Đang tải... (xem toàn văn)
HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TOÀN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM 228 1Thomas Hung Tran* Tóm tắt Bài viết này tìm hiểu những thách thức cho sự phát triển thị trường tài c[.]
HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TỒN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM 16 1Thomas Hung Tran* Tóm tắt Bài viết tìm hiểu thách thức cho phát triển thị trường tài quốc gia lăng kính tội phạm tài chính, vốn có chiều hướng gia tăng mạnh toàn giới Bài viết phân tích ảnh hưởng đến kinh tế xã hội tội phạm tài chính, hậu tiêu cực thị trường tài uy tín quốc gia, biện pháp ứng phó tội phạm tài khơng triển khai đắn q trình phát triển thị trường tài Bài viết thách thức phủ Anh trải qua q trình kìm hãm tội phạm tài để phát triển thị trường tài bất động sản, thay đổi mà phủ quốc gia đặt cho quan quản lý để gia tăng lực phòng thủ trước tội phạm tài giai đoạn Cuối cùng, tác giả nêu gợi ý để nhà quản lý phủ Việt Nam tham khảo, nhằm mục tiêu đảm bảo phát triển thị trường tài Việt Nam theo hướng tạo động lực cho phát triển đất nước, không vào vết xe đổ quốc gia khác Từ khóa: Tội phạm tài chính, trung tâm tài chính, rửa tiền Giới thiệu Thị trường tài chính, với chức tạo kênh truyền dẫn hiệu để nguồn vốn lưu thông từ nhà đầu tư đến doanh nghiệp tổ chức có nhu cầu sử dụng vốn, thực thể quan trọng đóng vai trị địn bẩy cho phát triển kinh tế Tuy nhiên, phát triển thị trường tài vai trị, quy mô khối lượng giao dịch, khiến thị trường trở thành mục tiêu hấp dẫn giới tội phạm tài Tội phạm tài khái niệm không nhiều quốc gia phát triển giới, đề cập đến hành vi tổ chức tội phạm lạm dụng thị trường tài * Cơng ty PricewaterhouseCoopers Anh Quốc | Email liên hệ: tran.d.k.hung@pwc.com 228 HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TỒN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM tổ chức tài quốc gia, nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp khoản vốn, đưa nguồn vốn vào lưu thông kinh tế, thu hồi nguồn vốn hợp pháp hóa lại tổ chức tội phạm Q trình mà qua tổ chức tội phạm hợp pháp hóa nguồn vốn bất hợp pháp gọi rửa tiền, tạo nhiều hậu nghiêm trọng cho kinh tế, bất ổn xã hội toàn vẹn thị trường tài giới Một thị trường tài khơng có khả kiểm sốt tính hợp pháp nguồn vốn giao dịch, qua bị lũng đoạn giới tội phạm tài chính, khơng vai trị vốn có, cịn có khả tạo trở lực bất ổn phát triển quốc gia Dưới góc nhìn giới chủ doanh nghiệp nhà đầu tư, với tổ chức tài trợ vốn phát triển Ngân hàng Thế giới (WB), Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF) quốc gia cấp vốn ODA, định đầu tư mở rộng quy mô đầu tư vào quốc gia phụ thuộc nhiều vào danh tiếng thị trường tài minh bạch quản lý quốc gia Rất giới chủ doanh nghiệp nhà đầu tư muốn thực đưa tài sản, chất xám, công nghệ, quy trình quản lý vào quốc gia vùng lãnh thổ biết đến thiên đường trốn thuế rửa tiền giới Điều đặt câu hỏi lớn cho nhiều quốc gia nổi, tìm kiếm hội nắm bắt đà phát triển kinh tế, xã hội công nghệ giới, để trở thành cường quốc trung tâm tài mới: làm để tự bảo vệ trước giới tội phạm tài nhằm đảm bảo tính tồn vẹn thị trường tài quốc gia Trong 10 năm trở lại đây, Việt Nam trở thành tượng trường quốc tế tốc độ phát triển kinh tế xã hội, đạt kết đáng khích lệ xóa đói giảm nghèo, cải thiện an sinh xã hội nâng cao chất lượng y tế giáo dục Việt Nam đường tích lũy nội lực để vươn lên nhóm quốc gia có thu nhập trung bình tương lai xa trở thành quốc gia phát triển Trên chặng đường này, nhu cầu cấp thiết xây dựng thương hiệu uy tín Việt Nam điểm đến an toàn hiệu cho chủ doanh nghiệp nhà đầu tư giới, thu hút nguồn vốn yếu tố quan trọng cho phát triển bền vững chất xám, công nghệ, kinh nghiệm quản lý Và chiến lược phát triển Việt Nam thành trung tâm tài bước chiến lược đắn Tuy nhiên, trước thách thực đặt giới tội phạm tài chính, diễn biến phức tạp tình hình hối lộ, tham nhũng tội phạm kinh tế nước, Việt Nam cần xác định rõ mục tiêu phát triển thị trường tài trở thành trung tâm tài nhằm mục đích thu hút nguồn vốn, chất xám, cơng nghệ kinh nghiệm quản lý để phát triển quốc gia Việt Nam cần học học từ nhiều quốc gia trải qua giai đoạn này, khơng số quốc gia trở thành thiên đường rửa tiền trốn thuế, 229 HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TOÀN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM nơi nguồn vốn chảy vào với quy mô lớn không tạo động lực phát triển cần thiết Bài viết tóm tắt kiện tội phạm tài rửa tiền diễn giai đoạn 2000-2020 quốc gia phát triển, khuynh hướng loại hình tội phạm tạo tầm nhìn 2030 Qua phân tích tác động tiêu cực tội phạm tài đến ổn định kinh tế, xã hội phát triển thị trường tài chính, điểm qua sách ứng phó vương quốc Anh, nơi chứng kiến phát triển mạnh mẽ thị trường tài bất động sản thập niên qua Bài viết đặt gợi ý cho giới quản lý từ Chính phủ Việt Nam việc cần làm, để đảm bảo tính minh bạch tồn vẹn cho thị trường tài Việt Nam, sẵn sàng cho vận hội thập niên Tội phạm tài giai đoạn 2000-2020 khuynh hướng tầm nhìn 2030 Thập niên 2010-2020 chứng kiến trỗi dậy mạnh mẽ tội phạm tài quy mơ cách thức hoạt động Cơ quan Điều tra Tội phạm có tổ chức Anh Quốc ước tính 2-5% GDP tồn cầu, tức 800-2.000 tỷ USD có liên quan đến hoạt động rửa tiền giới tội phạm tài Con số lớn GDP Arập Saudi, quốc gia dầu mỏ giàu có Trung Đơng với GDP 2018 khoảng 748 tỷ USD đứng thứ 19 giới Tội phạm tài trở thành vấn đề nhức nhối khó giải hàng đầu phủ giới Tội phạm tài thập niên 2010-2020 mang khuynh hướng chủ đạo: rửa tiền quy mô lớn nhằm che giấu hoạt động tham nhũng phi pháp; rửa tiền nhằm mục đích tài trợ hoạt động khủng bố Hình thức rửa tiền quy mô lớn nhằm che giấu hoạt động tham nhũng phi pháp phổ biến quốc gia nổi, nơi mơi trường pháp lý chưa hồn thiện tập quán kinh doanh tồn nhiều hình thức hối lộ tham nhũng, vốn bất hợp pháp quốc gia phát triển, chấp nhận rộng rãi Thơng thường, giới tội phạm tài thơng qua cơng ty bình phong với nguồn vốn bất hợp pháp, công ty hợp pháp tham gia hoạt động phi pháp, để đưa nguồn tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính, chủ yếu thơng qua hệ thống ngân hàng, nơi quy trình phịng thủ tội phạm tài giai đoạn phơi thai Tình hình thường phức tạp giới tội phạm tài quốc gia lại người máy hành phủ, giới điều hành tổ chức tài Hai trường hợp kinh điển hình thức rửa tiền Ngân hàng Danske Đan Mạch, chi nhánh Estonia, bị lạm dụng để rửa nguồn tiền phi pháp từ Nga Trung Quốc, với tổng giá trị 228 tỷ USD giai đoạn 