2565 MỘT SỐ Ý KIẾN VỀ NHÂN TỐ BÊN NGOÀI ẢNH HƯỞNG ĐẾN QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Nguyễn Lê Nhật Sơn Khoa Luật, Trường Đại học Công nghệ TP H.
MỘT SỐ Ý KIẾN VỀ NHÂN TỐ BÊN NGOÀI ẢNH HƯỞNG ĐẾN QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Nguyễn Lê Nhật Sơn* Khoa Luật, Trường Đại học Công nghệ TP Hồ Chí Minh GVHD: ThS Đồn Trọng Chỉnh TÓM TẮT Với phát triển kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa vị quốc tế Việt Nam nay, đời sống vật chất nhân dân nâng lên Tuy nhiên, góc nhìn tội phạm học lại mặt tiêu cực mầm mống gia tăng tội phạm có tội phạm cho vay lãi nặng giao dịch dân Một số phận người dân làm kinh tế, nhiên không tự chủ nguồn vốn mà dựa vốn vay chấp nhận lãi cao để phát triển kinh tế thân Đồng thời nạn nhân tệ nạn khác ma túy, cờ bạc, ngày tăng cao điều kiện thuận lợi làm phát sinh tội phạm nói chung tội phạm cho vay lãi nặng giao dịch dân nói riêng Từ thực tiễn đó, tác giả phân tích làm rõ nhân tố bên ngồi ảnh hưởng đến q trình hình thành nhân thân người phạm tội giải pháp loại bỏ nhân tố bên ảnh hưởng đến trình hình thành nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Từ khóa: cho vay, dân sự, lãi nặng, nhân thân, tội phạm KHÁI QUÁT VỀ NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Khái niệm nhân thân người phạm tội, góc độ ngơn ngữ, hình thành từ khái niệm “nhân thân” khái niệm “người phạm tội” Chính thế, để tìm hiểu nhân thân người phạm tội cần phải biết rõ khái niệm nhân thân người phạm tội dù có đến mức độ chất bên thực thể sống tồn xã hội Từ sinh ra, người xem thực thể sống pháp luật bảo vệ, để tồn xã hội người phải tham gia vào hoạt động thiết yếu để sống (ăn uống, ngủ nghỉ,…) Từ công xã nguyên thủy cộng sản chủ nghĩa, dù xã hội người khơng thể ngược lại quy luật tự nhiên, tách rời mà luôn tác động qua lại lẫn mối quan hệ góp phần tạo nên xã hội lồi người (kinh tế, trị, văn hóa,…) Đúng C Mác khẳng định: “ chất người trừu tượng cố hữu cá nhân riêng biệt Trong tính thực nó, chất người tổng hòa quan hệ xã hội” Đời sống sinh hoạt, kinh nghiệm sống cá nhân quy định nội dung quan hệ xã hội cụ thể hình thành gia đình, môi trường bạn bè, tập thể lao động hay học tập Tất yếu tố ảnh hưởng đến trình 2565 hình thành nhân thân người Vì vậy, trình đánh giá nhân thân người cần phải ý đến đặc điểm sinh học, tâm lý xã hội Nghiên cứu nhân thân người phạm tội nghiên cứu đặc điểm thuộc người phạm tội, đặc điểm thuộc chất người phạm tội họ tham gia vào mối quan hệ xã hội (tốt, xấu, thiện, ác, cao thượng, thấp hèn,…) Những đặc điểm nhân thân hình thành suốt trình sống, tác động ảnh hưởng lâu dài mơi trường xung quanh đồng thời chọn lọc, tiếp nhận yếu tố cá nhân người phạm tội Từ người sinh lớn lên xã hội định, tác động môi trường, mối quan hệ khác xã hội từ hình thành chất, đặc điểm riêng biệt người Tuy nhiên, tác động đó, người phản kháng lại hình thức thể hành vi theo hai hướng: tích cực tiêu cực Nếu người thể hành vi theo hướng tích cực trở thành người có nhân thân tốt, tn thủ pháp luật, có ích cho xã hội góp phần tích cực xây dựng xã hội vững mạnh Nhưng người thể hành vi tồi tệ, vơ đạo đức, trái pháp luật