Quy trình tại bộ phận dịch vụ tài khoản phân khúc khách hàng doanh nghiệp lớn tại ngân hàng việt nam thịnh vượng

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHỆ TP HCM KHOA TÀI CHÍNH – THƯƠNG MẠI BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP QUY TRÌNH TẠI BỘ PHẬN DỊCH VỤ TÀI KHOẢN PHÂN KHÚC KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP LỚN TẠI NGÂN HÀNG VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG Ngành: Tài – Ngân hàng Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Giảng viên hướng dẫn: ThS Hồ Huỳnh Tuyết Nhung Sinh viên thực : Phạm Thị Quế Hân MSSV: 1911191244 Lớp: 19DTCB3 TP Hồ Chí Minh, 2022 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHỆ TP HCM KHOA TÀI CHÍNH – THƯƠNG MẠI BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP QUY TRÌNH TẠI BỘ PHẬN DỊCH VỤ TÀI KHOẢN PHÂN KHÚC KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP LỚN TẠI NGÂN HÀNG VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG Ngành: Tài – Ngân hàng Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Giảng viên hướng dẫn : ThS Hồ Huỳnh Tuyết Nhung Sinh viên thực MSSV: 1911191244 : Phạm Thị Quế Hân Lớp: 19DTCB3 TP Hồ Chí Minh, 2022 LỜI CAM ĐOAN Em xin cam đoan báo cáo thực tập kết trình thực tế ngân hàng cách nghiêm túc em Các quy trình, sơ đồ báo cáo tổng hợp từ nguồn đáng tin cậy xử lý, trích dẫn cách trung thực, rõ ràng, thông qua người hướng dẫn thực tập ngân hàng Em xin hồn tồn chịu trách nhiệm tính pháp lý báo cáo TP Hồ Chí Minh, ngày tháng 11 năm 2022 (SV ký ghi rõ họ tên) Phạm Thị Quế Hân I LỜI CẢM ƠN Để có kiến thức hồn thành báo cáo thực tập ngành tài - ngân hàng nhờ giảng dạy quý thầy cô Trường Đại Học Cơng nghệ TP.HCM, hướng dẫn nhiệt tình cô hướng dẫn THS Hồ Huỳnh Tuyết Nhung Em xin chân thành cảm ơn cô – Hồ Huỳnh Tuyết Nhung giành thời gian quý báu để tận tình hướng dẫn để em hồn thành báo cáo Với điều kiện thời gian tháng vừa thực tập vừa viết báo cáo kinh nghiệm cịn hạn chế khơng tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận bảo, đóng góp ý kiến thầy để đồ án hồn chỉnh Sau em kính chúc q thầy cô Trường Đại Học Công nghệ TP.HCM đặc biệt cô Hồ Huỳnh Tuyết Nhung dồi sức khỏe, hạnh phúc thành công công tác giảng dạy sống để tiếp tục cống hiến, dẫn dắt nhiều lứa sinh viên chúng em TP Hồ Chí Minh, ngày tháng 11 năm 2022 (SV ký ghi rõ họ tên) Phạm Thị Quế Hân II MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT vi LỜI MỞ ĐẦU ix CHƯƠNG TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG TMCP VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG (VPBANK) 1.1 Lịch sử hình thành phát triển 1.2 Ý nghĩa biểu tượng VPBank .2 1.3 Các hoạt động VPBank 1.4 Cơ cấu tổ chức sơ lược Khối vận hành phân khúc KHDN lớn (CMB) – VPBank hội sở Miền nam 1.4.1 Sơ đồ cấu tổ chức 1.4.2 Sơ lược khối vận hành - VPBank Hội sở Miền Nam .4 1.5 Tình hình hoạt động 1.6 Chức năng, nhiệm vụ phận 1.6.1 Phòng dịch vụ tài khoản 1.7 Nghiệp vụ phòng dịch vụ tài khoản Ngân hàng TMCP Việt Nam thịnh vượng – Hội sở Miền Nam CHƯƠNG QUY TRÌNH TẠI BỘ PHẬN DỊCH VỤ TÀI KHOẢN PHÂN KHÚC KHÁCH HÀNG DOANH NGHIỆP LỚN TẠI NGÂN HÀNG VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG .9 2.1 Mô tả vị trí, tính chất cơng việc 2.1.1 Mơ tả Vị trí thực tập 2.1.2 Tính chất cơng việc .9 III 2.2 Quy trình nghiệp vụ phịng dịch vụ tài khoản phân khúc KHDN lớn (CMB) .10 2.3 Giấy đề nghị mở tài khoản toán tổ chức 13 `2.4 Mở Tài khoản toán / tài khoản toán chung (khách hàng tổ chức) (biểu mẫu phụ lục số 1) .15 2.4.1 Đối với tài khoản toán tổ chức: 