2007-2015 Ngân hàng Wachovia 230 HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TỒN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM Mỹ với mối quan hệ giao dịch Mexico, bị lạm dụng để rửa nguồn tiền phi pháp từ giới bn bán chất kích thích thuốc phiện Mexico, có tham gia nhiều quan chức quyền Mexico, với tổng giá trị 390 tỷ USD giai đoạn 2004-2007 Các kiện đem lại hệ không mong muốn cho danh tiếng quốc gia tính tồn vẹn thị trường tài Nga, Trung Quốc Mexico, Anh, Mỹ Liên minh châu Âu (EU) đặt biện pháp trừng phạt nhiều pháp nhân cá nhân quốc gia Rửa tiền nhằm mục đích tài trợ khủng bố, nhỏ quy mô, cách thức tổ chức mang tính phức tạp, để lại nhiều hệ nghiêm trọng cho ổn định xã hội an ninh kinh tế quốc gia Thông thường, tổ chức khủng bố đứng danh nghĩa nhà đầu tư thành lập doanh nghiệp hợp pháp kinh doanh hợp pháp, nhằm tạo nguồn tiền hợp pháp để chuyển tổ chức Các tổ chức khủng bố nắm rõ tâm lý khát vốn doanh nghiệp quốc gia nổi, tính lỏng lẻo việc kiểm sốt nguồn gốc nhà đầu tư nguồn vốn tổ chức tài quốc gia Từ thành lập tổ chức đầu tư với trụ sở đặt thiên đường thuế, British Virgin Islands, Panama Cayman Islands thông qua hệ thống công ty đầu tư vào quốc gia Thơng thường, quốc gia nơi thị trường tài trở thành điểm trung chuyển nguồn vốn tài trợ khủng bố chịu áp đặt lệnh trừng phạt nghiêm trọng từ Anh, Mỹ EU, trở thành thị trường đỏ thiếu tính minh bạch tồn vẹn, bị giới chủ doanh nghiệp nhà đầu tư gạt khỏi danh sách điểm đến đầu tư Hai trường hợp kinh điển hình thức rửa tiền Ngân hàng HSBC Anh, với chi nhánh Trung Đông Bắc Phi, bị tổ chức khủng bố lợi dụng để rửa tỷ USD giai đoạn 2000-2010, gây ổn định trầm trọng, tạo xung đột quốc gia Bắc Phi Ngân hàng Standard Chartered Anh bị tổ chức có mối quan hệ với phủ Iran lợi dụng để rửa khoản vốn giá trị 265 tỷ USD giai đoạn 2000-2010 Các kiện trở thành vấn đề nhức nhối phủ Anh, thúc đẩy đợt cải cách quan quản lý triệt để sâu rộng lịch sử quản lý thị trường tài Anh vào tháng 4-2013 Đối với quốc gia nổi, tầm nhìn 2030, giới tội phạm tài dự báo tạo khuynh hướng mới: lợi dụng hệ sinh thái cơng nghệ tài chính, bao gồm sản phẩm tiền ảo, để trung chuyển nguồn vốn bất hợp pháp với quy mô nhỏ tổng giá trị lớn; tiếp tục đẩy mạnh việc tận dụng thiếu kinh nghiệm quản lý biện pháp phịng thủ tội phạm tài để lạm dụng hệ thống tài thị trường tài quốc gia 231 HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TỒN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM Tội phạm tài tác động kinh tế - xã hội Tội phạm tài tạo nhiều hậu tiêu cực có tác động sâu rộng đến kinh tế - xã hội Tội phạm tài chính, với chất kênh chuyển hoá nguồn vốn bất hợp pháp thành hợp pháp, tạo môi trường thuận lợi để tổ chức tội phạm tiến hành mở rộng hoạt động bất hợp pháp buôn lậu, buôn bán chất cấm ma túy cần sa, kinh doanh ngành nghề bị cấm, tạo khơng gian mở cho quan chức quyền biến chất tiến hành hành vi tham nhũng lũng đoạn quyền sở Về tác động kinh tế, tội phạm tài nguyên nhân ba tác động tiêu cực: đổ vỡ khối kinh tế tư nhân, tính ổn định kinh tế sách kinh tế, tổn hại uy tín quốc gia Sự đổ vỡ khối kinh tế tư nhân Tội phạm tài thường sử dụng cơng ty bình phong, vốn có nguồn tài dồi từ tổ chức tội phạm, tạo lợi nhuận hợp pháp