và đúng quy định không, có cập nhật không, các thông tin điền trong các chứng từ từ định danh, tư vấn và bán sản phẩm, hạch toán, giao dịch có đúng và đủ không? Đồng thời, trong quá trình triển khai c.
và quy định khơng, có cập nhật khơng, thông tin điền chứng từ từ định danh, tư vấn bán sản phẩm, hạch toán, giao dịch có đủ khơng? Đồng thời, q trình triển khai có vấn đề vướng mắc cần cải tiến, bổ sung sửa đổi cho phù hợp + Hai là, kiểm sốt thực sách sản phẩm: cán kiểm thực giám sát việc áp dụng sản phẩm huy động TGTK có đối tượng hay khơng + Ba là, kiểm sốt lãi suất: cán kiểm soát thực kiểm tra, giám sát xem lãi suất ưu đãi, mức lãi suất có đối tượng hưởng có khơng + Bốn là, kiểm sốt sách phân phối: cán kiểm sốt thực quy trình đón tiếp khách hàng giao dịch qua kênh trực tiếp Bảng 2.21 cho thấy, kiểm tra hoạt động huy động vốn CN hàng năm thực theo kế hoạch kiểm tra Giám đốc CN phê duyệt Năm 2019, 2020 năm có 01 kiểm tra Phó Giám đốc tài Trưởng phịng Kế tốn giao dịch thực Năm 2021, có 01 kiểm tra tình hình chấp hành kế hoạch tiền gửi Giám đốc CN thực Bảng 2.20: Kết cơng tác kiểm sốt huy động TGTK VietinBank CN Đô Thành giai đoạn 2019- 2021 St Chỉ tiêu ĐVT 2019 2020 2021 I Số kiểm tra 1 - Trong kế hoạch Cuộc 1 - Ngoài kế hoạch 0 II Số vi phạm phát 11 12 Kiểm soát việc tổ chức máy Trường Kiểm sốt thực sách sản phẩm 4 hợp Kiểm soát lãi suất 2 Kiểm sốt sách phân phối 4 Tất cá nhân vi III Hình thức xử phạt phạm bị trừ KPIs Nguồn: Phòng Khách hàng, VietinBank Đô Thành Bảng 2.20 cho thấy, tồn số trường hợp vi phạm huy