Lý do hình thành đề tài
Thương hiệu đóng vai trò quan trọng trong việc giúp công ty đứng vững và phát triển trên thị trường Ngày nay, nhận thức về tầm quan trọng của thương hiệu đã thúc đẩy các công ty xây dựng hình ảnh riêng để khẳng định vị thế và tạo sự tín nhiệm với khách hàng Tuy nhiên, nhiều nhà lãnh đạo sai lầm khi nghĩ rằng một thương hiệu tốt có thể bù đắp cho sản phẩm kém chất lượng Thực tế, một thương hiệu mạnh nhưng sản phẩm không đảm bảo chất lượng sẽ gây hại cho doanh nghiệp Ngược lại, sản phẩm chất lượng mà không có thương hiệu cũng khó có thể thu hút khách hàng Do đó, mối quan hệ giữa thương hiệu và chất lượng là mối quan hệ hỗ trợ lẫn nhau, vô cùng cần thiết cho sự thành công của doanh nghiệp.
Để xây dựng một thương hiệu mạnh, điều quan trọng nhất là cải thiện chất lượng sản phẩm và dịch vụ nhằm đáp ứng nhu cầu của người tiêu dùng Đối với công ty cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam, nâng cao chất lượng dịch vụ, đặc biệt là dịch vụ môi giới chứng khoán, là yếu tố then chốt giúp phát triển thương hiệu, thu hút nhà đầu tư và tạo lợi thế cạnh tranh với các đối thủ.
Nhận thức rõ vai trò quan trọng của dịch vụ môi giới chứng khoán trong việc phát triển thương hiệu, cùng với kinh nghiệm thực tập tại Công ty Cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam, tôi quyết định nghiên cứu đề tài: “Giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán nhằm phát triển thương hiệu của công ty Cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam”.
Mục tiêu nghiên cứu
Nghiên cứu “Giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán nhằm phát triển thương hiệu tại Công ty Cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam” nhằm hệ thống hóa các vấn đề cơ bản về chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán và vai trò của nó trong phát triển thương hiệu doanh nghiệp Bài viết cũng phân tích thực trạng cung ứng dịch vụ môi giới, chăm sóc khách hàng, và cách giải quyết rủi ro trong dịch vụ môi giới trên thị trường chứng khoán Hà Nội của công ty trong những năm gần đây, từ đó đánh giá thực trạng chất lượng dịch vụ tại Công ty Cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam.
Nhận diện các khâu trong dịch vụ môi giới chứng khoán để đánh giá xem có đáp ứng yêu cầu của khách hàng hay không Xác định những yếu tố ảnh hưởng đến chất lượng dịch vụ và đề xuất giải pháp cải thiện chất lượng nhằm nâng cao thương hiệu của công ty.
Phạm vi của đề tài nghiên cứu
Đề tài này được thực hiện tại Sàn giao dịch của Công ty Cổ phần Chứng khoán Đầu tư Việt Nam, địa chỉ tầng 1, số 9 Đào Duy Anh, Hà Nội, cùng với một số sàn giao dịch chứng khoán khác.
Đề tài nghiên cứu này tập trung vào dịch vụ môi giới chứng khoán, nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ và phát triển thương hiệu Nghiên cứu được thực hiện trong bối cảnh thị trường kinh doanh tại Hà Nội trong ba năm gần đây (2011 – 2013), với đối tượng là chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán và khách hàng cá nhân, tổ chức sử dụng dịch vụ này.
Phương pháp nghiên cứu
Luận văn này chủ yếu áp dụng các phương pháp nghiên cứu như phân tích, tổng hợp và so sánh để đánh giá chất lượng hoạt động dịch vụ môi giới chứng khoán của công ty IVS Qua đó, luận văn tìm ra nguyên nhân và đề xuất giải pháp nhằm nâng cao chất lượng hoạt động môi giới Bên cạnh đó, các phương pháp thống kê, xây dựng bảng hỏi và diễn giải cũng được sử dụng để hỗ trợ cho quá trình nghiên cứu.
Về phương pháp thu thập dữ liệu, tôi đã tiến hành thu thập dữ liệu thứ cấp và sơ cấp.
Trong quá trình thực tập tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Đầu tư Việt Nam, tác giả đã thu thập dữ liệu thứ cấp từ các báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh của công ty trong giai đoạn 2011 – 2013, cùng với các tài liệu nội bộ và báo cáo về phương hướng hoạt động hàng năm của doanh nghiệp.
Dữ liệu sơ cấp được thu thập từ các số liệu thứ cấp đã có trong báo cáo tài chính từ năm 2011 đến 2013, kết hợp với việc điều tra và phân tích thông qua phỏng vấn Tác giả đã thiết kế bảng câu hỏi để phỏng vấn nhóm khách hàng có thời gian giao dịch tại sàn giao dịch chứng khoán IVS tối thiểu.
