp vụ bổ ợ cho khách hàng cá tr nhân tại PGD LB08 78

2.2 Hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân tại PGD LB08 78

2.2.1 Các văn bản pháp lý liên quan đến hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân.78 2.2.2 Ho t động tư vấn chứng khoán dành cho khách hàng cá nhân 78ạ 2.2.3 Đánh giá sơ bộ về quy trình hoạt động tư vấn 82

TÓM TẮT CHƯƠNG 2 83

CHƯƠNG 3:NHẬN XÉT VÀ BÀI HỌC THỰC TIỄN 84

3.1 Định hướng phát triển bền vững của PGD LB08 84

3.2 Nhận xét công tác thự ế tại PGD LB08c t 84

3.2.1 Công tác môi giới chăm sóc khách hàng 84

3.2.2 Công tác làm hồ sơ mở tài kho 86ản 3.2.3 Công tác viết báo cáo phân tích mã cổ phiếu 87

3.3 Nhận xét các quy trình hoạ ộng nghiệp vụ tại PGD LB08t đ 87

3.3.1 Ho t động môi giới 87ạ 3.3.2 Ho t động tư vấn 91ạ 3.4 Kiến nghị chung cho các quy trình hoạ ộng nghiệp vụ tại PGD LB08t đ 91

3.5 Bài học th c tiự ễn 93

3.5.1 Những mặt đã tiếp cận được 93

3.5.2 Những mặt chưa tiếp cận được 94

TÓM TẮT CHƯƠNG 3 96

KẾT LUẬN 97

TÀI LIỆU THAM KHẢO 98

PHỤ LỤC 100

DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT

ESOP Employee Stock Ownership Plan nhân viên và người lao động Kế hoạch phát hành cổ phiếu cho

trong công ty FED Federal Reserve System Cục Dự ữ Liên Bang MỹTr

HOSE Ho Chi Minh Stock Exchange phố Hồ Chí Minh Sở giao dịch chứng khoán Thành

HNX Hanoi Stock Exchange Nội Sở giao dịch chứng khoán Hà IPO Initial Public Offering Phát hành lần đầu ra công chúng M&A Mergers and Acquisitions Mua bán và sáp nhập

UPCOM Unlisted Public Company Market khoán chưa niêm yết Thị trường giao dịch chứng

VSD Vietnam Securities Depository Việt Nam Trung tâm lưu ký chứng khoán

DANH M C B Ụ ẢNG

Bảng 1.1 Các ngành nghề hoạt động kinh doanh tại Vietcap 12

Bảng 1.2 Biểu phí giao dịch chứng khoán cơ sở tại Vietcap 14

Bảng 1.3 Biểu phí giao dịch trái phiếu tại Vietcap 15

Bảng 1.4 Biểu phí giao dịch chứng khoán phái sinh tại Vietcap 16

Bảng 1.5 Biểu phí giao dịch chứng quyền tại Vietcap 18

Bảng 1.6 Cơ cấu tài sản của Vietcap qua các năm (2020-2021) 18

Bảng 1.7 Bảng cân đối kế toán (2021-2022) 19

Bảng 1.8 Danh mục tài sản tài chính (2021-2022) 22

Bảng 1.9 Cơ cấu nguồn vốn của Vietcap qua các năm (2020-2022) 23

Bảng 1.10 Dư nợ ngắn hạn (2020-2022) 24

Bảng 1.11 Các chỉ số tài chính qua các năm (2020-2022) 25

Bảng 1.12 Doanh thu và thị phần của Vietcap qua các năm (2020 – 2022) 25

Bảng 1.13 Kết quả hoạt động kinh doanh PGD LB08 năm 2020 - 2022 29

Bảng 2.1 Biểu phí giao dịch chứng khoán cơ sở của các công ty chứng khoán 37

Bảng 2.2 Các mức phí giao dịch vụ giao dịch cơ bản tại Vietcap 45

Bảng 2.3 Cú pháp nạp tiền bằng tài khoản định danh 49

Bảng 2.4 Danh sách các ngân hàng liên kết với Vietcap tại TP HCM 50

Bảng 2.5 Danh sách các ngân hàng có liên kết với Vietcap tại Hà Nội 51

DANH MỤC BIỂU ĐỒ Biểu đồ 1.1 Tỷ ọng ngành nghề kinh doanh tại Vietcap năm 2022tr 12

