HƯỚNG DẪN VỀ PHẠM VI HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI, ĐIỀU KIỆN, TRÌNH TỰ, THỦ TỤCCHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂNHÀNG NƯỚC NGOÀI

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Số: 21/2014/TT-NHNN Hà Nội, ngày 14 tháng năm 2014 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN VỀ PHẠM VI HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI, ĐIỀU KIỆN, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC CHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước Hoạt động kinh doanh vàng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định khác có liên quan pháp luật Hoạt động vay nước ngồi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực theo quy định pháp luật vay, trả nợ nước Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, ngân hàng sách, cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài chính, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức tài vi mô sử dụng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối cung ứng doanh nghiệp theo quy định pháp luật có liên quan Điều Đối tượng áp dụng Ngân hàng thương mại Ngân hàng hợp tác xã Ngân hàng sách Cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài 5 Chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, từ ngữ hiểu sau: Tổ chức tín dụng phép ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, ngân hàng sách, cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài chính, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phép thực hoạt động kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối Hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng phép hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng phép với người cư trú, người không cư trú giao dịch vãng lai, giao dịch vốn giao dịch khác liên quan đến ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế Kinh doanh ngoại hối việc tổ chức tín dụng phép thực hoạt động ngoại hối nhằm mục tiêu lợi nhuận, phòng ngừa rủi ro đảm bảo an tồn, khoản cho hoạt động tổ chức tín dụng phép Cung ứng dịch vụ ngoại hối việc tổ chức tín dụng phép cung ứng dịch vụ liên quan đến hoạt động ngoại hối đáp ứng nhu cầu khách hàng Đầu tư gián tiếp nước hoạt động mua, bán, nắm giữ trái phiếu giấy tờ có giá khác thị trường quốc tế Điều Nguyên tắc hoạt động ngoại hối Ngân hàng thương mại, cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài chính, chi nhánh ngân hàng nước thực hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi quy định Thông tư sau Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép Ngân hàng hợp tác xã thực số hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phạm vi quy định Thông tư sau Ngân hàng Nhà nước chấp thuận Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép Ngân hàng sách Ngân hàng Nhà nước chấp thuận số hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế phù hợp với phạm vi hoạt động ngoại hối quy định Quyết định Thủ tướng Chính phủ thành lập, phê duyệt Điều lệ ngân hàng sách Ngân hàng thương mại, cơng ty tài tổng hợp, chi nhánh ngân hàng nước thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sau Ngân hàng Nhà nước cho phép thực có thời hạn văn sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể (sau gọi văn chấp thuận có thời hạn) Khi hết thời hạn thực hoạt động ngoại hối văn chấp thuận có thời hạn, ngân hàng thương mại, cơng ty tài tổng hợp, chi nhánh ngân hàng nước phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sau Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép gia hạn văn gia hạn văn chấp thuận có thời hạn Thời gian gia hạn lần không vượt thời hạn cho phép thực hoạt động ngoại hối văn chấp thuận có thời hạn Trong q trình thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế, tổ chức tín dụng phép chịu trách nhiệm thường xun rà sốt, theo dõi, đánh giá cơng cụ phép đầu tư (bao gồm trái phiếu giấy tờ có giá khác) đối tác nước ngồi (nếu có) để có điều chỉnh phù hợp nhằm đảm bảo an toàn cho hoạt động tổ chức tín dụng phép 7 Việc chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực phương án tái cấu Ngân hàng Nhà nước định phù hợp với phương án tái cấu phê duyệt Hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối thực theo quy định Thông tư Khi triển khai thực hoạt động ngoại hối, tổ chức tín dụng phép phải đảm bảo tuân thủ quy định điều kiện hoạt động ngoại hối (nếu có) theo quy định pháp luật có liên quan hoạt động ngoại hối Chương II QUY ĐỊNH VỀ PHẠM VI, ĐIỀU KIỆN, TRÌNH TỰ, THỦ TỤC CẤP VĂN BẢN CHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI Mục NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Điều Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước ngân hàng thương mại Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao Thực giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn, giao dịch hoán đổi lãi suất ngoại tệ Nhận tiền gửi, cho vay ngoại tệ khách hàng tổ chức tín dụng Bao tốn bảo lãnh ngoại tệ Phát hành, đại lý phát hành thẻ ngân hàng quốc tế, toán, đại lý toán thẻ ngân hàng quốc tế Cung cấp dịch vụ chuyển tiền toán ngoại tệ lãnh thổ Việt