Kết cấu của đề tài
Ngoài phần mở đầu, kết luận và danh mục tài liệu tham khảo, luận văn được kết cấu thành 3 chương:
Chương I – Một số lý luận cơ bản về đề tài nghiên cứu
Chương II – Phân tích và đánh giá thực trạng chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán tại công ty Cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam
Chương III đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán tại công ty Cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam, từ đó phát triển thương hiệu công ty Các giải pháp bao gồm cải thiện kỹ năng của đội ngũ nhân viên, ứng dụng công nghệ thông tin hiện đại trong giao dịch, và tăng cường dịch vụ chăm sóc khách hàng Bên cạnh đó, việc xây dựng chiến lược marketing hiệu quả cũng sẽ góp phần nâng cao nhận diện thương hiệu và thu hút khách hàng Tất cả những biện pháp này hướng tới mục tiêu tạo ra trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng, từ đó khẳng định vị thế của công ty trên thị trường chứng khoán.
Ý nghĩa của đề tài nghiên cứu
- Giúp công ty biết được tầm quan trọng của chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán đối với sự tồn tại và phát triển của doanh nghiệp
- Giúp công ty biết được chất lượng dịch vụ môi giới mà IVS đang cung cấp và các yếu tố ảnh hưởng đến chất lượng dịch vụ
Chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng và phát triển thương hiệu của công ty Việc nhận thức rõ tầm ảnh hưởng của dịch vụ này không chỉ giúp công ty nâng cao uy tín mà còn thu hút khách hàng tiềm năng, từ đó tạo ra lợi thế cạnh tranh bền vững.
Công ty sẽ thực hiện các biện pháp cải tiến để duy trì và nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán, nhằm mục tiêu giữ vững và phát triển thương hiệu trong tâm trí khách hàng Điều này cũng sẽ tạo nền tảng cho việc mở rộng các dịch vụ môi giới tại các chi nhánh khác.
MỘT SỐ LÝ LUẬN CƠ BẢN VỀ ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU
Tổng quan về thương hiệu và phát triển thương hiệu
1.1.1 Khái niệm về Thương hiệu
Hiện nay, thuật ngữ "thương hiệu" ngày càng phổ biến tại Việt Nam, tuy nhiên, vẫn còn nhiều cách hiểu khác nhau về khái niệm này Trong văn bản pháp luật Việt Nam, không có định nghĩa cụ thể cho thương hiệu, chỉ có các thuật ngữ liên quan, dẫn đến sự đa dạng trong cách giải thích thương hiệu.
Thương hiệu là khái niệm phản ánh sự nhận diện của người tiêu dùng về sản phẩm thông qua dấu hiệu của nhà sản xuất trên bao bì, nhằm khẳng định chất lượng và nguồn gốc sản phẩm Nó thường liên quan đến quyền sở hữu trí tuệ, bao gồm nhãn hiệu, chỉ dẫn địa lý, tên gọi xuất xứ và tên thương mại, tất cả đều được pháp luật công nhận và bảo hộ.
Theo Hiệp hội Marketing Hoa Kỳ, thương hiệu được định nghĩa là các yếu tố như tên, từ ngữ, dấu hiệu, biểu tượng hoặc hình vẽ, nhằm xác định và phân biệt sản phẩm hoặc dịch vụ của một người bán với đối thủ cạnh tranh Tổ chức Sở hữu trí tuệ thế giới (WIPO) cũng khẳng định rằng thương hiệu là dấu hiệu đặc biệt giúp nhận biết sản phẩm hoặc dịch vụ từ cá nhân hay tổ chức Đối với doanh nghiệp, thương hiệu không chỉ là hình ảnh trong tâm trí người tiêu dùng mà còn là sự khẳng định về chất lượng và xuất xứ của sản phẩm Thương hiệu được coi là tài sản vô hình quan trọng, đặc biệt với các doanh nghiệp lớn, giá trị thương hiệu chiếm một phần đáng kể trong tổng giá trị doanh nghiệp.
Theo sách Thương Hiệu Với Nhà Quản Lý của PGS.TS Nguyễn Quốc Thịnh:
Thương hiệu là tập hợp các dấu hiệu giúp phân biệt hàng hóa và dịch vụ của một doanh nghiệp với những sản phẩm tương tự từ doanh nghiệp khác Nó tạo nên hình ảnh về một loại hoặc nhóm hàng hóa, dịch vụ trong tâm trí của khách hàng.
Thương hiệu có thể được hiểu là tập hợp các dấu hiệu hữu hình và vô hình giúp nhận diện sản phẩm hoặc dịch vụ do cá nhân hoặc tổ chức cung cấp Nó thể hiện mối quan hệ giữa sản phẩm và công chúng, bao gồm cảm xúc, nhận thức, lòng tin và trải nghiệm của người tiêu dùng Đồng thời, thương hiệu cũng là lời hứa mà sản phẩm dành cho người tiêu dùng.
Tên thương hiệu là yếu tố quan trọng trong việc xác định danh tính của tổ chức, sản phẩm hoặc dịch vụ trong kinh doanh, giúp phân biệt giữa các chủ thể khác nhau.
Biểu tượng (logo) là hình ảnh đại diện cho sản phẩm, dịch vụ hoặc doanh nghiệp, được thể hiện qua các yếu tố như hình vẽ, hoa văn, kiểu chữ hoặc dấu hiệu đặc biệt, nhằm tạo dựng sự nhận diện thương hiệu.