Biểu đồ 1.2 Tốc độ tăng trưởng tài sản năm 2020 – 2022 18

Biểu đồ 1.3 Cơ cấu tài sản năm 2020 – 2022 18

Biểu đồ 1.4 Tỷ ọng danh mục hoạt động năm 2020 – 2022tr 20

Biểu đồ 1.5 Tốc độ tăng trưởng nguồn vốn năm 2020 – 2022 23

Biểu đồ 1.6 Cơ cấu nguồn vốn năm 2020 – 2022 23

DANH MỤC HÌNH ẢNH Hình 2.1 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 39

Hình 2.2 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 40

Hình 2.3 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 41

Hình 2.4 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 41

Hình 2.5 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 42

Hình 2.6 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 43

Hình 2.7 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 43

Hình 2.8 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 45

Hình 2.9 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 46

Hình 2.10 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 46

Hình 2.11 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản 47

Hình 2.12 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ nạp tiền vào tài khoản chứng khoán 52

Hình 2.13 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ rút tiền từ tài khoản chứng khoán 53

Hình 2.14 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ rút tiền từ tài khoản chứng khoán 54

Hình 2.15 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ rút tiền từ tài khoản chứng khoán 54

Hình 2.16 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh 56

Hình 2.17 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh 57

Hình 2.18 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh đã khớp lệnh 57

Hình 2.19 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh 58

Hình 2.20 Giao diện ứng dụng mới và cũ 59

Hình 2.21 Hình ảnh thẻ giao dịch 59

Hình 2.22 Hình ảnh minh họa đăng ký Smart OTP 60

Hình 2.23 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khoán lô lẻ 64

Hình 2.24 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khoán lô lẻ 64

Hình 2.25 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khoán lô lẻ 65

Hình 2.26 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ ứng trước tiền bán 68

Hình 2.27 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ ứng trước tiền bán 68

Hình 2.28 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ ứng trước tiền bán 69

Hình 2.29 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ cho vay ký quỹ 72

Hình 2.30 Hình ảnh minh họ kiểm tra tài khoản ký quỹ thông qua Vietcap Mobile Appa 72 Hình 2.31 Hình ảnh minh họ kiểm tra tài khoản ký quỹ thông qua Vietcap Proa 73

Hình 2.32 Hình ảnh tài khoản không ký quỹ và chưa cấp sức mua 73

Hình 2.33 Hình ảnh tài khoản đã ký quỹ và đã cấp sức mua 74

Hình 2.34 Hình ảnh minh họa quy trình nghiệp vụ lưu ký chứng khoán 76

Hình 2.35 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn 79

Hình 2.36 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn 80

Hình 2.37 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn 80

Hình 2.38 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn 81

DANH M C Ụ SƠ ĐỒ Sơ đồ 1.1 Cơ cấu tổ ức của CTCP Chứng khoán Vietcapch 11

Sơ đồ 1.2 Cơ cấu tổ ức PGD LB08ch 28

Sơ đồ 2.1 Quy trình công việc của môi giới 36

Sơ đồ 2.2 Quy trình mở tài khoản chứng khoán trực tuyến 38

Sơ đồ 2.3 Quy trình nghiệp vụ mở hồ sơ giấy 44

Sơ đồ 2.4 Quy trình về nghiệp vụ nạp tiền bằng tài khoản định danh 48

Sơ đồ 2.5 Quy trình rút tiền trực tiếp trên ứng dụng 53

Sơ đồ 2.6 Quy trình thực hiện rút tiền qua nhân viên môi giới 55

Sơ đồ 2.7 Quy trình đặt lệnh 56

Sơ đồ 2.8 Quy trình nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khoán lô lẻ 63

Sơ đồ 2.9 Quy trình thực hiện giao dịch lô lẻ qua nhân viên môi giới 65

Sơ đồ 2.10 Quy trình nghiệp vụ ứng trước tiền bán 67

Sơ đồ 2.11 Quy trình nghiệp vụ ứng trước tiền bán 69

Sơ đồ 2.12 Quy trình nghiệp vụ cho vay ký quỹ 71

Sơ đồ 2.13 Quy trình nghiệp vụ lưu ký trực tiếp 75

Sơ đồ 2.14 Quy trình lưu ký chứng khoán qua bưu điện 77

Sơ đồ 2.15 Quy trình hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán khách hàng cá nhân 79

LỜI MỞ ĐẦU

1 Lý do lựa chọn

Thị trường tài chính như là một phần của hệ ống kinh tế toàn cầu, đóng vai trò thquan trọng trong bức tranh về phát triển kinh tế, góp phần kết nối giữa người cung và người cầu tài chính giúp cung cấp vốn cho các hoạt động kinh doanh và đầu tư Trong