trở thành người có nhân thân xấu Trước tìm hiểu khái niệm nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng giao dịch dân (GDDS), cần làm rõ khái niệm “cho vay”, “giao dịch dân sự” “tội cho vay lãi nặng GDDS” Điều 463 BLDS 2015 quy định: “Hợp đồng vay tài sản thỏa thuận bên, theo bên cho vay giao tài sản cho bên vay; đến hạn trả, bên vay phải hoàn trả cho bên cho vay tài sản loại theo số lượng, chất lượng phải trả lãi có thỏa thuận pháp luật có quy định” Khoản 16 Điều Luật Các tổ chức tín dụng (LCTCTD) 2010, sửa đổi bổ sung 2017 quy định: “Cho vay hình thức cấp tín dụng, theo bên cho vay giao cam kết giao cho khách hàng khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định thời gian định theo thỏa thuận với ngun tắc có hồn trả gốc lãi” Nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS người mang đầy đủ dấu hiệu đặc điểm nhân thân người phạm tội Tuy nhiên, nhân thân người phạm tội mang nghĩa rộng bao hàm nội dung nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS Từ phân tích rút khái niệm nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS nguời là: tổng hợp dấu hiệu, đặc điểm chất riêng người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS, có tác động qua lại lẫn kết hợp với môi trường xung quanh, điều kiện, hoàn cảnh khách quan bên dẫn đến hành vi phạm tội cho vay lãi nặng giao GDDS người Xét đặc điểm nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS có chung riêng so với nhân thân người phạm tội Như có bốn nhóm đặc điểm bao gồm: nhóm đặc điểm sinh học; nhóm đặc điểm xã hội; nhóm đặc điểm nhận thức, tâm lý; nhóm đặc điểm pháp lý hình Cụ thể sau: 2566 Nhóm đặc điểm sinh học: Xét giới tính, nghiên cứu đặc điểm giới tính người phạm tội để xác định vấn đề tỷ lệ phạm tội nam giới nữ giới Thực tiễn cho thấy, mối quan hệ xã hội phát triển tỷ lệ nam giới phạm tội cho vay lãi nặng GDDS nhiều so với nữ giới Xét lứa tuổi, lứa tuổi khác có hình thái khác bao gồm: thể chất, tinh thần, kinh nghiệm, mối quan hệ,… thứ bộc lộ khác theo lứa tuổi khác Theo thống kê từ 26 án địa bàn tỉnh Đồng Nai xét xử từ năm 2019 - 2021 Tòa án nhân dân tối cao công bố trang thông tin điện tử cơng bố án, định Tịa án, cho thấy người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS đa số độ tuổi từ 30 tuổi đến 45 tuổi, độ tuổi người phạm tội có đủ mối quan hệ, kinh nghiệm sống nguồn tài thân Nhóm đặc điểm xã hội: Thứ nhất, trình độ học vấn yếu tố quan trọng người Dựa vào trình độ học vấn đánh giá mức độ hiểu biết, tiếp thu kiến thức nhân loại mối quan hệ xã hội Thứ hai, nghiên cứu địa vị xã hội nghề nghiệp cho biết nhóm người làm việc ngành, lĩnh vực xã hội dễ thực tội phạm loại tội phạm họ thực Thứ ba, hồn cảnh gia đình nói đến gia đình nơi giáo dục tốt cho người Việc nghiên cứu cho thấy nguyên nhân hành vi cho vay nặng lãi GDDS để từ phịng chóng tội phạm (PCTP) từ góc độ gia đình Thứ tư, nơi cư trú, dân tộc quốc tịch, tôn giáo ảnh hưởng quan trọng đến nhân thân người phạm tội Dựa vào đặc điểm dân tộc, người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS chia thành 02 nhóm: người dân tộc Kinh, người dân tộc thiểu số; dựa vào đặc điểm quốc