Nghiên cứu kinh nghiệm sử dụng blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các ngân hàng tmcp tại việt nam

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ NGHIÊN CỨU KINH NGHIỆM SỬ DỤNG BLOCKCHAIN TRONG VIỆC PHÁT TRIÊN SẢN PHẨM TÀI TRỢ CHUÖI CUNG UNG TREN THE GIOI VA BAI HQC CHO CAC NGAN HANG THUONG MAI TAI VIET NAM Nganh: Kinh té quéc té LÊ THỊ PHƯƠNG THẢO Hà Nội - 2023 BQ GIAO DUC VA DAO TAO TRUONG DAI HQC NGOAI THUONG LUAN VAN THAC SI NGHIÊN CỨU KINH NGHIỆM SỬ DỤNG BLOCKCHAIN TRONG VIỆC PHÁT TRIÊN SẢN PHẨM TÀI TRỢ CHUÖI CUNG UNG TREN THE GIOI VA BAI HQC CHO CAC NGAN HANG THUONG MAI TAI VIET NAM Ngành: Kinh tế quốc tế Mã số: 8310106 Họ tên học viên: Lê Thị Phương Thảo Người hướng dẫn khoa học: TS Phạm Huong Giang Hà Nội - 2023 LOI CAM DOAN Tơi xin cam đoan cơng trình khoa học thân hồn thành Các tài liệu tham khảo, số liệu thống kê sử dụng khóa luận có nguồn trích dẫn đầy đủ trung thực Nếu có bắt kỳ gian lận nào, xin chịu trách nhiệm trước Nha trường Hà Nội, ngày _ tháng _ năm 2023 Học viên Lê Thị Phương Thảo ii LOL CAM ON Để hoàn thiện tồn cơng trình nghiên cứu, trước tiên tơi xin trân trọng cảm ơn TS Phạm Hương Giang- Giảng viên hướng dẫn trực tiếp Cô ủng hộ bày tỏ quan điểm, đồng thời đưa nhận xét, góp ý, định hướng tơi suốt thời gian nghiên cứu, thực đề tài đề án tốt nghiệp Tối cảm ơn góp ý đề án Tôi xin cảm ơn thầy cô giảng dạy Chuyên ngành Kinh tế Quốc tế Trường Đại học Ngoại Thương Các kiến thức từ đến chuyên sâu chuyên ngành thầy cô truyền đạt suốt thời gian học từ Từ đó, tơi da có tảng kiến thức để phát triển ý tưởng nghiên cứu trình làm đề án tốt nghiệp Cuối cùng, xin gửi lời cảm ơn đến gia đình, bạn bè đồng nghiệp ln liên tục dành động viên, ủng hộ suốt năm học tập trình nghiên cứu viết luận văn Trong đề án tốt nghiệp, hãn không thê tránh khỏi hạn chế thiếu sót Tơi mong muốn nhận nhiều đóng góp quý báu đến từ quý thầy cô, ban cố vấn bạn đọc đề đề tài hồn thiện có ý nghĩa thiết thực áp dụng thực tiễn sống Xin chân thành cảm ơn! Học viên Lê Thị Phương Thảo iii MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LOI CAM ON MỤC LỤC DANH MỤC BẢNG BIÊU, HÌNH VE DANH MỤC TỪ VIỆT TÁT CHUONG CO SO LY THUYET VE TÀI TRỢ CHUÔI CONG NGHE BLOCKCHAIN CUNG UN VA 1.1 Tài trợ chuỗi cung ứng 1.1.1 Khái niệm tài trợ chuỗi cung ứng phát triển sản phẩm Tài trợ chuỗi cung ứng 1.1.2 Đặc điểm lợi ích tài trợ chuỗi cung ứng 1.1.3 Quy định pháp luật tai trợ chuỗi cung ứng 14 1.1.4 Một số sản phẩm tải trợ chuỗi cung ứng 15 1.2 Công nghệ Blockchain 1.2.1 Khái niệm Blockchain 1.2.2 Đặc điểm Blockchain 1.2.3 Ứng dụng Blockchain lĩnh vực kinh tế 32 32 34 37 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG VIỆC PHÁT TRIEN SAN PHAM TAI