đó, thị trường chứng khoán đóng vai trò cốt lõi trong việc thu hút vốn đầu tư nước ngoài, tạo cơ hội đầu tư, tăng cường thanh khoản, phản ánh kinh tế và tạo điều kiện cho sự phát triển của nền kinh tế thế giới nói chung và nền kinh tế ệt Nam nói riêng.Vi

Sự tương tác trong thị trường chứng khoán Việt Nam ở những năm gần đây ngày càng phát triển mạnh, thu hút sự quan tâm từ các NĐT trong nước và quốc tế bởi các sản phẩm mà thị trường này cung cấp ngày càng phong phú, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro, đồng thời nó cho phép NĐT lựa chọn loại hàng hóa phù hợp theo khả năng, mục tiêu và sở thích của mình

Điều kiện tham gia vào thị trường chứng khoán rất dễ dàng, thủ tục đơn giản, bất

kể NĐT nhỏ lẻ vớ nguồn vốn còn hạn chế hay là NĐT, tổ ức nguồn vốn lớn Vì là i ch

th trưị ờng chứng khoán là kênh đầu tư hấp dẫn nên thu hút rất nhiều NĐT có mong muốn gia tăng lợi nhuận cũng như tài sản của mình Tuy nhiên, có nhiều NĐT đã bỏ thời gian, công sức và tài sản của mình để đầu tư kiếm lợi nhuận trong thị trường này nhưng

vì chưa trang bị đủ những kiến thứ cần thiế cũng như chưa có những chiến lược quảc t n trị rủi ro hợp lý khi thị trường có sự biến đổi nên chưa mang lại hiệu quả cao Do đó, bộ phận môi giới chứng khoán ra đờ với sứ mệnh mang lạ giải pháp giá trị hỗ i i trợ kịp thời giúp cho các NĐT tối đa hóa lợi nhuận trong việ ử dụng vốn.c s

Là những sinh viên khoa Tài chính – Kế toán của Trường Đại học Công Thương Thành phố Hồ Chí Minh cùng với niềm đam mê trong lĩnh vực tài chính, nhận biết được

sự hấp dẫn cũng như những khía cạnh rủi ro khi tham gia ị th trường chứng khoán Việt Nam, nhóm chúng em đã thực tập tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap nhằm có

cơ hội tiếp xúc với những nghiệp vụ ực tiễn mà người môi giới cần phải làm để tư vấn th

và hỗ ợ cho khách hàng của mình trong việtr c đầu tư Đặc biệt là vớ ự giúp đỡ từ các i sanh chị môi giới đang làm việc tại PGD LB08 đã giúp chúng em hoàn thành bài “Báo cáo th c ự tập” này

2 Mục tiêu nghiên cứu

2.1 Mục tiêu chung

Thực tập sinh cần tìm hiểu và nghiên cứu hoạt động môi giới và các hoạt động liên quan tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap – PGD LB08, học hỏi và tận dụng kiến thức đã học vào công việc thực tế tại đơn vị, hiểu được những yêu cầu nghề nghiệp và

tự đánh giá những ưu – khuyết đi m cể ủa bản thân

2.2 Mục tiêu cụ thể

Qua quá trình thực tập để tìm hiểu rõ những nghiệp vụ; những quy trình công việc của một nhân viên môi giới chứng khoán Từ đó, xây dựng những chỉ tiêu để đánh giá khách quan, chính xác về công việc đã thực tập Bên cạnh đó, thông qua bài “Báo cáo thực tập” này có thể giúp làm tài liệu tham khảo cho những ai cần hiểu rõ về công việc cũng như nghiệp vụ củ một a nhân viên môi giới chứng khoán

3 Đố i tượng và phạm vi nghiên cứ u đ ề tài

Báo cáo tài chính và báo cáo thường niên của Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap, những số ệu thống kê từ li PGD LB08, những số liệu thứ cấp từ đơn vị thực tập

và các đơn vị cùng ngành khác

3.2 Phạm vi nghiên cứu

Hoạt động kinh doanh từ mảng môi giới của Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap – PGD LB08 giai đoạn từ năm 2020 đến năm 2022 Nhưng trong quá trình làm bài, nhóm tác giả có sử dụng các số ệu từ những năm thành lập cho đến hiện tại để liminh họa cho sự phát triển và thay đổ ủa công ty cho đến hiện tạ i c i