Khẩu hiệu (slogan): là cụm từ, một câu phản ánh đặc trưng của Thương hiệu có khả năng in sâu vào trí nhớ của người tiêu dùng.
Còn có các yếu tố khác như: âm nhạc, bao bì, nhân vật…
1.1.2 Phát triển thương hiệu là gì?
Phát triển thương hiệu bao gồm các hoạt động nhằm giới thiệu thương hiệu và sản phẩm đến tay người tiêu dùng, từ đó củng cố và nâng cao hình ảnh thương hiệu trong tâm trí khách hàng và cộng đồng Mục tiêu chính là tạo ra sự trung thành từ khách hàng, qua đó gia tăng giá trị thương mại bằng cách xây dựng một mạng lưới khách hàng trung thành ngày càng lớn.
Phát triển thương hiệu là hoạt động dựa trên sự kết hợp của ba thành tố đó là:
Quảng cáo: Tạo ra nhận diện của thương hiệu và giới thiệu sự nhận diện của thương hiệu trên diện rộng.
Marketing: Tạo ra cầu nối giữa sản phẩm/ dịch vụ và thương hiệu và tạo ra điểm nhấn cho thế mạnh của sản phẩm/ dịch vụ.
Quan hệ công chúng: Mang lại cuộc sông, kéo dài tuổi thọ cho thương hiệu và tạo điều kiện cho thương hiệu phát triển lâu dài.
1.1.3 Tầm quan trọng của việc phát triển thương hiệu?
Việc xây dựng thương hiệu là yếu tố quan trọng đối với doanh nghiệp, không chỉ ảnh hưởng đến doanh số bán hàng mà còn tạo dựng lòng tin và sự tín nhiệm từ người tiêu dùng đối với sản phẩm và dịch vụ Thương hiệu mang lại nhiều lợi ích thiết thực cho doanh nghiệp Để tồn tại và phát triển bền vững, doanh nghiệp cần có chiến lược không chỉ dừng lại ở việc xây dựng thương hiệu mà còn phải chú trọng vào "phát triển thương hiệu".
Phát triển thương hiệu là quá trình xây dựng giá trị cốt lõi trong tâm trí khách hàng, nhằm phân biệt sản phẩm hoặc dịch vụ của doanh nghiệp với đối thủ cạnh tranh Mục tiêu của phát triển thương hiệu không chỉ là tạo ấn tượng ban đầu mà còn là nuôi dưỡng và duy trì ấn tượng đó theo thời gian Qua đó, thương hiệu có thể chuyển hóa những khách hàng vãng lai thành khách hàng trung thành, hình thành thói quen tiêu dùng bền vững.
Vậy doanh nghiệp nhận được gì nếu thương hiệu phát triển?
Thương hiệu phát triển đóng vai trò quan trọng trong việc giới thiệu sản phẩm và dịch vụ mới của doanh nghiệp Khi khách hàng tin tưởng và trung thành với thương hiệu, họ sẽ dễ dàng chấp nhận những sản phẩm và dịch vụ mới mà doanh nghiệp cung cấp.
Thứ 2: Thương hiệu phát triển làm hài lòng khách hàng để nhiều người đến mua nhiều hàng trong nhiều năm với giá cao hơn
Phát triển thương hiệu không chỉ gia tăng giá trị thương mại mà còn mở rộng mạng lưới khách hàng trung thành Điều này làm nổi bật tầm quan trọng của việc xây dựng và phát triển thương hiệu trong kinh doanh.
Vậy: Cần làm gì để phát triển thương hiệu?
Quảng bá thương hiệu không chỉ đơn thuần là quảng cáo, mà còn liên quan đến việc xây dựng uy tín cho sản phẩm và dịch vụ Sự bền vững của chất lượng là yếu tố cốt lõi quyết định sự thành công của thương hiệu trong quá trình phát triển.
Thứ 2: Tiếp cận vấn đề thương hiệu với một chiến lược tổng thể Đó là việc phải nhận thức đúng và đầy đủ về thương hiệu; xây dựng thương hiệu trên cơ sở nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng; đăng ký bảo hộ nhãn hiệu sản phẩm trên thị trường trong và ngoài nước; phát triển hệ thống kênh phân phối; quản lý thương hiệu để đảm bảo uy tín và hình ảnh của thương hiệu không ngừng được nâng cao.
Thứ 3: Định vị nhãn hiệu một cách rõ nét trong nhận thức của người tiêu dùng để phát huy tối đa nội lực, tập trung vào các mục tiêu chính, triển khai các kế hoạch hỗ trợ và tạo dựng hình ảnh trong tâm trí khách hàng
Tổng quan về dịch vụ môi giới chứng khoán
1.2.1 Dịch vụ môi giới chứng khoán là gì?
Hoạt động môi giới chứng khoán bao gồm nhiều dịch vụ quan trọng như tiếp thị, tư vấn đầu tư, ký kết hợp đồng dịch vụ khách hàng, mở tài khoản chứng khoán, nhận lệnh mua bán, thanh quyết toán giao dịch và cung cấp chứng nhận chứng khoán.
