Luận văn thạc sĩ Tài chính ngân hàng: Giám sát từ xa đối với tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam - Chi nhánh tại thành phố Hà Nội

TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TE QUOC DAN ——,EDA~-6 ——- Phạm Thùy Dương GIÁM SÁT TỪ XA ĐĨI VỚI TƠ CHỨC THAM GIA BẢO HIẾM TIỀN GỬI CỦA BẢO HIẾM TIỀN GUI VIỆT NAM - CHI NHÁNH TẠI THÀNH PHÓ HÀ NỘI 2020 | PDF | 158 Pages buihuuhanh@gmail.com LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG HÀ NỘI - 2020 LỜI CAM ĐOAN Tôi đọc hiểu hành vi vi phạm trung thực học thuật Tôi cam kết danh dự cá nhân nghiên cứu tự thực không vi phạm yêu cầu trung thực học thuật Tơi xinicam đoanđâylàcơngtrìnhnghiêncứu thực củacá nhân tơi, thực hướng dẫn khoa học TS Nguyễn Thị Cẩm Vân Các số liệu luận văn trung thực, xuất phát từ tình hình thực tế đơn vị Kết nghiên cứu trình bày luận văn không chép luận văn nảo chưa đượccơngbótrong cơngtrình nghiêncứunào trướcđây Mộtlằnnữa xinkhängđịnh trung thựccủa cam kết Hà Nội, tháng 10 năm 2020 Tác giả luận văn Phạm Thùy Dương LỜI CẢM ƠN Luận văn “Giám sát từ xa tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam — Chỉ nhánh thành phố Hà Nội” thực hoàn thành trường Đại học Kinh tế quốc dân Trong trình học tập nghiên cứu để hồn thành luận văn, bên cạnh có gắng thân, học viên nhận nhiều hỗ trợ, giúp đỡ tạo điều kiện Trước tiên với tình cảm chân thành lịng biết ơn sâu sắc, học viên xin gửi lời cảm ơn tới TS Nguyễn Thị Cẩm Vân, dành nhiều thời gian quý báu để hướng dẫn góp ý sâu sắc cho Luận văn suốt trình nghiên cứu Học viên xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới thầy cô trường Đại học Kinh tế quốc dân, thầy cô Việnsau Đại học trường Đại học Kinh tế quốc dân truyền đạt giảng nghiêm túc, chất lượng với nhiề thức kiến bỗ ích suốt trình học viên suốt trình nghiên cứu học tập trường Trong trình nghiên cứu, học viên cịn nhận hỗ trợ, giúp đỡ quý báu kịp thời Ban lãnh đạo Chi nhánh, đồng nghiệp tạo điều kiện hỗ trợ tài liệu có góp ý hữu ích q trình học viên thực luận văn Mặc dù thân có gắng, chắn luận văn không tránh khỏi khiếm khuyết Học viên kính mong Q thầy, giáo, đồng nghiệp, cá nhân có quan tâm đến vấn đề góp ý cho học viên để luận văn hoàn thiện Cuối cùng, học viên muốn bày tỏ lòng biết ơn trân trọng gia đình động viên, khuyến khích hỗ trợ trình học viên suốt trình học tập, nghiên cứu hoàn thành luận văn Trường Đại học Kinh tế quốc dân Xin trân trọng cảm ơn người! Hà Nội, tháng10 năm 2020 Tác giả Luận văn Phạm Thùy Dương MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN DANH DANH DANH DANH TOM MỤC VIẾT TÁT MỤC BẢNG MỤC HÌNH MỤC SƠ ĐỊ, BIÊU ĐỊ TAT LUAN VAN LOI MO DAU CHUONG 1: TONG QUAN VE GIAM SAT TU’ XA CUA BAO HIẾM TIỀN GỬI ĐĨI VỚI TƠ CHỨC THAM GIA BẢO HIẾM TIEN GU 28 1.1 Tổng quan tổ chức bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 1.1.1 Khái quát tổ chức bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 1.1.2 Vai trò củatổ chức Bảo hiểm tiền gửi se 1.1.3 Hoạt động Bảo hiểm tiền gửi seo T4 1.2 Giám sát từ xa tổ chức BHTG tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 1.2.1 Khái niệm giám sát tir xa AT AT 1.2.2 Vai trò giám sát từ xa tổ chức BHTG tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 18 1.2.3 Các mô hình đo lường rủi ro sử dụng giám sát từ xa 20 1.2.4 Nội dung, tiêu đánh giá phương pháp giám sát từ xa tổ chức BHTG tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 22 26 1.2.5 Các tiêu đánh giá giám sát từ xa 1.2.6 Quy trình giám sắt từ xa 28 1.3 Các nhân tố tác động đế: giám sát từ xa tổ chức BHTG tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi 29 2.29 1.3.1 Nhân tố chủ quan 1.3.2 Nhân tố khách quan 30 CHƯƠNG 