4 Phương pháp nghiên cứu

Tìm hiểu tham khảo các nguồn tài liệu trong nước và ngoài nước để khám phá lý thuyết cơ bản về ị trường chứng khoán Thu thập dữ ệu thông qua các báo cáo tài th lichính, báo cáo ngành, báo cáo thuyết minh, báo cáo thường niên, báo cáo bạch và báo

cáo phân tích về Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap nói chung và PGD LB08 nói riêng

Bài báo cáo thực tập sử dụng phương pháp tổng hợp, thống kê, phân tích những số liệu thứ cấp thu thập được trong quá trình thực tập và áp dụng các lý thuyết đã được học

để đánh giá hoạ ộng môi giớ ại Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietct đ i t ap

5 Kế ấ t c u bài báo cáo thực t ập

Kết cấu bài báo cáo thự ập bao gồm 3 chương:c t

Chương 1: Tổng quan về Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietc và PGD LB08.apChương 2: Thực tế công việ tại PGD LB08 c

Chương 3: Nhận xét và bài học th c ự tiễn

CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PH ẦN CHỨNG KHOÁN

Tên doanh nghiệp Công ty Cổ ần Chứng khoán VietcPh ap Tên tiếng Anh Vietcap Securities Joint Stock Company

Đại diện pháp luật Ông Tô Hải (Tổng Giám đốc)

Trụ sở chính Tháp tài chính Bitexco, lầu 15, số 2 Hải Triều, Quận 1, TP HCM Vốn điều lệ tại ngày 31/12/2022 4.355.000.000.000 tỷ đồng

Vốn chủ sở hữu tại ngày 31/12/2022 6.495.000.000.000 tỷ đồng

Tổng số nhân viên tại ngày 31/12/2022 374

1.1.2 Tầm nhìn, sứ mệnh và giá trị cốt lõi

1.1.2.1 Tầm nhìn

Vietcap xác định tầm nhìn trở thành một đơn vị tài chính uy tín hàng đầu trong lĩnh vực chứng khoán, cam kết mang lại giá trị cộng đồng NĐT trong nước và quốc tế thông qua chuỗi sản phẩm dịch vụ ất lượng tối ưu cùng các cơ hội phát triển đầu tư bềch n vững

(Nguồn: Vietcap, Nhóm tác giả tổng hợp)

1.1.2.2 Sứ mệnh

Thứ nhất, đối với khách hàng: Vietcap cung cấp những dịch vụ chất lượng tốt nhất,

thấu hiểu nhu cầu của khách hàng để đưa ra những giải pháp phù hợp, hiệu quả tối ưu trên nền tảng đạo đức, tâm huyết, trách nhiệm và năng lực chuyên môn cao Thứ hai, đối với cổ đông: Vietcap cam kết tập trung mang đến những giá trị thiết thực và lợi ích dài hạn, linh hoạt và chủ động đứng vững trước mọi biến động trên cơ sở thận trọng và minh bạch trong hoạ ộng công ty t đ

Thứ ba, đối với cán bộ công nhân viên: Vietcap xây dựng môi trường làm việc theo

tiêu chuẩn quốc tế với những giá trị cốt lõi về đạo đức, công bằng, hoạt động hiệu quả

và cơ hội thăng tiến trong công việc

1.1.2.3 Giá trị cốt lõi

Thứ nhất, trách nhiệm với cộng đồng NĐT người đồng hành đáng tin cậy mang tới những giá trị cốt lõi thông qua ch t lưấ ợng dịch vụ tối ưu và cơ hội phát triển đầu tư bền vững

Thứ hai, phát triển con ngườ “Con người” và “Uy tín” là tài sản lớn nhất của tổ i: chức

Thứ ba, khách hàng là trọng tâm: “Quyền lợi” và “Sự hài lòng” của khách hàng luôn được ưu tiên hàng đầu trên mọi lĩnh vực và định hướng hoạt động

Thứ tư, đạo đức và minh bạch: báo cáo tài chính được kiểm toán bởi các đơn vị kiểm toán uy tín quố ế c t

1.1.3 Ch ng đưặ ờng phát triển và các thành tựu đạt được

Sơ đồ dưới đây là sơ đồ ể hiện chặng đường phát triển và những thành tựu nổth i bật mà Vietcap đã đạt được trong suốt hơn 15 năm qua