Môi giới chứng khoán, theo nghĩa hẹp, là hoạt động kinh doanh chứng khoán mà công ty chứng khoán đại diện cho khách hàng thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán hoặc thị trường OTC Khách hàng sẽ chịu trách nhiệm về kết quả của các giao dịch này.
Người môi giới thực hiện giao dịch dựa trên lệnh của khách hàng và nhận phí dịch vụ mà không chịu rủi ro từ các giao dịch này Nghiệp vụ môi giới có thể được hiểu là việc đại diện cho khách hàng, được ủy quyền để thực hiện mua bán một hoặc nhiều loại chứng khoán.
Môi giới là việc mà:
Yêu cầu công ty chứng khoán mua/ bán chứng khoán cho mình Quyết định mua/ bán chứng khoán của mình
Hưởng và chịu trách nhiệm về kết quả mua bán Phải trả phí cho công ty chứng khoán
- Công ty chứng khoán Giúp nhu cầu mua, bán của các khách hàng gặp nhau Cung cấp thông tin chứng khoán cho khách hàng
Tư vấn, giúp khách hàng đưa ra được quyết định đầu tư hợp lý Thu phí môi giới
Phân loại môi giới chứng khoán
Có thể phân chia môi giới chứng khoán thành các loại sau:
Trên sở giao dịch chứng khoán, môi giới chứng khoán bao gồm:
Các nhà môi giới thuộc các công ty thành viên thực hiện giao dịch cho khách hàng và nhận hoa hồng từ những khoản phí mà khách hàng chi trả.
Môi giới hai đô la, hay còn gọi là môi giới tự do, là những người không thuộc về một công ty chứng khoán cụ thể Họ hoạt động như những môi giới trung gian, thương lượng giá mua bán chứng khoán cho các công ty môi giới khác Mô hình này cho phép họ nhận hoa hồng từ dịch vụ cung cấp, với mức phí là 2 đô la cho mỗi 100 cổ phiếu giao dịch.
Các nhà tạo lập thị trường đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính thanh khoản cho các chứng khoán hiếm hoặc khó giao dịch Khi xảy ra tình trạng này, Sở giao dịch yêu cầu họ thực hiện giao dịch từ tài khoản cá nhân hoặc công ty, thông qua việc đưa ra các mức giá chào mua và chào bán trên thị trường.
Trên thị trường chứng khoán phi tập trung (OTC), môi giới chứng khoán là:
Các nhà tạo lập thị trường đóng vai trò quan trọng trong việc tạo tính thanh khoản cho thị trường bằng cách nắm giữ chứng khoán và sẵn sàng giao dịch với khách hàng Họ cung cấp mức giá mua và bán, từ đó thu lợi từ chênh lệch giá sau mỗi giao dịch Sự hiện diện của họ được xem là động lực thúc đẩy sự phát triển của thị trường OTC.
1.2.2 Các hoạt động của dịch vụ môi giới chứng khoán 1.2.2.1 Hoạt động môi giới chứng khoán trên thị trường tập trung
Thị trường chứng khoán tập trung là nơi giao dịch các loại chứng khoán đã được phê duyệt theo quy định pháp luật, bao gồm chứng khoán đăng biểu và chứng khoán biệt lệ Chứng khoán đăng biểu là những loại chứng khoán được cơ quan có thẩm quyền cấp phép, đảm bảo và phân phối qua các công ty chứng khoán, trong khi chứng khoán biệt lệ là các chứng khoán do chính phủ hoặc cơ quan công quyền phát hành và được miễn giấy phép.
Quy trình giao dịch môi giới chứng khoán trên thị trường tâp trung
B1: Mở tài khoản cho khách hàng
Trước khi thực hiện giao dịch chứng khoán qua môi giới, khách hàng cần mở tài khoản tại công ty chứng khoán Quy trình mở tài khoản bao gồm việc điền thông tin vào “giấy mở tài khoản” theo quy định pháp luật và yêu cầu của công ty Bộ phận quản lý tài khoản sẽ kiểm tra tính chính xác của thông tin và cập nhật những thay đổi trong quá trình sử dụng tài khoản Hiện nay, có nhiều loại tài khoản giao dịch khác nhau để khách hàng lựa chọn.
Tài khoản tiền mặt tương tự như tài khoản tiền gửi thanh toán tại các ngân hàng thương mại, cho phép khách hàng thực hiện giao dịch mua bán chứng khoán Tuy nhiên, để sử dụng loại tài khoản này, khách hàng cần phải thanh toán đầy đủ trước khi nhận chứng khoán.
Tài khoản ký quỹ, hay còn gọi là tài khoản bảo chứng, là loại tài khoản cho phép khách hàng mua bán chứng khoán với tỷ lệ ký quỹ nhất định Khách hàng chỉ cần đặt cọc một phần trăm giá trị chứng khoán và có thể vay phần còn lại từ công ty chứng khoán, mặc dù lãi suất thường cao hơn so với ngân hàng Điều này giúp khách hàng có khả năng mua số lượng chứng khoán lớn hơn so với số tiền đã ký quỹ Sau khi mở tài khoản, khách hàng sẽ nhận được mã số tài khoản và mã số truy cập để kiểm tra thông tin khi cần thiết.
