Mối quan hệ giữa nhtm và ttck

Chơng I: Lý luận chung mối quan hệ NHTM vµ TTCK Mơc lơc Trang Mơc lơc…………………………………………………………… Lời mở đầu Bảng kí hiệu viết tắt Danh mục hình bảng biểu ……… ……… ……… Ch¬ng I : Lý luËn chung mối quan hệ NHTM TTCK 1.1 Những vấn đề TTCK 1.1.1 Khái niệm TTCK 1.1.2 Đặc điểm TTCK 1.1.3 Nguyên tắc hoạt ®éng cđa TTCK ……………………………… 1 1.1.4 C¸c chđ thÓ tham gia TTCK ……………………………………… 1.2 Mèi quan hệ NHTM TTCK 1.2.1 Hoạt động NHTM thị trờng tiền tệ tác động đến TTCK 1.2.2 Hoạt động NHTM TTCK tác động đến phát triển TTCK 1.2.2.1.NHTM đóng vai trò nhà phát hành chứng khoán 1.2.2.2.NHTM đóng vai trò nhà đầu t. 1.2.2.3.NHTM đóng vai trò nhà tổ chức kinh doanh 1.2.2.4.Các hoạt động khác NHTM TTCK. 1.2.3 Tác động TTCK đến NHTM Chơng II : Thực trạng mối quan hệ NHTM TTCK Việt Nam 2.1 Khái quát hoạt động NHTM TTCK Việt Nam Đề tài nghiên cứu khoa học Chơng I: Lý luận chung mối quan hệ NHTM TTCK 2.1.1 Kh¸i qu¸t vỊ TTCK ViƯt Nam …………………………………… 2.1.2 Khái quát hoạt động NHTM Việt Nam 2.2.1 Về lực tài ngân hàng 2.2.2 Tình hình huy động vốn 2.2.3 Hoạt động cho vay 2.2.4 Về sở vật chất công nghệ ngân hàng 2.2 Thực trạng mối quan hệ NHTM TTCK 2.2.1 Hoạt động cđa NHTM trªn TTCK ………………………………… 2.2.1.1.Sù cÇn thiÕt tham gia TTCK cđa NHTM ………………………… 2.2.1.2.Qui định hoạt động NHTM TTCK 2.2.1.3.Thực trạng hoạt động NHTM TTCK 47 2.2.2 Hoạt động NHTM thị trờng tiền tệ tác động đến TTCK 58 2.3 Các mặt tích cực, hạn chế mối quan hệ NHTM TTCK nguyên nhân 61 64 Chơng iii : Các giải pháp thúc đẩy mối quan hệ Giữa NHTM TTCK 3.1 Quan điểm xây dựng, phát triển TTCK NHTM giai đoạn 2000-2010 3.1.1 Định hớng phát triển hệ thống ngân hàng Việt Nam giai đoạn 2000-2010 3.1.2 Định hớng xây dựng phát triển TTCK giai đoạn 2000-2010 3.2 Các giải pháp cụ thể nhằm thúc đẩy mối quan hệ NHTM TTCK 3.2.1 Các giải pháp nâng cao lực hoạt động TTCK Đề tài nghiên cứu khoa học Chơng I: Lý luận chung mối quan hệ NHTM TTCK 3.2.1.1.Giải pháp phát triển hàng hoá cho TTCK 3.2.1.2.Nâng cao hoạt động phát triển tổ chức phụ trợ cho TTCK nh công ti xếp hạng tín nhiệm, hiệp hội nhà kinh doanh chứng khoán, công ti kiểm toán 3.2.1.3.Củng cố hoàn thiện hệ thống toán, lu kí chứng khoán 3.2.1.4.Thúc đẩy hoạt động đấu thầu, bảo lÃnh trái phiếu phủ TTCK 7 3.2.1.5 N©ng cao d©n trÝ lÜnh vùc TTCK, n©ng cao hệ thống thông tin 3.2.1.6.Tăng cờng vai trò nhà đầu t có tổ chức, thu hút nới rộng khả tham gia TTCK nhà đầu t nớc 3.2.1.7.Phát triển thÞ trêng phi tËp trung (OTC) ………………………… 3.2.1.8.Nhanh