Nam; Dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ Mua, bán, chiết khấu, tái chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác ngoại tệ Giao cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khác tổ chức kinh tế làm đại lý cung ứng số dịch vụ ngoại hối, bao gồm dịch vụ đổi ngoại tệ, dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ Cung cấp dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản ngoại hối; Nhận ủy thác cho vay ngoại tệ 10 Đại lý phát hành giấy tờ có giá ngoại tệ 11 Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối 12 Mở tài khoản toán ngoại tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước khác phép hoạt động ngoại hối 13 Vay vốn, cho vay ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác, tổ chức tài nước 14 Gửi tiền, nhận tiền gửi ngoại tệ với tổ chức tín dụng phép khác Điều Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế ngân hàng thương mại Mở tài khoản tốn nước ngồi để cung cấp dịch vụ toán, chuyển tiền quốc tế Mua, bán ngoại tệ giao thị trường quốc tế Bao toán quốc tế bảo lãnh ngoại tệ Cho vay nước Phát hành trái phiếu nước 6 Gửi ngoại tệ nước ngồi (bao gồm tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi không kỳ hạn) Điều Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép ngân hàng thương mại thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể, bao gồm: a) Hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài; b) Hoạt động ngoại hối phái sinh khác thị trường nước hoạt động ngoại hối quy định khoản Điều Thông tư này; c) Hoạt động ngoại hối phái sinh thị trường quốc tế; d) Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế hoạt động ngoại hối quy định điểm a, b, c khoản hoạt động ngoại hối quy định Điều 5, Điều Thông tư Sau hết thời hạn phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế văn chấp thuận có thời hạn, trường hợp có nhu cầu tiếp tục thực hiện, sở đáp ứng đủ điều kiện hồ sơ quy định khoản Điều 10 khoản Điều 11 Thông tư quy định có liên quan Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng thương mại Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép thực hoạt động ngoại hối văn gia hạn văn chấp thuận có thời hạn Điều Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường nước Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, chấp thuận thực hoạt động ngoại hối thị trường nước bao gồm: Có phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước Có trang thiết bị điều kiện vật chất, hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo đáp ứng yêu cầu quản trị điều hành, quản lý rủi ro, an toàn, bảo mật hoạt động ngoại hối như: Hệ thống máy móc, thiết bị phục vụ cho hoạt động ngoại hối, thiết bị lưu trữ thông tin, liệu; phương án dự phòng thảm họa; phần mềm hỗ trợ việc thực nghiệp vụ liên quan đến ngoại hối tốn, kiểm sốt rủi ro; phịng làm việc trang bị đầy đủ phương tiện làm việc như: máy tính, điện thoại, máy fax Cán quản lý từ cấp Phòng (hoặc tương đương) trở lên cán nghiệp vụ có trình độ tối thiểu tốt nghiệp Đại học chuyên ngành kinh tế, ngân hàng, tài chính; có đại học ngồi ngành nêu phải có 03 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực tài chính, ngân hàng; có khả tiếng Anh đạt trình độ C (hoặc tương đương) trở lên Có quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép Điều kiện quy định khoản Điều không áp dụng trường hợp ngân hàng thương mại đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đồng thời đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động Điều Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, chấp thuận thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế bao gồm: Đáp ứng điều kiện quy định khoản 2, 3, 4, Điều Thơng tư 2 Có phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường quốc tế Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch phù hợp đối tác nước ngoài; đối tác nước ngồi mà tổ chức tín dụng phép có giao dịch tiền gửi (khơng phải tiền gửi tốn) phải định chế tài nước ngồi có hệ số xếp hạng tín nhiệm từ mức Baa3/P-3 theo đánh giá xếp hạng Moody’s Investor Service trở lên từ mức BBB-/A-3 theo đánh giá xếp hạng Standard & Poor’s trở lên từ mức BBB-/F3 theo đánh giá xếp hạng Fitch Ratings trở lên Không bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi năm liền kề năm đề nghị cấp phép theo báo cáo tài kiểm tốn Điều 10 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế Trong thời kỳ, mục tiêu sách tiền tệ, sách quản lý ngoại hối, ngân hàng thương mại xem xét, cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế đáp ứng điều kiện sau: a) Đã phép thực phần toàn hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế; b) Có phương án kinh doanh hoạt động ngoại hối đề nghị thực hiện; Có quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực hiện; c) Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch phù hợp đối tác nước ngồi; Có quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn công cụ phép đầu tư (bao gồm trái phiếu giấy tờ có giá khác) hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài; d) Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép; đ) Không bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép; e) Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi 02 (hai) năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép theo báo cáo tài kiểm toán Điều kiện để ngân hàng thương mại xem xét, cho phép gia hạn thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế bao gồm: a) Đã Ngân hàng Nhà nước cho phép thực có thời hạn; b) Khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối trình thực hoạt động ngoại hối có thời hạn; c) Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm đề nghị gia hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn; d) Hoạt động kinh doanh ngân hàng có lãi 02 (hai) năm liền kề năm đề nghị gia hạn theo báo cáo tài kiểm tốn Điều 11 Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối Nguyên tắc lập gửi hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối (sau gọi hồ sơ): a) Hồ sơ phải lập tiếng Việt Các dịch từ tiếng nước tiếng Việt phải quan có thẩm quyền cơng chứng theo quy định pháp luật; b) Đơn đề nghị cấp phép hoạt động ngoại hối, phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối, quy trình nội bộ, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối ngân hàng thương mại người đại diện hợp pháp ngân hàng thương mại ký; c) Hồ sơ gửi tới Ngân hàng Nhà nước hình thức nộp trực tiếp gửi qua đường bưu điện Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước bao gồm: a) Đơn đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối theo mẫu Phụ lục số 01 Thông tư này; b) Phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường nước, tối thiểu phải bao gồm nội dung sau: Mô tả nghiệp vụ, kế hoạch kinh doanh; c) Quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực Quy trình quản lý rủi ro tối thiểu bao gồm nội dung: rủi ro xảy hoạt động ngoại hối, quy trình quản lý phương án xử lý rủi ro này; d) Báo cáo tình hình trang thiết bị sở vật chất kèm theo cam kết việc đáp ứng đủ điều kiện trang thiết bị sở vật chất; đ) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối; e) Danh sách cán quản lý cán nghiệp vụ kèm theo văn bằng, chứng thơng tin trình độ, lực đáp ứng điều kiện quy định khoản Điều Thông tư này; g) Mô tả hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp kỹ thuật áp dụng quy trình xử lý hoạt động ngoại hối hệ thống công nghệ thông tin; h) Thành phần hồ sơ quy định điểm đ khoản không áp dụng trường hợp ngân hàng thương mại đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đồng thời đề nghị cấp Giấy phép thành lập hoạt động Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế bao gồm: a) Thành phần hồ sơ theo quy định điểm a, c, d, đ, e, g khoản Điều này; b) Phương án kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối thị trường quốc tế, tối thiểu phải bao gồm nội dung sau: Mô tả nghiệp vụ, kế hoạch kinh doanh; c) Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch đối tác, phải bao gồm quy định rà sốt, đánh giá lại đối tác theo định kỳ có kiện đột xuất ảnh hưởng tới xếp hạng tín dụng đối tác; d) Báo cáo tình hình hoạt động ngoại hối nước năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối, cam kết khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối; đ) Bản báo cáo tài kiểm toán năm liền kề năm đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối có xác nhận ngân hàng thương mại Hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế bao gồm: a) Đơn đề nghị theo mẫu Phụ lục số 01 Thông tư này; b) Bản Giấy phép thành lập hoạt động văn sửa đổi, bổ sung (nếu có), có ghi nội dung ngân hàng thương mại thực hoạt động ngoại hối thị trường nước quốc tế; c) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn; d) Quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối đề nghị thực Quy trình quản lý rủi ro tối thiểu bao gồm nội dung: rủi ro xảy hoạt động ngoại hối, quy trình quản lý phương án xử lý rủi ro này; đ) Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn đối tác đầu tư, hạn mức giao dịch phù hợp với đối tác nước ngoài; Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn công cụ phép đầu tư (bao gồm trái phiếu giấy tờ có giá khác) hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngồi; e) Báo cáo tình hình hoạt động ngoại hối nước năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn, cam kết khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối; g) Bản báo cáo tài kiểm tốn 02 (hai) năm liền kề năm đề nghị cho phép thực có thời hạn có xác nhận ngân hàng thương mại; h) Phương án hoạt động ngoại hối, tối thiểu bao gồm nội dung: phân tích thị trường, mục tiêu kế hoạch triển khai thực hoạt động ngoại hối, dự kiến tiêu phân bổ nguồn lực kết hoạt động (bao gồm thuyết minh khả thực hiện) Đối với hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài, phương án tối thiểu bao gồm nội dung sau: cần thiết thực nghiệp vụ; mô tả cụ thể nghiệp vụ sản phẩm đầu tư; dự kiến quy mô, hạn mức thời gian thực đầu tư gián tiếp nước ngồi; phân tích tình hình thị trường tài quốc tế, hội thách thức liên quan, đánh giá tính khả thi hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài; đánh giá rủi ro tiềm ẩn việc đầu tư gián tiếp nước ngồi; biện pháp quản lý, phịng ngừa khắc phục rủi ro liên quan; phân tích tác động hoạt động đầu tư gián tiếp nước đến việc tuân thủ tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng; phương án cân đối nguồn vốn ngoại tệ để thực hoạt động đầu tư gián tiếp nước Hồ sơ đề nghị cho phép gia hạn thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế: a) Đơn đề nghị theo mẫu Phụ lục số 01 Thơng tư này, giải trình cần thiết phải gia hạn cam kết không bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối trình thực hoạt động ngoại hối có thời hạn; b) Bản văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước cho phép ngân hàng thương mại thực có thời hạn; c) Báo cáo đánh giá kết thực hoạt động ngoại hối thực có thời hạn; d) Bản báo cáo tài kiểm tốn 02 (hai) năm liền kề năm đề nghị gia hạn có xác nhận ngân hàng thương mại; đ) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn Điều 12 Trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối Ngân hàng thương mại có nhu cầu thực hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế lập 01 (một) hồ sơ theo quy định Điều 11 Thông tư gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, thời hạn 05 (năm) ngày làm việc kể từ nhận hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn yêu cầu ngân hàng thương mại bổ sung hồ sơ 2 Trong thời hạn 40 (bốn mươi) ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước xem xét: a) Cấp Giấy phép thành lập hoạt động (đối với trường hợp cấp cấp đổi Giấy phép) Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép cho ngân hàng thương mại trường hợp chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế; b) Cấp văn chấp thuận cho ngân hàng thương mại trường hợp chấp thuận hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế Văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước cho ngân hàng thương mại thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế bao gồm nội dung sau: tên nghiệp vụ, sản phẩm, nhóm sản phẩm thực hiện; thời hạn thực hiện; khối lượng thực hiện, hạn chế điều kiện đảm bảo an tồn (nếu có); c) Trường hợp từ chối chấp thuận hoạt động ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước thông báo văn cho ngân hàng thương mại nêu rõ lý Mục CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 13 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước Chi nhánh ngân hàng nước thực hoạt động ngoại hối thị trường nước phạm vi quy định Điều Thông tư Điều 14 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế Mở tài khoản tốn nước ngồi để cung cấp dịch vụ toán, chuyển tiền quốc tế để phục vụ cho khách hàng Việt Nam Mua, bán ngoại tệ giao thị trường quốc tế Bao toán quốc tế, bảo lãnh ngoại tệ để phục vụ cho khách hàng Việt Nam Gửi ngoại tệ nước (bao gồm tiền gửi có kỳ hạn tiền gửi không kỳ hạn) Điều 15 Hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép chi nhánh ngân hàng nước ngồi thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể, bao gồm: a) Hoạt động ngoại hối phái sinh khác thị trường nước hoạt động ngoại hối quy định khoản Điều Thông tư này; b) Hoạt động ngoại hối phái sinh thị trường quốc tế; c) Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế hoạt động ngoại hối quy định điểm a, b khoản hoạt động ngoại hối quy định Điều 13, Điều 14 Thông tư Sau hết thời hạn phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế văn chấp thuận có thời hạn, trường hợp có nhu cầu tiếp tục thực hiện, sở đáp ứng đủ điều kiện hồ sơ quy định Điều 18, Điều 20 Thông tư quy định có liên quan Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh ngân hàng nước Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép thực hoạt động ngoại hối văn gia hạn văn chấp thuận có thời hạn Điều 16 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường nước Chi nhánh ngân hàng nước đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước Điều 17 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế Chi nhánh ngân hàng nước đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế Điều 18 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế Chi nhánh ngân hàng nước đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều 10 Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế Điều 19 Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước quốc tế thực ngân hàng thương mại theo quy định khoản 2, Điều 11 Điều 12 Thông tư Điều 20 Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị cấp phép hoạt động ngoại hối khác thị nước quốc tế Hồ sơ, trình tự, thủ tục đề nghị cấp phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế thực ngân hàng thương mại theo quy định khoản 4, Điều 11 Điều 12 Thơng tư Mục CƠNG TY TÀI CHÍNH TỔNG HỢP, CƠNG TY TÀI CHÍNH BAO THANH TỐN, CƠNG TY TÀI CHÍNH TÍN DỤNG TIÊU DÙNG VÀ CƠNG TY CHO TH TÀI CHÍNH Điều 21 Phạm vi hoạt động ngoại hối cơng ty tài tổng hợp Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước: a) Thực giao dịch mua bán ngoại tệ giao ngay; b) Thực giao dịch hối đoái kỳ hạn, giao dịch hối đoái hoán đổi, giao dịch hối đoái quyền chọn; c) Nhận tiền gửi ngoại tệ tổ chức, cho vay ngoại tệ khách hàng tổ chức tín dụng; d) Bao tốn bảo lãnh ngoại tệ; đ) Vay vốn, cho vay ngoại tệ tổ chức tín dụng phép, tổ chức tài nước; e) Gửi tiền, nhận tiền gửi ngoại tệ tổ chức tín dụng phép; g) Chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá ngoại tệ; h) Cung cấp dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản ngoại hối; Nhận ủy thác cho vay ngoại tệ; i) Nhận chi, trả ngoại tệ; giao cho tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ, đại lý chi, trả ngoại tệ; k) Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối; l) Mở tài khoản toán ngoại tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phép hoạt động ngoại hối; m) Đại lý phát hành giấy tờ có giá ngoại tệ Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế: a) Mua, bán ngoại tệ giao thị trường quốc tế; b) Cho vay nước Đối với hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế: a) Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép cơng ty tài tổng hợp thực có thời hạn sản phẩm nhóm sản phẩm cụ thể, bao gồm: (i) Hoạt động ngoại hối phái sinh khác thị trường nước hoạt động ngoại hối quy định khoản Điều Thông tư này; (ii) Hoạt động ngoại hối phái sinh thị trường quốc tế; (iii) Các hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế hoạt động ngoại hối quy định tiết (i), (ii) điểm hoạt động ngoại hối quy định khoản 1, Điều này; b) Sau hết thời hạn phép thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế văn chấp thuận có thời hạn, trường hợp có nhu cầu tiếp tục thực hiện, sở đáp ứng đủ điều kiện hồ sơ quy định khoản Điều 26, khoản Điều 27 Thông tư quy định có liên quan Ngân hàng Nhà nước, cơng ty tài tổng hợp Ngân hàng Nhà nước xem xét, cho phép thực hoạt động ngoại hối văn gia hạn văn chấp thuận có thời hạn Điều 22 Phạm vi hoạt động ngoại hối công ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng Phạm vi hoạt động ngoại hối cơng ty tài bao tốn cơng ty tài tín dụng tiêu dùng thị trường nước thị trường quốc tế phù hợp với phạm vi hoạt động công ty tuân thủ quy định pháp luật Điều 23 Phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước cơng ty cho th tài Nhận tiền gửi ngoại tệ tổ chức Vay vốn ngoại tệ tổ chức tín dụng phép, tổ chức tài nước Cho thuê tài ngoại tệ Cho vay bổ sung vốn lưu động ngoại tệ bên thuê tài Cung cấp dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản ngoại hối; Nhận ủy thác cho thuê tài ngoại tệ Cung ứng dịch vụ tư vấn cho khách hàng ngoại hối Mở tài khoản toán ngoại tệ ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước phép hoạt động ngoại hối Điều 24 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường nước công ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài Cơng ty tài tổng hợp đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước quy định khoản Điều 21 Thông tư 2 Cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước quy định Điều 22 Thông tư Công ty cho thuê tài đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước quy định Điều 23 Thông tư Điều 25 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế công ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng Đáp ứng điều kiện quy định khoản 1, 2, 3, Điều Thông tư này; Hoạt động kinh doanh cơng ty tài có lãi 03 (ba) năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối theo báo cáo tài kiểm tốn Điều 26 Điều kiện thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế cơng ty tài tổng hợp Trong thời kỳ, mục tiêu sách tiền tệ, sách quản lý ngoại hối, cơng ty tài tổng hợp xem xét, cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế đáp ứng điều kiện sau: a) Đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định điểm a, b, c, d đ khoản Điều 10 Thông tư này; b) Hoạt động kinh doanh cơng ty tài có lãi 05 (năm) năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp phép theo báo cáo tài kiểm tốn Điều kiện để cơng ty tài tổng hợp xem xét, cho phép gia hạn thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế bao gồm: a) Đã Ngân hàng Nhà nước cho phép thực có thời hạn; b) Khơng bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối trình thực hoạt động ngoại hối có thời hạn; c) Tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm đề nghị gia hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn; d) Hoạt động kinh doanh cơng ty tài tổng hợp có lãi 05 (năm) năm liền kề năm đề nghị gia hạn theo báo cáo tài kiểm tốn Điều 27 Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường nước cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho th tài thực theo quy định khoản Điều 11 Thông tư Hồ sơ đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế công ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng: a) Thành phần hồ sơ quy định điểm a, b, c, d khoản Điều 11 Thông tư này; b) Bản báo cáo tài kiểm toán 03 (ba) năm liền kề năm đề nghị chấp thuận hoạt động ngoại hối có xác nhận cơng ty tài Hồ sơ đề nghị cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước quốc tế công ty tài tổng hợp bao gồm: a) Thành phần hồ sơ quy định điểm a, b, c, d, đ, e h khoản Điều 11 Thông tư này; b) Bản báo cáo