B2: Nhận lệnh của khách hàng
Khách hàng cần điền đầy đủ thông tin vào mẫu lệnh giao dịch có sẵn mỗi khi thực hiện giao dịch Điều này giúp đảm bảo tính chính xác và an tâm cho khách hàng Lệnh giao dịch có thể được phát theo nhiều hình thức khác nhau, bao gồm trực tiếp hoặc gián tiếp qua điện thoại, telex, fax, hoặc hệ thống máy tính điện tử, tùy thuộc vào sự phát triển của thị trường.
Các loại lệnh giao dịch bao gồm
1 Lệnh giới hạn a) Lệnh giới hạn (LO) là lệnh mua hoặc lệnh bán chứng khoán tại một mức giá xác định hoặc tốt hơn Mức giá tốt hơn là mức giá cao hơn mức giá xác định đối với lệnh bán và mức giá thấp hơn mức giá xác định đối với lệnh mua
2 Lệnh thị trường a) Lệnh thị trường là lệnh mua chứng khoán tại mức giá bán thấp nhất hoặc lệnh bán chứng khoán tại mức giá mua cao nhất hiện có trên thị trường; b) Lệnh thị trường chỉ được nhập vào hệ thống giao dịch trong phiên khớp lệnh liên tục c) Lệnh thị trường sẽ bị hủy trên hệ thống giao dịch ngay sau khi nhập nếu không có lệnh đối ứng Các loại lệnh thị trường:
Lệnh thị trường giới hạn (MTL) là loại lệnh thị trường, trong đó nếu không thực hiện toàn bộ, phần còn lại sẽ tự động chuyển thành lệnh LO mua với giá cao hơn mức giá khớp lệnh cuối cùng một đơn vị yết giá, hoặc mức giá trần nếu giá khớp cuối cùng đạt giá trần (đối với lệnh mua) Đối với lệnh bán, phần còn lại sẽ trở thành lệnh LO bán với giá thấp hơn mức giá khớp cuối cùng một đơn vị yết giá, hoặc mức giá sàn nếu giá khớp cuối cùng đạt giá sàn Lệnh MTL chuyển thành lệnh LO phải tuân thủ các quy định về sửa đổi và hủy bỏ lệnh LO.
PHÂN TÍCH VÀ ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN ĐẦU TƯ VIỆT NAM
Giới thiệu về công ty cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam (IVS)
2.1.1 Qúa trình hình thành và phát triển của công ty Cổ phần chứng khoán đầu tư Việt Nam
Công ty Cổ phần Chứng khoán Đầu tư Việt Nam (VIETNAM INVESTMENT SECURITIES COMPANY) được thành lập từ Công ty Cổ phần Chứng khoán VNS, hoạt động theo giấy phép số 69/UBCK-GPHĐKD do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 28/08/2007 Công ty chuyên cung cấp các dịch vụ như môi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán.
Vốn điều lệ là 161.000.000.000VNĐ Công ty có trụ sở chính tại địa chỉ: Tầng 1, Tòa nhà VCCI, 9 Đào Duy Anh, Hà Nội Điện thoại: (04) 35730073.Fax: (04) 3573008
Chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh tọa lạc tại Lầu 4, Số 2 BIS, Công Trường Quốc Tế, Phường 6, Quận 3, HCM, với số điện thoại liên hệ là (08) 38239966 và fax (08) 38239696 Theo Quyết định số 311/QĐ-SGDHN ngày 30/06/2011 của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội, cổ phiếu CTCP Chứng khoán VNS (hiện nay là CTCP Chứng khoán Đầu tư Việt Nam) đã được chấp thuận niêm yết với mã cổ phiếu IVS.
Thông báo số 511/ TB-SGDHN ngày 25/7/2011 của sở giao dịch chứng khoán
Công ty Cổ phần Chứng khoán VNS chính thức niêm yết cổ phiếu trên sàn HNX, với ngày giao dịch đầu tiên diễn ra vào ngày 01/08/2011.
Vào ngày 27/9/2011, UBCK Nhà nước đã cấp Giấy phép điều chỉnh số 54/ GPĐC - UBCK, cho phép công ty chuyển đổi tên từ CTCP Chứng khoán VNS thành Công ty Cổ phần Chứng khoán Đầu tư Việt Nam (IVS).
2.1.2 Sơ đồ bộ máy tổ chức của công ty
Công ty hoạt động theo mô hình công ty cổ phần, với cơ cấu tổ chức bao gồm Đại hội Đồng cổ đông, Ban kiểm soát, Hội đồng quản trị và Ban giám đốc Ban giám đốc được lãnh đạo bởi Tổng giám đốc, cùng với các Phó Tổng giám đốc và các phòng ban nghiệp vụ.
Hình 2.1: Sơ đồ tổ chức IVS
2.1.3 Các dịch vụ môi giới chứng khoán của công ty Hoạt động môi giới
Hoạt động môi giới của IVS đã khẳng định vị thế vững chắc trên thị trường chứng khoán nhờ vào nguyên tắc công bằng, trung thực và chuyên nghiệp IVS đầu tư vào cơ sở vật chất công nghệ thông tin hiện đại và sở hữu đội ngũ nhân viên môi giới chuyên nghiệp, cung cấp dịch vụ chất lượng cao cho khách hàng cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước Các dịch vụ giao dịch đa dạng và thuận tiện của IVS bao gồm mở tài khoản, thực hiện yêu cầu giao dịch, cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến và sao kê tài khoản giao dịch.
