88 hàng Như vậy, các hệ thống hiện này hầu như chưa thực sự tối ưu về công nghệ, chính xác cao trong việc nhận diện cảnh báo Thứ năm, mặc dù NHNN đã xây dựng mô hình và thành lập các bộ phận chuyên tr[.]
88 hàng Như vậy, hệ thống chưa thực tối ưu cơng nghệ, xác cao việc nhận diện cảnh báo Thứ năm, NHNN xây dựng mơ hình thành lập phận chuyên trách phòng chống rửa tiền (Cục Phòng, chống rửa tiền) phận làm việc chưa thực hiệu quả, chưa có kết nối với ngành dọc, lĩnh vực liên quan đến cơng tác phịng chống rửa tiền như: Chứng khoán, bảo hiểm, hải quan… Đặc biệt, đội ngũ nhân lực cịn chưa có đào tạo chuyên sâu liên quan đên lĩnh vực phòng chống rửa tiền Thứ sáu, Luật Phịng, chống rửa tiền có hiệu lực từ ngày 01/01/2013, ứng dụng công nghệ NHTM chưa thống nhất, ngân hàng sử dụng hệ thống phần mềm riêng gây nhiều khó khăn lúng túng việc tuân thủ luật Ngoài ra, thiếu tính đồng văn quy phạm pháp luật như: Luật Doanh nghiệp, Luật Dân sự, Luật Hình sự, tạo nên nhiều kẽ hở Tội phạm rửa tiền lợi dụng kẽ hở để thực hành vi phạm pháp 89 KẾT LUẬN CHƯƠNG II Xu tồn cầu hố dẫn đến hoạt động toán quốc tế diễn sôi phát triển mạnh mẽ, song hành xuất phát triển tội phạm rửa tiền, chúng có mặt nơi đâu, từ quốc gia phát triển đến quốc gia phát triển Khó thống kê xác mức độ hoạt động tội phạm rửa tiền nước ta, ta thấy thực trạng hoạt động rửa tiền nước ta diễn biến phức tạp, có dấu hiệu cho thấy tội phạm rửa tiền nhắm đến Việt Nam Qua số liệu Báo cáo Cơ quan tra, giám sát ngân hàng NHNN, báo cáo giao dịch đáng ngờ ngày tăng cao khơng có xu hướng giảm, hoạt động toán quốc tế Điều chứng tỏ thủ đoạn hành vi phạm tội bọn tội phạm rửa tiền ngày tinh vi chuyên nghiệp Đây điểm cần lưu ý công tác phòng chống rửa tiền NHTM Việt Nam Từ thực trạng đó, quan quản lý Nhà nước NHNN hệ thống NHTM Việt Nam cố gắng hồn thiện quy trình phịng chống rửa tiền, đạt số kết đáng kể, số hạn chế tồn đọng Qua phân tích, kết đạt cần tiếp tục phát huy, hạn chế cần sớm khắc phục, việc cần NHTM Việt Nam không thực tốt quy định Nhà nước mà cần học hỏi, tiếp thu học kinh nghiệm cơng tác phịng chống rửa tiền ngân hàng giới Vấn đề đặt yêu cầu cấp thiết việc định hướng hoạt động phòng chống rửa tiền đề xuất giải pháp kiến nghị nhằm nâng cao hiệu cơng tác phịng chống rửa tiền hệ thống NHTM Việt Nam CHƯƠNG ĐỊNH HƯỚNG VÀ MỘT SỐ GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM 3.1 Định hướng hoạt động phòng chống rửa tiền hệ thống Ngân hàng Việt Nam Việc hội nhập quốc tế đem đến hội không thiếu thách thức dành cho NHTM Việt Nam, vấn nạn rửa tiền Hoạt 90 động toán quốc tế ngân hàng ngày phát triển mạnh mẽ, đòi hỏi NHTM Việt Nam cần tập trung nâng cao lực hoạt động khả sẵn sàng đón nhận thách thức gặp phải Để ứng phó với vấn nạn rửa tiền hoạt động phịng chống rửa tiền qua ngân hàng cần ý đến định hướng sau: Thứ nhất, chủ trương, sách Chính phủ phịng chống rửa tiền NHNN thực thay đổi cấu, chức nhiệm vụ Cơ quan Giám sát Ngân hàng Nhà nước Đồng thời, cải thiện việc áp dụng tiêu chuẩn quốc tế phịng chống rửa tiền Chính phủ Việt Nam ln xác định rõ: - Phịng chống rửa tiền trách nhiệm Nhà nước quan quản lý Nhà nước Nhà nước ln khuyến khích tổ chức, cá nhân nước tham gia, hợp tác, tài trợ cho cơng tác phịng chống rửa tiền - Bảo vệ quyền lợi hợp phát tổ chức, cá nhân tham gia cơng tác phịng chống rửa tiền - Ban hành sách thúc đẩy hợp tác quốc tế cơng tác phịng chống rửa tiền - Khen thưởng tổ chức, cá nhân có thành tích cơng tác phịng chống rửa tiền Thứ hai, tích cực chủ động tham gia vào tổ chức quốc tế phòng chống rửa tiền, từ tiếp thu kinh nghiệm nâng cao lực phòng chống rửa tiền Thứ ba, đảm bảo an tồn tài – tín dụng Việt Nam Nâng cao cảnh giác chất lượng quản lý việc ngăn ngừa tội phạm rửa tiền lợi dụng hệ thống tài để thực hành vi phạm pháp Thứ tư, xây dựng mạng lưới phòng chống rửa tiền quốc tế hiệu quả, ngăn chặn tội phạm rửa tiền xuyên quốc gia Thứ năm, áp dụng đổi cách mạng công nghiệp 4.0 vào công tác phịng chống rửa tiền NHTM Cách mạng cơng nghiệp 4.0 mang lại nhiều hội việc ứng dụng cơng nghệ trí tuệ nhân tạo AI tự động hoá quy