TRQ CHUOI CUNG UNG TREN THE GIO 44 cung ứng giới 44 2.1 Thực trạng ứng dụng Blockchain vào việc phát triển sản phẩm Tài trợ chuỗi 2.1.1 Ứng dụng Blockchain việc tăng tính xác hiệu sản phẩm tài trợ khoản phải trả, tài trợ theo đơn đặt hàng 2.1.2 Ứng dụng Blockchain việc tối ưu hóa quy trình sản phẩm tài trợ khoản phải trả tài trợ nhà phân phối 47 2.1.3 Ung dung Blockchain việc tăng tính minh bạch giảm thiểu phí quy trình hệ hồng tốn quốc tế tắt sản phẩm tải trợ chuỗi cung ứng 52 iv 2.1.4 Ứng dụng Blockchain việc nâng cao tính tuân thủ kiểm soát rủi ro sản phẩm tài trợ khoản phải thu, tài trợ nhà phân phối tài trợ theo đơn đặt hàng 2.1.5 Ung dung Blockchain sản phẩm bao toán 56 2.1.6 Ứng dụng Blockchain việc nhận diện Khách hàng (KYC) tắt sản phẩm Tài trợ chuỗi cung ứng 2.2 Những lợi ích ứng dụng Blockchain vi chuỗi cung ứn; 2.2.1 Tăng tính minh bạch chuỗi cung ứng 57 phát triển sản phẩm tài trợ 58 58 2.2.2 Tự động hóa, nâng cao suất thông qua Hợp đồng Thông minh (Smart contract) Internet van vat (IoT), 60 2.2.3 Giảm thiểu rủi ro gian lận 61 2.2.4 Giảm thiểu phí hành 62 2.3 Những thách thức việc ứng dụng Blockchain vào sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứn; 2.3.1 Khả triển khai diện rộng 63 2.3.2 Quy định, sách pháp luật 64 2.3.3 Nhận thức khả quản lý công nghệ Blockchain 65 2.3.4 Cơ sở hạ tầng triển khai Blockchain 66 CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHAM THUC DAY UNG DUNG CONG NGHE BLOCKCHAIN VAO CAC SAN PHAM TAI TRQ CHUOI CUNG UNG TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM 68 3.1 Thực tiễn áp dụng công nghệ Blockchain vào sắn phẩm tài trợ chuỗi cung ứng t: NHTM Việt Nam 3.1.1 Ứng dụng Công nghệ Blockchain vào Sản phẩm tài trợ khoản phải trả tải trợ nhà phân phối 68 3.1.2 Ứng dụng Công nghệ Blockchain vào sản phẩm tải trợ khoản phải thu bao tốn 70 3.2 Thành cơng hạn chế sản phẩm Tài trợ chuỗi cung ứng Việt Nam -.72 3.2.1 Đối với toán LC 3.2.2 Đối với toán quốc tế 3.3 Ứng dụng Blockchain vi 72 73 xử lý hạn chế sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng Việt Nam 74 3.4 Định hướng ứng dụng công nghệ Blockchain sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng NHTM Việt Nam 76 3.5 Một số giải pháp nhằm thúc đẩy việc ứng dụng công nghệ Blockchain phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng Việt Nam 3.6 Một số kiến nghị nhằm thúc đẩy ứng dụng công nghệ Blockchain phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng NHTM Việt Nam KẾT LUẬN TÀI LIỆU THAM KHẢO vi DANH MUC BANG BIEU, HINH VE Bang 1.1: Loi ích sản phẩm chiết khấu khoản phải thu „1§ Bang 1.2: Loi ich sản phẩm bao toán -2.