IVS sở hữu đội ngũ cán bộ chuyên nghiệp trong lĩnh vực tự doanh, với hệ thống quản lý được tổ chức rõ ràng ở nhiều cấp bậc, từ Hội đồng Quản trị đến Khối Đầu tư Hoạt động tự doanh của IVS tuân thủ quy trình nghiêm ngặt và các quy định pháp luật, đồng thời luôn chú trọng đến đạo đức nghề nghiệp Với nguyên tắc đặt lợi ích khách hàng lên hàng đầu, IVS cam kết không để xảy ra xung đột lợi ích Hơn nữa, IVS liên tục giám sát các hoạt động đầu tư để đảm bảo phù hợp với chính sách quản lý rủi ro của công ty.
BAN KIỂM SOÁT ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG
Hoạt động lưu ký chứng khoán
IVS, với vai trò là thành viên của Trung tâm Lưu ký chứng khoán, cung cấp dịch vụ lưu ký chứng khoán cho các doanh nghiệp niêm yết, hỗ trợ khách hàng mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty và thực hiện các dịch vụ liên quan.
Chuyển nhượng và thanh toán chứng khoán;
Thực hiện quyền đối với chứng khoán;
Phong toả /Giải phóng phong toả chứng khoán;
Lưu ký sổ cổ đông cho các công ty đại chúng.
Công ty xác định hoạt động lưu ký chứng khoán là một dịch vụ hỗ trợ cho nhà đầu tư và doanh nghiệp, đồng thời góp phần bổ trợ cho các lĩnh vực kinh doanh khác Mặc dù không đặt mục tiêu lợi nhuận cho hoạt động này, nhưng công ty vẫn tạo ra một số doanh thu nhất định để trang trải chi phí liên quan.
Đội ngũ chuyên viên tư vấn tài chính của IVS, với trình độ đào tạo bài bản và kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, chứng khoán, kế toán và kiểm toán, cam kết nâng cao chất lượng dịch vụ IVS tập trung vào việc cung cấp giá trị gia tăng cho doanh nghiệp và các nhà đầu tư thông qua các dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp.
Tư vấn phát hành chứng khoán
Tư vấn Cổ phần hóa và tổ chức bán đấu giá cổ phần
Tư vấn tái cấu trúc doanh nghiệp
Nghiên cứu và phân tích đầu tư là ưu tiên hàng đầu của Ban lãnh đạo IVS Đội ngũ chuyên viên phân tích giàu kinh nghiệm và ngân hàng dữ liệu hoàn hảo giúp IVS cung cấp sản phẩm, dịch vụ nghiên cứu phân tích chất lượng cao, từ đó đưa ra khuyến nghị kịp thời cho ban lãnh đạo công ty và khách hàng.
Báo cáo nghiên cứu và phân tích nền kinh tế Việt Nam và thế giới, các ngành nghề kinh tế, thị trường chứng khoán trong và ngoài nước;
Báo cáo tổng hợp thông tin, phân tích, đánh giá và nhận định thị trường;
Chúng tôi hợp tác với các chuyên gia kinh tế Việt Nam để tổ chức hội thảo nhằm phân tích thị trường, từ đó đưa ra những khuyến nghị và cơ hội đầu tư hấp dẫn cho khách hàng.
Chúng tôi hợp tác với các báo điện tử và nhà cung cấp thông tin hàng đầu về chứng khoán như Báo Đầu tư Chứng khoán và StockPlus, nhằm cung cấp thông tin kịp thời và chính xác cho các nhà đầu tư về tình hình thị trường chứng khoán, doanh nghiệp niêm yết và tình hình kinh tế chung.
2.1.4 Kết quả hoạt động kinh doanh của hoạt động môi giới chứng khoán từ năm 2011-2013
Cơ cấu doanh thu từ năm 2011-2013
Năm tài chính của công ty diễn ra từ ngày 01/01 đến ngày 31/12 hàng năm Công ty lập báo cáo tài chính bằng đơn vị tiền tệ là Viêt Nam đồng, tuân thủ các chuẩn mực kế toán hiện hành của Việt Nam.
Bảng 2.2: Bảng cơ cấu doanh thu từ năm 2011-2013 ĐV: 1000Đ
Doanh thu bán hàng và cung cấp dịch vụ
- DT môi giới chứng khoán
- DT hoạt động đầu tư CK góp vốn
- Doanh thu hoạt động tư vấn
- Doanh thu lưu ký chứng khoán
- Doanh thu cho thuê sử dụng tài sản
Doanh thu thuần về hoạt động KD
Chi phí hoạt động KD 11,498,242,423 5,327,378,685 -53% 10,820,593,592 103%
Chi phí thuế TNDN hiện hành 176,680,940 919,773,510 42% 422,708,855 -54%
Lợi nhuận cộng gộp của HĐKD 27,231,535,840 25,448,423,413 -6% 15,764,579,076 -38%
Lợi nhuận thuần từ HĐKD 382,387,274 3,004,001,646 308% 1,533,350,931 -48%
Tổng lợi nhuận kế toán trước thuế
Lợi nhuận sau thuế TNDN 104,455,452 2,114,085,823 192% 1,153,319,921 -45% lãi cơ bản trên cổ phiếu 6 131 208% 72 -45%
Năm 2011, nhờ vào sự ổn định của nền kinh tế, IVS đã ghi nhận kết quả kinh doanh ấn tượng với doanh thu từ hoạt động môi giới đạt 9.953.350.269, chiếm tỷ lệ lớn trong tổng doanh thu.
