Sub Sector: Chi ti t thành ph n KH Chính Sub Industry: Chi ti t nhóm ngành ngh chính.. GDV ki m tra thông tin.. Sau khi nh thông tin, GDV ch n Commit data.. thông tin GDV click Commit Da
TH
M mã khách hàng cá nhân
Trong màn hình g m 02 tab nh p li u &
- Phi tài kho n (Theo bi u m u c a ngân hàng);
- Khác (tu nh c a m i Ngân hàng) Áp d ng cho khách hàng l u tiên giao d ch ng d n tác nghi p ng d n:
Teller Operation/Customer Management/Open Individual Customer
Thông tin nh p li ng này là nh n nh t c a m t khách hàng cá nhân GDV ph i nh và chính xác
- GB Short Name: H th ng s t ng hi n th
- GB Full Name: H th ng s t ng hi n th
- GB Town/ Dist: Qu n/Huy
- City/ Provine: T nh/Thành ph
- Doc type: Lo i ch ng t cung c p
- Doc ID: Nh p thông tin s CMND/ s h chi u
- Doc Expiry Date: Ngày h t hi u l c
- Main Industry/Industry: Ch n trong b ng Main Industry ngành hàng chính, sau ng Industry h th ng thu h p ph m vi ngành ngh ch n
- Customer status: Tình tr ng khách hàng
- Account Officer: Tên nhân viên qu n lý khách hàng
- Company book: m mã khách hàng
Thông tin nh p li u t ng trong b ng này là nh ng thông tin mang tính ch t b sung làm rõ thêm cá b n Vi c khai báo các thông tin trong b ng này giúp cho Ngân hàng d dàng trong vi h c v n, tài s n s h th c hi n các k ho ch qu ng bá, ti p th phù h p theo t ng KH, và ph c v cho các m u nghi p v có liên quan
- Relation code: M i quan h c a khách hàng v i ngân hàng
- Contact Date: Ngày Khách hàng giao d ch v i ngân hàng
- No.of dependants: S i ph thu c
Khách hàng có s h u nhà hay không
N u có ch n Yes, n u không ch n No
- Employment Status: Tình tr ng ngh nghi p c a khách hàng N u khách hàng là n Yes, n n No
- Currency: Lo i ti n t giao d ch
- Monthly income: Thu nh p hàng tháng c a khách hàng
M mã khách hàng doanh nghi p
- Phi tài kho n (Theo bi u m u c a ngân hàng)
- H i di n h p pháp c a ch tài kho n
- Khác (tu nh c a m i Ngân hàng) ng d n tác nghi p:
- Vào ng d n: Teller Operation/Customer Management/Open Corporate Customer
Thông tin nh p li ng này là nh n c a Khách hàng doanh nghi i nh và chính xác
- GB Short name: Tên vi t t c Cty
- Incorp Date: Ngày thành l p Cty
- Doc Type: Ch n ESTAB.LIC.CODE: mã gi y phép thành l p doanh nghi p
- Doc ID: S gi y phép thành l p
- Doc Expiry Date: Ngày h t hi u l c
- Main sector/Sector: c ho ng kinh doanh chính c a DN
- Main industry/Industry: Ngành hàng chính
Thông tin nh p li u t ng trong b ng này là nh ng thông tin b sung làm rõ thêm các thông tin chính c a doanh nghi p Nh m giúp ngân hàng phân nhóm KH th c hi n các k ho ch ti p th phù h p theo t ng ho c các m khác tùy theo nghi p v liên quan
- Contact Date: Ngày KH giao d ch v i ngân hàng
- Relation code: M i quan h c a khách hàng v i ngân hàng
- Total Revenue: T ng doanh thu
- No of Employees: S ng nhân viên
Qu n lý tài kho n khách hàng
2.2.1.1 M tài kho n thanh toán cá nhân
- Phi ký m tài kho n (Theo bi u m u c a ngân hàng)
- CMND ho c Passporst ng d n tác nghi p:
- ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Main Account/Open Account
- Nh p thông tin m tài kho ng b t bu c
N u tài kho ng ch s h u, nh p thêm thông tin Join holder
- Customer ID: Nh p mã khách hàng
- Category: Nh p mã lo i hình
- Product Line: Ti n g i thanh toán cá nhân
- Currency: Nh p lo i ti n t c a tài kho n
- Account Title: Tên tài kho n ( Tên TK - Lo i ti n Tên ch TK)
- Short Title: Tên tài kho n vi t t t
- Account Officer: Nh p mã s c a nhân viên qu n lý TK
- Charge.Code: Mã thu phí QLTK
- ID Join Holder: Mã khách hàng c ng s h u
- Relation code: Mã m i liên h v i ch tài kho n
- Join Notes: Ghi chú v s ng s h u
2.2.1.2 M tài kho n thanh toán doanh nghi p
- Phi tài kho n (Theo bi u m u c a ngân hàng)
