Thị trường tài chính và xu thế chuyển đổi số hiện nay

“Trung gian tài chính (“TGTC”) là những tổ chức được thành lập nhằm huy động vốn từ các chủ thể có tiền tạm thời nhàn rỗi và sử dụng vốn đó đầu tư đem lại lợi ích cho các bên khi họ giao dịch. Hoạt động chủ yếu và thường xuyên của các tổ chức này là việc cung ứng các dịch vụ tài chính thông qua hút khoản vốn nhàn rỗi trong nền kinh tế rồi cung ứng cho những chủ thể có nhu cầu vốn Chủ thể có vốn và Chủ thể cần vốn không cần gặp gỡ trực tiếp nên nguồn vốn có thể luân chuyển nhanh hơn. Các tụ điểm về vốn có sự biến động và phức tạp khác nhau nên Trung gian tài chính sẽ đứng ra để giải quyết những “khoảng trống” này Bùng nổ thanh toán qua Ví điện tử (AliPay, WePay) và QR code ü Cải cách rất nhiều về chính sách nhằm thúc đẩy thanh toán điện tử, ngân hàng số ü Tích cực đầu tư nâng cấp hạ tầng mạng và viễn thông làm nền tảng cho chuyển đổi số ü Thúc đẩy đầu tư mạnh mẽ vào Fintech trong các lĩnh vực: thanh toán, vay trực tuyến, Big Data, Blockchain, AI, ... ü WeBank ứng dụng thành công Ai làm trợ lý ảo, hỗ trợ Khách hàng ü NH Xây dựng TQ triển khai thành công NH tự động hóa hoàn toàn cùng với Robot Tiểu Long ü Ngân hàng DBS được công nhận là Ngân hàng số đầu tiên trên thế giới ü Ngân hàng UOB đầu tư hơn 2 tỷ SGD cho hạ tầng, nền tảng công nghệ API, cái thiện trải nghiệm Khách hàng từ năm 2014 đến nay ü Chính phủ Singapore đã dành sự ưu tiên về ngân sách và cơ chế thuận lợi để GovTech xây dựng lực lượng mạnh về công nghệ, triển khai, nghiên cứu phát triển các giải pháp và nền tảng số, đặc biệt cho lĩnh vực tài chính ngân hàng và Fintech ü NAB là tổ chức tài chính lớn nhất và đã đầu tư mạnh mẽ vào chuyển đổi số, đặc biệt là AI và tự động hóa quy trình. Hiện 94% tương tác của Khách hàng thực hiện qua kênh số. ü NAB đã chuyển hơn 400 dịch vụ sang công nghệ điện toán đám mây, mang đến giá trị sử dụng tốt hơn cho khách hàng, đảm bảo những người có quyền truy cập vào dịch vụ của ngân hàng luôn được hoạt động liên tụcTHỰC TIỄN CHUYỂN ĐỔI SỐ NGÂN HÀNG TẠI VI

Thị trường tài xu chuyển đổi số Hà Nội, tháng 10/2022 Giới thiệu diễn giả Mr TỐNG HUY MẪN Ø Hơn 18 năm kinh nghiệm lĩnh vực Ngân hàng Ø Các ngân hàng làm việc: Techcombank, LienVietPostBank, Việt Á Bank, PVcomBank Ø Lĩnh vực chuyên môn: sản phẩm Khách hàng cá nhân Ø Vị trí cơng tác tại: Trưởng phòng Huy động vốn Ngân hàng điện tử Khối Khách hàng cá nhân Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam - PVcomBank 01 TỔNG QUAN VỀ THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH 02 TỔNG QUAN VỀ TRUNG GIAN TÀI CHÍNH 03 XU THẾ CHUYỂN ĐỔI SỐ CỦA NGÀNH TÀI CHÍNH 04 CHIẾN LƯỢC CHUYỂN ĐỔI SỐ CỦA PVCOMBANK TỔNG QUAN VỀ HỆ THỐNG TÀI CHÍNH “Hệ thống tài mạng lưới trung gian tài thị trường tài mà diễn việc tham gia giao dịch, mua bán nhiều loại cơng cụ tài khác có liên quan đến việc chuyển tiền, vay cho vay vốn Hệ thống tài hoạt động cấp quốc gia