tài kiểm toán 05 (năm) năm liền kề năm đề nghị cấp phép có xác nhận cơng ty tài tổng hợp Hồ sơ đề nghị cho phép gia hạn thực hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế cơng ty tài tổng hợp bao gồm: a) Đơn đề nghị theo mẫu Phụ lục số 01 Thông tư này, giải trình cần thiết phải gia hạn cam kết không bị xử phạt vi phạm hành hoạt động ngoại hối trình thực hoạt động ngoại hối có thời hạn; b) Bản văn chấp thuận Ngân hàng Nhà nước cho phép cơng ty tài tổng hợp thực có thời hạn; c) Báo cáo đánh giá kết thực hoạt động ngoại hối thực có thời hạn; d) Bản báo cáo tài kiểm tốn 05 (năm) năm liền kề năm đề nghị gia hạn có xác nhận cơng ty tài tổng hợp; đ) Báo cáo việc tuân thủ quy định pháp luật tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị gia hạn Điều 28 Trình tự, thủ tục Trình tự, thủ tục để cơng ty tài tổng hợp, cơng ty tài bao tốn, cơng ty tài tín dụng tiêu dùng, cơng ty cho thuê tài xem xét cho phép thực hoạt động ngoại hối thị trường nước quốc tế thực ngân hàng thương mại theo quy định Điều 12 Thông tư Mục NGÂN HÀNG CHÍNH SÁCH VÀ NGÂN HÀNG HỢP TÁC XÃ Điều 29 Hoat động ngoại hối ngân hàng sách Phạm vi hoạt động ngoại hối: Ngân hàng sách thực số hoạt động ngoại hối thuộc phạm vi hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế quy định Điều 5, Điều Thông tư phù hợp với quy định Quyết định Thủ tướng Chính phủ thành lập, phê duyệt Điều lệ ngân hàng sách Điều kiện: a) Ngân hàng sách đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận số hoạt động ngoại hối thị trường nước; b) Ngân hàng sách đáp ứng điều kiện ngân hàng thương mại quy định Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận số hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế Hồ sơ: a) Bản Quyết định Thủ tướng Chính phủ việc thành lập ngân hàng sách Điều lệ hoạt động ngân hàng sách; b) Các hồ sơ quy định khoản Điều 11 (đối với đề nghị thực hoạt động ngoại hối thị trường nước); c) Các hồ sơ quy định khoản Điều 11 (đối với đề nghị thực hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế) Trình tự, thủ tục: Trình tự, thủ tục xem xét, cho phép ngân hàng sách thực hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế thực ngân hàng thương mại quy định Điều 12 Thông tư Điều 30 Hoạt động ngoại hối ngân hàng hợp tác xã Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận cho ngân hàng hợp tác xã thực số hoạt động ngoại hối thị trường nước quốc tế phù hợp với tính chất, đặc thù hoạt động ngân hàng hợp tác xã phù hợp với mục tiêu sách tiền tệ, sách quản lý ngoại hối thời kỳ Điều kiện, hồ sơ, trình tự, thủ tục xem xét chấp thuận hoạt động ngoại hối thực ngân hàng thương mại theo quy định Điều 8, Điều 9, khoản 1, 2, Điều 11 Điều 12 Thông tư Chương III QUY ĐỊNH CHUYỂN ĐỔI Điều 31 Nguyên tắc chuyển đổi Trong thời hạn 12 (mười hai) tháng kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng phép cấp Giấy phép, Giấy xác nhận đủ điều kiện hoạt động ngoại hối thị trường nước, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế, văn cho phép Ngân hàng Nhà nước trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành thực chuyển đổi sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động văn chấp thuận có thời hạn Ngân hàng Nhà nước theo quy định Thông tư Quá thời hạn nêu trên, tổ chức tín dụng phép phải chấm dứt hoạt động ngoại hối không thực chuyển đổi không chuyển đổi không đáp ứng điều kiện quy định Điều 32 Thông tư Trong thời gian thực chuyển đổi, tổ chức tín dụng phép tiếp tục thực hoạt động ngoại hối theo Giấy phép, Giấy xác nhận đủ điều kiện hoạt động ngoại hối thị trường nước, Giấy xác nhận đăng ký hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế, văn cho phép Ngân hàng Nhà nước cấp trước ngày Thông tư có hiệu lực thi hành Tổ chức tín dụng phép tiếp tục thực thỏa thuận, hợp đồng ký kết trước ngày hết hạn chuyển đổi theo quy định khoản Điều phù hợp với phạm vi hoạt động ngoại hối phép thực theo quy định pháp luật thời điểm ký kết thỏa thuận, hợp đồng Việc sửa đổi, bổ sung, gia hạn thỏa thuận, hợp đồng nêu từ ngày hết thời hạn chuyển đổi thực nội dung sửa đổi, bổ sung, gia hạn phù hợp với quy định Thông tư Điều 32 Điều kiện, phạm vi chuyển đổi Ngân hàng Nhà nước xem xét, chuyển đổi hoạt động ngoại hối thị trường nước theo phạm vi quy định Thông tư sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phép đáp ứng điều kiện theo quy định khoản 2, 3, Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chuyển đổi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế theo phạm vi quy định Thông tư sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng phép đáp ứng điều kiện theo quy định khoản 2, 3, Điều khoản Điều Thông tư Ngân hàng Nhà nước xem xét, chuyển đổi hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế theo phạm vi quy định Thông tư sang văn chấp thuận có thời hạn tổ chức tín dụng phép đáp ứng điều kiện theo quy định khoản Điều 10 Thông tư Điều 33 Hồ sơ chuyển đổi Hồ sơ chuyển đổi hoạt động ngoại hối thị trường nước quy định khoản Điều 32 Thông tư bao gồm: a) Đơn đề nghị chuyển đổi theo mẫu Phụ lục số 02 Thông tư này; b) Bản Giấy phép thành lập hoạt động, Giấy xác nhận đủ điều kiện, Giấy xác nhận đăng ký văn cho phép thực hoạt động ngoại hối (nếu có); c) Quy định nội quy trình thực hiện, quy trình quản lý rủi ro nghiệp vụ ngoại hối đề nghị chuyển đổi Quy trình quản lý rủi ro tối thiểu bao gồm nội dung: rủi ro xảy hoạt động ngoại hối, quy trình quản lý phương án xử lý rủi ro này; d) Báo cáo tình hình trang thiết bị sở vật chất kèm theo cam kết việc đáp ứng đủ điều kiện trang thiết bị sở vật chất; đ) Danh sách cán quản lý cán nghiệp vụ kèm theo văn bằng, chứng thơng tin trình độ, lực đáp ứng điều kiện quy định khoản Điều Thông tư này; e) Mô tả hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp kỹ thuật áp dụng quy trình xử lý hoạt động ngoại hối hệ thống công nghệ thông tin Hồ sơ chuyển đổi hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế quy định khoản Điều 32 Thông tư bao gồm: a) Thành phần hồ sơ theo quy định khoản Điều này; b) Quy định nội tiêu chuẩn lựa chọn tổ chức đối tác, hạn mức giao dịch đối tác, phải bao gồm quy định rà soát, đánh giá lại đối tác theo định kỳ có kiện đột xuất ảnh hưởng tới xếp hạng tín dụng đối tác Hồ sơ chuyển đổi hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế quy định khoản Điều 32 Thông tư bao gồm: a) Đơn đề nghị chuyển đổi theo mẫu Phụ lục số 02 Thông tư này; b) Thành phần hồ sơ theo quy định điểm b, c, d, đ, e, g, h khoản Điều 11 Thông tư này; c) Báo cáo tình hình triển khai thực hoạt động ngoại hối kể từ Ngân hàng Nhà nước cho phép thực Điều 34 Trình tự, thủ tục chuyển đổi Tổ chức tín dụng phép lập 01 (một) hồ sơ theo quy định Điều 33 Thông tư gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) hình thức nộp trực tiếp gửi qua đường bưu điện Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng tiếp nhận hồ sơ gửi đơn vị liên quan Ngân hàng Nhà nước để lấy ý kiến đề nghị tổ chức tín dụng phép Trong thời hạn 40 (bốn mươi) ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chuyển đổi sang Giấy phép thành lập hoạt động Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt động văn chấp thuận có thời hạn trường hợp theo quy định Thông tư Trường hợp từ chối chuyển đổi, Ngân hàng Nhà nước có văn nêu rõ lý Chương IV TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC TỔ CHỨC CÓ LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Điều 35 Trách nhiệm tổ chức tín dụng phép Khi thực hoạt động ngoại hối, tổ chức tín dụng phép phải tuân thủ nội dung ghi Giấy phép thành lập hoạt động, Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép, văn chấp thuận có thời hạn (nếu có), quy định Thơng tư này, quy định quản lý ngoại hối quy định khác có liên quan pháp luật Chấp hành quy định đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng theo quy định Ngân hàng Nhà nước Thực hoạt động ngoại hối theo quy trình nội xây dựng Các giao dịch phải kiểm soát theo quy định hành kiểm tra, kiểm soát nội Niêm yết tỷ giá mua, tỷ giá bán ngoại tệ thực việc mua, bán ngoại tệ theo quy định Ngân hàng Nhà nước Khi thực giao dịch ngoại hối cho khách hàng, tổ chức tín dụng phép có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu trữ giấy tờ chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng dịch vụ ngoại hối thực mục đích phù hợp với quy định pháp luật; Cung cấp thông tin loại rủi ro phát sinh khách hàng cung cấp dịch vụ ngoại hối Hướng dẫn nghiệp vụ định kỳ kiểm tra hoạt động đại lý tổ chức tín dụng phép ủy thác việc chấp hành quy định Thông tư quy định pháp luật có liên quan Xây dựng quy định phân cấp ủy quyền nội hệ thống nhằm đảm bảo an toàn cho hoạt động ngoại hối Xây dựng hệ thống sở liệu, quản lý thông tin khách hàng đảm bảo yêu cầu báo cáo thống kê Ngân hàng Nhà nước đơn vị liên quan có yêu cầu Khi thực hoạt động ngoại hối, tổ chức tín dụng phép phải báo cáo hoạt động ngoại hối theo quy định chế độ báo cáo thống kê báo cáo khác theo quy định Ngân hàng Nhà nước Trong trường hợp đột xuất cần thiết, tổ chức tín dụng phép thực báo cáo theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước 10 Đảm bảo đáp ứng đủ trì điều kiện quy định Thông tư Điều 36 Trách nhiệm đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng: a) Làm đầu mối tiếp nhận thẩm định tính đầy đủ, hợp lệ hồ sơ đề nghị cấp phép, hồ sơ chuyển đổi hoạt động ngoại hối; b) Gửi văn lấy ý kiến đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước đề nghị chấp thuận, chuyển đổi hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; c) Tổng hợp ý kiến đơn vị, thẩm định lần cuối, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận, từ chối chấp thuận hoạt động ngoại hối chấp thuận, từ chối chấp thuận chuyển đổi hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; d) Làm đầu mối xử lý vướng mắc liên quan đến việc cấp phép trình triển khai thực Thơng tư Vụ Quản lý ngoại hối: Trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, chức năng, nhiệm vụ giao, Vụ Quản lý ngoại hối thực nội dung sau: a) Có ý kiến đề nghị thực hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; b) Có ý kiến đề nghị chuyển đổi hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phép hoạt động ngoại