chãng đa TTGDCK Hà Nội vào hoạt động 7 3.2.2 Giải pháp nâng cao lực hoạt động NHTM 3.2.2.1.Tiếp tục cấu lại hệ thống ngân hàng nâng cao lực tài ngân hàng 7 3.2.2.2.Xử lí nợ hạn tồn đọng hoạt động hệ thống ngân hàng 3.2.2.3.Mở rộng dịch vụ tài khoản cá nhân, tăng cờng công nghệ ngân hàng 7 3.2.2.4.Tuyển dụng đào tạo đội ngũ cán có chất lợng cao, tăng cờng hoạt động marketing 3.2.3 Các giải pháp nhằm thúc đẩy mối quan hệ NHTM TTCK 3.2.3.1.Nâng cao lực hoạt động CTCK NHTM 8 3.2.3.2.Giải pháp phát hành cổ phiếu, trái phiếu trung dài hạn NHTM 3.2.3.3.Phát triển thị trờng tiền tệ Việt Nam Đề tài nghiên cứu khoa học Chơng I: Lý ln chung vỊ mèi quan hƯ gi÷a NHTM TTCK 3.2.3.4.Nâng cao lực xây dựng điều hành sách tiền tệ NHNN 3.3 Một số kiến nghị để thực giải pháp 8 3.3.1 Kiến nghị với Nhà nớc UBCKNN 3.3.1.1.Nhà nớc cần sớm ban hành hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động kinh doanh phát triển nghiệp vụ chứng khoán NHTM 3.3.1.2.Hoàn thiện môi trờng kinh tế, thúc đẩy cổ phần hoá, tạo môi trờng đầu t thông thoáng 3.3.1.3.Nhà nớc cần thúc đẩy việc phát hành giao dịch thị trờng trái phiếu hoàn thiện chế phát hành trái phiếu, cổ phiếu 3.3.1.4.Cần có sách khuyến khích hỗ trợ NHTM đại hoá công nghệ ngân hàng 3.3.1.5.UBCKNN cần phải ổn định thị trờng thứ cấp 3.3.1.6.Tạo ®iỊu kiƯn thóc ®Èy c¸c NHTM thùc hiƯn tèt c¸c nghiệp vụ có tính chất bổ trợ hoạt động TTCK 3.3.2 Kiến nghị với NHNN 3.3.2.1.Cho phép khuyến khích NHTM tham gia TTCK ………… 3.3.2.2.NHNN cÇn bỉ sung, hoàn thiện sách, chế nhằm thúc đẩy mèi quan hƯ cđa NHTM vµTTCK …………………………… 3.3.2.3.HiƯn đại hoá công nghệ ngân hàng, hoàn thiện kĩ thuật công nghệ chế quản lí trung tâm to¸n bï trõ cđa NHNN……… KÕt ln Tài liệu tham khảo Đề tài nghiên cøu khoa häc Ch¬ng I: Lý luËn chung mối quan hệ NHTM TTCK Đề tài nghiên cứu khoa học Chơng I: Lý luận chung mối quan hệ NHTM TTCK Phần mở đầu 1.Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu Sự tạo lập phát triển TTCK có ý nghĩa vô quan trọng nghiệp phát triển kinh tế TTCK kênh bổ sung vốn trung, dài hạn cho nhà nớc doanh nghiệp Nó yếu tố hạ tầng quan trọng nhất, công cụ có nhiều lợi Thực tế cho thấy, trình tồn TTCK, NHTM đóng vai trò to lớn, NHTM tham gia vào hầu hết nghiệp vụ TTCK, tạo hàng hoá cho thị trờng sơ cấp, thúc đẩy hoạt động thị trờng thứ cấp trở nên sôi động, góp phần ổn định TTCK nớc ta, kinh tế vận hành theo chế thị trờng có quản lý nhà nớc, đời TTCK tÊt u Tõ viƯc nhËn thøc tÇm quan träng cđa NHTM TTCK, NHTM cần