Quy chế thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM

BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM Số: CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày /QĐ-BHTG- HĐQT DỰ THẢO tháng năm 2017 QUYẾT ĐỊNH Ban hành Quy chế thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM Căn Luật Bảo hiểm tiền gửi số 06/2012/QH13 ngày 18 tháng năm 2012; Căn Nghị định số 68/2013/NĐ-CP ngày 28 tháng năm 2013 Chính phủ quy định chi tiết hướng dẫn thi hành Luật Bảo hiểm tiền gửi; Căn Quyết định số 1394/QĐ-TTg 13 tháng năm 2013 Thủ tướng Chính phủ việc thành lập Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam quy định chức năng, nhiệm vụ Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Căn Quyết định số 1395/QĐ-TTg ngày 13 tháng năm 2013 Thủ tướng Chính phủ Phê duyệt Điều lệ tổ chức hoạt động Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Quyết định số 527/QĐ-TTg ngày 01 tháng năm 2016 Thủ tướng Chính phủ việc sửa đổi, bổ sung số điều Điều lệ tổ chức hoạt động Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Căn Thông tư số 24/2014/TT-NHNN ngày 06 tháng năm 2014 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn số nội dung hoạt động bảo hiểm tiền gửi; Căn Nghị định 70/2000/NĐ-CP ngày 21 tháng 11 năm 2000 Chính phủ việc giữ bí mật, lưu trữ cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi tài sản gửi khách hàng; Căn ý kiến Thành viên Hội đồng quản trị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Theo đề nghị Tổng giám đốc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, QUYẾT ĐỊNH Điều Ban hành kèm theo Quyết định “Quy chế thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm” Điều Quyết định có hiệu lực sau tháng kể từ ngày ký Các định Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam trước trái với Quyết định hết hiệu lực thi hành Điều Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban điều hành Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam; Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên), Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi đơn vị, cá nhân liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định TM HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH Nơi nhận: - Như điều (để thực hiện); - Thống đốc NHNNVN (để báo cáo); - Cơ quan TTGSNH (để báo cáo); Nguyễn Quang Huy - Vụ Pháp chế NHNNVN (để báo cáo); - Kiểm soát viên (để phối hợp kiểm soát); - Lưu: VT, BTK, GS, PC BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc QUY CHẾ THÔNG TIN BÁO CÁO VỀ TIỀN GỬI ĐƯỢC BẢO HIỂM (Ban hành kèm theo Quyết định số /QĐ- BHTG-HĐQT ngày tháng năm 2017 Hội đồng quản trị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam) Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Mục đích, yêu cầu Việc ban hành Quy chế nhằm quy định chế, cách thức thu thập thông tin tiền gửi bảo hiểm từ tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi để xây dựng ngân hàng liệu đáp ứng yêu cầu hoạt động nghiệp vụ, thực quyền nghĩa vụ Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam quy định Luật Bảo hiểm tiền gửi Việc thu thập, cung cấp thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm phải bảo mật đảm bảo kịp thời, xác, đầy đủ, quy định Điều Phạm vi đối tượng áp dụng Phạm vi Quy chế quy định việc cung cấp thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Đối tượng áp dụng a) Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi b) Các đơn vị cá nhân thuộc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Chương II CÁC QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cung cấp thông tin chi tiết tiền gửi bảo hiểm cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo quy định Phụ lục 1, Phụ lục đính kèm Quy chế Trong trường hợp cần thiết, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cung cấp thông tin tiền gửi bảo hiểm đột xuất theo yêu cầu văn Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Điều Duy trì thơng tin báo cáo Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi có trách nhiệm trì thơng tin đảm bảo sẵn sàng cung cấp thông tin báo cáo quy định Phụ lục đính kèm Quy chế cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam để phục vụ kiểm tra tính phí chi trả tiền bảo hiểm Điều Phương thức báo cáo Báo cáo điện tử báo cáo thực dạng liệu thông tin số gửi từ đơn vị lập báo cáo đến Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam thông qua mạng thông tin vật mang tin sử dụng chữ ký điện tử theo quy định pháp luật bảo đảm độ tin cậy bí mật nội dung thông tin việc gửi, nhận văn môi trường mạng Báo cáo văn báo cáo giấy phải theo hình thức mẫu biểu quy định, có đầy đủ dấu, chữ ký người có thẩm quyền đơn vị báo cáo chữ ký, họ tên người lập, người kiểm sốt báo cáo Đối với thơng tin báo cáo đột xuất, phương thức báo cáo Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam yêu cầu Điều Định kỳ thời hạn gửi báo cáo Định kỳ thời điểm bắt đầu báo cáo: Định kỳ thời điểm bắt đầu báo cáo quy định cụ thể Phụ lục 1, Phụ lục đính kèm Quy chế Thời hạn gửi báo cáo: a) Thời hạn báo cáo quy định cụ thể Phụ lục 1, Phụ lục đính kèm Quy chế b) Đối với báo cáo đột xuất: thời hạn gửi báo cáo Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam yêu cầu cho trường hợp cụ thể c) Trường hợp ngày cuối thời hạn gửi báo cáo trùng với ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết ngày nghỉ cuối tuần, ngày gửi báo cáo ngày làm việc sau ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết ngày nghỉ cuối tuần Điều Nối mạng gửi báo cáo điện tử Trụ sở tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cung cấp thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm cho Trụ sở Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam thơng qua hình thức sau: a) Thiết lập đường truyền trực tiếp đến hệ thống mạng Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam b) Truyền thông tin qua cổng điện tử Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam sử dụng môi trường Internet c) Trường hợp hệ thống đường truyền liệu có cố, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải truyền thông tin số thông qua vật mang tin đến trụ sở Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo phân công ủy quyền quản lý khách hàng, quản lý địa bàn Ngày gửi báo cáo điện tử ngày liệu số cập nhật vào hệ thống liệu Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam ngày hệ thống ghi nhận truyền thành công