BÀI TẬP TÌNH HUỐNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ

BÀI TẬP TÌNH HUỐNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Tình huống 1 (Tranh chấp do bộ chứng từ thiếu giấy chứng nhận giám đinh hàng hóa) Tranh chấp Công ty hóa chất Việt Nam khiếu nại vì BOC không thanh toán tiền hàng[.]

BÀI TẬP TÌNH HUỐNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Tình (Tranh chấp chứng từ thiếu giấy chứng nhận giám đinh hàng hóa) - Tranh chấp: Cơng ty hóa chất Việt Nam khiếu nại BOC khơng tốn tiền hàng • Cơng ty u cầu BOC phải toán tất mát thiệt hại cho cơng ty hóa chất Việt Nam cơng ty Trung Quốc nhận phần hàng theo qui định L/C • BOC: khơng tốn cho Cơng ty hóa chất VN chứng từ L/C yêu cầu bị thiếu giấy chứng nhận giám định người xn mở L/C cấp - Tòa giải quyết: Theo điều 7a UCP 600: cơng ty hóa chất VN phải xuất trình đầy đủ chứng từ qui định, mà chứng từ L/C yêu cầu có “giấy chứng nhận giám định người xin mở L/C cấp”  Việc BOC không tốn cho cơng ty hóa chất VN hồn toàn với qui định UCP 600 - Bài học: • Cơng ty hóa chất VN khơng nên chấp nhận L/C giấy chứng nhận giám định hàng hóa người xin mở L/C cấp cơng ty hóa chất bị phụ thuộc vào nhà nhập • Cơng ty hóa chất VN khơng nên gửi 1/3 B/L gốc chưa nhận toán từ bên TQ Tình (Tranh chấp chứng từ địi trả tiền có sai sót q trình ngân hàng truyền điện tín) - Tranh chấp: HSBC địi BOV phải hồn trả số tiền hàng HSBC khơng xác nhận thư với điện tín nên dẫn tới sai sót BOV u cầu khơng tốn cho HSBC - Tòa giải quyết: Theo điều 11a UCP 600: HSBC sai chưa hoàn thành nhiệm vụ mình, chưa kiểm tra thư xác nhận điện báo  HSBC khơng thể địi BOV toán - Bài học: HSBC phải đọc kĩ điện tín có điều khoản “có thư xác nhận L/C gửi sau” phải đợi thư L/C để đối chiếu Tình (Tranh chấp người mau ngân hàng phát hành vận dụng sai qui định ngày bốc hàng, ngày giao hàng theo UCP) - Tranh chấp: BOV chấp nhận toán cho BHF ghi nợ tài khoản bắt buộc GENIX-HN GENIX-HN kiện BOV tịa cho BOV thực sai nghĩa vụ toán, gây thiệt hại nghiêm trọng cho GENIX-HN, cơng ty địi BOV phải bồi thường - Tòa giải quyết: Theo điều 22 UCP, hàng hóa việc tốn khơng liên quan nên việc BOV bắt lỗi BHF từ chối toán sai BOV phải tốn cho BHF, sau BOV kiện cơng ty GENIX-HN Tình - Theo L/C: việc gửi hàng tiến hành từ cảng Việt Nam đến cảng Bombay Ấn Độ - Vận đơn có ghi: • Cảng bốc hàng: cảng Hải Phịng, Việt Nam • Cảng dỡ hàng: cảng Calcutta, Ấn Độ • Nơi đến cuối cùng: cảng Bombay, Ấn Độ - Theo điều 20a iii UCP 600: công ty Hà Nội không thực L/C “gửi hàng từ cảng VN đến cảng Bombay Ấn Độ” - Thực tế, cơng ty HN đã: • Gửi hàng đến cảng Calcutta, Ấn Độ • Tự ý chuyển tải hàng từ cảng Calcutta tới cảng Bombay (L/C không cho phép chuyển tải)  SCB bắt lỗi Tình (Tranh chấp người thụ hưởng xuất trình chứng từ muộn hiểu sai qui định ngày giao hàng UCP) - Tranh chấp: Nhà xuất khiếu nại không tốn, khơng xuất trình thời hạn toán Nguyên đơn yêu cầu NHPH toán cho chứng từ hợp lệ - Tòa giải quyết: theo điều 23a iii UCP 600, “chứng từ vận tải hàng ghi rõ ngày phát hành Ngày coi ngày giao hàng, trừ chứng từ vận tải hàng khơng có ghi cụ thể ngày giao hàng thực tế” Do theo UCP, vận đơn khơng ghi rõ ngày tháng mà theo UCP 600 vận đơn phải ghi rõ ràng chấp nhận tốn, phải ghi rõ ràng ngày giao hàng khác ngày khởi hành  Ngân hàng Mitsubishi có quyền từ chối toán - Bài học: Doanh nghiệp hiểu sai UCP 600 ngày giao hàng → doanh nghiệp xuất cần tìm hiểu rõ UCP 600 - Cách sửa chữa: DN liên hệ với hãng hàng không, ghi rõ vận đơn ghi vận đơn 25/6 ngày giao hàng Tình (Tranh chấp mơ tả hàng hóa giấy chứng nhận chất lượng số lượng hàng khác với hóa đơn) - Tranh chấp: Vietcombank HP cho chứng từ có sai sót điều kiện giao hàng CIF HP phận mơ tả hàng hóa thư tín dụng Beijing Bank cho điều kiện giao hàng phần mô tả hàng