70 Bảng 2 9 Đánh giá rủi ro về hoạt động rửa tiền qua các lĩnh vực Lĩnh vực Nguy cơ rửa tiền Ngân hàng Cao Bất động sản Cao Chứng khoán Trung bình Kiều hối Trung bình Casino/Sòng bạc Trung bình Bảo hi[.]
70 Bảng 2.9: Đánh giá rủi ro hoạt động rửa tiền qua lĩnh vực Lĩnh vực Nguy rửa tiền Ngân hàng Cao Bất động sản Cao Chứng khốn Trung bình Kiều hối Trung bình Casino/Sịng bạc Trung bình Bảo hiểm Trung bình thấp Đại lý chuyển thu đổi Kênh chuyển tiền ngoại tệ thức Kênh chuyển tiền phi thức Trung bình cao Cao Kế tốn, kiểm tốn Thấp Luật sư, cơng chứng Thấp Các tổ chức tài khác Thấp Nguồn: Báo cáo tóm tắt Đánh giá rủi ro quốc gia rửa tiền tài trợ khủng bố 2012 - 2017, Ngân hàng Nhà nước Theo báo cáo, tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến lĩnh vực ngân hàng gửi đến Cục Phòng, chống rửa tiền chiếm tỷ trọng gần 90%, tỷ lệ cao nhiều so với lĩnh vực lại Mặc dù phải khẳng định tất khoản tiền thu bất tội phạm đưa vào chu trình tẩy rửa tiền, song điều chứng tỏ, so với lĩnh vực khác kinh tế, khả bọn tội phạm lựa chọn hệ thống ngân hàng nhằm hợp pháp hóa khoản thu bất để biến đồng “tiền bẩn” thành “tiền sạch” cao Căn vào vụ đại án bị điều tra tội rửa tiền thời gian vừa qua số liệu báo cáo giao dịch đáng ngờ Cục Phòng, chống rửa tiền thấy nguy rửa tiền lĩnh vực ngân hàng liên quan chủ yếu đến việc rửa tiền có nguồn gốc từ tội tham tài sản (tội phạm chủ yếu liên quan đến người có chức vụ, quyền hạn), đánh bạc trốn thuế Theo đó, để che giấu nguồn tiền thu 71 được, tội phạm thường sử dụng tài khoản ngân hàng tên người khác để nhận chuyển khoản tiền có nguồn gốc bất hợp pháp Trên sở phân tích nội dung có liên quan nêu trên, thấy nguy rửa tiền lĩnh vực ngân hàng Cao 2.4.2 Thực trạng công tác phòng chống rửa tiền Ngân hàng Thương mại * Ngân hàng VietinBank VietinBank, tên đầy đủ Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam, đời từ năm 1988, VietinBank nắm giữ vai trò chủ đạo, chủ lực ngân hàng hàng đầu kinh tế nước ta Vietinbank có hệ thống mạng lưới phát triển mạnh mẽ với 148 chi nhánh, 07 Công ty thành viên, 03 Đơn vị nghiệp, 1.000 phòng giao dịch 63 tỉnh/thành phố nước VietinBank ngân hàng Việt Nam có mặt châu Âu với 02 chi nhánh Frankfurt Berlin - CHLB Đức Đồng thời, VietinBank có mặt Vientiane – Lào tích cực xúc tiến mở văn phòng đại diện, chi nhánh nhiều quốc gia khác Myanmar, Anh, Ba Lan, Séc… Với xu hướng tồn cầu hóa hệ thống ngân hàng, VietinBank không ngừng mở rộng thị trường hoạt động thiết lập quan hệ với nhiều định chế tài giới Nằm lộ trình hội nhập hệ thống ngân hàng quốc tế, VietinBank bước phối hợp với đối tác chiến lược hoàn thiện lực Quản lý Rủi ro & Tuân thủ, đặc biệt công tác quản lý tuân thủ Phòng, chống rửa tiền & chống Tài trợ khủng bố (PCRT/TTKB) Nhận biết nhiệm vụ quan trọng NHTM “phòng tuyến” tiên phong vấn đề phòng chống tội phạm này, thời gian qua Ban Lãnh đạo VietinBank đặc biệt trọng quan tâm, đầu tư chế sách, nhân sự, hệ thống cơng nghệ thơng tin để chung tay với Chính phủ ngăn chặn giao dịch rửa tiền/TTKB Một số điểm đáng ý hoạt động Phòng chống rửa tiền VietinBank sau: - VietinBank xây dựng cấu tổ chức tuân thủ Phòng, chống rửa tiền & chống Tài trợ khủng bố theo vịng kiếm sốt, phù hợp với thơng lệ quốc tế; 72 - Hồn thiện chế, sách với đời Quy định Khung PCRT; - Quy trình báo cáo rủi ro rửa tiền, TTKB hệ thống VietinBank; - Quy trình nhận biết cập nhật thơng tin khách hàng hệ thống VietinBank; - Hiện đại hóa cơng tác báo cáo, phát hiện, xử lý giao dịch đáng ngờ rà soát lọc danh sách cấm vận; - Thường xuyên cập nhật ban hành nhiều công văn hướng dẫn, cảnh báo rủi ro cấm vận cập nhật theo quy định Pháp Luật quan giám sát PCRT/TTKB quốc tế - Công tác đào tạo, truyền thông PCRT/TTKB VietinBank đẩy mạnh với nhiều hoạt động như: Nghiên cứu tình rửa tiền TTKB nghiệp vụ, Bản tin PCRT hàng tháng, tổ chức nhiều lớp đào tạo bản, chuyên sâu, phối hợp với chuyên gia nước tổ chức buổi truyền thơng tồn hàng Là định chế tài tuân thủ, VietinBank cam kết: - Tuân thủ theo quy định PCRT/TTKB theo Pháp luật Việt Nam quốc tế - Tăng cường thực biện pháp, giám sát nhằm ngăn ngừa tổn thất tài chính, rủi ro danh tiếng, rủi ro pháp lý liên quan đến PCRT/TTKB - Nỗ lực bảo vệ Khách hàng, Ngân hàng Cán Công nhân viên không trở thành nạn nhân vơ tình tiếp tay cho hoạt động rửa tiền TTKB * Ngân hàng VPbank VPbank, tên đầy đủ Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng, thành lập ngày 12/8/1993 Sau gần 27 năm hoạt động, VPBank phát triển mạng lưới lên 227 điểm giao dịch với đội ngũ gần 27.000 cán nhân viên Hết năm 2019, tổng thu nhập hoạt động đạt 36.356 tỷ đồng, tăng 20,3% so với kỳ Lợi nhuận trước thuế đạt mức cao lịch sử 10.324 tỷ đồng, vượt 9% kế hoạch tăng 12,3% so với năm 2018 Chính phát triển nhanh mạnh mẽ đó, VPbank trọng tới quy trình phịng chống rửa tiền