qua cổng thông tin điện tử Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Điều Gửi báo cáo văn Trụ sở tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi gửi báo cáo văn cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (hoặc Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo phân công ủy quyền quản lý khách hàng, quản lý địa bàn) qua đường bưu điện đến Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam) để gửi trực tiếp Ngày gửi báo cáo văn tính ngày ghi dấu bưu điện nơi tiếp nhận báo cáo gửi đi, ngày Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo phân công quản lý khách hàng, quản lý địa bàn) nhận báo cáo trực tiếp Trường hợp khẩn cấp đột xuất, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải gửi báo cáo văn qua fax Sau gửi báo cáo qua fax, đơn vị báo cáo có trách nhiệm gửi báo cáo thức văn theo quy định Ngày gửi báo cáo thực tế tính ngày fax báo cáo Điều Tra soát, điều chỉnh giải trình thơng tin báo cáo Trường hợp phát tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi chưa gửi, gửi thiếu, gửi sai thông tin báo cáo, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (hoặc Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo phân công quản lý khách hàng, quản lý địa bàn) thông báo cho tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi bổ sung đầy đủ gửi lại số liệu cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Trong thời hạn ngày làm việc kể từ ngày nhận thơng báo tra sốt Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải bổ sung đầy đủ gửi lại số liệu cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo phân công quản lý khách hàng, quản lý địa bàn) Khi có thay đổi số liệu báo cáo có yêu cầu Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải gửi thuyết minh báo cáo văn bản, đồng thời gửi lại báo cáo khác liên quan tới số liệu thay đổi cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo phân công quản lý khách hàng, quản lý địa bàn) Điều 10 Bảo mật thông tin Các cá nhân, đơn vị quản lý, sử dụng thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm quy định Quy chế có trách nhiệm phải bảo mật thông tin theo quy định pháp luật quy định Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Chương III TỔ CHỨC THỰC HIỆN Điều 11 Trách nhiệm tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải chấp hành quy định thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm Quy chế quy định pháp luật, đồng thời chịu trách nhiệm trước pháp luật nội dung, tính đầy đủ, tính xác, tính kịp thời thơng tin báo cáo đơn vị Trong q trình thực hiện, có vướng mắc, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phản ánh kịp thời với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Về thông tin liên lạc: Để thuận lợi bảo mật trao đổi thông tin, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cung cấp cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam thông tin người chịu trách nhiệm giải đáp thắc mắc sau: a) Đối với thông tin báo cáo định kỳ: cung cấp thơng tin người có thẩm quyền chịu trách nhiệm người trực tiếp thực cung cấp thông tin báo cáo, giải đáp thắc mắc nội dung thông tin báo cáo theo quy định Phụ lục đính kèm Quy chế Trong trường hợp có thay đổi thơng tin người có thẩm quyền chịu trách nhiệm người trực tiếp thực cung cấp thông tin báo cáo, giải đáp thắc mắc nội dung thơng tin báo cáo tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi thông báo kịp thời cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam b) Đối với thông tin báo cáo đột xuất: cung cấp thông tin người có thẩm quyền định người uỷ quyền xử lý trường hợp đột biến (nếu có) theo quy định Phụ lục đính kèm Quy chế c) Khi có thay đổi người có thẩm quyền chịu trách nhiệm người trực tiếp thực cung cấp thông tin báo cáo, giải đáp thắc mắc nội dung thông tin báo cáo, tổ chức tham gia bảo biểm tiền gửi phải cung cấp thông tin người thay cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Phụ lục đính kèm Quy chế Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày Quy chế có hiệu lực thi hành từ ngày cấp Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi (đối với tổ chức tham gia), tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải gửi cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đăng ký thông tin liên lạc theo quy định Phụ lục đính kèm Quy chế Điều 12 Trách nhiệm Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Hướng dẫn tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi xây dựng hệ thống mẫu biểu báo cáo theo định dạng chung, thống Xây dựng quản lý kho liệu, hướng dẫn tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi báo cáo điện tử kho liệu Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Theo dõi, đôn đốc tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi gửi đầy đủ, xác, hạn thông tin báo cáo Tiếp nhận, tra sốt, quản lý sử dụng thơng tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm Khi phát thơng tin báo cáo có sai sót, u cầu tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi chỉnh sửa theo quy định Kiểm tra tình hình thực Quy chế tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi Hướng dẫn trả lời tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi vướng mắc liên quan việc thực Quy chế Chương IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 13 Các tổ chức, đơn vị, cá nhân có hành vi vi phạm Quy chế này, tùy theo tính chất mức độ bị xử lý theo quy định pháp luật Điều 14 Việc sửa đổi, bổ sung, thay Quy chế Hội đồng quản trị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam định Điều 15 Tổng Giám đốc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chịu trách nhiệm hướng dẫn tổ chức thi hành Quy chế TM HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH Nguyễn Quang Huy ... thuộc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Chương II CÁC QUY ĐỊNH CỤ THỂ Điều Thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cung cấp thông tin chi tiết tiền gửi bảo hiểm cho Bảo hiểm. .. vi Quy chế quy định việc cung cấp thông tin báo cáo tiền gửi bảo hiểm tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Đối tượng áp dụng a) Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi. .. nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam) để gửi trực tiếp Ngày gửi báo cáo văn tính ngày ghi dấu bưu điện nơi tiếp nhận báo cáo gửi đi, ngày Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam