Luận văn quản lý nhân lực tại khối vận hành của ngân hàng tmcp quân đội

é ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI l TRƯỜ NG ĐẠI HỌC KI NH TẾ l l é l NGUYỄN HỒNG NHẬT l l l QUẢN LÝ NHÂN LỰC TẠI KHỐI VẬN l l l l HÀNH CỦA NGÂN HÀNG T MCP QUÂN ĐỘI l l l l k l LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢ N LÝ KINH TẾ l l l l CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH HƯỚ NG ỨNG l l é l DỤNG l Hà Nội – 2019 l l é é ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI l TRƯỜ NG ĐẠI HỌC KI NH TẾ l l é l NGUYỄN HỒNG NHẬT l l l QUẢN LÝ NHÂN LỰC TẠI KHỐI VẬN l l l l HÀNH CỦA NGÂN HÀNG TMCP QUÂN ĐỘI l l l l k l Ch u yê n n gà nh: Q uả n lý k i nh h m p p c p h p y o z p tế Mã số: 60340410 v k l LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢ N LÝ KINH TẾ l l l l CHƯƠ NG TRÌNH ĐỊNH HƯỚ NG ỨNG l l é l l l DỤNG l l N gườ i hướ n g dẫ n: TS Đỗ A nh Đứ c c z p c g p é p é é LỜI CA M ĐOAN k é l Tô i x i n c am đo a n l uậ n vă n nà y kế t q uả n gh iê n u củ a r iê n g tô i, chư a z p z p x l p x p y h p i p p m y o v h p c z p h x e z p c v z x đượ c cô n g bố t ro n g bấ t mộ t n g t rì nh n gh iê n u củ a n gườ i c V iệ c p l 3 p c @ v e p c @ v l v p c v e p p c z p h p x p c z o z sử dụ n g kế t q uả, t rí ch dẫ n tà i l iệ u củ a n gườ i c đảm bảo th eo đú n g cá c q u y g p c o v h v e g p v z y z h x p c z o p l @ v e p p c 3 h m đị nh Cá c nộ i d u n g t rí ch dẫ n th am khảo cá c tà i l iệ u, sá ch báo, thô n g t i n đượ c p p p z g h p c v e g p i v x l o 3 v z y z h l @ v p c v z p p đă n g tả i t rê n cá c tá c phẩm, tạ p chí t r a n g w e b th eo d a nh mụ c tà i l iệ u th am p p c v z v e p 3 v s l v s i v e x p c e @ v e g x p l v z khảo củ a l uậ n vă n o x y h p i p Tá c g iả l uậ n vă n c z y h p i p y z h v x l LỜI CẢ M ƠN k é l Để hoà n nh l uậ n vă n, tá c g iả nhậ n đượ c g iú p đỡ nh iệ t tì nh p v p y h p i p v c z p p p p l c z s p p z v v p i tạo đ iề u k iệ n củ a b a n lã nh đạo Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n v p z h o z p x @ x p y p p z p p x l c p p c k h p độ i, Thầ y cô g iáo, bạ n bè đồ n g n gh iệ p… s a u đâ y lờ i cảm n châ n nh p z m c z @ p @ p p c p c z s l x h p m y y z l p p v p củ a tá c g iả: x v c z T rướ c hế t, x i n t râ n t rọ n g cảm n sâ u sắ c đế n Thầ y TS Đỗ A nh Đứ c e v p z p v e p v e p c l p l h l p p m é p é T rườ n g Đạ i họ c K i nh tế - Đạ i họ c Q uố c g i a Hà Nộ i N gườ i n tâm e p c é z z p v é z h c z x l z l c z p v p v l n ý hướ n g dẫ n, vớ i nhữ n g ý k iế n n g gó p q uý bá u để l uậ n vă n củ a tá c v p p c g p i z p p c o z p p p c c s h @ h p y h p i p x v g iả đượ c hoà n nh n gà y hôm n a y c z p p v p p p c m l p x m X i n châ n nh cảm n lã nh đạo Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP z p p v p l p y p