tồn cầu.” TÀI CHÍNH GIÁN TIẾP Trung gian tài VỐN VỐN VỐN Người cho vay: Ø Ø Ø Ø Gia đình Doanh nghiệp Chính phủ Người nước ngồi VỐN Thị trường tài TÀI CHÍNH TRỰC TIẾP Người vay: VỐN Ø Ø Ø Ø Doanh nghiệp Chính phủ Gia đình Người nước ngồi TỔNG QUAN VỀ HỆ THỐNG TÀI CHÍNH CHỨC NĂNG CỦA HỆ THỐNG TÀI CHÍNH LN CHUYỂN VỐN THANH TỐN TốI ưu hoạt động luân chuyển vốn từ nơi dư thừa hiệu sử dụng thấp (Huy động vốn) đến nơi cần hiệu sử dụng vốn cao (Cấp tín dụng) Cung cấp chế cho việc thực tốn với nhiều hình thức khác nhau: tiền mặt, tài khoản, séc hình thức khác 01 04 02 03 TIẾT KIỆM TẠO TIỀN Cung cấp hội tạo lợi nhuận khoản tiết kiệm Thông qua hoạt động cấp tín dụng tốn, tạo tiền (và phương tiện tốn) góp phần thúc đẩy lưu thơng hàng hóa dịch vụ TỔNG QUAN VỀ HỆ THỐNG TÀI CHÍNH CẤU TRÚC CỦA THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH THỊ TRƯỜNG TIỀN TỆ Thị trường Tiền tệ liên NH Thị trường GTCG ngắn hạn THỊ TRƯỜNG VỐN Thị trường Vay nợ ngắn hạn Thị trường Chứng khoán Thị trường Cổ phiếu Thị trường Vay nợ dài hạn Thị trường Trái phiếu 01 TỔNG QUAN VỀ THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH 02 TỔNG QUAN VỀ TRUNG GIAN TÀI CHÍNH 03 XU THẾ CHUYỂN ĐỔI SỐ CỦA NGÀNH TÀI CHÍNH 04 CHIẾN LƯỢC CHUYỂN ĐỔI SỐ CỦA PVCOMBANK TỔNG QUAN VỀ TRUNG GIAN TÀI CHÍNH “Trung gian tài (“TGTC”) tổ chức thành lập nhằm huy động vốn từ chủ thể có tiền tạm thời nhàn rỗi sử dụng vốn đầu tư đem lại lợi ích cho bên họ giao dịch Hoạt động chủ yếu thường xuyên tổ chức việc cung ứng dịch vụ tài thơng qua hút khoản vốn nhàn rỗi kinh tế cung ứng cho chủ thể có nhu cầu vốn” Chức Trung gian tài chính: CHỨC NĂNG DẪN VỐN Chủ thể có vốn Chủ thể cần vốn không cần gặp gỡ trực tiếp nên nguồn vốn luân chuyển nhanh Các tụ điểm vốn có biến động phức tạp khác nên Trung gian tài đứng để giải “khoảng trống” CHỨC NĂNG KIỂM SỐT Các Trung gian tài có khả tự kiểm tra, giám sát để giảm thiểu rủi ro lựa chọn đối nghịch rủi ro đạo đức thực hoạt động cho vay Hoạt động kiểm soát thực từ khởi tạo khoản vay, suốt trình vay kết thúc khoản vay TỔNG QUAN VỀ TRUNG GIAN TÀI CHÍNH Vai trị Trung gian tài chính: Trung gian kỳ hạn Đa dạng kỳ hạn đầu Huy động vốn Sử dụng vốn Kênh gián tiếp để Nhà nước can thiệp kinh tế Đáp ứng nhu cầu mệnh giá trình luân chuyển vốn Trung gian thông tin Nắm bắt thơng tin cách xác, đầy đủ minh bạch Thơng qua cơng cụ, sách tiền tệ, ưu đãi vốn, lãi suất, Tăng tính hiệu kinh tế quy mô Tập KH lớn đa dạng giúp giảm chi phí gia tăng doanh thu quy mô lớn Trung gian mệnh giá Giảm thiểu rủi ro Nhờ đa dạng hóa danh mục đầu từ kiểm tra giám sát suốt q trình hoạt động Giảm chi phí Tối thiểu hóa CP giao dịch CP thông tin TỔNG QUAN VỀ TRUNG GIAN TÀI CHÍNH Cơ cấu tài sản Nợ / Có Trung gian tài chính: Tổ chức nhận tiền gửi Tài sản Nợ chủ yếu Tài sản Có chủ yếu Ngân hàng thương mại Tiền gửi Hiệp hội T.kiệm Cho vay Tiền gửi Cho vay kinh doanh tiêu dùng, cho vay chấp BĐS, chứng khoán, trái