tịch, người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS chia thành 03 nhóm: cơng dân Việt Nam, người nước ngồi người không quốc tịch; dựa vào đặc điểm tôn giáo, người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS chia thành 04 nhóm: người khơng theo tơn giáo, người theo đạo Phật, người theo đạo Thiên chúa, tôn giáo khác Nhóm đặc điểm nhận thức, tâm lý: ý thức đạo đức ý thức pháp luật hai vấn đề ln tồn song song với Có thể hiểu ý thức đạo đức hiểu biết, thái độ,… biểu giá trị: tốt – xấu, khen – chê, cao thượng – thấp hèn,… Ý thức dựa tuân thủ quy chuẩn xã hội Được tiến triển theo hai hình thức: thuận quy luật xã hội, theo chuẩn mực xã hội xem có ý thức đạo đức Ngược lại, nghịch với quy luật xã hội vơ ý thức đạo đức Nhu cầu, sở thích, thói quen nhân tố định nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS Đa phần người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS thường có nhu cầu, sở thích, thói quen khơng chuẩn mực, lười biếng dựa tài sản để hưởng lợi bất hợp pháp Động thúc giục bên mang ý chí cá nhân để thực hành vi phạm tội, cịn mục đích kết mà tội phạm mong muốn đạt Hay hiểu thể mặt tâm lý, ý thức tồn người Nhóm đặc điểm pháp lý hình sự: hay nói cách khác thể mức độ nguy hiểm tội phạm nhân thân người phạm tội Việc nghiên cứu có ý nghĩa quan trọng việc xác định tội danh, định khung định hình phạt Người phạm tội lần đầu; người tái phạm, tái phạm nguy hiểm; người tổ chức, cầm 2567 đầu, mang tính chun nghiệp đặc điểm pháp lý hình nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS Đối với ngành khoa học pháp lý khác có góc độ nghiên cứu nhân thân người phạm tội khác Trong phạm vi nghiên cứu khoa học này, tác giả xin đề cập đến ý nghĩa sau: Thứ nhất, nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS góp phần việc định tội, định khung định hình phạt xác Thứ hai, nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS góp phần xác định nguyên nhân điều kiện tình hình tội cho vay lãi nặng Thứ ba, nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS, để tìm biện pháp phòng ngừa tội phạm cho vay lãi nặng GDDS tình hình tội Thứ tư, nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS góp phần đề biện pháp giáo dục, cải tạo người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS Thứ năm, nghiên cứu làm rõ nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS cịn góp phần cung cấp thơng tin hữu ích cho ngành khoa học pháp lý khác nhau: khoa học luật hình sự, khoa học luật tố tụng hình sự, khoa học Điều tra hình NHỮNG NHÂN TỐ BÊN NGỒI ẢNH HƯỞNG ĐẾN Q TRÌNH HÌNH THÀNH NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS nghiên cứu đặc điểm, dấu hiệu chất bên người phạm tội kết hợp với môi trường xung quanh, điều kiện hoàn cảnh bên mà phát sinh hành vi phạm tội Ở phạm vi viết này, tác giả đề cập đến năm nhân tố ảnh hưởng đến trình hình thành nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS sau: Thứ nhất, nhân tố tiêu cực môi trường gia đình: Gia đình tế bào xã hội, nơi nuôi dưỡng tinh thần, đạo đức người Những nhân tố tiêu cực góc độ mơi trường gia đình dễ hình thành nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS gồm: gia đình có người thân thực hành vi phạm tội cho vay lãi nặng GDDS; gia đình khiếm khuyết, khơng hạnh phúc có tác động lớn đến nhân thân người phạm tội; gia đình có điều kiện kinh tế khơng giáo dục cho giá trị đồng tiền Tóm lại, góc độ gia đình cần thiết phải chăm chút giáo dục Thứ hai, hạn chế mơi trường giáo dục: Vai trị nhà trường giáo dục vô lớn cho phát triển đất nước Việc quản lý học sinh, sinh viên khơng chặt chẽ dẫn đến hình thành nhân thân tiêu cực Nó tồn thời gian dài, dẫn đến việc nhà trường gia đình khơng Tuy nhiên, vai trị nhà trường khơng thể phát huy, cịn tồn đọng số hạn chế định dễ dàng tác động tiêu cực đến nhân thân người phạm tội nói chung nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS, điển hình như: Nhà trường chưa thật trọng vào việc giáo dục ý thức đạo đức, ý thức pháp luật kỹ sống.Việc quản lý học sinh, sinh viên khơng chặt chẽ dẫn đến hình thành nhân thân tiêu cực 2568 Thứ ba, nhân tố tiêu cực từ mơi trường bên ngồi: Mơi trường bạn bè yếu tố dễ dàng nhận thấy Có câu tục ngữ “gần mực đen, gần đèn sáng”, cho thấy mơi trường bạn tác động cách nhanh đến nhân thân người phạm tội Môi trường kinh tế, xã hội yếu tố tác động đến nhân thân người phạm tội Trong việc cho vay lãi nặng GDDS cách để có lợi nhuận kinh tế khủng, chủ thể cho vay biết vi phạm pháp luật nhiên phạm luật để đạt mục đính lợi nhuận Cuối mơi trường tư tưởng, văn hóa đạo đức góp phần lớn hình thành nhân thân người phạm tội Sự thối hóa tư tưởng đạo đức, xuống cấp nhận thức mà người không nhận thức Thứ tư, yếu tố tiêu cực tác động từ internet: Hiện nay, việc người tiếp cận internet hoàn toàn đơn giãn dễ dàng Như việc tiếp cận đến hình thức cho vay lãi nặng thông qua môi trường internet thuận tiện hơn, người phạm tội nắm nhu cầu vay người thực hành vi phạm tội Nếu người không làm chủ thân thực hành vi phạm tội Từ phân tích cho thấy nhân tố bên ngồi phần quan trọng định cho hình thành nhân thân người, cụ thể nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS GIẢI PHÁP LOẠI BỎ NHỮNG NHÂN TỐ BÊN NGOÀI ẢNH HƯỞNG ĐẾN QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Phòng ngừa tội phạm cho vay lãi nặng giao dịch dân nhiệm vụ phịng ngừa tội phạm nói chung Từ thực tế đó, để cơng tác phịng ngừa tội phạm nói chung tội phạm cho vay lãi nặng giao dịch dân nói riêng đạt hiệu cao cần có giải pháp loại bỏ tượng tiêu cực tác động từ môi trườn sống sau: Hạn chế tác động tiêu cực từ mơi trường gia đình: xây dựng mơi trường gia đình tích cực, hạnh phúc, sống hòa thuận Dạy cho trẻ từ lúc nhỏ nếp sống hòa thuận, sẻ chia, kinh nhường dưới,… Đặc biệt xã hội ngày phải cho trẻ biết giá trị việc làm, giá trị sức lao động Cần có kết hợp gia đình cộng đồng Để thành viên gia đình hiểu vị trí, vai trị cá nhân cần phải có đổi cơng tác tuyên truyền Hạn chế tác động tiêu cực từ môi trường giáo dục: Nếu có mơi trường giáo dục tốt bàn đạp vững cho người phát triển ngược lại Nâng cao chất lượng giáo dục cấp học, tạo điều kiện thuận lợi cho trẻ đến trường Có tư vấn định hướng cho học sinh sau tốt nghiệp trung học sở trung học phổ thơng Ngồi tạo môi trường sân chơi lành mạnh môi trường giáo