15 2.4.2 Đối với tài khoản toán chung: 15 2.5 Tạm khóa, phong tỏa đóng TKTT .16 2.6 Quy trình sửa đổi thơng tin khách hàng TKTT (Khách hàng tổ chức) 16 2.7 So sánh thực tế lý thuyết học .17 CHƯƠNG PHỎNG VẤN NHÂN VIÊN TẠI ĐƠN VỊ THỰC TẬP VÀ BÀI HỌC KINH NGHIỆM 19 3.1 Phỏng vấn nhân viên đơn vị thực tập .19 3.1.1 Thông tin người vấn 19 3.1.2 Các câu hỏi vấn 20 3.2 Những kiến thức, kỹ cần hoàn thiện sau tốt nghiệp .22 3.3 Bài học kinh nghiệm rút từ đợt thực tập 26 3.4 Định hướng nghề nghiệp tương lai .27 NHẬT KÝ THỰC TẬP 28 KẾT LUẬN 28 PHỤ LỤC 29 TÀI LIỆU THAM KHẢO 66 IV DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT P DVTK Phòng dịch vụ tài khoản CMB Phân khúc Khách hàng doanh nghiệp lớn CIB Phân khúc Khách hàng doanh nghiệp lớn đầu tư (Coporate and Intititional Banking) FI Định chế tài (FINANCIAL INSTITUTION) TDTT Thay đổi thơng tin TKTT Tài khoản toán KHDN Khách hàng doanh nghiệp TKTG Tài khoản tiền gửi TSBĐ Tài sản bảo đảm KSV Kiểm soát viên CTV Cộng tác viên NH Ngân hàng DN Doanh nghiệp FATCA Điều kiện giao dịch chung mở sử dụng TKTT khách hàng tổ chức (Foreign Account Tax Compliance Act) XLTD Xử lí tín dụng VI DANH MỤC HÌNH Hình 1: Logo VPBank .2 Hình 2: Cơ cấu tổ chức đơn vị VPBank - Khối CMB .3 Hình 1: Sơ đồ quy trình nghiệp vụ DVTK .10 Hình 2: Hồ sơ mở TKTT KHDN 37 Hình 3: Hồ sơ thay đổi thông tin KHDN 56 Hình 4: Hồ sơ đóng TKTT 61 Hình 5: Giấy thiết lập quan hệ 65 VII DANH MỤC BẢNG Bảng 1: Báo cáo kết hoạt động kinh doanh VPBank qua năm 2019 – 2021 .5 VIII LỜI MỞ ĐẦU Với tiêu chí “VPBank- Vì Việt Nam thịnh vượng” ngân hàng từ bước đầu thành lập phục vụ cho nhưu cầu trao đổi, giao dịch, toán, quản lý lưu trữ tiền doanh nghiệp thuộc khối tư nhân, quốc doanh, phát triển thêm nhiều lĩnh vực, mở rộng sản phẩm phạm vi hoạt động Ngân hàng mở lĩnh vực đầu tư chứng khoán, tiết kiệm, huy động vốn với lưu lượng lớn, quản lý tài cá nhân qua thẻ ATM, dịch vụ tài khoản khách hàng phân khúc: CMB, CIB, FI, SME Các chi nhánh trụ sở ngày nhiều lên, phủ khắp Việt Nam có nhiều chi nhánh hay liên kết với ngân hàng nước ngồi Bên cạnh VPbank trọng quan tâm đến nghiệp vụ mềm marketing, xây dựng hình ảnh, phát triển hợp lý với mảng nghiệp vụ mở rộng quy mô, phát triển sản phẩm, thay đổi phương hướng kinh doanh, ….qua thời kỳ Nội dung báo cáo thực tập tổng hợp xin tập trung vào mảng “Quy trình phận Dịch vụ tài khoản phân khúc khách hàng doanh nghiệp lớn ngân hàng Việt Nam thịnh vượng” Em xin chân thành cảm ơn cô Hồ Huỳnh Tuyết Nhung bảo, giúp đỡ em hoàn thành báo cáo thực tập này, em xin gửi lời cảm ơn rất nhiều đến chị phòng Dịch vụ tài khoản ngân hàng VPBank cung cấp số liệu tạo điều kiện thuận lợi cho em hoàn thiện phần quan trọng báo cáo, bảo tận tình kiến thức nhỏ nhất, thực tế thời gian đầu thực tập IX 52 53 54 55 Hình 3: Hồ sơ thay đổi thông tin KHDN “Nguồn: Cơ sở liệu ngân hàng” 56 Hồ sơ đóng TKTT Doanh nghiệp 57 58 59 60 Hình 4: Hồ sơ đóng TKTT “Nguồn: Cơ sở liệu ngân hàng” 61 Giấy thiết lập quan hệ với ngân hàng theo biểu mẫu MB02A-QĐ-GGTC37 62 63 64 Hình 5: Giấy thiết lập quan hệ “Nguồn: trang chủ Vpbank” 65 TÀI LIỆU THAM KHẢO Nguyễn Thị Kim Khoa, 18DTCA3, 2021, “Quy trình cho vay mua nhà dự án, nhà ở, nhận chuyển nhƣợng quyền sử dụng đất; xây dựng, cải tạo nhà phân khúc khách hàng cá nhân Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Sài Gòn – Chi nhánh Hóc Mơn.” Trang chủ VPBank, https://www.vpbank.com.vn/trang-chu_doanhnghiep-lon/dich-vu-tai-khoan Thuvientailieu, 2019, “báo cáo thực tập phòng giao dịch VPBank chi nhánh Hai Bà Trưng Hà Nội” 66