- CMND ho i di n ng d n tác nghi p:
- ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non-term savings AC/ Main Account/Open Account
- Nh p thông tin m tài kho ng b t bu c
N u tài kho ng ch s h u, nh p thêm thông tin Join holder
- Customer ID: Nh p mã khách hàng
- Category: Nh p mã lo i hình
- Product Line: Ti n g i thanh thanh toán doanh nghi p
- Currency: Nh p lo i ti n t c a tài kho n
- Account Title: Tên tài kho n ( Tên TK - Lo i ti n Tên ch TK)
- Short Title: Tên tài kho n vi t t t
- Account Officer: Nh p mã s c a nhân viên qu n lý TK
- Charge.Code: Mã thu phí QLTK
- ID Join Holder: Mã khách hàng c ng s h u
- Relation code: Mã m i liên h v i ch tài kho n
- Join Notes: Ghi chú v s ng s h u
- Phi ngh t t toán tài kho n (Theo bi u m u c a ngân hàng)
- Gi y t tùy thân c a ch tài kho n
- n ch c rút ti n/chuy n kho n cùng lo i ti n t ng d n tác nghi p: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Close Account Ch n tài kho n c
H th ng xu t hi n màn hình th hi n s n và ti n lãi GDV ki m tra thông tin
Tab FT Acc Close nh p thông tin t ng:
Credit currency: Lo i ti n t c a tài kho n
Account paid: Tài kho n nh n ti n
Commit data và chuy n KSV phê duy t
Close Online: Nh p giá tr Y
T ng Account paid: N u khách hàng t t toán tài kho n nh n ti n m t thì GDV ch n tài kho n ti n m t c a GDV N u khách hàng t t toán tài kho n toàn b s n sang tài kho n khác, GDV nh p/ch n s TK c n ghi Có
- ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Block Account Màn hình xu t hi n
Sau khi nh thông tin, GDV ch n Commit data
- From date: Ngày hi u l c phong t a
- Description: N i dung phong t a thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
- ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Block Account
Màn hình xu t hi n danh sách các tài kho a, GDV ch n tài kho n c n gi i t a
Màn hình xu t hi n thông tin tài kho a, GDV ki m tra thông tin n u
Giao d ch tài kho n
- n Form n p ti n (Theo bi u m u c a Ngân hàng);
- CMND/H chi u ng d n tác nghi p: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Account transaction/ Customer - interbranch transaction/ Cash deposits
Notes: TT.16357.00096: s giao d h ch toán trên ch ng t
- Customer: Mã khách hàng ghi có t ng g i khi s tài kho c nh p
- Account: Nh p tài kho n ghi có (tài kho n c a khách hàng)
- Currency: Lo i ti n t c a tài kho n ghi có
- Amt Paid to Cust: S ti n n i t ho c s ti i t ngo i t KH n p vào
- New Cust Bal: S i (t ng c p nh t khi nh p s ti trong tài kho n khi giao d c duy t)
- Teller ID: Nh p teller ID c a minh (GDV) n u t thu, ID th qu n t h n m nh p Thanglong
- Currency Deposited: Lo i ti n t n p vào
- Cash Account: Tài kho n ti n m t t
- Amount Deposited: Nh p s ti n VND n p
- Deal Rate: T giá, n u lo i ti n n p vào là ngo i t
- Waive charges: M nh YES(b phí), n u thu phí ch n NO
- Narrative: Di n gi i (N i dung) thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
- ngh ti n (Theo bi u m u c a ngân hàng);
- CMND/H chi u ng d n tác nghi p:
- ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Account transaction/ Customer - Interbranch transaction/ Cash Withdrawal
Notes: TT.16357.00050: S giao d ch (s h ch toán trên ch ng t
Customer: Mã KH t ng hi n th khi s TK c c p nh t
Customer Account: Tài kho n ghi n
Teller ID: User th c hi n n p ti n
Currency paid: Lo i ti n chi tr cho khách hàng
Cash account: Tài kho n ti n m t
Amount paid: S ti n chi tr cho KH
Waive Charge: Y (không thu phí); N (thu phí) thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
2.2.2.3 Rút chuy n kho n (Transfer Withdrawal)
- n form UNC (Theo bi u m u c a ngân hàng);
- CMND/H chi u ng d n tác nghi p: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Account transaction/ Customer - interbranch transaction/ Cash Transfer
Notes: TT.16357.00047: S giao d ch (s h ch toán trên ch ng t
- Customer: Mã s KH ghi cóh th ng t ng hi n th khi s tài kho c nh p
- Currency: Lo i ti n t ng v i tài kho n
- Debit Account: S tài kho n ghi n
- Value date: Ngày giá tr
- Customer: Mã s KH ghi cóh th ng t ng hi n th khi s tài kho c nh p
- Currency: Lo i ti n t ng v i tài kho n
- Credit Account: S tài kho n ghi có
- Amt Credit for Cust: S ti n ghi có vào tài kho n
- Waive Charges: Y (không thu phí); N (thu phí)
- Narrative: Di n gi i y thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
2.2.2.4 Thanh toán th tín d ng
Thu ti n thanh toán th tín d ng (Collection for credit card payment):
- n vào form theo m u c a ngân hàng
- Th tín d ng ng d n tác nghi p: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Account Transaction/ Credit Card Payment/ Collection For Credit Card Payment
Thu ti n thanh toán th tín d ng (Collection for credit card payment): ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Account Transaction/ Credit Card Payment/ Collection For Credit Card Payment
- Debit Account: Tài kho n ti n m t
- Debit Amt: S ti n n p thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
2.2.2.5 Chuy n kho n thanh toán th tín d ng (Collection for credit card payment)
- n vào form theo m u c a ngân hàng
- Th tín d ng ng d n tác nghi p: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Account Transaction/ Credit Card Payment/ Transfer For Credit Card Payment
Notes: TT.16356.000057: S giao d ch (s bút h ch toán trên ch ng t
Debit Account: Tài kho n c a khách hàng
Credit Account: Tài kho n thu h thanh toán th tín d ng c a CN
Credit Card Number: S Th tín d ng
Waive Charge: Ch n Yes: Không thu phí; No: Thu phí
Narative: Nh p di n gi i n i dung giao d ch thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t.
Thu phí giao d ch
2.2.3.1 Thu phí t tài kho n: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Collect charges/ Collect charges from Account
Gi y t c n thi t: Là ch ng t kèm theo cho t ng nghi p v có phát sinh thu phí ng d n th c hi n: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Collect charges/ Collect charges from Account
- Account: Tài kho n khách hàng/ Tài kho n ti n m t
- Categry PL: S PL c a t ng lo i phí
- Vat Amount: S ti n VAT (h th ng t tính, khi nh p s ti n Chrg Amt)
- Total Amount: T ng s ti n thu phí (Bao g m VAT)
- VAT Serial No: S thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
Gi y t c n thi t: Là ch ng t kèm theo cho t ng nghi p v có phát sinh thu phí ng d n th c hi n: ng d n Teller Operation/ Account Management/ Current & Non- term savings AC/ Collect charges/ Collect charges By Cash
- Customer ID: Mã khách hàng (N u có)
- Categry PL: S PL c a t ng lo i phí
- Vat Amount: S ti n VAT (h th ng t tính, khi nh p s ti n Chrg Amt)
- Total Amount: T ng s ti n thu phí (Bao g m VAT)
- VAT Serial No: S thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
M : i ngo i t cho khách hàng vãng lai ng d n thao tác:
2.2.4.1 i ngo i t 1 m nh giá: ng d n Teller Operation/ Foreign Exchange/ Foreign Exchange:
Debit currency: Lo i ti n t mua vào
Debit account: Tài kho n ghi n (tài kho n ti n m t ngo i t )
Debit Amt LCY: S ti n n i t chi ra cho khách hàng
Debit Amt FCY: S ti n ngo i t mua vào
Currency paid: Lo i ti n t chi ra cho khách hàng
Amount Paid to Cust: S ti n chi ra cho khách hàng
Narrative: Nh p di n gi i thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
2.2.4.2 i ngo i t nhi u m nh giá: ng d n Teller Operation/ Foreign Exchange/ Buy Travellers Cheque: thông tin GDV click Commit Data ch và chuy n KSV phê duy t
Th c hi n chi tr ki u h i, dành cho NH ký k t h i lý v i Westrn Union
Gi y t c n thi t: CMND/GPLX/Passport; M u nh n/Chuy n ti n WU ng d n thao tác: Teller Operation/ Foreign Exchange/ W.U-XOM Cash Advance
Dr Account: Tài kho n Western Union
Amount LCY: S ti n n i t chi ra
Amount FCY: S ti n ngo i t chi ra
Amount Paid: S ti n chi ra cho KH (h th ng t hi n th )
Cr Account: Tài kho n ti n m t
2.2.5 Giao d ng xuyên (Payment Frequency)
Trích tài kho n doanh nghi nh k v i t n su t và nh ng u:
Gi y t c n thi t: , Gi y gi i thi u ng d n thao tác: ng d n Teller Operation/ Account management/ Current & Non-Term Saving account/ Salary Payment/ Payment Frequency
GDV ch n/nh p tài kho t l n chi
T ng GB Import File: GDV Click Select, Ch ng d n Fi
File thông tin ph nh d ng theo cùng m t Format th ng nh t
- N u có s i nh ng thông tin thanh toán trong giao d i s d ng ph i c ngày thanh toán c a t n su u
- N u mu n ch n d t th i h c ngày h t h u, i s d ng th c hi u ch nh ngày h t h u thành ngày h t h n m i
- H ch toán: L c h ch toán d a trên nguyên t c thông qua tài kho n treo
Dr: Tài kho n doanh nghi p
GB IMPORT FILE: Tên File c n Import (Click Select ch n File c click Upload File)
Total debit Amt: T ng s ti c thanh toán
2.2.6 Ch n g i ti t ki m trong h th ng (Saving
2.2.6.1 Ti t ki m lãi cu i k ng d n Teller Application/ Account Management/ Saving Account/ Open/ Arrear: c 1: GDV ch n/nh p các thông tin tab Details: c 2: Sau khi nh các thông tin c n thi t trên Tab Details, GDV ti p t c ch n/nh p các thông tin trên tab All in one Account:
Value date: Ngày giá tr
Working Account: Tài kho n ch a lãi
Maturity Instr: n h n (tái t c hay không)
Rollover PR only: Tái t c V hay V+L N u ch n Y: ch tái t c v n; N: Tái t c V+L
2.2.6.2 Chuy n ti n trong h th ng
Th c hi n các giao d ch chuy n ti a bàn:
Mô t Nhóm ch a Phân H Ti n G i
- Outward Transaction/Transfer by Cash: Kh ch h ng n p ti n m t chuy
CN khác trong h th ng nh n b ng ti n m t)
- Outward Transaction/Transfer by Account: Kh ch h ng n p ti n m t chuy n i ngân hàng khác thông qua CN có s d
- Outward Transaction/Transfer by Cash: Khách h ng trích tài kho n chuy
CN khác trong h th ng nh n b ng ti n m t
- Outward Transaction/Transfer by Account: Kh ch h ng trích tài kho n chuy i ngân hàng khác thông qua CN có s d
- Inward Transaction/Process Cash Withdrawal: X i th ng nh n b ng ti n m t t i CN
- Inward Transaction/Process Cash Withdrawal: X n thu chi h t i chi nhánh nh n
N i dung c ng d i h c thao tác m mã khách hàng cá nhân/doanh nghi p và qu n lý ti n g i trên h th ng core - banking
KH n p ti n m t chuy n b ng ti n m t: ng d n Teller Application/ Transfer Operation/ Outward Transaction/ Transfer By Cash ng Product: Ch n 1000 n CMND
Currency: Lo i ti n t khách hàng chuy n
Ben Com: Mã chi nhánh nh n
Credit Account: Sau khi nh p mã chi nhánh nh n, h th ng s t ng hi n th
TK treo t i chi nhánh nh ng
Cash Account: Tài kho n ti n m t c a GDV th c hi n giao d ch t
Sending Name: Tên KH chuy n ti n
Sending Address: a ch KH chuy n ti n
Sending Phone: S n tho i KH chuy n ti n
Identity Card: S CMND/H chi i nh n ti n
Narrative: Di n gi i n i dung chuy n ti n
Waive Charges: Yes: không thu phí/ No: Thu phí
Sau khi nh thông tin, click Commit Data ch
KH n p ti n m t chuy th ng Citad: ng d n Teller Application/ Transfer Operation/ Outward Transaction/ Transfer by Cash ng Product: Ch n 3000 n Citad
CITAD LÀ GÌ ? thành viên
Waive Charges: Yes: không thu phí/ No: Thu phí
Waive Charges: Yes: không thu phí/ No: Thu phí
Application/ Transfer Operation/ Outward Transaction/ Transfer by Account
Waive Charges: Yes: không thu phí/ No: Thu phí
Teller Operation/ Transfer Operation/ Inward Transaction/ Process Cash Withdrawal
Teller Operation/ Transfer Operation/ Inward Transaction/ Process Credit Account
