Công i ty i chứng i khoán i và i các i hoạt i động i chính
i Công i ty i chứng i khoán
i i i i i i i Theo i giáo i trình i Thị i trường i chứng i khoán, i ĐHKTQD i năm i 2005 i “Công i ty i chứng i khoán i là i một i định i chế i tài i chính i trung i gian i thực i hiện i các i nghiệp i vụ i trên i thị i trường i chứng i khoán” i i i i i i i Theoi luậti chứngi khoáni Việti Nami nămi 2006i vềi hìnhi thứci sởi hữui mộti công i ty i chứng i khoán i có i thể i tồn i tại i dưới i dạng i một i công i ty i trách i nhiệm i hữu i hạn i hay i công i ty i cổ i phần. i i i i i i i i i Côngi tyi chứngi khoáni cói thểi tồni tạii theoi môi hìnhi đai năngi hoặci môi hìnhi chuyêni doanh.
-i Theoi môi hìnhi đai năngi cói đai năngi mộti phầni vài đai năngi toàni phần.i Trongi môi hình i đa i năng i toàn i phần i các i ngân i hàng i được i phép i đồng i thời i hoạt i động i trong i lĩnh i vực i ngân i hàng i và i thị i trường i chứng i khoán i i Yếu i điểm i của i mô i hình i này i là i ngân i hàngi cói thểi lũngi đoạni TTCKi hoặci nói cói thểi lạmi dụngi tiềni gửii củai kháchi hàngi đểi đầui tưi vàoi TTCK.i Điềui nàyi vừai khiếni TTCKi trởi nêni khôngi hấpi dẫni vừai khiếni ngâni hàngi dễi lâmi vàoi tìnhi trạngi đổi vở.i Doi đói môi hìnhi nàyi hiệni nayi khôngi còn i được i áp i dụng i phổ i biến i Trong i mô i hình i đa i năng i một i phần, i ngân i hàng i muốn i thami giai vàoi TTCKi phảii thànhi lậpi mộti côngi tyi con,i hoạchi toáni độci lậpi đểi thami giai vàoi thịi trường.i Môi hìnhi nàyi vừai cói đượci cáci ưui điểmi củai môi hìnhi đai năngi toàni phầni vừai khắci phụci đượci cáci nhượci điểmi củai nó,i doi vậyi môi hìnhi nàyi đượci sử i dụng i rộng i rải i trên i thế i giới.
-i Theoi môi hìnhi chuyêni doanhi côngi tyi chứngi khoáni lài mộti côngi tyi hoàni toàni độci lập.i Trongi môi hìnhi nàyi côngi tyi chứngi khoáni cói thểi hoàni toàni chuyêni tâmi vàoi pháti triểni cáci nghiệpi vụi củai mình,i doi đói nói cói thểi thựci hiệni vaii tròi củai mình i tốt i hơn i Bất i lợi i cuả i mô i hình i này i so i với i mô i hình i đa i năng i là i nó i không i tận i dụng i được i tiềm i lực i tài i chính, i công i nghệ, i mạng i lưới i kinh i doanh, i nguồn i nhân i lực i củai cáci ngâni hàng.i i i i i i i i Ởi Việti Nami hiệni nayi cáci côngi tyi chứngi khoáni tồni tạii theoi cải haii môi hìnhi đai năngi mộti phầni vài chuyêni doanh.
i Các i hoạt i động i chính
i i i i i i i Luậti chứngi khoáni Việti Nami cói hiệui lựci thựci hiệni từi 2007i choi phépi mộti côngi tyi chứngi khoáni thựci hiệni 4i hoạti độngi saui đây:i môii giớii chứngi khoán;i bảoi lãnhi pháti hành;i tựi doanh;i tưi vấni tàii chính.
- i Môi i giới i chứng i khoán: i là i hoạt i động i trung i gian, i đại i diện i mua i bán i chứng i khoán i cho i khách i hàng i nhằm i hưởng i phí i hay i hoa i hồng i Theo i đó i công i ty i chứng i khoán i sẽ i lài cầui nốii giữai ngườii muai vài ngườii báni trêni thịi trườngi chứngi khoán,i giúpi kháchi hàngi thựci hiệni cáci giaoi dịchi củai mình.i Ởi cáci thịi trườngi pháti triểni hoạti độngi môi i giới i chứng i khoán i không i đơn i thuần i là i giúp i khách i hàng i thực i hiện i các i giao i dịch, i mà i nó i còn i bao i gồm i cả i việc i cung i cấp i cho i khách i hàng i các i thông i tin i cần i thiếti giúpi họi thựci hiệni cáci giaoi dịchi theoi cáchi tốti nhấti cói thể.i Cáci thôngi tini nàyi cói đượci dựai trêni cáci phâni tíchi củai mộti hệi thốngi cáci chuyêni giai nêni cáci thôngi tini đượci đưai rai rấti hữui íchi choi kháchi hàng.
- i Tự i doanh: i là i hoạt i động i công i ty i chứng i khoán i thực i hiện i việc i mua i bán i chứng i khoáni choi chínhi mình.i Trongi hoạti độngi nàyi côngi tyi chứngi khoáni sửi dụngi vốni củai chínhi mìnhi vớii tưi cáchi mộti nhài đầui tưi theoi đuổii lợii nhuậni trêni thịi trường.i Đâyi lài hoạti độngi bắti buộci đểi côngi tyi chứngi khoáni cói thểi thựci hiệni hoạti độngi bảo i lãnh i phát i hành i Công i ty i chứng i khoán i thực i hiện i hoạt i động i tự i doanh i có i thể i ảnhi hưởngi đếni lợii íchi củai kháchi hàngi nêni luậti chứngi khoáni cói quii địnhi ưui tiêni thựci hiệni lệnhi củai i kháchi hàngi trướci lệnhi củai côngi tyi chứngi khoáni đểi bảoi vệi lợii íchi choi nhài đầui tư.i Luậti chứngi khoáni Việti Nami quii địnhi vốni phápi địnhi đểi côngi ty i chứng i khoán i thực i hiện i hoạt i động i tự i doanh i là i 100 i tỷ.
- i Hoạt i động i bảo i lãnh i phát i hành: i đây i là i việc i một i công i ty i chứng i khoán i giúp i công i tyi pháti hànhi thựci hiệni mộti loạti cáci hoạti độngi từi việci chuẩni bịi hồi sơi đếni việci chàoi báni cổi phiếui rai côngi chúng.i Vớii vaii tròi lài nhài bảoi lãnhi pháti hành,i côngi tyi chứngi khoáni cói thểi cami kếti muai lạii mộti phầni hayi toàni bội sối cổi phầni khôngi báni hết i của i tổ i chức i phát i hành, i nhằm i đảm i bảo i sự i thành i công i cho i đợt i phát i hành i Có i rấti nhiềui hìnhi thứci bảoi lãnhi pháti hànhi nhưi bảoi lãnhi tấti cải hoặci không,i cối gắngi tốii đa,i bảoi lãnhi mộti phần…Ởi Việti Nami hiệni nay,i bảoi lãnhi pháti hànhi lài mộti trongi nhữngi hoạti độngi mangi lạii nhiềui lợii nhuậni nhấti choi mộti côngi tyi chứngi khoán i Để i thực i hiện i hoạt i động i này, i công i ty i chứng i khoán i cần i có i uy i tín i và i tiềm i lực i về i vốn i Vốn i tối i thiểu i để i thực i hiện i hoạt i động i này i là i 165 i tỷ.
-i Hoạti độngi tưi vấni đầui tưi vài tưi vấni tàii chính:i côngi tyi chứngi khoáni lài mộti địnhi chếi chuyêni nghiệpi hoạti độngi trêni thịi trườngi chứngi khoán,i nói cói thếi mạnhi vềi nguồn i thông i tin i về i đội i ngũ i các i chuyên i viên i có i kinh i nghiệm i trình i độ i và i khả i năng i phân i tích i Không i chỉ i cung i cấp i thông i tin, i đưa i ra i các i khuyến i nghị i đầu i tư i cho i nhà i đầui tưi trêni thịi trườngi chứngi khoán,i côngi tyi chứngi khoáni còni giúpi cáci doanhi nghiệpi đưai rai cáci giảii phápi vềi tàii chínhi nhằmi giảii quyếti cáci vướngi mắci củai họi trongi xâyi dựngi vài quảni lýi doanhi nghiệp.
i Vai i trò i của i công i ty i chứng i khoán
-i Đối i với i nền i kinh i tế i :i thịi trườngi chứngi khoáni lài kênhi huyi độngi vốni trungi vài dàii hạni choi nềni kinhi tế.i Tạii đây,i vốni sẽi chảyi từi tayi nhữngi ngườii dưi vốni vàoi tayi nhữngi ngườii thiếui vốn,i từi nhữngi tổi chứci làmi ăni khôngi hiệui quải đếni nhữngi tổ i chức i làm i ăn i hiệu i quả i hơn, i qua i đó i góp i phần i quan i trọng i vào i quá i trình i tăng i trưởngi củai nềni kinhi tế.i Côngi tyi chứngi khoáni lài thànhi viêni quani trọngi củai thịi trườngi chứngi khoán,i giúpi thịi trườngi chứngi khoáni vậni hànhi trơni trui vài hiệui quải hơn,i quai đói thựci hiệni đượci chứci năngi huyi độngi vốni củai mình.i Ngoàii rai hoạti động i của i các i công i ty i chứng i khoán i còn i tạo i ra i một i lượng i việc i làm i nhất i định, i thu i hút i một i bộ i phận i nhân i lực i của i nền i kinh i tế, i mang i lại i thu i nhập i đáng i kể i cho i họ.
-i Đối i với i thị i trường i chứng i khoán:i Hoạti độngi môii giớii chứngi khoáni làmi giảmi chii phíi giaoi dịchi xéti trêni tổngi thểi thịi trường,i hoạti độngi nàyi cũngi làmi tăngi tínhi thanhi khoảni củai hàngi hoái trêni thịi trườngi doi nói giúpi ngườii muai vài ngườii bán i gặp i nhau i dễ i dàng i hơn i Với i các i phân i tích i của i mình, i các i công i ty i chứng i khoán i gópi phầni địnhi giái chứngi khoáni chínhi xáci hơn,i cáci côngi tyi làmi ăni tốti nhấti thìi cổi phiếui sẽi cói giái caoi nhất,i doi đói cáci côngi tyi nàyi cói cơi hộii nhậni đượci nhiềui vốni hơni cáci côngi tyi khác.i Cáci côngi tyi chứngi khoáni vớii cáci hoạti độngi nghiêni cứui thị i trường i sẽ i đưa i ra i i nhiều i hàng i hoá i mới i phù i hợp i với i nhu i cầu i của i khách i hàng, i có i nhiều i hàng i hoá i hơn i là i một i biểu i hiện i cho i sự i phát i triển i của i thị i trường i Ở i các i thịi trườngi pháti triển,i cáci côngi tyi chứngi khoáni đôii khii còni đóngi vaii tròi lài nhài tạoi lậpi thịi trường,i họi nắmi giữi mộti sối chứngi khoáni vài thựci hiệni việci muai báni cáci chứng i khoán i này i với i khách i hàng.
- i Đối i với i nhà i đầu i tư: i công i ty i chứng i khoán i thực i hiện i vai i trò i của i mình i thôngi quai hoạti độngi môii giớii vài hoạti độngi tưi vấn.i Hoạti độngi môii giớii giúpi kháchi hàngi thựci hiệni cáci giaoi dịchi đểi hưởngi phíi môii giới,i quai đói làmi giảmi thơìi giani vài chii phíi giaoi dịchi củai kháchi hàng.i Hoạti độngi tưi vấni đầui tưi giúpi kháchi hàng i thực i hiện i các i giao i dịch i theo i cách i có i lợi i nhất i cho i họ, i tức i là i thu i được i lợi i nhuậni tốii đai vài giảmi rủii roi tớii mứci thấpi nhấti trongi cáci vụi đầui tư.
-i Đối i với i các i công i ty i phát i hành:i pháti hànhi chứngi khoáni rai côngi chúngi đầui tưi lài mộti cáchi huyi độngi vốni củai doanhi nghiệp.i Muốni pháti hànhi chứngi khoán i ra i công i chúng i đợt i phát i hành i phải i có i sự i bảo i lãnh i của i một i công i ty i chứng i khoán.i Côngi tyi chứngi khoáni sẽi giúpi côngi tyi pháti hànhi chuẩni bịi hồi sơ,i địnhi giái choi cổi phiếu,i thựci hiệni cáci thủi tụci vớii cáci cơi quani cói thẩmi quyềni vài cuốii cùngi lài chàoi báni chứngi khoáni rai côngi chúng.i Đợti pháti hànhi cói thànhi côngi hayi khôngi phụ i thuộc i rất i nhiều i vào i uy i tín i tiềm i lực i tài i chính i và i chất i lượng i i dịch i vụ i của i công i ty i chứng i khoán i Như i vậy, i công i ty i chứng i khoán i đóng i vai i trò i là i cầu i nối i giữa i doanhi nghiệpi pháti hànhi vài côngi chúngi đầui tưi trêni thịi trườngi sơi cấp.
-i Đối i với i các i cơ i quan i chủ i quản:i côngi tyi chứngi khoáni gópi phầni giúpi cáci cơi quani chủi quảni i thựci hiệni tốti chứci năngi quảni lýi củai mình.i Thôngi quai việci quản i lý i hoạt i động i của i thị i trường i chứng i khoán i cơ i quan i chủ i quản i sẽ i gián i tiếp i quảni lýi đượci hoạti độngi củai thịi trường.i Côngi tyi chứngi khoáni sẽi cungi cấpi cáci thôngi tini vềi tàii khoản,i vềi sối lượngi cáci giaoi dịch,i vềi cáci hoạti độngi củai bảni thâni côngi ty…i điềui đói cói thểi giúpi cơi quani chủi quảni cói cáii nhìni sáti thựci hơni vềi thịi trường, i từ i đó i đưa i ra i các i điều i chỉnh i đúng i đắn i Các i công i ty i chứng i khoán i hoạt i động i trên i thị i trường i do i đó i hiểu i thị i trường i và i khách i hàng i hơn, i có i thể i đưa i ra i các i khuyếni nghịi hợpi lýi nhằmi pháti triểni thịi trườngi hayi ngăni ngừai cáci hànhi vii tiêui cựci trêni thịi trường.
i Hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i của i công i ty i chứng i khoán
Môi i giới i chứng i khoán
i i i i i i i i Theoi luậti chứngi khoáni Việti Nami nămi đượci Quốci Hộii thôngi quai nămi
2006, i “môi i giới i chứng i khoán i là i việc i công i ty i chứng i khoán i làm i trung i gian i mua i bán i chứng i khoán i cho i khách i hàng”.
Chức i năng i của i môi i giới i chứng i khoán
Ởi cáci nướci pháti triểni thịi trườngi chứngi khoáni đãi xuấti hiệni từi lâu,i đâyi đượci coii lài hìnhi tháii pháti triểni caoi nhấti củai nềni kinhi tếi hàngi hoá.i Hàngi hoái trêni thịi trườngi nàyi rấti đặci biệt,i ngườii tai gọii nói lài cáci tàii sảni tàii chính.i Nói khôngi cói giái trịi sửi dụngi vài giái trịi củai nói cũngi rấti khói xáci định,i phụi thuộci vàoi nhiềui yếui tố,i nói khôngi trựci tiếpi thami giai vàoi quái trìnhi sảni xuấti vậti chấti nhưngi nói mangi lại i cho i người i nắm i giữ i nó i các i khoản i lợi i nhuận i nhất i định i Trên i thị i trường i chứng i khoán i các i sản i phẩm i này i đều i có i giá i của i nó, i nhưng i việc i định i giá i các i sản i phẩm i nàyi khôngi hềi dễi dàng.i Khôngi cói khuôni mẫui hoàni hảoi choi việci địnhi giái cáci tàii sảni này.i Chínhi việci khôngi thểi xáci địnhi giái chínhi xáci vài doi giái trịi củai cáci sảni phẩmi nàyi phụi thuộci vàoi nhiềui yếui tố,i kểi cải tâmi lýi nhài đầui tưi nêni giái củai chúngi thay i đổi i liên i tục, i điều i này i đã i tạo i nên i sự i sôi i động i cho i thị i trường i chứng i khoán i Nóii nhưi vậyi khôngi cói nghĩai lài khôngi thểi xáci địnhi giái củai cáci sảni phẩmi này.i
Nếui cói thểi thui thậpi tấti cải cáci nguồni thôngi tini trêni thịi trường,i xửi lýi chúngi mộti cáchi nhanhi chóngi đểi xemi xéti xemi liệui cáci thôngi tini nàyi cói ảnhi hưởngi đếni giái chứng i khoán i hay i không, i và i nếu i ảnh i hưởng i thị i ảnh i hưởng i đó i như i thế i nào? i Nếu i có i thể i tiếp i cận i và i đánh i giá i chính i xác i giá i trị i tài i sản i trong i một i doanh i nghiệp i niêm i yếti đồngi thờii đánhi giái đượci triểni vọngi pháti triểni củai doanhi nghiệpi đói trongi tươngi lai,i xáci địnhi đượci cáci luồngi tiềni vàoi vài rai khỏii doanhi nghiệp,i đánhi giái được i triển i vọng i phát i triển i của i cả i nghành, i cả i nền i kinh i tế i Nếu i có i thể i đánh i giá i được i điểm i mạnh i điểm i yếu i của i một i doanh i nghiệp, i tầm i nhìn i và i khả i năng i lãnh i đạoi củai nhài quảni lý,i sứci mạnhi cạnhi tranhi củai doanhi nghiệp…thìi cói thểi xáci địnhi khái chínhi xáci giái trịi củai doanhi nghiệp.i Nhữngi côngi việci trêni vượti quái tầmi củai cáci nhài đầui tưi cái nhân,i bởii nói đòii hỏii phảii cói sựi đầui tưi lớni vềi côngi nghệi vài nhân i sự, i tính i chuyên i nghiệp i i trong i khai i thác i và i xử i lý i thông i tin, i khoa i học i trong i việci ápi dụngi cáci phươngi phápi địnhi giá.i Doi đó,i sựi xuấti hiệni củai cáci côngi tyi chứngi khoáni vớii hoạti độngi môii giớii chứngi khoáni lài rấti cầni thiếti đểi cungi cấpi cáci thôngi tini vềi chứngi khoáni choi cáci nhài đầui tưi trêni thịi trường.i i
Môi i giới i chứng i khoán i có i các i chức i năng i cơ i bản i sau i đây:
- i Cung i cấp i thông i tin i và i tư i vấn i cho i khách i hàng i
Côngi tyi môii giớii chứngi khoáni thôngi quai cáci nhâni viêni báni hàngi cungi cấpi choi kháchi hàngi cáci báoi cáoi nghiêni cứui vài nhữngi khuyếni nghịi đầui tư.i
Nguồni quani trọngi nhấti củai cáci nghiêni cứui nàyi lài từi bội phậni nghiêni cứui củai công i ty i Việc i thu i thập i và i xữ i lý i thông i tin i đòi i hỏi i những i khoản i đầu i tư i khổng i lồ i cho i hệ i thống i thiết i bị i và i nguồn i nhân i lực i mà i chỉ i có i các i công i ty i mới i có i đủ i khả i năngi trangi trải.i Việci nghiêni cứui củai cáci nhài phâni tíchi cói thểi chiai làmi bai lĩnhi vựci chủi yếui :i diễni biếni tổngi thểi củai thịi trường;i độngi tháii củai từngi khui vựci trongi thịi trườngi đó;i hoạti độngi củai từngi côngi tyi trongi từngi khui vực.i Nhâni viêni môii giới i nhận i được i thông i tin i từ i công i ty i của i mình, i sau i đó i họ i chuyển i các i thông i tin i nàyi choi từngi kháchi hàng,i đưai rai nhữngi đềi nghịi hợpi lýi nhấti đốii vớii mỗii kháchi hàng.i i Đểi giúpi kháchi hàngi đưai rai cáci quyếti định,i ngườii môii giớii sẽi xemi xéti cáci yếu i tố i như i hệ i số i giá/thu i nhập, i hình i mẫu i dự i đoán i về i thu i nhập i và i giá, i tình i trạng i chung i của i nhóm i nghành i cuả i cổ i phiếu, i và i trạng i thái i tổng i thể i của i thị i trường i Với i khốii lượngi thôngi tini cói được,i cói thểi nóii khuyếni nghịi củai nhài môii giớii chínhi lài lợii íchi vôi cùngi đángi giái củai kháchi hàng.
- i Cung i cấp i các i sản i phẩm i và i dịch i vụ i tài i chính i giúp i khách i hàng i thực i hiện i các i giao i dịch i theo i yêu i cầu i lợi i ích i của i họ i i i i i i i i Ngườii môii giớii nhậni cáci đơni đặti hàngi từi kháchi hàngi vài thựci hiệni cáci giaoi dịchi choi họ.i Quái trìnhi nàyi baoi gồmi mộti loạti cáci côngi việc:i hướngi dẫni kháchi mởi tàii khoảni tạii côngi ty,i thựci hiệni cáci giaoi dịch,i xáci nhậni thanhi toáni vài chuyển i kết i quả i cho i khách i hàng i Không i chỉ i có i vậy i sau i khi i thực i hiện i các i giao i dịchi nhài môii giớii còni tiếpi tụci chămi loi choi tàii khoảni củai kháchi hàng,i tiếpi tụci đưai rai nhữngi khuyếni cáoi vài cungi cấpi thôngi tin,i theoi dõii đểi nắmi bắti nhữngi thayi đổii trongi cuộci sống,i trongi côngi việci mài cói thểi ảnhi hưởngi đếni khải năngi tàii chính i và i thái i độ i chấp i nhận i rủi i ro i của i khách i hàng… i từ i đó i đề i xuất i các i biện i pháp i hayi chiếni lượci thíchi hợp.i Thôngi quai việci tiếpi xúci vớii kháchi hàngi côngi tyi chứngi khoáni còni đưai rai nhiềui dịchi vụi tàii chínhi phụi trợi nhằmi thoải mãni nhui cầui đai dạngi củai cáci kháchi hàng. i Tuỳ i theo i trình i độ i và i xu i hướng i phát i triển i của i thị i trường, i hai i chức i năng i nói i trên i được i triển i khai i theo i nhiều i cấp i độ i Trên i một i thị i trường i i mới i phát i triển, i mộti phầni doi sảni phẩmi còni đơni giản,i mộti phầni doi nhậni thứci củai nhài đầui tưi nêni đốii vớii mộti sối íti người,i đôii khii chứci năngi tưi vấni cói vẻi nhưi khôngi cầni thiết,i ngượci lại,i hoạti độngi tiếpi thị,i tưi vấni đầui tưi giớii thiệui sảni phẩmi trêni mộti diệni rộng i lại i hết i sức i quan i trọng i Trên i những i thị i truờng i phát i triển i hơn i các i công i ty i môii giớii lạii chuyêni môni hoái thànhi cáci côngi tyi cungi cấpi dịchi vụi đầyi đủi vài cáci côngi tyi môii giớii chỉi chuyêni nhậpi lệnhi đểi đápi ứngi nhui cầui đai dạngi củai kháchi hàng.
i Vai i trò i của i môi i giới i chứng i khoán
Nghề i môi i giới i chứng i khoán i có i các i vai i trò i sau i đây:
- i Giảm i chi i phí i giao i dịch. i i i i i i i i i i Đểi thựci hiệni đượci cáci giaoi dịchi ngườii muai vài ngườii báni phảii gặpi đượci nhau, i thẩm i định i chất i lượng i hàng i hoá, i thoả i thuận i về i mặt i giá i cả, i phương i thức i tiến i hành i giao i dịch i Như i vậy i nếu i không i có i nhà i môi i giới i người i đầu i tư i phải i tự i mìnhi thựci hiệni haii việc:
Tìm i bạn i hàng:i nhài đầui tưi phảii tậni dụngi cáci mốii quani hệi hoặci cáci thôngi tini trêni cáci phươngi tiệni thôngi tini đạii chúngi đểi tìmi kiếmi đốii tác,i ngườii muốn i mua i hay i bán i một i cổ i phiếu i nhất i định i nào i đó i Sau i đó, i chắc i chắn i họ i phảii tiếni hànhi mộti cuộci gặpi gỡi đểi thảoi luậni vềi vụi giaoi dịch.
i i Xác i định i giá i cổ i phiếu i và i thoả i thuận i phương i thức i giao i dịch:i Việci xáci định i giá i cổ i phiếu i trao i đổi i là i không i hề i đơn i giản i Thứ i nhất, i do i việc i giao i dịchi đượci tiếni hànhi riêngi lẽi nêni sẽi khôngi cói mộti giái chungi trêni thịi trườngi nhưi trêni sàni giaoi dịch.i Hơni nữa,i giái cổi phiếui phụi thuộci vàoi giái trịi doanhi nghiệp,i songi giái trịi này,i theoi cáci lậpi luậni ởi trêni lạii luôni thayi đổii vài rất i khó i xác i định i Sau i khi i đã i thoả i thuận i được i giá, i hai i bên i sẽ i phải i thoả i thuận i tiếp i phương i thức i thực i hiện i trao i đổi i như i thời i gian i trao i đổi, i địa i điểm i traoi đổi,i phươngi tiệni thanhi toán,i quii trìnhi thanhi toán.
Ngayi cải khii haii bêni đãi chấpi nhậni cáci điềui khoảni củai vụi giaoi dịchi cũngi chưai cói gìi đảmi bảoi vụi giaoi dịchi sẽi diễni rai suôni sẻ.i Ngườii tai còni cầni bỏi thờii gian i và i tiền i bạc i để i đốc i thúc i việc i thực i thi i hợp i đồng, i đảm i bảo i việc i trao i đổi i sẽ i tuâni thủi giaoi ước…
Sựi xuấti hiệni củai nhài môii giớii sẽi giảii quyếti cải haii vấni đềi trên.i Nhài môii giớii vớii uyi tíni củai mìnhi vài vớii cáci phươngi phápi tìmi kiếmi chuyêni nghiệpi cói thểi nhanh i chóng i kết i nối i người i mua i và i người i bán, i thậm i chí i với i tư i cách i là i nhà i tạo i lập i thị i trường i họ i có i thể i trực i tiếp i thực i hiện i vụ i mua i bán i với i nhà i đầu i tư i Nhờ i một i nguồni thôngi tini rộngi vài cáci phươngi phápi địnhi giái khoai họci nhài môii giớii cói thểi nhanhi chóngi xáci địnhi đượci giái phùi hợpi choi vụi giaoi dịch.i Đồngi thờii doi việci giao i dịch i được i thực i hiện i thông i qua i một i trung i gian i uy i tín i nên i sẽ i đảm i bảo i đúng i như i các i thoả i thuận i Như i vậy, i hoạt i động i môi i giới i làm i giảm i đáng i kể i chi i phí i và i thờii giani giaoi dịch,i côngi sứci bỏi rai đểi thẩmi địnhi giái chứngi khoáni củai từngi nhài đầui tưi vài cải thịi trường.i
- i Phát i triển i sản i phẩm i và i dịch i vụ i trên i thị i trường. i i i i i i Côngi tyi môii giớii chứngi khoáni vài cáci nhâni viêni báni hàngi củai nói khii thựci hiệni vaii tròi trungi giani giữai ngườii báni vài ngườii muai cói thểi nắmi bắti đượci nhu i cầu i của i khách i hàng i và i phản i ánh i nhu i cầu i đó i với i nhà i cung i cấp i hàng i hoá i cho i thịi trường.i Cói thểi nóii hoạti độngi môii giớii chínhi lài mộti trongi nhữngi nguồni cungi cấpi nhữngi ýi tưởngi thiếti kếi sảni phẩmi vài dịchi vụi theoi yêui cầui củai kháchi hàng.i
Kếti quải củai quái trìnhi đó,i xéti trongi dàii hạni chínhi là,i cảii thiệni đượci tínhi đai dạngi của i sản i phẩm i dịch i vụ i nhờ i đó i đa i dạng i được i cơ i cấu i khách i hàng, i thu i hút i dược i ngày i càng i nhiều i nguồn i vốn i nhàn i rỗi i trong i xã i hội i phục i vụ i cho i đầu i tư i tăng i trưởng
Cói thểi nhậni thấyi kếti quải nàyi khôngi chỉi trongi nhữngi hàngi hoái đơni lẻi nhưi cổi phiếui tráii phiếui hayi bấti kỳi mộti côngi cụi nàoi khác,i mài còni trongi cải ýi tưởngi vềi danhi mụci đầui tưi vềi sựi phốii hợpi cáci sảni phẩmi nhằmi vàoi cáci lợii íchi nhấti định…
Trong i những i thị i trường i mới i nổi i , i hàng i hoá i dịch i vụ i còn i nghèo i nàn i đơn i điệu,i nếui đượci pháti triểni tốti nghềi môii giớii chứngi khoáni cói thểi gópi phầni cảii thiệni đượci môii trườngi này.i Môii trườngi đầui tưi vớii sảni phẩmi đai dạngi vềi sảni phẩmi vớii chii phíi dịchi vụi thấpi vài cói lợii nhuậni thoải đángi sẽi thui húti nguồni vốni nhàn i rỗi i cho i tăng i trưởng.
- i Cải i thiện i môi i trường i kinh i doanh
* i Góp i phần i hình i thành i nền i văn i hoá i đầu i tư. i i i i i i i Văni hoái theoi nghĩai rộngi nhấti lài tấti cải cáci giái trịi mài coni ngườii sángi i tạo i ra i trong i quá i trình i phát i triển i Theo i đó i bản i thân i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i và i thói i quen i sử i dụng i dịch i vụ i môi i giới i chứng i khoán i trong i mỗi i quyết i định i đầui tưi cũngi lài mộti néti văni hoá. i i i i i i i i Trongi mộti nềni kinhi tếi thôi sơ,i thui nhậpi saui khii đượci trangi trảii choi cáci nhui cầui cầni thiếti thườngi đượci chii tiêui choi cáci mụci đíchi phii kinhi tế.i Đâyi lài mộti sự i lãng i phí i lớn i trong i khi i nền i kinh i tế i đang i rất i cần i vốn i cho i phát i triển i Để i chuyển i lượngi vốni lãngi phíi nàyi vàoi cáci dựi áni kinhi tế,i cầni phảii chỉi choi ngườii dâni thấyi đượci lợii íchi thậti sựi củai việci đầui tư.i Nhâni viêni môii giớii trongi quái trìnhi tìmi kiếmi kháchi hàngi sẽi cungi cấpi cáci kiếni thứci cơi bảni vềi đầui tưi tàii chínhi choi ngườii dân,i giúp i họ i thực i hiện i các i vụ i đầu i tư i Nếu i các i vụ i đầu i tư i này i thực i sự i mang i lại i lợi i nhuận,i ngườii dâni sẽi cói mongi muốni thựci hiệni cáci vụi đầui tưi tiếpi theo.i Dầni dần,i điềui nàyi hìnhi thànhi nêni thóii queni đầui tưi khii cói tiềni nhàni rỗi. i i i i i i i Theoi thờii gian,i ngườii đầui tưi dầni dầni hìnhi thànhi đượci sựi tini cậyi vài uỷi thác i cho i nhà i môi i giới i Nhà i đầu i tư i ý i thức i được i những i lợi i ích i mà i dịch i vụ i này i mang i lại i và i lựa i chọn i việc i trả i tiền i để i được i hưởng i các i lợi i ích i đó, i như i được i cung i cấpi cáci phâni tích,i choi lờii khuyêni vềi muai báni sảni phẩmi nào,i lúci nào,i đượci thườngi xuyêni chămi sóci tàii khoảni hội đểi nhài đầui tưi dànhi thờii giani choi việci khác;i hayi đơni giảni hơni lài chiai sẽi nhữngi băni khoăni trongi lĩnhi vựci tàii chính.i Khôngi những i thế, i nhà i đầu i tư i còn i biết i lựa i chọn i nhà i môi i giới i phù i hợp i với i mình, i biết i phòngi ngừai vài pháti hiệni cáci hànhi vii lạmi dụngi củai nhài môii giớii vài khii cầni cói thểi loạii bỏi nhài môii giớii nàyi đểi đếni vớii nhài môii giớii khác.i Hơni nữa,i nhữngi nhài đầui tưi ami hiểui sẽi đánhi giái đướci đâui lài nhữngi rủii roi khôngi thểi tránhi khỏi,i đâui lài sai i lầm i của i bản i thân i chứ i không i qui i mọi i thất i bại i đầu i tư i cho i trách i nhiệm i của i người i môi i giới i Yếu i tố i quan i trọng i này i của i môi i trường i đầu i tư i một i mặt i tạo i điều i kiệni choi nghềi môii giớii pháti triểni lànhi mạnh,i xongi cũngi lài kếti quải củai quái trìnhi hoạti độngi lâui dàii củai nghềi môii giới. i i i i i i i Hoạt i động i của i các i công i ty i môi i giới i chứng i khoán i và i nhân i viên i môi i giới i chính i là i một i yếu i tố i góp i phần i hoàn i thiện i môi i truờng i pháp i lý i cho i kinh i doanh i chứngi khoán.i Nếui môii trườngi phápi lýi khôngi đủi chặti chẽi vài hiệui lựci thìi nhữngi mâui thuẫni pháti sinhi pháti triểni sẽi dẫni đếni sựi đổi vỡi củai thịi trường.i Hoạti độngi môii giớii sẽi đưai phápi luậti đếni vớii ngườii đầui tưi giúpi họi luôni luôni cói ýi thứci tìmi hiểu i và i tuân i thủ i pháp i luật i trong i qua i trình i theo i đuổi i lợi i ích i của i mình, i đồng i thời i cũngi phảni ánhi nhữngi bấti cậpi trongi hệi thốngi luậti đếni cáci nhài làmi luậti đểi kịpi thờii chỉnhi sửa.i Đói lài mộti đặci trưngi quani trọngi củai nềni văni hoái đầui tư.
* i Tăng i chất i lượng i và i hiệu i quả i dịch i vụ i nhờ i cạnh i tranh. i i i i i i i Đểi i thànhi côngi trongi nghềi môii giớii chứngi khoáni điềui quani trọngi lài từngi côngi ty,i từngi ngườii môii giớii phảii thui húti đượci kháchi hàngi tìmi đến,i giữi châni đượci kháchi hàngi hiệni cói vài ngàyi càngi tăngi đượci tỷi trọngi tàii sảni mài kháchi hàng i giao i cho i họ i quản i lý i Muốn i thế i qua i quá i trình i cạnh i tranh, i nhà i môi i giới i phải i không i ngừng i trau i dồi i nghiệp i vụ, i nâng i cao i kỹ i năng, i trau i dồi i đạo i đức i nghề i nghiệp,i nghiêmi chỉnhi chấpi hànhi cáci quii địnhi củai phápi luậti vài côngi ty.i Quái trìnhi nàyi đãi khôngi ngừngi nângi caoi chấti lượngi vài hiệui quải củai hoạti độngi môii giớii xéti trêni toàni cục.
* i Hình i thành i nên i những i dịch i vụ i mới i trong i nền i kinh i tế, i tạo i thêm i việc i làm i và i làm i phong i phú i thêm i cho i môi i trường i đầu i tư.
Vớii phươngi thứci hoạti độngi lài chủi độngi tìmi đếni kháchi hàng,i đặci biệti lài nhữngi kháchi hàngi cái nhân,i vài đemi đếni choi họi nhữngi dịchi vụi tốti nhất,i nêni côngi ty i chứng i khoán i nào i cũng i có i một i lực i lượng i nhân i viên i bán i hàng i rất i đông i đảo i Ngoài i ra, i còn i có i một i đội i ngũ i nhân i viên i làm i việc i trong i bộ i máy i phân i tích, i đội i ngũi nhâni viêni táci nghiệpi trongi hệi thốngi thanhi toáni lưui ký…
Cơ i cấu i tổ i chức i của i phòng i môi i giới i chứng i khoán i của i công i ty i chứng i khoán
khoán Ởi Việti Nam,i phòngi môii giớii củai mộti côngi tyi chứngi khoáni vềi cơi bảni đềui gồm i các i bộ i phận i sau i đây.
- i Bộ i phận i nhận i lệnh: i bộ i phận i này i có i nhiệm i vụ i nhận i lệnh i của i khách i hàng, i kiểmi trai tínhi đúngi đắni củai lệnhi vài nhậpi lệnhi vàoi hệi thống.
-i Bội phậni quảni lýi tàii khoản:i bội phậni nàyi cói tráchi nhiệmi kiểmi trai sối dưi trongi tàii khoảni củai kháchi hàng,i cungi cấpi cáci thôngi tini vềi tàii khoảni khii đượci khách i hàng i yêu i cầu, i giúp i khách i hàng i thực i hiện i các i thủ i tục i để i rút i tiền i ra i khỏi i tài i khoảni hoặci nộpi tiềni vàoi tàii khoản,i hỗi trợi kháchi hàngi quảni lýi việci thựci hiệni cáci nghĩai vụi củai côngi tyi pháti hànhi vớii cổi đôngi vềi vấni đềi trải cổi tứci vài côngi bối thôngi tin.
- i Bộ i phận i thủ i quỹ: i quản i lý i nguồn i tiền i vào i và i ra i khỏi i công i ty i trong i ngày i duới i dạng i tiền i mặt.
-i Bội phậni cungi cấpi thôngi tini choi kháchi hàng:i bội phậni nàyi cói tráchi nhiệmi cungi cấpi cáci bảni tini hàngi ngày,i bảni tini củai Uỷi bani Chứngi khoáni Nhài nước,i bảni báo i giá, i các i thông i tin i về i các i giao i dịch i của i khách i khi i được i yêu i cầu.
Đội i ngũ i nhân i viên i môi i giới i chứng i khoán
i i i i i i i i Độii ngũi nhâni viêni củai mộti côngi tyi môii giớii vềi cơi bảni đượci chiai thànhi cáci chứci năngi saui đây:i đạii diệni cói đăngi ký,i tứci nhữngi ngườii trựci tiếpi tiếpi xúci vớii kháchi hàng;i cáci nhâni viêni táci nghiệpi nhưi nhâni nhâni viêni kếi toán,i nhâni viêni thủi quỹ i …; i các i nhân i viên i giám i sát; i nhân i viên i phân i tích.
Trongi mộti côngi tyi chứngi khoáni ởi mộti thịi trườngi chứngi khoáni chuyêni nghiệp,i cáci nhâni viêni môii giớii lài nhữngi ngườii đượci trải lươngi caoi nhấti vài cũngi lài nhữngi ngườii đápi ứngi đượci cáci đòii hỏii khắti khei nhất.i Mộti nhâni viêni môii giớii chuyêni nghiệpi cầni đápi ứngi đượci cáci yêui cầui saui đây:
-i Cói sứci khoẻi đểi cói thểi làmi việci liêni tụci vớii cườngi đội cao
- i Có i khả i năng i giao i tiếp i tốt
- i Có i khả i năng i thích i ứng i nhanh i với i các i thay i đổi
-i Cói khải năngi làmi việci độci lập
-i Cói trìnhi đội chuyêni môni tốt
-i Trungi thực,i cói tinhi thầni tráchi nhiệmi cao
- i Có i khả i năng i chịu i đựng i thất i bại
Người i môi i giới i chứng i khoán
Các i kỹ i năng i nghiệp i vụ
i i i i i Thànhi côngi củai cáci côngi tyi chứngi khoáni vớii nghiệpi vụi môii giớii chứngi khoán, i ở i một i mức i độ i rất i lớn, i nếu i không i nói i là i quyết i định i phụ i thuộc i vào i độ i i tinh i thông i nghiệp i vụ i cá i nhân i của i lực i lượng i những i người i môi i giới i trong i công i ty, i bởi i đơni giản,i nhữngi ngườii nàyi lài nhữngi ngườii trựci tiếpi tiếpi xúci vớii kháchi hàng,i trựci tiếpi quyếti địnhi chấti lượngi hàngi hoá,i ởi đâyi lài dịchi vụi môii giớii chứngi khoán.i
Thành i công i của i người i môi i giới, i cũng i là i thành i công i của i công i ty i chứng i khoán i suy i cho i cùng i cũng i là i ở i chổ i họ i chiếm i được i lòng i tin i của i khách i hàng, i thu i hút i ngày i càngi nhiềui kháchi hàngi đếni vớii mình,i đượci kháchi hàngi giaoi choi quảni lýi ngàyi càngi nhiềui tàii sảni củai họ.i Mộti khii đãi chiếmi đượci lòngi tini củai kháchi hàngi thìi nhài môii giớii cói thểi tini rằngi ngayi cải khii nhữngi khuyếni nghịi củai họi khôngi mangi lại i kết i quả i như i mong i muốn i thì i khách i hàng i của i họ i cũng i không i vì i thế i mà i rời i bỏ i họ.i Điềui quani trọngi lài kháchi hàngi vẫni nhậni thứci mộti cáchi nhấti quáni rằngi sựi hiệni diệni củai nhài môii giớii lài vìi lợii íchi củai họ.i Đểi làmi đượci điềui nàyi cáci nhài môii giớii cầni cói nhữngi kỹi năngi cầni thiết.i Nhữngi kỹi năngi nàyi baoi gồm:i Kỹi năngi truyềni đạti thôngi tin,i kỹi năngi tìmi kiếmi kháchi hàng,i kỹi năngi khaii tháci thôngi tini ởi kháchi hàngi vài kỹi năngi báni hàng.
1.3.1.1.Kỹ i năng i truyền i đạt i thông i tin. i i i i i i i i Các i chuyên i gia i cho i biết i i 90% i sự i phản i kháng i của i khách i hàng i đến i từ i một i trong i ba i nguồn: i thứ i nhất i khách i hàng i nhận i thức i rằng i người i môi i giới i đơn i thuần i chỉi lài ngườii báni hàng,i thứi hai,i theoi quani điểmi củai kháchi hàngi thìi ngườii môii giớii đãi khôngi truyềni đạti rõi nhữngi điềui cầni thiết,i thứi ba,i choi dùi nhài môii giớii đãi truyềni đạti vấni đềi rấti rõi ràngi thìi theoi kháchi hàngi họi vẫni chưai xáci lậpi đượci sựi đồng i cảm i và i tin i cậy i đối i với i khách i hàng i Để i có i thể i chiếm i được i lòng i tin i của i kháchi hàngi trướci tiêni nhài môii giớii phảii thểi hiệni choi kháchi hàngi củai mìnhi thấyi rằngi họi sẽi mangi lạii choi kháchi hàngi nhữngi lợii íchi thiếti thựci nhất.i Nhài môii giớii cầni họci cáchi truyềni đạti rõi thôngi điệpi nàyi từi khâui báni hàng.i Cầni hiểui rằngi sựi chuẩn i bị i về i ngôn i từ i không i phải i là i điều i quan i trọng i nhất, i mà i bản i thân i cử i chỉ, i giọng i nói i điệu i bộ… i mới i quan i trọng i Sự i chuẩn i bị i tốt i nhất i là i thực i sự i hành i động i vìi mụci tiêui caoi nhấti lài lợii íchi củai kháchi hàng.i Khii đói tấti cải nhữngi gìi nhài môii giớii nói,i làmi đềui chứai đựngi mộti thôngi điệpi bêni trongi nói lài “tôii làmi vìi lợii íchi của i khách i hàng” i Khách i hàng i của i họ i sẽ i nhanh i chóng i nhận i ra i điều i này i và i chấp i nhận i nhà i môi i giới i Kỹ i năng i truyền i đạt i thông i tin i còn i quan i trọng i hơn i vì i nhà i môi i giớii phảii thườngi xuyêni tiếpi xúci vớii kháchi hàng,i traoi choi họi cáci thôngi tini vềi diễni biếni thịi trường,i đưai rai cáci khuyếni nghịi tốti nhấti choi họ…Chỉi khii tiếpi nhậni rõi ràngi nhữngi thôngi tini này,i kháchi hàngi mớii chấpi nhậni làmi theoi nhữngi kiếni nghị i đó.
1.3.1.2.Kỹ i năng i tìm i kiếm i khách i hàng i i i i Cói 6i phươngi phápi tìmi kiếmi kháchi hàngi thôngi dụngi nhất:i Dựai vàoi nhữngi đầui mốii doi côngi tyi gâyi dựngi hoặci cáci tàii khoảni bàni giao;i kháchi hàngi được i giới i thiệu i tới; i giới i thiệu i khách i hàng i và i mạng i lưới i kinh i doanh(tức i là i tận i dụngi mọii cơi hộii đểi xâyi dựngi ảnhi hưởngi củai mình,xâyi dựngi cáci mốii quani hệ,i từi đói hìnhi thànhi nêni mộti mạngi lướii kinhi doanhi củai mình);i viếti thưi choi kháchi hàngi tiềmi năng;i thami giai cáci cuộci hộii thảo;i gọii cuộci gọii đầui tiêni đểi giớii thiệui sản i phẩm.
1.3.1.3.Kỹ i năng i khai i thác i thông i tin i từ i khách i hàng. i i i i Mộti trongi nhữngi nguyêni tắci củai nghềi môii giớii chứngi khoáni lài ngườii môii giớii phảii hiểui kháchi hàngi củai mình.i Hiểui kháchi hàngi là:i nắmi đượci nhui cầui tàii chínhi cáci nguồni lựci vài mứci đội chấpi nhậni rủii roi củai kháchi hàng,i hiểui cáchi nghĩ i và i cách i ra i quyết i định i đầu i tư i của i khách i hàng, i cũng i như i những i tình i cảm i bên i trongi cói thểi ảnhi hưởngi đếni phảni ứngi củai họi đốii vớii mốii quani hệi khiếni ngườii môii giớii cói thểi đápi ứngi cáci nhui cầui củai họ.i Đểi quái trìnhi thui thậpi thôngi tini đạti hiệui quải ngườii môii giớii nêni đạti đượci cáci mụci tiêui saui đây:
Khai i thác i được i các i mục i tiêu i tài i chính i của i khách i hàng i tiềm i năngi hayi kháchi hàngi vài cáci thôngi sối choi từngi mụci tiêui
Thiếti lậpi sựi hàii hoài vài tạoi rai hìnhi ảnhi mộti nhài môii giớii chuyêni nghiệpi trongi tâmi tríi kháchi hàngi hayi kháchi hàngi tiềmi năng.
Tìm i ra i ngôn i ngữ i riêng i của i khách i hàng i hay i khách i hàng i tiềm i năng.
Xâyi dựngi mộti cami kếti đạti đượci cáci mụci tiêui tàii chínhi củai kháchi hàngi vớii ngườii môii giới.
Tăngi tỷi lệi phầni trămi củai kháchi hàngi dướii sựi quảni lýi củai nhài môii giớii đểi thực i hiện i việc i đầu i tư i viêc i đầu i i tư.
1.3.1.4.Kỹ i năng i bán i hàng i i i i Đâyi lài buổii thuyếti trìnhi đểi thuyếti phụci kháchi hàngi sửi dụngi dịchi vụi củai nhài môii giới.i Buổii thuyếti trìnhi đượci chiai làmi haii phần:i mởi đầui vài phầni chính.i
Trongi phầni mởi đầui nhài môii giớii phảii nóii đượci choi kháchi hàngi củai mìnhi hiểui nhà i môi i giới i là i ai, i phải i gọi i điện i để i mời i khách i hàng, i phải i xác i định i xem i khách i hàng i đã i sẵn i sàng i để i giải i quyết i mục i tiêu i của i cuộc i gọi i hay i chưa i Trong i phần i tiếp i theoi nhài môii giớii phảii đưai rai đượci giảii phápi choi vấni đềi củai kháchi hàng,i phảii giảii thíchi đượci nhữngi đặci điểmi củai dịchi vụ,i nhữngi ưui điểmi vài lợii íchi củai dịchi vụi đó.i Tuỳi theoi kháchi hàngi lài ngườii ami hiểui hayi khôngi ami hiểui mài nhài môii giới i có i cách i trình i bày i cho i phù i hợp i Nói i chung i nên i cố i gắng i trình i bày i vấn i đề i thật i ngắni gọni dễi hiểui vìi nhưi thếi chứngi tỏi nhài môii giớii rấti hiểui vấni đềi cuải kháchi hàng,i vừai giúpi kháchi hàngi dễi dàngi nắmi bắti vấni đề,i vừai đỡi mấti thờii gian.
Lựa i chọn i người i môi i giới i chứng i khoán
i i i i i i i Có i những i tiêu i chuẩn i nhất i định i cho i một i nhà i môi i giới i Do i đặc i thù i nghề i nghiệp, i hành i vi i của i người i môi i giới i có i thể i ảnh i hưởng i đến i tài i sản i của i khách i hàng,i doi đói nghềi môii giớii đặti rai cáci chuẩni mựci tươngi đốii khắti khe,i tấti nhiêni cáci tiêui chuẩni nàyi khôngi hoàni toàni trùngi khớpi vớii cáci quii địnhi phápi lýi vềi người i môi i giới. i i i i i i i Dưới i góc i độ i nhà i đầu i tư, i các i tiêu i chí i được i đưa i ra i như i sau:
Sự i tin i cậy: i Nóii mộti cáchi đơni giảni nhấti lài nếui ngườii đầui tưi khôngi tini cậyi ngườii môii giớii củai mình,i thìi ngườii môii giớii đươngi nhiêni thấti bại.i Cáii mài nhài đầui tưi mongi muốni nhấti ởi nhài môii giớii củai mìnhi lài cảmi nhậni đượci rằngi ngườii môii giớii thực i sự i đặt i lợi i ích i của i mình i lên i vị i trí i hàng i đầu i Những i tiêu i chí i sau i đây i được i ngườii đầui tưi sửi dụngi đểi kiểmi trai đội trungi thựci củai nhài môii giớii :
-i Ngườii môii giớii phảii luôni luôni lấyi lợii íchi caoi nhấti củai kháchi hàngi làmi mụci tiêui trungi tâm.i Tấti nhiêni nhài môii giớii cói thểi nóii hayi tớii mứci đủi đểi thuyếti phụci nhà i đầu i tư i chấp i nhận i anh i ta, i tuy i nhiên i có i một i thực i tế i là i nhà i đầu i tư i thường i có i đủ i nhạyi cảmi đểi pháni đoáni mụci đíchi chínhi củai nhài môii giới.i Tốti nhất,i nhài môii giớii nêni thànhi thậti vớii nhài đầui tưi củai mìnhi vài i khôngi nêni cườngi điệui nhữngi gìi anhi tai nói.
- i Người i môi i giới i phải i phản i đối i các i giao i dịch i không i mang i lại i lợi i ích i cho i nhà i đầu i tư.
-i Phảii cungi cấpi choi kháchi hàngi nhữngi tini tứci xấu.
-i Phảii ngăni kháchi hàngi khỏii cáci vụi đầui tưi còni nghii ngờ.
-i Phảii biếti nhậni lỗii khii khoảni đầui tưi đượci khuyếni nghịi thựci sựi lài mộti saii lầm.i
Sự i đồng i cảm: i Đó i là i một i điều i kiện i quan i trọng i để i có i được i một i mối i quan i hệ i đáng i hàii lòngi giữai nhài môii giớii vài kháchi hàng.i Nóii chung,i cói thểi kháchi hàngi khôngi thựci sựi biếti mìnhi thíchi gìi ởi nhài môii giớii nhưngi họi thấyi rằngi ởi bêni nhài môii giớii nàyi họi cảmi thấyi thoảii mái,i tini cậy…
Dịch i vụ: i Đó i là i những i gì i nhà i môi i giới i cung i cấp i cho i khách i hàng i của i mình, i thể i hiện i qua i các i mặt: i
-i Ngườii môii giớii phảii gọii điệni choi kháchi hàngi vềi nhữngi ýi tưởngi đầui tưi mỗii khii kháchi hàngi cói tiền,i phảii luôni luôni cói mặti khii nhài đầui tưi cầni đếni mình.
- i Người i môi i giới i cần i phải i biết i khi i nào i thì i các i câu i hỏi i của i khách i hàng i được i giải i quyết, i khi i nào i các i câu i hỏi i được i trả i lời, i phải i gọi i điện i cho i khách i hàng i về i giá i giao i dịchi đượci thựci hiện.
-i Tiếni hànhi rài soáti nhữngi khoảni đầui tưi củai kháchi hàngi hàngi năm,i gửii choi kháchi hàngi cáci báoi cáoi nghiêni cứui vài cáci bảni tini thíchi hợp.
Hiểu i khách i hàng: i i Tức i là i phải i biết i khách i hàng i của i mình i muốn i gì, i họ i có i tiềm i lực i tàii chínhi hayi khôngi vài mứci đội chịui đựngi rủii roi củai họi nhưi thếi nào.i Muốni hiểui kháchi hàngi nhài môii giớii cầni cói kỹi năngi khaii tháci thôngi tini vài phảii biếti lắngi nghei kháchi hàngi củai mình.
Kiến i thức i về i đầu i tư:i Nhài môii giớii cầni cói kiếni thứci vềi cổi phiếui củai kháchi hàngi củai mình,i phảii nắmi bắti đượci diễni biếni thịi trường.i Tấti nhiên,i cáci khuyếni nghịi cói thểi khôngi doi nhài môii giớii đưai ra,i anhi tai chỉi đóngi vaii tròi truyềni tin,i songi cáci kiến i thức i đầu i tư i là i cần i thiết i để i nhà i môi i giới i ít i nhất i có i thể i trao i đổi i với i nhà i đầu i tư i về i vụ i đầu i tư i của i ông i ta.
Kết i quả: i Nhài đầui tưi tìmi đếni nhài môii giớii vớii hyi vọngi anhi tai sẽi kiếmi lờii choi mình,i doi đói kếti quải củai việci đầui tưi luôni lài điềui quani trọngi nhất,vấni đềi lài nhìni nhậni kếti quải nàyi nhưi thếi nàoi mài thôi.i Nhài đầui tưi nêni nhìni nhậni mộti cáchi tổngi thể i cả i quá i trình, i không i nên i chỉ i vì i một i khuyến i nghị i sai i lầm i mà i loại i bỏ i nhà i môi i giớii củai mình.
Tín i nhiệm i đặc i biệt: i Mộti sối nhài môii giớii sửi dụngi thêmi cáci biệni phápi thậni trọngi đểi giúpi kháchi hàngi luôni luôni hàii lòng.i Cói thểi gửii choi kháchi hàngi cáci bàii báoi liên i quan i đến i khoản i đầu i tư i của i khách i hàng i hoặc i có i thể i dành i cho i khách i hàng i một i khoảng i thời i gian i miễn i phí i hoa i hồng.
Ngăn i ngừa i và i xử i lý i các i tranh i chấp i giữa i người i môi i giới i và i khách i hàng
Tính i phù i hợp
i i i i i i Theo i nghĩa i rộng i nhất i tính i phù i hợp i chỉ i sự i hợp i lý i của i một i giao i dịch i với i khách i hàng i tiềm i năng i (Trần i Thị i Thái i Hà, i Nghề i Môi i giới i Chứng i khoán, i 2001) i Theoi nghĩai hẹpi hơni thuậti ngữi nàyi chỉi cơi sởi củai nhữngi gợii ýi cụi thểi nhưi cầni phảii muai vàoi hayi báni rai nhữngi khoảni đầui tưi nào.i Trongi lĩnhi vựci môii giớii i nghĩai rộng i của i tính i phù i hợp i được i minh i hoạ i bằng i việc i chấp i nhận i mở i một i tài i khoản i giao i dịch i và i nghĩa i hẹp i của i nó i được i minh i hoạ i bằng i việc i thực i hiện i các i giao i dịch i trêni tàii khoảni đãi mở.i Mỗii côngi tyi chứngi khoáni cói mộti mảngi kháchi hàngi riêngi vài mỗii kháchi hàngi lạii cói nhữngi đặci điểmi riêngi biệti vềi tiềmi lựci tàii chínhi vài mụci tiêu.i Khii mộti côngi tyi chứngi khoáni nhắmi tớii mộti kháchi hàngi trongi mảngi kháchi hàng i tiềm i năng i của i mình i có i thể i coi i nó i đã i lựa i chọn i được i một i khách i hàng i phù i hợpi vớii mình.i Hơni nữa,i khii đưai rai mộti khuyếni nghịi choi mộti kháchi hàngi vềi vụi đầui tư,i côngi tyi phảii dựai trêni nhữngi căni cứi cụi thểi mài quani trọngi nhấti lài cáci phâni tíchi vềi thịi trườngi đãi đượci côngi tyi tiếni hànhi tỉi mỉ.i Ngoàii rai nói còni phảii phùi hợpi vớii đặci điểmi củai nhài đầui tưi nhưi khải năngi chịui đựngi rủii roi vìi trongi bấti cứi khuyếni nghịi nàoi cũngi đềui ẩni chứai cáci rủii ro.i i
Xử i lý i tài i khoản
i i i Nguyên i nhân i sâu i xa i của i nhiều i vấn i đề i nghiêm i trọng i nằm i ở i gốc i rể i của i chính i các i tài i khoản i Nếu i quan i tâm i thoả i đáng i tới i việc i thiết i lập i những i chuẩn i mực i vềi thíchi hợpi vài nếui thui thậpi đủi nhữngi dữi liệui cầni thiếti ngayi từi đầui thìi nhữngi vụi kiệni cáoi sẽi giảmi đii rấti nhiều.i Vấni đềi cói thểi pháti sinhi từi mộti sựi hiểui saii vềi quani hệi kháchi hàngi -i ngườii môii giớii mộti khii tàii khoảni đãi đượci mở.i Ngườii môii giớii thường i xuyên i bị i buộc i tội i tuỳ i tiện i chưa i được i phép, i nâng i giá i quá i mức, i nhập i lệnh i khôngi đúng.i Đôii khii nhữngi lờii buộci tộii choi thấyi sựi thiếui hiểui biếti củai kháchi hàngi vềi cói chếi nhậpi vài xửi lýi lệnh.i Nhưngi đôii khii nói cũngi lài kếti quải củai saii xót,i hayi tồii tệi hơni lài sựi vii phạmi nhữngi quii tắci củai ngànhi từi phíai nhài môii giới.
Giao i dịch i ký i quỹ
Giao i dịch i ký i quỹ i là i thuật i ngữ i được i sử i dụng i trong i kinh i doanh i chứng i khoán,i chỉi việci côngi tyi chứngi khoáni choi nhài đầui tưi vayi vài dùngi chứngi khoáni củai nhài đầui tưi i làmi vậti thếi chấp.i Mụci đíchi củai việci choi vayi nàyi thườngi lài đểi nâng i cao i tỷ i lệ i nợ i trong i các i vị i thế i cuả i nhà i đầu i tư, i cho i phép i họ i mua i được i nhiều i chứng i khoán i hơn i với i một i khoản i tiền i nhất i định, i so i với i việc i họ i phải i dùng i tiền i mặt.i Mặti kháci giaoi dịchi kýi quỹi trongi kinhi doanhi cáci hợpi đồngi tươngi laii mangi lạii ýi nghĩai hoàni toàni khác,i mặci dùi nói cũngi liêni quani tớii lạii mộti khoảni tiềni gửii bắti buộci củai kháchi hàng.i
Vai i trò i giám i sát
Quảni lýi chuyêni nghiệpi chưai baoi giời lài mặti mạnhi trongi nghànhi môii giới.i Điềui đói mộti phầni doi bảni chấti luôni biếni độngi củai chínhi cáci thịi trường.i Nói làmi tăngi thêmi tínhi chui kỳi củai mộti hoạti độngi kinhi doanhi vốni vốni đãi gắni liềni vớii những i thăng i trầm i của i chu i kỳ i kinh i doanh i Với i những i thăng i trầm i đó i sự i phát i triển i củai sảni phẩmi mớii vài thịi phầni đôii khii bịi đặti saui nhui cầui tạoi rai thui nhậpi mộti cáchi maui chóng.i Tuyi nhiêni nguyêni nhâni chínhi củai tìnhi hìnhi nàyi chủi yếui lài doi hệi thốngi thùi laoi củai nghành.i Trừi bani quảni lýi đầui não,i ngườii đượci trải lươngi caoi nhất i trong i nghành i kinh i doanh i chứng i khoán i là i các i nhà i môi i giới i bán i lẽ i Điều i đó i khiến i một i nhà i môi i giới i lành i nghề i ít i khi i chịu i từ i bỏ i công i việc i của i mình i để i trở i thànhi ngườii quảni lý.i Làmi côngi việci củai mộti nhài môii giớii thoảii máii hơn,i cói tínhi tựi chủi caoi vài íti phảii đốii mặti vớii cáci rắci rốii hơn.i Ngoàii ra,i nhài môii giớii kiêmi báni hàngi thườngi ưui tiêni choi côngi việci củai mìnhi hơn,i doi đói anhi tai cói thểi đổi cáci rắci rối i của i bản i thân i cho i người i khác i và i khách i hàng i của i họ, i điều i này i làm i giảm i lợi i ích i củai cáci kháchi hàngi mởi tàii khoảni tạii mộti chii nhánhi nhưi vậy.i Nhưi vậy,i vấni đềi quảni lýi trongi nghềi luôni lài mộti tháchi thứci vài nói ảnhi hưởngi đếni lợii íchi củai kháchi hàng.
Xoay i vòng i chứng i khoán
i Xoay i vòng i chứng i khoán i có i thể i được i mô i tả i là i việc i một i người(môi i giới) i sửi dụngi tàii khoảni củai ngườii kháci vớii tầni sối giaoi dịchi quái caoi hoặci khốii lượngi giaoi dịchi quái lớn,i mài khôngi thựci sựi mangi lạii lợii íchi choi chủi tàii khoản.
Nhà i môi i giới i được i hưởng i phí i giao i dịch i cho i mỗi i lần i giao i dịch i của i một i tài i khoản i mà i họ i quản i lý, i chính i vì i thế i đôi i khi i nhà i môi i giới i lợi i dụng i sự i uỷ i thác i của i khách i hàngi đểi thựci hiệni cáci giaoi dịchi nhiềui hơni cầni thiếti nhằmi thui đượci mộti khoảni hoai hồngi lớni hơni từi phíai kháchi hàng,i điềui nàyi làmi kháchi hàngi củai họi khôngi hàii lòng.i
Nghĩa i vụ i của i khách i hàng
Cáci vấni đềi tranhi chấpi nảyi sinhi giữai nhài môii giớii vài kháchi hàngi củai họi lài vấni đềi khôngi thểi tránhi khỏii hoàni toàn.i Tuyi nhiêni mỗii bêni cói thểi tiếni hànhi cáci bướci đểi làmi giảmi đángi kểi sựi tranhi chấpi vài làmi giảmi bớti sựi thiệti hạii củai cáci vụi tranh i chấp i không i thể i tránh i khỏi i đó i Một i trong i những i việc i có i thể i kể i đến i đó i là i việci xáci địnhi rõi ràngi nghĩai vụi củai kháchi hàngi trongi hợpi đồngi môii giới,i đảmi bảoi kháchi hàngi thựci hiệni đầyi đủi cáci thủi tụci đểi xáci nhậni họi chấpi nhậni mộti nhài môii giớii hayi côngi tyi môii giới…
1.5 i Các i nhân i tố i ảnh i hưởng i đến i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán.
-i Sựi pháti triểni củai thịi trường:i Mộti thịi trườngi pháti triểni lài mộti thịi trườngi cói sựi đai dạngi vềi sối lượngi hàngi hoá,i phongi phúi vềi chấti lượng.i Trêni thịi trườngi đó,i hoạti độngi môii giớii thựci hiệni đồngi thờii 2i chứci năng:i cungi cấpi thôngi tini vài giúpi khách i hàng i thực i hiện i các i giao i dịch i Việc i tự i mình i lựa i chọn i một i hàng i hoá i có i chất i lượngi đểi thựci hiệni đầui tưi lài khôngi đơni giảni vìi sối lượngi cáci nguồni thôngi tini quái nhiềui cói thểi làmi nhài đầui lungi túngi trongi việci tiếpi nhậni cáci thôngi tini thựci sựi hữui ích,i sối lượngi cáci hàngi hoái quái nhiềui vài việci thẩmi địnhi chấti lượngi củai chúng i đòi i hỏi i phải i có i trình i độ i và i hệ i thống i thiết i bị i hiện i đại i Vì i lý i do i đó i nhiều i nhà i đầu i tư i sẽ i phải i trông i chờ i vào i lời i khuyên i của i các i chuyên i gia i môi i giới i trước i mỗi i quyếti địnhi đầui tư.i Biểui hiệni củai mộti thịi trườngi pháti triểni còni thểi hiệni ởi mộti khungi phápi lýi tạoi điềui kiệni thuậni lợii choi hoạti độngi môii giới.i Cáci quii địnhi nàyi của i pháp i luật i có i thể i điều i chỉnh i hoạt i động i môi i giới i thông i qua i một i hệ i thống i các i qui i tắc i hành i xử i của i công i ty i chứng i khoán, i của i nhân i viên i môi i giới, i hoặc i trực i tiếp i quii địnhi vềi phíi môii giới.i Ngoàii rai trêni mộti thịi trườngi pháti triển,i sựi cạnhi tranhi giữai bảni thâni cáci côngi tyi chứngi khoáni trongi dịchi vụi môii giớii cũngi lài mộti độngi lựci tíchi cựci choi sựi pháti triểni củai hoạti độngi này.i Cáci côngi tyi muốni chiếni thắngi trong i cạnh i tranh i phải i không i ngừng i nâng i cao i chất i lượng i các i dịch i vụ i của i mình, i sángi tạoi rai cáci sảni phẩmi mới…
-i Hộii nhập:i vấni đềi hộii nhậpi ảnhi hưởngi đếni hoạti độngi môii giớii ởi 3i khíai cạnhi kháci nhaui đói lài kháchi hàng,i cạnhi tranh,i khungi phápi lý.i Thứi nhất,i việci hộii nhậpi sẽ i mở i rộng i biên i giới i của i thị i trường i chứng i khoán i Các i nhà i đầu i tư i nước i ngoài i quani tâmi sẽi cói cơi i hộii đầui tưi vàoi thịi trườngi chứngi khoáni trongi nước.i Khii đói cói thểi họi sẽi cầni sựi giúpi đỡi củai cáci côngi tyi môii giớii đểi tiếpi cậni vớii thịi truờngi này.i Đâyi lài mảngi kháchi hàngi tiềmi năng,i họi cói tiềmi lựci vềi tàii chínhi vài sựi hiểui biếti nhất i định i về i đầu i tư i chứng i khoán i Cũng i chính i vì i thế i họ i có i thể i có i những i đòi i hỏi i khắt i khe i hơn i nhà i đầu i tư i trong i nước i về i chất i lượng i dịch i vụ i nhưng i cũng i sẵn i sàng i trải giái caoi hơni choi cáci dịchi vụi đó.i Việci mộti côngi tyi chứngi khoáni chọni mảngi kháchi hàngi nàyi làmi thịi trườngi mụci tiêui sẽi buộci côngi tyi phảii cói nhữngi khoảni đầui tưi nhấti địnhi đểi nângi tầmi cáci dịchi vụi củai mình.i Điềui nàyi cói ảnhi hưởngi tốti đến i chất i lượng i môi i giới i nói i chung i Thứ i hai, i việc i hội i nhập i đồng i nghĩa i với i mở i cửai thịi trườngi nộii địa.i Sựi xâmi nhậpi củai cáci côngi tyi chứngi khoáni nướci ngoàii vàoi thịi trườngi nộii địai khiếni cáci côngi tyi trongi nướci phảii đốii mặti vớii ápi lựci cạnhi tranhi mớii gayi gắti hơn.i Cáci côngi tyi nướci ngoàii mặci dùi khôngi ami hiểui thịi trườngi trong i nước i bằng i các i công i ty i trong i nước i nhưng i họ i có i tiềm i lực, i kinh i nghiệm, i công i nghệ i hơn i hẳn i Cạnh i tranh i với i các i công i ty i này, i các i công i ty i trong i nước i phải i cói sựi đầui tưi vềi côngi nghệi vài nhâni sựi đồngi thờii cũngi họci tậpi đượci nhữngi kinhi nghiệmi quíi báui vềi quảni lýi từi cáci thịi trườngi tàii chínhi pháti triển.i Cuốii cùng,i mộti thị i trường i ở i một i giai i đoạn i luôn i gắn i với i một i lực i lượng i nhân i sự i ở i một i trình i độ i tương i ứng i Tại i Việt i Nam i hiện i nay, i chất i lượng i nguồn i nhân i sự i trong i lĩnh i vực i môi i giớii chưai theoi kịpi tốci đội pháti triểni củai thịi trường.i Điềui nàyi cũngi hạni chếi khải năngi pháti triểni nhanhi chóngi củai hoạti độngi môii giớii chứngi khoán.
-i Nhậni thứci củai nhài đầui tư:i Ngayi cải trêni mộti thịi trườngi pháti triển,i nơii sửi dụngi dịch i vụ i môi i giới i để i hổ i trợ i cho i các i quyết i định i đầu i tư i đã i trở i thành i thói i quen i của i nhiềui người,i vẫni cói nhữngi nhài đầui tưi thời ơi vớii dịchi vụi này.i Cói thểi nhữngi nhài đầui tưi nàyi chưai thấyi đượci lợii íchi củai việci sửi dụngi dịchi vụi môii giới,i cũngi cói thểi họi muốni tựi mìnhi thựci hiệni cáci vụi đầui tư.i Việci thayi đổii nhậni thứci củai nhài đầui tư i là i kết i quả i của i nỗ i lực i giới i thiệu i sản i phẩm i môi i giới i đến i khách i hàng i của i các i công i ty i chứng i khoán, i nhưng i đồng i thời i nó i cũng i là i điều i kiện i rất i tốt i để i các i công i ty i nàyi báni sảni phẩmi củai mình.i Nếui cáci sảni phẩmi môii giớii đượci cungi cấpi thựci sựi cói chấti lượngi thìi nhài đầui tưi sẽi nhậni thấyi đượci cáci lợii íchi thiếti thựci doi dịchi vụi nàyi mangi lại,i dầni dầni sẽi hìnhi thànhi nêni thóii queni sửi dụngi dịchi vụi nàyi trongi công i chúng i đầu i tư i Còn i nếu i nhà i đầu i tư i không i nhận i thấy i lợi i ích i của i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán, i họ i sẽ i không i bỏ i tiền i ra i để i sử i dụng i dịch i vụ i này, i các i công i tyi môii giớii khôngi thểi báni hàngi thìi cũngi khôngi cói độngi lựci đểi cảii thiệni chấti lượngi cáci dịchi vụi củai mình.i Nângi caoi nhậni thứci củai nhài đầui tưi lài mộti bàii toáni khói mài khôngi thểi chỉi dựai vàoi nổi lựci củai cáci côngi tyi môii giớii trongi việci giớii thiệu i các i sản i phẩm i của i mình i đến i với i công i chúng.
-i Nhân i tố i chủ i quan:i Nhâni tối chủi quani chínhi lài mongi muốni pháti triểni hoạti độngi môii giớii củai cáci côngi tyi chứngi khoán.i Theoi i nguyêni tắci trungi giani củai thịi trườngi chứngi khoán,i việci giaoi dịchi trêni thịi trườngi bắti buộci phảii cói sựi thami giai của i các i công i ty i chứng i khoán i như i các i trung i gian i giao i dịch i Như i vậy i môi i giới i là i hoạt i động i tất i yếu i phải i có i trên i thị i trường i chứng i khoán i Trên i các i thị i trường i chứngi khoáni pháti triểni vẫni tồni tạii cáci côngi tyi chứngi khoáni chỉi thựci hiệni mộti chứci năngi duyi nhấti lài giúpi kháchi hàngi thựci hiệni cáci giaoi dịchi thôngi quai việci nhập i lệnh i vào i hệ i thống i Bên i cạnh i đó i là i các i công i ty i chứng i khoán i cung i cấp i dịch i vụ i môi i giới i đầy i đủ, i dịch i vụ i của i các i công i ty i này i bao i gồm i cả i việc i chăm i sóc i tài i khoảni củai kháchi hàng,i tiếpi xúci vớii kháchi hàngi mộti cáchi thườngi xuyên,i đưai rai cáci khuyếni nghịi kịpi thời,i thậmi chíi giúpi kháchi hàngi giảii quyếti cáci vấni đềi nằmi ngoàii chuyêni môni củai mình.i Nếui côngi tyi chọni mụci tiêui củai nói lài mộti côngi tyi chứng i khoán i giảm i giá, i nó i phải i đầu i tư i phát i triển i hoạt i động i môi i giới i theo i chiều i rộng,i tứci lài phảii mởi rộngi quii môi phòngi môii giới,i thànhi lậpi thêmi cáci chii nhánhi nhậni lệnh,i tăngi đầui mốii nhậpi lệnhi vàoi trungi tâm,i tiếni hànhi quảngi bái thươngi hiệui củai mìnhi mộti cáchi rộngi rải i Ngượci lại,i nếui côngi tyi chứngi khoáni chọni mục i tiêu i của i nó i là i công i ty i cung i cấp i các i dịch i vụ i đầy i đủ i nó i phải i đầu i tư i theo i chiều i sâu, i tức i là i phải i đầu i tư i nâng i cao i chất i lượng i công i nghệ, i nhân i lực, i đặc i biệt i là i trong i côngi táci phâni tíchi đánhi giái thịi trường.i Nhưi vậy,i mongi muốni pháti triểni hayi khôngi pháti triểni dịchi vụi môii giớii thểi hiệni trongi tầmi nhìni vài chiếni lượci cụi thểi củai nhài quảni lýi cũngi lài yếui tối ảnhi hưởngi đếni sựi pháti triểni nóii chungi củai hoạti động i môi i giới i chứng i khoán i xét i trên i toàn i thị i trường.
CHƯƠNG i II THỰC i TRẠNG i THỰC i HIỆN i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN i TẠI i CÔNG i TY i CHỨNG i KHOÁN i SEABANK
2.1 i Tổng i quan i tình i hình i thị i trường i chứng i khoán i tính i đến i cuối i năm i 2006
Nămi 2006i đánhi dấui mộti bướci pháti triểni vượti bậci củai thịi trườngi chứngi khoán i Việt i Nam i Qui i mô i thị i trường i tăng i nhanh, i đến i cuối i năm i vốn i hoá i của i thị i trường i niêm i yết i đã i đạt i khoảng i 27% i GDP i năm i 2005 i ( i mức i đầu i năm i là i 6%) i Số i lượngi cáci côngi tyi niêmi yếti trêni cải haii sàni đềui tăng,i tổngi sối côngi tyi trêni cải haii sàni vàoi thờii điểmi cuốii nămi lài 191i côngi ty,i coni sối nàyi lúci đầui nămi lài 38i côngi ty.i
Số i lượng i tài i khoản i đăng i ký i giao i dịch i ở i các i công i ty i chứng i khoán i tăng i đột i biến, i hầu i hết i các i sàn i giao i dịch i tại i các i công i ty i chứng i khoán i đều i rơi i vào i tình i trạng i quá i tải.i Chấti lượngi thôngi tini trêni thịi trườngi cũngi đượci cảii thiệni doi vấni đềi i côngi bối thôngi tini củai cáci côngi tyi niêmi yếti đượci quii địnhi chặti chẽi hơn.i Cùngi vớii sựi pháti triểni củai thịi trườngi chínhi thứci thịi trườngi OTCi cũngi rấti sôii nổi.i Vớii quii môi lớni gấp i 5 i – i 6 i lần i thị i trường i chính i thức, i với i hơn i 200.000 i doanh i nghiệp i đã i cổ i phần i hoá, i đây i là i thị i trường i rất i tiềm i năng i Tuy i nhiên i sự i phát i triển i quá i nhanh i của i thị i trườngi cũngi mangi lạii nhiềui điểmi bấti cập:i giái củai cáci doanhi nghiệpi tăngi lêni quái caoi soi vớii giái trịi nộii tạii củai nó,i cói nhiềui tồni tạii trêni cải thịi trườngi chínhi thứci vài
OTCi doi việci buôngi lõngi quảni lýi hoặci chưai thểi quảni lýi được,i xãyi rai tìnhi trạngi quá i tải i trong i quá i trình i nhập i lệnh… i Cuối i năm i 2006 i đã i có i 43 i công i ty i chứng i khoáni đăngi kýi giaoi dịchi trêni cải haii sàni Hài Nộii vài thànhi phối HCM.i Phầni lớni cáci côngi tyi nàyi đềui cói vốni điềui lệi từi 50i đếni 60i tỷi đồngi vài đềui đăngi kýi thựci hiệni cải 4i hoạti độngi baoi gồm:i môii giới,i tưi vấn,i tựi doanh,i bảoi lãnhi pháti hành.i Côngi tyi có i vốn i lớn i nhất i là i công i ty i chứng i khoán i Sài i Gòn i với i vốn i điều i lệ i là i 500 i tỷ i đồng.
2.2 i Định i hướng i phát i triển i của i thị i trường i chứng i khoán i Việt i Nam.
Nămi 2005i Chínhi Phủi Việti Nami đãi thểi hiệni quyếti tâmi biếni thịi trườngi chứngi khoáni thànhi kênhi huyi độngi vốni trungi vài dàii hạni choi nềni kinhi tế.i Quyếti tâmi đói đượci thểi hiệni quai quái trìnhi thựci hiệni cổi phầni hoái cáci doanhi nghiệpi nhài nước i trong i vòng i hai i năm i qua i và i một i loạt i các i biện i pháp i quản i lý i khác i Năm i 2006 i nền i kinh i tế i Việt i Nam i tăng i trưởng i 8,2%, i cuối i năm i việc i tổ i chức i thành i công i hội i nghịi APECi vài việci Việti Nami giai nhậpi tổi chứci thươngi mạii thếi giớii WTOi đãi tạoi độngi lựci mạnhi mẽi choi thịi trườngi pháti triển,i chỉi sối VnIndexi tăngi từi 380i điểmi lúci đầui nămi lêni hơni 1000i điểmi vàoi cuốii năm.i Sối lượngi tàii khoảni đăngi kýi giaoi dịch i tại i các i công i ty i chứng i khoán i tăng i lên i mức i kỷ i lục i Không i chỉ i có i nhà i đầu i tư i trongi nướci cáci nhài đầui tưi nướci ngoàii cũngi ngàyi càngi quani tâmi đếni thịi trườngi
Việti Nami hơn.i Vốni đầui tưi nướci ngoàii vàoi Việti Nami nămi 2006i lài 10i tỷi đôi lai vài trongi 3i thángi đầui nămi 2007cói thêmi 3i tỷi đôi lai nữai đổi vàoi thịi trườngi (coni sối nàyi hàng i năm i chỉ i vào i khoảng i 5 i - i 6 i tỷ i đô i la) i Một i loạt i các i quỹ i đầu i tư i uy i tín i của i các i nước i trên i thế i giới i cũng i đã i và i đang i chuẩn i bị i tham i gia i vào i thị i trường i Việt i Nam i Theoi thốngi kêi củai đầui nămi 2007,i cáci nhài đầui tưi nướci ngoàii hiệni đangi nắmi giữi khoảngi 20%i -i 30%i giái trịi cáci cổi phiếui niêmi yếti trêni thịi trường.
Biểu i 1:i Chỉi sối Vnindexi từi i thángi 5/2006i đếni thángi 5/2007
Nhữngi sối liệui trêni đâyi choi thấyi thịi trườngi chứngi khoáni trongi nướci đangi cói nhữngi bướci pháti triểni khái nhanhi vài hộii nhậpi ngàyi càngi sâui sắci vớii thếi giới. i 2.3 i Thị i phần i môi i giới i chứng i khoán i của i các i công i ty i i chứng i khoán i hàng i đầu. i i i i i i Hai i công i ty i chứng i khoán i có i thị i phần i môi i giới i vào i loại i lớn i nhất i trên i thị i trườngi Việti Nami hiệni nayi (2006)i lài côngi tyi chứngi khoáni Bảoi Việti (BVSC)i vài côngi tyi chứngi khoáni Sàii Gòni (SSI).i Cải haii côngi tyi nàyi đềui cói thịi phầni môii giớii vàoi khoảngi 20%.i Điểmi nổii trộii củai haii côngi tyi nàyi soi vớii cáci côngi tyi kháci đói lài đều i được i thành i lập i từ i rất i sớm i và i sớm i tạo i được i uy i tín i trong i lòng i nhà i đầu i tư i trong i nướci vài nướci ngoài.i Cải haii côngi tyi nàyi đềui sớmi xáci địnhi môii giớii lài lĩnhi vựci trọngi tâmi trongi quái trìnhi pháti triểni vài đềui đãi nổi lựci đểi biếni nghiệpi vụi nàyi thànhi thếi mạnhi củai côngi tyi mình.
SSI Các công ty khác Bảo Việt i
Biểu i 2:i Thịi phầni cáci côngi tyi môii giớii nămi 2006 i i Phầni saui đâyi xini dànhi đểi trìnhi bàyi việci thựci hiệni nghiệpi vụi môii giớii chứngi khoáni ởi haii côngi tyi nàyi đểi hiểui tạii saoi họi lạii đạti đượci nhữngi thànhi côngi nhưi thếi trong i riêng i lĩnh i vực i môi i giới
* i Công i ty i chứng i khoán i Bảo i Việt: i
Vềi chấti lượngi dịchi vụ.i
Côngi tyi luôni chúi trọngi cảii thiệni chấti lượngi dịchi vụi vài tăngi cườngi hổi trợi thôngi tini i tưi vấni choi kháchi hàngi cũngi nhưi phốii kếti hợpi thườngi xuyêni vài đồngi bội vớii cáci tổi chứci tàii chínhi tíni dụngi nhưi Indovinai Bank,i HabuBank,i ngâni hàngi
Phương i Đông… i để i cung i cấp i các i dịch i vụ i tiện i ích i cho i khách i hàng i như i cho i vay i cầm i cố i chứng i khoán, i cho i vay i ứng i trước i tiền i bán i chứng i khoán i và i cổ i tức, i cho i vayi hỗi trợi kinhi doanhi chứngi khoáni niêmi yết.i Bêni cạnhi đói côngi tyi luôni cói nhữngi điềui chỉnhi linhi hoạti kịpi thờii chínhi sáchi phíi giaoi dịchi choi phùi hợpi vớii điềui kiệni thịi trườngi nêni đãi thui húti nhiềui nhài đầui tưi đếni vớii sàni giaoi dịchi củai công i ty.
Vềi hoạti độngi marketing i (Baoi gồmi hoạti độngi nghiêni cứui thịi trườngi vài pháti triểni sảni phẩmi vài hoạti độngi quảngi cáo)
Hoạt i động i nghiên i cứu i thị i trường i và i phát i triển i sản i phẩm. i i i i i i i i i Ngay i từ i khi i thành i lập i công i ty i đã i rất i chú i trọng i đến i công i tác i đầu i tư i nghiêni cứui thịi trườngi vài pháti triểni sảni phẩmi dịchi vụ.i Côngi tyi i đãi vài đangi thựci hiệni cáci hoạti độngi nghiêni cứui thịi trườngi dướii nhiềui hìnhi thứci kháci nhau,i cụi thểi là:
i Tổng i quan i tình i hình i thị i trường i chứng i khoán i tính i đến i cuối i năm i 2006
Nămi 2006i đánhi dấui mộti bướci pháti triểni vượti bậci củai thịi trườngi chứngi khoán i Việt i Nam i Qui i mô i thị i trường i tăng i nhanh, i đến i cuối i năm i vốn i hoá i của i thị i trường i niêm i yết i đã i đạt i khoảng i 27% i GDP i năm i 2005 i ( i mức i đầu i năm i là i 6%) i Số i lượngi cáci côngi tyi niêmi yếti trêni cải haii sàni đềui tăng,i tổngi sối côngi tyi trêni cải haii sàni vàoi thờii điểmi cuốii nămi lài 191i côngi ty,i coni sối nàyi lúci đầui nămi lài 38i côngi ty.i
Số i lượng i tài i khoản i đăng i ký i giao i dịch i ở i các i công i ty i chứng i khoán i tăng i đột i biến, i hầu i hết i các i sàn i giao i dịch i tại i các i công i ty i chứng i khoán i đều i rơi i vào i tình i trạng i quá i tải.i Chấti lượngi thôngi tini trêni thịi trườngi cũngi đượci cảii thiệni doi vấni đềi i côngi bối thôngi tini củai cáci côngi tyi niêmi yếti đượci quii địnhi chặti chẽi hơn.i Cùngi vớii sựi pháti triểni củai thịi trườngi chínhi thứci thịi trườngi OTCi cũngi rấti sôii nổi.i Vớii quii môi lớni gấp i 5 i – i 6 i lần i thị i trường i chính i thức, i với i hơn i 200.000 i doanh i nghiệp i đã i cổ i phần i hoá, i đây i là i thị i trường i rất i tiềm i năng i Tuy i nhiên i sự i phát i triển i quá i nhanh i của i thị i trườngi cũngi mangi lạii nhiềui điểmi bấti cập:i giái củai cáci doanhi nghiệpi tăngi lêni quái caoi soi vớii giái trịi nộii tạii củai nó,i cói nhiềui tồni tạii trêni cải thịi trườngi chínhi thứci vài
OTCi doi việci buôngi lõngi quảni lýi hoặci chưai thểi quảni lýi được,i xãyi rai tìnhi trạngi quá i tải i trong i quá i trình i nhập i lệnh… i Cuối i năm i 2006 i đã i có i 43 i công i ty i chứng i khoáni đăngi kýi giaoi dịchi trêni cải haii sàni Hài Nộii vài thànhi phối HCM.i Phầni lớni cáci côngi tyi nàyi đềui cói vốni điềui lệi từi 50i đếni 60i tỷi đồngi vài đềui đăngi kýi thựci hiệni cải 4i hoạti độngi baoi gồm:i môii giới,i tưi vấn,i tựi doanh,i bảoi lãnhi pháti hành.i Côngi tyi có i vốn i lớn i nhất i là i công i ty i chứng i khoán i Sài i Gòn i với i vốn i điều i lệ i là i 500 i tỷ i đồng.
i Định i hướng i phát i triển i của i thị i trường i chứng i khoán i Việt i Nam
Nămi 2005i Chínhi Phủi Việti Nami đãi thểi hiệni quyếti tâmi biếni thịi trườngi chứngi khoáni thànhi kênhi huyi độngi vốni trungi vài dàii hạni choi nềni kinhi tế.i Quyếti tâmi đói đượci thểi hiệni quai quái trìnhi thựci hiệni cổi phầni hoái cáci doanhi nghiệpi nhài nước i trong i vòng i hai i năm i qua i và i một i loạt i các i biện i pháp i quản i lý i khác i Năm i 2006 i nền i kinh i tế i Việt i Nam i tăng i trưởng i 8,2%, i cuối i năm i việc i tổ i chức i thành i công i hội i nghịi APECi vài việci Việti Nami giai nhậpi tổi chứci thươngi mạii thếi giớii WTOi đãi tạoi độngi lựci mạnhi mẽi choi thịi trườngi pháti triển,i chỉi sối VnIndexi tăngi từi 380i điểmi lúci đầui nămi lêni hơni 1000i điểmi vàoi cuốii năm.i Sối lượngi tàii khoảni đăngi kýi giaoi dịch i tại i các i công i ty i chứng i khoán i tăng i lên i mức i kỷ i lục i Không i chỉ i có i nhà i đầu i tư i trongi nướci cáci nhài đầui tưi nướci ngoàii cũngi ngàyi càngi quani tâmi đếni thịi trườngi
Việti Nami hơn.i Vốni đầui tưi nướci ngoàii vàoi Việti Nami nămi 2006i lài 10i tỷi đôi lai vài trongi 3i thángi đầui nămi 2007cói thêmi 3i tỷi đôi lai nữai đổi vàoi thịi trườngi (coni sối nàyi hàng i năm i chỉ i vào i khoảng i 5 i - i 6 i tỷ i đô i la) i Một i loạt i các i quỹ i đầu i tư i uy i tín i của i các i nước i trên i thế i giới i cũng i đã i và i đang i chuẩn i bị i tham i gia i vào i thị i trường i Việt i Nam i Theoi thốngi kêi củai đầui nămi 2007,i cáci nhài đầui tưi nướci ngoàii hiệni đangi nắmi giữi khoảngi 20%i -i 30%i giái trịi cáci cổi phiếui niêmi yếti trêni thịi trường.
Biểu i 1:i Chỉi sối Vnindexi từi i thángi 5/2006i đếni thángi 5/2007
Nhữngi sối liệui trêni đâyi choi thấyi thịi trườngi chứngi khoáni trongi nướci đangi cói nhữngi bướci pháti triểni khái nhanhi vài hộii nhậpi ngàyi càngi sâui sắci vớii thếi giới. i 2.3 i Thị i phần i môi i giới i chứng i khoán i của i các i công i ty i i chứng i khoán i hàng i đầu. i i i i i i Hai i công i ty i chứng i khoán i có i thị i phần i môi i giới i vào i loại i lớn i nhất i trên i thị i trườngi Việti Nami hiệni nayi (2006)i lài côngi tyi chứngi khoáni Bảoi Việti (BVSC)i vài côngi tyi chứngi khoáni Sàii Gòni (SSI).i Cải haii côngi tyi nàyi đềui cói thịi phầni môii giớii vàoi khoảngi 20%.i Điểmi nổii trộii củai haii côngi tyi nàyi soi vớii cáci côngi tyi kháci đói lài đều i được i thành i lập i từ i rất i sớm i và i sớm i tạo i được i uy i tín i trong i lòng i nhà i đầu i tư i trong i nướci vài nướci ngoài.i Cải haii côngi tyi nàyi đềui sớmi xáci địnhi môii giớii lài lĩnhi vựci trọngi tâmi trongi quái trìnhi pháti triểni vài đềui đãi nổi lựci đểi biếni nghiệpi vụi nàyi thànhi thếi mạnhi củai côngi tyi mình.
SSI Các công ty khác Bảo Việt i
Biểu i 2:i Thịi phầni cáci côngi tyi môii giớii nămi 2006 i i Phầni saui đâyi xini dànhi đểi trìnhi bàyi việci thựci hiệni nghiệpi vụi môii giớii chứngi khoáni ởi haii côngi tyi nàyi đểi hiểui tạii saoi họi lạii đạti đượci nhữngi thànhi côngi nhưi thếi trong i riêng i lĩnh i vực i môi i giới
* i Công i ty i chứng i khoán i Bảo i Việt: i
Vềi chấti lượngi dịchi vụ.i
Côngi tyi luôni chúi trọngi cảii thiệni chấti lượngi dịchi vụi vài tăngi cườngi hổi trợi thôngi tini i tưi vấni choi kháchi hàngi cũngi nhưi phốii kếti hợpi thườngi xuyêni vài đồngi bội vớii cáci tổi chứci tàii chínhi tíni dụngi nhưi Indovinai Bank,i HabuBank,i ngâni hàngi
Phương i Đông… i để i cung i cấp i các i dịch i vụ i tiện i ích i cho i khách i hàng i như i cho i vay i cầm i cố i chứng i khoán, i cho i vay i ứng i trước i tiền i bán i chứng i khoán i và i cổ i tức, i cho i vayi hỗi trợi kinhi doanhi chứngi khoáni niêmi yết.i Bêni cạnhi đói côngi tyi luôni cói nhữngi điềui chỉnhi linhi hoạti kịpi thờii chínhi sáchi phíi giaoi dịchi choi phùi hợpi vớii điềui kiệni thịi trườngi nêni đãi thui húti nhiềui nhài đầui tưi đếni vớii sàni giaoi dịchi củai công i ty.
Vềi hoạti độngi marketing i (Baoi gồmi hoạti độngi nghiêni cứui thịi trườngi vài pháti triểni sảni phẩmi vài hoạti độngi quảngi cáo)
Hoạt i động i nghiên i cứu i thị i trường i và i phát i triển i sản i phẩm. i i i i i i i i i Ngay i từ i khi i thành i lập i công i ty i đã i rất i chú i trọng i đến i công i tác i đầu i tư i nghiêni cứui thịi trườngi vài pháti triểni sảni phẩmi dịchi vụ.i Côngi tyi i đãi vài đangi thựci hiệni cáci hoạti độngi nghiêni cứui thịi trườngi dướii nhiềui hìnhi thứci kháci nhau,i cụi thểi là:
- i Tiến i hành i thu i thập i ý i kiến i của i khách i hàng i về i các i dịch i vụ i được i cung i cấp, i sản i phẩmi tưi vấni củai côngi tyi đểi từi đói nhậni cáci thôngi tini phảni hồii từi kháchi hàngi nhằmi pháti triểni cảii tiếni sảni phẩmi đãi cungi cấp,i đồngi thờii xâyi dựngi cáci sảni phẩmi mới.
- i Tham i dự i các i luận i văn i các i hội i thảo i trong i và i ngoài i nước i về i các i lĩnh i vực i có i liên i quani đếni thịi trườngi tàii chínhi nóii chungi vài thịi trườngi chứngi khoáni nóii riêng.
-i Tổi chứci khảoi sáti thịi trường. i i i i i i i i i Cáci hoạti độngi nghiêni cứui thịi trườngi đãi cói nhữngi táci độngi rấti tíchi cựci đếni chiếni lượci pháti triểni cáci sảni phẩmi dịchi vụi vài hoạti độngi kinhi doanhi nóii chungi củai côngi tyi gópi phầni đángi kểi vàoi sựi tăngi trưởngi doanhi thui vài hiệui quải hoạt i động i của i công i ty i trong i những i năm i qua i i
Hoạt i động i quảng i cáo. i i i i i i i i i Côngi tyi xáci địnhi rằngi chứngi khoáni lài mộti lĩnhi vựci mớii mẻi đốii vớii ngườii dâni Việti Nam,i đểi đưai kháii niệmi đầui tưi chứngi khoáni đếni gầni nhài đầui tưi hơni nữa,i côngi tyi luôni tíchi cựci phốii hợpi vớii cáci cơi quani quảni lýi thịi trường,i cáci cơ i quan i thông i tấn i báo i chí i thực i hiện i các i chương i trình i nhằm i phổ i cập i kiến i thức i chứngi khoáni vài thịi trườngi chứngi khoán,i đồngi thờii quai đói giớii thiệui hìnhi ảnhi côngi tyi nhưi lài mộti côngi tyi chứngi khoáni chuyêni nghiệpi đếni vớii nhài đầui tư.i Bêni cạnhi đói côngi tyi còni thami giai cáci hộii trợi triểni lãm,i luậni vănvềi ngâni hàngi tàii chính i và i thị i trường i chứng i khoán… i để i khuếch i trương i hình i ảnh i của i công i ty.
Về i công i nghệ i i i Côngi tyi luôni lài mộti trongi nhữngi côngi tyi đii đầui trongi việci ứngi dụngi côngi nghệi thôngi tini phụci vụi choi cáci hoạti độngi nghiệpi vụ,i đặci biệti lài hoạti độngi môi i giới i và i khách i hàng i đầu i tư i Ngay i từ i rất i sớm i công i ty i đã i cùng i với i tổng i công i ty i Bảo i Hiểm i Việt i Nam i đầu i tư i hệ i thống i đường i truyền i và i mạng i cáp i quang i kết i nối i giữai văni phòngi côngi tyi vớii chii nhánhi thànhi phối HCMi vài cáci đạii lýi nhậni lệnhi ởi cáci địai phươngi khác,i đâyi đượci coii lài hệi thốngi côngi nghệi tiêni tiếni nhấti hiệni nayi đãi đượci côngi tyi khaii tháci hiệui quải songi vẫni tiếti kiệmi triệti đểi chii phíi cũngi nhưi bảo i đảm i được i tính i bảo i mật i Việc i xây i dựng i thành i công i hệ i thống i phần i mềm i giao i dịchi vớii sựi hổi trợi củai côngi tyi FPT,i cùngi việci sửi dụngi cáci trangi thiếti bịi hiệni đạii trongi hoạti độngi táci nghiệpi giúpi hệi thốngi giaoi dịchi củai côngi tyi vậni hànhi nhanhi chóng,i chínhi xáci vài ổni định.i Đâyi lài cơi sởi quani trọngi đểi côngi tyi cói thểi phụci vụi một i lượng i lớn i khách i hàng.
Vềi nhâni sự.i i i i i Côngi tyi cói ưui thếi ởi mộti độii ngũi nhâni sựi giàui kinhi nghiệm.i cói trìnhi độ,i năngi động.i Đâyi thựci sựi lài điểmi mạnhi củai côngi tyi soi vớii cáci côngi tyi kháci trêni thị i trường i Việt i Nam, i nếu i chỉ i xét i riêng i trong i lĩnh i vực i môi i giới i chứng i khoán.
* i Công i ty i chứng i khoán i Sài i Gòn i i i i i i i i i Nếui xéti theoi sối lượngi tàii khoảni giaoi dịchi đượci mở,i SSIi chiếmi khoảngi
18,2%i thịi phầni môii giới.i Nếui xéti theoi giái trịi giaoi dịchi cổi phiếui SSIi chiếmi khoảngi 16,09%i thịi phần.i Cũngi nhưi côngi tyi chứngi khoáni Bảoi Việt,i SSIi lài côngi ty i chứng i khoán i ra i đời i từ i rất i sớm, i trong i quá i trình i hoạt i động i SSI i không i ngừng i nângi caoi chấti lượngi cáci dịchi vụi củai mình.i Choi đếni nayi SSIi đãi xâyi dựngi đượci mộti mạngi lướii chii nhánhi khái rộng,i điềui nàyi choi phépi côngi tyi tiếpi cậni mộti khốii lượngi lớni kháchi hàng.i Côngi tyi cũngi khôngi ngừngi thựci hiệni cáci hoạti độngi quảng i bá i thương i hiệu i của i mình, i tạo i được i chổ i đứng i trong i lòng i nhà i đầu i tư i trong i và i ngoài i nước i Điểm i đặc i biệt i của i SSI i là i ngay i từ i đầu i nó i đã i nhắm i tới i các i nhà i đầu i tưi nướci ngoài,i mộti mảngi kháchi hàngi khói tínhi nhưngi đầyi tiềmi năng.i Chiếni lượci nàyi khôngi chỉi giúpi SSIi mởi rộngi thịi phầni mài còni giúpi nói tạoi dựngi đượci cáci môii quan i hệ i sâu i rộng i với i các i đối i tác i có i uy i tín i ở i nước i i ngoài i như i Dragon i Capital, i
Prudential i Vietnam, i Vietnam i Equity i Fund, i Planetary…Mặt i khác, i việc i lựa i chọn i cáci kháchi hàngi nàyi cũngi gâyi ápi lựci buộci SSIi phảii đưai rai đượci nhữngi sảni phẩmi thựci sựi cói chấti lượng.i Kháci vớii côngi tyi chứngi khoáni Bảoi Việt,i SSIi tuyi khôngi cói đượci sựi hậui thuẫni từi côngi tyi mẹ,i nhưngi nói cói ưui thếi vượti trộii vềi vốni soi vớii các i công i ty i khác, i vốn i điều i lệ i của i SSI i vào i thời i điểm i cuối i 2006 i đã i là i 500 i tỷ i đồng i Lợii thếi nàyi đượci SSIi tậni dụngi triệti đểi choi việci pháti triểni tấti cải cáci nghiệpi vụi củai mình,i đồngi thờii SSIi khôngi chỉi đặti thami vọngi củai mìnhi bói hẹpi trongi TTCK,i mụci tiêui củai SSIi lài trởi thànhi mộti tậpi đoàni tàii chínhi lớni củai Việti Nami vài côngi tyi đã i đề i ra i một i chiến i lược i rất i cụ i thể i để i đạt i được i mục i tiêu i này. i i i Nhưi vậyi cói thểi thấyi điểmi chungi củai haii côngi tyi nóii trêni lài đềui cói mặti từi rấti sớmi trêni thịi trườngi chứngi khoáni Việti Nam,i đềui sớmi biếti quảngi bái hìnhi ảnhi củai mìnhi đếni côngi chúngi đầui tưi vài đềui xâyi dựngi đượci mộti hệi thốngi chii nhánhi rộng, i có i khả i năng i tiếp i cận i và i đáp i ứng i nhu i cầu i của i nhiều i nhà i đầu i tư i Về i chất i lượng i dịch i vụ i môi i giới i cung i cấp i cho i khách i hàng, i theo i bản i thân i người i viết, i cả i haii côngi tyi nàyi khôngi cói gìi nổii trộii soi vớii cáci côngi tyi khác,i íti i nhấti lài vớii phầni đôngi côngi chúngi đầui tư.
2.4 i Chất i lượng i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i trên i thị i trường i Việt i Nam i và i các i vấn i đề i hạn i chế.
i Chất i lượng i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i trên i thị i trường i Việt i Nam i và i các i vấn i đề i hạn i chế
i Qui i trình i môi i giới
i i i i i i i i Hệ i thống i giao i dịch i chứng i khoán i Việt i Nam i là i hệ i thống i giao i dịch i đấu i giá i theo i giá i Các i lệnh i được i nhập i vào i hệ i thống i từ i các i công i ty i chứng i khoán i thông i qua i đườngi dẫni trựci tiếpi từi cáci côngi tyi đếni trungi tâmi giaoi dịch,i cói sựi thami giai củai cáci chuyêni viêni đọci lệnh.i Lệnhi đượci khớpi mộti cáchi địnhi kỳ,i mỗii phiêni đượci chiai làmi 3i đợti vàoi buổii sáng.i Hệi thốngi nàyi sẽi đượci chuyểni dầni thànhi hệi thốngi khớp i lệnh i liên i tục i trong i thời i gian i tới i Các i lệnh i này i được i khớp i theo i nguyên i tắc i ưui tiêni vềi giá,i vềi thờii giani vài vềi khốii lượng.i
Quii trìnhi giaoi dịchi trêni thịi trườngi chứngi khoáni Việti Nam:
Bướci 1:i Mởi tàii khoản. i i i i i i i i i i Nhà i đầu i tư i muốn i mua i bán i chứng i khoán i phải i tiến i hành i mở i tài i khoản i tại i một i công i ty i chứng i khoán i là i thành i viên i của i Sở i giao i dịch i chứng i khoán i (SGDCK) i Phòngi tiếpi thịi đạii diệni choi côngi tyi chứngi khoáni sẽi kýi hợpi đồngi uỷi tháci vớii nhài đầui tưi đểi mởi tàii khoảni giaoi dịch.i Thủi tụci mởi tàii khoảni cũngi tươngi tựi nhưi mởi tài i khoản i tại i ngân i hàng, i trong i đó i khách i hàng i phải i cung i cấp i các i thông i tin i thiết i yếu i để i phục i vụ i cho i mục i đích i quản i lý i của i công i ty i chứng i khoán.
Bướci 2:i Đặti lệnhi giaoi dịch.
Việci rai lệnhi cói thểi đượci thựci hiệni i theoi hìnhi thứci rai lệnhi trựci tiếpi hoặci rai lệnhi giáni tiếpi quai điệni thoại,i fax,i hệi thốngi máyi tínhi điệni tửi tuỳi thuộci vàoi sựi phát i triển i của i thị i trường i Khi i nhận i được i lệnh i nhân i viên i môi i giới i phải i kiểm i tra i tínhi chínhi xáci củai cáci thôngi sối ghii trêni lệnh.
Phiếui lệnhi muai hoặci báni thôngi thườngi đượci ghii bằngi haii màui mựci kháci nhaui đểi dễi phâni biệt.