dục Đầu tư có sở vật chất, trang thiết bị, công cụ,… Phối hợp chặt chẽ việc quản lý gia đình nhà trường để kịp thời phát hành vi ngược với chuẩn mực xã hội 2569 Hạn chế tác động tiêu cực từ mơi trường bạn bè: Gia đình nhà trường cần có phối hợp chặt chẽ để quản lý biết em giao lưa, tiếp xúc chơi với ai, bạn tốt hay bạn xấu để có biện pháp ngăn chặn, uốn nắn tránh tiếp xúc lâu dài ảnh hưởng đến hình thành nhân thân người Hạn chế tác động tiêu cực từ môi trường kinh tế, văn hóa, xã hội: Cần tạo nên mơi trường kinh tế phát triển dựa mạnh địa phương, xóa đói giảm nghèo, thu hút nguồn đầu tư cho tỉnh nhà từ giải vấn đề cơng việc cho người dân Có sách hỗ trợ, giúp đỡ thiết thực hộ gia đình có hồn cảnh kinh tế khó khăn, giúp họ hưởng chế độ an sinh xã hội đa dạng từ trung ương từ doanh nghiệp KẾT LUẬN Trong xã hội ngày nay, tội cho vay lãi nặng tội xảy phổ biến Với khả len lỏi đến ngóc ngách, tiếp cận nhiều đối tượng, nạn cho vay lãi nặng giao dịch dân khiến nhiều người dân ngập nợ nần, bị đe dọa, gây thương tích Nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS nhân tố bên ngồi ảnh hưởng đến q trình hình thành nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS, để tìm hiểu nguyên nhân làm phát sinh tội cho vay lãi nặng, định tội, định khung, định hình phạt cách xác đề biện pháp hữu hiệu giáo dục, cải tạo người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS TÀI LIỆU THAM KHẢO Bộ luật Hình 2015 sửa đổi, bổ sung 2017 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 sửa đổi, bổ sung 2017 Viện nghiên cứu nhà nước pháp luật (2000), Tội phạm học Việt Nam – Một số vấn đề lý luận thực tiễn, NXB công an nhân dân, Hà Nội, tr 147 C Mác – Ph.Anghen, Tồn tập (1995), tập 3, Nxb Chính trị Quốc gia Sự thật, tr 19 Trịnh Tiến Việt (2003), Nhân thân người phạm tội cần cân nhắc định hình phạt, Tạp chí kiểm sát, số 1/2003, tr 147 Đỗ Tiến Dũng (2018), Nhân thân người phạm tội xâm phạm sở hữu từ thực tiễn tỉnh, thành miền đông nam bộ, luận án tiến sĩ Luật học, viện hàn lâm khoa học xã hội việt nam học viện khoa học xã hội Nguyễn Bình Minh (2017), nhân thân người phạm tội giết người địa bàn thành phố hồ chí minh, luận văn thạc sĩ Luật học, viện hàn lâm khoa học xã hội việt nam học viện khoa học xã hội Võ Khánh Vinh (2003), Giáo trình Tội phạm học, NXB Công an nhân dân Trần Văn Luyện (2003), Hỏi đáp phòng, chống tệ nạn ma túy, NXB Công an nhân dân, Hà Nội 10 Nguyễn Ngọc Hịa (chủ biên) (2000), Giáo trình Luật hình Việt Nam, Trường đại học Luật Hà Nội, NXB Công an Nhân dân, Hà Nội 2570 ... Điều tra hình NHỮNG NHÂN TỐ BÊN NGOÀI ẢNH HƯỞNG ĐẾN QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Nghiên cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS... thể nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS GIẢI PHÁP LOẠI BỎ NHỮNG NHÂN TỐ BÊN NGỒI ẢNH HƯỞNG ĐẾN Q TRÌNH HÌNH THÀNH NHÂN THÂN NGƯỜI PHẠM TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ Phòng... cứu nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS nhân tố bên ngồi ảnh hưởng đến q trình hình thành nhân thân người phạm tội cho vay lãi nặng GDDS, để tìm hiểu nguyên nhân làm phát sinh tội cho