4.1 KHÁI QUÁT PHÂN H TI N VAY:
4.1.3 C u trúc, mã giao d ch trong h th ng:
4.1.5 Các lo i lãi su t áp d ng:
4.1.7 B ng kê các c p duy t trong giao d ch ti n vay:
11 New Other Funded Loan khác x
37 PD Group Loan Adjustment theo nhóm X
4.2 QUY TRÌNH CH TRONG PHÂN H
4.2.1 T ng quan v quy trình trong Core - Banking ra thành
4.2.2 Các quy trình c th trong c p tín d ng:
Thu các phí có liên quan
- Các khách hàng là cá nhân
4.2.3 Ch n vay trên Core - Banking
Credit operation Open Loan Working Account
Credit operation Enquiry Loan Working Account
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Global Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Product Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Enquiry Limit
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Input
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Enquiry
Credit Operation Loan Contract Input
Limit Reference: con (limit.reference)
Credit operation Loan Contract Enquiry
Yêu c u v nghi p v
H n m c tín d ng
C u trúc, mã giao d ch trong h th ng
4.1.5 Các lo i lãi su t áp d ng:
4.1.7 B ng kê các c p duy t trong giao d ch ti n vay:
11 New Other Funded Loan khác x
37 PD Group Loan Adjustment theo nhóm X
4.2 QUY TRÌNH CH TRONG PHÂN H
4.2.1 T ng quan v quy trình trong Core - Banking ra thành
4.2.2 Các quy trình c th trong c p tín d ng:
Thu các phí có liên quan
- Các khách hàng là cá nhân
4.2.3 Ch n vay trên Core - Banking
Credit operation Open Loan Working Account
Credit operation Enquiry Loan Working Account
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Global Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Product Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Enquiry Limit
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Input
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Enquiry
Credit Operation Loan Contract Input
Limit Reference: con (limit.reference)
Credit operation Loan Contract Enquiry
Các lo i lãi su t áp d ng
4.1.7 B ng kê các c p duy t trong giao d ch ti n vay:
11 New Other Funded Loan khác x
37 PD Group Loan Adjustment theo nhóm X
4.2 QUY TRÌNH CH TRONG PHÂN H
4.2.1 T ng quan v quy trình trong Core - Banking ra thành
4.2.2 Các quy trình c th trong c p tín d ng:
Thu các phí có liên quan
- Các khách hàng là cá nhân
4.2.3 Ch n vay trên Core - Banking
Credit operation Open Loan Working Account
Credit operation Enquiry Loan Working Account
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Global Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Product Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Enquiry Limit
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Input
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Enquiry
Credit Operation Loan Contract Input
Limit Reference: con (limit.reference)
Credit operation Loan Contract Enquiry
B ng kê các c p duy t trong giao d ch ti n vay
11 New Other Funded Loan khác x
37 PD Group Loan Adjustment theo nhóm X
QUY TRÌNH
4.2.1 T ng quan v quy trình trong Core - Banking ra thành
4.2.2 Các quy trình c th trong c p tín d ng:
Thu các phí có liên quan
- Các khách hàng là cá nhân
4.2.3 Ch n vay trên Core - Banking
Credit operation Open Loan Working Account
Credit operation Enquiry Loan Working Account
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Global Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Product Limit
Credit operation Limit and Collateral Define Limit Enquiry Limit
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Input
Credit operation Limit and Collateral Collateral Information Enquiry
Credit Operation Loan Contract Input
Limit Reference: con (limit.reference)
Credit operation Loan Contract Enquiry