Trêni phiếui lệnhi thôngi thườngi baoi gồmi cáci nộii dungi chủi yếui sau:i phiếui lệnhi muai hayi bán;i cáci thôngi tini vềi kháchi hàng(i họi vài tên,i sối tàii khoản,i sối chứngi minhi nhâni dân,i sối hội chiếu );i loạii chứngi khoáni đượci muai hoặci bán(i thườngi ghii mã i chứng i khoán i đang i niêm i yết i trên i SGDCK); i khối i lượng; i giá; i loại i lệnh i và i định i chuẩn i lệnh; i số i hiệu i lệnh i ban i đầu; i thời i gian i nhập i lệnh; i đợt i giao i dịch; i ngày i giao i dịch;i kýi têni kháchi hàng;i kýi têni nhâni viêni nhậni lệnhi vài kiểni soát;i kýi têni trưởngi phòngi giaoi dịch.
Bướci 3:i Chuyểni phiếui lệnhi đếni phòngi giaoi dịchi củai côngi tyi chứngi khoán.
Phòng i giao i dịch i có i trách i nhiệm i xem i xét i các i thông i số i trên i phiếu i lệnh, i nếu i thấyi hợpi lýi thìi chuyểni lệnhi đếni ngườii môii giớii tạii SGDCKi vài ghii thờii giani chuyểni vàoi phiếui lệnh.
Bướci 4:i Chuyểni lệnhi đếni ngườii môii giớii tạii SGDCK
Phiếu i lệnh i được i chuyển i tới i nhà i môi i giới i tại i sàn i giao i dịch,nội i dung i gồm i các i thông i số:
- Loại i lệnh i và i định i chuẩn i lệnh
- Sối tàii khoảni củai nhài đầui tư
- Mãi tàii khoảni củai kháchi hàng.
Bướci 5:i Chuyểni lệnhi đếni bội phậni khớpi lệnh
Trêni sàni giaoi dịch,i nhài môii giớii tạii sàni saui khii nhậni đượci lệnhi từi côngi tyi chứngi khoáni phảii chuyểni lệnhi tớii bội phậni nhậni lệnhi vài khớpi lệnhi củai TTGDi đểi thami giai đấui giá.i
Lệnh i chuyển i ngoài i các i thông i số i như i ở i bước i 4 i còn i có i mã i số i nhà i môi i giới i tại i sàn.
Bướci 6:i Khớpi lệnhi vài thôngi báoi kếti quải giaoi dịchi Đếni giời rai giái chốti giaoi dịch,i SGDCKi sẽi thôngi báoi kếti quải giaoi dịchi củai từngi loạii chứngi khoáni niêmi yếti trêni sàni giaoi dịch.i Đồngi thờii kếti quải giaoi dịchi sẽ i được i chuyển i đến i trung i tâm i lưu i ký i và i bù i trừ i chứng i khoán i cũng i như i các i công i tyi chứngi khoáni thànhi viên.
Kếti quải giaoi dịchi đượci TTGDi thôngi báoi trêni màni hìnhi thànhi viêni tạii
TTGDi gồmi cáci nộii dungi chính:i sối hiệui củai lệnhi giaoi dịch;i mãi sối chứngi khoán;i giá i thực i hiện; i số i lượng i mua i hoặc i bán; i thời i gian i giao i dịch i được i thực i hiện; i lệnh i mua i hay i bán; i ký i hiệu i của i lệnh; i số i hiệu i tài i khoản i của i khách i hàng; i số i hiệu i đại i diệni giaoi dịchi củai thànhi viên.
Bướci 7:i Báoi kếti quải giaoi dịchi vềi côngi tyi chứngi khoán
Nhà i môi i giới i tại i sàn i sau i khi i nhận i được i kết i quả i giao i dịch i sẽ i báo i về i cho i phòng i giao i dịch i CTCK i với i các i nội i dung i chính: i số i hiệu i nhà i môi i giới i tại i sàn; i số i hiệui lệnh;đãi mua/bán;i mãi chứngi khoán;i sối lượng;i giá;sối hiệui nhài môii giớii đốii tác;i thờii gian.
Phòngi giaoi dịchi sẽi ghii vàoi phiếui lệnhi củai cáci kháchi hàngi cói giaoi dịchi ởi phần i kết i quả i giao i dịch i nội i dung: i số i lượng, i giá i cả, i thời i gian.
Bướci 8:i Xáci nhậni giaoi dịchi vài làmi thủi tụci thanhi toán
Phòngi giaoi dịchi chuyểni cáci phiếui lệnhi cói giaoi dịchi đếni phòngi thanhi toán.i Cuốii buổii giaoi dịch,i phòngi thanhi toáni căni cứi vàoi cáci kếti quải giaoi dịchi lậpi báoi cáoi kếti quải giaoi dịchi vài chuyểni kếti quải giaoi dịchi đếni trungi tâmi lưui kýi vài thanhi toáni vài bùi trừi chứngi khoáni đểi tiếni hànhi thanhi toán.i Đồngi thời,i saui khii đãi cói kếti quải giaoi dịch,i côngi tyi chứngi khoáni gửii choi kháchi hàngi mộti phiếui xáci nhận i đã i thi i hành i xong i lệnh i Xác i nhận i này i có i vai i trò i như i một i hoá i đơn i hẹn i ngày i thanh i toán i với i khách i hàng.
Bướci 9:i Thanhi toáni vài hoàni tấti giaoi dịch.
Trungi tâmi lưui kýi vài thanhi toáni bùi trừi chứngi khoáni tiếni hànhi soi khớpi kếti quải giaoi dịchi doi TTGDi cungi cấpi vài báoi cáoi kếti quải giaoi dịchi củai cáci CTCKi đểi tiến i hành i thanh i toán i bù i trừ.
Trongi thờii giani T+3i ngày,i trungi tâmi lưui kýi vài bùi trừi chứngi khoáni sẽi thựci hiệni việci chuyểni quyềni sởi hữui chứngi khoáni từi ngườii báni sangi ngườii muai vài ngâni hàngi chỉi địnhi thanhi toáni sẽi thanhi toáni bùi trừi tiềni củai ngườii muai sangi người i bán i thông i qua i hệ i thống i tài i khoản i của i các i CTCK i tại i ngân i hàng i Việc i bù i trừ i các i kết i quả i giao i dịch i sẽ i kết i thúc i bằng i việc i in i ra i các i chứng i từ i thanh i toán i Các i chứngi từi nàyi đượci gửii choi cáci côngi tyi chứngi khoáni vài lài cơi sởi đểi thựci hiệni thanhi toáni vài giaoi nhậni giữai cáci côngi tyi chứngi khoán.
i Chất i lượng i hoạt i động i môi i giới
i i i i i i Chúng i ta i biết i rằng i môi i giới i có i hai i chức i năng i chính i là i cung i cấp i thông i tini choi kháchi hàngi vài giúpi kháchi hàngi thựci hiệni cáci giaoi dịch.i Đốii vớii cáci côngi tyi chứngi khoáni trêni thịi trườngi Việti Nam,i dịchi vụi môii giớii mớii chỉi dừngi lạii ởi chứci năngi thứi hai,i tứci lài giúpi kháchi hàngi nhậpi lệnhi vàoi sàni giaoi dịch.i Hàmi lượng i thông i tin i trong i dịch i vụ i môi i giới i là i rất i thấp i và i chỉ i dừng i lại i ở i mức i chung i chung.i Điềui nàyi cũngi dễi hiểui vìi kháchi hàngi khôngi cói nghĩai vụi trải phíi choi việci cungi cấpi cáci thôngi tini này.i Chứci năngi cungi cấpi thôngi tini choi kháchi hàngi đượci giaoi choi bội phậni tưi vấni củai côngi ty.i Doanhi thui từi hoạti độngi tưi vấni thườngi chiếm i tỷ i trọng i nhỏ i nhất i trong i tất i cả i các i dịch i vụ i mà i công i ty i chứng i khoán i cung i cấp,chứngi tỏi nhài đầui tưi khôngi thựci sựi quani tâmi tớii việci sửi dụngi dịchi vụi này,i họi muốni tựi mìnhi thựci hiệni cáci giaoi dịch. i i i Thậti ra,i điềui quani trọngi nhấti trongi dịchi vụi môii giớii chưai hẳni lài việci cung i cấp i các i thông i tin i chính i xác i cho i khách i hàng, i mà i đôi i khi, i đó i là i việc i thuyết i phục i khách i hàng i hành i động i một i cách i đúng i đắn i và i kịp i thời i Nhiều i khi i khách i hàngi vẫni biếti nêni làmi gìi lài đúngi đắni nhấti choi vụi đầui tưi củai mình,i songi lòngi thami hoặci sựi sợi hãii đãi ngăni cảni họi hànhi động,i đói lài lúci cầni đếni sựi giúpi đỡi củai nhài môii giới.i Doi nhậni thứci củai nhài đầui tưi vài hạni chếi củai nguồni nhâni lựci trongi lĩnh i vực i chứng i khoán, i có i lẽ i còn i lâu i nữa i các i công i ty i chứng i khoán i Việt i Nam i mới i cói thểi đưai rai cáci dịchi vụi nhưi vậyi choi kháchi hàngi củai mình. i i i Trêni thựci tế,i doi cơi chếi nhậpi lệnh,i vàoi thờii điểmi thịi trườngi diễni biếni sôii động,i cáci sàni củai cáci côngi tyi chứngi khoáni thườngi trởi nêni quái tải,i khii đói lệnhi của i nhiều i nhà i đầu i tư i (đặc i biệt i là i các i nhà i đầu i tư i nhỏ) i thường i không i thể i đến i được i với i TTGD i Đây i cũng i là i một i hạn i chế i cơ i bản i trong i dịch i vụ i môi i giới i do i các i công i tyi chứngi khoáni cungi cấp.i Ngoàii dịchi vụi cơi bảni lài giúpi kháchi hàngi nhậpi lệnhi vàoi hệi thốngi giaoi dịchi chung,i cáci côngi tyi chứngi khoáni đềui cungi cấpi cáci dịchi vụ i phụ i trợ i như i cho i phép i cầm i cố i chứng i khoán i để i vay i tiền, i cho i phép i khách i hàng i ứng i trước i tiền, i cho i phép i khách i hàng i sử i dụng i tài i khoản i như i một i tài i khoản i mở i tại i ngâni hàng…i i *i Cáci hạni chếi trêni thịi trường.
- i Cò i môi i giới. i Thuật i ngữ i cò i môi i giới i dùng i để i chỉ i các i nhà i môi i giới i chứng i khoán i hoạt i độngi trêni thịi trườngi OTCi vớii tưi cáchi cái nhân.i Nhữngi ngườii nàyi thườngi khôngi cói trìnhi độ,i hoạti độngi vìi lợii íchi củai bảni thân.i Hoạti độngi củai họi thườngi lài muai rẻi báni đắt,i hoặci dẫni dắti đểi ngườii muai vài ngườii báni gặpi nhaui vài hưởngi hoai hồngi môi i giới i Mặc i dù i hoạt i động i của i những i người i này i làm i tăng i tính i thanh i khoản i của i thịi trườngi chứngi khoán,i songi doi khôngi đượci quảni lýi chặti chẽi nêni khii cói rắci rốii xãyi ra,i ngườii chịui thiệti luôni lài nhài đầui tư.i Sắpi tới,i i thịi trườngi OTCi sẽi bịi quảni lýi chặti chẽi hơn,i cáci giaoi dịchi trêni thịi trườngi bắti buộci phảii thôngi quai trungi giani môi i giới i là i một i công i ty i chứng i khoán i Hơn i nữa, i việc i bắt i buộc i các i công i ty i trên i sàn i OTC i cũng i phải i thực i hiện i công i bố i thông i tin, i tình i trạng i mập i mờ i về i giá i cổ i phiếui sẽi khói tiếpi tụci tồni tại.i Vớii cáci biệni phápi nhưi trên,i cói lẽi hiệni tượngi còi môii giớii trêni thịi trườngi sẽi chấmi dứt.
- i Phân i biệt i đối i xử i giữa i các i khách i hàng. i i i i Đây i là i vấn i đề i nổi i cộm i trong i hệ i thống i giao i dịch i của i các i công i ty i chứng i khoán.i i i i i i i i i i i i i
Nhâni viêni nhậpi lệnhi thườngi ưui tiêni cáci lệnhi cói khốii lượngi giaoi dịchi lớn,i mặci dùi cáci lệnhi nàyi cói thểi đếni trễi hơni soi vớii cáci lệnhi khác.i Kếti quải lài khii sàni giao i dịch i quá i tải, i lệnh i của i các i nhà i đầu i tư i nhỏ i thường i không i được i nhập i vào i hệ i thống i Việc i làm i này i của i các i công i ty i chứng i khoán i cũng i dễ i hiểu i vì i các i giao i dịch i lớni nếui đượci thựci hiệni sẽi mangi lạii mộti khoảni hoai hồngi môii giớii caoi hơn,i songi việci phâni biệti đốii xửi nhưi thếi sẽi khiếni cáci kháchi hàngi nhỏi rờii bỏi côngi ty.i Biệni pháp i tốt i nhất i có i lẽ i là i công i ty i nên i cải i thiện i hệ i thống i nhập i lệnh i hoặc i có i những i qui i định i rõ i ràng i về i qui i mô i giao i dịch, i chẳng i hạn i qui i định i số i dư i tối i thiểu i trong i tài i khoảni củai kháchi hàngi tạii côngi tyi đểi cói thểi tiếni hànhi giaoi dịch.i Việci phâni biệti đốii xửi giữai cáci kháchi hàngi còni thểi hiệni trongi tháii đội củai cáci nhâni viêni côngi tyi vớii cáci kháchi hàngi lớni -i họi tỏi rai niềmi nởi hơn.i Cói thểi khắci phụci tìnhi trạngi nàyi nhờ i các i qui i định i cụ i thể i trong i nội i bộ i công i ty.
- i Mâu i thuẫn i lợi i ích i giữa i công i ty i với i nhân i viên i môi i giới i và i khách i hàng. i i i Cáci côngi tyi chứngi khoáni thườngi khôngi trải thùi laoi xứngi đángi choi cáci nhân i viên i môi i giới i so i với i những i gì i họ i kiếm i được i cho i công i ty i Vì i thế i đôi i khi i các i nhâni viêni nàyi lợii dụngi tàii khoảni củai kháchi hàngi đểi thựci hiệni cáci giaoi dịchi khôngi đượci sựi choi phépi củai kháchi hàngi đểi làmi lợii choi bảni thân.i Đâyi khôngi phảii lài hiệni tượngi xoayi vòngi cổi phiếui đểi hưởngi hoai hồngi môii giới.i Thựci chấti lài các i nhân i viên i này i sử i dụng i số i dư i chứng i khoán i hoặc i tiền i trong i tài i khoản i của i khách i hàng i để i thực i hiện i các i giao i dịch i mà i họ i phán i đoán i là i sẽ i sinh i lợi, i sau i đó i họ i sẽi hoàni trải chứngi khoáni hoặci tiềni vàoi tàii khoảni củai kháchi hàng.i Tấti nhiên,i khoảni lợii nhuậni sẽi chảyi vàoi túii cáci nhâni viêni môii giới.i Việci làmi nàyi nếui bịi kháchi hàngi pháti hiệni sẽi ảnhi hưởngi đếni uyi tíni củai côngi ty,i thậmi chíi côngi tyi hoàn i toàn i có i thể i bị i khách i hàng i của i mình i kiện i Việc i này i cũng i có i thể i ảnh i hưởng i đếni lợii íchi củai kháchi hàngi nếui tiềni hayi chứngi khoáni khôngi đượci hoàni trải kịpi thời.i Đểi chấmi dứti tìnhi trạngi nàyi côngi tyi nêni cói nhữngi quii địnhi cụi thểi vài thườngi xuyêni tiếni hànhi kiểmi trai tàii khoảni củai kháchi hàng.
Còn i một i hiện i tượng i nữa i liên i quan i trực i tiếp i đến i lợi i ích i của i khách i hàng i đó i là i việc i nhân i viên i môi i giới i sửa i lệnh i của i khách i hàng, i thay i lệnh i của i công i ty i vào i đó i đểi kiếmi lời.i Chẳngi hạn,i ởi phiêni mộti thịi trườngi đangi tụti dốc,i chỉi cói mộti vàii nhài đầui tưi đặti lệnhi muai vào.i Đếni phiêni 3,i thịi trườngi độti ngộti đảoi chiều,i việci muai chứng i khoán i ở i phiên i một i trở i nên i có i lợi i Nhân i viên i môi i giới i nhận i thấy i điều i này i liền i tìm i cách i sửa i lệnh i của i khách, i huỷ i kết i quả i thông i báo i khớp i lệnh i của i khách, i coii nhưi lệnhi đượci thựci hiệni lài lệnhi củai côngi ty.i Đâyi lài hànhi vii vii phạmi nghiêmi trọngi đạoi đứci củai nghềi môii giớii chứngi khoán.
i Thực i trạng i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i tại i công i ty i chứng i khoán i Seabank
i Công i ty i chứng i khoán i Seabank
Tên i giao i dịch: i Công i ty i cổ i phần i chứng i khoán i NHTMCP i Đông i Nam i Á Têni tiếngi Anh:i Seabanki Securitiesi Corporation
Têni viếti tắt:i SEABSi CORP
Trụi sởi chính:i 16i -i Lángi Hại -i Hài Nội Điện i thoại: i 04.2753812
Giấyi chứngi nhậni đăngi kýi kinhi doanhi 0103015002i doi Sởi kếi Hoạchi đầui tưi
Vốni điềui lệ:i 50i tỷi đồng
Các i lĩnh i vực i kinh i doanh i chủ i yếu: i môi i giới, i tự i doanh, i bảo i lãnh i phát i hành, i tư i vấn, i lưu i ký i chứng i khoán. i i i Côngi tyi chứngi khoáni Seabanki thựci chấti lài côngi tyi coni củai Ngâni hàngi
Thươngi Mạii cổi phầni Đôngi Nami Á.i Côngi tyi bắti đầui đii vàoi hoạti độngi vàoi cuốii năm i 2006, i nhưng i chính i thức i nhận i giao i dịch i vào i giữa i tháng i 3 i năm i 2007 i Công i ty i chưa i có i chi i nhánh i thành i phố i HCM i Lực i lượng i nhân i sự i gồm i 44 i người, i nhìn i chungi đâyi lài nguồni nhâni sựi khái trẻ,i songi cói trìnhi đội vài cói kinhi nghiệmi trongi lĩnhi vựci tàii chínhi ngâni hàng.i Mụci tiêui củai côngi tyi lài trởi thànhi mộti trongi mườii côngi tyi chứngi khoáni hàngi đầui trêni thịi trườngi Việti Nami vớii vốni điềui lệi 2000i tỷi đồng i vào i năm i 2010 i Môi i giới i chính i là i một i trong i những i lĩnh i vực i công i ty i sẽ i chú i trọngi pháti triểni trongi thờii giani tới.
i Điểm i mạnh, i điểm i yếu, i thời i cơ, i thách i thức i của i công i ty i chứng i khoán i Seabank
- i CK i Seabank i có i một i lợi i thế i rất i rõ i ràng, i đó i là i sự i hậu i thuẫn i của i công i ty i mẹ i là i Ngân i hàng i thương i mại i cổ i phần i Đông i Nam i Á i (NHTMCP) i NH i này i chính i là i chổ i dựai vềi mặti tàii chínhi vài cũngi lài nơii cungi cấpi nhữngi nhâni viêni cói kinhi nghiệmi trongi lĩnhi vựci tàii chínhi ngâni hàngi choi côngi ty.i Lài ngâni hàngi thươngi mạii cổi phầni đầui tiêni ởi Việti Nam,i NHi Đôngi Nami Ái đãi xâyi dựngi đượci mộti mạngi lướii khách i hàng i tương i đối i rộng, i điều i này i có i lợi i cho i công i tác i quảng i bá i thương i hiệu i vài tìmi kiếmi kháchi hàngi củai côngi tyi chứngi khoáni Seabank.i Ngoàii rai ngâni hàngi nàyi còni giúpi Seabanki thựci hiệni mộti sối nghiệpi vụi phụi trợi nhưi choi vay,i chuyểni tiền…
- i Nguồn i nhân i lực i là i một i lợi i thế i của i Seabank i so i với i các i công i ty i mới i thành i lập i khác i CK i Seabank i đã i khôn i khéo i lôi i kéo i được i một i số i nhân i viên i có i trình i độ i và i kinhi nghiệmi ởi cáci côngi tyi kháci vềi vớii mình.i Cáci nhâni viêni củai côngi tyi tuyi còni trẻi nhưngi íti nhiềui đềui cói kinhi nghiệmi trongi lĩnhi vựci tàii chínhi ngâni hàng,i doi một i phần i được i tuyển i mộ i từ i hệ i thống i ngân i hàng i sang.
- i So i với i các i công i ty i đã i thành i lập i từ i lâu, i CK i Seabank i có i lợi i thế i về i cơ i sở i vật i chất i mớii vài khangi trangi hơn. Điểm i yếu i :
-i Lài côngi tyi đii saui nêni CKi Seabanki chưai cói nhiềui kinhi nghiệmi trongi lĩnhi vựci chứng i khoán i
-i Thịi phầni củai côngi tyi còni nhỏi bé,i côngi táci quảngi bái hìnhi ảnhi côngi tyi vẫni bịi bỏi ngỏ.i Côngi tyi gầni nhưi khôngi cói mộti hoạti độngi nàoi nhằmi quảngi bái thươngi hiệui củai mìnhi đếni đôngi đảoi côngi chúngi đầui tư.
-i Côngi tyi chưai xâyi dựngi đượci mộti hệi thốngi chii nhánhi rộngi đểi cói thểi tiếpi cậni tớii đôngi đảoi kháchi hàng.
-i i Vốni ít.i Vớii sối vốni nhưi hiệni tạii côngi tyi sẽi gặpi khói khăni trongi việci thựci hiệni một i số i nghiệp i vụ i như i bảo i lãnh i phát i hành, i tự i doanh i hay i đầu i tư i cải i thiện i chất i lượng i các i dịch i vụ i của i mình.
-i Kểi từi nămi 2000i nềni kinhi tếi Việti Nami liêni tụci tăngi trưởngi ởi mứci 7%/năm.i
Nămi 2006i tốci đội tăngi trưởngi lài 8,12%.i Theoi IMFi dựi báoi tốci đội tăngi trưởngi sẽi là i 8% i năm i 2007 i và i 7,8% i năm i 2008 i Nền i kinh i tế i tăng i trưởng i nhanh i tạo i đà i cho i cáci doanhi nghiệpi tăngi trưởngi mạnhi mẽ,i đặci biệti lài cáci côngi tyi đầui nghành.i
Tìnhi hìnhi kinhi tếi vĩi môi khải quani nhưi thếi đãi táci độngi tíchi cựci đếni thịi trườngi chứngi khoán,i vốni đượci coii lài thướci đoi choi sựi tăngi trưởngi củai nềni kinhi tế.i Cùngi với i nó, i sự i kiện i Việt i Nam i gia i nhập i tổ i chức i thương i mại i toàn i cầu i và i việc i tổ i chức i thành i công i hội i nghị i APEC i đã i tạo i đà i cho i sự i bùng i nổ i của i thị i trường i chứng i khoán i Việti Nami (TTCKVN)i trongi nămi 2006.i Triểni vọngi vềi mộti thịi trườngi pháti triểni nhanhi chóngi lài rấti rõi ràng,i nhài đầui tưi ồi ạti thami giai giaoi dịch,i hàngi loạti côngi tyi lớn,có i chất i lượng i tiến i hành i niêm i yết i cổ i phiếu i của i mình i trên i sàn i giao i dịch, i nhu i cầu i huy i động i vốn i trong i thời i gian i tới i cũng i sẽ i rất i lớn… i Nhận i thức i được i tiềm i năngi củai thịi trườngi nhiềui nhài đầui tưi đãi mạnhi dạni đầui tưi vàoi lĩnhi vựci cungi cấpi dịchi vụi trêni thịi trườngi chứngi khoán,i từi đói thànhi lậpi rai cáci côngi tyi chứngi khoán,i
CKi Seabanki cũngi rai đờii trongi hoàni cảnhi tươngi tự.i Seabanki đangi cói cơi hộii rấti tốt i để i phát i triển i khi i nền i kinh i tế i Việt i Nam i và i TTCKVN i chắc i chắn i sẽ i có i những i bướci tăngi trưởngi nhanhi trongi nămi 2007i vài cáci nămi tiếpi theo.
-i Thịi trườngi chứngi khoáni tăngi trưởngi mạnhi mẽi tạoi rai cơi hộii kiếmi tiềni nhanhi chóngi vài dễi dàng.i Điềui đói đãi thui húti rấti nhiềui cáci nhài đầui tưi thami giai vàoi thịi trường, i số i lượng i tài i khoản i giao i dịch i tăng i lên i mức i kỷ i lục i Cái i được i dễ i thấy i nhất i là i hoa i hồng i môi i giới i tăng i lên i đáng i kể, i mang i lại i một i nguồn i thu i lớn i cho i các i công i tyi chứngi khoán.i Khôngi chỉi cói thế,i saui 5i nămi hoạti động,i thịi trườngi chứngi khoáni khôngi chỉi tăngi trưởngi đơni thuầni tăngi trưởngi vềi mặti quii mô,i mài cải vềi chấti lượngi nữa.i Nhài đầui tưi giời đâyi đãi khôni ngoani vài bảni lĩnhi hơn.i Họi khôngi còni vội i vàng i bán i tháo i cổ i phiếu i khi i thị i trường i có i dấu i hiệu i giảm i giá i mà i đã i biết i bình i tĩnh i chờ i đợi i Nhà i đầu i tư i trưởng i thành i là i một i dấu i hiệu i rất i tốt i cho i một i thị i trường i mới.i Nhài đầui tưi gắni bói vớii thịi trườngi sẽi tạoi điềui kiệni choi thịi trườngi pháti triểni vữngi chắci vềi lâui dài.i Nhài đầui tưi cũngi sẽi nhanhi chóngi nhậni thấyi nhữngi lợii íchi rấti tíchi cựci mài cáci cáci côngi tyi chứngi khoáni mangi lạii choi họ.i Họi sẽi chấpi nhậni bỏ i tiền i ra i để i sử i dụng i các i dịch i vụ i mà i các i công i ty i này i cung i cấp i Một i khi i đã i quyết i tâmi gắni bói dàii hạni vớii thịi trườngi vài khii hàngi hoái trêni thịi trườngi đãi quái đai dạng,i nhài đầui tưi muốni thànhi côngi chắci chắni cầni cói sựi hỗi trợi vềi mặti thôngi tini củai cáci nhâni viêni môii giới.
