Quản lý hệ thống chi nhánh ngân hàng phương nam

Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam LỜI NÓI ĐẦU Trong thời đại ngày người ta thường hay đề cập đến từ như: “kinh tế tri thức”, “thời đại khoa học công nghệ khoa học công nghệ”, “ bùng nổ công nghệ thông tin”, “chứng khoáng”, “tiền tệ” …Nhưng sinh viên trường Khoa học tự nhiên đứng đâu thời đại này.Để vừa hiểu kiến thức mơn học “Phân Tích Thiết Kế Hệ Thống Thông Tin” mối quan hệ chằng chịt điều chúng tơi cố gắng tìm hiểu khía cạnh nhỏ là: “Phân Tích Thiết Kế Hệ Thống Quản Lý Của Một Chi Nhánh Ngân Hàng” Tuy nhiều điều chưa thật nắm thật rõ qua chúng tơi thấy hình dung cách thiết thực đến khó khăn, địi hỏi, ứng dụng thực tế quan trọng việc thiết kế hệ thống thông tin sống.Và chúng tơi nghĩ mối quan tâm chung Và hy vọng có ích cho người xem Chúng em chân thành cảm ơn thầy nhiệt tình giúp đỡ cho chúng em nhiều kiến thức quý giá lĩnh vực phân tích thiết kế hệ thống thông tin để chúng em hồn thành đồ án cách tốt nhất.Tuy nhiên, đồ án chúng em chắn nhiều sai sót mong thầy thơng cảm góp ý thêm cho chúng em Nhóm : Phạm Diễm Trang Phạm Minh Điền Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam MỤC LỤC LỜI NÓI ĐẦU MỤC LỤC I Khào sát hệ thống phân tích trạng hệ thống Khảo sát hệ thống 2.Phân tích trạng hệ thống II Phân tích yêu cầu 13 1.Yêu cầu chức 13 Yêu cần phi chức 13 III Phân tích hệ thống .14 Mô hinh thực thể ERD 14 a Xác định thực thể 14 b Mơ hình ERD 18 2.Chuyển mơ hình ERD thành mơ hình quan hệ .19 Mô ta chi tiết cho quan hệ 19 Mô tả bảng tổng kết 31 a Tổng kết quan hệ 31 b Tổng kết thuộc tính .31 IV Thiết kế giao diện .33 Các menu giao diện 33 Mô tả Form 36 V Thiết kế Ô xử lý 65 Diễn giảithuật toán 65 Các Ô xử lý 65 VI Đánh giá ưu khuyết 72 Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam I KHẢO SÁT HỆ THỐNG VÀ PHÂN TÍCH HIỆN TRẠNG Khảo sát hệ thống: Ngân hàng Phương Nam chi nhánh Minh Phụng chi nhánh ngân hàng Phương Nam thành phố Hồ Chí Minh với đầy đủ chức phịng ban, phục vụ nhiều loại hình dịch vụ ngân hàng Quản lí hệ thống gồm nhiều phịng giao dịch khu vực quận chung quanh Ngồi cịn liên hệ giao dịch với chi nhánh khác hệ ngân hàng,và ngân hàng khác ngồi nước có liên kết với ngân hàng Cụ thể có loại hình dịch vụ như: huy động vốn, cho vay tín dụng (tiêu dùng thương mại), nhận chuyển tiền nước gửi nước ngồi, nhận tốn quốc tế (xuất nhập khẩu), nhận đổi tiền… Chi nhánh quản lí nhiều điểm giao dịch có cấu trúc sau: - Phịng giao dịch & kế tốn: nhân viên phòng chịu trách nhiệm giao dịch với khách hàng như: mở tài khoảng cho khách hàng (tài khoản tiền gửi tài khoản toán), đổi tiền, rút tiền gửi, lãi xuất, thu lãi xuất từ khoảng vay,nhận chuyển tiền nước, tốn nước có ủy nhiệm chi khách hàng.Nhân viên sau thực giao dịch chuyển qua phòng thu ngân - Phòng kinh doanh tín dụng : nhân viên phòng chịu trách nhiệm nhận phiếu đề nghị vay khách hàng, thẩm định tài khoản chấp khách hàng (quyền sở hữu xem có giá trị pháp luật giá trị thị trường), sau gửi đề nghị xuất vốn vay qua cho phịng kế tốn,và chịu trách nhiệm chỉnh sửa sai sót có yêu cầu từ phịng kế tốn, theo dõi tình hình sử dụng vốn khách hàng,cũng chịu trách nhiệm khiếu kiện & hóa giá với khoản nợ địi - Phịng thu ngân: phịng có nhiệm vụ thu tiền chi tiền có yêu cầu phịng giao dịch kế tốn Quản lí tiền báo cáo phận kiểm sốt - Phịng toán quốc tế: chức gần tương tự phòng giao dịch giao khách hàng phòng có yếu tố nước ngồi như: tốn xuất nhập cơng ty, tốn khoản tiêu dùng khách hàng cá nhân du lịch, du học,chuyển tiền cho người than… - Phòng nghiên cứu thị trường kinh doanh tiền tệ: xem biến động thị trường đề xuất loại lãi xuất mới, dịch vụ mới… - Phòng kĩ thuật: gồm đội ngũ nhân viên IT theo dõi hoạt động qua thẻ tự động chuyển số liệu tổng kết phòng - Bộ phận bảo vệ: chịu trách nhiệm bảo vệ tài sản ngân hàng Phân tích trạng hệ thống Sau cụ thể cơng việc thực q trình quản lý hoạt động Ngân hàng: a Gửi tiết kiệm: (gồm loại: VNĐ, ngoại tệ, vàng) Nhân viên phòng giao dịch lập giấy gửi tiền (gồm bản) cho khách hàng.Nếu khách có tài khoản cập nhật số tiền vào tài khoản, chưa có tài khoản lập tài khoản cho khách hàng Nếu số tiền khách hàng gửi 30 triệu nhân viên nhận trực tiếp nhận từ khách hàng sau nộp cho phịng thu ngân ngân hàng.Nếu số tiền lớn 30 triệu khách hàng nộp thu quỹ phòng thu ngân.Sau có chữ kí nhận phịng thu ngân nhân viên trao cho khách hàng giấy gửi tiết kiệm lưu lại Phiếu gửi tiết kiệm theo mẫu sau: Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam Số CT : Số GD : Số GDV : GIẤY GỬI TIỀN TIẾT KIỆM - VNĐ Ngày/ Date: … /… /200… Người gửi tiền/ Depositor : Địa chỉ/ Address : .Điện thoại/ Tel: CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: .Nơi cấp/ Place of issue: Loại tiết kiệm : Kỳ hạn gửi/ Tem : .Số TK/ Acct No: Số tiền Bằng số/ In figures : Bằng chữ/ In words : Người gửi tiền/ Depositor Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát (Ký tên/ Signature) Số CT : Số GD : Số GDV : GIẤY GỬI TIỀN TIẾT KIỆM – NGOẠI TỆ Ngày/ Date: … /… /200… Người gửi tiền/ Depositor : Địa chỉ/ Address : .Điện thoại/ Tel: CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: .Nơi cấp/ Place of issue: Loại tiết kiệm : Kỳ hạn gửi/ Tem : .Số TK/ Acct No: Số tiền Bằng số/ In figures : Bằng chữ/ In words : Người gửi tiền/ Depositor Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát (Ký tên/ Signature) Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam Số CT : Số GD : Số GDV : GIẤY GỬI TIỀN TIẾT KIỆM - VÀNG Ngày/ Date: … /… /200… Người gửi tiền/ Depositor : Địa chỉ/ Address : .