Mọi giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài và chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam trong quá trình cho vay, sử dụng vốn vay và trả nợ liên quan đến dự án đầu tư ra nước ngoài, tổ chức tín[r]
(1)NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
-
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc
-
Số: ………./TT-NHNN Hà Nội, ngày tháng năm 2018
DỰ THẢO LẦN 1
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG ĐỂ ĐẦU TƯ RA NƯỚC NGOÀI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng năm 2010;
Căn Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Đầu tư ngày 26 tháng 11 năm 2014;
Căn Pháp lệnh ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005 Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh ngoại hối ngày 18 tháng năm 2013;
Căn Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng năm 2017 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn Nghị định số 83/2015/NĐ-CP ngày 25 tháng năm 2015 quy định đầu tư nước ngoài;
Căn Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 07 năm 2014 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Pháp lệnh Ngoại hối Pháp lệnh Sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối;
Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Tín dụng ngành kinh tế;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi khách hàng để đầu tư nước ngoài
Chương I
(2)Thông tư quy định hoạt động cho vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi (sau đâu gọi tổ chức tín dụng) khách hàng để đầu tư nước ngồi theo hình thức quy định điểm a, b, c đ Khoản Điều 52 Luật Đầu tư
Điều Đối tượng áp dụng
1 Khách hàng vay vốn tổ chức tín dụng (sau gọi khách hàng) cá nhân pháp nhân nhà đầu tư quy định điểm a, b, d, đ Khoản Điều Nghị định số 83/2015/NĐ-CP ngày 25/9/2015 Chính phủ người cư trú
2 Các tổ chức khơng có tư cách pháp nhân tham gia quan hệ vay vốn chủ thể tham gia xác lập, thực giao dịch vay vốn theo quy định Điều 101 Bộ Luật dân sự;
3 Các tổ chức tín dụng thành lập hoạt động lãnh thổ Việt Nam cho khách hàng vay để đầu tư nước ngoài;
4 Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan Điều Nhu cầu vốn vay
1 Tổ chức tín dụng xem xét, định cho khách hàng vay để đầu tư nước nhu cầu vốn sau:
a) Góp vốn điều lệ tiền để thực hoạt động đầu tư nước ngồi theo hình thức quy định điểm a, b, c Khoản Điều 52 Luật Đầu tư;
b) Chi phí, mua tài sản Việt Nam nước ngồi, bao gồm: máy móc, thiết bị; vật tư, nguyên liệu, nhiên liệu, hàng hóa thành phẩm bán thành phẩm; giá trị quyền sở hữu cơng nghiệp, bí kỹ thuật, quy trình cơng nghệ, dịch vụ kỹ thuật, quyền sở hữu trí tuệ, thương hiệu; tài sản hợp pháp khác để thực hoạt động đầu tư nước theo hình thức quy định điểm a, b, c Khoản Điều 52 Luật Đầu tư;
2 Trường hợp khách hàng vay để đầu tư nước ngồi theo hình thức quy định điểm đ Khoản Điều 52 Luật Đầu tư mà pháp luật Việt Nam chưa có quy định tổ chức tín dụng xem xét, định cho khách hàng vay sau Thủ tướng Chính phủ chấp thuận hình thức đầu tư nhu cầu vay vốn;
3 Tổ chức tín dụng khơng cho vay nhu cầu vốn theo quy định Điều Thông tư 39/2016/TT-NHNN nhu cầu vốn mà pháp luật nước tiếp nhận đầu tư không cho phép đầu tư, kinh doanh
Điều Điều kiện vay vốn
(3)1 Có Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngồi quan có thẩm quyền cấp đáp ứng điều kiện chuyển vốn đầu tư nước theo quy định Khoản Khoản Điều 64 Luật Đầu tư;
2 Có nhu cầu vay vốn theo quy định Điều Thơng tư này; Có phương án sử dụng vốn đầu tư nước khả thi;
4 Có khả tài để trả nợ từ nguồn thu từ dự án đầu tư nước nguồn tiền hợp pháp khác
Điều Hồ sơ đề nghị vay vốn
Khi có nhu cầu vay vốn, khách hàng phải gửi cho tổ chức tín dụng tài liệu chứng minh đủ điều kiện vay vốn theo quy định Điều Thông tư tài liệu khác tổ chức tín dụng hướng dẫn phù hợp với đặc điểm cụ thể loại dự án đầu tư, hình thức đầu tư nước phương thức cho vay khách hàng
Điều Mức cho vay
Mức cho vay tổ chức tín dụng khách hàng thỏa thuận tối đa không vượt 70% tổng mức vốn đầu tư nước khách hàng theo hình thức quy định điểm a, b, c đ Khoản Điều 52 Luật Đầu tư
Điều Thời hạn cho vay
Thời hạn cho vay tổ chức tín dụng khách hàng thỏa thuận phù hợp với thời hạn dự án, thời hạn hợp đồng BBC khả trả nợ khách hàng
Điều Đồng tiền cho vay, trả nợ
1 Tổ chức tín dụng khách hàng thỏa thuận việc cho vay để đầu tư nước ngoại tệ đồng Việt Nam chuyển đổi sang đồng tiền xác định đầu tư nước phù hợp với quy định pháp luật có liên quan;