tiếp cận, nắm bắt đa dạng hoá nghiệp vụ họ TTCK, giúp cho trởng thành TTCK Việt Nam.Thêm hoạt động NHTM có tác động trực tiếp đến giá chứng khoán TTCK Mặt khác, TTCK đời tạo môi trờng phát triển nghiƯp vơ kinh doanh chøng kho¸n cho NHTM ViƯt Nam, đáp ứng mục tiêu lợi nhuận giảm rủi ro từ nghiệp vụ truyền thống trớc Vì vậy, ®Ĩ ®Èy m¹nh mèi quan hƯ cđa NHTM ViƯt Nam TTCK cần phải nhìn nhận xác vai trò NHTM TTCK, đánh giá đắn thuận lợi, khó khăn trình tham gia NHTM TTCK,xem xét tác động đến TTCK NHTM Từ có giải pháp cụ thể, kịp thời để khắc phục hạn chế, nâng cao hiệu hoạt động NHTM TTCK Do yêu cầu trên, chúng em đà định chọn đề tài: Mối quan hệ NHTM TTCK làm đề tài nghiên cứu khoa học Mục đích nghiên cứu đề tài - Chứng minh tính tất yếu khách quan mối quan hệ NHTM TTCK - Khái quát nghiệp vụ NHTM TTCK - Nghiên cứu thực trạng hoạt động NHTM Việt Nam TTCK Việt Nam thời gian qua, tác động qua lại NHTM TTCK Đề tài nghiên cứu khoa häc Ch¬ng I: Lý ln chung vỊ mèi quan hệ NHTM TTCK - Đa điều kiện, giải pháp thiết thực để hoàn thiện, phát triển nghiệp vụ NHTM TTCK, củng cố mối quan hệ NMTM TTCK 3.Đối tợng, phạm vi nghiên cứu đề tài - Đối tợng nghiên cứu: Nghiên cứu nghiệp vụ NHTM TTCK, tác động qua lại NHTM TTCK - Phạm vi nghiên cứu: nghiên cứu hoạt động NHTM TTCK,mối quan hệ NHTMvà TTCK Việt Nam thời gian qua Phơng pháp nghiên cứu đề tài Đề tài sử dụng phơng pháp vật biện chứng, vật lịch sử, tổng hợp, so sánh kết hợp với mô hình, đồ thị để minh hoạ Các kết đề tài - Làm rõ, hệ thống hoá lý luận TTCK nghiệp vụ NHTM TTCK, mối quan hệ NHTM TTCK - Nghiên cứu, phân tích thực trạng mối quan hệ NHTM TTCK - Đề xuất giải pháp khắc phục 6.Kết cấu đề tài Đề tài gồm chơng: Chơng 1: Lý luận chung mối quan hệ NHTM TTCK Chơng 2: Thực trạng mối quan hệ NHTM TTCK Việt Nam Chơng 3: Giải pháp thúc đẩy mối quan hệ NHTM TTCK Nhờ giúp đỡ thầy, cô môn, đặc biệt thầy Nguyễn Thanh Phơng - giảng viên giảng dạy môn TTCK, chúng em đà hoàn thành đề tài với kiến thức phạm vi hiểu biết Tuy nhiên, trình độ có hạn nên việc thực đề tài không tránh khỏi thiếu sót Vì vậy, chúng em mong nhận đợc ý kiến đóng góp phê bình thầy cô để đề tài hoàn chỉnh Chúng em xin chân thành cảm ơn! Đề tài nghiên cứu khoa học Ch¬ng I: Lý ln chung vỊ mèi quan hƯ NHTM TTCK Bảng kí hiệu viết tắt ST KÝ hiÖu Néi dung T CTCK NHNN NHTM UBCKNN TCTD TTCK TTGDCK QĐT Đề tài nghiên cứu khoa học Công ti chứng khoán Ngân hàng Nhà nớc Ngân hàng Thơng mại Uỷ ban chứng khoán Nhà nớc Tổ chức tín dụng Thị trờng