+.222-222 tre 20 Bang 1.3: Loi ich sản phẩm tài trợ khoản phải trả -2+ 2ssce 22 Bảng 1.4: Lợi ích sản phẩm tài trợ nhà phân phối Bảng 1.5: Lợi ích sản phẩm tải trợ theo đơn đặt .2- 26 Bảng 1.6: Dic diém sản phẩm tải trợ chuỗi cung ứng . - 27 Bảng 3.: Tình hình ứng dụng Blockchain giao dich LC tai NHTM Vidt Nam ƠỎ 69 Hình 1.1: Mơ hình chuỗi cung ứng Hình 1.2: Tài trợ chuỗi cung ứng theo sản phẩm Tài trợ khoản phải trả Hình 1.3: Hé sinh thái tài trợ chuỗi cung ứng 2-22+:-2+.2 Hình 1.4: Mơ hình quy trình tải trợ chuỗi cung ứng -.-.+-22+:-2+.-2t Hình 1.5: Quy trình tài trợ khoản phải thu -2222222222222222 Hình 1.6: Quy trình bao tốn -222.2122222.2.727 ca Hình 1.7: Quy trình tài trợ khoản phải trả -222222122222222 2c Hình 1.8: Quy trinh tai trợ nhà phân phối 222-222-2t22.22 22 Hình 1.9: Quy trình tài trợ theo đơn đặt hàng 2+-222 222 re Hình 1.10: Quy trình tài trợ kho 222:222222222.21 ee Hình 1.11: Quy trình giao dịch dựa cơng nghệ Blockchain Hình 1.12: Quy trình tốn LC thơng thường -22+-222:-22.22 Hình 1.13: Quy trình tốn LC ứng dụng Blockchain - -6 -9 12 16 17 19 21 23 25 30 38 40 4I Hình 1.14: Chứng từ cụ thể giao dịch xuất nhập khâu 42 Hình 2.1: Quy trình cho vay hợp vốn thủ cơng .-2+22.2t re 45 Hình 2.2: Quy trình cho vay hợp vốn ứng dụng Blockchain . - 46 Hình Hình Hình Hình 2.3: 2.4: 2.5: 2.6: Quy trình tài trợ Thư tín dụng So sánh mơ hình tốn LC truyền thống ứng dụng Blockchain 50 ính chứng từ điện tử giao dịch thương mai qué Chỉ phí giao dich sử dụng công nghệ Blockchain 53 vii DANH MUC TU VIET TAT [ADB Ngân hàng Phát trién Chau A AML Phòng chồng Rửa tiền |B2B |B2C ÍggvA Doanh nghiệp với Doanh nghiệp Doanh nghiệp với Người Tiêu dùng Ngân hàng Tay Ban Nha Banco Bilbao Vizcaya 10 II 12 |BIDV |CCD, |CNTT |DLT |FMCG |HKMA [ICC Ngan hing TMCP Bau tur Phát triển Việt Nam Thâm định khách hàng Công nghệ thông tin Công nghệ số phân tán Ngành hàng tiêu dùng nhanh Cơ quan Tiên tệ Hồng Kơng Phịng Thương mại Quốc tế 13 IFTA Hiệp hội Thương mại Vi phạm quốc tế 14 15 16 17 18 19 20 21 ‘| 22_ 23 | 24 25 | [HT |HFTA |KYC |LC [NAB [NAPAS |NHTM RFID |SCB TechcomBank | |TPBank UNIDROIT | Internet kết nôi vạn vật Hiệp hội Thương mại Vi phạm quốc tế 'Nhận diện Khách hàng Thư tín dụng Ngân hàng Quốc gia Australia Cơng ty Cơ phân Thanh tốn Quốc gia Ngân hàng Thương mại Thẻ Nhận dạng Tân số Vô tuyên Ngân hàng Thương mại Siam Ngan hang TMCP Ky Thương Việt Nam Ngân hàng TMCP Tiên Phong Viện Quốc tế Nhất thê hóa Pháp luật tư Argentina viii 26 | URDTT Quy tắc thống giao dịch thương mại số 27 |VGM Phiểu cân tông trọng lượng xác minh 28 |VIB Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam 29 _ | VieteomBank | Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam 30 [VieinBank | Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam