Thành phố Hồ Chí Minh Năm 2022 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ XUÂN CHÂU PHÁP LUẬT VIỆT NAM VỀ TỔ CHỨC CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ[.]
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ XUÂN CHÂU PHÁP LUẬT VIỆT NAM VỀ TỔ CHỨC CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN LUẬN VĂN THẠC SĨ Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2022 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ XUÂN CHÂU PHÁP LUẬT VIỆT NAM VỀ TỔ CHỨC CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN Chuyên ngành: Mã ngành: Luật kinh tế 8380107 LUẬN VĂN THẠC SĨ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS TS Bành Quốc Tuấn TP Hồ Chí Minh – Năm 2022 i LỜI CAM ĐOAN Luận văn thạc sĩ “Pháp luật Việt Nam tổ chức Hội đồng quản trị ngân hàng thương mại cổ phần” cơng trình nghiên cứu tác giả Kết nghiên cứu trung thực, khách quan, khơng có nội dung cơng bố trước nội dung người khác thực ngoại trừ trích dẫn nguồn đầy đủ luận văn TÁC GIẢ LUẬN VĂN Trần Thị Xuân Châu LỜI CÁM ƠN Để thực đề tài luận văn “Pháp luật Việt Nam tổ chức Hội đồng quản trị ngân hàng thương mại cổ phần”, tác giả nhận quan tâm giúp đỡ nhiều cá nhân, quan, tổ chức Đầu tiên, chân thành cảm ơn tới thầy PSG.TS Bành Quốc Tuấn Thầy dành nhiều thời gian quý báu tâm huyết để tận tình hướng dẫn suốt thời gian tơi thực luận văn Đồng thời xin cảm ơn tới quý Thầy Cô Trường Đại học Ngân hàng Thành Phố Hồ Chí Minh truyền đạt kiến thức hữu ích để tơi làm tảng cho nghiên cứu Tôi gửi lời cảm ơn tới tập thể mà công tác nơi theo học, tạo điều kiện động viên thời gian thực luận văn thời gian tơi học chương trình cao học Trường Đại học Ngân hàng Thành Phố Hồ Chí Minh Cuối cùng, tơi xin gửi lời cảm ơn đến gia đình bạn bè ln động viên, để tơi có động lực thực luận văn Trân trọng TÁC GIẢ LUẬN VĂN Trần Thị Xuân Châu TÓM TẮT LUẬN VĂN Tên đề tài luận văn “Pháp luật Việt Nam tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần” Luận văn có nội dung sau: Những vấn đề lý luận tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần bao gồm: khái niệm, đặc điểm, vai trò Hội đồng quản trị ngân hàng thương mại cổ phần; cấu tổ chức, hoạt động Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần mối tương quan Hội đồng quản trị với thiết chế khác cấu tổ chức Ngân hàng thương mại cổ phần Từ rút tầm quan trọng tính hiệu hoạt động Hội đồng quản trị ảnh hưởng đến hoạt động thiết chế khác Đồng thời, việc xem xét đặc trưng pháp luật Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần số nước giới để có sở so sánh, đánh giá phù hợp, tính tương thích yêu cầu đặt với pháp luật Việt Nam Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Phần thực trạng quy định pháp luật Việt Nam với vấn đề pháp lý tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần tập trung vào nội dung sau: nguyên tắc hoạt động, thẩm quyền, loại thành viên Hội đồng quản trị hoạt động khác Hội đồng Quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần cổ phần Mặt khác, tác giả phân tích thực trạng thực nội dung số Ngân hàng thương mại cổ phần Qua đó, đánh giá tìm ngun nhân ưu điểm hạn chế pháp luật Việt Nam, việc thực pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Luận văn đưa số kiến nghị, giải pháp nhằm hoàn thiện quy định pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Trong phần này, tác giả đưa quan điểm xây dựng, sửa đổi bổ sung quy định pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần giải pháp cụ thể phương diện lập pháp trình thực pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Từ khóa: Tổ chức, Hội đồng quản trị, Ngân hàng thương mại cổ phần ABSTRACT The title of the thesis is "Vietnamese law on the organization of the Board of Directors of the Joint Stock Commercial Bank" The thesis has the following main contents: The basic theoretical issues about the organization of the Board of Directors of a joint-stock commercial bank (JSCB) include: the concept, characteristics, and role of the Board of Directors of the JSCB; the organizational structure and operation of the Board of Directors of the JSCB and the relationship between the Board of Directors and other institutions in the organizational structure of the JSCB From that, the importance of the effectiveness of the Board of Directors' performance affects the performance of other institutions At the same time, considering the characteristics of the law on the Board of Directors of a JSCB in some countries around the world to have a basis for comparison and assessment of suitability, compatibility and requirements requirements set out with Vietnamese law on the Board of Directors of a JSCB The current situation of Vietnam's legal regulations with legal issues on the organization of the Board of Directors of a JSCB focuses on the following contents: operating principles, competence, types of members of the Board of Directors management and other activities of the Board of Directors of the JSCB On the other hand, the author will analyze the actual implementation of such contents at some joint stock commercial banks Thereby, will evaluate and find out the causes of the advantages and limitations of the law of Vietnam, the implementation of the law on the organization of the Board of Directors at JSCB in Vietnam The thesis has given some recommendations and solutions to improve the legal regulations on the organization of the Board of Directors of a JSCB in Vietnam In this section, the author gives views on building, amending and supplementing legal regulations on organization of the Board of Directors of JSCB and specific solutions in terms of legislation as well as in the process of implementing the law on organization of the Board of Directors of the JSCB Keywords: Organization, Board of Directors, Joint-stock Commercial Bank DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TIẾNG VIỆT Từ viết tắt Cụm từ tiếng việt CTCP Công ty cổ phần BĐH Ban điều hành BKS Ban kiểm soát ĐHĐCĐ Đại hội đồng cổ đông HĐQT Hội đồng quản trị NHTM Ngân hàng thương mại NHNN Ngân hàng nhà nước NHTMCP Ngân hàng thương mại cổ phần TCTD Tổ chức tín dụng TMCP Thương mại cổ phần TGĐ Tổng giám đốc LDN Luật Doanh Nghiệp LCK Luật Chứng Khoán DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TIẾNG ANH Từ viết tắt OECD VNCB Cụm từ tiếng anh Cụm từ tiếng Việt Organization for Economic Tổ chức Hợp tác Phát triển Kinh Cooperation and Development tế Vietnam Construction Bank Ngân hàng Xây dựng Việt Nam MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i LỜI CÁM ƠN ii TÓM TẮT LUẬN VĂN iii ABSTRACT .iv DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TIẾNGVIỆT v DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TIẾNGANH v MỞ ĐẦU CHƯƠNG NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ TỔ CHỨC CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN THEO PHÁP LUẬT VIỆT NAM 1.1 Khái quát tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 1.1.1 Khái niệm Hội đồng quản trị Công ty cổ phần 1.1.2 Khái niệm Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 1.1.3 Khái niệm - Đặc điểm tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 11 1.1.4 Các mơ hình pháp lý tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 13 1.1.5 Vai trò Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 15 1.2 Mối quan hệ Hội đồng quản trị mối tương quan với thiết chế quản lý khác Ngân hàng thươngmạicổ phần 18 1.2.1 Hội đồng quản 18 trị với Đại hội đồng cổ đông 1.2.2 Hội đồng quản .trị với Ban giám đốc 18 1.2.3 Hội đồng quản 20 trị với Ban kiểm soát 1.3 Pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 20 1.3.1 Quy định chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 21 1.3.2 Quy định cấu tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 22 CHƯƠNG 29 THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VỀ TỔ CHỨC CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN .29 2.1 Pháp luật hành tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần .29 2.1.1 Hệ thống văn pháp luật hành điều chỉnh tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 29 2.1.2 Thực trạng pháp luật Việt Nam tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 31 2.2 Thực tiễn áp dụng pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 36 2.2.1 Thực tiễn áp dụng quy định số lượng thành viên Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 36 2.2.2 Thực tiễn áp dụng quy định tiêu chuẩn điều kiện thành viên Hội đồng quản trị theo mô hình tổ chức Hội đồng quản trị ngân hành thương mại cổ phần 38 2.2.3 Thực tiễn áp dụng quy định miễn nhiệm, bãi nhiệm bổ sung thành viên Hội đồng quản trị 40 2.2.4 Thực tiễn áp dụng quy định trách nhiệm nghĩa vụ Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị 43 2.3 Nhận xét chung thực tiễn áp dụng quy định pháp luật hành tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 45 2.3.1 Về ưu điểm .45 2.3.2 Về hạn chế 46 2.3.3 Nguyên nhân ưu điểm hạn chế 50 CHƯƠNG 54 QUAN ĐIỂM VÀ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT TỔ CHỨC CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN 54 3.1 Quan điểm hoàn thiện quy định pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần .54 3.1.1 Pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần phải đáp ứng mơ hình quản trị Cơng ty cổ phần nói chung đặc thù hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần nói riêng bối cảnh thách thức kinh tế 54 3.1.2 Pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần phải kịp thời thể chế hố sách, đường lối Đảng phù hợp giai đoạn 54 3.1.3 Pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần phải đảm bảo tính công khai, minh bạch hoạt động Hội đồng quản trị 3.2 55 Giải pháp cụ thể góp phần hoàn thiện quy định pháp luật tổ chức Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần 55 3.2.1 Tăng cường tính đồng quy định pháp luật có liên quan tổ chức Hội đồng quản trị ngân hàng thương mại cổ phẩn 56 3.2.3 Thiết lập chế giám sát chặt chẽ hoạt động Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần nâng cao chế tài xử lý vi phạm .63 3.2.4 Nâng cao nhận thức chiến lược Ngân hàng thương mại cổ phần việc phát huy hiệu hoạt động Hội đồng quản trị 64 KẾT LUẬN 69 TÀI LIỆU THAM KHẢO i