phiếu CP địa phương Cho vay chấp mua BĐS Ngân hàng T.kiệm tương hỗ Tiền gửi Cho vay chấp mua BĐS Liên hiệp tín dụng Tiền gửi Cho vay tiêu dùng Công ty BH nhân thọ Quỹ hưu trí Phí BH theo Hợp đồng Trái phiếu cơng ty khoản vay chấp Tiền đóng góp NLĐ người thuê lao động Trái phiếu cổ phiếu cơng ty Cơng ty BH phi nhân thọ Phí BH theo Hợp đồng Trái phiếu địa phương, trái phiếu cổ phiếu cơng ty, trái phiếu phủ Cổ phần Cổ phiếu trái phiếu Cổ phần Các công cụ thị trường tiền tệ Cổ phần, trái phiếu, phiếu nợ thương mại Cho vay tiêu dùng kinh doanh Tổ chức nhận tiền gửi Trung gian đầu tư Quỹ đầu tư chung Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ Cơng ty tài GIỚI THIỆU PVCOMBANK HOẠT ĐỘNG VÌ CỘNG ĐỒNG PVcomBank tự hào tn trì, đóng góp giá trị tốt đẹp hành trình lan tỏa hạnh phúc tử tế PVcomBank tổ chức sáng lập Là đơn vị đồng hành Là đơn vị tích cực hưởng ứng, tham gia Quỹ học bổng “Thắp sáng niềm VTV24, Bộ Lao động Thương quỹ: Quỹ tương trợ dầu khí, Quỹ tin”, đồng quản lý quỹ tiếp tục binh Xã hội chương hệ trẻ, Quỹ nghĩa tình đồng đội, Quỹ đóng góp giúp Quỹ phát triển trình u phịng chống thiên tai, Quỹ PVcomBank hiệu để chắp cánh ước thương”, thắp sáng giấc mơ tới vượt khó… lặng lẽ góp thêm mơ bạn trẻ trường em nhỏ điều tươi đẹp cho cộng đồng từ thiện “Cặp CHIẾN LƯỢC CHUYỂN ĐỔI SỐ PVCOMBANK 01 SỨ MỆNH 02 TẦM NHÌN 03 GIÁ TRỊ CỐT LÕI Ngân hàng số PVcomBank cung cấp cho khách hàng giải pháp tài số phù hợp nhất, đơn giản góp phần thúc đẩy xã hội không tiền mặt Trở thành Ngân hàng số dẫn đầu số tâm trí đối tác công nghệ muốn hợp tác kinh doanh dịch vụ Tài ngân hàng thị trường Việt Nam Gắn kết – Sáng tạo – Hiệu HIỆN TRẠNG – PHÂN TÍCH S.W.O.T MỤC TIÊU 2025 Tổng thể Phát triển triệu người dùng thường xuyên dịch vụ NHS Phát triển kênh PP dịch vụ NHS để 50% dân số VN tiếp cận DV NHS với điểm chạm Có 25.000 điểm ngoại tuyến toàn quốc MỤC TIÊU 2025 Khách hàng mục tiêu MỤC TIÊU 2025 Kiến trúc tổng thể CNTT – Ngân hàng số MỤC TIÊU 2025 Lộ trình phát triển cơng nghệ Triển khai mơ hình DevOps Tư liệu định hướng (Data-driven) Đưa định dựa liệu khơng phải định tính Triển khai tảng liệu (Data Governance, Data Lake, MDM, Data Analytic) theo chiến lược liệu 2022-2025, sử dụng liệu cách tổng thể để chuyển đổi quy trình nội bộ, phân tích nhu cầu khach hàng, xây dựng sản phẩm định kinh doanh Xây dựng chuỗi tự động hóa tồn ứng dụng tồn diện DevOps quy trình phát triển phần mềm từ kiểm thử tự động đến tự động phát hành để tang tốc độ sản phẩm (reduce time-tomarket) Kiến trúc mở (Open API) Ứng dụng điện toán đám mây 100% dịch vụ ngân hàng cung cấp hệ sinh thái NHS, hỗ trợ khả tùy biến theo đối tác trải nghiệm khách hàng Chuyển đổi toàn diện kiến trúc đám mây (> 70% ứng dụng) đảm bảo khả chịu lỗi cao nhân rộng tự động, hỗ trợ thử nghiệm theo trải nghiệm, theo kiến trúc dịch vụ vi mô (microservice) sẵn sàng cho tích hợp API MỤC TIÊU 2025 Nâng cao hành trình trải nghiệm Khách hàng HỢP KÊNH ĐA KÊNH Đa kênh phục vụ KH (bán hàng trực tiếp đến KH) - Kênh số, quầy, Online Banking - Open Banking (các DV toán) - Kênh tổng đài Call center Mở rộng kênh phân phối: - Bán hàng trực tiếp đến KH: hợp kênh bán để đồng hóa trải nghiệm KH - Bán hàng qua đối tác: phát triển dịch vụ tích hợp để KH tiếp cận SPDV - Kênh đại lý: Số hóa hệ sinh thái giúp đồng trải nghiệm KH Trên tảng: - Quản trị liệu toàn hàng - Hồ liệu, tổng đài đa kênh - Số hóa quy trình nghiệp vụ SỐ HĨA TỒN BỘ - Chuyển đổi số dịch vụ theo chuỗi - Cá nhân hóa CPDV - Ngân hàng nhúng KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI Bản đồ chiến lược triển khai SỐ HĨA TỒN BỘ ĐA KÊNH Đa kênh phục vụ KH (bán hàng trực tiếp đến KH) - Kênh số, quầy, Online Banking - Open Banking (các DV toán) - Kênh tổng đài Call center - Chuyển đổi số dịch vụ theo chuỗi - Cá nhân hóa CPDV - Ngân hàng nhúng KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI Bản đồ chiến lược triển khai SỐ HĨA TỒN BỘ ĐA KÊNH Đa kênh phục vụ KH (bán hàng trực tiếp đến KH) - Kênh số, quầy, Online Banking - Open Banking (các DV toán) - Kênh tổng đài Call center - Chuyển đổi số dịch vụ theo chuỗi - Cá nhân hóa CPDV - Ngân hàng nhúng KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI Phát triển kênh bán B2C Ø 90.000 Khách hàng Ø 60.000 Khách hàng chuyển sang kênh BỘ số SỐđổi HĨA TỒN Ø 20% tổng doanh số tiết kệ đến từ kênh - Chuyển đổi sốonline dịch vụ theo chuỗi - Cá nhân hóa CPDV - Ngân hàng nhúng Kênh bán B2C KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI Phát triển kênh bán B2B2C SỐ HĨA TỒN BỘ - Chuyển đổi số dịch vụ theo chuỗi - Cá nhân hóa CPDV - Ngân hàng nhúng Đối tác chiến lược PVN KẾ HOẠCH TRIỂN KHAI Hoạt động quản lý CLDV, liệu QTRR Tối ưu vận hành Chủ động kiểm sốt Ứng phó kịp thời Vận hành liên tục Tối ưu liệu Giám sát, cảnh báo vận hành; sẵn sàng kịch ứng cứu cố khẩn cấp đảm bảo vận hành thông suốt 24/7 QTRR chủ động Tối ưu hóa chất lượng lợi ích sử dụng liệu hoạt động kinh doanh Bảo mật cao Hệ thống liệu giao dịch bảo mật mức cao nhằm hạn chế tối đa rủi ro công mạng Rủi ro chủ động dự bảo, kiểm soát ngăn chặn nhiều phương pháp tiêu chuẩn Kiểm sốt TOI TOI tính tốn theo dõi sát Khách hàng sản phẩm TRAO ĐỔI & THẢO LUẬN TRÂN TRỌNG CẢM ƠN! ... THỐNG TÀI CHÍNH CẤU TRÚC CỦA THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH THỊ TRƯỜNG TIỀN TỆ Thị trường Tiền tệ liên NH Thị trường GTCG ngắn hạn THỊ TRƯỜNG VỐN Thị trường Vay nợ ngắn hạn Thị trường. .. ty tài Quỹ đầu tư 01 TỔNG QUAN VỀ THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH 02 TỔNG QUAN VỀ TRUNG GIAN TÀI CHÍNH 03 XU THẾ CHUYỂN ĐỔI SỐ CỦA NGÀNH TÀI CHÍNH 04 CHIẾN LƯỢC CHUYỂN ĐỔI SỐ CỦA PVCOMBANK XU THẾ CHUYỂN ĐỔI... khoán Thị trường Cổ phiếu Thị trường Vay nợ dài hạn Thị trường Trái phiếu 01 TỔNG QUAN VỀ THỊ TRƯỜNG TÀI CHÍNH 02 TỔNG QUAN VỀ TRUNG GIAN TÀI CHÍNH 03 XU THẾ CHUYỂN ĐỔI SỐ CỦA NGÀNH TÀI CHÍNH