p z p p x l c p p c k Q uâ n độ i tạo đ iề u k iệ n th uậ n lợ i cho tô i t ro n g q uá t rì nh làm l uậ n n T râ n h p p z p v p z h o z p v h p y z v z v e p c h v e p y l y h p p e p t rọ n g cảm n bạ n bè, đồ n g n gh iệp có nh iề u g iú p đỡ, hỗ t rợ t ro n g v iệ c tìm v e p c l p @ p @ p p c p c z s p p z h c z s p v e v e p c i z v l k iếm tà i l iệ u có nhữ n g gó p ý th iế t thự c t ro n g q uá t rì nh thự c h iệ n v iế t l uậ n o i z l v z y z h i p p c c s v z v v v e p c h v e p v z p i z v y h p vă n p X i n gử i lờ i cảm n châ n nh tớ i cá c thầ y cô g iáo tạ i Đạ i họ c K i nh tế z p c z y z l p p v p v z 3 v m c z v z é z z p v - Đạ i họ c Q uố c g i a Hà Nộ i c u n g cấp cho tá c g iả k iế n thứ c n g uồ n thô n g é z h c z x l z p h p c s v c z o z p v i p c h p v p c t i n bổ í ch để tá c g iả họ c tậ p hoà n th iệ n l uậ n vă n nà y v z p @ p v c z v v s i p v z p y h p i p p m C uố i cù n g, x i n châ n nh cảm n tớ i g i a đì nh hế t sứ c ủ n g hộ độ n g h i z p c p z p p v p l p v z c z x p p p v l p c p p c v iê n tô i, tạo đ iề u k iệ n th uậ n lợ i cho tô i t ro n g s uố t thờ i g i a n th am g i a khó a z p v z v p z h o z p v h p y z v z v e p c l h v v z c z x p v x l c z x o họ c v iế t l uậ n vă n i i z v y h p i p Họ c v iê n l i z p N g u yễ n Hồ n g Nhậ t c h m p l p v c x TÓ M LƯỢC LUẬN VĂN THẠC SĨ KHOA HỌC KI NH TẾ k l l l Họ tê n họ c v iê n: N g u yễ n Hồ n g Nhậ t i v p i z p l c h m p p c l v Ch u yê n n gà nh: Q uả n lý k i nh tế Mã số: 60340410 h l l m p p c p h p y o z p v k l N iê n khó a: 2017 - 2019 z p o x N gườ i hướ n g dẫ n kho a họ c: TS Đỗ A nh Đứ c c z p c g p o x é p é Tê n đề tà i: Q uả n lý nhâ n lự c tạ i Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP p p v z h p y p p y v z z p p x l c p p c k Q uâ n độ i h p p z Mụ c đí ch đố i tượ n g n gh iê n u k p i p z v p c p c z p h Hệ thố n g hó a sở lý l uậ n thự c t iễ n cô n g tá c q uả n lý nhâ n v p c x l y y h p i v v z p i p c v h p y p p lự c củ a cá c n gâ n hà n g thươ n g mạ i; Phâ n tí ch thự c t rạ n g q uả n lý nhâ n lự c y 3 x 3 p c p p c v p c l z p v v v e p c h p y p p y tạ i Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i ( MB) t ro n g g i a i đoạ n v z z p p x l c p p c k h p p z k v e p c c z x z p p từ năm 2016 – 2018; Đề x uấ t nhữ n g g iả i phá p nhằm hoà n th iệ n cô n g tá c v p l é p h v p p c c z z s s p l p v z p p c v q uả n lý nhâ n lự c tạ i Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i h p y p p y v z z p p x l c p p c k h p p z Phươ n g phá p n gh iê n u p c s s p c z p h Phươ n g phá p n gh iê n u củ a l uậ n vă n gồm: phươ n g phá p xử lý p c s s p c z p h x y h p i p c l s p c s s p y lo g i c xử lý toá n họ c; phươ n g phá p thố n g kê, mô tả; phươ n g phá p phâ n y c z i p y v p s p c s s