73 VPbank đã thiết lập quy trình phòng chống rửa tiền, các thành viên tham gia bao gồm Phòng Chống rửa tiền – Khối Pháp chế và Kiểm soát tuân thủ, Khối Vận hành, Khối Khách hàng cá nhân, Khối Quản trị[.]
73 VPbank thiết lập quy trình phịng chống rửa tiền, thành viên tham gia bao gồm: Phòng Chống rửa tiền – Khối Pháp chế Kiểm soát tuân thủ, Khối Vận hành, Khối Khách hàng cá nhân, Khối Quản trị rủi ro, Khối Công nghệ thông tin, Khối Kiểm toán Nội bộ, Khối Quản trị Nguồn nhân lực Một số hoạt động quy trình phịng chống rửa tiền VPbank sau: - Nhận biết khách hàng cập nhật thông tin khách hàng - Báo cáo, cung cấp lưu giữ thông tin - Thu thập xử lý thơng tin Phịng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tuân thủ cấm vận, trừng phạt - Áp dụng biện pháp tạm thời - Trì hỗn giao dịch - Phong toả tài khoản, niêm phong tạm giữ tài sản Một số biện pháp khác - Xây dựng, ban hành quy định nội Phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tuân thủ cấm vận, trừng phạt - Đào tạo nội Phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tuân thủ cấm vận, trừng phạt - Kiểm toán nội Phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tuân thủ cấm vận, trừng phạt * Ngân hàng Vietcombank Vietcombank – tên đầy đủ Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, NHTM có uy tín hàng đầu, chiếm 20% doanh số tốn xuất nhập chuyển tiền quốc tế toàn hệ thống ngân hàng Để trở thành ngân hàng có thương hiệu tồn cầu, vào năm 2004, Vietcombank có dự định đặt văn phịng đại diện Hoa Kỳ Tuy nhiên, cơng tác phịng chống rửa tiền chưa triển khai Việt Nam vào thời điểm nên việc việc đặt văn phịng đại diện Mỹ khơng thành cơng Phía Hoa Kỳ yêu cầu nước triển khai hiệu Luật Phòng chống rửa tiền ngân hàng phải có quy trình phịng chống rửa tiền tiến hành hoạt động kinh doanh 74 Hoa Kỳ Chính vậy, việc triển khai cơng tác phịng chống rửa tiền có ý nghĩa quan trọng với Vietcombank Trong thời gian chờ đợi Thông tư hướng dẫn NHNN, vào ngày 28/09/2006, Vietcombank ban hành quy định tạm thời phòng chống rửa tiền với quy định cụ thể sau: - Biện pháp nhận biết khách hàng, giao dịch đáng ngờ - Nguyên tắc giao tiếp trường hợp có giao dịch đáng ngờ - Quy trình thực báo cáo cung cấp thông tin - Xây dựng chương trình tin học quản lý, thu thập, lưu giữ, xử lý luân chuyển thông tin liên quan đến việc phòng chống rửa tiền - Trách nhiệm nhân viên, phận thực giao dịch với khách hàng,… Bằng nỗ lực việc xây dựng quy trình phịng chống rửa tiền năm qua, ngày 26/10/2018, Cục Dữ trữ Liên Bang Mỹ (FED) phê duyệt hồ sơ xin cấp phép thành lập văn phòng đại diện Ngân hàng Vietcombank thành phố NewYork * Ngân hàng Techcombank Techcombank – tên đầy đủ Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam, ngân hàng thương mại cổ phần lớn Việt Nam Kể từ thành lập vào ngày 27/9/1993 với số vốn ban đầu có 20 tỷ đồng, Techcombank không ngừng phát triển mạnh mẽ với thành tích kinh doanh xuất sắc nhiều lần ghi nhận tổ chức tài uy tín với danh hiệu Ngân hàng tốt Việt Nam Ngày nay, với hỗ trợ cổ đông chiến lược HSBC, ngân hàng có tảng tài ổn định vững mạnh Techcombank sở hữu mạng lưới dịch vụ đa dạng rộng khắp với 315 chi nhánh 1229 máy ATM toàn quốc với hệ thống công nghệ ngân hàng tiên tiến bậc Với phát triển kèm theo lượng khách hàng lớn, cơng tác phịng chống rửa tiền đặc biệt quan tâm kiếm soát chặt chẽ Ngân hàng ban hành quy định quy trình tuân thủ, đồng thời cập nhật sửa đổi kịp thời tính mới, theo sát sở văn pháp luật Nhà nước 75 Tại khảo sát nhóm mức độ thực hiệu cơng tác phịng chống rửa tiền từ góc độ cán nhân viên chuyên trách 22 NHTM Việt Nam có kết sau: Biểu đồ 2.6: Khảo sát mức độ thực hiệu công tác phòng chống rửa tiền Nguồn: Nguyễn Thị Loan, trường Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh, năm 2016 Theo số liệu khảo sát thấy yếu tố Hệ thống thơng tin, truyền thơng phịng chống rửa tiền mức độ hiệu cao chiếm tới gần 50% Điều thể tầm quan trọng việc phát triển công nghệ thông tin ứng dụng vào cơng tác phịng chống rửa tiền Về mức độ thực hoạt động phòng chống rửa tiền, hầu hết các NHTM Việt Nam ban hành có quy định phịng chống rửa tiền, phân cơng quyền hạn, trách nhiệm cho phận, cá nhân tham gia, xây dựng hệ thống thông tin, báo cáo đào tạo nhân viên liên quan đến phòng chống rửa tiền (tỷ lệ từ 80-94%) Tuỳ theo cấu tổ chức ngân hàng, mơ hình tổ chức