ỦY BAN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH SỞ KHOA HỌC VÀ CƠNG NGHỆ THÀNH ĐỒN TP HỒ CHÍ MINH TRUNG TÂM PHÁT TRIỂN KHOA HỌC VÀ CÔNG NGHỆ TRẺ CHƯƠNG TRÌNH KHOA HỌC VÀ CƠNG NGHỆ CẤP THÀNH PHỐ BÁO CÁO TỔNG HỢP KẾT QUẢ NHIỆM VỤ NGHIÊN CỨU KHOA HỌC VÀ CÔNG NGHỆ NGHIÊN CỨU TÁC ĐỘNG CỦA THU NHẬP NGOÀI LÃI ĐẾN HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRONG KHU VỰC ASEAN Cơ quan chủ trì nhiệm vụ: Trung tâm Phát triển Khoa học Công nghệ Trẻ Chủ nhiệm nhiệm vụ: ThS Phan Thị Thu Hằng Thành phố Hồ Chí Minh - 2021 ỦY BAN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH SỞ KHOA HỌC VÀ CƠNG NGHỆ THÀNH ĐỒN TP HỒ CHÍ MINH TRUNG TÂM PHÁT TRIỂN KHOA HỌC VÀ CƠNG NGHỆ TRẺ CHƯƠNG TRÌNH KHOA HỌC VÀ CƠNG NGHỆ CẤP THÀNH PHỐ BÁO CÁO TỔNG HỢP KẾT QUẢ NHIỆM VỤ NGHIÊN CỨU KHOA HỌC VÀ CÔNG NGHỆ NGHIÊN CỨU TÁC ĐỘNG CỦA THU NHẬP NGOÀI LÃI ĐẾN HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRONG KHU VỰC ASEAN (Đã chỉnh sửa theo kết luận Hội đồng nghiệm thu ngày …………… ) Chủ nhiệm nhiệm vụ Chủ tịch Hội đồng nghiệm thu Phan Thị Thu Hằng Cơ quan chủ trì nhiệm vụ Đồn Kim Thành Thành phố Hồ Chí Minh - 2021 MỤC LỤC MỤC LỤC DANH MỤC BẢNG BIỂU Chương 1: Giới thiệu nghiên cứu 1.1 Vấn đề nghiên cứu tính cấp thiết 1.2 Khe hổng nghiên cứu 1.3 Mục tiêu nghiên cứu 1.4 Câu hỏi nghiên cứu 1.5 Đối tượng phạm vi nghiên cứu 10 1.6 Phương pháp nghiên cứu 11 1.7 Đóng góp đề tài 11 1.8 Kết cấu đề tài 12 Chương 2: Cơ sở lý thuyết 13 2.1 Các khái niệm liên quan 13 2.1.1 Hiệu hoạt động ngân hàng đo lường hiệu hoạt động 13 2.1.2 Thu nhập lãi cách đo lường thu nhập lãi 17 2.2 Lược khảo nghiên cứu liên quan 18 Tóm tắt chương 2: 22 Chương Phương pháp nghiên cứu 23 3.1 Phát triển giả thuyết nghiên cứu 23 3.2 Mơ hình nghiên cứu 24 3.3 Phương pháp ước lượng 27 3.3.1 Phương pháp Bayes 27 3.3.2 Phương pháp hồi quy ngưỡng Hansen (1999) 28 Tóm tắt chương 32 Chương Kết nghiên cứu 33 4.1 Thống kê mô tả 33 4.2 Kết đánh giá tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động ngân hàng thương mại khu vực ASEAN 34 4.2.1 Kết ước lượng phương pháp tác động cố định 34 4.2.2 Kết ước lượng phương pháp Bayes 36 4.3 Kết xác định ngưỡng thu nhập lãi 48 Tóm tắt chương 50 Chương 5: Kết luận hàm ý sách 51 5.1 Kết luận 51 5.2 Hàm ý sách 52 5.2.1 Đối với ngân hàng thương mại khu vực ASEAN 52 5.2.2 Đối với ngân hàng thương mại địa bàn thành phố Hồ Chí Minh 53 Tài liệu tham khảo 55 PHỤ LỤC: DỮ LIỆU NGHIÊN CỨU 60 DANH MỤC BẢNG HÌNH Bảng 1.1 Danh mục ngân hàng nghiên cứu 10 Bảng 3.1 Tổng hợp biến mơ hình nghiên cứu 25 Bảng 4.1 Kết thống kê mô tả 33 Bảng 4.2 Ma trận tương quan 34 Bảng 4.3 NII ROE 34 Bảng 4.4 NII ROA 35 Bảng 4.5 Kết ước lượng mơ hình phương pháp Bayes với biến phụ thuộc ROE 38 Bảng 4.6 Xác suất hệ số hồi quy 39 Hình 4.1 Kết kiểm định hội tụ chuỗi MCMC mơ hình với biến phụ thuộc ROE 41 Bảng 4.7 Kết ước lượng mơ hình phương pháp Bayes với biến phụ thuộc SD_ROE 41 Bảng 4.8 Xác suất hệ số hồi quy 42 Hình 4.2 Kết kiểm định hội tụ chuỗi MCMC mơ hình với biến phụ thuộc SD_ROE 44 Bảng 4.9 Kết ước lượng mơ hình phương pháp Bayes với biến phụ thuộc ROA 44 Bảng 4.10 Xác suất hệ số hồi quy 45 Hình 4.3 Kết kiểm định hội tụ chuỗi MCMC mơ hình với biến phụ thuộc SD_ROA 47 Bảng 4.11 Kết hồi quy phân vị mơ hình tác động thu nhập ngồi lãi đến hiệu hoạt động ngân hàng thương mại 47 Bảng 4.12 Kết kiểm định tồn hiệu ứng ngưỡng 48 Bảng 4.13 Kết kiểm định số lượng ngưỡng mơ hình 48 Hình 4.4 giá trị ngưỡng thu nhập ngồi lãi 49 Bảng 4.14 Tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM tương ứng với ngưỡng thu nhập lãi 50 Chương 1: Giới thiệu nghiên cứu 1.1 Vấn đề nghiên cứu tính cấp thiết Trong điều kiện nay, hoạt động tín dụng tiềm ẩn nhiều rủi ro, hạn mức tín dụng bị hạn chế theo mức trần NHNN, NHTM dần chuyển hướng kinh doanh từ hoạt động truyền thống sang tìm kiếm nguồn thu nhập khác Điều làm cho thu nhập từ hoạt động phi tín dụng ngày tăng lên, góp phần khơng nhỏ tổng thu nhập Ngân hàng Từ đó, tỷ trọng TNNL NHTM ngày gia tăng đáng kể Ngoài ra, với phát triển mạnh mẽ công nghệ ngân hàng, đời sống người dân ngày nâng cao cải thiện làm gia tăng nhu cầu khách hàng sản phẩm dịch vụ mang nhiều tiện ích, đại nhanh chóng an tồn Hơn nữa, với xu tồn cầu hố, hợp tác ngân hàng giới dẫn đến tăng trưởng nhanh chóng thương mại quốc tế, từ mang lại hội kinh doanh phí dịch vụ (Gischer Juttner 2003) Từ bối cảnh cho thấy, phát triển dịch vụ phi tín dụng hướng hiệu để thay đổi hiệu hoạt động kinh doanh ngân hàng Do đó, TNNL có tác động tích cực việc ổn định nâng cao hiệu qủa HĐKD NHTM giai đoạn Khi phát triển hoạt động tạo TNNL kinh doanh, đầu tư, hoạt động dịch vụ tốn, dịch vụ mơi giới, tư vấn…, NHTM sử dụng triệt để, có hiệu sở vật chất kỹ thuật đội ngũ cán ngân hàng, giảm chi phí quản lý, chi phí hoạt động, tăng lợi nhuận tối đa cho ngân hàng Mở rộng hoạt động ngồi lãi cịn giúp ngân hàng phân tán giảm rủi ro, đặc biệt rủi ro tín dụng DeYoung Roland (2001) đề xuất ba lý TNNL làm tăng biến động thu nhập ngân hàng Đầu tiên, hầu hết khoản vay ngân hàng tiềm ẩn rủi ro tín dụng biến động lãi suất thu nhập lãi từ khoản vay biến động thu nhập lãi từ hoạt động dựa phí Thứ hai, hoạt động cho vay, chi phí chủ yếu chi phí lãi sản phẩm dịch vụ thu phí, chi phí chủ yếu chi phí cố định bán cố định (chi phí nhân cơng) Do đó, hoạt động dựa phí địi hỏi địn bẩy hoạt động lớn so với hoạt động cho vay, khiến thu nhập ngân hàng dễ bị giảm sút doanh thu ngân hàng Thứ ba, hầu hết hoạt động dựa phí yêu cầu ngân hàng nắm giữ khơng có tài sản cố định, đó, khơng giống hoạt động cho vay, hoạt động dựa phí dịch vụ ủy thác, bán quỹ tương hỗ quản lý tiền mặt địi hỏi khơng cần vốn thường xuyên Do đó, hoạt động dựa phí sử dụng địn bẩy tài lớn hoạt động cho vay Sử dụng liệu từ ngân hàng Hoa Kỳ năm 1990, tác giả chứng minh ba dòng thu nhập truyền thống gồm lãi suất từ khoản vay, lãi từ chứng khốn phí dịch vụ từ tiền gửi biến động thu nhập từ hoạt động dựa phí Về mặt lý thuyết, đa dạng hóa thu nhập, tăng tỷ lệ TNNL tạo nguồn thu nhập hoạt động ổn định cho ngân hàng, từ cải thiện hiệu kinh doanh có điều chỉnh rủi ro (Odesanmi Wolfe, 2007) Hay theo Chiorazzo cộng (2008), Baele cộng (2007) cho tăng nguồn TNNL làm tăng hiệu hoạt động ngân hàng, đặc biệt ngân hàng lớn tác động mạnh mẽ Tuy nhiên, nghiên cứu thực nghiệm khơng hồn tồn ủng hộ điều Nghiên cứu Delpachitra Lester (2013); Lepetit, Nys, Rous, Tarazi (2008); Li Zhang (2013); Maudos (2017); Williams (2016) cho thu nhập lãi làm tăng rủi ro cho NHTM Những nghiên cứu mối liên hệ thu nhập lãi khả sinh lời ngân hàng nghiên cứu Edirisuriya ctg (2015) cho thấy thu nhập lãi gây bất lợi cho ngân hàng việc tăng lợi nhuận Hay nghiên cứu Singh cộng (2016) hệ thống ngân hàng Ấn Độ giai đoạn 2003-2013 lại cho thấy thu nhập lãi có mối quan hệ ngược chiều với doanh thu rủi ro Chính vậy, ngân hàng Ấn Độ có xu hướng đa dạng hóa thu nhập theo hướng thu nhập lãi 1.2 Khe hổng nghiên cứu Thông qua việc khảo lược nghiên cứu trước, thấy liên quan đến chủ đề nghiên cứu tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM nghiên cứu có đặc điểm sau: Đầu tiên, nghiên cứu tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM song nghiên cứu vẫn chưa đưa kết luận chung mối quan hệ thu nhập lãi hiệu hoạt động Có nghiên cứu cho rằng, thu nhập lãi giúp lợi nhuận NHTM ổn định từ nâng cao hiệu hoạt động , số nghiên cứu thực nghiệm khác lại đưa quan điểm trái chiều Như vậy, thấy tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM thay đổi tùy theo điều kiện quốc gia phát triển hệ thống tài Các kết thu từ quốc gia phát triển khơng với quốc gia phát triển Do đó, nghiên cứu thực nhằm cung cấp thêm chứng chuyên sâu tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM nước khu vực ASEAN – khu vực có kinh tế phát triển mạnh mẽ Một nghiên cứu rút kết luận phù hợp với quốc gia khu vực ASEAN để giúp nhà làm sách, nhà quản trị ngân hàng có sách phù hợp nhằm gia tăng hiệu hoạt động ngân hàng thương mại, từ tạo động lực cho hoạt động kinh tế gia tăng sức cạnh tranh thị trường quốc tế Bên cạnh đó, giá trị p hệ số hồi quy mơ hình thường sử dụng nghiên cứu trước để đưa suy luận liên quan đến giả thuyết nghiên cứu Việc sử dụng giá trị p để kiểm tra giả thuyết bị trích từ lâu (Wasserstein & Lazar, 2016) Cơ sở lý luận cho trích giá trị p xác suất có điều kiện, cho biết khả liệu xảy giả thuyết xác định Nói cách khác, giá trị p khơng cung cấp thơng tin liên quan đến xác suất xảy giả thuyết Chính vậy, nghiên cứu này, tác giả cố gắng đóng góp phương pháp suy luận giả thuyết dựa phân tích Bayes Ưu điểm phân tích Bayes so với giá trị p-value cho thấy xác suất xảy giả thuyết Cuối cùng, có nhiều nghiên cứu tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM, nhiên nghiên cứu không đề cập đến ngưỡng thu nhập lãi để xác định tác động tương ứng thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM Do đó, để xác định ngưỡng đánh giá tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM khu vực ASEAN tương ứng với ngưỡng này, chúng tơi sử dụng mơ hình hồi quy ngưỡng liệu bảng đề xuất Hansen (1999) 1.3 Mục tiêu nghiên cứu Mục tiêu tổng quát Việc nghiên cứu tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM có ý nghĩa đặc biệt quan trọng, giúp cho ngân hàng đánh giá ảnh hưởng xây dựng tỷ lệ thu nhập ngồi lãi hợp lý, từ đưa sách, phát triển sản phẩm dịch vụ phi tín dụng nhằm nâng cao hiệu hoạt động, giảm rủi ro Do đó, đề tài có mục tiêu tổng quát nghiên cứu tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động Ngân hàng thương mại khu vực ASEAN Mục tiêu cụ thể Để đạt mục tiêu tổng quát trên, nghiên cứu tập trung giải mục tiêu cụ thể sau: (i) Nghiên cứu hiệu hoạt động thu nhập lãi NHTM; (ii) Đánh giá tác động thu nhập lãi đến HQHĐ NHTM khu vực ASEAN; (iii) Xác định ngưỡng thu nhập lãi đánh giá tác động thu nhập lãi đến HQHĐ NHTM khu vực ASEAN tương ứng với ngưỡng này; (iv) Trên sở kết nghiên cứu, đề xuất hàm ý sách nhằm nâng cao HQHĐ NHTM khu vực ASEAN 1.4 Câu hỏi nghiên cứu Để đạt mục tiêu nghiên cứu, đề tài trả lời câu hỏi nghiên cứu sau: Hiệu hoạt động tỷ lệ thu nhập lãi NHTM khu vực ASEAN nào? Tác động thu nhập lãi đến HQHĐ NHTM khu vực ASEAN nào? Tồn hay khơng ngưỡng thu nhập ngồi lãi tổng thu nhập mà tác động thu nhập lãi đến HQHĐ NHTM khu vực ASEAN thay đổi? Các hàm ý sách nâng cao HQHĐ NHTM khu vực ASEAN? Trên sở tận dụng kết nghiên cứu khu vực ASEAN, hàm ý sách đề xuất riêng cho NHTM địa bàn thành phố Hồ Chí Minh nhằm nâng cao HQHĐ? 1.5 Đối tượng phạm vi nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu: thu nhập lãi, hiệu hoạt động tác động thu nhập lãi đến hiệu hoạt động NHTM khu vực ASEAN Phạm vi nghiên cứu: Nghiên cứu sử dụng liệu vi mô cấp ngân hàng vĩ mô cấp quốc gia khu vực ASEAN giai đoạn 2008 - 2020 Nghiên cứu tiến hành với liệu 36 ngân hàng thương mại quốc gia khu vực ASEAN bao gồm: Indonesia, Malaysia, Phillippines, Singapore, Thailand Việt Nam Bảng 1.1 Danh mục ngân hàng nghiên cứu STT 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 Quốc gia Mã ngân INDONESI hàng ID:BTPN A INDONESI ID:BBCA A INDONESI ID:BNGA A INDONESI ID:BDMN A INDONESI ID:BBKP A INDONESI ID:BMRI A INDONESI ID:PNBN A INDONESI ID:BBRI A INDONESI ID:BBTN A VIETNAM ID:ACB VIETNAM ID:BID VIETNAM ID:VCB VIETNAM ID:MBB STT Quốc gia 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 SINGAPORE hàng ID:OCBC SINGAPORE ID:SBDS SINGAPORE ID:UOBH THAILAND ID:BBL THAILAND ID:BAY THAILAND ID:KBA THAILAND ID:KKP PHILLIPINES ID:AUB PHILLIPINES ID:BPI PHILLIPINES ID:BDO PHILLIPINES ID:CHI PHILLIPINES ID:EW MALAYSIA ID:AFIN 10 Mã ngân 3 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 5 5 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 1.191 1.083 0.916 0.969 1.504 1.647 1.486 1.828 1.872 2.061 1.490 1.851 0.877 1.074 1.059 0.969 1.048 1.008 0.493 -0.092 1.146 1.079 1.102 1.777 1.637 1.127 1.155 1.155 1.098 1.231 0.116 0.116 0.135 0.141 0.141 0.141 0.139 0.088 0.085 0.070 0.088 0.074 0.245 0.100 0.100 0.117 0.131 0.114 0.185 0.172 0.153 0.147 0.143 0.144 0.116 0.119 0.150 0.162 0.164 0.160 4.403 4.426 5.131 5.364 5.387 5.390 5.299 3.351 3.236 2.653 3.355 2.817 6.378 2.598 2.611 3.043 3.410 2.973 4.814 4.478 3.988 3.835 3.715 3.751 3.025 2.398 3.023 3.254 3.303 3.222 0.033 0.024 0.028 0.022 0.017 0.018 0.017 0.019 0.018 0.017 0.016 0.017 0.097 0.073 0.038 0.021 0.014 0.011 0.011 0.011 0.009 0.009 0.009 0.008 0.007 0.043 0.044 0.055 0.045 0.034 0.086 0.100 0.096 0.100 0.095 0.099 0.108 0.113 0.119 0.120 0.111 0.110 0.037 0.040 0.047 0.048 0.046 0.057 0.056 0.060 0.062 0.069 0.070 0.076 0.076 0.084 0.086 0.087 0.087 0.085 61 18.310 18.382 18.495 18.531 18.659 18.700 18.711 18.711 18.719 18.741 18.883 18.946 17.129 17.276 17.383 17.459 17.596 17.720 17.785 17.864 17.960 18.001 18.096 18.162 18.268 19.144 19.295 19.412 19.520 19.635 0.013 0.015 0.016 0.016 0.015 0.015 0.012 0.011 0.011 0.011 0.010 0.009 0.000 0.000 0.000 0.010 0.012 0.007 0.010 0.010 0.010 0.010 0.011 0.013 0.010 0.012 0.015 0.016 0.015 0.015 3.097 2.842 2.746 2.879 2.893 3.082 2.736 2.457 2.515 2.556 2.314 1.993 0.000 0.000 0.000 2.267 2.643 1.541 2.201 2.201 2.201 2.201 2.421 2.861 2.201 6.649 7.974 8.706 8.011 8.011 0.111 0.116 0.116 0.135 0.141 0.141 0.141 0.139 0.088 0.085 0.070 0.088 4.231 4.403 4.426 5.131 5.364 5.387 5.390 5.299 3.351 3.236 2.653 3.355 3.000 3.000 2.000 2.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.245 0.100 0.100 0.117 0.131 0.114 0.185 0.172 0.153 0.147 0.143 0.144 6.378 2.598 2.611 3.043 3.410 2.973 4.814 4.478 3.988 3.835 3.715 3.751 3.000 3.000 2.000 3.000 2.000 1.000 0.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.119 0.150 0.162 0.164 2.398 3.023 3.254 3.303 3.000 3.000 3.000 3.000 5 5 5 5 6 6 6 6 6 6 7 7 7 7 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 1.328 1.436 1.293 1.375 1.467 1.123 1.502 5.099 0.625 0.673 0.632 0.634 0.745 0.632 0.593 0.509 0.646 0.601 0.614 0.626 0.736 0.571 0.909 0.992 0.765 1.117 0.990 1.190 0.702 0.633 0.000 0.092 0.073 0.083 0.096 0.112 0.085 0.021 0.153 0.167 0.162 0.163 0.175 0.150 0.153 0.143 0.100 0.098 0.113 0.108 0.095 0.000 0.109 0.122 0.127 0.137 0.100 0.089 0.076 0.105 0.000 1.851 1.464 1.661 1.927 2.257 1.706 0.429 5.395 5.903 5.734 5.766 6.161 5.296 5.381 5.032 3.543 3.454 3.998 3.807 3.342 0.000 3.119 3.486 3.638 3.939 2.852 2.537 2.184 3.019 0.030 0.030 0.030 0.033 0.034 0.029 0.030 0.035 0.015 0.014 0.012 0.017 0.014 0.011 0.012 0.008 0.008 0.010 0.009 0.008 0.006 0.047 0.035 0.042 0.031 0.038 0.027 0.022 0.015 0.015 0.082 0.091 0.089 0.094 0.096 0.097 0.099 0.093 0.066 0.072 0.076 0.051 0.072 0.080 0.085 0.091 0.111 0.116 0.118 0.123 0.123 0.116 0.152 0.178 0.185 0.178 0.171 0.161 0.129 0.143 62 19.731 19.841 19.949 20.000 20.042 20.094 20.165 20.215 18.163 18.188 18.253 18.793 18.877 18.913 18.953 19.031 19.062 19.091 19.128 19.150 19.215 17.577 17.714 17.686 17.724 17.987 18.468 18.641 18.848 18.923 0.014 0.012 0.011 0.013 0.015 0.014 0.013 0.009 0.011 0.013 0.015 0.012 0.012 0.013 0.017 0.017 0.022 0.014 0.014 0.013 0.014 0.000 0.017 0.022 0.023 0.024 0.017 0.014 0.010 0.015 7.477 6.409 6.131 7.013 8.086 7.568 7.061 4.812 4.098 4.606 5.546 4.356 4.425 4.839 6.171 6.171 7.986 4.900 5.263 4.813 5.082 0.000 2.680 3.504 3.793 3.955 2.754 2.304 1.587 2.434 0.160 0.000 0.092 0.073 0.083 0.096 0.112 0.085 3.222 0.000 1.851 1.464 1.661 1.927 2.257 1.706 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.153 0.167 0.162 0.163 0.175 0.150 0.153 0.143 0.100 0.098 0.113 0.108 5.395 5.903 5.734 5.766 6.161 5.296 5.381 5.032 3.543 3.454 3.998 3.807 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 1.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 0.000 0.109 0.122 0.127 0.137 0.100 0.089 0.076 0.000 3.119 3.486 3.638 3.939 2.852 2.537 2.184 2.000 2.000 2.000 3.000 2.000 3.000 2.000 2.000 7 7 8 8 8 8 8 8 9 9 9 9 9 9 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 0.513 0.376 0.467 1.098 0.992 0.969 0.967 0.874 0.990 0.932 0.911 0.881 0.880 0.773 0.730 0.718 1.151 3.713 1.986 1.674 1.690 1.471 1.271 1.062 1.022 1.271 1.242 1.117 1.006 1.181 0.111 0.119 0.143 0.089 0.077 0.109 0.145 0.151 0.175 0.187 0.145 0.124 0.140 0.130 0.108 0.111 0.078 0.037 0.100 0.117 0.117 0.115 0.145 0.135 0.134 0.127 0.110 0.105 0.128 0.074 3.194 3.409 4.105 2.546 2.445 3.459 4.577 4.760 5.525 5.907 4.583 3.914 4.416 4.094 3.396 3.512 2.461 1.356 3.628 4.253 4.253 4.177 5.271 4.915 4.878 4.616 3.999 3.828 4.649 2.704 0.010 0.022 0.018 0.053 0.064 0.033 0.027 0.024 0.020 0.029 0.022 0.020 0.020 0.017 0.016 0.016 0.041 0.058 0.053 0.054 0.036 0.027 0.019 0.015 0.012 0.012 0.011 0.010 0.012 0.027 0.134 0.122 0.124 0.111 0.122 0.104 0.093 0.106 0.099 0.088 0.100 0.100 0.096 0.095 0.120 0.123 0.126 0.072 0.079 0.088 0.088 0.126 0.098 0.096 0.098 0.094 0.112 0.109 0.116 0.116 63 19.112 19.286 19.399 19.569 20.309 20.394 20.588 20.547 20.703 20.897 21.091 21.135 21.265 21.363 21.454 21.510 21.519 20.495 20.568 20.719 20.811 20.938 21.234 21.343 21.429 21.564 21.702 21.827 21.880 21.937 0.015 0.015 0.018 0.010 0.015 0.014 0.016 0.016 0.019 0.019 0.017 0.019 0.016 0.016 0.018 0.018 0.015 0.013 0.007 0.010 0.011 0.012 0.015 0.015 0.016 0.016 0.012 0.016 0.018 0.014 2.406 2.353 2.876 1.599 8.870 8.109 9.469 9.625 11.387 11.201 10.129 11.147 9.889 9.589 10.836 11.064 8.990 4.486 2.471 3.505 3.855 4.206 5.099 5.096 5.572 5.471 4.206 5.576 6.389 4.956 0.105 0.111 0.119 0.143 3.019 3.194 3.409 4.105 1.000 1.000 1.000 3.000 0.077 0.109 0.145 0.151 0.175 0.187 0.145 0.124 0.140 0.130 0.108 0.111 2.445 3.459 4.577 4.760 5.525 5.907 4.583 3.914 4.416 4.094 3.396 3.512 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 3.000 0.037 0.100 0.117 0.117 0.115 0.145 0.135 0.134 0.127 0.110 0.105 0.128 1.356 3.628 4.253 4.253 4.177 5.271 4.915 4.878 4.616 3.999 3.828 4.649 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 2.000 3.000 3.000 3.000 2.000 3.000 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 12 12 12 12 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 0.659 0.891 0.795 0.721 0.794 0.884 0.696 0.683 0.655 0.633 0.481 0.689 0.730 0.987 2.391 1.678 1.099 1.810 2.154 1.960 1.490 1.459 0.948 0.924 0.842 0.887 0.718 0.914 0.930 0.935 0.111 0.146 0.153 0.134 0.124 0.116 0.100 0.097 0.105 0.102 0.095 0.109 0.120 0.000 0.000 0.270 0.196 0.142 0.112 0.102 0.076 0.104 0.138 0.110 0.136 0.124 0.119 0.112 0.115 0.115 6.279 8.250 8.612 7.573 6.991 6.539 5.670 5.472 5.952 5.771 5.342 6.178 6.776 0.000 0.000 3.955 2.861 2.085 1.639 1.487 1.109 1.515 2.012 1.616 1.992 1.822 5.034 4.738 4.882 4.890 0.060 0.045 0.047 0.036 0.025 0.020 0.022 0.025 0.018 0.014 0.012 0.015 0.023 0.090 0.094 0.067 0.069 0.054 0.054 0.046 0.045 0.041 0.038 0.034 0.058 0.085 0.042 0.041 0.029 0.025 0.124 0.130 0.138 0.150 0.131 0.110 0.120 0.113 0.100 0.112 0.102 0.100 0.102 0.125 0.110 0.118 0.118 0.144 0.137 0.115 0.136 0.119 0.124 0.117 0.122 0.138 0.104 0.111 0.118 0.116 64 19.151 19.267 19.363 19.381 19.593 19.839 19.968 20.080 20.264 20.435 20.577 20.681 20.754 18.130 18.118 18.228 18.370 18.607 18.766 19.048 19.260 19.485 19.570 19.716 19.816 19.815 21.240 21.295 21.391 21.468 0.012 0.015 0.020 0.022 0.016 0.018 0.013 0.012 0.012 0.011 0.000 0.011 0.014 0.000 0.000 0.000 0.000 0.018 0.018 0.018 0.017 0.012 0.016 0.013 0.014 0.021 0.015 0.014 0.016 0.019 2.215 2.924 3.932 4.234 3.079 3.370 2.502 2.281 2.234 2.117 0.000 2.117 2.694 0.000 0.000 0.000 0.000 2.292 2.319 2.282 2.126 1.528 2.037 1.594 1.783 2.674 6.477 5.959 7.038 8.118 0.111 0.146 0.153 0.134 0.124 0.116 0.100 0.097 0.105 0.102 0.095 0.109 6.279 8.250 8.612 7.573 6.991 6.539 5.670 5.472 5.952 5.771 5.342 6.178 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 1.000 2.000 2.000 0.000 0.000 0.270 0.196 0.142 0.112 0.102 0.076 0.104 0.138 0.110 0.136 0.000 0.000 3.955 2.861 2.085 1.639 1.487 1.109 1.515 2.012 1.616 1.992 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 2.000 2.000 2.000 2.000 0.119 0.112 0.115 5.034 4.738 4.882 2.000 2.000 2.000 12 12 12 12 12 12 12 12 12 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 13 14 14 14 14 14 14 14 14 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 0.845 0.884 0.920 1.162 1.175 1.300 1.336 1.537 2.322 1.267 1.895 1.648 1.168 1.119 1.577 1.308 1.215 1.131 1.136 1.133 1.129 1.147 1.021 1.292 1.904 1.760 1.765 1.832 1.978 2.522 0.128 0.126 0.117 0.100 0.086 0.085 0.087 0.085 0.039 0.060 0.075 0.092 0.092 0.135 0.101 0.112 0.116 0.107 0.107 0.106 0.128 0.083 0.144 0.126 0.157 0.167 0.208 0.205 0.194 0.145 5.416 5.361 4.975 4.233 3.643 3.588 3.677 3.614 1.663 2.996 3.746 4.590 4.595 6.767 5.049 5.603 5.788 5.364 5.349 5.299 6.372 4.120 3.484 3.054 3.819 4.059 5.040 4.964 4.705 3.530 0.022 0.020 0.020 0.025 0.030 0.036 0.032 0.031 0.036 0.081 0.072 0.047 0.031 0.023 0.027 0.027 0.022 0.021 0.020 0.020 0.019 0.011 0.031 0.037 0.028 0.024 0.021 0.020 0.022 0.026 0.113 0.114 0.117 0.128 0.129 0.131 0.133 0.133 0.118 0.114 0.120 0.115 0.109 0.106 0.104 0.109 0.112 0.111 0.108 0.112 0.115 0.110 0.087 0.091 0.087 0.090 0.089 0.096 0.108 0.112 65 21.607 21.677 21.738 21.765 21.802 21.846 21.859 21.890 22.062 20.430 20.466 20.575 20.664 20.787 20.882 20.911 21.254 21.354 21.458 21.498 21.580 21.681 20.988 21.030 21.157 21.266 21.453 21.550 21.593 21.659 0.017 0.016 0.016 0.014 0.014 0.017 0.013 0.014 0.009 0.015 0.013 0.017 0.017 0.017 0.018 0.015 0.015 0.017 0.016 0.015 0.012 0.011 0.014 0.014 0.017 0.020 0.023 0.022 0.023 0.026 7.384 6.909 6.909 6.045 6.045 7.340 5.613 6.045 3.929 7.449 6.055 8.122 8.170 8.218 8.650 7.208 7.208 8.170 7.689 7.208 5.767 5.286 3.439 3.415 4.176 4.938 5.650 5.479 5.650 6.388 0.115 0.128 0.126 0.117 0.100 0.086 0.085 0.087 0.085 4.890 5.416 5.361 4.975 4.233 3.643 3.588 3.677 3.614 2.000 2.000 2.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.060 0.075 0.092 0.092 0.135 0.101 0.112 0.116 0.107 0.107 0.106 0.128 2.996 3.746 4.590 4.595 6.767 5.049 5.603 5.788 5.364 5.349 5.299 6.372 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.144 0.126 0.157 0.167 0.208 0.205 0.194 3.484 3.054 3.819 4.059 5.040 4.964 4.705 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 14 14 14 14 14 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 15 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16 16 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2.799 3.397 2.855 2.782 3.104 0.873 0.582 0.681 0.876 1.193 1.193 1.741 1.429 0.970 0.774 0.855 0.942 1.070 0.655 0.988 0.955 0.868 0.722 0.842 0.760 0.776 0.877 0.927 0.681 0.692 0.132 0.102 0.106 0.099 0.070 0.110 0.127 0.147 0.130 0.119 0.130 0.074 0.089 0.142 0.141 0.145 0.139 0.113 0.095 0.090 0.062 0.109 0.126 0.113 0.115 0.116 0.102 0.097 0.119 0.132 3.212 2.486 2.576 2.403 1.692 5.143 5.963 6.900 6.108 5.597 6.104 3.483 4.167 6.647 6.591 6.783 6.521 5.311 5.348 5.039 3.504 6.158 7.109 6.366 6.439 6.513 5.720 5.461 6.721 7.441 0.032 0.031 0.031 0.035 0.038 0.078 0.062 0.043 0.031 0.032 0.036 0.054 0.055 0.059 0.047 0.040 0.038 0.028 0.016 0.027 0.018 0.013 0.011 0.010 0.007 0.008 0.013 0.015 0.014 0.013 0.113 0.120 0.120 0.124 0.121 0.149 0.141 0.146 0.123 0.142 0.141 0.151 0.162 0.174 0.160 0.139 0.142 0.128 0.077 0.098 0.094 0.085 0.090 0.083 0.084 0.086 0.089 0.088 0.084 0.085 66 21.768 21.787 21.870 21.913 22.018 18.558 18.662 18.771 19.059 19.264 19.331 19.294 19.274 19.263 19.367 19.534 19.552 19.707 19.363 19.370 19.463 19.647 19.682 19.811 19.903 19.941 19.992 20.064 20.126 20.176 0.018 0.019 0.017 0.018 0.011 0.016 0.019 0.024 0.021 0.021 0.022 0.019 0.019 0.024 0.029 0.026 0.024 0.018 0.010 0.012 0.011 0.010 0.010 0.011 0.010 0.012 0.012 0.012 0.013 0.012 4.422 4.594 4.250 4.422 2.702 4.859 5.713 7.097 6.155 6.184 6.479 5.595 5.595 7.068 8.540 7.657 7.068 5.301 9.838 11.382 10.723 10.231 9.838 10.822 10.231 11.943 11.579 12.170 12.907 12.219 0.145 0.132 0.102 0.106 0.099 3.530 3.212 2.486 2.576 2.403 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.110 0.127 0.147 0.130 0.119 0.130 0.074 0.089 0.142 0.141 0.145 0.139 5.143 5.963 6.900 6.108 5.597 6.104 3.483 4.167 6.647 6.591 6.783 6.521 1.000 2.000 2.000 3.000 3.000 3.000 3.000 2.000 2.000 2.000 2.000 3.000 0.095 0.090 0.062 0.109 0.126 0.113 0.115 0.116 0.102 0.097 0.119 5.348 5.039 3.504 6.158 7.109 6.366 6.439 6.513 5.720 5.461 6.721 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 16 17 17 17 17 17 17 17 17 17 17 17 17 17 18 18 18 18 18 18 18 18 18 18 18 18 18 19 19 19 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 1.074 0.766 0.760 0.795 0.726 0.829 3.467 2.820 2.942 3.816 4.131 2.983 4.272 7.720 0.313 0.380 0.217 0.377 0.366 0.620 0.397 0.325 0.780 0.374 0.149 0.125 0.241 0.672 0.766 0.702 0.092 0.117 0.121 0.120 0.112 0.178 0.115 0.142 0.123 0.100 0.112 0.113 0.112 0.075 0.065 0.039 0.073 0.056 0.039 0.031 0.034 0.022 0.010 0.019 0.030 0.029 0.019 0.125 0.119 0.143 5.168 5.233 5.371 5.358 5.001 7.941 5.117 6.311 5.460 4.436 4.983 5.032 4.966 3.345 3.636 2.166 4.060 3.130 2.183 1.743 1.916 1.208 0.579 1.080 1.682 1.615 1.036 8.062 7.619 9.207 0.014 0.015 0.016 0.010 0.009 0.007 0.006 0.005 0.008 0.011 0.012 0.013 0.014 0.014 0.048 0.058 0.032 0.032 0.020 0.013 0.012 0.020 0.026 0.812 0.008 0.006 0.004 0.021 0.025 0.021 0.079 0.088 0.098 0.091 0.081 0.087 0.074 0.078 0.087 0.089 0.085 0.087 0.093 0.093 0.239 0.214 0.209 0.239 0.192 0.169 0.166 0.201 0.224 0.236 0.258 0.231 0.217 0.085 0.102 0.101 67 20.291 19.016 19.085 19.250 19.442 19.506 19.640 19.810 19.782 19.831 19.935 19.963 20.013 20.072 13.379 13.512 13.598 13.475 13.698 13.801 13.843 14.029 13.933 13.889 13.812 13.930 13.976 19.023 19.038 19.179 0.010 0.009 0.013 0.013 0.015 0.011 0.013 0.011 0.011 0.011 0.012 0.013 0.019 0.016 0.016 0.008 0.015 0.013 0.008 0.005 0.006 0.004 0.002 0.005 0.008 0.007 0.004 0.012 0.015 0.013 9.907 3.772 5.321 5.261 6.070 4.451 5.261 4.451 4.451 4.451 4.856 5.261 7.689 6.475 3.740 1.998 3.647 3.221 1.801 1.266 1.367 1.045 0.559 1.098 1.871 1.608 0.967 9.781 11.692 10.312 0.132 7.441 3.000 0.117 0.121 0.120 0.112 0.178 0.115 0.142 0.123 0.100 0.112 0.113 0.112 5.233 5.371 5.358 5.001 7.941 5.117 6.311 5.460 4.436 4.983 5.032 4.966 2.000 2.000 2.000 2.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.065 0.039 0.073 0.056 0.039 0.031 0.034 0.022 0.010 0.019 0.030 0.029 3.636 2.166 4.060 3.130 2.183 1.743 1.916 1.208 0.579 1.080 1.682 1.615 1.000 0.000 1.000 1.000 2.000 1.000 1.000 2.000 1.000 0.000 0.000 0.000 0.125 0.119 8.062 7.619 2.000 2.000 19 19 19 19 19 19 19 19 19 19 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 21 21 21 21 21 21 21 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 0.714 0.746 0.763 0.801 0.839 0.832 0.832 0.700 0.765 1.033 0.421 0.596 0.118 0.106 0.114 0.139 0.292 0.287 0.234 0.237 0.195 0.387 0.642 0.506 0.503 0.708 0.537 0.447 0.427 0.440 0.111 0.123 0.123 0.122 0.111 0.101 0.102 0.112 0.117 0.075 0.266 0.230 0.268 0.285 0.296 0.242 0.171 0.135 0.119 0.075 0.113 0.108 0.057 0.264 0.266 0.274 0.284 0.250 0.246 0.233 7.124 7.934 7.921 7.844 7.130 6.506 6.539 7.220 7.503 4.790 3.249 2.807 3.265 3.475 3.619 2.949 2.082 1.645 1.454 0.920 1.384 1.323 0.699 6.492 6.541 6.725 6.985 6.140 6.054 5.723 0.017 0.016 0.010 0.010 0.012 0.013 0.015 0.013 0.013 0.014 0.006 0.005 0.009 0.006 0.004 0.007 0.007 0.007 0.007 0.008 0.011 0.008 0.011 0.006 0.007 0.005 0.004 0.003 0.004 0.006 0.097 0.099 0.088 0.092 0.093 0.091 0.095 0.092 0.092 0.089 0.119 0.092 0.122 0.120 0.131 0.142 0.158 0.168 0.174 0.173 0.179 0.165 0.171 0.095 0.099 0.105 0.110 0.117 0.129 0.141 68 19.282 19.347 19.464 19.541 19.571 19.644 19.697 19.776 19.817 19.883 23.334 23.824 24.263 24.565 24.802 24.966 25.040 25.117 25.237 25.281 25.345 25.924 25.931 26.224 26.363 26.502 26.666 26.815 26.927 27.034 0.011 0.011 0.011 0.012 0.012 0.013 0.013 0.013 0.012 0.010 0.110 0.110 0.290 0.330 0.410 0.340 0.320 0.320 0.310 0.270 0.320 0.200 0.180 0.033 0.032 0.031 0.036 0.032 0.031 0.043 8.472 8.963 8.726 9.519 9.439 10.066 10.336 10.534 9.725 7.607 1.243 1.243 3.277 3.729 4.633 3.842 3.616 3.616 3.503 3.051 3.616 2.260 2.034 7.049 6.835 6.622 7.690 6.835 6.622 9.185 0.143 0.111 0.123 0.123 0.122 0.111 0.101 0.102 0.112 0.117 9.207 7.124 7.934 7.921 7.844 7.130 6.506 6.539 7.220 7.503 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 0.266 0.230 0.268 0.285 0.296 0.242 0.171 0.135 0.119 0.075 0.113 0.108 3.249 2.807 3.265 3.475 3.619 2.949 2.082 1.645 1.454 0.920 1.384 1.323 2.000 0.000 0.000 0.000 0.000 1.000 1.000 0.000 0.000 0.000 1.000 2.000 0.264 0.266 0.274 0.284 0.250 0.246 6.492 6.541 6.725 6.985 6.140 6.054 1.000 2.000 1.000 1.000 1.000 1.000 21 21 21 21 21 21 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 23 23 23 23 23 23 23 23 23 23 23 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 0.530 0.530 0.520 0.543 0.583 0.626 0.863 0.686 0.475 0.570 0.563 0.587 0.867 0.811 0.806 0.816 0.796 0.874 0.774 0.330 1.176 0.897 0.886 0.820 1.143 1.434 1.481 1.195 0.991 0.716 0.219 0.204 0.191 0.183 0.175 0.151 0.074 0.153 0.204 0.198 0.207 0.177 0.086 0.015 0.066 0.084 0.091 0.088 0.048 0.143 0.116 0.168 0.151 0.149 0.135 0.081 0.072 0.076 0.099 0.098 5.371 5.017 4.700 4.489 4.310 3.718 1.186 2.458 3.280 3.183 3.330 2.847 1.389 0.241 1.064 1.346 1.463 1.415 0.767 3.659 2.975 4.312 3.877 3.805 3.465 2.082 1.844 1.956 2.527 2.512 0.006 0.012 0.014 0.013 0.012 0.016 0.023 0.029 0.022 0.025 0.021 0.031 0.048 0.049 0.052 0.047 0.038 0.036 0.002 0.021 0.041 0.027 0.021 0.019 0.017 0.018 0.022 0.025 0.022 0.021 0.151 0.167 0.176 0.185 0.190 0.172 0.091 0.105 0.096 0.110 0.114 0.118 0.122 0.120 0.142 0.139 0.148 0.158 0.146 0.099 0.162 0.157 0.182 0.184 0.171 0.169 0.182 0.209 0.220 0.224 69 27.105 27.235 27.339 27.435 27.543 27.699 25.354 25.391 25.685 25.838 26.007 26.109 26.173 26.197 26.209 26.307 26.309 26.338 26.359 25.391 25.304 25.488 25.672 25.766 25.934 25.994 25.952 25.870 25.893 25.939 0.036 0.039 0.039 0.043 0.041 0.044 0.014 0.013 0.000 0.000 0.021 0.018 0.000 0.000 0.014 0.013 0.011 0.012 0.012 0.028 0.031 0.035 0.029 0.031 0.028 0.019 0.021 0.030 0.036 0.036 7.690 8.331 8.331 9.185 8.758 9.399 1.990 1.847 0.000 0.000 2.984 2.558 0.000 0.000 1.990 1.847 1.563 1.705 1.705 5.338 5.910 6.672 5.529 5.910 5.338 3.622 4.003 5.719 6.863 6.863 0.233 0.219 0.204 0.191 0.183 0.175 5.723 5.371 5.017 4.700 4.489 4.310 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 2.000 0.074 0.153 0.204 0.198 0.207 0.177 0.086 0.015 0.066 0.084 0.091 0.088 1.186 2.458 3.280 3.183 3.330 2.847 1.389 0.241 1.064 1.346 1.463 1.415 2.000 1.000 1.000 1.000 1.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 0.143 0.116 0.168 0.151 0.149 0.135 0.081 0.072 0.076 0.099 3.659 2.975 4.312 3.877 3.805 3.465 2.082 1.844 1.956 2.527 3.000 2.000 2.000 2.000 3.000 3.000 3.000 3.000 2.000 2.000 23 23 24 24 24 24 24 24 24 24 24 24 24 24 24 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 26 26 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 1.092 1.866 0.517 0.814 0.818 0.677 0.600 0.669 1.001 1.005 0.989 6.581 5.408 8.191 0.261 0.581 0.543 0.709 1.021 0.910 0.899 0.935 1.071 1.580 1.233 1.141 1.055 1.794 0.521 0.699 0.094 0.023 0.179 0.154 0.182 0.204 0.178 0.166 0.112 0.134 0.128 0.020 0.025 0.025 0.010 0.178 0.218 0.241 0.237 0.227 0.225 0.209 0.185 0.103 0.130 0.144 0.142 0.087 0.091 0.098 2.420 0.586 2.602 2.244 2.646 2.965 2.586 2.422 1.624 1.957 1.860 0.290 0.361 0.361 0.146 3.517 4.314 4.757 4.688 4.498 4.445 4.136 3.662 2.041 2.574 2.845 2.819 1.721 3.604 3.885 0.024 0.029 0.044 0.027 0.027 0.026 0.024 0.024 0.026 0.027 0.035 0.060 0.045 0.056 0.096 0.044 0.025 0.021 0.019 0.016 0.017 0.019 0.024 0.035 0.031 0.026 0.022 0.050 0.035 0.025 0.236 0.218 0.066 0.068 0.061 0.076 0.076 0.089 0.086 0.080 0.090 0.063 0.090 0.089 0.107 0.087 0.090 0.093 0.113 0.118 0.120 0.121 0.129 0.146 0.149 0.151 0.156 0.133 0.123 0.138 70 25.974 26.011 24.206 24.337 24.582 24.768 24.907 24.963 25.093 25.270 25.380 25.390 25.283 25.331 25.092 26.588 26.686 26.822 27.030 27.172 27.315 27.470 27.531 27.663 27.744 27.811 27.904 27.983 24.886 25.077 0.029 0.022 0.000 0.009 0.000 0.013 0.014 0.013 0.013 0.012 0.011 0.011 0.007 0.000 -0.006 0.020 0.024 0.027 0.028 0.029 0.028 0.029 0.024 0.025 0.025 0.028 0.031 0.023 0.017 0.015 5.529 4.194 0.000 1.408 0.000 2.034 2.190 2.034 2.034 1.877 1.721 1.721 1.095 0.000 -0.939 6.866 8.239 9.269 9.612 9.956 9.612 9.956 8.239 8.582 8.582 9.612 10.642 7.896 6.610 5.832 0.098 0.094 2.512 2.420 3.000 3.000 0.179 0.154 0.182 0.204 0.178 0.166 0.112 0.134 0.128 0.020 0.025 0.025 2.602 2.244 2.646 2.965 2.586 2.422 1.624 1.957 1.860 0.290 0.361 0.361 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 3.000 3.000 3.000 0.000 0.178 0.218 0.241 0.237 0.227 0.225 0.209 0.185 0.103 0.130 0.144 0.142 3.517 4.314 4.757 4.688 4.498 4.445 4.136 3.662 2.041 2.574 2.845 2.819 1.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.091 3.604 2.000 26 26 26 26 26 26 26 26 26 26 26 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 27 28 28 28 28 28 28 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 0.743 0.798 0.607 0.416 0.545 0.412 0.370 0.517 0.539 0.423 0.834 0.304 0.367 0.385 0.328 0.369 0.245 0.254 0.330 0.373 0.379 0.435 0.515 0.863 0.225 0.343 0.386 0.336 0.305 0.149 0.109 0.137 0.138 0.129 0.119 0.057 0.080 0.074 0.087 0.084 0.072 0.285 0.295 0.359 0.349 0.326 0.296 0.274 0.241 0.202 0.185 0.185 0.177 0.092 0.000 0.115 0.155 0.162 0.155 0.143 4.341 5.443 5.451 5.126 4.726 2.268 3.180 2.918 3.441 3.322 2.874 3.768 3.893 4.743 4.611 4.310 3.919 3.625 3.190 2.671 2.448 2.442 2.334 1.221 0.000 2.162 2.910 3.057 2.916 2.692 0.031 0.026 0.014 0.018 0.018 0.021 0.024 0.025 0.027 0.028 0.026 0.024 0.028 0.029 0.025 0.026 0.014 0.016 0.019 0.019 0.020 0.020 0.026 0.047 0.032 0.034 0.031 0.024 0.036 0.038 0.112 0.114 0.110 0.113 0.122 0.155 0.159 0.159 0.182 0.196 0.203 0.092 0.087 0.091 0.107 0.118 0.127 0.122 0.129 0.146 0.148 0.142 0.146 0.131 0.069 0.093 0.094 0.082 0.092 0.088 71 25.413 25.549 25.725 25.822 25.873 25.932 26.016 26.085 26.056 26.076 26.108 26.221 26.476 26.720 26.870 27.032 27.159 27.408 27.499 27.632 27.747 27.887 27.976 28.039 24.527 24.791 24.948 25.213 25.440 25.600 0.020 0.016 0.017 0.017 0.016 0.011 0.014 0.019 0.019 0.020 0.020 0.032 0.031 0.033 0.038 0.036 0.036 0.036 0.031 0.034 0.036 0.035 0.033 0.029 0.000 0.000 0.016 0.016 0.019 0.013 7.776 6.221 6.610 6.610 6.221 4.277 5.443 7.387 7.387 7.776 7.776 12.765 12.366 13.164 15.159 14.361 14.361 14.361 12.366 13.563 14.361 13.962 13.164 11.569 0.000 0.000 2.614 2.614 3.104 2.124 0.098 0.109 0.137 0.138 0.129 0.119 0.057 0.080 0.074 0.087 0.084 3.885 4.341 5.443 5.451 5.126 4.726 2.268 3.180 2.918 3.441 3.322 2.000 2.000 2.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 2.000 0.285 0.295 0.359 0.349 0.326 0.296 0.274 0.241 0.202 0.185 0.185 0.177 3.768 3.893 4.743 4.611 4.310 3.919 3.625 3.190 2.671 2.448 2.442 2.334 1.000 1.000 1.000 1.000 0.000 0.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 2.000 0.000 0.115 0.155 0.162 0.155 0.000 2.162 2.910 3.057 2.916 1.000 1.000 1.000 1.000 0.000 28 28 28 28 28 28 28 29 29 29 29 29 29 29 29 29 29 29 29 29 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 0.412 0.300 0.280 0.323 0.442 0.149 0.944 0.619 0.805 0.514 0.370 -0.696 1.518 1.285 0.332 0.509 1.412 0.533 0.546 0.472 0.000 1.050 0.587 0.775 0.000 1.203 0.987 0.820 1.276 1.404 0.094 0.142 0.159 0.148 0.123 0.009 0.073 0.309 0.234 0.208 0.264 0.051 0.064 0.075 0.081 0.095 0.131 0.269 0.242 0.240 0.000 0.000 0.179 0.132 0.000 0.116 0.119 0.121 0.111 0.116 1.767 2.668 2.988 2.792 2.322 0.166 1.375 3.471 2.631 2.343 2.963 0.571 0.721 0.840 0.909 1.067 1.470 3.025 2.722 2.695 0.000 0.000 3.266 2.402 0.000 2.113 2.173 2.194 2.018 2.107 0.039 0.032 0.026 0.026 0.025 0.046 0.040 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.020 0.009 0.008 0.007 0.007 0.000 0.000 0.006 0.007 0.000 0.078 0.061 0.041 0.053 0.045 0.084 0.081 0.089 0.083 0.078 0.077 0.056 0.074 0.060 0.055 0.043 0.072 0.075 0.069 0.063 0.060 0.056 0.064 0.072 0.080 0.060 0.060 0.066 0.060 0.055 0.058 0.051 0.048 0.042 0.038 72 25.697 25.870 26.090 26.289 26.447 26.464 26.607 25.380 25.847 26.047 26.362 25.895 25.839 25.914 26.029 26.177 26.373 26.520 26.673 26.820 26.415 26.415 26.627 26.729 26.907 27.030 27.201 27.469 27.637 27.815 0.013 0.017 0.018 0.017 0.015 0.013 0.007 0.000 0.017 0.016 0.000 0.011 0.007 0.006 0.007 0.007 0.012 0.019 0.018 0.017 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.008 0.008 0.023 0.006 2.124 2.777 2.941 2.777 2.451 2.124 1.144 0.000 2.680 2.522 0.000 1.734 1.103 0.946 1.103 1.103 1.891 2.995 2.837 2.680 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 1.097 1.097 3.153 0.823 0.143 0.094 0.142 0.159 0.148 0.123 0.009 2.692 1.767 2.668 2.988 2.792 2.322 0.166 1.000 1.000 0.000 1.000 1.000 0.000 2.000 0.309 0.234 0.208 0.264 0.051 0.064 0.075 0.081 0.095 0.131 0.269 0.242 3.471 2.631 2.343 2.963 0.571 0.721 0.840 0.909 1.067 1.470 3.025 2.722 2.000 1.000 1.000 0.000 3.000 3.000 1.000 1.000 3.000 1.000 1.000 1.000 0.000 0.000 0.179 0.132 0.000 0.116 0.119 0.121 0.111 0.000 0.000 3.266 2.402 0.000 2.113 2.173 2.194 2.018 3.000 1.000 2.000 0.000 3.000 2.000 2.000 3.000 3.000 30 30 30 31 31 31 31 31 31 31 31 31 31 31 31 31 32 32 32 32 32 32 32 32 32 32 32 32 32 33 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 1.610 1.973 3.266 1.223 0.648 0.000 0.799 0.884 1.025 1.270 1.124 1.007 0.884 0.716 0.633 0.697 0.284 0.284 0.284 0.155 0.435 0.576 0.693 0.750 0.686 1.025 1.040 0.985 1.089 1.211 0.115 0.121 0.077 0.148 0.227 0.000 0.143 0.107 0.087 0.089 0.098 0.121 0.151 0.225 0.232 0.190 0.000 0.000 0.000 0.230 0.205 0.162 0.156 0.127 0.122 0.132 0.201 0.221 0.192 0.088 2.085 2.194 1.403 2.295 3.514 0.000 2.213 1.659 1.354 1.377 1.521 1.879 2.335 3.491 3.599 2.940 0.000 0.000 0.000 2.838 2.533 2.008 1.931 1.576 1.502 1.625 2.484 2.738 2.378 2.201 0.038 0.038 0.027 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.008 0.012 0.009 0.007 0.007 0.005 0.004 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.022 0.023 0.025 0.020 0.016 0.000 0.039 0.050 0.050 0.062 0.065 0.000 0.078 0.100 0.090 0.075 0.067 0.061 0.051 0.058 0.066 0.071 0.081 0.081 0.081 0.069 0.073 0.084 0.083 0.102 0.099 0.090 0.090 0.092 0.097 0.158 73 27.903 28.030 28.048 26.126 26.266 26.452 26.628 26.750 26.874 27.081 27.237 27.393 27.666 27.702 27.832 27.913 25.420 25.420 25.420 25.657 25.892 25.918 26.024 26.122 26.269 26.472 26.616 26.743 26.928 23.389 0.007 0.009 0.019 0.000 0.000 0.015 0.014 0.014 0.010 0.011 0.013 0.011 0.011 0.015 0.022 0.017 0.000 0.000 0.000 0.017 0.018 0.015 0.014 0.013 0.015 0.024 0.024 0.023 0.023 0.014 0.960 1.234 2.605 0.000 0.000 2.560 2.389 2.389 1.707 1.877 2.219 1.877 1.877 2.560 3.755 2.901 0.000 0.000 0.000 1.961 2.077 1.730 1.615 1.500 1.730 2.769 2.769 2.653 2.653 3.525 0.116 0.115 0.121 2.107 2.085 2.194 3.000 3.000 3.000 0.148 0.227 0.000 0.143 0.107 0.087 0.089 0.098 0.121 0.151 0.225 0.232 2.295 3.514 0.000 2.213 1.659 1.354 1.377 1.521 1.879 2.335 3.491 3.599 2.000 0.000 2.000 2.000 2.000 3.000 3.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 0.000 0.000 0.000 0.230 0.205 0.162 0.156 0.127 0.122 0.132 0.201 0.221 0.000 0.000 0.000 2.838 2.533 2.008 1.931 1.576 1.502 1.625 2.484 2.738 0.000 0.000 0.000 1.000 1.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 2.000 3.000 33 33 33 33 33 33 33 33 33 33 33 33 34 34 34 34 34 34 34 34 34 34 34 34 34 35 35 35 35 35 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2008 2009 2010 2011 2012 0.571 0.465 0.370 0.623 0.291 0.560 0.181 0.635 0.888 0.593 0.541 0.738 0.971 0.971 0.707 0.707 0.833 0.443 0.755 4.455 -3.948 3.129 3.200 3.105 2.845 1.730 0.777 0.602 0.389 0.555 0.136 0.150 0.150 0.003 0.088 0.081 0.079 0.081 0.120 0.118 0.144 0.135 0.000 0.000 0.000 0.000 0.071 0.145 0.126 0.032 0.004 0.044 0.059 0.079 0.081 0.157 0.205 0.169 0.225 0.166 3.417 3.764 3.779 0.085 2.221 2.043 1.985 2.033 3.015 2.965 3.621 3.402 0.000 0.000 0.000 0.000 1.491 3.044 2.638 0.678 0.084 0.924 1.235 1.651 1.697 3.286 4.280 3.527 4.701 3.472 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.026 0.027 0.034 0.040 0.033 0.036 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.008 0.063 0.082 0.049 0.025 0.021 0.018 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.088 0.082 0.082 0.082 0.068 0.058 0.051 0.052 0.047 0.046 0.046 0.053 0.101 0.101 0.103 0.103 0.090 0.106 0.095 0.076 0.067 0.063 0.061 0.059 0.059 0.064 0.052 0.049 0.062 0.067 74 24.036 24.656 24.986 25.481 25.690 25.853 26.045 26.178 26.379 26.502 26.624 26.746 25.368 25.368 25.750 25.675 25.748 25.806 25.969 26.400 26.528 26.632 26.730 26.840 26.922 25.989 26.220 26.631 26.856 26.945 0.012 0.012 0.012 0.000 0.006 0.005 0.004 0.004 0.006 0.005 0.007 0.007 0.000 0.011 0.015 0.012 0.013 0.013 0.014 0.003 0.000 -0.020 0.005 0.017 0.018 0.000 0.000 0.011 0.000 0.014 3.055 3.135 3.154 0.071 1.526 1.197 1.024 1.076 1.443 1.385 1.681 1.829 0.000 1.106 1.508 1.206 1.307 1.307 1.407 0.302 0.000 -2.011 0.503 1.709 1.810 0.000 0.000 1.910 0.000 2.431 0.088 0.136 0.150 0.150 0.003 0.088 0.081 0.079 0.081 0.120 0.118 0.144 2.201 3.417 3.764 3.779 0.085 2.221 2.043 1.985 2.033 3.015 2.965 3.621 1.000 1.000 1.000 2.000 1.000 1.000 0.000 2.000 2.000 1.000 1.000 2.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.071 0.145 0.126 0.032 0.004 0.044 0.059 0.079 0.000 0.000 0.000 0.000 1.491 3.044 2.638 0.678 0.084 0.924 1.235 1.651 2.000 2.000 2.000 2.000 1.000 2.000 3.000 0.000 3.000 3.000 3.000 3.000 0.157 0.205 0.169 0.225 3.286 4.280 3.527 4.701 2.000 2.000 1.000 1.000 35 35 35 35 35 35 35 35 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 0.397 0.493 0.559 0.596 0.813 1.598 0.935 0.772 0.107 0.086 0.081 0.094 0.093 0.083 0.106 0.169 2.240 1.808 1.697 1.957 1.951 1.735 2.217 3.548 0.014 0.009 0.007 0.008 0.007 0.010 0.008 0.006 0.094 0.083 0.072 0.063 0.058 0.058 0.062 0.063 75 27.080 27.217 27.382 27.578 27.722 27.783 27.847 27.925 0.011 0.010 0.000 0.009 0.007 0.012 0.007 0.018 1.910 1.737 0.000 1.563 1.216 2.084 1.216 3.126 0.166 0.107 0.086 0.081 0.094 0.093 0.083 0.106 3.472 2.240 1.808 1.697 1.957 1.951 1.735 2.217 1.000 1.000 1.000 2.000 2.000 3.000 2.000 2.000