13 năm giải thưởng Alpha Southeast Asia 6 năm giải thưởng Finance Asia

13 năm giải thưởng Diễn đàn M&A Việt Nam Giải thưởng Global Brands Magazine

Top 50 doanh nghiệp lợ nhuận xuấ ắc và i t s

Top 500 doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam của

VietnamNet & Vietnam Report - 2021

Công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam

do Forbes bình chọn

Công ty đại chúng uy tín và hiệu

quả do Vietnam Report bình chọn

Giải thưởng của The Asset Asian Awards “Công ty môi giớ ốt nhấi t t Việt Nam” – 2011

Doanh nghiệp Sài Gòn tiêu biểu

2021

Giải thưởng “Một trong ba công ty chứng khoán có dịch vụ tư vấn tốt nhất” 2005 – 2015

1.1.4 Mạng lưới chi nhánh

Chi nhánh Hà Nội

Địa chỉ: 109 Trần Hưng Đạo, Q Hoàn Kiếm, Hà Nội

Số điện thoại: 024 6262 699

PGD Đống Đa

Địa chỉ: 9 ngõ 82 Phố Phạm Ngọc Thạch, Q Đống Đa, Hà Nội

1.1.5 Cơ c u tổ ấ chức và chức năng

1.1.5.1 Giới thiệu Hộ ồng quản trị i đ

Dưới đây là hình ảnh của các thành viên Hội đồng quản trị của CTCP Chứng khoán Vietcap bao gồm:

Bà Nguyễn Thanh Phượng Chủ tịch HĐQT

Ông Tô Hải

Thành viên HĐQT

Ông Trần Quyết Thắng Thành viên HĐQT

Ông Nguyễn Lân Trung Anh Thành viên HĐQT

Ông Lê Phạm Ngọc Phương

Cách 2: Khách hàng thực hiện rút tiền qua nhân viên môi giới

a) Quy trình thực hiện rút tiền qua nhân viên môi giới

b) Thuyết minh quy trình

Bước 1: Nhân viên môi giớ ếp nhận yêu cầu rút tiền từ khách hàng.i ti

Bước 2: Sau khi tiếp nhận yêu cầu của khách hàng, nhân viên môi giới sẽ liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng (CS) để thực hiện nghiệp vụ

Bước 3: Bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ duyệt hồ sơ và hoàn thành rút tiền về tài khoản ngân hàng ban đầu mà khách hàng đăng ký

2.1.2.4 Nghiệp vụ đặ ệnh giao dịt l ch chứng khoán

Sau khi có tài khoản giao dịch khách hàng Nhân viên môi giới sẽ tiến hành hướng dẫn cách sử dụng ứng dụng giao dịch củ Vietcap, khi thao tác quen thì sau đó khách a hàng có thể lựa chọn tự đặ ệnh giao dịch cho mình.t l

Bước 3: Bộ phận chăm sóc khách hàng duyệt hồ

sơ và hoàn thành yêu cầu nghiệp vụ

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

Sơ đồ 2.6 Quy trình thực hiện rút ền qua nhân viên môi giớ ti i

b) Thuyết minh quy trình và kết quả công việc đã làm

Theo sơ đồ 2.7, nhân viên môi giới cần hướng dẫn khách hàng thực hiện quy trình nạp tiền và được chúng em thực hiện kèm ảnh minh chứng như sau:

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng ực hiện đăng nhập số tài thkhoản và mật khẩu vào ứng dụng giao dịch

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng

thực hiện đăng nhập vào tài khoản chứng khoán

Bước 2: Nhân viên môi giớ hướng dẫn khách hàng i

thực hiện các chức năng mua/bán, lệnh giao dịch và

thời gian giao dịch trên thị trường

Bước 3: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng

kiểm tra tình trạng giao dịch

Bước 4: Hoàn thành giao dịch

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng ực hiện các lệnh mua/bán thtrên thị trường, thời gian giao dịch và vào mã chứng khoán mà khách hàng lựa chọn để thực hiện lệnh và giao dịch

Bướ 3c : Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng kiểm tra tình trạng giao dịch Vào danh sách lịch sửa đặt lệnh Nếu lệnh đã khớp hệ ống sẽ gửi thông tin khớp lệnh thcho khách hàng qua Zalo Nếu lệnh chưa khớp hệ ống sẽ tự hủy và tiền hoàn trả về th tài khoản cho khách hàng

Trường hợp khách hàng muốn kiểm tra danh mục cơ cấu tài sản Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng vào mục “Tài sản” để kiểm tra Nhân viên môi giới lưu ý tiểu khoản mà khách hàng muốn kiểm tra tài sản