chứng khoán Trung tâm giao dịch chứng khoán Quỹ đầu t Chơng I: Lý luận chung mối quan hệ NHTM TTCK Danh mục hình bảng biểu Bảng biểu Sơ đồ Bảng Bảng Nội dung Hoạt động NHTM thị trờng tiền tệ tác động đến TTCK Cơ cấu thị phần tiền gửi (1998 - 2002) Cơ cấu thị phần cho vay khách hàng ( 1998-2002) Trang 18 36 37 Bảng Các CTCK NHTM 48 Bảng Hoạt động môi giới CTCK ngân hàng 50 Bảng Hoạt động tự doanh CTCK 52 Bảng Hoạt động quản lý danh mục đầu t CTCK Ngân hàng 53 Bảng Kết hoạt động kinh doanh CTCK ngân hàng 54 Bảng Số lợng Chứng khoán lu kí cầm cố CTCK 55 Bảng Hoạt động ngân hàng định toán 56 Biểu đồ Tổng d nợ hệ thống ngân hàng (2000 -2003) 37 Biểu đồ Tỉ lệ nợ hạn từ 1997 đến 2004 38 Đề tài nghiên cứu khoa học Chơng I: Lý ln chung vỊ mèi quan hƯ gi÷a NHTM TTCK Phần mở đầu 1.Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu Sự tạo lập phát triển TTCK cã ý nghÜa v« cïng quan träng sù nghiệp phát triển kinh tế TTCK kênh bổ sung vốn trung, dài hạn cho nhà nớc doanh nghiệp Nó yếu tố hạ tầng quan trọng nhất, công cụ có nhiều lợi Thực tế cho thấy, trình tồn TTCK, NHTM ®ãng vai trß to lín, NHTM cã thĨ tham gia vào hầu hết nghiệp vụ TTCK, tạo hàng hoá cho thị trờng sơ cấp, thúc đẩy hoạt động thị trờng thứ cấp trở nên sôi động, góp phần ổn định TTCK nớc ta, kinh tế vận hành theo chế thị trờng có quản lý nhà nớc, đời cđa TTCK lµ mét tÊt u Tõ viƯc nhËn thøc tầm quan trọng NHTM TTCK, NHTM cần tiếp cận, nắm bắt đa dạng hoá nghiệp vụ họ TTCK, giúp cho trởng thành TTCK Việt Nam.Thêm hoạt động NHTM có tác động trực tiếp đến giá chứng khoán TTCK Mặt khác, TTCK đời tạo môi trờng míi ph¸t triĨn c¸c nghiƯp vơ kinh doanh chøng kho¸n cho NHTM Việt Nam, đáp ứng mục tiêu lợi nhuận giảm rủi ro từ nghiệp vụ truyền thống trớc Vì vậy, để đẩy mạnh mối quan hệ NHTM Việt Nam TTCK cần phải nhìn nhận xác vai trò NHTM TTCK, đánh giá đắn thuận lợi, khó khăn trình tham gia NHTM TTCK,xem xét tác động đến TTCK NHTM Từ có giải pháp cụ thể, kịp thời để khắc phục hạn chế, nâng cao hiệu hoạt động NHTM TTCK Do yêu cầu trên, chúng em đà định chọn đề tài: Mối quan hệ NHTM TTCK làm đề tài nghiên cứu khoa học Mục đích nghiên cứu đề tài - Chứng minh tính tÊt u kh¸ch quan vỊ mèi quan hƯ cđa NHTM TTCK - Khái quát nghiệp vụ NHTM TTCK - Nghiên cứu thực trạng hoạt động NHTM ViƯt Nam trªn TTCK ViƯt Nam thêi gian qua, tác động qua lại NHTM TTCK - Đa điều kiện, giải pháp thiết thực để hoàn thiện, phát triển nghiệp vụ NHTM TTCK, củng cố mối quan hệ NMTM TTCK Đề tài nghiên cøu khoa häc