2: PHAN TICH THỰCTTRẠNG GIÁM SÁT TỪ XA TO CHỨC THAM GIA BẢO HIẾM TIỀN GỬI CỦA BẢO HIẾM TIEN GUI VIET NAM - CHI NHÁNH TẠI THÀNH PHÓ HÀ NỘI35 2.1 Giới thiệu Bảo hiểm phố Hà Nội 2.1.1 tiền gửi Việt Nam — Chỉ nhánh thành 35 Quá trình hình thành phát triên Bảo hiểm tiên gửi Việt Nam ~ Chỉ nhánh thành phố Hà Nội 2.1.2 Cơ cầu tơ chức - 2.1.3 Các hoạt động triển khai 2-2-3 ¬— 39 2.2 Phân tích thực trạng giám sát từ xa BHTG VN ~ nhánh thành phố Hà Nội tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi Chỉ nhán| 46 2.2.1 Cơ sở pháp lý giám sát từ xa tổ chức tham gia bảo gửi BHTGVN Chỉ nhánh thành phố Hà Nội: 46 2.2.2 Mục đích triển khai hoạt động giám sát từ xa Chỉ nhánh 47 2.2.3 Đối tượng giám sát từ xa Chỉ nhánh 2.2.4 Phân tích quy trình giám sát từ xa BHTGVN - nhánh thành phố Hà Nội tổ chức tham gia BHTG Chi nhánh 48 2.2.5 Phân tích nội dung giám sát từ xa BHTGVN - nhánh thành phố Hà Nội tổ chức tham gia BHTG 54 2.3 Đánh giá giám sát từ xa tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi BHTGVN - Chỉ nhánh thành phố Hà Nộ 2.3.1 Két qua dat 77 dug "— - 2.3.2 Các hạn chế giám sát từ xa tô chức tham gia BHTG BHTGVN - nhánh thành phố Hà Nội MA 2.3.3 Nguyên nhân nhữnghạn chế giám sát từ xa tổ chức tham gia BHTG BHTGVN - nhánh thành phố Hà Nội 85 CHƯƠNG 3: ĐỊNH HƯỚNG VÀ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN GIAM SAT TU XA DOI VOI CACTO CHUC THAM GIA BAO HIEM TIEN GUI CUABAO HIEM TIEN GUI VIET NAM CHI NHANH TAI THANHPHO HA NỌI 94 3.1 Định hướng hoàn thiện giám sát từ xa BHTGVN - Chỉ nhánh thành phố Hà Nội tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi địa 3.1.1 Định hướng hoàn thiện giám sát từ xa BHTGVN 3.1.2 Định hướng hoàn thiện giám sát từ xa Chỉ nhánh 3.2 Các giải pháp hoàn lên giám sát từ xa BHTGVN - nhánh thành phố Hà Nội tổ chức tham gia BHTG địa bàn97 3.2.1 Hồn thiện quy trình giám sát từ xa Chỉ nhánh 3.2.2 Nâng cao chất lượng thông tin đầu vào 3.2.3 Nâng cao nguồn nhân lực cho hoạt động giám sát từ xa 3.2.4 Đổi sở hạ tầng công nghệ thông tỉn 3.2.5 Đổi phương pháp giám sát từ xa 3.3 Một số kiến nghị 3.3.1 Kiến nghị Chính phủ 97 98 100 „102 102 103 3.3.2 Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 3.3.3 Kiến nghị BHTGVN 3.3.4 Kiến nghị tổ chức tham gia BHTG 104 ¬ a KẾT LUẬN DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO PHY LUC 02 DANH MUC NHUNG CHIA SẺ GIỮA BHTGVN VÀ NHNN NOI DUNG THONG TIN „114 PHỤ LỤC 3.1 HỆ THÓNG CHỈ TIÊU ĐỊNH LƯỢNG VÀ ĐỊNH TÍNH DÙNG TRONG PHƯƠNG PHÁP CAMELS 117 PHY LUC 3.2 119 TỶ LỆ SỬ DỤNG ĐỀ ĐÁNH GIÁ CÁC CHỈ TIÊU ĐỊNH LƯỢNG CAMELS 19 DANH MỤC VIẾT TÁT BHTG BHTGVN Bảo hiểm tiền gửi Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam IADI Hiệp hội bảo hiểm tiền gửi quốc tế TC TCVM Tổ chức tài vi mô GSTX NHNN NHTM QTD QTDND TCID TCTGBHTG _ Giám sát từ xa Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Ngân hàng thương mại Quỹ tin dung Quỹ tin dụng nhân dân 'Tổ chức tín dụng Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi DANH MỤC BẢNG Bảng 1.1 So sánh chức nhiệm vụ mơ hình hệ thống BHTG Bảng 2.1 Tổng hợp hoạt động cắp thu hồi Chứng nhận BHTG (2002 ~ 2019) Bang 2.2 Số phí BHTG khối QTDND từ năm 2017 đến 2019 Bảng 2.3: Tình hình thực thời hạn nộp bảng tính phí bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi BHTGVN - nhánh thành phố Hà Nội năm 20172019 58 Bang 2.4 Tình hình thực thời hạn nộp phí bảo hiểm tiền gửi tổ chức tham gia 'BHTG BHTGVN - Chỉ nhánh thành phố Hà Nội năm 2017-2019 Š8 Bang 2.5 Nguồn vốn NHTM địa 22ccctsrrrrrrcccececee x ÔỔ) Bang 2.6 Nguồn vốn QTDND dia ban 60 Bảng 2.7: Vốn vay, vốn quỹ khác TCTGBHTG 63 Bang Bảng Bảng Bang Bảng 2.8 Dư nợ QTDND từ năm 2017 - 2019 s2s-