97 tin về tài sản của các cá nhân, tổ chức ở từng nhóm ngành như Bộ Tài nguyên môi trường (thông tin về đất đai và nhà ở), Bộ Công An (thông tin về các phương tiện như xe ô tô, xe máy, ), Ngân hàng Nh[.]
97 tin tài sản cá nhân, tổ chức nhóm ngành như: Bộ Tài ngun mơi trường (thông tin đất đai nhà ở), Bộ Công An (thông tin phương tiện xe ô tô, xe máy, ), Ngân hàng Nhà nước (thông tin tài khoản khách hàng TCTD) Nếu thơng tin hệ thống hố cách đầy đủ có ích cho quan chức đánh giá tình trạng tài sản cá nhân, tổ chức cách đầy đủ, quan điều tra nhằm kịp thời nắm bắt thông tin đáng ngờ, phát vụ tham nhũng, rửa tiền d) Tăng cường phối hợp quan Nhà nước Thực tiễn cho thấy cơng tác phịng chống rửa tiền cần có phối hợp chặt chẽ quan, Bộ, ngành như: Ngân hàng Nhà nước, Bộ Cơng An, Bộ Tài chính, Bộ Cơng thương, Bộ Tư pháp, Tổng cục Hải quan,… Do đó, việc tăng cường phối hợp quan có liên quan góp phần nâng cao hiệu cơng tác phịng chống rửa tiền nước ta 3.2.2 Nhóm giải pháp thuộc Ngân hàng Nhà nước 3.2.2.1 Đẩy mạnh công tác tuyên truyền phòng chống rửa tiền Luật phòng chống rửa tiền Nghị định ban hành, Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04 tháng 10 năm 2013 Chính phủ quy định chi tiết thi hành số điều Luật phòng, chống rửa tiền; Nghị định số 87/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định số 116/2013/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành số điều Luật Phòng, chống rửa tiền Tuy nhiên, người dân chưa thực nắm hiểu rõ phòng chống rửa tiền tạo tâm lý hoang mang, lo lắng gây ảnh hưởng lớn đến việc thực biện pháp phòng chống rửa tiền NHTM Do vậy, để cơng tác phịng chống rửa tiền có hiệu quả, đầu tiên, NHNN cần đẩy mạnh tuyên truyền cơng tác phịng chống rửa tiền tới tồn thể nhân dân Ngoài ra, NHNN cần phối hợp với Hiệp hội Ngân hàng mở thêm lớp đào tạo kỹ phòng chống rửa tiền cho cán nhân viên NHTM làm việc trực tiếp với khách hàng, để có giải thích kịp thời cho khách hàng 98 cơng tác phịng chống rửa tiền, tránh hiểu lầm khơng đáng có cho khách hàng 3.2.2.2 Tiếp tục đầu tư hệ thống công nghệ thơng tin phục vụ cơng tác phịng chống rửa tiền cho Cục Phòng, chống rửa tiền Việc đầu tư cho hệ thống công nghệ thông tin giúp cho cho Cục Phòng, chống rửa tiền kịp thời thu thập, phân tích thơng tin báo cáo giao dịch đáng ngờ từ TCTD để đưa cảnh báo NHTM đề nghị quan cơng an tiến hành điều tra Ngồi ra, hệ thống cơng nghệ thơng tin đại cịn có khả kết nối thông tin Bộ, ngành tăng cường an tồn, bảo mật thơng tin Ngồi ra, cần hỗ trợ xây dựng hệ thống phần mềm quản lý NHTM nhằm phân tích nhận diện giao dịch đáng ngờ 3.2.2.3 Thường xuyên tổ chức buổi toạ đàm phòng chống rửa tiền với Ngân hàng Thương mại Việc thường xuyên tổ chức buổi toạ đàm phòng chống rửa tiền hội để tiếp nhận ý kiến phản hồi từ NHTM, hội để NHTM trao đổi kinh nghiệm phòng chống rửa tiền Qua đó, hạn chế tội phạm lợi dụng hệ thống NHTM để thực hành vị rửa tiền 3.2.2.4 Ban hành quy chế giám sát việc tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền NHNN cần ban hành giám sát chặt chẽ việc tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền NHTM như: - Nghiên cứu, đề xuất chỉnh sửa Luật Phòng, chống rửa tiền quy định nhận dạng, cập nhật thông tin khách hàng; đánh giá rủi ro khách hàng; tiết lộ bí mật thơng tin; thỏa thuận pháp lý; người có ảnh hưởng trị (bao gồm cá nhân có ảnh hưởng trị nước) phù hợp với chuẩn mực quốc tế - Xây dựng, ban hành văn hướng dẫn nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền giá trị thực quy định phòng, chống rửa tiền 99 - Xây dựng, ban hành văn hướng dẫn thực quy định liên quan đến chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố áp dụng sản phẩm công nghệ sản phẩm cũ áp dụng công nghệ - Xây dựng, ban hành văn hướng dẫn áp dụng biện pháp nhận biết, cập nhật, thông tin khách hàng tăng cường khách hàng có giao dịch từ quốc gia chịu cảnh báo FATF 3.2.2.5 Tăng cường hợp tác quốc tế Để cơng tác phịng chống rửa tiền hiệu quả, bên cạnh việc đẩy mạnh công tác tuyên truyền, tăng cường đầu tư hệ thống công nghệ thông tin, ban hành quy chế giám sát thực biện pháp phịng chống rửa tiền… cần tăng cường hợp tác với tổ chức quốc tế, nước giới để trao đổi thông tin nhận nhiều trợ giúp từ tổ chức quốc tế, quốc gia có nhiều kinh nghiệm phòng, chống rửa tiền, đặc biệt kinh nghiệm chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 3.2.3 Nhóm giải pháp thuộc Ngân hàng Thương mại 3.2.3.1 Thành lập phận chuyên trách phòng chống rửa tiền Việc thành lập phận chuyên trách phịng chống rửa tiền nhằm chịu trách nhiệm trong việc xây dựng quy trình nội bộ, thực công tác thu thập, tổng hợp thông tin báo cáo đáng ngờ gửi cho Cục Phòng, chống rửa tiền Ngồi ra, phận cịn thực việc đề xuất biện pháp để hoàn thiện quy trình phịng chống rửa tiền từ nâng cao khả phòng chống rửa tiền ngân hàng 3.2.3.2 Xây dựng chương trình phịng chống rửa tiền thơng qua quản lý thơng tin khách hàng Tìm hiểu, phân tích thơng tin khách hàng phần quan trọng việc kiểm sốt rủi ro phịng chống rửa tiền NHTM Để ngân hàng nhận diện hoạt động rửa tiền thông tin khách hàng thông tin giao dịch cần tập trung đầu mối để xử lý lưu trữ cách có hệ thống Chính vậy, việc lập phận chun trách phân tích thơng tin