Thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại chi nhánh ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn thành phố lào cai thực trạng và giải pháp,

B ộ G IÁ O D ỤC V À D À O TẠ O N G  N H À N G N H À N Ư Ớ C V IỆ T N A M HỌC VIỆN NGÂN HÀNG ■ k -k -k PHAN VÂN NHà HỌC VIỆN NGÂN HÀNG TRUNG TÂM thòng tin - THƯ VIỆN THƯ VIỆN Sõr: L Ỷ U l ĩ S THANH TỐN QUỐC TÉ THEO PHƯ0NG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TÙ TẠI CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NƠNG THƠN THÀNH PHĨ LÀO CAI - THựC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP Chuyên ngành: Mã số: Kỉnh tế tài - Ngân hàng 60.31.12 LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ H Ọ C V IỆ N N G Ẩ N H À N G TRUNG TÂM THỔNG TIN - THƯ VIỆN TH Ư V IỆ N Người hướng dẫn kho,'ad ìọ c; TS Hồng Thị Kim Thanh HÀ NỘI - NĂM 2011 LỜI CAM ĐOAN Em xin cam đoan luận văn:“ T h an h to n q u ố c tế th e o p h n g th ứ c tín d ụ n g c h ứ n g từ tạ i C h i n h n h N H N o & P T N T T h àn h P h ố L o C a i T h ự c tr n g g iả i p h p ” em tự nghiên cứu, hướng dẫn giúp đỡ TS Hồng Thị Kim Thanh, có tham khảo thêm số tài liệu liên quan từ nhiều nguồn khác mà không chép lại số liệu số liệu phòng kinh doanh ngoại hối - CN NHNo & PTNT Thành phố Lào Cai cung cấp Nếu có sai sót em xin hồn toàn chịu trách nhiệm Tác giả luận văn P h a n Vân N h ã MỤC LỤC MỞ ĐẦU CHƯƠNG TỔNG QUAN VỂ THANH TỐN QUỐC TẾ VÀ TÍN DỤNG CHÚNG TỪ TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 1.1 Những vấn đề toán quốc tê .4 1.1.1 Cơ sở hình thành hoạt động tốn quốc tế 1.1.2 Khái niệm toán quốc tế 1.1.3 Vai trò hoạt động toán quốc tế ngân hàng thương mại 1.2 Những vấn đề tín dụng chứng từ Ngân hàng thương mại 1.2.1 Khái niệm .8 1.2.2 Các bên tham gia 1.2.3 Vai trò chức L/C 10 1.2.4 Đặc điểm & tính chất L/C 11 1.2.5 Nội dung chủ yếu L/C 13 1.2.6 Các loại thư tín dụng trường hợp vận dụng 14 1.2.7 Qui trình nghiệp vụ tốn L/C NHTM Việt Nam l8 1.2.8 Những lợi ích rủi ro với bên tham gia L/C 20 1.3 Một sô kinh nghiệm hoạt động toán quốc tê phương thức L/C học rút 25 1.3.1 Kinh nghiệm số ngân hàng doanh nghiệp việc hồn thiện hoạt động tốn quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ 25 1.3.2 Bài học kinh nghiệm cho CN NHNo&PTNT Thành phố Lào Cai 29 CHƯƠNG 32 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TÊ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI CHI NHÁNH NHNO&PTNT THÀNH PHỐ LÀO C A I 32 2.1 Vài nét lịch sử hình thành phát triển NHNo Việt N a m .32 2.2 Giới thiệu chung CN NHNo&PTNT TP Lào Cai 35 2.2.1 Vài nét tình hình kinh tế - xã hội thành phố Lào Cai 35 2.2.2 Lịch sử hình thành phát triển CN NHNo&PTNT TP Lào Cai 37 2.2.3 Tình hình hoạt động kinh doanh CN NHNo&PTNT TP Lào Cai 2.3 Thực trạng tốn tín dụng chứng từ CN NHNO & PTNT TP Lào Cai 47 2.3.1 Thực trạng toán hàng nhập theo phương thức L/C 47 2.3.2 Thực trạng toán hàng xuất theo phương thức L/C 53 2.4 Đánh giá thực trạng hoạt động toán L/C CN NHNo&PTNT TP Lào Cai 59 2.4.1 Kết đạt 59 2.4.2 Tồn hạn chế 63 2.4.3 Nguyên nhân 65 75 CHƯƠNG GIẢI PHÁP HỒN THIỆN HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI CN NHNO&PTNT THÀNH PHỐ LÀO C A I 75 3.1 Định hướng hoạt động TTQT thời gian tới 75 3.1.1 Định hướng NHNo Việt Nam 75 1.2 Định hướng CN NHNo&PTNT TP Lào Cai 76 3.2 Một sơ giải pháp nhằm hồn thiện phương thức toán L/C CN NHNo & PTNT TP Lào Cai 80 3.2.1 Nhóm giải pháp trước mắt .80 3.2.2 Nhóm giải pháp lâu dài 85 3.3 Một số kiến nghị 95 3.3.1 Kiến nghị Chính phủ 95 3.3.2 Kiến nghị ngân hàng nhà nước 95 3.3.3 Kiến nghị NHNo Việt nam 96 3.3.4 Kiến nghị CN NHNo&PTNT TP Lào Cai khách hàng 100 KẾT L U Ậ N 103 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 105 PHỤ L Ụ C 107 DANH SÁCH BẢNG CHỮ CÁI VIÉT TẮT TT N g h ĩa đ ầ y đủ C h ữ v iế t tắ t T iế n g A n h T iế n g V iệ t KH C u s to m e rs K hách hàng L/C L e tte r o f C re d it T h tín d ụ n g NH Bank N gân hàng NHTM C o m m e rc ia l B a n k N g â n h n g th n g m ại NH N o&PTN T A g rib a n k N g â n h n g n ô n g n g h iệ p p h t triể n n ô n g th ô n NHCT V ie ttin b a n k N g â n h n h c ô n g th n g NHPH Is s u in g B a n k N gân hàng phát hành NHTB A d v is in g B a n k N g â n h n g th ô n g b o NHXN C o n firm in g B a n k N gân hành xác nhận 10 NHHT R e im b u rs in g B a n k N g â n h n g h o n trả 11 QHKH Q o a n hệ kh ch h n g 12 QHQT Q o a n h ệ q u ố c tế 13 S W IF T S o c ie ty W o rld w id e T ổ c h ứ c v iễ n th ô n g tà i In te rn a tio n a l F in a n c e c h ín h liên ng â n h n g T e le c o m m u n ic a tio n q u ô c tê Ẩ ~rx 14 TDCT D o c u m e n ta ry C re d it T ín d ụ n g c h ứ n g từ 15 TT Paym ent T h a n h to n In te rn a tio n a l 16 paym ent T h a n h to n q u ố c tế N g â n h n g V iệ t N a m th ịn h 17 VPBank vượng 18 19 W TO U C P600 W o rld T d e T ổ c h ứ c th n g m ại O rg a n iz a tio n th ế giớ i U n ifo rm C u s to m s Q u y tắ c th ự c h n h th ố n g and P c tic e fo r v ề tín d ụ n g c h ứ n g từ 0 D o c u m e n ta ry N o 0 20 U U R C 522 T h e IC C U n ifo rm T ậ p q u n th ự c h n h n g â n R u le s hàng fo r C o lle c tio n N o 2 q u ố c tế th ố n g n h ấ t 2 21 USD U n ite d s ta te D o lla r Đ n g đ ô la M ỹ 22 NHNN N a tio n a l B a n k N g â n h n g nh n c 23 XK E x p o rt X u ấ t kh â u 24 NK Im p o rt N h ậ p kh â u 25 CN B n c h Chi nhánh 26 NH Bank N gân hàng 27 NHCK N e g o tia tin g b a n k N g â n h ả n g c h iế t kh ấ u 28 TTV T e lle r T h a n h to n v iê n DANH SÁCH CÁC BẢNG SÓ LIỆU Số hiệu Bảng 2.1 Tên Bảng Tinh hình tín dụng CN NHNo TP Lào Cai Bảng 2.2 Doanh số Thanh toán XNK CN NHNo TP Lào Cai Trang 42 44 Doanh số TTQT CN TP Lào Cai giai đoạn 2006 - 2010 46 Bảng 2.4 Tỷ trọng toán L/C NK so với tổng doanh thu TTQT 50 Bảng 2.3 Bảng 2.5 Biến động doanh số L/C NK giai đoạn 2006 - 2010 Bảng 2.6 Biến động doanh số L/C XK giai đoạn 2006-2010 Bảng 2.7 Một số mặt hàng XK chủ yếu thời kỳ từ 2008-2010 Bảng 2.8 Biến động phí dịch vụ giai đoạn 2006-2010 51 56 58 61 DANH SÁCH CÁC BIÉC ĐỒ, HÌNH VẼ Số hiêu • Tên biêu đo, hình vẽ Trang Hình 1.1 Qui trình nghiệp vụ TT L/C NHTM Việt Nam 18 Hình 2.1 Doanh số toán quốc tế giai đoạn 2006 - 2010 47 Hình 2.2 Doanh số L/C nhập 52 Hình 2.3 Doanh số L/C xuất 57 102 pháp chế sử dụng tư vấn pháp lý để tránh bất đồng tranh chấp xảy kinh doanh tốn - Tìm hiểu kỹ lựa chọn bạn hàng nước tin cậy Bên cạnh việc thận trọng ký hợp đồng, doanh nghiệp XNK cần tìm hiểu kỹ đối tác nước ngồi dù hợp đồng có chặt chẽ đến đâu đối tác cố tình lừa đảo quyền lợi doanh nghiệp Việt Nam bị vi phạm - Cần phải tuân thủ thông lệ quốc tế không trái với luật pháp quy định Việt Nam quan hệ mua bán với nước ngoài, khơng nên lợi nhuận ngắn hạn mà làm ăn thiếu trung thực, đánh uy tín doanh nghiệp kinh tế đất nước, gây thiệt hại cho lợi ích dài hạn quốc gia doanh nghiệp KẾT LUẬN CHƯƠNG III Trên sở định hướng phát triển chung chi nhánh NHNo TP Lào Cai định hướng hoạt động TTQT, đề tài đưa số giải pháp cho ngân hàng khách hàng, đồng thời đề xuất số kiến nghị phủ, Ngân hàng nhà nước NHNo Việt Nam để giải tồn tại, vướng mắc thời gian qua, nhằm nâng cao hiệu hoạt động TTQT theo phương thức TDCT chi nhánh NHNo&PTNT TP Lào Cai Từ tạo nên lợi cạnh tranh nghiệp vụ TTQT Chi nhánh NHNo Lào Cai nâng cao lực cạnh tranh NHNo toàn tỉnh 103 KẾT LUẬN Hoạt động toán quốc tế đặc biệt hoạt động tốn sử dụng phương thức tín dụng chứng từ nhân tố góp phần thúc đẩy qúa trình cơng nghiệp hố, đại hố đất nước, sở để hồ nhập bình đẳng thị trường thương mại quốc tế, toán tín dụng chứng từ trở thành mảng hoạt động dịch vụ lớn NH thương mại Nghiệp vụ tốn tín dụng chứng từ nhìn chung nhiều vấn đề mẻ ngân hàng doanh nghiệp Việt Nam ta vừa chuyển sang "nền kinh tế mở" khoảng hai thập niên lại đây, đặc biệt CN NHNo TP Lào Cai, thời gian tiếp cận hoạt động nghiệp vụ chưa phải nhiều, thiếu kinh nghiệm, doanh số khiêm tốn, hiệu hoạt động chưa cao điều khó tránh khỏi Do việc tìm kiếm giải pháp phát triển nâng cao hiệu sử dụng phương thức tín dụng chứng từ CN NHNo & PTNT TP Lào Cai trở thành yêu cầu cấp thiết Chi nhánh NHNo&PTNT Thành phố Lào Cai nỗ lực không ngừng hoạt động kinh doanh đạt nhiều thành tựu đáng kể, só lượng khách hàng ngày tăng Chi nhánh NHNo&PTNT TP Lào Cai thừa kế phát huy có hiệu truyền thống hoạt động NHNo Việt Nam ngày khẳng định vị trí, uy tín hệ thống NHTM, góp phần vào phát triển chung tồn hệ thống ngân hàng Qua luận văn này, hiếu rõ thêm hoạt động TTQT nói chung hoạt động TTQT phương thức TDCT nói riêng, cụ thể về: Quy trình nghiệp vụ TTQT, hoạt động TTQT có lợi ích rủi ro ngân hàng khách hàng Tìm hiểu rõ thực trạng hoạt động TTQT chi nhánh NHNo TP lào Cai như: thực trạng toán XNK, doanh số, tỷ trọng toán qua năm 104 Có thể nói mục tiêu “hiệu quả” gắn liền với hoạt động toán xuất nhập từ lúc thành lập nay, lợi sẵn có mình: vốn, kinh nghiệm, uy tín lĩnh vực trên, CN NHNo TP Lào Cai trở thành người bạn đường doanh nghiệp xuất nhập khẩu, góp phần khơng nhỏ vào q trình thúc đẩy hoạt động xuẩ nhập nước Tuy nhiên, trước đổi biến đổi mạnh mẽ, liên tục mơi trường trị, kinh tế, xã hội, CN NHNo TP Lào Cai phải đối mặt khơng nhứng khó khăn, trở ngại, nhân tố làm giảm “ hiệu quả” cơng tác tốn xuất nhập khẩu, đặc biệt phương thức tín dụng chứng từ - phương thức áp dụng phổ biến Trước tình hình ban lãnh đạo cán ngân hàng cần phải phát huy uy tín, mạnh thành đạt Giải vướng mắc, tồn việc nâng cao hiệu cơng tác tốn xuất nhập khẩu, củng cố nâng cao vị ngân hàng Tác giả hy vọng với nhóm giải pháp, kiến nghị đưa luận văn góp phàn nhỏ bé việc nâng cao hiệu cơng tác tốn quốc tế phương thức tín dụng chứng từ Chi nhánh NHNo Thành phố Lào Cai hệ thống NHNo&PTNT nói chung Tác giả xin chân thành cảm ơn hướng dẫn, tạo điều kiện giúp đỡ giáo TS Hồng Thị Kim Thanh, thầy cô, nhà khoa học, đồng nghiệp q trình nghiên cứu hồn thiện luận văn 105 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Báo cáo tổng kết thường niên chi nhánh NHNo&PTNT Thành phố Lào Cai Báo cáo hoạt động toán quốc tế CN NHNo&PTNT TP Lào Cai Bộ cơng nghiệp ( 2004 ).” Hồn thiện phương thức toán qua ngân hàng đê phù hợp với thơng lệ quốc tế”, http://moi.gov.vn PGS.TS.Đinh Xn Trình ( 2006 ) T h a n h to n x u ấ t n h ậ p k h ẩ u , NXB G iả o tr ìn h M a r k e tin g n g â n h n g , NXB Lao Động - Xã hội Học viện ngân hàng ( 2002 ) Thống kê Lê Văn Tư - Lê Tùng Vân ( 2006 ) T ín d ụ n g x u ấ t n h ậ p k h ẩ u , th a n h to n x u ấ t n h ậ p k h ẩ u v k in h d o a n h n g o i tệ, NXB Tổng họp TP Hồ Chí Minh Nguyễn Minh Hùng “ Gia nhập WTO: Nhiều thách thức cho ngân hàng Việt Nam”, http://dantri.com.vn Nguyễn Thị Thu Thảo ( 2006 ) N g h iệ p v ụ th a n h to n x u ấ t n h ậ p k h ẩ u , NXB Lao động - Xã hội PGS.TS Nguyễn Văn Tiến ( 2007 ) n g o i th n g , T h a n h to n q u ố c t ế v tà i t r ợ NXB Thống kê 10 PGS.TS Nguyễn Văn Tiến ( 07/2007 ) b ằ n g L /C c ẩ m n a n g th a n h to n q u ố c t ế ( UCP600 song ngữ Anh - Việt ), NXB Thống kê 1l.PGS.TS.Đinh Xuân Trình ( 2002 ) n g o i th n g , G iá o tr ìn h th a n h to n q u ố c t ế tr o n g NXB Giáo dục 12.Phòng thương mại quốc tế ICC, tập quán ngân hàng tiêu chuẩn Quốc tế (ISBP ), Quy tắc thực hành thống tin dụng chứng từ ( ƯCP600), sách dịch 106 13 David Cox ( 1998) N g h iệ p v ụ n g â n h n g h iệ n đ i, NXB Thống kê 14 Lại Ngọc Quý ( 9/2000) “ Thực trạng hoạt động toán quốc tế Ngân hàng thưong mại Việt Nam số kiến nghị”, Tạp chí NH 15 Nghị định Chính phủ số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/8/1998 Quản lý ngoại hối 16 Vũ Hữu Tửu ( 2002) K ỹ th u ậ t n g h iệ p v ụ n g o i th n g , NXB Giáo dục 17 Trần Thu Huyền ( 2007) “ Đào tạo nguồn nhân lực: Chìa khóa cho thành công”, http://www.icb.com.vn 18 Ngọc Khánh ( 2008) “ Đừng để gặp phải rủi ro toán L/C”, http://www.vietship.vn 19 “ Bài học kinh nghiệm từ toán L/C”, http://www.vietship.vn 20 Văn phòng TBT Việt Nam “ Ngân hàng làm trước thử thách hậu WTO” http://www.tbtvn.gov.vn 21 “ Định hướng phát triển” - http://www.agribank.com.vn 22 “ Nhận xét bình luận “ - http://www/rootvietnam.com 107 PHỤ LỤC MỘT SỐ MẲU BIẺU DÙNG TRONG THANH TỐN QC TẾ P h ụ lụ c 01 TỜ TRÌNH MỞ ( SỬA Đ ổ i ) L/C NHẬP KHAU Kính gửi: Giám đốc Chi nhánh NHNo&PTNT TP Lào Cai Căn yêu cầu mở ( sửa đổi ) Thư tín dụng ngày tháng năm 200 Công ty - Trịgiá: - Mặt hàng nhập khẩu: - Khách hàng đề nghị mức ký quỹ: % • Số lượng L/C mở chưa toán đơn vị đến ngày: + Số lượng: + Tổng trị giá: I/ Ý kiến Phịng Thanh tốn Quốc tế: - Đơn vị tốn vốn vay/vốn tự có: - Mức ký quỹ đề xuất (ký quĩ tăng thêm): - Hồ sơ đầy đủ hợp lệ, đủ điều kiện mở L/C ( điều chỉnh L/C) - Các vấn đề cần ý điều kiện điều khoản toán L/C Thanh toán viên TP/Thanh toán Quốc tê II/ Ý kiến Phịng Tín dụng: - Mức dư nợ bảo lãnh đơn vị đến ngày .tháng năm 200 Trong : - Mức dư nợ (Quá hạn: ) - Bảo lãnh: - Khả toán nguồn vốn để toán L/C: - Mức ký quĩ: Cán Tín dụng TP/Tín dụng 108 Lào Cai, n g y t h n g n ă m 0 Giám đốc Nơi g i: - Phịng Tín dụng - Phịng TTQT - Phịng Kế toán _ * * * _ Ngân hàng nông nghiệp phát triển nông thôn Việt Nam Chi nhánh: Thành phố Lào cai P h ụ lụ c 02 Hồ sơ Thư tín dụng chứng từ (L/C) nhập Ngày m bằng: Hợp đồng s ố : ( ) Điện S ố th a m c h iếu : C ủ a N H N o : N c C ủ a N H n c n g o i : M ă t h n g Ghi đặc biệt Người bán: Người m ua: Người mở L/C : Người hưởng lợi L/C: Ngân hàng thông báo: Ngân hàng phát hành: rrv /V Ngày/mở Tien Ngày L/C hàng giao toán hàng Chuyển tả i: Cảng đi/đến: Giao hàng phần: Ngân hàng hoàn trả: Ngân hàng xác nhận: Ngày hiệu lực Số tiền Mở Tăng Nội dung sửa đổi L/C (nếu có): Ngày sửa Nội dung Họ tên người vào hồ sơ: Giảm Thanh toán Ghi Số lại 109 P h ụ lụ c 03 N g â n h n g n ô n g n g h iệ p v p h t tr iể n n ô n g th ô n V iệ t n a m Chi nhánh C ộ n g h ò a x ã h ội c h ủ n g h ĩa V iệ t N a m Đ ộ c lậ p - T ự d o - H n h p h ú c : T h n h p h ố L o C L o C a i , n g y th n g năm S ố : GI Y BÁO CHÚNG TỪ HÀNG NHẬP THEO L/C K ín h gử i: Ô n g /B G iá m đ ố c C h i N h n h N H N o & P T N T T P o C N g â n h n g N ô n g n g h iệ p v P h át triể n N ô n g th ô n T h n h p h ố L o C x in t h ô n g b o v i Q u ý Ô n g /B r ằ n g , c h ú n g tô i đ ã n h ậ n đ ợ c đ iệ n , c h ứ n g từ g ia o hàng N gân hàng th e o L /C số: , n g y p h t h n h s ố tiề n ., c ụ th ể n h sau: T rị g iá p h ả i th a n h to n T in h trạ n g c h ứ n g từ C h ứ n g từ p h ù h ợ p S au n g y m v iệ c k ể từ n g y t h ô n g b o , c h ú n g tơ i s ẽ tríc h tà i k h o ả n tiề n g i/tiề n v a y c ủ a q u ý đ ể th a n h to n L /C n ó i C h ứ n g từ k h ô n g p h ù h ợ p , c ó c c sa i s ó t n h s a u : T r o n g v ò n g n g y m v iệ c k ể từ n g y n h ậ n đ ợ c th ô n g b o n y , đ ề n g h ị Q u ý O n g /B c h o b iế t ý k iế n v ề b ộ c h ứ n g từ th e o n ộ i d u n g sau: C h ấ p n h ậ n th a n h to n , đ ề n g h ị g h i N ợ T K c ủ a c h ú n g tô i đ ể th a n h to n L /C t h e o q u y đ ịn h C h ấ p n h ậ n th a n h to n m ộ t p h ầ n , v i s ố tiề n l T c h ố i th a n h toán : ( ) G iữ c h ứ n g từ c h c h ỉ th ị ( ) T rả lạ i c h ứ n g từ c h o n c n g o i N g â n h n g N ô n g n g h iệ p v P h át tr iể n N ô n g t h ô n đ ợ c m iễ n trách n h iệ m tr o n g trư n g h ợ p c ó rủ i ro p h t s in h d o c h ậ m n h ậ n đ ợ c ý k iế n g â y Chi nhánh NHNo&PTNT TP Lào Cai G iá m đ ố c (K ỷ tên , đ ó n g d ấ u ) 110 P h ụ lụ c N g â n h n g n ô n g n g h iệ p v p h t tr iể n n ô n g th ô n V iệ t n a m Chi nhánh: C ộ n g h ò a x ã h ộ i c h ủ n g h ĩa V iệ t N a m Đ ộ c lậ p - T ự d o - H n h p h ú c T h n h p h ố L o C S ố : THƯ ỦY QUYỂN NHẬN HÀNG THEO VẬN ĐƠN HÀNG KHƠNG Kính gửi: Ơng (Bà) Giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT TP Lào cai N g â n h n g N ô n g n g h iệ p v P h át triể n N ô n g th ô n ủ y q u y ề n c h o đ n v ị c ó tê n d i đ â y đ ế n n h ậ n lô h n g h iệ n d o Q u ý c q u a n q u ả n lý , c h i tiế t n h sau: T ê n đ n v ị đ ợ c ủ y q u y ề n (T ê n đ ầ y đ ủ th e o L /C ): S ố L / C : .’ N g y m L / C : V ậ n đ n s ố : n g y C h u y ế n b a y s ố : n g y N i x ế p h n g : T ê n h n g : S ố k i ệ n : S ố k g : T rị g iá h ó a đ n : K ín h đ ề n g h ị Q u ý c q u a n c h o p h é p đ n v ị ủ y q u y ề n m th ủ tụ c n h ậ n h n g M ọ i c h i p h í ph át s in h liê n q u a n đ ế n v iệ c g ia o h n g d o n g i đ ợ c ủ y q u y ề n n h ậ n h n g c h ịu trách n h iệ m x lý Ngân hàng NHNo&PTNT Thành phô Lào cai Giám đốc (K ỷ tên , đ ó n g d ấ u ) I ll P h ụ lụ c N g â n h n g n ô n g n g h iệ p v p h t tr iể n n ô n g th ô n V iệ t n a m Chi nhánh: C ộ n g h ò a x ã h ộ i ch ủ n g h ĩa V iệ t N a m Đ ộ c lậ p - T ự d o - H n h p h ú c Thành p h ố L cai S ố : Our Ref: Lào Cai, ng y tháng .năm 20 THÔNG BÁO S BỘ THƯ TÍN DỤNG CHỨNG TỪ (Pre-Advice o f documentary letter o f credit Thơng báo chưa có hiệu lực thi hành) Kính gửi: Ơng (Bà) Giám đốc chi nhánh NHNo&PTNT TP Lào cai N gân hàng B a n k ): S ố th a m phát hành c h iế u ( I s s u in g củ a N g â n hàng N g i m L /C (A p p lic a n t): N g y m L /C : S ố tiền : p h t h n h (L /C N o ) C h ú n g tô i n h ậ n đ ợ c th ô n g b o từ N g â n h n g p h t h n h n ê u đ ề n g y N ộ i d u n g x in đ ọ c b ả n đ ín h k è m W e h a v e r e c e iv e d in fo r m a tio n fr o m th e a b o v e m e tio n e d I s s u in g B a n k d a te R e a d in g in s u b ta n c e s a s s h o w n o n th e a ttc a c h e d s h e e t T h ô n g b o n y k h n g c ó h iệ u lự c th i h n h v k h ô n g rà n g b u ộ c b ất c ứ trách n h iệ m n o v ề p h ía c h ú n g tô i T h is a d v ic e is u n v a lid to e f f e c t a n d w ith o u t a n y e n g a g e o n o u r part T h ó n g b o n y đ ợ c tu â n th ủ th e o “ C c q u y tắ c v th ự c h n h th ố n g n h ấ t v ề tín d ụ n g c h ứ n g từ c ủ a P h ò n g T h n g m i Q u ố c tế , b ả n sử a đ ổ i n ă m 9 , s ố x u ấ t 0 -U C P 0 ” T h is a d v ic e is s u b je c t to th e U n ifo r m co sto m s and fo r p r a c tic e D o c u m e n ta r y C r e d its 9 r e v is io n , IC C p u b lic a tio n N o 0 Chi nhánh NHNo&PTNT Thành phô Lào Cai Giám đốc (Ký tên, đóng dấu) fo r 112 N g â n h n g n ô n g n g h iệ p v p h t tr iể n n ô n g th ô n V iệt n a m Phụ lục 06 Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Độc lập - Tự - Hạnh phúc Lào Cai, ng y th n g .năm 20 Chi nhánh: Thành Phố Lào cai S ố : ĐÃNG KÝ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN NOSTRO Kính gửi: Sở quản lý kd vốn & ngoại tệ NHN0 & PTNT Việt Nam D o y ê u c ầ u c ủ a C ô n g t y : C h i n h n h p h t h n h (d ự đ ịn h p h t h n h ) L /C v i đ iề u k iệ n h o n trả: □ C h o p h é p tự đ ộ n g g h i n ợ T K N o s tr o □ C h ỉ đ ịn h n g â n h n g h o n trả Chi nhánh đăng ký sử dụng vốn tài khoản Nostro NHN0 sau: - T ê n N g â n h n g g iữ tà i k h o ả n N o s t r o : - T r ị g iá L /C " 7.7, - H n h iệ u lự c c ủ a L /C (E x p ir y D a t e ) : - T ê n n g â n h n g c h iế t k h ấ u : Cam kết Chi nhánh NHN0: - C h i n h n h đ ã q u y đ ịn h tr o n g L /C v U ỷ q u y ề n h o n trả (n ế u c ó ): N H g iữ tà i k h o ả n N o s tr o th ô n g b o c h o N H N trư ớc k h i g h i n ợ tà i k h o ả n n h ấ t b a ( ) n g y m v iệ c - T r o n g trư n g h ợ p c ó th a y đ ổ i v ề c c t h ô n g tin n ê u , c h i n h n h c ó trá ch n h iệ m đ ă n g k ý v x c n h ậ n lạ i v i Sở Q L K D V ố n & N g o i tệ Xác nhận Sở QLKD Vốn & Ngoại tệ CN NHNo&PTNT Thành Phô Lào Cai Giám đốc 113 P h ụ lụ c T ên đơn vị LỆNH CHUYÊN TIEN PAYMENT ORDER K ín h s i : Chi nhánh NHN0 & PTNT T h n h p h ố L o C V i trách n h iệ m th u ộ c v ề c h ú n g tô i, đ ề n g h ị Q u ý N g â n h n g g h i n ợ tài k h o ả n c ủ a c h ú n g tô i đ ể th ự c h iệ n lệ n h c h u y ể n tiề n điện □ ; thư □ v i n ộ i d u n g sau: la : 50: N g y g iá tr ị/ V a lu e d ate: N g o i tệ , s ố tiề n b ằ n g số: S ố tiề n b ằ n g c h ữ C u r e n c y , a m o u n t in fig u r e s N gười lệ n h / O r d e r in g C u sto m e r : T ài khoản số A ccou n t N um ber T ên : Đ ịa c h ỉ: a : N g â n h n g tru n g g ia n / In te r m e d ia r y S W IF T : a : N g â n h n g n g i h n g / B e n e fic ia r y 's B ank: S W IF T : : N g i h n g / B e n e fic ia r y : T ài k h oản s ố A ccou n t N um ber T ên : Đ ịa c h ỉ : N ộ i d u n g th a n h to n / D e t a ils o f P a y m e n t: a : P h í V iệ t N a m C h ú n g tô i c h ịu N g i h n g c h ịu O u r s e lv e s B e n e fic ia r r y fo r C h ú n g tô i c h ịu N g i h n g c h ịu P h í n g o i V iệ t N a m O u r s e v e ls B e n e fic ia r r y do: C harge in V ie tn a m do: C harge o u ts id e V ie tn a m fo r Trong trường hợp chuyển tiền ứng trước cho Hợp đồng nhập hàng hố, chúng tơi cam kêt xuất trình Tờ khai Hải quan chứng từ có liên quan sau nhận hàng 114 C húng cam kết lệnh ch u yển tiến tuân thủ m ọi quy định hành quản lý ngoại thương N g o i hối nước C ộng hoa xã h ộ i chu nghĩa V iệt N am K ế toán trưởng Phần dành cho Ngân hàng N g y .th n g năm 20 Dấu chữ ký Chủ tài khoản S ố tiề n th a n h tốn : P h í d ịc h vụ: Đ iệ n phí: - - - - * * * P h ụ lụ c Tên đơn vị Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam Độc lập - Tự - Hạnh Phúc U CẦU MỞ THƯ TÍN DỤNG KHƠNG HUỶ NGANG (APPLICATION FOR IRREVOCABLE DOCUMENTARY CREDIT) K ín h gử i: NHN0&PTNT Việt Nam, Chi nhánh thành phố Lào Cai V i m ọ i trách n h iệ m v ề p h ầ n m ìn h , c h ú n g tô i đ ề n g h ị N g â n h n g m T h tín d ụ n g k h ô n g h u ỷ n g a n g th e o c c c h ỉ th ị d i đ â y (đ n h d ấ u X k h i p h u h ợ p ) W ith a ll o u r o b lig a t io n s w e h e r e b y r e q u e s t y o u to is s u e y o u r I r r e v o c a b le L /C fo r o u r a c c o u n t in a c c o r d a n c e w ith th e in s tr u c tio n s b e lo w (m a rk X w h e r e a p p ro ria te): Form of Credit: □ Transferable □ Revolving Advising Bank: (50) Applicant (full name and address): □ Confirmed (59) Beneficiary (Full nam and address): Swift Code: (31D) Date and place of expiry (Where (32B) Currency, amount in documents must be presented figure and words: (41A) Available with: (39A) PercentageCredit Amount □ Issuing Bank □ Any Bank Tolerance (If any) +/- □ % □ Nominated Bank □ Drafts not requyred DDarfte requyred □ At sight By □ sight payment □ negotiation □ A t □ days after date of (DB/L □ acceptance □ deferred payment □ O th er )fo r % invoice value Trade Term as per INCOTERMS 2000: 115 □ FO B □ CFR □ C IF □ DAF (44A) Shipment form: (44B) Shipment to: (44C) Latest shipment (43P) Partial shipment: (43T) Transhipment: date: □ A l lo w e d □ N o t a llo w e d □ A llo w e d □ N o t a llo w e d 1 / r (45A) Description ofr nGoods and/or Services: (46A) Documents requyred: Sin □ Signed commercial invoice in original and Copies Ũ Full (/) set of Clean shipped on board' Ocean Bill of Lading made out to order of /blank endorsed marked "Freight prepaid/Collect" and "notify the accountee" □ Clean Airway bill consigned to showing flight number, flight date and number of credit and marked "Freight prepaid/Collect" and notify in original □ Certificate of origin issued by in original □ Detailed packing list in original □ Certificate of quality/quantity issued by in orginal invoice value, showing claim payable a t in invoice currency, covering □ Copy of cable advising accountee of particulars shipment □ Beneficiary's certificate certifying that one set of non-negotiable documents plus have been sent by DHL/ .to the applicant within days after B/L date enclosing DHL/ receipt □ Other documents (specify): (47A) Social conditions: ( ) Period for presentation: w i t h i n d a y s a fte r th e d a te o f tran sport d o c u m e n t s b u t w ith in th e v a lid it y o f th e L /C (2 sta te d )/ (7 B ) d a y s u n le s s o th e r w is e Charges: A ll b a n k c h a r g e s o u t s id e V ie tn a m in c lu d in g r e im b u r s in g B a n k c h a r g e s are fo r a c c o u n t o f B e n e f ic ia r y /A p p lic a n t (7 ) T h is L /C is s u b je c t to U n ifo r m C u s to m s an d P r a c tic e fo r D o c u m e n ta r y C r e d it 9 r e v is io n N o 0 p u b lis h e d b y IC C ( ) I n s tr u c tio n to P a y in g /A c c e p t in g /N e g o t ia t in g B ank: U p o n r e c e iv in g □ c o m p lie d w ith th e T h e C a b le /T e le x S w ift □ c o n d it io n s and te r m s T h e d o c u m e n ts w h ic h is of th is L /C we m ake p a y m e n t s /a c c e p t a n c e s a s in s tr u c tio n s o f P a y in g /A c c e p t in g /N e g o t ia t in g b a n k Chỉ thị cho Ngân hàng mở L/C: □ U ỷ q u y ề n g h i n ợ tà i k h o ả n c ủ a c h ú n g tô i s ố tạ i q u ý n g â n h n g đ ể k ý q u ỹ m L /C ( s ố tiề n l .tư n g đ n g % trị g ia L /C ) v đ ê th a n h to n th ủ tụ c p h í, đ iệ n p h í, b u p h í liê n q u a n đ ế n L /C n y n T h a n h to n L /C từ s ô tiề n k ý q u ỹ v / h o ặ c th e o h ợ p đ n g v a y n g o a i tê c ủ a c h ú n g tô i đ ín h k è m ’ 116 □ L /C n y s d ụ n g v ố n v a y n c n g o i th u ộ c h iệ p đ ịn h v a y n ợ s ố □ Thư tín dụng nàyđươc mở theo hợp đồng thương mại số ngày □ Khi cần liên hệ với Ô ng/B điẹn thoại so & y C h ú n g t ô i c a m k ế t c h ịu t r c h n h iệ m m u a b ả o h iể m v x u ấ t t r ìn h b ả n c h ín h c h o n g â n h n g t r c t h i đ iể m g ia o h n g T r o n g t r ự n g h ợ p x in m L /C b ằ n g v ố n t ự c ó , k ý q u ỹ d i 0 % , c h u n g tô i c a m k ế t n h sa u : tnrrtr k h i ^ uyế"t,đủ l ố ,íền gis trị L/C để tốn ch° nước Ngân hàng ký hậu vận Ăm phát hành thu bao lanh để doanh N s a n hi,Cn “ n ® tƠ- d iun h > “ " g hoặC n g a y s a “ L u n h ệ n đ ợ c th ô n g b o c u a g â n h n g v ề v iệ c c h u y ê n tiề n v o N g â n h n g đ ể th an h to a n L /C tư A ' - T rư n g h ợ p c h ú n g tô i k h ô n g c h u y ể n đ ủ tiề n , N g â n h n g đ ợ c q u y ề n tự đ ộ n g tríc h tà i k h o ả n tiề n g i c ủ a c h ú n g tô i đ ể th a n h to a n L /C r h iín 3t  • lrỉ!rờng ^ ChÚnẴ tƠÌ k h n c h u y ể n đ ủ tiề n v tà i k h o ả n tiề n g i c ủ a V l ^ f L đ ủ úẩn: ^ ấ n h n g p h a i trả th a y th ì c h ú n g tơ i x in n h ận n v a y v o th i đ iể m N g â n h n g trả th a y v i l ã i s u â t c h o v a y b ă n g % lã i s u â ĩ va d ! ! i f n g th n g , th i h n c h o v a y tố i đ a n g y C ăn c ứ g iấ y c a m k e t n y ?, V! I ’ giấy: nhận nợ kỵ đong dấu kèm theo, Ngân hàng có tự động giũ Nợ tài idioản tiền vay g g „ - ĐỒnê.íhf í Nỉ ển hƠng CĨ quyền quản ly tôn 10 hẳns nhập có nz ý n z ° c f t i ề n Ngdn trả thay- Chúng tơi sư dụng so hang ĩóa nộp vào Ngân hàng đủ s ố tiền tương ứng VƠI s ố hang lay Q u h n trả n ợ n ế u d o a n h n g h iệ p c h ú n g tô i k h ô n g trả đ ợ c n ợ , N g â n h n g đ ợ c to n q u y ề n p h t m i to n b ộ l ô h n g , p h t m i tà i sả n ĩ h ế ch â p ! c ầ m c ố , b ả o lã n h (n ế u c o ) th e o q u y đ ịn h c u a p h a p lu ậ t đ e th u n h o ă c c h u y ê n tớ i c c c q u a n c h ứ c n ă n g th e o q u y đ ịn h c u a p h p lu ậ t h iệ n h n h đ ể g iả i m ,v toál? d ầ y d ủ c c k h o ả n Ph í L ê n q u a n v c h ấ p h n h n g h iê m tú c q u y đ in h c ủ a N g â n h n g tro n g q u trìn h m v th a n h to n L /C , , ^ Ng d i k - tên d y i đ > c ô n s n h ậ n rán g, đ n y ê u c ầ u m T h tín d ụ n g f g *1“ ỷ n g a n g ™ y_n en