- i Chủ i trương i cổ i phần i hoá i các i doanh i nghiệp i nhà i nước i đã i và i sẽ i liên i tục i tạo i hàng i cho i thị i trường i chứng i khoán i Năm i 2007 i sẽ i là i một i bước i ngoặt i của i TTCKVN i với i sựi kiệni mộti loạti doanhi nghiệpi lớni lêni sàni giaoi dịch.i Hàngi hoái cói chấti lượngi vài đai dạngi sẽi lài điềui kiệni tiêni quyếti choi mộti thịi trườngi pháti triển.i Điềui nàyi cũngi rất i thuận i lợi i cho i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i vì i hàng i hoá i nhiều i hơn i thì i giá i trị i giao i dịch i cũng i nhiều i hơn i Ngoài i ra, i các i nhà i đầu i tư i càng i cần i sự i giúp i đỡ i của i côngi tyi chứngi khoáni trongi quái trìnhi lựai chọni hàngi hoái đểi thựci hiệni giaoi dịch.
-i Nămi 2005i chínhi phủi Việti Nami khẳngi địnhi quyếti tâmi củai mìnhi trongi việci biếni thịi trườngi chứngi khoáni Việti Nami thànhi kênhi huyi độngi vốni trungi vài dàii hạni choi nền i kinh i tế i Quyết i tâm i này i được i thể i hiện i bằng i các i điều i chỉnh i trong i quản i lý i nhà i nướci đốii vớii thịi trườngi chứngi khoáni theoi hướngi ngàyi càngi nớii lõngi vài tạoi cơi sởi vữngi chắci choi thịi trườngi pháti triển.i Mộti trongi nhữngi điềui chỉnhi đói nhằmi i vàoi hoạti độngi củai cáci côngi tyi chứngi khoán.i Chắci chắni trongi thờii giani tới,i chính i phủ i vẫn i sẽ i có i những i động i thái i mới i nhằm i khuyến i khích i hoạt i động i của i các i côngi tyi chứngi khoán.i Sựi ủngi hội củai nhài cầmi quyềni đốii vớii TTCKi lài mộti điềui kiệni thuậni lợii choi hoạti độngi củai cáci côngi tyi chứngi khoán.
-i Nềni kinhi tếi Việti Nami đangi hộii nhậpi ngàyi càngi sâui sắci vớii nềni kinhi tếi thếi giới.i
Hội i nhập, i chúng i ta i bắt i buộc i phải i có i i những i thay i đổi i cho i phù i hợp i với i luật i pháp i quốc i tế i Nếu i chỉ i xét i riêng i trên i thị i trường i chứng i khoán i hội i nhập i mang i lại i nhiều i táci độngi tíchi cực.i Chẳngi hạn,i nhữngi quii địnhi vềi côngi bối thôngi tini làmi tăngi đội minhi bạchi củai thịi trườngi chứngi khoán.i Hộii nhậpi tạoi rai ápi lựci cạnhi tranhi buộci cáci doanhi nghiệpi đẩyi nhanhi quái trìnhi cổi phầni hoá,i đồngi thờii thựci hiệni nhữngi thay i đổi i nhanh i chóng i về i tài i chính, i nhân i sự…tạo i điều i kiện i cho i hoạt i động i tư i vấn i doanhi nghiệpi pháti triển.i Hộii nhậpi cũngi phái bỏi bớti nhữngi ràoi cảni ngăni luồngi vốni đầui tưi nướci ngoàii chảyi vàoi Việti Nam.i Quii môi luồngi vốni chảyi vàoi
TTCKVNi tăngi lêni cói táci độngi tíchi cựci đếni TTCKi vài hoạti độngi củai cáci côngi tyi chứng i khoán, i chí i ít i là i về i phương i diện i bán i hàng i (sẽ i có i nhiều i khách i hàng i hơn) i Các i nhà i đầu i tư i nước i ngoài i cũng i là i một i mảng i khách i hàng i rất i tiềm i năng i cho i hoạt i độngi môii giớii chứngi khoán.
-i Mộti điểmi nữai tươngi đốii thuậni lợii đói lài quii chếi nhậpi lệnhi trêni thịi trườngi Việti
Nam i còn i khá i thủ i công i Khi i thị i trường i tăng i trưởng i nóng, i các i sàn i chứng i khoán i củ i nhanh i chóng i trở i nên i quá i tải i Khó i khăn i trong i việc i nhập i lệnh i đã i đẩy i một i phần i kháchi hàngi từi cáci côngi tyi nàyi sangi cáci côngi tyi mớii thànhi lập,i vốni cói íti kháchi hàngi hơn.i
- i Có i quá i đông i các i công i ty i chứng i khoán i trên i một i thị i trường i nhỏ i bé i Trong i thời i giani tớii ápi lựci cạnhi tranhi giữai cáci côngi tyi chứngi khoáni sẽi rấti lớn.
-i Thịi trườngi CKi Việti Nami sẽi hoàni toàni mởi cửai trongi vòngi nămi nămi tới.i Đếni thờii điểmi đói cáci côngi tyi CKi nướci ngoàii sẽi xâmi nhậpi vàoi thịi trường.i Cạnhi tranhi với i các i công i ty i này i sẽ i rất i khó i khăn i vì i các i công i ty i này i có i tiềm i lực i về i tài i chính, i công i nghệ, i nhân i lực i có i kinh i nghiệm.
i Vị i trí i của i công i ty i Seabank i so i với i các i công i ty i khác
i i i i CK i Seabank i là i công i ty i mới i thành i lập, i với i số i vốn i điều i lệ i khiêm i tốn, i thị i phầni củai CKi Seabanki còni khái khiêmi tốn.i Hiệni tạii giái trịi giaoi dịchi hàngi ngàyi củai kháchi hàngi i tạii côngi tyi vàoi khoảngi 5i tỷi đồng,i giái trịi nàyi quái nhỏi béi soi vớii tổngi giái trịi giaoi dịchi trêni thịi trường.i Nếui tínhi thịi phầni củai côngi tyi theoi giái trịi giao i dịch, i thị i phần i của i nó i vào i khoảng i 0,745% i so i với i toàn i thị i trường i Song i nếu i so i sánh i với i các i công i ty i mới i thành i lập i khác i có i thể i thấy i CK i Seabank i có i những i ưu i thếi vượti trội.i Mặci dùi mớii hoạti độngi chưai lâui nhưngi CKi Seabanki đãi khẳngi địnhi đượci chổi đứngi củai mìnhi trêni thịi trường.i Cói thểi xếpi côngi tyi nàyi vàoi tốpi côngi tyi có i vị i thế i cao i nhất i trong i số i các i công i ty i chứng i i khoán i mới i thành i lập.
i Chất i lượng i dịch i vụ i môi i giới i chứng i khoán i tại i công i ty i chứng i khoán i Seabank
2.5.3 i Vị i trí i của i công i ty i Seabank i so i với i các i công i ty i khác i i i i CK i Seabank i là i công i ty i mới i thành i lập, i với i số i vốn i điều i lệ i khiêm i tốn, i thị i phầni củai CKi Seabanki còni khái khiêmi tốn.i Hiệni tạii giái trịi giaoi dịchi hàngi ngàyi củai kháchi hàngi i tạii côngi tyi vàoi khoảngi 5i tỷi đồng,i giái trịi nàyi quái nhỏi béi soi vớii tổngi giái trịi giaoi dịchi trêni thịi trường.i Nếui tínhi thịi phầni củai côngi tyi theoi giái trịi giao i dịch, i thị i phần i của i nó i vào i khoảng i 0,745% i so i với i toàn i thị i trường i Song i nếu i so i sánh i với i các i công i ty i mới i thành i lập i khác i có i thể i thấy i CK i Seabank i có i những i ưu i thếi vượti trội.i Mặci dùi mớii hoạti độngi chưai lâui nhưngi CKi Seabanki đãi khẳngi địnhi đượci chổi đứngi củai mìnhi trêni thịi trường.i Cói thểi xếpi côngi tyi nàyi vàoi tốpi côngi tyi có i vị i thế i cao i nhất i trong i số i các i công i ty i chứng i i khoán i mới i thành i lập.
2.5.4 i Chất i lượng i dịch i vụ i môi i giới i chứng i khoán i tại i công i ty i chứng i khoán i Seabank i i i Lài côngi tyi mớii thànhi lậpi nêni lượngi kháchi hàngi chưai nhiều,i doi vậyi ởi
CKi Seabanki chưai cói tìnhi trạngi quái tảii nhưi ởi cáci côngi tyi chứngi khoáni thànhi lậpi trước i đó i Điều i này i khiến i việc i đặt i lệnh i của i khách i hàng i tương i đối i dễ i dàng, i lệnh i nhanhi chóngi đượci chuyểni đếni cáci trungi tâmi giaoi dịch.i CKi Seabanki cói mộti cơi sởi vậti chấti tươngi đốii tốt.i Phòngi giaoi dịchi đượci bối tríi khoai học,i bảngi giái điệni tửi dễi quani sát,i kháchi hàngi cói thểi vừai quani sáti vừai đặti lệnhi rấti thuậni tiện.i Cũngi như i các i công i ty i chứng i khoán i khác i Seabank i cho i phép i khách i hàng i đặt i lệnh i từ i xa i qua i điện i thoại i hoặc i email, i tất i nhiên i khách i hàng i phải i làm i thủ i tục i bảo i mật i trước i khii thựci hiệni cáci dịchi vụi này.i Mộti điểmi rấti đángi quani tâmi lài CKi Seabanki đặti mứci phíi giaoi dịchi tươngi đốii thấpi khoảngi 0,35%i giái trịi giaoi dịch.i Chii phíi thấpi cùngi vớii nhữngi dịchi vụi khái thuậni tiệni đãi giúpi CKi Seabanki nhanhi chóngi thui húti được i khách i hàng i đến i với i mình i Công i ty i cũng i cung i cấp i một i số i dịch i vụ i bổ i trợ i cho i khách i hàng i thực i hiện i giao i dịch i tại i công i ty i như:
-i Kháchi hàngi cói thểi ứngi trướci tiềni khii thựci hiệni báni chứngi khoáni thayi vìi thờii hạni bai ngàyi nhưi quii định,i vớii mứci phíi 0,15%i tổngi sối tiềni mài kháchi hàngi nhận.
-i Vayi vốni đểi kinhi doanhi chứngi khoáni theoi quyi chếi choi vayi củai CKi Seabank:i
Với i sản i phẩm i tín i dụng i phong i phú i như i cấp i tín i dụng i bằng i vàng i i hay i VND i theo i hìnhi thứci cói bảoi đảmi hoặci khôngi bảoi đảm,i choi cáni bội nhâni viêni vayi vốni muai cổi phiếui củai cáci doanhi nghiệpi nhài nướci cổi phầni hoá.
-i Kháchi hàngi cói thểi cầmi cối chứngi khoáni tạii CKi Seabanki đểi đượci vayi vốni kinhi doanh i Khách i hàng i có i thể i cầm i cố i chứng i khoán i ngay i sau i khi i có i kết i quả i giao i dịch, i thủ i tục i tương i đối i đơn i giản.
-i Giaoi dịchi trêni tàii khoảni bảoi chứng:i Khii kháchi hàngi mởi tàii khoảni bảoi chứngi đểi giaoi dịch,i nếui sối tiềni trongi tàii khoảni khôngi đủ,i CKi Seabanki sẽi phốii hợpi vớii
NH i Seabank i để i cho i khách i hàng i vay i số i tiền i còn i thiếu.
- i Các i nhà i đầu i tư i nước i ngoài i được i cung i cấp, i tư i vấn i các i sản i phẩm i bảo i toàn i vốn i bằngi ngoạii tệ,i phòngi ngừai rủii roi tỷi giái cũngi nhưi chuyểni vốni vài lãii rai nướci ngoài…
Nhưi vậyi cói thểi khẳngi địnhi chấti lượngi dịchi vụi doi Seabanki cungi cấpi lài tương i đối i tốt. Ảnh i 2: i Khu i nhận i lệnh i và i khu i ghế i ngồi i của i khách i hàng
- i Sàn i giao i dịch i được i bố i trí i tương i đối i cởi i mở i và i khoa i học. Ảnh i 3: i Điểm i tin i của i công i ty
- i Công i ty i luôn i cố i gắng i cung i cấp i cho i khách i hàng i của i mình i các i thông i tin i cần i thiếti vềi cáci côngi tyi niêmi yết,i songi chấti lượngi cáci nguồni tini nàyi còni rấti hạni chế.
GIẢI i PHÁP i PHÁT i TRIỂN i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN i TẠI i CÔNG i TY i i CHỨNG i i KHOÁN i SEABANK
i Định i hướng i của i công i ty i trong i dịch i vụ i môi i giới i chứng i khoán
i Nâng i cao i kỹ i năng i giao i tiếp i cuả i nhân i viên i môi i giới
Cơi sởi củai giảii pháp:i Trongi giaii đoạni hiệni nay,i khii mài dịchi vụi môii giớii chứngi khoáni còni tươngi đốii đơni giảni thìi kỹi năngi giaoi tiếpi củai nhâni viêni môii giớii lài mộti nhâni tối quani trọngi quyếti địnhi chấti lượngi dịchi vụi môii giới.i Nhâni viên i có i khả i năng i giao i tiếp i và i xử i lý i tình i huống i tốt i sẽ i tạo i được i thiện i cảm i với i khách i hàng i đến i giao i dịch i trực i tiếp i tại i sàn i Mục i tiêu i là i làm i cho i khách i hàng i cảm i thấyi thựci sựi thoảii máii khii tiếni hànhi giaoi dịchi tạii sàn,i nhưi vậyi sẽi giữi châni đượci kháchi hàngi cũi vài thui húti đượci thêmi cáci kháchi hàngi mới.
1 i – i Thay i đổi i suy i nghĩ i của i bản i thân i nhân i viên i môi i giới: i Kỹ i năng i giao i tiếp i không i thểi tựi cói mài nói đượci hìnhi thànhi quai quái trìnhi giaoi tiếpi vài họci hỏi.i Đểi đạti đượci nhữngi tiếni bội nhanhi chóngi trongi việci thựci hiệni kỹi năngi này,i bảni thâni nhâni viêni môii giớii phảii ýi thứci đượci tầmi quani trọngi củai nói vài cói ýi thứci tựi học,i tựi rèni luyện i Muốn i vậy, i trước i hết i cán i bộ i quản i lý i cần i thực i hiện i tốt i công i tác i tư i tưởng i đối i với i nhân i viên i của i mình i Phải i giúp i họ i nắm i bắt i được i tư i tưởng i cốt i lõi i của i marketingi hiệni đạii lài “i chỉi cói thểi thựci hiệni đượci lợii íchi củai mìnhi thôngi quai việci mangi lạii nhữngi lợii íchi tốti nhấti choi kháchi hàngi củai mình”.i Côngi tyi cũngi nêni tổi chức i các i khoá i học i ngắn i hạn i về i kỹ i năng i giao i tiếp i cho i nhân i viên i của i mình, i cán i bộ i giảng i dạy i có i thể i là i các i giảng i viên i của i các i trường i đại i học i hoặc i cán i bộ i quản i lý i bội phậni báni hàngi củai cáci doanhi nghiệpi cói uyi tín.
2i -i Tạoi độngi lực:i i Nhâni viêni môii giớii lài nhữngi ngườii làmi việci vớii cườngi đội cao,i phảii thườngi xuyêni tiếpi xúci vớii kháchi hàngi ápi lựci côngi viêni luôni đèi nặngi lên i vai i họ, i do i đó i để i họ i luôn i làm i tốt i công i việc i của i mình i cần i tạo i động i lực i cho i họ i phấni đấu.i Phảii cói chếi đội đãii ngội hợpi lý.i Nêni xâyi dựngi mộti bảngi lươngi mở,i cói quii địnhi mộti sối lươngi tốii thiểu.i Khôngi nêni sửi dụngi chếi đội lươngi cạnhi tranhi vìi nhưi thếi sẽi tạoi rai ápi lựci choi chínhi nhâni viêni củai mìnhi khii luôni phảii soi sánhi bảni thân i với i đồng i nghiệp i Hiện i nay, i nhiều i người i cho i rằng i môi i giới i là i công i việc i dễ i làmi nhấti trongi mộti côngi tyi chứngi khoáni doi côngi việci khái đơni giản,i khôngi đòii hỏii vềi trìnhi độ.i Nhưi vậyi khôngi đúng,i côngi tyi phảii trải lươngi choi nhâni viêni dựai theoi nhữngi đóngi gópi củai họi choi côngi tyi chứi khôngi phảii trìnhi độ.i Côngi tyi cầni căn i cứ i vào i mức i thu i nhập i do i nhân i viên i môi i giới i tạo i ra i để i trả i lương i cho i họ i Điều i này i rất i quan i trọng i vì i nó i tạo i ra i động i lực i cho i cả i người i quản i lý i nhân i lực i trong i côngi ty,i buộci họi phảii sửi dụngi hiệui quải nguồni lựci củai mình.i Ngoàii ra,i cầni cói biệni phápi xửi lýi kịpi thờii (tốti nhấti nêni đánhi vàoi thui nhậpi đối)i đốii vớii cáci lỗii củai nhâni viêni môii giới.
3 i - i Quản i lý: i Do i đặc i thù i công i việc, i sản i phẩm i cung i cấp i là i dịch i vụ i nên i rất i khó i đánhi giái thànhi quải laoi độngi củai từngi nhâni viêni trongi phòngi môii giới.i Hơni nữa,i côngi việci củai mỗii nhâni viêni trongi phòngi nàyi cũngi khôngi giốngi nhau.i Chẳngi hạn,i vịi tríi hayi mắci lỗii vài chịui nhiềui ápi lựci từi phíai kháchi hàngi nhấti lài nhâni viêni nhập i lệnh i Do i đó, i không i nên i đánh i giá i dựa i vào i việc i thu i thập i ý i kiến i của i khách i hàng i hay i bản i thân i nhân i viên i Cách i tốt i nhất i là i đánh i giá i theo i cấp, i tức i là i sử i dụng i đánhi giái củai trưởngi phòngi môii giớii vềi cáci nhâni viêni củai mìnhi vài đánhi giái củai giámi đốci côngi tyi đốii vớii phòngi môii giới.i Việci quani sáti đánhi giái cầni đượci tiếni hành i thường i xuyên i và i khách i quan i để i làm i cơ i sở i cho i công i tác i trả i thù i lao i Để i bảo i đảm i điều i này, i công i ty i nên i có i cán i bộ i thực i hiện i việc i quản i lý i riêng, i hoặc i nếu i có i thểi cáni bội quảni lýi caoi cấpi cuải côngi tyi nêni thườngi xuyêni đốci thúci nhâni viêni củai mìnhi làmi việci tốti hơn.
i Nâng i cao i trình i độ i chuyên i môn i của i nhân i viên i môi i giới
Cơi sởi củai giảii pháp:i -i Thịi trườngi đãi cói nhữngi bướci pháti triểni nhanhi vềi cải chấti vài lượng.i Nhài đầui tư,i saui hơni 5i nămi thami giai vàoi thịi trườngi cũngi đãi cói những i kinh i nghiệm i nhất i định i trong i đầu i tư i chứng i khoán i Nhân i viên i môi i giới i là i nhữngi ngườii thườngi xuyêni tiếpi xúci vài traoi đổii vớii kháchi hàngi nêni cũngi cầni cói nhữngi hiểui biếti nhấti địnhi vềi thịi trường.i Hơni nữa,i trongi giaii đoạni hiệni nay,i cáci côngi tyi mớii thànhi lậpi đangi đứngi trướci ápi lựci cạnhi tranhi rấti gayi gắt.i Đặci thùi củai các i sản i phẩm i tài i chính i là i rất i dễ i bị i bắt i chước, i do i đó i chỉ i có i những i bước i đi i mang i tính i đột i phá i hoặc i tận i dụng i được i những i ưu i i thế i mà i công i ty i khác i không i có i mới i có i thểi chiếni thắngi trongi cuộci cạnhi tranhi này.i Hiệni tạii thôngi tini mài bội phậni môii giớii củai côngi tyi cói thểi cungi cấpi choi kháchi hàngi củai mìnhi chỉi dùngi lạii ởi mứci chungi chung,i khôngi cói giái trịi trongi việci tưi vấni đầui tư.i Côngi tyi cói bội phậni tưi vấn i riêng i cho i khách i hàng i của i mình i nhưng i số i lượng i khách i hàng i sử i dụng i dịch i vụ i nàyi còni quái ít.i Nguyêni nhâni cói thểi lài doi nhậni thứci củai nhài đầui tưi vềi lợii íchi củai dịchi vụi này,i doi hàngi hoái trêni thịi trườngi còni đơni giản,i doi cáci thôngi tini tưi vấni chưai thựci sựi mangi lạii hiêụi quải trongi đầui tưi củai khách.i Tìnhi hìnhi nàyi sẽi khôngi có i gì i thay i đổi i nếu i công i ty i không i chủ i động i đưa i ra i các i sản i phẩm i mới i đến i khách i hàng i của i mình, i như i việc i cho i phép i các i nhân i viên i môi i giới i đưa i ra i các i tư i vấn i chuyêni sâui choi kháchi hàngi củai mình.
-i Ngayi cải ởi cáci thịi trườngi pháti triểni trêni thếi giớii côngi tyi chứngi khoáni khôngi bao i giờ i phải i chịu i trách i nhiệm i đối i với i kết i quả i giao i dịch i của i khách i hàng i khi i các i khách i hàng i này i thực i hiện i đầu i tư i theo i tư i vấn i của i công i ty, i tất i cả i các i thông i tin i chỉ i mangi tínhi thami khảo.i Cáci nhâni viêni môii giớii cũngi khôngi phảii lài cáci chuyêni giai phâni tích,i họi chỉi lài nhữngi ngườii đưai cáci thôngi tini đãi đượci sửi lýi đếni cáci kháchi hàngi củai côngi ty.i Mặci dùi giảii phápi nàyi cói vẻi mạoi hiểmi vìi nói cói thểi ảnhi hưởngi nghiêm i trọng i đến i uy i tín i của i công i ty i nếu i làm i không i tốt, i nhưng i vấn i đề i sẽ i được i giảii quyếti nếui côngi tyi làmi choi kháchi hàngi củai mìnhi hiểui rằngi côngi tyi đãi cối gắngi cungi cấpi cáci dịchi vụi tốti nhấti choi họi vài tấti cải cáci thôngi tini mài nhâni viêni môii giớii cungi cấpi chỉi mangi tínhi thami khảo,i kháchi hàngi phảii tựi chịui tráchi nhiệm i về i kết i quả i đầu i tư i của i mình.
1i –i Trongi côngi táci tuyểni dụngi nhâni viêni môii giới,i chỉi nêni lựai chọni nhữngi ngườii cói kiếni thứci cơi bảni vềi chứngi khoáni vài thịi trườngi chứngi khoán,i đói lài cáci sinhi viêni tốti nghiệpi cáci chuyêni nghànhi ngâni hàng,i tàii chính,i thii trườngi chứngi khoán i ở i các i trường i đại i học i về i khối i kinh i tế i trong i và i ngoài i nước.
2 i - i Đối i với i những i nhân i viên i củ, i cần i khuyến i khích i tinh i thần i tự i học, i hoặc i tổ i chức i cáci khoái đàoi tạoi ngắni hạni vềi kiếni thứci cơi bảni củai chứngi khoáni đểi nângi caoi vốni hiểui biếti củai họ.
3i –i Trêni nềni tảngi lài nguồni nhâni lựci đượci chuẩni bịi từi haii bướci trên,i côngi tyi nêni cho i phép i nhân i viên i môi i giới i tư i vấn i cho i khách i hàng i bằng i cách i cho i họ i tiếp i cận i vớii nguồni tini củai bội phậni tưi vấni củai côngi ty,i saui đói cungi cấpi cáci thôngi tini nàyi choi kháchi hàng.i Khii cungi cấpi cáci thôngi tini nàyi choi kháchi hàng,i cầni làmi choi kháchi hàngi hiểui rõi rằng,i cáci thôngi tini nóii trêni chỉi mangi tínhi thami khảo,i quyếti định i đầu i tư i hoàn i toàn i ở i khách i hàng, i công i ty i không i chịu i trách i nhiệm i về i kết i quả i giao i dịch i Công i ty i cũng i có i thể i cho i phép i cán i bộ i tư i vấn i của i mình i tiếp i xúc i với i kháchi hàngi đểi trựci tiếpi thựci hiệni việci tưi vấn.i Mụci tiêui bani đầui lài làmi thayi đổii nhậni thứci củai kháchi hàngi vềi lợii íchi củai hoạti độngi tưi vấni nêni côngi tyi khôngi nêni tiến i hành i thu i phí i để i khuyến i khích i khách i hàng i sử i dụng i dịch i vụ i này i Khi i lượng i khách i hàng i đến i với i công i ty i đã i tăng i lên i đáng i kể, i công i ty i mới i nên i tiến i hành i tăng i dầni mứci phíi kháchi hàngi phảii trải choi việci đượci cungi cấpi thôngi tin.
3.2.3 i Giải i pháp i về i mặt i công i nghệ
Một i hệ i thống i giao i dịch i có i khả i năng i sử i lý i nhanh, i ổn i định,bảo i mật i rất i cần i thiếti choi hoạti độngi môii giới.i CKi Seabanki đãi phốii hợpi vớii côngi tyi FPTi xâyi dựngi phầni mềmi giaoi dịchi bảoi đảmi đượci cáci yếui tối trên.i Hệi thốngi côngi nghệi mài côngi tyi đangi sửi dụngi khái đồngi bội vài hiệni đại,i vớii hệi thốngi nàyi côngi tyi hoàni toàn i có i thể i thực i hiện i được i các i mục i tiêu i của i mình i Hiện i công i ty i không i có i phòng i tini họci mài chỉi duyi trìi haii nhâni viêni tini học.i Theoi tôi,i đâyi lài điềui hợpi lýi vìi cáci vấni đềi lớni liêni quani đếni hệi thốngi côngi nghệi cói thểi sửi dụngi nguồni lựci bêni ngoàii đểi giảii quyết,i nhưi vậyi cói thểi tiếti kiệmi đượci chii phíi soi vớii việci duyi trìi cải mộti phòng i tin.
3.2.4 i Cải i thiện i chất i lượng i dịch i vụ i phụ i trợ i cho i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán:
Cơi sởi củai giảii pháp:i Hiệni nayi hoạti độngi môii giớii chứngi khoáni còni tươngi đốii đơni giản,i doi đói việci cungi cấpi thêmi cáci dịchi vụi phụi trợi bêni lài rấti quani trọngi để i lôi i kéo i khách i hàng i Công i ty i có i một i lợi i thế i là i nó i có i ngân i hàng i mẹ i đứng i đằng i sau,i doi vậyi nói cói cơi sởi đểi thựci hiệni tốti cáci nghiệpi vụi phụi trợi củai mìnhi nhưi choi phépi i kháchi hàngi cầmi cối chứngi khoáni đểi vayi tiềni đầui tư,i choi phépi ứngi trướci tiềni hoặci ứngi trướci chứngi khoán…i
Giải i pháp: i công i ty i nên i tiếp i tục i duy i trì i các i dịch i vụ i này, i hoàn i thiện i nó i để i khách i hàng i có i thể i tiếp i cận i dễ i dàng i hơn, i chẳng i hạn i qui i định i một i ngưỡng i số i dư i tàii khoảni thấpi hơni soi vớii cáci côngi tyi khác,i gọni nhẹi cáci thủi tụci tiếni hành…i i 3.2.5 i Phát i triển i hệ i thống i chi i nhánh
Cơ i sở i của i giải i pháp:i i i Hiện i tại i công i ty i chỉ i có i một i chi i nhánh i tại i Hà i Nội, i điều i này i ảnh i hưởng i tới i khả i năng i phục i vụ i một i lượng i lớn i khách i hàng i của i công i ty.i Mụci tiêui củai côngi tyi lài trởi thànhi mộti trongi 10i côngi tyi chứngi khoáni hàngi đầu,i nhưi vậyi côngi tyi phảii mởi rộngi thịi phầni môii giớii củai mìnhi trongi thờii giani tới.i Hiệni tại,i tạii cáci Hài Nộii vài thànhi phối Hồi chíi Minhi mậti đội cáci côngi tyi chứngi khoán i đã i tương i đối i dày, i do i vậy i việc i mở i thêm i các i chi i nhánh i ở i các i thành i phố i kháci lài điềui cầni thiết,i bởii vìi cói mộti lựci lượngi rấti lớni cáci nhài đầui tưi ởi cáci thànhi phối này.i Việci mởi thêmi chii nhánhi còni cầni thiếti vìi ngâni hàngi Đôngi nami Ái cói mộti hệi thốngi chii nhánhi quái nhỏ,i doi vậy,i việci nhậni lệnhi củai kháchi hàngi quai hệi thống i chi i nhánh i này i còn i nhiều i hạn i chế. i Giảii pháp:i Côngi tyi nêni lựai chọni cáci thànhi phối mài cáci côngi tyi chứngi khoáni kháci vẫni chưai đặti chii nhánhi củai mìnhi tạii đó.i Điềui đói sẽi tránhi choi côngi tyi ápi lựci phảii cạnhi tranhi vớii cáci côngi tyi khác.
Cơ i sở i của i giải i pháp: i i Do i đặc i thù i của i hoạt i động i môi i giới i ở i giai i đoạn i hiện i nay,i côngi tyi nêni tậpi trungi pháti triểni hoạti độngi nàyi theoi chiềui rộng.i Hơni nữa,i côngi tyi mớii thànhi lậpi nêni chưai cói nhiềui nhài đầui tưi biếti tớii doi vậy,i cùngi vớii việci xâyi dựngi cáci chii nhánhi mới,i côngi tyi nêni chúi trọngi đếni việci giớii thiệui cáci dịch i vụ i của i mình i đến i đông i đảo i công i chúng i đầu i tư.
Giảii pháp:i Sửi dụngi cáci phươngi tiệni thôngi tini đạii chúngi đểi quảngi bái choi hìnhi ảnhi củai côngi ty.i Xâyi dựngi trangi webi củai riêngi củai riêngi côngi ty,i tậni dụngi cáci mốii quani hệi củai ngâni hàngi mẹi đểi pháti triểni hệi thốngi kháchi hàngi củai mình.
3.2.7 i Phát i triển i các i mối i quan i hệ i với i các i công i ty i chứng i khoán i khác
Cơ i sở i của i giải i pháp: i Công i ty i chứng i khoán i Seabank i là i một i công i ty i mới i thànhi lập,i kinhi nghiệmi trongi lĩnhi vựci kinhi doanhi chứngi khoáni còni thiếui vài yếu.i Việci hợpi táci vớii mộti côngi tyi chứngi khoáni đãi xâyi dựngi đượci thươngi hiệui trên i thị i trường i sẽ i giúp i công i ty i có i được i những i kinh i nghiệm i quí i báu i trong i quá i trình i phát i triển i của i mình i Ngoài i ra, i việc i hợp i tác i sẽ i có i lợi i cho i cả i hai i bên i do i có i thểi tậni dụngi đượci thếi mạnhi củai nhau.i Trêni mộti thịi trườngi quái nhỏi béi nhưi thịi trườngi Việti Nami nhưngi lạii cói quái nhiềui côngi tyi chứngi khoáni cùngi tồni tại,i việci liêni kếti vớii nhaui sẽi tạoi rai sứci mạnhi giúpi cáci bêni chiếni thắngi trongi cạnhi tranhi với i các i công i ty i khác i Với i i một i công i ty i bị i hạn i chế i về i vốn i và i nhân i lực i như i Seabank,i việci tậpi trungi vàoi pháti triểni cáci hoạti độngi mìnhi thựci sựi cói thếi mạnhi nhưi môii giớii vài tậni dụngi nguồni lựci từi mộti côngi tyi kháci đểi hoàni thiệni cáci dịchi vụi kháci củai mìnhi lài vấni đềi nêni đượci xemi xéti thựci hiện.
Giải i pháp: i Lợii thếi lớni nhấti củai Seabanki chínhi lài nói cói ngâni hàngi mẹi đứngi đằngi sau,i trongi khii đói côngi tyi yếui vềi mặti phâni tíchi vài kinhi nghiệmi trongi bảoi lãnhi pháti hànhi doi đói côngi tyi nêni liêni kếti vớii mộti côngi tyi kháci cói thếi mạnhi về i phân i tích i thị i trường i và i có i uy i tín i và i kinh i nghiệm i trong i việc i thực i hiện i bảo i lãnh i phát i hành i chứng i khoán.
3.2.8.Xác i định i nhà i đầu i tư i nước i ngoài i là i khách i hàng i tiềm i năng i i i i i i i i i i Cơi sởi củai giảii pháp:i Từi nămi 2005,i thịi trườngi chứngi khoáni Việti Nami đãi bắti đầui nhậni đượci sựi quani tâmi củai nhài đầui tưi nướci ngoàii thểi hiệni bằngi sựi xuấti hiện i của i một i số i quỹ i đầu i tư i chứng i khoán i Đến i nay, i các i giá i trị i nắm i giữ i cổ i phiếu i củai nhài đầui tưi nướci ngoàii trêni thịi trườngi Việti Nami đãi chiếmi tớii 20%i -i 30%.i
Vốni đầui tưi nướci ngoàii đổi vàoi thịi trườngi Việti Nami đạti tớii 10i tỷi đôi lai nămi 2006,i trongi nămi 2007i sẽi cói nhiềui quỹi đầui tưi nướci ngoàii thami giai vàoi thịi trườngi Việti
i Cải i thiện i chất i lượng i dịch i vụ i phụ i trợ i cho i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán
Cơi sởi củai giảii pháp:i Hiệni nayi hoạti độngi môii giớii chứngi khoáni còni tươngi đốii đơni giản,i doi đói việci cungi cấpi thêmi cáci dịchi vụi phụi trợi bêni lài rấti quani trọngi để i lôi i kéo i khách i hàng i Công i ty i có i một i lợi i thế i là i nó i có i ngân i hàng i mẹ i đứng i đằng i sau,i doi vậyi nói cói cơi sởi đểi thựci hiệni tốti cáci nghiệpi vụi phụi trợi củai mìnhi nhưi choi phépi i kháchi hàngi cầmi cối chứngi khoáni đểi vayi tiềni đầui tư,i choi phépi ứngi trướci tiềni hoặci ứngi trướci chứngi khoán…i
Giải i pháp: i công i ty i nên i tiếp i tục i duy i trì i các i dịch i vụ i này, i hoàn i thiện i nó i để i khách i hàng i có i thể i tiếp i cận i dễ i dàng i hơn, i chẳng i hạn i qui i định i một i ngưỡng i số i dư i tàii khoảni thấpi hơni soi vớii cáci côngi tyi khác,i gọni nhẹi cáci thủi tụci tiếni hành…i i 3.2.5 i Phát i triển i hệ i thống i chi i nhánh
Cơ i sở i của i giải i pháp:i i i Hiện i tại i công i ty i chỉ i có i một i chi i nhánh i tại i Hà i Nội, i điều i này i ảnh i hưởng i tới i khả i năng i phục i vụ i một i lượng i lớn i khách i hàng i của i công i ty.i Mụci tiêui củai côngi tyi lài trởi thànhi mộti trongi 10i côngi tyi chứngi khoáni hàngi đầu,i nhưi vậyi côngi tyi phảii mởi rộngi thịi phầni môii giớii củai mìnhi trongi thờii giani tới.i Hiệni tại,i tạii cáci Hài Nộii vài thànhi phối Hồi chíi Minhi mậti đội cáci côngi tyi chứngi khoán i đã i tương i đối i dày, i do i vậy i việc i mở i thêm i các i chi i nhánh i ở i các i thành i phố i kháci lài điềui cầni thiết,i bởii vìi cói mộti lựci lượngi rấti lớni cáci nhài đầui tưi ởi cáci thànhi phối này.i Việci mởi thêmi chii nhánhi còni cầni thiếti vìi ngâni hàngi Đôngi nami Ái cói mộti hệi thốngi chii nhánhi quái nhỏ,i doi vậy,i việci nhậni lệnhi củai kháchi hàngi quai hệi thống i chi i nhánh i này i còn i nhiều i hạn i chế. i Giảii pháp:i Côngi tyi nêni lựai chọni cáci thànhi phối mài cáci côngi tyi chứngi khoáni kháci vẫni chưai đặti chii nhánhi củai mìnhi tạii đó.i Điềui đói sẽi tránhi choi côngi tyi ápi lựci phảii cạnhi tranhi vớii cáci côngi tyi khác.
Cơ i sở i của i giải i pháp: i i Do i đặc i thù i của i hoạt i động i môi i giới i ở i giai i đoạn i hiện i nay,i côngi tyi nêni tậpi trungi pháti triểni hoạti độngi nàyi theoi chiềui rộng.i Hơni nữa,i côngi tyi mớii thànhi lậpi nêni chưai cói nhiềui nhài đầui tưi biếti tớii doi vậy,i cùngi vớii việci xâyi dựngi cáci chii nhánhi mới,i côngi tyi nêni chúi trọngi đếni việci giớii thiệui cáci dịch i vụ i của i mình i đến i đông i đảo i công i chúng i đầu i tư.
Giảii pháp:i Sửi dụngi cáci phươngi tiệni thôngi tini đạii chúngi đểi quảngi bái choi hìnhi ảnhi củai côngi ty.i Xâyi dựngi trangi webi củai riêngi củai riêngi côngi ty,i tậni dụngi cáci mốii quani hệi củai ngâni hàngi mẹi đểi pháti triểni hệi thốngi kháchi hàngi củai mình.
3.2.7 i Phát i triển i các i mối i quan i hệ i với i các i công i ty i chứng i khoán i khác
Cơ i sở i của i giải i pháp: i Công i ty i chứng i khoán i Seabank i là i một i công i ty i mới i thànhi lập,i kinhi nghiệmi trongi lĩnhi vựci kinhi doanhi chứngi khoáni còni thiếui vài yếu.i Việci hợpi táci vớii mộti côngi tyi chứngi khoáni đãi xâyi dựngi đượci thươngi hiệui trên i thị i trường i sẽ i giúp i công i ty i có i được i những i kinh i nghiệm i quí i báu i trong i quá i trình i phát i triển i của i mình i Ngoài i ra, i việc i hợp i tác i sẽ i có i lợi i cho i cả i hai i bên i do i có i thểi tậni dụngi đượci thếi mạnhi củai nhau.i Trêni mộti thịi trườngi quái nhỏi béi nhưi thịi trườngi Việti Nami nhưngi lạii cói quái nhiềui côngi tyi chứngi khoáni cùngi tồni tại,i việci liêni kếti vớii nhaui sẽi tạoi rai sứci mạnhi giúpi cáci bêni chiếni thắngi trongi cạnhi tranhi với i các i công i ty i khác i Với i i một i công i ty i bị i hạn i chế i về i vốn i và i nhân i lực i như i Seabank,i việci tậpi trungi vàoi pháti triểni cáci hoạti độngi mìnhi thựci sựi cói thếi mạnhi nhưi môii giớii vài tậni dụngi nguồni lựci từi mộti côngi tyi kháci đểi hoàni thiệni cáci dịchi vụi kháci củai mìnhi lài vấni đềi nêni đượci xemi xéti thựci hiện.
Giải i pháp: i Lợii thếi lớni nhấti củai Seabanki chínhi lài nói cói ngâni hàngi mẹi đứngi đằngi sau,i trongi khii đói côngi tyi yếui vềi mặti phâni tíchi vài kinhi nghiệmi trongi bảoi lãnhi pháti hànhi doi đói côngi tyi nêni liêni kếti vớii mộti côngi tyi kháci cói thếi mạnhi về i phân i tích i thị i trường i và i có i uy i tín i và i kinh i nghiệm i trong i việc i thực i hiện i bảo i lãnh i phát i hành i chứng i khoán.
3.2.8.Xác i định i nhà i đầu i tư i nước i ngoài i là i khách i hàng i tiềm i năng i i i i i i i i i i Cơi sởi củai giảii pháp:i Từi nămi 2005,i thịi trườngi chứngi khoáni Việti Nami đãi bắti đầui nhậni đượci sựi quani tâmi củai nhài đầui tưi nướci ngoàii thểi hiệni bằngi sựi xuấti hiện i của i một i số i quỹ i đầu i tư i chứng i khoán i Đến i nay, i các i giá i trị i nắm i giữ i cổ i phiếu i củai nhài đầui tưi nướci ngoàii trêni thịi trườngi Việti Nami đãi chiếmi tớii 20%i -i 30%.i
Vốni đầui tưi nướci ngoàii đổi vàoi thịi trườngi Việti Nami đạti tớii 10i tỷi đôi lai nămi 2006,i trongi nămi 2007i sẽi cói nhiềui quỹi đầui tưi nướci ngoàii thami giai vàoi thịi trườngi Việti
Nam i Thời i điểm i thị i trường i chứng i khoán i Việt i Nam i chính i thức i hội i nhập i với i thị i trường i thế i giới i còn i 4 i năm i nữa i Cho i đến i lúc i đó, i thị i trường i này i vẫn i là i sân i chơi i củai cáci côngi tyi trongi nước.i Việci xáci địnhi nhài đầui tưi nướci ngoàii lài kháchi hàngi tiềmi năngi vài nỗi lựci tiếpi cậni vớii đốii tượngi kháchi hàngi nàyi sẽi giúpi côngi tyi tiếni một i bước i dài i trong i tiến i trình i hội i nhập i đồng i thời i đi i trước i các i công i ty i khác i một i bước i trong i việc i chiếm i lĩnh i thị i trường i nước i ngoài i Việc i tiếp i cận i với i nhà i đầu i tư i nướci ngoàii mangi lạii choi côngi tyi nhiềui lợii ích:i
1i –i Nhài đầui tưi nướci ngoàii cói nhậni thứci kháci vớii nhài đầui tưi trongi nước,i họi cói nhữngi đòii hỏii khắti khei hơni vềi chấti lượngi dịchi vụi nhưngi lạii sẵni sàngi trải giái caoi cho i các i dịch i vụ i ấy i Đây i là i cơ i sở i để i công i ty i nâng i cao i chất i lượng i dịch i vụ i của i mình.
2i –i Vươni rai nướci ngoàii sẽi giúpi côngi tyi chủi độngi xâyi dựngi đượci cáci mốii quani hệi vớii cáci tổi chứci tàii chínhi quốci tế,i quai đói tiếpi thui đượci nhữngi kinhi nghiệmi quíi báui trongi kinhi doanh,i hợpi táci pháti triểni nguồni nhâni lực,i tậni dụngi đựoci cáci kiếni thứci quảni lýi hiệni đạii từi cáci thịi trườngi tàii chínhi pháti triển.
3i -i Mởi rộngi thịi phần,i tăngi lợii nhuậni củai hoạti độngi môii giới.i Điềui nàyi đặci biệti có i lợi i trong i điều i kiện i thị i trường i trong i nước i đang i ngày i một i trở i nên i chật i hẹp i do i có i ngày i càng i nhiều i công i ty i chứng i khoán i được i thành i lập.
Giảii pháp:i Trướci hếti côngi tyi phảii xáci địnhi thịi trườngi tiềmi năngi củai mình,i đói cói thểi lài Hàni Quốc,i Nhậti Bảni hayi Đàii Loan…i nhưngi thịi trườngi nàyi phảii chưai bịi tiếpi cậni bởii mộti côngi tyi chứngi khoáni uyi tíni kháci đếni từi trongi nước.i Tiếpi theo,i công i ty i phải i có i sự i chuẩn i bị i về i nhân i sự i và i công i nghệ i và i phải i tiến i hành i nghiên i cứui thịi trườngi mài mìnhi địnhi tiếpi cận,i tậpi trungi vàoi văni hoái đầui tư,i vềi sựi phâni bố,i tiềmi lựci tàii chínhi vài mụci tiêui đầui tưi củai cáci kháchi hàngi tiềmi năng.i Côngi tyi phảii xâyi dựngi đượci mốii quani hệi vớii mộti hayi nhiềui tổi chứci tàii chínhi ởi quốci giai đó, i chính i các i tổ i chức i này i sẽ i giúp i công i ty i tìm i kiếm, i tiếp i cận i và i chăm i sóc i khách i hàng i Không i có i sự i giúp i đỡ i của i các i tổ i chức i này i công i ty i không i thể i chiếm i lĩnh i đượci thịi trườngi mụci tiêu.
3.3 i Kiến i nghị i đối i với i ngân i hàng i thương i mại i cổ i phần i Đông i Nam i Á
- Thứi nhất,i hỗi trợi vềi vốni choi Seabank.
- Thứi hai,i đểi côngi tyi Seabanki hoàni toàni độci lậpi trongi hoạti động,i tuyểni dụngi nhâni sự,i xâyi dựngi chiếni lượci pháti triển.
- Thứ i ba, i tiếp i tục i hỗ i trợ i công i ty i trong i việc i phát i triển i hệ i thống i khách i hàng i i
Vớii nhữngi gìi đãi vài đangi diễni rai cói thểi thấyi rằngi thịi trườngi chứngi khoáni
Việti Nami lài mộti thịi trườngi rấti tiềmi năng,i nơii cáci côngi tyi chứngi khoáni cói nhiềui cói hộii đểi pháti triển.i Songi bêni cạnhi đó,i tháchi thứci mài cáci côngi tyi nàyi phảii đốii mặt i cũng i không i ít i Muốn i tồn i tại i lâu i dài i trên i thị i i trường i này i các i công i ty i phải i sốngi sóti quai haii đợti cạnhi tranh:i cuộci cạnhi tranhi thứi nhấti lài cuộci cạnhi tranhi giữai cáci côngi tyi trongi nước,i cuộci cạnhi tranhi nàyi đãi bắti đầui diễni ra;i cuộci cạnhi tranhi thứi haii lài cuộci cạnhi tranhi vớii cáci côngi tyi nướci ngoàii sẽi xâmi nhập i vào i thị i trường i trong i vòng i năm i năm i nữa i Nếu i không i sớm i xác i định i một i chiếni lượci rõi ràngi vài bắti đầui cảii thiệni chấti lượngi cáci nghiệpi vụi củai mình,i rấti khói đểi mộti côngi tyi cói thểi trụi lạii trêni thịi trườngi saui haii đợti cạnhi tranhi kểi trên. i i i i Thịi trườngi chứngi khoáni lài hìnhi tháii pháti triểni caoi nhấti củai nềni kinhi tếi thị i trường i Trên i thị i trường i này i môi i giới i chứng i khoán i là i hoạt i động i bắt i buộc i để i đảm i bảo i tính i công i khai, i minh i bạch i của i thị i trường, i vừa i làm i giảm i các i chi i phí i giaoi dịch.i Ởi cáci thịi trưòngi pháti triểni hoạti độngi nàyi còni đóngi vaii tròi quani trọngi trongi việci bảoi vệi nhài đầui tư,i tăngi chấti lượngi cáci giaoi dịchi bằngi cáchi thựci hiệni cáci phâni tíchi nhằmi thẩmi địnhi chấti lượngi cáci hàngi hoái đượci giaoi dịch.i Tạii Việti
i Quảng i bá i thương i hiệu
Cơ i sở i của i giải i pháp: i i Do i đặc i thù i của i hoạt i động i môi i giới i ở i giai i đoạn i hiện i nay,i côngi tyi nêni tậpi trungi pháti triểni hoạti độngi nàyi theoi chiềui rộng.i Hơni nữa,i côngi tyi mớii thànhi lậpi nêni chưai cói nhiềui nhài đầui tưi biếti tớii doi vậy,i cùngi vớii việci xâyi dựngi cáci chii nhánhi mới,i côngi tyi nêni chúi trọngi đếni việci giớii thiệui cáci dịch i vụ i của i mình i đến i đông i đảo i công i chúng i đầu i tư.
Giảii pháp:i Sửi dụngi cáci phươngi tiệni thôngi tini đạii chúngi đểi quảngi bái choi hìnhi ảnhi củai côngi ty.i Xâyi dựngi trangi webi củai riêngi củai riêngi côngi ty,i tậni dụngi cáci mốii quani hệi củai ngâni hàngi mẹi đểi pháti triểni hệi thốngi kháchi hàngi củai mình.
3.2.7 i Phát i triển i các i mối i quan i hệ i với i các i công i ty i chứng i khoán i khác
Cơ i sở i của i giải i pháp: i Công i ty i chứng i khoán i Seabank i là i một i công i ty i mới i thànhi lập,i kinhi nghiệmi trongi lĩnhi vựci kinhi doanhi chứngi khoáni còni thiếui vài yếu.i Việci hợpi táci vớii mộti côngi tyi chứngi khoáni đãi xâyi dựngi đượci thươngi hiệui trên i thị i trường i sẽ i giúp i công i ty i có i được i những i kinh i nghiệm i quí i báu i trong i quá i trình i phát i triển i của i mình i Ngoài i ra, i việc i hợp i tác i sẽ i có i lợi i cho i cả i hai i bên i do i có i thểi tậni dụngi đượci thếi mạnhi củai nhau.i Trêni mộti thịi trườngi quái nhỏi béi nhưi thịi trườngi Việti Nami nhưngi lạii cói quái nhiềui côngi tyi chứngi khoáni cùngi tồni tại,i việci liêni kếti vớii nhaui sẽi tạoi rai sứci mạnhi giúpi cáci bêni chiếni thắngi trongi cạnhi tranhi với i các i công i ty i khác i Với i i một i công i ty i bị i hạn i chế i về i vốn i và i nhân i lực i như i Seabank,i việci tậpi trungi vàoi pháti triểni cáci hoạti độngi mìnhi thựci sựi cói thếi mạnhi nhưi môii giớii vài tậni dụngi nguồni lựci từi mộti côngi tyi kháci đểi hoàni thiệni cáci dịchi vụi kháci củai mìnhi lài vấni đềi nêni đượci xemi xéti thựci hiện.
Giải i pháp: i Lợii thếi lớni nhấti củai Seabanki chínhi lài nói cói ngâni hàngi mẹi đứngi đằngi sau,i trongi khii đói côngi tyi yếui vềi mặti phâni tíchi vài kinhi nghiệmi trongi bảoi lãnhi pháti hànhi doi đói côngi tyi nêni liêni kếti vớii mộti côngi tyi kháci cói thếi mạnhi về i phân i tích i thị i trường i và i có i uy i tín i và i kinh i nghiệm i trong i việc i thực i hiện i bảo i lãnh i phát i hành i chứng i khoán.