Bước 4: Hoàn thành đặt lệnh

2.1.3 Đánh giá sơ bộ về quy trình công việc được giao

Về Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap, sự thay đổi lớn nhất kể từ ngày 21 tháng 04 năm 2023 đã chính thức đổi mộ ố thông tin quan trọng như sau: t s

Tên tiếng Việt Công ty Cổ phần Chứng khoán Bản

Việt Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap

Tên tiếng Anh Viet Capital Securities Joint Stock

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

Hình 2.19 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh

Từ sự thay đổi đó, CTCP Chứng khoán Vietcap cũng đã thay đổ ứng dụng giao i dịch chứng khoán – phiên bản Vietcap Mobile S mới hơn, giao diện dễ theo dõi và dễ thao tác hơn với giá đặt lệnh được tinh giản đến đơn vị nghìn đồng

Sự thay đổi này đặc biệt, ở lần đăng nhập đầu tiên, nếu trước kia NĐT sẽ nhập mã xác thực OTP từ ẻ giao dịth ch dưới dạng thẻ vật lý, thì nay ở ứng dụng mới với cải tiến bảo mật thuận tiện hơn cho NĐT nên mã xác thực OTP 6 số sẽ được gửi vào tin nhắn điện thoại trong lần đăng nhập đầu tiên

Ngoài ra, ứng dụng mới còn tích hợp tính năng đăng nhập bằng Smart OTP Mọi giao dịch đặt lệnh trên hệ ống sẽ được thông báo mã OTP và phải xác nhận mới đượth c tính là đ t lặ ệnh thành công

Hình 2.20 Giao diệ ứng dụng mới và cũ n

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

Hình 2.21 Hình ảnh thẻ giao dịch

Với trường hợp này, khách hàng khi đăng ký dịch vụ Smart OTP thì sẽ không cần phải xác nhận giao dịch nữa và sẽ trực tiếp xác nhận thông báo đặt lệnh cho khách hàng,

và khi giao dịch trên trang chủ máy tính cũng sẽ được nhanh chóng và thuận tiện hơn

Để đăng ký Smart OTP bên hệ ống Chứng khoán Vietcap, thì khách hàng cầth n đăng ký như sau:

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng vào mục Tài khoản => Chọn đăng ký ngay

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng lựa chọn phương thức nhận

mã OTP qua 2 kênh: qua SMS hoặc qua Email

Bước 3: Hệ ống sẽ gửi mã OTP về máy của khách hàng thông qua phương thứth c nhận OTP mà khách hàng đã lựa chọn ở bước 2 Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng nhập mã vào hệ ống và nhấn th xác nhận

Bước 4: Sau khi xác nhận là khách hàng đã đăng ký thành công

Bên cạnh những ưu điểm củ ứng dụng mới là cải thiện những bấ cập rườm rà a t của ứng dụng cũ thì vẫn sẽ tồn tại những cái khó khăn Cụ thể là để đảm bảo an toàn cho

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

Hình 2.22 Hình ảnh minh họa đăng ký Smart OTP

tài khoản của khách hàng, khi mở tài khoản từ xa, khách hàng phải thực hiện nhiều bước

để xác nhận thông tin như chụp hình và cung cấp các thông tin cần thiết Trong quá trình xác nhận khuôn mặt vì là tất cả các quy trình này đều phải xác nhận thông qua con người, không qua hệ ống nhận diện công nghệ để tăng tính minh bạch và chặt chẽ thtrong quy trình nên sẽ được duyệt lâu hơn, gây khó khăn trong việc hoàn tất thủ tục hồ

sơ Tiếp đến về ứng dụng giao dịch của Vietcap có sự thay đổ như đối với những i, NĐT

họ sẵn sàng cập nhật cái mới thì việc thay đổi thói quen sử dụng sẽ không quá khó khăn với đối tượng khách hàng này Nhưng đối với những NĐT ngại thay đổi vì khi họ đã quen sử dụng ứng dụng giao dịch cũ thì khi thay đổi cái mới có thể họ không có thời gian để ếp nhận hay vì những nguyên nhân khác thì sẽ là một câu chuyện khó đối vớti i nhân viên môi gi i ớ