hóa mà thuộc điều khoản khơng liên quan đến chứng từ nên theo điều 18c UCP 600, khơng phải sai sót - Tịa giải quyết: CIF = tiền hàng + bảo hiểm + cước phí Nếu khơng ghi cần giao hàng cảng Vận dụng điều 18c UCP 600, điều kiện giao hàng khơng phải phần mơ tả hàng hóa  Công ty Beijing Chemical đáp ứng đầy đủ yêu cầu L/C chứng từ hoàn hảo Do đó, cơng ty Beijing Chemical việc từ chối tốn BOV khơng với UCP 600 Tình (Tranh chấp số bảo hiểm đơn phải xuất trình) - Theo điều 28b UCP 600 “nếu chứng từ bảo hiểm phát hành nhiều gốc tất gốc phải xuất trình”, HSBC từ chối toán cho chứng từ - Bài học: • Bảo hiểm có tính chất lưu thong, cần giữ lại cần sử dụng • Khi kiểm tra thư tín dụng nên ghi tồn chứng từ bảo hiểm xuất trình Tình (Tranh chấp trị giá bảo hiểm nhỏ 110% giá trị hóa đơn) - Tranh chấp: cơng ty Nam Định khiếu nại FUJI Bank khơng tốn tiền cho công ty Công ty Nam Định yêu cầu tốn FUJI Bank từ chối tốn trị giá bảo hiểm 275.000 USD < 110% giá trị hóa đơn - Tịa giải quyết: Theo điều 28f UCP 600 có qui định phía FUJI Bank từ chối tốn hợp lý trị giá bảo hiểm 275.000 USD < 110% giá trị hóa đơn, cơng ty Nam Định khơng thể địi tiền - Bài học: Cơng ty Nam Định mắc sai lầm qui định điều khoản chuyển nhượng cho người thứ 2, qui định mức bảo hiểm trị giá 110% giá trị hóa đơn với cơng ty Mexico  Cơng ty Nam Định nên yêu cầu công ty Mexico mua 149,6% giá trị bảo hiểm lô hàng trị giá 250.000 USD ∑ giá trị bảo hiểm = 250.000 x 149,6% = 374.000 USD Như công ty Nam Định không làm trái với qui định L/C L/C (2) BH 110% L/C (1) BH 110% 250.000 340.000 Mexico hàng > Nam Định Bản Tình hàng > Nhật (Tranh chấp liên quan đến bảng kê chi tiết hàng hóa) - Tranh chấp: sở chứng từ không đầy đủ kê chi tiết không phát hành giấy tiêu đề người thụ hưởng khơng người thụ hưởng ký • u cầu nguyên đơn: toán sở chứng từ xuất trình, bất hợp lệ khơng ảnh hưởng đến giá trị lơ hàng • BOV đưa lý hàng hóa chưa đảm bảo yêu cầu → thông báo cho người thụ hưởng → người thụ hưởng yêu cầu phải kiểm tra hàng hóa cảng - Tịa giải quyết: Theo điều 14d,f UCP 600, ngân hàng chấp nhận chứng từ qui định nội dung đáp ứng qui định mà không mâu thuẫn với chứng từ khác BOV từ chối bất hợp lệ vì: • Bản kê chi tiết không ảnh hưởng tới chất lượng hàng hóa • Bản kê chi tiết khơng cần ký L/C khơng qui định - Bài học: VCB cần xem xét kĩ chứng từ sở L/C, UCP 600, tránh khởi kiện làm uy tín khách hàng Tình 10 (Tranh chấp hiểu sai qui định gốc vận đơn) - Tòa giải quyết: DCB cần phải chấp nhận BOV xuất trình đúng, DCB hiểu cứng nhắc vận đơn gốc - Bài học: DCB hiều cách máy móc khoản 17 UCP 600, bên cần hiểu chứng từ gốc Tình 12 (Tranh chấp ngân hàng phát hành ngừng trả tiền cho chứng từ hợp lệ) - Tòa giải quyết: Theo điều UCP 600, VietinBank sai hợp đồng thương mại độc lập với L/C Khi xuất trình L/C không vào hợp đồng thương mại  Vietinbank phải tốn cho cơng ty Đài Loan Tình 13 - Giải quyết: America Bank khơng tốn theo điều 36 UCP 600, ngân hàng khơng có nghĩa vụ trách nhiệm gián đoạn hoạt động kinh doanh vượt ngồi kiểm sốt họ  America Bank khơng chịu trách nhiệm phải thah tốn Tình 14 - Vận đơn xuất trình bất hợp lệ phải giao hàng nhiều lần - Ngày giao hàng xác định ngày 07/07  ... cho chứng từ - Bài học: • Bảo hiểm có tính chất lưu thong, cần giữ lại cần sử dụng • Khi kiểm tra thư tín dụng nên ghi toàn chứng từ bảo hiểm xuất trình Tình (Tranh chấp trị giá bảo hiểm nhỏ... L/C khơng qui định - Bài học: VCB cần xem xét kĩ chứng từ sở L/C, UCP 600, tránh khởi kiện làm uy tín khách hàng Tình 10 (Tranh chấp hiểu sai qui định gốc vận đơn) - Tòa giải quyết: DCB cần phải... nhắc vận đơn gốc - Bài học: DCB hiều cách máy móc khoản 17 UCP 600, bên cần hiểu chứng từ gốc Tình 12 (Tranh chấp ngân hàng phát hành ngừng trả tiền cho chứng từ hợp lệ) - Tòa giải quyết: Theo