Tìm hiểu Thông tư số 212014TTNHNN Hướng dẫn về phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Khái niệm về ngoại hối, Khái niệm về hoạt động ngoại hối (cont)và cách nhận biết, Nội dung quản lí nhà nước về ngoại hối, Các đối tượng áp dụng ngoại hối, quy định về hoạt động ngoại hối chi nhanh nước ngoài, Phạm vi hoạt động ngoại hối chi nhánh nước ngoài: Phạm vi hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước, Phạm vi hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường quốc tế, Hoạt động ngoại hối khác trên thị trường trong nước và quốc tế, Điều kiện hoạt động ngoại hối:Điều kiện thực hiện hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường trong nước, Điều kiện thực hiện hoạt động ngoại hối cơ bản trên thị trường quốc tế, Điều kiện thực hiện hoạt động ngoại hối khác trên thị trường trong nước và quốc tế, Trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
BỘ CÔNG THƯƠNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP THỰC PHẨM TP HCM KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TỐN ĐỀ TÀI SỐ 11: Tìm hiểu Thơng tư số 21/2014/TT-NHNN Hướng dẫn phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi GVHD: Nhóm thực hiện: Nhóm 11 TP Hồ Chí Minh, ngày 31 tháng 10 năm 2021 BỘ CÔNG THƯƠNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHIỆP THỰC PHẨM TP HCM KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TỐN ĐỀ TÀI SỐ 11: Tìm hiểu Thơng tư số 21/2014/TT-NHNN Hướng dẫn phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi GVHD: Nhóm 11: TP Hồ Chí Minh, ngày 31 tháng 10 năm 2021 DANH SÁCH THÀNH VIÊN NHĨM VÀ PHÂN CƠNG CÔNG VIỆC HỌ VÀ TÊN MSSV CÔNG VIỆC MĐH T Tìm hiểu nội dung trình tự, thủ tục chấp 100% thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi + Thuyết trình Tìm hiểu phạm vi, điều kiện hoạt động 100% ngoại hối nước ngồi + thuyết trình Thuyết trình nội dung chương I vấn đề 100% + câu hỏi trắc nghiệm củng cố kiến thức Soạn nội dung chương I vấn đề + 100% tổng hợp word Soạn powerpoint 100% NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN …o0o… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………… DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT Ký hiệu, chữ viết tắt Chú thích UBTVQH11 Uỷ ban thường vụ Quốc hội 11 UBTVQH13 Uỷ ban thường vụ Quốc hội 13 21/2014/TT-NHNN) 21/2014/ thơng tư – Ngân hàng nước ngồi MỤC LỤC Contents DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG I: CÁC VẤN ĐỀ CƠ BẢN Các khái niệm liên quan 1.1 Khái niệm ngoại hối 1.2 Khái niệm hoạt động ngoại hối (cont)và cách nhận biết Nội dung quản lí nhà nước ngoại hối .9 Các đối tượng áp dụng ngoại hối 10 CHƯƠNG II: QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CHI NHÁNH NƯỚC NGOÀI 11 2.1 Phạm vi hoạt động ngoại hối chi nhánh nước 11 2.1.1 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước (Điều 13) 11 2.1.2 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế 12 2.1.3 Hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế 12 2.2 Điều kiện hoạt động ngoại hối 13 2.2.1 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường nước 13 2.2.2 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế 14 2.2.3 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế 15 2.3 Trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước .17 Tài liệu tham khảo 22 LỜI MỞ ĐẦU Trong kinh tế đại, quốc gia có nhu cầu sử dụng ngoại hổi để nhập hàng hoá hay can thiệp vào thị trường hàng hoá, thị trường tiền tệ, điều hồ cán cân tốn quốc tế Do ảnh hưởng lớn ngoại hối đời sống kinh tế-xã hội nên phủ quốc gia tìm cách chọn lựa cho sách thích hợp việc quản lí ngoại hối điều tiết hoạt động ngoại hối Cho đến nay, cơng trình nghiên cứu chưa đưa định nghĩa thức ngoại hối Tuy nhiên, hầu hết nghiên cứu ngoại hối thống quan điểm cho ngoại hối danh từ dùng để cạc phương tiện dùng toán quốc tế ngoại tệ, vàng tiêu chuẩn quốc tế giấy tờ có giá ghi ngoại tệ Trong pháp luật thực định, nhà soạn luật chọn giải pháp định nghĩa ngoại hối cách liệt kê tài sản coi ngoại hối đời sống kinh tế-xã hội thiết lập chế quản lí, sử dụng chúng vào mục đích tăng trưởng kinh tế, ổn định xã hội không chủ trương xây dựng định nghĩa hoàn chỉnh ngoại hối đặc điểm ngoại hối Điều dẫn tới hệ khơng có giống hồn toàn hệ thống pháp luật nước tài sản ngoại hối mục đích quản lí nhà nước loại ngoại hối Mặt khác, việc định chế độ quản lí ngoại hối phụ thuộc vào thái độ cùa Nhà nước ngoại hối, sách tiền tệ sách tỉ giá hối đối nước thời kì Vậy nên nhóm em Tìm hiểu Tìm hiểu Thơng tư số 21/2014/TT-NHNN Hướng dẫn phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước CHƯƠNG I: CÁC VẤN ĐỀ CƠ BẢN Các khái niệm liên quan 1.1 Khái niệm ngoại hối Ngoại hối (foreign exchange) là thuật ngữ dùng để tài sản, quyền tài sản định giá chuyển đổi thành tiền nước cộng đồng quốc tế chấp nhận làm phương tiện toán quốc tế mà nước sử dụng giao dịch quốc tế bao gồm phương thức toán quốc tế khơng phải ngoại tệ hình thức khoản tiền gửi ngân hàng nước ngoài, cơng cụ tín dụng, hối phiếu, lệnh phiếu, séc… trái khoán, chứng khoán ghi ngoại tệ Ngoài ngoại hối bao gồm: - Ngoại tệ: đồng tiền nước ngồi - Các giấy tờ có giá ghi bừng ngoại tệ - Vàng tiêu chuẩn quốc tế (là vàng khối, vàng thỏi có chất lượng từ 99,5% khối lượng từ 1kg trở lên có nhãn hiệu nhà sản xuất vàng hiệp hội vàng sở giao dịch vàng công nhận) - Đồng tiền quốc gia người không cư trú nắm giữ 1.2 Khái niệm hoạt động ngoại hối (cont)và cách nhận biết a, Hoạt động ngoại hối gì? Hoạt động ngoại hối thuật ngữ hiểu tiếp cận từ nhiều góc độ khác Xét từ góc độ khoa học pháp lí, hoạt động ngoại hối hiểu tổng hợp hành vi pháp lí chủ thể khác thực trình chiếm hữu, sử dụng định đoạt tài sản coi ngoại hối Các hành vi pháp lí có tính chất hành vi dân hay hành vi thương mại, tuỳ thuộc vào việc người thực chúng nhu cầu dân hay thương mại Xét từ góc độ pháp luật thực định, hoạt động ngoại hối quan niệm “hoạt động người cư trú, người không cư trú giao dịch vãng lai, giao dịch vốn, sử dụng ngoại hối lãnh thổ Việt Nam, hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại loại ngoại hối phép lưu thông lãnh thổ Việt Nam dịch vụ ngoại hối" Do ngoại hối dịch vụ ngoại hối tài sản, hàng hoá, dịch vụ đặc biệt nên hành vi pháp lí liên quan đến hàng hoá, dịch vụ thường pháp luật quy định chặt chẽ. Ví dụ: Cơng dân muốn chuyến ngoại tệ nước xuất cảnh, số lượng ngoại tệ muốn chuyển nước nhiều mức tối đa mà phủ cho phép thời điểm xuất cảnh cơng dân bắt buộc phải xin giấy phép phủ (hoặc quan đại diện cho phủ) việc mang ngoại tệ nước ngồi Việc pháp luật có quy đỉnh chặt chẽ hoạt động ngoại hối nhằm đảm bảo phát triển bình thường, ổn định kinh tế đảm bảo quyền, lợi ích hợp pháp chủ thể có liên quan đến hoạt động ngoại hối Hoạt động ngoại hối là hoạt động người cư trú, người không cư trú giao dịch vãng lai, giao dịch vốn, sử dụng ngoại hối lãnh thổ Việt Nam, hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối giao dịch khác liên quan đến ngoại hối b, Cách nhận biết hoạt động ngoại hối Xác định chủ thể thực hoạt động đối tượng hoạt động cần xác định xem hoạt động cấu thành hành vi pháp lí nào: giao dịch vãng lai, giao dịch vốn, hành vi sử dụng ngoại hối hay hành vi cung ứng dịch vụ ngoại hối Nói cách khác, nội dung hoạt động ngoại hối dấu hiệu quan trọng để nhận biết hoạt động có phải hoạt động ngoại hối hay không Nội dung quản lí nhà nước ngoại hối Nhà nước thực việc quản lí ngoại hối hoạt động ngoại hối phương thức chủ yếu sử dụng pháp luật để quy định thẩm quyền quan nhà nước quản lí ngoại hối; quy định hành vi pháp lí cụ thể mà chủ thể có hoạt động ngoại hối phải thực (với tư cách nghĩa vụ) thực (với tư cách quyền), quy định chế tài áp dụng người vi phạm pháp luật ngoại hối Vì vậy, nghiên cứu nội dung quản lí nhà nước ngoại hối có nghĩa nghiên cứu vấn đề sau đây: - Các chủ thể phạm vi thẩm quyền chủ thể hoạt động quản lí nhà nước ngoại hối 10 - Chế độ thông tin, báo cáo liên quan đến hoạt động ngoại hối - Thanh tra, kiểm tra kiểm soát hoạt động ngoại hổi - Các văn pháp luật: + Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005 Ủy ban thường vụ Quốc hội + Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 Ủy ban thường vụ Quốc hội sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh ngoại hối + Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 Các đối tượng áp dụng ngoại hối - Ngân hàng thương mại - Ngân hàng hợp tác xã - Ngân hàng sách - Cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài - Chi nhánh ngân hàng nước (Điều kiện để thành lập chi nhánh nước ngoài) + Chi nhánh ngân hàng nước ngân hàng có 100% vốn nước ngồi + Có thời gian hoạt động tối thiểu ba (03) năm tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị + Có tổng tài sản Có đạt 100.000 tỷ Đồng Việt Nam trở lên theo báo cáo tài hợp kiểm tốn thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị + Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài hợp báo cáo tài riêng lẻ kiểm tốn ba (03) năm trước liền kề năm đề nghị Ví dụ: Ngân hàng Bank of China TP Hồ Chí Minh - Có 100% vốn nước ngồi - Có vốn điều lệ 3,744.9 tỷ đồng, cấp phép hoạt động từ ngày 24/07/1995 11 CHƯƠNG II: QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CHI NHÁNH NƯỚC NGOÀI 2.1 Phạm vi hoạt động ngoại hối chi nhánh nước 2.1.1 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước (Điều 13) Dựa vào chương mục điều thông tư 21/2014/TT-NHNN HƯỚNG DẪN VỀ PHẠM VI HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI, ĐIỀU KIỆN, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC CHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI - Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao - Thực giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn, giao dịch hoán đổi lãi suất ngoại tệ - Nhận tiền gửi, cho vay ngoại tệ khách hàng khơng phải tổ chức tín dụng - Bao toán bảo lãnh ngoại tệ - Phát hành, đại lý phát hành thẻ ngân hàng quốc tế, toán, đại lý toán thẻ ngân hàng quốc tế - Cung cấp dịch vụ chuyển tiền toán ngoại tệ lãnh thổ Việt Nam; Dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ - Mua, bán, chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác ngoại tệ - Giao cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khác tổ chức kinh tế làm đại lý cung ứng số dịch vụ ngoại hối, bao gồm dịch vụ đổi ngoại tệ, dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ - Cung cấp dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản ngoại hối; Nhận ủy thác cho vay ngoại tệ 12 - Đại lý phát hành giấy tờ có giá ngoại tệ - Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối - Mở tài khoản toán ngoại tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước khác phép hoạt động ngoại hối - Vay vốn, cho vay ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác, tổ chức tài nước - Gửi tiền, nhận tiền gửi ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác 2.1.2 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế (Chương II Mục điều 14 thông tư này) - Mở tài khoản tốn nước ngồi để cung cấp dịch vụ toán, chuyển tiền quốc tế để phục vụ cho khách hàng Việt Nam - Mua, bán ngoại tệ giao thị trường quốc tế - Bao toán quốc tế, bảo lãnh ngoại tệ để phục vụ cho khách hàng Việt Nam - Gửi ngoại tệ nước (bao gồm tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi khơng kỳ hạn) 2.1.3 Hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế - Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép ngân hàng thương mại thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể, bao gồm: a) Hoạt động ngoại hối phái sinh khác thị trường nước hoạt động ngoại hối quy định (khoản Điều Thông tư này) - Thực giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn, giao dịch hoán đổi lãi suất ngoại tệ b) Hoạt động ngoại hối phái sinh thị trường quốc tế 13 c) Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế hoạt động ngoại hối quy định điểm a, b khoản hoạt động ngoại hối quy định (Điều 13, Điều 14 Thông tư này) - Sau hết thời hạn phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế văn chấp thuận có thời hạn, trường hợp có nhu cầu tiếp tục thực hiện, sở đáp ứng đủ điều kiện hồ sơ quy định Điều 18, Điều 20 Thơng tư quy định có liên quan Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép thực hoạt động ngoại hối văn gia hạn văn chấp thuận có thời hạn 2.2 Điều kiện hoạt động ngoại hối 2.2.1 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường nước (Điều 16 thông tư 21/2014/TT-NHNN) Chi nhánh ngân hàng nước đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, chấp thuận thực hoạt động ngoại hối thị trường nước bao gồm: - Có phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước - Có trang thiết bị điều kiện vật chất, hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành, quản lý rủi ro, an toàn, bảo mật hoạt động ngoại hối như: Hệ thống máy móc, thiết bị phục vụ cho hoạt động ngoại hối, thiết bị lưu trữ thơng tin, liệu; phương án dự phịng thảm họa; phần mềm hỗ trợ việc thực nghiệp vụ liên quan đến ngoại hối toán, kiểm sốt rủi ro; phịng làm việc trang bị đầy đủ phương tiện làm việc như: máy tính, điện thoại, máy fax - Cán quản lý từ cấp Phòng (hoặc tương đương) trở lên cán nghiệp vụ có trình độ tối thiểu tốt nghiệp Đại học chuyên ngành kinh tế, ngân hàng, tài chính; có đại học ngồi ngành nêu phải có 03 năm làm việc trực tiếp lĩnh 14 vực tài chính, ngân hàng; có khả tiếng Anh đạt trình độ C (hoặc tương đương) trở lên - Có quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực - Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép - Điều kiện quy định khoản Điều không áp dụng trường hợp ngân hàng thương mại đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đồng thời đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động 2.2.2 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế Chi nhánh ngân hàng nước đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế (Điều 17) Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, chấp thuận thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế bao gồm: Đáp ứng điều kiện quy định khoản 2, 3, 4, Điều Thơng tư - Có trang thiết bị điều kiện vật chất, hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành, quản lý rủi ro, an toàn, bảo mật hoạt động ngoại hối như: Hệ thống máy móc, thiết bị phục vụ cho hoạt động ngoại hối, thiết bị lưu trữ thông tin, liệu; phương án dự phòng thảm họa; phần mềm hỗ trợ việc thực nghiệp vụ liên quan đến ngoại hối toán, kiểm soát rủi ro; phòng làm việc trang bị đầy đủ phương tiện làm việc như: máy tính, điện thoại, máy fax (2) - Cán quản lý từ cấp Phòng (hoặc tương đương) trở lên cán nghiệp vụ có trình độ tối thiểu tốt nghiệp Đại học chun ngành kinh tế, ngân hàng, tài chính; có đại học ngồi ngành nêu phải có 03 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng; có khả tiếng Anh đạt trình độ C (hoặc tương đương) trở lên (3) 15 - Có quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực (4) - Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép (5) Có phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường quốc tế Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch phù hợp đối tác nước ngoài; đối tác nước ngồi mà tổ chức tín dụng phép có giao dịch tiền gửi (khơng phải tiền gửi tốn) phải định chế tài nước ngồi có hệ số xếp hạng tín nhiệm từ mức Baa3/P-3 theo đánh giá xếp hạng Moody’s Investor Service trở lên từ mức BBB-/A-3 theo đánh giá xếp hạng Standard & Poor’s trở lên từ mức BBB-/F3 theo đánh giá xếp hạng Fitch Ratings trở lên Không bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi năm liền kề năm đề nghị cấp phép theo báo cáo tài kiểm tốn 2.2.3 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế Chi nhánh ngân hàng nước đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều 10 Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế (Điều 18) Trong thời kỳ, mục tiêu sách tiền tệ, sách quản lý ngoại hối, ngân hàng thương mại xem xét, cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế đáp ứng điều kiện sau: a) Đã phép thực phần toàn hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế 16 b) Có phương án kinh doanh hoạt động ngoại hối đề nghị thực hiện; Có quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực c) Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch phù hợp đối tác nước ngồi; Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn công cụ phép đầu tư (bao gồm trái phiếu giấy tờ có giá khác) hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài; d) Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép; đ) Khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép; e) Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi 02 (hai) năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép theo báo cáo tài kiểm tốn Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, cho phép gia hạn thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế bao gồm: a) Đã Ngân hàng Nhà nước cho phép thực có thời hạn; b) Khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối trình thực hoạt động ngoại hối có thời hạn; c) Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm đề nghị gia hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn; d) Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi 02 (hai) năm liền kề năm đề nghị gia hạn theo báo cáo tài kiểm tốn 17 2.3 Trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều 19: Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước quốc tế thực ngân hàng thương mại theo quy định khoản 2, Điều 11 Điều 12 Thông tư - Khoản 2,3 điều 11: Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước bao gồm: a) Đơn đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối theo mẫu tại Phụ lục số 01 Thông tư này; b) Phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước, tối thiểu phải bao gồm nội dung sau: Mô tả nghiệp vụ, kế hoạch kinh doanh; c) Quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực Quy trình quản lý rủi ro tối thiểu bao gồm nội dung: rủi ro xảy hoạt động ngoại hối, quy trình quản lý phương án xử lý đối với rủi ro này; d) Báo cáo tình hình trang thiết bị sở vật chất kèm theo cam kết việc đáp ứng đủ điều kiện trang thiết bị sở vật chất; đ) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối; e) Danh sách cán quản lý cán nghiệp vụ kèm theo văn bằng, chứng thơng tin trình độ, lực đáp ứng điều kiện quy định khoản Điều Thông tư này; g) Mô tả hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp kỹ thuật áp dụng quy trình xử lý hoạt động ngoại hối hệ thống công nghệ thông tin; h) Thành phần hồ sơ quy định điểm đ khoản không áp dụng trường hợp ngân hàng thương mại đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đồng thời đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động 18 Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế bao gồm: a) Thành phần hồ sơ theo quy định điểm a, c, d, đ, e, g khoản Điều này; b) Phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường quốc tế, tối thiểu phải bao gồm nội dung sau: Mô tả nghiệp vụ, kế hoạch kinh doanh; c) Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch đối tác, phải bao gồm quy định rà sốt, đánh giá lại đối tác theo định kỳ có kiện đột xuất ảnh hưởng tới xếp hạng tín dụng đối tác; d) Báo cáo tình hình hoạt động ngoại hối nước năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối, cam kết khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối; đ) Bản báo cáo tài kiểm toán năm liền kề năm đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối có xác nhận ngân hàng thương mại - Điều 12: Ngân hàng thương mại có nhu cầu thực hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế lập 01 (một) hồ sơ theo quy định Điều 11 Thông tư gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 05 (năm) ngày làm việc kể từ nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu ngân hàng thương mại bổ sung hồ sơ Trong thời hạn 40 (bốn mươi) ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước xem xét: a) Cấp Giấy phép thành lập hoạt động (đối với trường hợp cấp cấp đổi Giấy phép) Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép cho ngân hàng thương mại trường hợp chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế b) Cấp văn bản chấp thuận cho ngân hàng thương mại trường hợp chấp thuận hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế 19 Văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước cho ngân hàng thương mại thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế bao gồm nội dung sau: tên nghiệp vụ, sản phẩm, nhóm sản phẩm được thực hiện; thời hạn thực hiện; khối lượng thực hiện, hạn chế và điều kiện đảm bảo an tồn (nếu có) c) Trường hợp từ chối chấp thuận hoạt động ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước thông báo văn cho ngân hàng thương mại nêu rõ lý Điều 20: Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị cấp phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế thực ngân hàng thương mại theo quy định khoản 4, Điều 11 Điều 12 Thông tư - Khoản 4,5 Điều 11: Hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế bao gồm: a) Đơn đề nghị theo mẫu tại Phụ lục số 01 Thông tư này; b) Bản Giấy phép thành lập hoạt động văn sửa đổi, bổ sung (nếu có), có ghi nội dung ngân hàng thương mại thực hoạt động ngoại hối thị trường nước hoặc quốc tế; c) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn; d) Quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực Quy trình quản lý rủi ro tối thiểu bao gồm nội dung: rủi ro xảy hoạt động ngoại hối, quy trình quản lý phương án xử lý rủi ro này; đ) Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn đối tác đầu tư, hạn mức giao dịch phù hợp với đối tác nước ngoài; Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn công cụ phép đầu tư (bao gồm trái phiếu giấy tờ có giá khác) hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài; 20