dần chuyển nguồn vốn bất hợp pháp thành hợp pháp thơng qua q trình chi trả lợi nhuận tái đầu tư Trong thị trường phổ biến trường hợp quan chức phủ lập cơng ty sân sau, cơng ty thành viên gia tộc đứng tên để rửa khoản tiền tham nhũng tham gia ngành nghề kinh tế Với nguồn vốn vượt trội so với doanh nghiệp tư nhân, cộng với mối quan hệ có sẵn, cơng ty bình phong thường tiếp cận với đối tượng khách hàng mức giá dịch vụ doanh nghiệp tư nhân khác khơng có khả tiếp cận Điều trực tiếp thúc đẩy trình đào thải doanh nghiệp tư nhân với nguồn vốn hợp pháp khỏi thị trường, đẩy mạnh thị phần công ty bình phong Hệ tất yếu trình đào thải đổ vỡ khối kinh tế tư nhân, doanh nghiệp với nguồn vốn hợp pháp tham gia thị trường, doanh nghiệp bình phong nắm quyền chi phối thị trường Tính ổn định kinh tế sách kinh tế Các tổ chức tội phạm có mục tiêu chuyển hóa nguồn vốn bất hợp pháp thành nguồn vốn hợp pháp, quan tâm đầu tư công nghệ, chất xám kinh nghiệm quản lý Thông thường, tổ chức tội phạm thường đầu tư số vốn lớn vào ngành nghề phổ thông, thường không thu hút quan tâm giới truyền thơng, nhằm bảo tồn vốn đảm bảo q trình chuyển hóa nguồn vốn Điều thường khơng mang lại lợi ích cho kinh tế, khơng tạo động lực cần thiết cho phát triển bền vững Trong quốc gia nổi, giới tội phạm tài thường nhắm vào khu vực nhà hàng, khách sạn, xây dựng bất động sản, tạo sóng phát triển ảo bong bóng giá Hệ quả, giới tội phạm tài cảm thấy ngành nghề khơng cịn tính an tồn, 232 HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TỒN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM nguồn vốn bị dịch chuyển sang ngành khác, gây đổ vỡ nhiều khu vực kinh tế cho kinh tế Ở góc độ kinh tế vĩ mơ, tội phạm tài tạo nhiều bất ổn cho sách tỷ giá sách tiền tệ, hành vi giới hoàn toàn ngược với hành vi kinh tế truyền thống Một trường hợp điển hình tỷ giá ngược với sách quản lý giới tội phạm tài khơng đầu tư vào quốc gia có tỷ suất sinh lợi cao, mà tập trung vào quốc gia nổi, nơi hệ thống nhận diện phịng ngừa tội phạm tài cịn non yếu Tội phạm tài tạo tính ổn định lạm phát, thơng qua việc tác động đến hình thành sốt tài sản hàng hóa khu vực kinh tế giới tội phạm tài đánh giá an tồn cho việc sử dụng nguồn vốn, có khả thu hồi nguồn vốn chuyển hóa thời gian ngắn Hậu nhãn tiền tồn bong bóng tài sản, thiệt hại vốn nhà đầu tư chân bong bóng tài sản đổ vỡ Sự tổn hại uy tín quốc gia Trong kinh tế tồn cầu, phủ khơng muốn uy tín thương hiệu quốc gia bị tổn hại có mối liên hệ đến tội phạm tài Đối với thị trường nơi hoạt động rửa tiền diễn phổ biến, niềm tin giới chủ doanh nghiệp đầu tư thường sụt giảm mạnh mẽ, việc chuyển giao công nghệ, chất xám kinh nghiệm quản lý thường không cân nhắc Các quốc gia này, bên cạnh việc thu hút nguồn vốn nguồn lực cần thiết cho phát triển kinh tế, thường chịu trừng phạt quốc gia Anh, Mỹ EU, tính cạnh tranh tiếng nói trường quốc tế, điểm đến ưa thích tổ chức tội phạm Quan trọng hơn, uy tín quốc gia mất, hình ảnh quốc gia gắn liền với tội phạm tài khó để thuyết phục cộng đồng quốc tế Thơng thường, để thực chương trình tái định hình uy tín quốc gia lấy lại niềm tin từ giới chủ doanh nghiệp nhà đầu tư, phủ tốn thời gian 5-10 năm chi tiêu ngân sách đáng kể, để thỏa mãn yêu cầu từ cộng đồng quốc tế môi trường đầu tư minh bạch có biện pháp cụ thể phịng ngừa tội phạm tài Về tác động xã hội, tội phạm tài nguyên nhân chủ yếu gây chia rẽ tầng lớp, gia tăng khoảng cách giàu nghèo phận giàu lên nhanh chóng hoạt động phi pháp Bên cạnh đó, ngành nghề kinh doanh phi pháp bn lậu, bn bán chất kích thích, chế tạo nhiên liệu giả, thường tạo áp lực lên phủ, khoản chi cho ngành hành pháp tư pháp, y tế, giao thông để khắc phục hậu ngày tăng cao Ngoài ra, việc tội phạm tài khơng chịu quản lý phủ tạo tiền đề để số hành vi bất hợp pháp ghi 233 HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TỒN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM nhận tập quán kinh doanh xã hội chấp nhận, góp phần làm suy thối giá trị đạo đức xã hội Đây trường hợp phổ biến quốc gia nổi, nơi nhiều hành vi bất hợp pháp hối lộ, tham nhũng, cửa sau, cơng ty gia đình tham gia gói thầu định sẵn, hành vi phổ biến xã hội chấp nhận, gây xói mịn cho tiêu chuẩn đạo đức xã hội Tội phạm tài tác động đến tính minh bạch tồn vẹn thị trường tài Phát triển thị trường tài trở thành trung tâm tài trở thành mục tiêu chiến lược quốc gia Đây chiến lược phát triển kinh tế đắn Bởi thị trường tài đạt đến mức độ phát triển định, nguồn vốn từ giới chủ doanh nghiệp nhà đầu lưu thông hiệu đến chủ thể có nhu cầu sử dụng vốn kinh tế, tạo điều kiện chuyển giao công nghệ, chất xám kinh nghiệm quản lý Tuy nhiên, chiến lược đồng thời thu hút giới tội phạm tài chính, người hiểu rõ nhu cầu vốn thị trường nổi, tính sơ khai biện pháp nhận diện phòng thủ trước tội phạm tài thị trường Tội phạm tài nguyên nhân dẫn đến tác động tiêu cực cản trở phát triển thị trường tài chính: xói mịn tính minh bạch đổ vỡ tính tồn vẹn thị trường tài Sự xói mịn tính minh bạch thị trường tài Tính minh bạch đề cập đến cơng tính mở thơng tin thực thể tham gia thị trường tài Tính minh bạch đảm bảo thực thể tham gia thị trường có quyền tiếp cận sử dụng nguồn thông tin thị trường, không bị chi phối nhóm lợi ích giao dịch nội gián để mang lại lợi ích cho nhóm lợi ích Với phương thức che giấu nguồn gốc bất hợp pháp nguồn vốn, tội phạm tài tham gia thị trường tài với nguồn ngân quỹ lớn nhận nhiều quan tâm thực có nhu cầu sử dụng vốn Ở quốc gia nổi, giới tội phạm tài người có vai trị xã hội quyền, dễ hình thành nhóm lợi ích, tội phạm tài liên tục chuyển đổi khoản đầu tư doanh nghiệp đầu tư, khu vực kinh tế ngành nghề đầu tư, để chuyển hóa nguồn vốn bất hợp pháp thành nguồn vốn hợp pháp Thông qua cơng ty quỹ đầu tư bình phong, tội phạm tài cản trở việc tiếp cận thơng tin nguồn gốc vốn đầu tư, tạo nên công thị trường tiếp cận nguồn thông tin nội gián 234 ... đức xã hội Tội phạm tài tác động đến tính minh bạch tồn vẹn thị trường tài Phát triển thị trường tài trở thành trung tâm tài trở thành mục tiêu chiến lược quốc gia Đây chiến lược phát triển kinh... phịng thủ tội phạm tài để lạm dụng hệ thống tài thị trường tài quốc gia 231 HỘI THẢO KHOA HỌC QUỐC GIA ĐỊNH HÌNH LẠI HỆ THỐNG TÀI CHÍNH TỒN CẦU VÀ CHIẾN LƯỢC CỦA VIỆT NAM Tội phạm tài tác động... nhiên, chiến lược đồng thời thu hút giới tội phạm tài chính, người hiểu rõ nhu cầu vốn thị trường nổi, tính sơ khai biện pháp nhận diện phịng thủ trước tội phạm tài thị trường Tội phạm tài nguyên