2 Đồng tiền trả nợ đồng tiền cho vay khoản vay Điều Bảo đảm tiền vay
1 TCTD, chi nhánh ngân hàng nước thỏa thuận với khách hàng việc bảo đảm tiền vay theo quy định pháp luật cho vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước quy định khác pháp luật có liên quan;
(4)Điều 10 Thực quy định ngoại hối
1 Khách hàng vay để đầu tư nước chuyển số vốn vay nước ngồi để góp vốn thực dự án đầu tư chuyển vốn, lợi nhuận, khoản thu nhập khác phát sinh từ dự án đầu tư nước Việt Nam để trả nợ vay;
2 Mọi giao dịch chuyển tiền nước chuyển tiền từ nước Việt Nam trình cho vay, sử dụng vốn vay trả nợ liên quan đến dự án đầu tư nước ngồi, tổ chức tín dụng khách hàng vay thực theo quy định Pháp lệnh ngoại hối, Nghị định Chính phủ hướng dẫn thi hành Pháp lệnh ngoại hối, Thông tư Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn quản lý ngoại hối hoạt động đầu tư nước văn quy phạm pháp luật khác ngoại hối có liên quan
Điều 11 Kiểm tra, giám sát vốn vay
Tổ chức tín dụng có trách nhiệm có quyền kiểm tra, giám sát q trình vay vốn, sử dụng vốn vay trả nợ khách hàng, sở báo cáo tài chính, tài liệu khác có liên quan khách hàng vay pháp nhân hình thành từ dự án đầu tư nước ngồi, tài sản bảo đảm (nếu có) Tổ chức tín dụng khách hàng vay phải có thỏa thuận hợp đồng tín dụng biện pháp kiểm tra, giám sát vốn vay phù hợp với điều kiện thực tế, đặc điểm tính chất khoản vay để đảm bảo an toàn, hiệu vốn cho vay
Điều 12 Áp dụng văn pháp luật có liên quan
Tổ chức tín dụng thực việc cho vay khách hàng để đầu tư nước ngồi theo quy định Thơng tư Những nội dung không quy định Thông tư thực theo văn quy phạm pháp luật khác có liên quan
Điều 13 Chế độ báo cáo
1 Định kỳ hàng quý, chậm vào ngày 15 tháng liền sau quý báo cáo, tổ chức tín dụng báo cáo Ngân hàng Nhà nước việc cho vay khách hàng để đầu tư nước theo quy định báo cáo thống kê Ngân hàng Nhà nước;
2 Trường hợp đột xuất, tổ chức tín dụng thực báo cáo theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước
Điều 14 Quy định chuyển tiếp
Đối với hợp đồng tín dụng ký kết trước ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành:
(5)2 Trường hợp áp dụng phương thức cho vay theo hạn mức tín dụng, hạn mức tín dụng dự phòng, hạn mức thấu chi tài khoản tốn, nội dung hợp đồng khơng thỏa thuận thời hạn trì hạn mức tín dụng, hạn mức thấu chi tài khoản toán, thời hạn hiệu lực hạn mức tín dụng dự phịng, tổ chức tín dụng khách hàng tiếp tục thực nội dung hợp đồng tín dụng ký kết phù hợp với quy định pháp luật có hiệu lực thi hành thời điểm ký kết hợp đồng thời hạn trì hạn mức tín dụng, hạn mức thấu chi tài khoản tốn, thời hạn hiệu lực hạn mức tín dụng dự phịng tối đa khơng vượt q 01 (một) năm kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực thi hành
Điều 15 Hiệu lực thi hành
1 Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày ;
2 Thông tư thay Thông tư số 10/2006/TT-NHNN ngày 21/12/2006 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc tổ chức tín dụng cho khách hàng vay để đầu tư trực tiếp nước Điều 16 Tổ chức thực
1 Vụ Tín dụng ngành kinh tế:
a) Đầu mối theo dõi, tổng hợp tình hình cho vay tổ chức tín dụng khách hàng để đầu tư nước ngoài;
b) Đầu mối xử lý vấn đề vướng mắc phát sinh liên quan đến việc cho vay tổ chức tín dụng khách hàng để đầu tư nước theo quy định hành pháp luật;
c) Đầu mối nghiên cứu, đề xuất ban hành, sửa đổi chế, sách hướng dẫn tổ chức tín dụng cho vay khách hàng để đầu tư nước
2 Vụ Quản lý ngoại hối:
Đầu mối chủ trì, phối hợp với đơn vị liên quan thẩm định, xử lý vấn đề liên quan đến nguồn vốn quản lý ngoại hối dự án đầu tư nước ngồi có u cầu Thủ tướng Chính phủ đề nghị Bộ Kế hoạch đầu tư
3 Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng:
Chủ trì, phối hợp với đơn vị có liên quan thực việc tra, kiểm tra, giám sát tổ chức tín dụng việc cho khách hàng vay để thực hoạt động đầu tư nước theo quy định pháp luật cho vay để đầu tư nước quản lý ngoại hối; Xử lý vi phạm phát sinh
(6)5 Tổ chức tín dụng Thơng tư để ban hành quy định nội hoạt động cho vay khách hàng để đầu tư nước ngoài;
6 Chánh Văn phịng, Vụ trưởng Vụ Tín dụng ngành kinh tế, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng có trách nhiệm tổ chức thực Thông tư này./
Nơi nhận:
- Như Điều 13; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phịng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo;
- Website NHNN;
- Lưu: VP, Vụ PC, Vụ TDCNKT(10)
THỐNG ĐỐC