Nghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt NamNghiên cứu kinh nghiệm sử dụng Blockchain trong việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng trên thế giới và bài học cho các Ngân hàng Thương mại tại Việt Nam
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG -*** LUẬN VĂN THẠC SĨ NGHIÊN CỨU KINH NGHIỆM SỬ DỤNG BLOCKCHAIN TRONG VIỆC PHÁT TRIỂN SẢN PHẨM TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TRÊN THẾ GIỚI VÀ BÀI HỌC CHO CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM Ngành: Kinh tế quốc tế LÊ THỊ PHƯƠNG THẢO Hà Nội - 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG *** LUẬN VĂN THẠC SĨ NGHIÊN CỨU KINH NGHIỆM SỬ DỤNG BLOCKCHAIN TRONG VIỆC PHÁT TRIỂN SẢN PHẨM TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TRÊN THẾ GIỚI VÀ BÀI HỌC CHO CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM Ngành: Kinh tế quốc tế Mã số: 8310106 Họ tên học viên: Lê Thị Phương Thảo Người hướng dẫn khoa học: TS Phạm Hương Giang Hà Nội - 2023 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơng trình khoa học thân hồn thành Các tài liệu tham khảo, số liệu thống kê sử dụng khóa luận có nguồn trích dẫn đầy đủ trung thực Nếu có gian lận nào, xin chịu trách nhiệm trước Nhà trường Hà Nội, ngày tháng năm 2023 Học viên Lê Thị Phương Thảo LỜI CẢM ƠN Để hoàn thiện tồn cơng trình nghiên cứu, trước tiên tơi xin trân trọng cảm ơn TS Phạm Hương Giang- Giảng viên hướng dẫn trực tiếp Cô ủng hộ bày tỏ quan điểm, đồng thời đưa nhận xét, góp ý, định hướng tơi suốt thời gian nghiên cứu, thực đề tài đề án tốt nghiệp Tối cảm ơn góp ý đề án Tôi xin cảm ơn thầy cô giảng dạy Chuyên ngành Kinh tế Quốc tế Trường Đại học Ngoại Thương Các kiến thức từ đến chuyên sâu chuyên ngành thầy cô truyền đạt suốt thời gian học từ Từ đó, tơi dã có tảng kiến thức để phát triển ý tưởng nghiên cứu trình làm đề án tốt nghiệp Cuối cùng, xin gửi lời cảm ơn đến gia đình, bạn bè đồng nghiệp ln liên tục dành động viên, ủng hộ suốt năm học tập trình nghiên cứu viết luận văn Trong đề án tốt nghiệp, hẳn tránh khỏi hạn chế thiếu sót Tơi mong muốn nhận nhiều đóng góp quý báu đến từ quý thầy cô, ban cố vấn bạn đọc để đề tài hồn thiện có ý nghĩa thiết thực áp dụng thực tiễn sống Xin chân thành cảm ơn! Học viên Lê Thị Phương Thảo MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i LỜI CẢM ƠN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC BẢNG BIỂU, HÌNH VẼ vi DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT vii CHƯƠNG CƠ SỞ LÝ THUYẾT VỀ TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG VÀ CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN 1.1 Tài trợ chuỗi cung ứng 1.1.1 Khái niệm tài trợ chuỗi cung ứng phát triển sản phẩm Tài trợ chuỗi cung ứng 1.1.2 Đặc điểm lợi ích tài trợ chuỗi cung ứng 1.1.3 Quy định pháp luật tài trợ chuỗi cung ứng 14 1.1.4 Một số sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng 15 1.2 Công nghệ Blockchain 32 1.2.1 Khái niệm Blockchain .32 1.2.2 Đặc điểm Blockchain 34 1.2.3 Ứng dụng Blockchain lĩnh vực kinh tế 37 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN TRONG VIỆC PHÁT TRIỂN SẢN PHẨM TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TRÊN THẾ GIỚI 44 2.1 Thực trạng ứng dụng Blockchain vào việc phát triển sản phẩm Tài trợ chuỗi cung ứng giới 44 2.1.1 Ứng dụng Blockchain việc tăng tính xác hiệu sản phẩm tài trợ khoản phải trả, tài trợ theo đơn đặt hàng 44 2.1.2 Ứng dụng Blockchain việc tối ưu hóa quy trình sản phẩm tài trợ khoản phải trả tài trợ nhà phân phối 47 2.1.3 Ứng dụng Blockchain việc tăng tính minh bạch giảm thiểu chi phí quy trình hệ hống tốn quốc tế tất sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng 52 2.1.4 Ứng dụng Blockchain việc nâng cao tính tn thủ kiểm sốt rủi ro sản phẩm tài trợ khoản phải thu, tài trợ nhà phân phối tài trợ theo đơn đặt hàng 53 2.1.5 Ứng dụng Blockchain sản phẩm bao toán 56 2.1.6 Ứng dụng Blockchain việc nhận diện Khách hàng (KYC) tất sản phẩm Tài trợ chuỗi cung ứng 57 2.2 Những lợi ích ứng dụng Blockchain việc phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng 58 2.2.1 Tăng tính minh bạch chuỗi cung ứng .58 2.2.2 Tự động hóa, nâng cao suất thông qua Hợp đồng Thông minh (Smart contract) Internet vạn vật (IoT) .60 2.2.3 Giảm thiểu rủi ro gian lận 61 2.2.4 Giảm thiểu chi phí hành 62 2.3 Những thách thức việc ứng dụng Blockchain vào sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng 63 2.3.1 Khả triển khai diện rộng 63 2.3.2 Quy định, sách pháp luật .64 2.3.3 Nhận thức khả quản lý công nghệ Blockchain 65 2.3.4 Cơ sở hạ tầng triển khai Blockchain 66 CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM THÚC ĐẨY ỨNG DỤNG CÔNG NGHỆ BLOCKCHAIN VÀO CÁC SẢN PHẨM TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM 68 3.1 Thực tiễn áp dụng công nghệ Blockchain vào sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng NHTM Việt Nam 68 3.1.1 Ứng dụng Công nghệ Blockchain vào Sản phẩm tài trợ khoản phải trả tài trợ nhà phân phối 68 3.1.2 Ứng dụng Công nghệ Blockchain vào sản phẩm tài trợ khoản phải thu bao toán 70 3.2 Thành công hạn chế sản phẩm Tài trợ chuỗi cung ứng Việt Nam 72 3.2.1 Đối với toán LC .72 3.2.2 Đối với toán quốc tế 73 3.3 Ứng dụng Blockchain việc xử lý hạn chế sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng Việt Nam 74 3.4 Định hướng ứng dụng công nghệ Blockchain sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng NHTM Việt Nam .76 3.5 Một số giải pháp nhằm thúc đẩy việc ứng dụng công nghệ Blockchain phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng Việt Nam 77 3.6 Một số kiến nghị nhằm thúc đẩy ứng dụng công nghệ Blockchain phát triển sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng NHTM Việt Nam 79 KẾT LUẬN 82 TÀI LIỆU THAM KHẢO 83 DANH MỤC BẢNG BIỂU, HÌNH VẼ Bảng 1.1: Lợi ích sản phẩm chiết khấu khoản phải thu 18 Bảng 1.2: Lợi ích sản phẩm bao toán 20 Bảng 1.3: Lợi ích sản phẩm tài trợ khoản phải trả 22 Bảng 1.4: Lợi ích sản phẩm tài trợ nhà phân phối 24 Bảng 1.5: Lợi ích sản phẩm tài trợ theo đơn đặt hàng .26 Bảng 1.6: Đặc điểm sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng .27 Bảng 3.1: Tình hình ứng dụng Blockchain giao dịch LC NHTM Việt Nam .69 Hình 1.1: Mơ hình chuỗi cung ứng Hình 1.2: Tài trợ chuỗi cung ứng theo sản phẩm Tài trợ khoản phải trả Hình 1.3: Hệ sinh thái tài trợ chuỗi cung ứng .12 Hình 1.4: Mơ hình quy trình tài trợ chuỗi cung ứng 16 Hình 1.5: Quy trình tài trợ khoản phải thu .17 Hình 1.6: Quy trình bao tốn .19 Hình 1.7: Quy trình tài trợ khoản phải trả 21 Hình 1.8: Quy trình tài trợ nhà phân phối 23 Hình 1.9: Quy trình tài trợ theo đơn đặt hàng 25 Hình 1.10: Quy trình tài trợ kho hàng 30 Hình 1.11: Quy trình giao dịch dựa cơng nghệ Blockchain 38 Hình 1.12: Quy trình tốn LC thơng thường 40 Hình 1.13: Quy trình tốn LC ứng dụng Blockchain 41 Hình 1.14: Chứng từ cụ thể giao dịch xuất nhập 42 Hình 2.1: Quy trình cho vay hợp vốn thủ công 45 Hình 2.2: Quy trình cho vay hợp vốn ứng dụng Blockchain 46 Hình 2.3: Quy trình tài trợ Thư tín dụng .49 Hình 2.4: So sánh mơ hình tốn LC truyền thống ứng dụng Blockchain .50 Hình 2.5: Tính chứng từ điện tử giao dịch thương mại quốc tế .51 Hình 2.6: Chi phí giao dịch sử dụng cơng nghệ Blockchain 53 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT ADB Ngân hàng Phát triển Châu Á AML Phòng chống Rửa tiền B2B Doanh nghiệp với Doanh nghiệp B2C Doanh nghiệp với Người Tiêu dùng BBVA Ngân hàng Tây Ban Nha Banco Bilbao Vizcaya Argentina BIDV Ngân hàng TMCP Đầu tư Phát triển Việt Nam CCD Thẩm định khách hàng CNTT Công nghệ thông tin DLT Công nghệ sổ phân tán 10 FMCG Ngành hàng tiêu dùng nhanh 11 HKMA Cơ quan Tiền tệ Hồng Kơng 12 ICC Phịng Thương mại Quốc tế 13 IFTA Hiệp hội Thương mại Vi phạm quốc tế 14 IoT Internet kết nối vạn vật 15 IFTA Hiệp hội Thương mại Vi phạm quốc tế 16 KYC Nhận diện Khách hàng 17 LC Thư tín dụng 18 NAB Ngân hàng Quốc gia Australia 19 NAPAS Cơng ty Cổ phần Thanh tốn Quốc gia 20 NHTM Ngân hàng Thương mại 21 RFID Thẻ Nhận dạng Tần số Vô tuyến 22 SCB Ngân hàng Thương mại Siam 23 TechcomBank Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam 24 TPBank Ngân hàng TMCP Tiên Phong 25 UNIDROIT Viện Quốc tế Nhất thể hóa Pháp luật tư 26 URDTT Quy tắc thống giao dịch thương mại số 27 VGM Phiếu cân tổng trọng lượng xác minh 28 VIB Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam 29 VietcomBank Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam 30 VietinBank Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam