1 LỜI MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết của đề tài Hiện nay, toàn cầu hóa là một quy luật và xu hướng tất yếu cho mọi sự phát triển khi mà nó mang lại những tác động rất mạnh mẽ tới mọi khía cạnh kinh tế Quá tr[.]
1 LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Hiện nay, tồn cầu hóa quy luật xu hướng tất yếu cho phát triển mà mang lại tác động mạnh mẽ tới khía cạnh kinh tế Q trình tồn cầu hóa diễn ngồi việc mang đến giá trị gia tăng lợi ích kinh tế khơng thể không kể đến hệ lụy tiêu cực xảy Hoạt động ngân hàng chịu áp lực kinh tế mà chịu áp lực ngày tăng tội phạm liên quan, có tội phạm rửa tiền Hoạt động rửa tiền trở thành vấn nạn nhiều quốc gia giới vấn đề cộng đồng quốc tế quan tâm Cùng với trình tồn cầu hóa phát triển cơng nghệ thông tin, rửa tiền coi loại tội phạm “khơng biên giới” Hoạt động rửa tiền có ảnh hưởng tiêu cực tác động lên nhiều lĩnh vực đời sống kinh tế, xã hội, trị, an ninh, quốc phòng quốc gia đặc biệt nghiêm trọng với quốc gia phát triển Việt Nam Hoạt động rửa tiền làm gia tăng tội phạm tham nhũng, gây hậu xấu hoạt động thương mại quốc tế, thu hút vốn đầu tư nước ngồi, mà cịn làm suy yếu hệ thống tài làm kinh tế khu vực tư nhân bị tổn thương Từ tác hại nghiêm trọng xu hướng gia tăng tội phạm, giới có nhiều tổ chức Chính phủ nỗ lực tiến hành hoạt động phòng, chống rửa tiền như: Ngân Hàng Thế giới (WB), Quỹ Tiền Tệ Quốc tế (IMF), Lực Lượng Đặc Nhiệm Tài Chính (FATF), Ủy Ban Giám Sát Ngân Hàng Basel, nhóm Châu Á – Thái Bình Dương chống rửa tiền (APG)… Tại nước phát triển như: Anh, Hoa Kỳ, Úc… luật sách phịng chống rửa tiền thiết lập, triển khai tuân thủ cách nghiêm túc Tại Việt Nam, vấn nạn rửa tiền hoạt động phòng chống rửa tiền khơng cịn khái niệm Kể từ thời điểm thức gia nhập Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO) đến nay, nguy đến từ hoạt động rửa tiền ngày tăng cao Không thế, quốc gia phát triển siết chặt quản lý tiền tệ, tội phạm rửa tiền lại có xu hướng chuyển hướng hoạt động hoạt động phi pháp sang quốc gia phát triển, có Việt Nam Hệ thống NHTM Việt Nam phải đối phó với khoản tiền bất hợp pháp tẩy rửa nước, mà cịn phải đối phó với nguy từ tổ chức tội phạm quốc tế Với tình hình trên, Việt Nam giai đoạn nghiên cứu bước đầu triển khai kế hoạch ngắn hạn, hệ thống luật pháp phòng chống rửa tiền Năm 2005, Nghị định 74/2005/NĐ-CP ban hành tạo sở pháp lý ban đầu cho cơng tác phịng chống rửa tiền Ngày 18/06/2012, Luật Phòng chống rửa tiền số 07/2012/QH13 thơng qua có hiệu lực từ ngày 01/01/2013 Tiếp đó, ngày 04/10/2013, Nghị định 116/2013/NĐ-CP công bố, quy định chi tiết thi hành số điều Luật Phòng chống rửa tiền, thay cho Nghị định 74 Từ tháng 05/2007, Việt Nam trở thành thành viên Nhóm Châu Á – Thái Bình Dương chống rửa tiền (APG) cam kết thực thi đầy đủ 40 khuyến nghị chống rửa tiền khuyến nghị chống tài trợ khủng bố FATF Theo kết đánh giá tổ chức quốc tế Tổ chức Châu Á – Thái Bình Dương rửa tiền lực lượng đặc nhiệm tài (FATF – Financial Action Task Force) Hội nghị tồn thể FATF tháng 02/2014 Việt Nam có khn khổ pháp lý tồn diện phịng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố Đến nay, Việt Nam hồn tất đợt rà sốt sơ APG tích cực chuẩn bị cho đợt rà sốt sâu Nhóm rà sốt vấn đề hợp tác quốc tế (ICRG) Bên cạnh đó, hệ thống quan, tổ chức có trách nhiệm cơng tác phòng, chống rửa tiền Việt Nam bước củng cố, phát triển Trực tiếp đạo cơng tác phịng, chống rửa tiền Việt Nam Ban đạo quốc gia phòng, chống rửa tiền thành lập năm 2009 Trưởng ban Phó Thủ tướng Chính phủ Vương Đình Huệ, thành viên Ban đạo lãnh đạo 15 bộ, ngành có liên quan, Ngân hàng nhà nước quan thường trực Ban đạo Điều thể tâm kiểm sốt, phịng, chống rửa tiền Việt Nam bối cảnh hoạt động rửa tiền diễn tinh vi phức tạp 3 Cùng với q trình hồn thiện khn khổ pháp lý, hệ thống NHTM Việt Nam tích cực triển khai cơng tác phịng, chống rửa tiền Với mạng lưới hoạt động phi pháp ngày mở rộng, phương thức mà tội phạm rửa tiền sử dụng thơng qua hoạt động tốn quốc tế NHTM Lợi dụng khe hở điều khoản tốn quốc tế, tội phạm rửa tiền thực hành vi biến đồng tiền bất hợp pháp thành đồng tiền hợp pháp Hoạt động lĩnh vực tiền tệ, tín dụng quản lý lượng tiền gửi lớn, với giao dịch liên quan trực tiếp tới tổ chức, cá nhân nước, NHTM vừa mục tiêu phận quan trọng chiến chống rửa tiền Do vậy, khơng thể phủ nhận rằng, cơng tác phịng chống rửa tiền ngành ngân hàng quan trọng, có vai trị định chiến khốc liệt Với lý trên, em lựa chọn đề tài: “Rửa tiền hoạt động toán quốc tế Việt Nam – Thực trạng Giải pháp” làm đề tài cho Luận văn tốt nghiệp Tổng quan tình hình nghiên cứu Rửa tiền phịng chống rửa tiền đề tài quan tâm, đưa vào quy định luật số quốc gia nghiên cứu chuyên gia khoảng 40 năm gần Trong trình nghiên cứu để thực đề tài luận văn, em tìm đọc số luận văn, đề tài nghiên cứu khoa học, báo rửa tiền hoạt động phòng chống rửa tiền như: 2.1 Các nghiên cứu nước Peter J Quick (1997), Money laundering: Muddy the macroeconomy Tác giả Peter J Quick người New Zealand cố vấn phận liên quan đến tiền tệ ngoại hối Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) Ơng cho rằng, đối phó với vấn nạn rửa tiền phải ưu tiên hàng đầu quốc gia Cụ thể, ông đề cập đến tác động hoạt động rửa tiền, gây hậu nghiêm trọng cho kinh tế thông qua phương thức, thủ đoạn ghi nhận Theo đó, liệu quy mơ rửa tiền xuất ít, nhà chức trách Hoa Kỳ Anh ước tính số tiền tẩy rửa hàng năm hệ thống tài tồn giới khoảng 500 tỷ