hối; c) Phối hợp xử lý vướng mắc q trình triển khai thực Thơng tư Vụ Chính sách tiền tệ: Trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, chức năng, nhiệm vụ giao, Vụ Chính sách tiền tệ thực nội dung sau: a) Có ý kiến báo cáo việc chấp hành giới hạn tổng trạng thái ngoại tệ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phép hoạt động ngoại hối; b) Có ý kiến đề nghị thực hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; c) Có ý kiến đề nghị chuyển đổi hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phép hoạt động ngoại hối Cục Công nghệ tin học: Trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận văn Cơ quan tra, giám sát ngân hàng, chức năng, nhiệm vụ giao, Cục Công nghệ tin học thực nội dung sau: a) Có ý kiến việc đáp ứng điều kiện trang thiết bị, sở vật chất, hệ thống công nghệ thông tin đảm bảo đáp ứng yêu cầu quản trị, điều hành, quản lý rủi ro hoạt động ngoại hối; b) Có ý kiến đề nghị chuyển đổi hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phép hoạt động ngoại hối Các đơn vị liên quan khác Ngân hàng Nhà nước: Căn chức năng, nhiệm vụ giao, đơn vị liên quan khác Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm tham gia ý kiến vấn đề liên quan đến việc chấp thuận, chuyển đổi hoạt động ngoại hối cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước theo đề nghị Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng Chương V ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 37 Hiệu lực thi hành Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 15 tháng 10 năm 2014 Kể từ ngày Thông tư có hiệu lực thi hành, Thơng tư số 03/2008/TT-NHNN ngày 11/4/2008 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối tổ chức tín dụng Điều Thơng tư số 25/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 Ngân hàng Nhà nước việc thực thi phương án đơn giản hóa thủ tục hành lĩnh vực hoạt động ngoại hối theo Nghị Chính phủ đơn giản hóa thủ tục hành thuộc phạm vi chức quản lý Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hết hiệu lực thi hành Điều 38 Tổ chức thi hành Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thơng tư này./ KT THỐNG ĐỐC PHĨ THỐNG ĐỐC Nơi nhận: - Như Điều 38; - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Lưu VP, Vụ Pháp chế, Vụ QLNH Nguyễn Phước Thanh Phụ lục số 01 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -… ngày tháng năm ĐƠN ĐỀ NGHỊ CHẤP THUẬN/BỔ SUNG/CHO PHÉP THỰC HIỆN CĨ THỜI HẠN/GIA HẠN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Thông tư số /2014/TT-NHNN Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận/ bổ sung/cho phép thực có thời hạn/gia hạn hoạt động ngoại hối với phạm vi cụ thể sau: I Hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế: Hoạt động ngoại hối thị trường nước: a b … Hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế: a b … II Hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế: 2 … Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước xin cam kết; - Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác, trung thực tài liệu hồ sơ đề nghị cấp phép hoạt động ngoại hối - Đảm bảo đáp ứng điều kiện để thực hoạt động ngoại hối Đơn tiếp tục trì điều kiện theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định pháp luật có liên quan - Chấp hành nghiêm chỉnh quy định quản lý ngoại hối hành Việt Nam quy định khác pháp luật có liên quan NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP CỦA TCTD, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI (ký tên, đóng dấu) Ghi chú: Đề nghị nêu rõ tên văn số văn cho phép thực có thời hạn hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế đề nghị gia hạn Phụ lục số 02 TÊN TCTD, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc -… ngày tháng năm ĐƠN ĐỀ NGHỊ CHUYỂN ĐỔI VĂN BẢN CHẤP THUẬN HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối; Căn Thông tư số /2014/TT-NHNN Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi; Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chuyển đổi Giấy phép/Giấy xác nhận đủ điều kiện hoạt động ngoại hối thị trường nước/Giấy xác nhận đăng ký hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế/văn cho phép hoạt động ngoại hối với phạm vi cụ thể sau: I Hoạt động ngoại hối thị trường nước thị trường quốc tế: Hoạt động ngoại hối thị trường nước: a b … Hoạt động ngoại hối thị trường quốc tế: a b … II Hoạt động ngoại hối khác thị trường nước thị trường quốc tế: … Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước xin cam kết: - Chịu trách nhiệm trước pháp luật tính xác, trung thực tài liệu hồ sơ đề nghị cấp phép hoạt động ngoại hối - Đảm bảo đáp ứng điều kiện để thực hoạt động ngoại hối Đơn tiếp tục trì điều kiện theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định pháp luật có liên quan - Chấp hành nghiêm chỉnh quy định quản lý ngoại hối hành Việt Nam quy định khác pháp luật có liên quan NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP CỦA TCTD, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGỒI (ký tên, đóng dấu) Ghi chú: Đề nghị nêu rõ tên văn số văn cho phép thực hoạt động ngoại hối đề nghị chuyển đổi