Một nhân viên môi giới có thể ản lý trên nhiều tài khoản thì cập nhậqu t ứng dụng mới thì sẽ thay đổi hàng loạt thói quen sử dụng của khách hàng, nhân viên môi giới sẽ khó khăn hơn trong việc truyền tải những thông tin mới cho khách hàng mà tài khoản mình quản lý Đồng thời, việc cập nhậ ứng dụng mới thì có thể tồn tại những yếu tố t như: bảng điện theo dõi danh mục không được nhạy hay là sẽ xuất hiện những lỗi nhỏ

do kỹ thuật, đó sẽ là những câu chuyện mà nhân viên môi giới sẽ làm việc với khách hàng

Trong quá trình học tập và tìm hiểu, nhóm có nhận ra đối với quy trình nạp tiền vào tài khoản chứng khoán cũng tồn tại những ưu điểm và nhược điểm của quy trình này Với 2 hình thức nạp tiền vào tài khoản chứng khoán là nạp tiền nhanh bằng tài khoản định danh và nạp tiền thông thường qua số tài khoản ngân hàng

➢Ưu điểm:

Khi khách hàng nạp tiền vào tài khoản định danh:

− Tiền sẽ vào tài khoản chứng khoán nhanh hơn

− Đơn giản hơn

− Không cần ghi rõ nội dung chuyển khoản

Đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư phát triển Việt Nam (BIDV) tiền của khách hàng

sẽ được vào tài khoản trong 5 phút và dưới 1 phút đối với Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (TCB)

Nếu không nhập đúng nội dung chuyển khoản thì số ền nạp vào sẽ không đượti c chuyển vào tài khoản chứng khoán, lúc này nhân viên môi giới sẽ kiểm tra và yêu cầu khách hàng cung cấp màn hình chuyển khoản thành công cho nhân viên môi giới và gửi

về cho bộ phận chăm sóc khách hàng để tra soát và hạch toán vào tài khoản của khách hàng Trường hợp khách hàng không cung cấp được màn hình chuyển khoản thành công thì bộ phận chăm sóc khách hàng không hạch toán được và sẽ chuyển trả lại cho số tài khoản đã gửi

2.1.4 Nghiệp vụ bổ ợ khác cho hoạt động môi giớitr

2.1.4.1 Nghiệp vụ giao dịch chứng khoán lô lẻ

Giao dịch chứng khoán lô lẻ là các giao dịch được phát sinh có khối lượng chứng khoán nhỏ hơn 1 đơn vị giao dịch hay là một lô giao dịch Như vậy, giao dịch chứng khoán lô lẻ sẽ có s lưố ợng cổ phiếu từ 1 – 99 đơn vị

Nguyên nhân chứng khoán lô lẻ phát sinh là do việc trả cổ tức bằng cổ phiếu, tách

cổ phiếu, phát hành cổ phiếu thường hay thực hiện quyền mua cổ phiếu Nói một cách

dễ hiểu, khi NĐT đầu tư vào một doanh nghiệp thì bên cạnh lợi nhuận thu được trên thị trường chứng khoán, NĐT còn có thể được chia cổ tức hoặc cổ đông nhận được các cổ phiếu ưu đãi được phát hành Thời gian giao dịch chứng khoán lô lẻ cũng giống như thời gian giao dịch đối với chứng khoán lô chẵn, ba sàn HoSE, HNX và Upcom đều giao dịch từ thứ hai đến thứ sáu, trừ dịp lễ Tết theo quy định Các sàn bắt đầu giao dịch từ 9h

(trừ sản phẩm hợp đồng tương lai giao dịch từ 8h45), nghỉ trưa từ 11h30 đến 13h và đóng cửa lúc 15h

• Đối v i c ớ ổ phiếu l ẻ trên sàn HNX, Upcom:

Cách thức đặt lệnh: Giao dịch mua, bán trên sàn Khách hàng đặt lệnh bán lô lẻ qua các kênh trực tuyến trên Vietcap Trading, Vietcap Pro, Vietcap Mobile App Thời

gian thanh toán: Lệnh giao dịch lô lẻ sau khi khớp cũng được thanh toán bù trừ như lệnh giao dịch bình thường

• Đối với cổ phiếu lẻ trên sàn HOSE:

Cách thức đặt lệnh: Giao dịch mua, bán trên sàn Khách hàng đặt lệnh bán lô lẻ qua các kênh trực tuyến trên Vietcap Trading, Vietcap Pro, Vietcap Mobile App Khách hàng của Vietcap có thể thực hiện đặt lệnh giao dịch chứng khoán lô lẻ hoặc trên điện thoại hoặc trên website của Vietcap hoặc trên phần mềm Vietcap Pro của Vietcap qua kênh trực tuyến

Đối với nghiệp vụ này, có 2 cách giao dịch mà khách hàng có thể lựa chọn đó là: khách hàng tự giao dịch và giao dịch thông qua nhân viên môi giới

a) Quy trình nghiệp vụ giao dịch chứng khoán lô lẻ (khách hàng tự giao dịch)

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng

đăng nhập vào tài khoản chứng khoán

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng lựa

chọn lô lẻ và tiến hành đặt lệnh như thông thường

Bước 3: Hoàn thành đặt lệnh

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

Sơ đồ 2.8 Quy trình nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khoán lô lẻ

b) Thuyết minh quy trình và kết quả công việc đã làm

Ở sơ đồ 2.8, thể hiện các bước mà nhân viên môi giới có thể hướng dẫn khách hàng giao dịch và được chúng em thực hiện kèm ảnh minh ứng theo từng bước như sau:chBước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng đăng nhập tài khoản chứng khoán vào thiết bị cần thực hiện giao dịch

Bước 2: Khách hàng lựa chọn giao dịch lô lẻ (hoặc bỏ qua bước này với đặt lệnh bằng điện thoại) Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng tiến hành đặt lệnh như cổ

phiếu thông thường

Bước 4: Sau bước 3 là hoàn thành đặt lệnh ọn ch “ Đặ ệnh mua/bán” t l Cách 2: Thực hiện giao dịch lô lẻ qua nhân viên môi giới

a) Quy trình thực hiện giao dịch lô lẻ qua nhân viên môi giới

b) Thuyết minh quy trình

Có nhiều nguyên nhân mà khách hàng sẽ không tự động giao dịch mà sẽ trao quyền cho nhà môi giới giao dịch Nguyên nhân chủ yếu đến từ khách hàng gom hàng hay bán

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

Hình 2.25 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khoán lô lẻ

Bước 1: Nhân viên môi giới trao đổi với khách hàng về

mã cổ phiếu mà khách hàng muốn giao dịch

Bước 2: Nhân viên môi giới theo dõi giao dịch và báo

hàng còn những mã cổ phiếu lẻ nhưng không có thời gian để xem bảng điện và giao dịch, hay còn những nguyên nhân khác Trường hợp này nhân viên môi giới sẽ đứng ra giải quyết vấn đề và những việc cần phải làm đã được cụ thể hóa ở sơ đồ 2.9 Bước 1: Nhân viên môi giới yêu cầu khách hàng cung cấp số tài khoản chứng khoán, mã cổ phiếu muốn bán/mua, khối lượng cổ phiếu cần giao dịch

Bước 2: Nhân viên môi giới theo dõi giao dịch bảng lô lẻ và báo giá khớp cho khách hàng

Bước 3: Nhân viên môi giới phản hồi với khách hàng và đặt lệnh Sau khi khớp lệnh, báo thành công

(Nguồn: CTCP Chứng khoán Vietcap)

Số tiền ứng trước và phí dịch vụ: Với dịch vụ ứng trước tiền bán, mức tối đa của

tiền ứng đúng bằng với số ền bán chứng khoán mà NĐT sẽ được nhận vào T + 2 Phí tiứng trước sẽ tùy thuộc vào quy định của mỗi công ty Đối với Vietcap, phí vay ứng trước tiền bán hiện tại là 0.037%

Phí dịch vụ = Số tiền ng x s ứ ố ngày x lãi suất theo ngày

Số tiền t ối đa khách hàng ứng = số ền bán khớ ệnh (sau khi trừ thuế, phí giao ti p l dịch) – số ền lãi ứng trước khách hàng phả ti i tr ả vào ngày tất toán lệ nh ứng

Có 2 cách thực hiện nghiệp vụ ứng trước tiền bán

Cách 1 là khách hàng tự ực hiện giao dịch trên các ứng dụng giao dịch củth a Vietcap

Cách 2 là khách hàng có thể liên lạc với nhân viên môi giới nhờ yêu cầu ứng trước tiền bán

Sau đây là quy trình thực hiện

Cách 1 là khách hàng tự ực hiện giao dịch trên các ứ th ng d ụng giao dịch củ a Vietcap

a) Quy trình khách hàng tự ực hiện giao dịch ứ th ng trước ti ền bán

Quy trình thực hiện và được thể hiện ở sơ đồ 2.10

b) Thuyết minh quy trình và kết quả công việc đã làm

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng đăng nhập ứng dụng Vietcap trên Android và IOS

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng

đăng nhập tài khoản chứng khoán vào ứng dụng

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng vào