Điện thoại/ Tel: CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: .Nơi cấp/ Place of issue: Loại tiết kiệm : Kỳ hạn gửi/ Tem : .Số TK/ Acct No: Số tiền Bằng số/ In figures : Bằng chữ/ In words : Người gửi tiền/ Depositor Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát (Ký tên/ Signature) Nếu khách hàng gửi tiết kiệm lần đầu có thêm Phiếu đăng ký mẫu chữ ký: THẺ ĐĂNG KÝ MẪU CHỮ KÝ Dùng cho khách hàng gởi tiết kiệm lần đầu MÃ KH: Họ tên (chủ tài khoản): Số CMND: Ngày cấp: Nơi cấp: Địa chỉ: Điện thoại: Chữ ký lần 1: Chữ ký lần 2: Phần dành cho Ngân hàng Mã KH: Ngày lập: Chấp thuận bởi: (Nhân viên ký tên) Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam b Chuyển đổi tiền: (đổi ngoại tệ VNĐ, VNĐ ngoại tệ): Nhân viên lập phiếu thu đổi ngoại tệ, tính tỉ giá đối hối ngoại tệ VNĐ thời điểm sau chuyển qua phịng thu ngân Sau thực giao dịch giữ lại đưa khách hàng Phiếu thu đổi ngoại tệ theo mẫu sau: PHIẾU THU ĐỔI NGOẠI TỆ MONEY RECEIPT PHẦN DÀNH CHO KHÁCH HÀNG/ FOR CUSTOMER: Họ tên/ Name: Số CMND/ Hộ chiếu/ ID/ Passport No: Địa VN/ Address in VN: Loại tiền đổi: Khách hàng ký Khách hàng ký nhận tiền Customer’s Customer’s signature signature upon Receipt money Mệnh giá Denomination Số/ No: Ngày/ Date: Chi nhánh/ Đại lý: Số tờ Number of bank notes Số tiền Amount Số tờ Number of bank notes Số tiền Amount Cộng/ Total PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG/ FOR BANK: Số tiền đổi/ Amount received: Tỷ giá/ Exchange rate: Số tiền toán/ Amount paid: Thanh toán viên Kiểm soát Thủ quỹ Mệnh giá Denomination Cộng/ Total Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam c Chuyển tiền: Đây dịch vụ chuyển tiền mà khách hàng nhận tiền chưa có tài khoản ngân hàng Phương Nam Khi khách hàng gửi có yêu cầu gửi nhân viên lập giấy chuyển tiền gồm Tương tự sau thơng qua phịng thu ngân nhân viên giữ ,khách giữ bản.Sau nhân viên cập nhật vào hệ thống Tương tự nhân viên nơi khách hàng nhận tiền lập giấy nhận tiền thực nhiệm vụ Phiếu chuyển tiền: Số CT : Số GD : Số GDV : GIẤY CHUYỂN TIỀN - Money Transfer Order Ngày/Date:………./……… /200… Người nộp tiền/ Depositor : Địa chỉ/ Address : .Điện thoại/ Tel: YÊU CẦU NGÂN HÀNG CHUYỂN TIỀN CHO Người nhận tiền/ Receiver : CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: .Nơi cấp/ Place of issue: Địa chỉ/ Address : .Điện thoại/ Tel: Số tiền thực chuyển Bằng số/ In figures: Bằng chữ/ In words: Nội dung chuyển/ Details : Người chuyển tiền/ Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát Depositor Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam d Ủy nhiệm chi: Là hình thức chuyển tiền tài khoản.Nhân viên giao dịch lập ủy nhiệm chi cho tài khoản A (tài khoản chi), nhận tiền cập nhật lại tài khoản A tài khoản B (người nhận), thơng phịng thu ngân sau giao cho khách hàng giữ lại ỦY NHIỆM CHI Số: CHUYỂN KHOẢN, CHUYỂN TIỀN THƯ, ĐIỆN Tên đơn vị trả tiền: Số tài khoản: Tâi Ngân hàng: Tỉnh, TP: Lập ngày: PHẦN DO N.H GHI TÀI KHOẢN NỢ Tên đơn vị nhận tiền: Số tài khoản: Tại Ngân hàng: Tỉnh, TP: TÀI KHOẢN CÓ Số tiền chữ: Nội dung toán: Số tiền số Đơn vị trả tiền Kế toán Chủ tài khoản Ngân hàng B Ghi sổ ngày: Kế toán TP Kế Toán Ngân hàng A Ghi sổ ngày: Kế toán TP Kế Toán e Vay tiền: Nhân viên phịng tín dụng sau qua giai đoạn thẩm định, đề xuất với phịng kế tốn chấp thuận lập hộp đồng hợp đồng vay vốn cho khách hàng.Phịng kế tốn giao dịch vào để lập tài khoản cho khách hàng vay (nếu có tài khoản lập mới, tức lần vay có tài khoản vay cùng), đề xuất phòng ngân quỹ xuất vốn Hợp đồng có khách hàng giữ một trao lại cho phịng kinh doanh tín dụng Phiếu đề nghị vay tiền: Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM ĐỘC LẬP - TỰ DO - HẠNH PHÚC  TP.Hồ Chí Minh, ngày…… tháng…… năm 200… GIẤY ĐỀ NGHỊ VAY VỐN NGÂN HÀNG Kính gởi: NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG NAM – PHÒNG GIAO DỊCH HƯNG PHÚ - Tên đơn vị/ Người vay: Địa chỉ: CMND số: Cấp ngày: Tại: Họ tên người đại diện: Chức vụ: Điện thoại: Giấy phép thành lập số: .cấp ngày Giấy phép kinh doanh số: .cấp ngày Tài khoản tiền gởi VNĐ NGÂN HÀNG PHƯƠNG NAM: Tài khoản tiển gởi USD NGÂN HÀNG PHƯƠNG NAM: Tài khoản tiền gởi VNĐ NGÂN HÀNG khác: Tài khoản tiền gởi USD NGÂN HÀNG khác: Đề nghị NGÂN HÀNG TMCP PHƯƠNG NAM – PGD HƯNG PHÚ cho vay vốn sau: - Số tiền xin vay: (Bằng chữ: ) Trong đó: Tiền mặt: Chuyển khoản: - Lãi suất: - Mục đích sử dụng vốn vay: - Thời hạn xin vay:……tháng, kể từ ngày / / 200 đến ngày / / 200 - Tài sản đảm bảo tiền vay: Chúng cam kết chấp hành đầy đủ quy chế cho vay tổ chức tín dụng khách hàng Thống Đốc Ngân Hàng Nhà Nước ban hành điều khoản thoả thuận Hợp Đồng Tín Dụng, chịu trách nhiệm trước pháp luật việc sử dụng vốn vay mục đích tính trung thực, xác, hợp pháp tài liệu cần thiết phải cung cấp cho Ngân Hàng NGƯỜI CÓ NGHĨA VỤ LIÊN QUAN BÊN VAY (Ký tên đóng dấu ghi rõ họ tên) Quản lý hệ thống chi nhánh Ngân hàng Phương Nam f Thu tiền (như thu lãi suất): Nhân viên kiếm tra tài khoản, vào hợp đồng vay qua tỉ lệ lãi suất thời gian để tính lãi suất phải đóng, lập phiếu thu, chuyển vào phịng ngân quỹ, sau giao cho khách hàng phiếu thu giữ phiếu thu, cập nhật lại hệ thống Số CT Số GD Số GDV : : : PHIẾU THU (NỘP TIỀN) – Deposit Slip Ngày / Date: … / … /200… Người nộp tiền / Depositor Địa chỉ/ Address : : Điện thoại/ Tel: CMND/ ID/ PP No : Ngày/ Dated: .Nơi cấp/ Place of issue: Tài khoản ghi có:/ Credit A/C : Số tài khoản/ Account No : Tại ngân hàng/ With bank: Số tiền Bằng số/ In figures : Bằng chữ/ In words : Nội dung/ Details : Người gửi tiền/ Depositor (Ký tên/ Signature) Giao dịch viên Thủ quỹ Kiểm soát 10