v p c o l v s p c s s s p tí ch – tổ n g hợ p; phươ n g phá p đ iề u t r a, khảo sá t v v p c s s p c s s p z h v e x o l v Kế t q uả n gh iê n u nhữ n g n g gó p kho a họ c củ a l uậ n vă n v h p c z p h i p p c p p c c s o x 3 x y h p i p Về mặ t lý l uậ n, l uậ n vă n hệ thố n g hó a gó p phầ n làm rõ nhữ n g l i v y y h p y h p i p p v p c x i c s s p y l e p p c vấ n đề bả n cô n g tá c q uả n lý nhâ n lự c i ch u n g q uả n lý nhâ n lự c p p @ p i p c v h p y p p y p z h p c i h p y p p y tạ i cá c N gâ n hà n g thươ n g mạ i v z 3 l c p p c v p c l z Về mặ t thự c t iễ n, l uậ n vă n làm rõ nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh l v v v z p y h p i p p y l e p p y 3 x z p p MB Kế t q uả n gh iê n u cho thấ y, cô n g q uả n lý nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n k v h p c z p h v m p c h p y p p y 3 x z p hà nh cò n nh iề u hạ n chế như: l ao độ n g chư a đá p ứ n g đượ c yê u cầ u cô n g p i p p z h p p y x p p c x p s p c p m h h p c v iệ c; bố t rí, sắ p xế p sử dụ n g nhâ n lự c cị n bấ t cập; n g tá c đào tạo, z @ v e l s p s i l g p c p p y 3 p @ v s p c v p v bồ i dưỡ n g cị n hạ n chế… Bê n cạ nh đó, r a mộ t số yế u tố ả nh hưở n g @ z g p c p p p p p e x l v l m h v p p c đế n cô n g tá c q uả n lý nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh MB T rê n sở đó, tá c p p p c v h p y p p y 3 x z p p k e p l p v g iả đề x uấ t cá c g iả i phá p nhằm hồ n th iệ n n g tá c q uả n lý nhâ n lự c củ a c z p p h v 3 c z z s s p l p v z Khố i Vậ n hà nh MB t ro n g thờ i g i a n tớ i z p p k v e p c v z c z x p v z p p c v h p y p p y 3 x MỤC LỤC k DA NH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT i l k z DA NH MỤC BẢ NG i i l k l z z DA NH MỤC HÌ NH i v l k l z i PHẦ N MỞ ĐẦU l k é CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU, CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ l l l l l l l l THỰC TIỄN VỀ QUẢN LÝ NHÂN LỰC TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI l l l l l l l l k 1.1 Tổ n g q u a n tì nh hì nh n gh iê n u l iê n q u a n đế n đề tà i 1.2 Cơ sở lý l uậ n cô n g tá c q uả n lý nhâ n lự c tạ i n gâ n hà n g thươ n g mạ i p c h l x p y y v h p p p i p p c c z v p 3 h h p y z y p h p x p p y p p v p z p v c z p p c v p c l z 1.2.1 Mộ t số i n iệm có l iê n q u a n k v l o z p z l y z p h x p 1.2.2 Nộ i d u n g q uả n lý nhâ n lự c tạ i n gâ n hà n g thươ n g mạ i 15 l z g h p c h p y p p y v z p c p p c v p c l z 1.2.3 Cá c t iê u chí đá nh g iá cô n g tá c Q uả n lý nhâ n lự c tạ i n gâ n hà n g thươ n g mạ i 36 v z h p p c z p c v h p y p p y v z p c p p c v p c l z 1.2.4 Cá c nhâ n tố ả nh hưở n g đế n q uả n lý nhâ n lự c tạ i n gâ n hà n g thươ n g mạ i.37 1.3 o p p v p p c p p h p y p p y v z p c p p c v p c l z K i nh n gh iệ m q uả n lý nhâ n lự c tạ i n gâ n hà n g thươ n g mạ i bà i họ c z p p c z l h p y p p y v z p c p p c v p c l z i @ z k i nh n gh iệ m 41 z p p c z l 1.3.1 K i nh n gh iệm q uả n lý nhâ n lự c N gâ n hà n g T MCP N goạ i thươ n g V iệ t N am 41 z p p c z l h p y p p y l c p p c k l c z v p c z v l x l 1.3.2 K i nh n gh iệ m q uả n lý nhâ n lự c N gâ n hà n g HSBC 42 z p p c z l h p y p p y l c p p c 1.3.3 Mộ t số k i nh n gh iệ m p dụ n g đố i vớ i cô n g tá c q uả n lý nhâ n lự c k v v l o z p p c z l v s g p c p z i z p c v h p y p p y tạ i Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i 43 z z p p x l c p p c k h p p z CHƯƠ NG 2: PHƯƠ NG PHÁP NGHIÊ N CỨU ĐỀ TÀI 45 l 2.1 l l l é Phươ n g phá p th u thậ p thô n g t i n 45 p c s s v h v s v p c v z p 2.1.1 Tà i l iệ u sơ cấ p 45 z y z h l s 2.1.2 Tà i l iệ u thứ cấ p 45 z 2.2 y z h v s Phươ n g phá p xử lý thô n g t i n 46 p c s s p y v p c v z p 2.2.1 Phươ n g phá p xử lý lo g i c xử lý toá n họ c .46 p c s s p y y c z i p y v p 2.2.2 Phươ n g phá p thố n g kê, mô tả 48 p c s s v p c o l v 2.2.3 Phươ n g phá p phâ n tí ch - tổ n g hợ p 48 p c s s s p v v p c s 2.2.4 Phươ n g phá p đ iề u t r a, khảo sá t 49 p c s s p z h v e x o l v CHƯƠ NG 3: THỰC TRẠ NG QUẢ N LÝ NHÂ N LỰC TẠI l l l l l KHỐI VẬ N HÀ NH CỦA NGÂ N HÀ NG T MCP QUÂ N ĐỘI 51 l 3.1 l l l l k l é Tổ n g q u a n Khố i vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i 51 p c h x p i z i p p x l c p p c k h p p z 3.1.1 Khá i q uá t lị ch sử hì nh nh, c nă n g nh iệm vụ Khố i vậ n hà nh z h v i y l p v p 3 p p c i p z l i z i p p củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i 51 x l c p p c k h p p z 3.1.2 Cơ cấ u tổ c Khố i vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i 56 h v 3 z i p p x l c p p c k h p p z 3.1.3 Khá i q uá t nhâ n lự c tạ i Khố i vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i 59 z 3.2 h v i p p y v z z i p p x l c p p c k h p p z Thự c t rạ n g Q uả n lý nhâ n lự c tạ i Khố i vậ n hà nh g i a i đoạ n 2016-2018 63 v e p c h p y p p y v z z i p p c z x z p p 3.2.1 Thự c t rạ n g cô n g tá c lậ p kế hoạ ch k iểm t r a lậ p kế hoạ ch nhâ n lự c 65 v e p c p c v y s o i o z l v e x y s o p p y 3.2.2 Thự c t rạ n g cô n g tá c t u yể n dụ n g nhâ n lự c .74 v e p c p c v v h m p g p c p p y 3.2.3 Cô n g tá c bố t rí sử dụ n g nhâ n lự c 78 p c v @ v e i l g p c p p y 3.2.4 Thự c t rạ n g hoạ t độ n g đào tạo phá t t r iể n nhâ n lự c 84 v e p c v p p c p v i s v v e z p p p y 3.2.5 Thự c t rạ n g cô n g tá c đá nh g iá nhâ n lự c 89 v e p c p c v p p c z p p y 3.2.6 Thự c t rạ n g cô n g tá c t rả cô n g i n gộ n gườ i l ao độ n g .92 3.3 é v e p c p c v v e p c i p z p c p c z y x p p c Đá nh g iá Cô n g tá c q uả n lý nhâ n lự c tạ i Khố i Vậ n hà nh N gâ n hà n g p c z p c v h p y p p y v z z p p l c p p c T MCP Q uâ n độ i 97 k h p p z 3.3.1 Kế t q uả q uả n lý nhâ n lự c 99 v h h p y p p y 3.3.2 Nhữ n g hạ n chế tồ n tạ i n g u yê n nhâ n cá c hạ n chế tồ n tạ i t ro n g cô n g tá c l p c p v p v z i p c h m p p p 3 p v p v z v e p c p c v q uả n lý nhâ n lự c tạ i Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i .103 h p y p p y v z z p p x l c p p c k h p p z CHƯƠNG 4: ĐỊNH HƯỚ NG, MỤC TIÊU VÀ GIẢI PHÁP HOÀ N THIỆN l é l l k l l CÔNG TÁC QUẢN LÝ NHÂN LỰC TẠI KHỐI VẬ N HÀNH CỦA NGÂN l l l l l l l l HÀ NG T MCP QUÂ N ĐỘI 107 l k 4.1 l é l é Đị nh hướ n g mụ c t iê u q uả n lý nhâ n lự c tạ i Khố i Vậ n hà nh củ a p p c i l v z h h p y p p y v z z p p x N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i .107 c p p c k h p p z 4.1.1 Đị nh hướ n g q uả n lý nhâ n lự c 107 é p p c h p y p p y 4.1.2 Mụ c t iê u q uả n t rị nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh, N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i 107 k v z h h p v e p p y 3 x z p p l c p p c k h p p z 4.2 k Mộ t số g iả i phá p nhằ m hồ n th iệ n n g tá c q uả n lý nhâ n lự c tạ i v l c z z s s p l p v z p p c v h p y p p y v z Khố i Vậ n hà nh củ a N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i 109 z p p x l c p p c k h p p z 4.2.1 Cá c g iả i phá p hoà n th iệ n cô n g tá c kế hoạ ch nhâ n lự c 109 c z z s s p v z p p c v o p p y 4.2.2 Cá c g iả i phá p l iê n q u a n đế n Cô n g tá c t u yể n dụ n g nhâ n lự c 111 c z z s s y z p h x p p p p c v v h m p g p c p p y 4.2.3 Cá c g iả i phá p l iê n q u a n n g tá c bố t rí sử dụ n g nhâ n lự c .112 c z z s s y z p h x p p c v @ v e i l g p c p p y 4.2.4 Cá c g iả i phá p l iê n q u a n đế n Đào tạo phá t t r iể n nhâ n lự c 114 c z z s s y z p h x p p p é v i s v v e z p p p y 4.2.5 Cá c g iả i phá p l iê n q u a n đế n cô n g tá c đá nh g iá kế t q uả thự c h iệ n cô n g v iệ c 115 c z z s s y z p h x p p p p c v p p c z o v h v z p p c i z 4.2.6 Cá c g iả i phá p l iê n q u a n đế n cô n g tá c i n gộ nhâ n lự c .116 c z z s s y z p h x p p p p c v p z p c p p y KẾT LUẬ N 117 l DA NH MỤC TÀI LIỆU THA M KHẢO 119 l k k PHỤ LỤC 1: BẢNG KHẢO SÁT l DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT l STT k Ký h iệ u z h l N g u yê n n ghĩ a c p BKS B a n k iểm soá t CBNV Cá n nhâ n v iê n x l p o p ĐGTHCV é z l @ l h m p c x v p p i z p Đá nh g iá thự c h iệ n cô n g v iệ c é p c z v z p p c i z H ĐQT Hộ i đồ n g q uả n t rị KHCN Kho a họ c cô n g n ghệ KHNL Kế hoạ ch nhâ n lự c KPI Chỉ số đá nh g iá h iệ u q uả cô n g v iệ c 10 11 12 é z l MB l MBB a n k x p NH k T MCP k o l l NHT M h l k c l p 3 k l p x l l p p c p p v p p c e p c y z z h h p N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i c p p c k h p p z N gâ n hà n g T MCP Q uâ n độ i c p p c k h p N gâ n hà n g c p p c N gâ n hà n g thươ n g mạ i c p p c v p c l z Thươ n g mạ i cổ phầ n p c l z s p p z c i z DANH MỤC BẢNG l STT Bả n g p c k l Nộ i dung Bả n g phâ n b iệ t đào tạo phá t t r iể n nhâ n lự c l Bả n g 1.1 Bả n g 2.1 Bả n g 3.1 p p p c c c p c s p Bả n g 3.2 p c p c p c p Bả n g 3.3 p c p Bả n g 3.4 p c Bả n g 3.5 p c Bả n g 3.6 p c p Bả n g 3.7 p c v p s 11 Bả n g 3.9 p p c c Bả n g 3.10 p c z p e i x s p v v e z p p p y 32 z z y p v c p p c p p y o l x v z p y 3 x z p p v e p y 3 x z p p v e z p p y 3 x z p p v e p p y 3 x z p p v e p y 3 x z p p v e p p 52 62 63 64 p h h p 65 h p c o z x z z 65 p v s p p h x i l p p z c c p p p c z x p x c p h z z p p x h p z c s 3 c x p p i p v v 66 p e z p o o 3 o z p p g p x y p c z x z 74 p c s x o z p v 12 z p @ x c c p Bả n g 3.8 v p p s z p 10 z c z z s h p p p c x c v z p @ z s c p x c p c g p p @ s v c c s v c s p z h Bả n g Thô n g t i n ch u n g đố i tượ n g đượ c khảo sá t Tổ n g hợ p b iế n độ n g số lượ n g nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p cấ u nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo c d a nh g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p cấ u nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo phò n g b a n g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p cấ u nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo độ t uổ i g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p cấ u nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo g iớ i tí nh g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p cấ u nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo cấp bậ c đào tạo g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p kế hoạ ch thự c h iệ n kế hoạ ch nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo kế hoạ ch k i nh a nh g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p kế hoạ ch thự c h iệ n kế hoạ ch nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo c d a nh g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p t u yể n dụ n g nhâ n lự c củ a Khố i Vậ n hà nh th eo c d a nh g i a i đoạ n 2016 – 2018 Tổ n g hợ p kế t q uả hò a nhậ p nhâ n v iê n mớ i củ a Khố i Vậ n hà nh g i a i đoạ n 2016 – 2018 Kế t q uả đá nh g iá củ a cá n nhâ n v iê n cô n g v iệ c đ a n g thự c h iệ n Kế t q uả đá nh g iá củ a cá n nhâ n v iê n chấ t lượ n g q uả n lý Kế t q uả đá nh g iá củ a cá n nhâ n v iê n mô i t rườ n g khô n g khí làm v iệ c p @ Trang z g c s e p p v c h s p m g p x c v v v g p o i e p z x c z p p p h z p y s p g o x 3 p c z x p z p p x y p z p p 76 80 p x p p i z p l z x 83 z p 13 14 Bả n g 3.11 p c Bả n g 3.12 p c v i z p x Bả n g 3.13 p c h p v z x z p p h p h h p z p c v e p c v v c p c z x p @ p p i z p i c z x p @ p p i z p i c z x p @ p p i z p i p c 86 y 15 p c o p p p p v 86 y p p c o y l i z l z 87 c