3.2.8.Xác i định i nhà i đầu i tư i nước i ngoài i là i khách i hàng i tiềm i năng i i i i i i i i i i Cơi sởi củai giảii pháp:i Từi nămi 2005,i thịi trườngi chứngi khoáni Việti Nami đãi bắti đầui nhậni đượci sựi quani tâmi củai nhài đầui tưi nướci ngoàii thểi hiệni bằngi sựi xuấti hiện i của i một i số i quỹ i đầu i tư i chứng i khoán i Đến i nay, i các i giá i trị i nắm i giữ i cổ i phiếu i củai nhài đầui tưi nướci ngoàii trêni thịi trườngi Việti Nami đãi chiếmi tớii 20%i -i 30%.i
Vốni đầui tưi nướci ngoàii đổi vàoi thịi trườngi Việti Nami đạti tớii 10i tỷi đôi lai nămi 2006,i trongi nămi 2007i sẽi cói nhiềui quỹi đầui tưi nướci ngoàii thami giai vàoi thịi trườngi Việti
Nam i Thời i điểm i thị i trường i chứng i khoán i Việt i Nam i chính i thức i hội i nhập i với i thị i trường i thế i giới i còn i 4 i năm i nữa i Cho i đến i lúc i đó, i thị i trường i này i vẫn i là i sân i chơi i củai cáci côngi tyi trongi nước.i Việci xáci địnhi nhài đầui tưi nướci ngoàii lài kháchi hàngi tiềmi năngi vài nỗi lựci tiếpi cậni vớii đốii tượngi kháchi hàngi nàyi sẽi giúpi côngi tyi tiếni một i bước i dài i trong i tiến i trình i hội i nhập i đồng i thời i đi i trước i các i công i ty i khác i một i bước i trong i việc i chiếm i lĩnh i thị i trường i nước i ngoài i Việc i tiếp i cận i với i nhà i đầu i tư i nướci ngoàii mangi lạii choi côngi tyi nhiềui lợii ích:i
1i –i Nhài đầui tưi nướci ngoàii cói nhậni thứci kháci vớii nhài đầui tưi trongi nước,i họi cói nhữngi đòii hỏii khắti khei hơni vềi chấti lượngi dịchi vụi nhưngi lạii sẵni sàngi trải giái caoi cho i các i dịch i vụ i ấy i Đây i là i cơ i sở i để i công i ty i nâng i cao i chất i lượng i dịch i vụ i của i mình.
2i –i Vươni rai nướci ngoàii sẽi giúpi côngi tyi chủi độngi xâyi dựngi đượci cáci mốii quani hệi vớii cáci tổi chứci tàii chínhi quốci tế,i quai đói tiếpi thui đượci nhữngi kinhi nghiệmi quíi báui trongi kinhi doanh,i hợpi táci pháti triểni nguồni nhâni lực,i tậni dụngi đựoci cáci kiếni thứci quảni lýi hiệni đạii từi cáci thịi trườngi tàii chínhi pháti triển.
3i -i Mởi rộngi thịi phần,i tăngi lợii nhuậni củai hoạti độngi môii giới.i Điềui nàyi đặci biệti có i lợi i trong i điều i kiện i thị i trường i trong i nước i đang i ngày i một i trở i nên i chật i hẹp i do i có i ngày i càng i nhiều i công i ty i chứng i khoán i được i thành i lập.
Giảii pháp:i Trướci hếti côngi tyi phảii xáci địnhi thịi trườngi tiềmi năngi củai mình,i đói cói thểi lài Hàni Quốc,i Nhậti Bảni hayi Đàii Loan…i nhưngi thịi trườngi nàyi phảii chưai bịi tiếpi cậni bởii mộti côngi tyi chứngi khoáni uyi tíni kháci đếni từi trongi nước.i Tiếpi theo,i công i ty i phải i có i sự i chuẩn i bị i về i nhân i sự i và i công i nghệ i và i phải i tiến i hành i nghiên i cứui thịi trườngi mài mìnhi địnhi tiếpi cận,i tậpi trungi vàoi văni hoái đầui tư,i vềi sựi phâni bố,i tiềmi lựci tàii chínhi vài mụci tiêui đầui tưi củai cáci kháchi hàngi tiềmi năng.i Côngi tyi phảii xâyi dựngi đượci mốii quani hệi vớii mộti hayi nhiềui tổi chứci tàii chínhi ởi quốci giai đó, i chính i các i tổ i chức i này i sẽ i giúp i công i ty i tìm i kiếm, i tiếp i cận i và i chăm i sóc i khách i hàng i Không i có i sự i giúp i đỡ i của i các i tổ i chức i này i công i ty i không i thể i chiếm i lĩnh i đượci thịi trườngi mụci tiêu.
3.3 i Kiến i nghị i đối i với i ngân i hàng i thương i mại i cổ i phần i Đông i Nam i Á
- Thứi nhất,i hỗi trợi vềi vốni choi Seabank.
- Thứi hai,i đểi côngi tyi Seabanki hoàni toàni độci lậpi trongi hoạti động,i tuyểni dụngi nhâni sự,i xâyi dựngi chiếni lượci pháti triển.
- Thứ i ba, i tiếp i tục i hỗ i trợ i công i ty i trong i việc i phát i triển i hệ i thống i khách i hàng i i
Vớii nhữngi gìi đãi vài đangi diễni rai cói thểi thấyi rằngi thịi trườngi chứngi khoáni
Việti Nami lài mộti thịi trườngi rấti tiềmi năng,i nơii cáci côngi tyi chứngi khoáni cói nhiềui cói hộii đểi pháti triển.i Songi bêni cạnhi đó,i tháchi thứci mài cáci côngi tyi nàyi phảii đốii mặt i cũng i không i ít i Muốn i tồn i tại i lâu i dài i trên i thị i i trường i này i các i công i ty i phải i sốngi sóti quai haii đợti cạnhi tranh:i cuộci cạnhi tranhi thứi nhấti lài cuộci cạnhi tranhi giữai cáci côngi tyi trongi nước,i cuộci cạnhi tranhi nàyi đãi bắti đầui diễni ra;i cuộci cạnhi tranhi thứi haii lài cuộci cạnhi tranhi vớii cáci côngi tyi nướci ngoàii sẽi xâmi nhập i vào i thị i trường i trong i vòng i năm i năm i nữa i Nếu i không i sớm i xác i định i một i chiếni lượci rõi ràngi vài bắti đầui cảii thiệni chấti lượngi cáci nghiệpi vụi củai mình,i rấti khói đểi mộti côngi tyi cói thểi trụi lạii trêni thịi trườngi saui haii đợti cạnhi tranhi kểi trên. i i i i Thịi trườngi chứngi khoáni lài hìnhi tháii pháti triểni caoi nhấti củai nềni kinhi tếi thị i trường i Trên i thị i trường i này i môi i giới i chứng i khoán i là i hoạt i động i bắt i buộc i để i đảm i bảo i tính i công i khai, i minh i bạch i của i thị i trường, i vừa i làm i giảm i các i chi i phí i giaoi dịch.i Ởi cáci thịi trưòngi pháti triểni hoạti độngi nàyi còni đóngi vaii tròi quani trọngi trongi việci bảoi vệi nhài đầui tư,i tăngi chấti lượngi cáci giaoi dịchi bằngi cáchi thựci hiệni cáci phâni tíchi nhằmi thẩmi địnhi chấti lượngi cáci hàngi hoái đượci giaoi dịch.i Tạii Việti
Nam, i hoạt i động i này i mới i chỉ i dừng i lại i ở i chổ i giúp i nhà i đầu i tư i đặt i lệnh i mua i hoặc i báni chứngi khoán,i hàmi lượngi thôngi tini trongi dịchi vụi nàyi còni rấti thấp.i Doi đói cảii thiệni chấti lượngi dịchi vụi nàyi lài việci cầni làmi trongi thờii giani tới. i i i i Côngi tyi chứngi khoáni Seabanki cói thểi xemi lài đạii diệni choi cáci côngi tyi chứng i khoán i mới i thành i lập i trên i thị i trường i Việt i Nam i Đây i là i công i ty i có i triển i vọng i phát i triển i trong i tương i lai, i song i để i có i thể i vượt i qua i các i thách i thức, i tận i dụng i đượci cáci cơi hội,i côngi tyi còni phảii làmi khái nhiềui việc.i Quani trọngi nhấti lài côngi tyi phảii đềi rai đượci mộti mụci tiêui nhấti quáni vài mộti chiếni lượci cụi thểi đểi đạti đượci mục i tiêu i đó i i Theo i đánh i giá i của i bản i thân i người i viết, i Seabank i thực i sự i có i thế i mạnh i trongi lĩnhi vựci môii giớii chứngi khoán.i Côngi tyi hoàni toàni cói thểi đạti đượci mụci tiêui trởi thànhi mộti trongi nhữngi côngi tyi hàngi đầui trongi lĩnhi vựci nàyi nếui biếti khaii tháci cáci lợii thếi đó.i Côngi tyi nêni xáci địnhi nhómi kháchi hàngi lớni vài kháchi hàngi nước i ngoài i là i khách i hàng i mục i tiêu i của i mình i và i nên i tích i cực i cải i thiện i chất i lượng i dịchi vụi môii giớii đểi cói thểi cạnhi tranhi đượci vớii cáci côngi tyi khác.
Tôi i xin i chân i thành i cảm i ơn! i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Hà i Nội, i tháng i 6 i i năm i 2007. i DANH i MỤC i TÀI i LIỆU i THAM i KHẢO
1 Bản i cáo i bạch i của i công i ty i chứng i khoán i Bảo i Việt, i 2006
2 Bản i cáo i bạch i của i công i ty i chứng i khoán i Sài i Gòn, i 2006
3 i Giáoi trìnhi thịi trườngi chứngi khoán,i trườngi đạii họci kinhi tếi quốci dân,i 2005
4 Nghềi môii giớii chứngi khoáni -i Trầni Thịi Tháii Hài -i NXBi Chínhi trịi năm i 2001
5 Tài i liệu i giới i thiệu i công i ty i chứng i khoán i Seabank, i 2007 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i
NHẬN i XÉT i CỦA i GIÁO i VIÊN i HƯỚNG i DẪN
Hà i Nội, i ngày i i i i tháng i i i năm i 2007 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i GIÁO i VIÊN i HƯỚNG i DẪN
NHẬN i XÉT i CỦA i GIÁO i VIÊN i PHẢN i BIỆN
Hà i Nội, i ngày i i i i tháng i i i năm i 2007 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i GIÁO i VIÊN i PHẢN i BIỆN
CHƯƠNG i I: i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN 3
1.1.Công i ty i chứng i khoán i và i các i hoạt i động i chính 3
1.1.3i Vaii tròi củai côngi tyi chứngi khoán 5
1.2 i Hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i của i công i ty i chứng i khoán 7
1.2.2.Chức i năng i của i môi i giới i chứng i khoán 8
1.2.3i Vaii tròi củai môii giớii chứngi khoán 10
1.2.4.Cơi cấui tổi chứci củai phòngi môii giớii chứngi khoáni củai côngi tyi chứngi khoán 15
1.2.5.Đội i ngũ i nhân i viên i môi i giới i chứng i khoán 15
1.3.Người i môi i giới i chứng i khoán 16
1.3.1.Cáci kỹi năngi nghiệpi vụ 16
1.3.1.1.Kỹi năngi truyềni đạti thôngi tin 17
1.3.1.2.Kỹi năngi tìmi kiếmi kháchi hàng 17
1.3.1.3.Kỹ i năng i khai i thác i thông i tin i từ i khách i hàng 18
1.3.2.Lựai chọni ngườii môii giớii chứngi khoán 19
1.4.Ngăn i ngừa i và i xử i lý i các i tranh i chấp i giữa i người i môi i giới i và i khách i hàng 22
1.4.6.Nghĩa i vụ i của i khách i hàng 24
1.5 i Các i nhân i tố i ảnh i hưởng i đến i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán 25
CHƯƠNG i II: i THỰC i TRẠNG i THỰC i HIỆN i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN i TẠI i CÔNG i TY i CHỨNG i KHOÁN i SEABANK 29
2.1 i Tổng i quan i tình i hình i thị i trường i chứng i khoán i tính i đến i cuối i năm i 2006 29
2.2 i Định i hướng i phát i triển i của i thị i trường i chứng i khoán i Việt i Nam 30
2.3 i Thị i phần i môi i giới i chứng i khoán i của i các i công i ty i i chứng i khoán i hàng i đầu 31
2.4 i Chất i lượng i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i trên i thị i trường i Việt i Nam i và i các i vấn i đề i hạn i chế 36
2.4.2i Chấti lượngi hoạti độngi môii giới 39
2.5 i Thực i trạng i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i tại i công i ty i chứng i khoán i Seabank 43
2.5.1i Côngi tyi chứngi khoáni Seabank 43
2.5.2i Điểmi mạnh,i điểmi yếu,i thờii cơ,i tháchi thứci củai côngi tyi chứngi khoáni Seabank 44
2.5.3 i Vị i trí i của i công i ty i Seabank i so i với i các i công i ty i khác 48
2.5.4i Chấti lượngi dịchi vụi môii giớii chứngi khoáni tạii côngi tyi chứngi khoáni Seabank 48
CHƯƠNG i III: i GIẢI i PHÁP i PHÁT i TRIỂN i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN i TẠI i CÔNG i TY i i CHỨNG i i KHOÁN i SEABANK 53
3.1 i Định i hướng i của i công i ty i trong i dịch i vụ i môi i giới i chứng i khoán 53
Xác i định i nhà i đầu i tư i nước i ngoài i là i khách i hàng i tiềm i năng
i i i i i i i i i i Cơi sởi củai giảii pháp:i Từi nămi 2005,i thịi trườngi chứngi khoáni Việti Nami đãi bắti đầui nhậni đượci sựi quani tâmi củai nhài đầui tưi nướci ngoàii thểi hiệni bằngi sựi xuấti hiện i của i một i số i quỹ i đầu i tư i chứng i khoán i Đến i nay, i các i giá i trị i nắm i giữ i cổ i phiếu i củai nhài đầui tưi nướci ngoàii trêni thịi trườngi Việti Nami đãi chiếmi tớii 20%i -i 30%.i
Vốni đầui tưi nướci ngoàii đổi vàoi thịi trườngi Việti Nami đạti tớii 10i tỷi đôi lai nămi 2006,i trongi nămi 2007i sẽi cói nhiềui quỹi đầui tưi nướci ngoàii thami giai vàoi thịi trườngi Việti
Nam i Thời i điểm i thị i trường i chứng i khoán i Việt i Nam i chính i thức i hội i nhập i với i thị i trường i thế i giới i còn i 4 i năm i nữa i Cho i đến i lúc i đó, i thị i trường i này i vẫn i là i sân i chơi i củai cáci côngi tyi trongi nước.i Việci xáci địnhi nhài đầui tưi nướci ngoàii lài kháchi hàngi tiềmi năngi vài nỗi lựci tiếpi cậni vớii đốii tượngi kháchi hàngi nàyi sẽi giúpi côngi tyi tiếni một i bước i dài i trong i tiến i trình i hội i nhập i đồng i thời i đi i trước i các i công i ty i khác i một i bước i trong i việc i chiếm i lĩnh i thị i trường i nước i ngoài i Việc i tiếp i cận i với i nhà i đầu i tư i nướci ngoàii mangi lạii choi côngi tyi nhiềui lợii ích:i
1i –i Nhài đầui tưi nướci ngoàii cói nhậni thứci kháci vớii nhài đầui tưi trongi nước,i họi cói nhữngi đòii hỏii khắti khei hơni vềi chấti lượngi dịchi vụi nhưngi lạii sẵni sàngi trải giái caoi cho i các i dịch i vụ i ấy i Đây i là i cơ i sở i để i công i ty i nâng i cao i chất i lượng i dịch i vụ i của i mình.
2i –i Vươni rai nướci ngoàii sẽi giúpi côngi tyi chủi độngi xâyi dựngi đượci cáci mốii quani hệi vớii cáci tổi chứci tàii chínhi quốci tế,i quai đói tiếpi thui đượci nhữngi kinhi nghiệmi quíi báui trongi kinhi doanh,i hợpi táci pháti triểni nguồni nhâni lực,i tậni dụngi đựoci cáci kiếni thứci quảni lýi hiệni đạii từi cáci thịi trườngi tàii chínhi pháti triển.
3i -i Mởi rộngi thịi phần,i tăngi lợii nhuậni củai hoạti độngi môii giới.i Điềui nàyi đặci biệti có i lợi i trong i điều i kiện i thị i trường i trong i nước i đang i ngày i một i trở i nên i chật i hẹp i do i có i ngày i càng i nhiều i công i ty i chứng i khoán i được i thành i lập.
Giảii pháp:i Trướci hếti côngi tyi phảii xáci địnhi thịi trườngi tiềmi năngi củai mình,i đói cói thểi lài Hàni Quốc,i Nhậti Bảni hayi Đàii Loan…i nhưngi thịi trườngi nàyi phảii chưai bịi tiếpi cậni bởii mộti côngi tyi chứngi khoáni uyi tíni kháci đếni từi trongi nước.i Tiếpi theo,i công i ty i phải i có i sự i chuẩn i bị i về i nhân i sự i và i công i nghệ i và i phải i tiến i hành i nghiên i cứui thịi trườngi mài mìnhi địnhi tiếpi cận,i tậpi trungi vàoi văni hoái đầui tư,i vềi sựi phâni bố,i tiềmi lựci tàii chínhi vài mụci tiêui đầui tưi củai cáci kháchi hàngi tiềmi năng.i Côngi tyi phảii xâyi dựngi đượci mốii quani hệi vớii mộti hayi nhiềui tổi chứci tàii chínhi ởi quốci giai đó, i chính i các i tổ i chức i này i sẽ i giúp i công i ty i tìm i kiếm, i tiếp i cận i và i chăm i sóc i khách i hàng i Không i có i sự i giúp i đỡ i của i các i tổ i chức i này i công i ty i không i thể i chiếm i lĩnh i đượci thịi trườngi mụci tiêu.
3.3 i Kiến i nghị i đối i với i ngân i hàng i thương i mại i cổ i phần i Đông i Nam i Á
- Thứi nhất,i hỗi trợi vềi vốni choi Seabank.
- Thứi hai,i đểi côngi tyi Seabanki hoàni toàni độci lậpi trongi hoạti động,i tuyểni dụngi nhâni sự,i xâyi dựngi chiếni lượci pháti triển.
- Thứ i ba, i tiếp i tục i hỗ i trợ i công i ty i trong i việc i phát i triển i hệ i thống i khách i hàng i i
Vớii nhữngi gìi đãi vài đangi diễni rai cói thểi thấyi rằngi thịi trườngi chứngi khoáni
Việti Nami lài mộti thịi trườngi rấti tiềmi năng,i nơii cáci côngi tyi chứngi khoáni cói nhiềui cói hộii đểi pháti triển.i Songi bêni cạnhi đó,i tháchi thứci mài cáci côngi tyi nàyi phảii đốii mặt i cũng i không i ít i Muốn i tồn i tại i lâu i dài i trên i thị i i trường i này i các i công i ty i phải i sốngi sóti quai haii đợti cạnhi tranh:i cuộci cạnhi tranhi thứi nhấti lài cuộci cạnhi tranhi giữai cáci côngi tyi trongi nước,i cuộci cạnhi tranhi nàyi đãi bắti đầui diễni ra;i cuộci cạnhi tranhi thứi haii lài cuộci cạnhi tranhi vớii cáci côngi tyi nướci ngoàii sẽi xâmi nhập i vào i thị i trường i trong i vòng i năm i năm i nữa i Nếu i không i sớm i xác i định i một i chiếni lượci rõi ràngi vài bắti đầui cảii thiệni chấti lượngi cáci nghiệpi vụi củai mình,i rấti khói đểi mộti côngi tyi cói thểi trụi lạii trêni thịi trườngi saui haii đợti cạnhi tranhi kểi trên. i i i i Thịi trườngi chứngi khoáni lài hìnhi tháii pháti triểni caoi nhấti củai nềni kinhi tếi thị i trường i Trên i thị i trường i này i môi i giới i chứng i khoán i là i hoạt i động i bắt i buộc i để i đảm i bảo i tính i công i khai, i minh i bạch i của i thị i trường, i vừa i làm i giảm i các i chi i phí i giaoi dịch.i Ởi cáci thịi trưòngi pháti triểni hoạti độngi nàyi còni đóngi vaii tròi quani trọngi trongi việci bảoi vệi nhài đầui tư,i tăngi chấti lượngi cáci giaoi dịchi bằngi cáchi thựci hiệni cáci phâni tíchi nhằmi thẩmi địnhi chấti lượngi cáci hàngi hoái đượci giaoi dịch.i Tạii Việti
Nam, i hoạt i động i này i mới i chỉ i dừng i lại i ở i chổ i giúp i nhà i đầu i tư i đặt i lệnh i mua i hoặc i báni chứngi khoán,i hàmi lượngi thôngi tini trongi dịchi vụi nàyi còni rấti thấp.i Doi đói cảii thiệni chấti lượngi dịchi vụi nàyi lài việci cầni làmi trongi thờii giani tới. i i i i Côngi tyi chứngi khoáni Seabanki cói thểi xemi lài đạii diệni choi cáci côngi tyi chứng i khoán i mới i thành i lập i trên i thị i trường i Việt i Nam i Đây i là i công i ty i có i triển i vọng i phát i triển i trong i tương i lai, i song i để i có i thể i vượt i qua i các i thách i thức, i tận i dụng i đượci cáci cơi hội,i côngi tyi còni phảii làmi khái nhiềui việc.i Quani trọngi nhấti lài côngi tyi phảii đềi rai đượci mộti mụci tiêui nhấti quáni vài mộti chiếni lượci cụi thểi đểi đạti đượci mục i tiêu i đó i i Theo i đánh i giá i của i bản i thân i người i viết, i Seabank i thực i sự i có i thế i mạnh i trongi lĩnhi vựci môii giớii chứngi khoán.i Côngi tyi hoàni toàni cói thểi đạti đượci mụci tiêui trởi thànhi mộti trongi nhữngi côngi tyi hàngi đầui trongi lĩnhi vựci nàyi nếui biếti khaii tháci cáci lợii thếi đó.i Côngi tyi nêni xáci địnhi nhómi kháchi hàngi lớni vài kháchi hàngi nước i ngoài i là i khách i hàng i mục i tiêu i của i mình i và i nên i tích i cực i cải i thiện i chất i lượng i dịchi vụi môii giớii đểi cói thểi cạnhi tranhi đượci vớii cáci côngi tyi khác.
Tôi i xin i chân i thành i cảm i ơn! i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i Hà i Nội, i tháng i 6 i i năm i 2007. i DANH i MỤC i TÀI i LIỆU i THAM i KHẢO
1 Bản i cáo i bạch i của i công i ty i chứng i khoán i Bảo i Việt, i 2006
2 Bản i cáo i bạch i của i công i ty i chứng i khoán i Sài i Gòn, i 2006
3 i Giáoi trìnhi thịi trườngi chứngi khoán,i trườngi đạii họci kinhi tếi quốci dân,i 2005
4 Nghềi môii giớii chứngi khoáni -i Trầni Thịi Tháii Hài -i NXBi Chínhi trịi năm i 2001
5 Tài i liệu i giới i thiệu i công i ty i chứng i khoán i Seabank, i 2007 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i
NHẬN i XÉT i CỦA i GIÁO i VIÊN i HƯỚNG i DẪN
Hà i Nội, i ngày i i i i tháng i i i năm i 2007 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i GIÁO i VIÊN i HƯỚNG i DẪN
NHẬN i XÉT i CỦA i GIÁO i VIÊN i PHẢN i BIỆN
Hà i Nội, i ngày i i i i tháng i i i năm i 2007 i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i i GIÁO i VIÊN i PHẢN i BIỆN
CHƯƠNG i I: i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN 3
1.1.Công i ty i chứng i khoán i và i các i hoạt i động i chính 3
1.1.3i Vaii tròi củai côngi tyi chứngi khoán 5
1.2 i Hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i của i công i ty i chứng i khoán 7
1.2.2.Chức i năng i của i môi i giới i chứng i khoán 8
1.2.3i Vaii tròi củai môii giớii chứngi khoán 10
1.2.4.Cơi cấui tổi chứci củai phòngi môii giớii chứngi khoáni củai côngi tyi chứngi khoán 15
1.2.5.Đội i ngũ i nhân i viên i môi i giới i chứng i khoán 15
1.3.Người i môi i giới i chứng i khoán 16
1.3.1.Cáci kỹi năngi nghiệpi vụ 16
1.3.1.1.Kỹi năngi truyềni đạti thôngi tin 17
1.3.1.2.Kỹi năngi tìmi kiếmi kháchi hàng 17
1.3.1.3.Kỹ i năng i khai i thác i thông i tin i từ i khách i hàng 18
1.3.2.Lựai chọni ngườii môii giớii chứngi khoán 19
1.4.Ngăn i ngừa i và i xử i lý i các i tranh i chấp i giữa i người i môi i giới i và i khách i hàng 22
1.4.6.Nghĩa i vụ i của i khách i hàng 24
1.5 i Các i nhân i tố i ảnh i hưởng i đến i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán 25
CHƯƠNG i II: i THỰC i TRẠNG i THỰC i HIỆN i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN i TẠI i CÔNG i TY i CHỨNG i KHOÁN i SEABANK 29
2.1 i Tổng i quan i tình i hình i thị i trường i chứng i khoán i tính i đến i cuối i năm i 2006 29
2.2 i Định i hướng i phát i triển i của i thị i trường i chứng i khoán i Việt i Nam 30
2.3 i Thị i phần i môi i giới i chứng i khoán i của i các i công i ty i i chứng i khoán i hàng i đầu 31
2.4 i Chất i lượng i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i trên i thị i trường i Việt i Nam i và i các i vấn i đề i hạn i chế 36
2.4.2i Chấti lượngi hoạti độngi môii giới 39
2.5 i Thực i trạng i hoạt i động i môi i giới i chứng i khoán i tại i công i ty i chứng i khoán i Seabank 43
2.5.1i Côngi tyi chứngi khoáni Seabank 43
2.5.2i Điểmi mạnh,i điểmi yếu,i thờii cơ,i tháchi thứci củai côngi tyi chứngi khoáni Seabank 44
2.5.3 i Vị i trí i của i công i ty i Seabank i so i với i các i công i ty i khác 48
2.5.4i Chấti lượngi dịchi vụi môii giớii chứngi khoáni tạii côngi tyi chứngi khoáni Seabank 48
CHƯƠNG i III: i GIẢI i PHÁP i PHÁT i TRIỂN i HOẠT i ĐỘNG i MÔI i GIỚI i CHỨNG i KHOÁN i TẠI i CÔNG i TY i i CHỨNG i i KHOÁN i SEABANK 53
3.1 i Định i hướng i của i công i ty i trong i dịch i vụ i môi i giới i chứng i khoán 53