Kết luận về thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán tại IVS
2.3.1 Các kết quả đạt được
Với hơn 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán, IVS đã xây dựng được uy tín vững chắc và khẳng định thương hiệu của mình trên thị trường chứng khoán Việt Nam, mang lại niềm tin cho các nhà đầu tư Những thành tựu mà công ty đạt được là minh chứng cho sự phát triển và cam kết của IVS trong việc cung cấp dịch vụ chất lượng.
Công ty đã đạt được chất lượng hoạt động môi giới cao, thu hút hơn 2.000 khách hàng trong năm 2013.
Công ty sở hữu đội ngũ nhân viên môi giới trẻ trung, nhiệt huyết và năng động, có trách nhiệm cao và am hiểu chuyên môn về thị trường chứng khoán, luôn sẵn sàng tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng.
Thứ ba , doanh thu và lợi nhuận mà hoạt động môi giới tạo ra là 7,911,188,280 trong năm 2013 và chiếm 27% tổng doanh thu
Vào thứ tư, công ty đã hoàn tất việc triển khai tất cả các nội dung liên quan đến hoạt động môi giới cùng với các dịch vụ hỗ trợ khác, đảm bảo phát triển đồng thời cả hai hướng: phát triển độc lập và hỗ trợ cho các dịch vụ môi giới khác.
Năm nay, mức phí mà công ty đưa ra rất hấp dẫn và cạnh tranh với các doanh nghiệp khác, điều này giúp thu hút thêm nhiều khách hàng.
Vào thứ Sáu, công ty đã thu hút được một lượng khách hàng truyền thống nhờ vào các dịch vụ môi giới hiệu quả Nhiều khách hàng bày tỏ sự tin tưởng và hài lòng với phong cách phục vụ tận tâm của nhân viên môi giới, đồng thời công ty cũng đang tích cực tìm kiếm thêm nhiều khách hàng tiềm năng.
Rất hài lòng Hài lòng Không hài lòng
2.3.2 Những tồn tại và nguyên nhân
Mặc dù công ty đã đạt được nhiều kết quả tích cực, nhưng vẫn còn tồn tại những hạn chế trong các hoạt động chung cũng như chất lượng dịch vụ môi giới, cần được khắc phục để nâng cao hiệu quả hoạt động.
Chi phí môi giới của công ty chiếm một tỷ lệ lớn trong doanh thu từ hoạt động này, đồng thời cũng đóng góp không nhỏ vào tổng doanh thu Điều này phản ánh sự không hợp lý trong việc chi tiêu cho hoạt động môi giới.
Do hạn chế về doanh thu và chi phí trong hoạt động môi giới, lợi nhuận từ lĩnh vực này không đóng góp nhiều vào tổng lợi nhuận của công ty và thường không ổn định.
Công ty đã đưa ra một số dịch vụ phụ trợ cho hoạt động môi giới nhưng còn ít và hạn chế.
Nhân viên môi giới chưa chính thức thường thiếu sót thông tin và không phản hồi kịp thời, dẫn đến sự bất tiện cho khách hàng và cản trở tiến độ công việc.
Với quy mô vốn điều lệ chỉ đạt 161 tỷ, công ty gặp khó khăn về tiềm lực tài chính so với nhiều đối thủ khác trên thị trường.
- Hệ thống thông tin vẫn chưa có sự liên kết hỗ trợ lẫn nhau giữa hoạt động phân tích thông tin và hoạt động môi giới.
Hoạt động môi giới hiện nay cung cấp hạn chế các sản phẩm dịch vụ cho khách hàng, và những sản phẩm này chưa đáp ứng đầy đủ nhu cầu của khách hàng về lợi nhuận, chi phí và thời gian.
Mặc dù số lượng nhân viên phi chính thức trong lĩnh vực chứng khoán khá lớn, nhưng họ vẫn thiếu kỹ năng phân tích và tư vấn đầu tư chuyên sâu Đội ngũ môi giới chủ yếu chỉ thực hiện việc nhập lệnh, điều này dẫn đến những khó khăn trong việc hỗ trợ khách hàng đạt lợi nhuận trên thị trường chứng khoán.
ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN NHẰM PHÁT TRIỂN THƯƠNG HIỆU TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN ĐẦU TƯ VIỆT NAM
Định hướng và mục tiêu phát triển của IVS
Với tầm nhìn trở thành công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, chúng tôi cam kết cung cấp giải pháp tài chính sáng tạo và hiệu quả cho nhà đầu tư Sứ mệnh của chúng tôi là tối đa hóa giá trị cho nhà đầu tư, cổ đông và nhân viên, đồng thời góp phần thúc đẩy sự phát triển của thị trường chứng khoán và nền kinh tế Việt Nam.
Công ty cam kết phát triển bền vững thông qua sự linh hoạt trong thay đổi, sáng tạo không ngừng và hành động quyết liệt để đạt được thành công Chúng tôi luôn trung thành với khách hàng, phục vụ tận tâm và không ngừng tìm kiếm con đường ngắn nhất để mang lại lợi ích cho khách hàng, đồng thời tạo ra giá trị cho công ty.
- Tập trung phát triển hoạt động môi giới và các sản phẩm tiện ích
- Phát triển khách hàng tổ chức và cá nhân nước ngoài
- Nâng cao tiềm lực tài chính
- Hiện đại hóa cơ sở hạ tầng, công nghệ thông tin
- Thực hiện đầy đủ các nguyên tắc kiểm soát và quản trị rủi ro Mục tiêu trung và dài hạn:
Công ty chúng tôi hướng đến việc trở thành công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, với mục tiêu mở rộng và phát triển mạng lưới hoạt động không chỉ trong nước mà còn ra thị trường quốc tế, đặc biệt là khu vực Châu Á.
- Chú trọng phát triển cơ sợ hạ tầng công nghệ thông tin, chuyên nghiệp đội ngũ cán bộ nhằm nâng cao chất lượng phục vụ
Công ty cam kết xây dựng hình ảnh văn minh và lịch sự, với đội ngũ cán bộ nhân viên thân thiện và hòa đồng Chúng tôi tích cực tham gia các chương trình từ thiện, giáo dục cũng như các sự kiện thể thao và ca nhạc trong ngành, góp phần tạo dựng môi trường xã hội cộng đồng tốt đẹp.
Đề xuất giải pháp nâng cao chất lượng dịch vụ môi giới chứng khoán nhằm phát triển thương hiệu
3.2.1 Xây dựng chiến lược Marketing
Marketing là chiến lược thiết yếu để nâng cao hình ảnh công ty trước các nhà đầu tư Để thu hút khách hàng, doanh nghiệp cần tập trung vào việc phát triển một chiến lược marketing chi tiết và hiệu quả Chiến lược marketing bao gồm ba phần chính: chiến lược khách hàng, chiến lược sản phẩm và chiến lược quảng bá sản phẩm/dịch vụ.
Công ty cần triển khai các giải pháp hiệu quả nhằm giữ chân khách hàng hiện tại và thu hút khách hàng mới Đối với khách hàng cũ, việc phát triển mối quan hệ thông qua chính sách ưu đãi về chi phí giao dịch, lãi suất cho vay cầm cố chứng khoán và dịch vụ chăm sóc khách hàng là rất quan trọng Để thu hút khách hàng tiềm năng, công ty cần có các chính sách cụ thể và rõ ràng, phù hợp với mục tiêu phát triển dài hạn Nhân viên môi giới cũng nên phân loại khách hàng theo các tiêu chí khác nhau để xây dựng các kế hoạch phục vụ thích hợp.
Chiến lược về sản phẩm/ dịch vụ
Sau khi phân loại khách hàng thành các nhóm khác nhau, công ty sẽ tiến hành nghiên cứu và phân tích để xác định sản phẩm và dịch vụ phù hợp với nhu cầu của từng nhóm Tiếp theo, công ty sẽ cung cấp hướng dẫn, giải thích và lời khuyên để khách hàng có thể đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn Phương thức bán hàng tư vấn này rất thích hợp cho một công ty chứng khoán như IVS.
Chiến lược quảng bá dịch vụ
Chiến lược nâng cao hình ảnh uy tín của công ty cần có kế hoạch quảng bá cụ thể, bao gồm việc sử dụng áp phích và các phương tiện truyền thông như truyền hình, internet và đài phát thanh Công ty nên liên tục cập nhật thông tin và hình ảnh mới nhất về hoạt động chứng khoán trên website Hơn nữa, việc hợp tác với các cơ quan chức năng và kênh thông tin đại chúng để tổ chức tọa đàm về các vấn đề thị trường quan tâm, cùng với phát triển mạng lưới cộng tác viên để giới thiệu sản phẩm đặc trưng, sẽ góp phần tăng cường sự hiện diện và uy tín của công ty.
3.2.2 Tăng cường đội ngũ nhân viên môi giới chuyên nghiệp
Sau hơn 7 năm hoạt động, IVS đã mở rộng quy mô và thương hiệu, thu hút nhiều khách hàng mới, dẫn đến nhu cầu cần có đội ngũ nhân viên môi giới chuyên nghiệp và có trình độ chuyên môn cao Nhân viên môi giới không chỉ là hình ảnh đại diện của công ty mà còn phải được trang bị kiến thức, kỹ năng hành nghề và đạo đức nghề nghiệp vững vàng, cùng với tinh thần trách nhiệm và sự nhiệt huyết trong công việc Để xây dựng đội ngũ này, công ty cần thực hiện một số biện pháp cụ thể.
Để đáp ứng nhu cầu giao dịch của khách hàng tại sàn, công ty cần tăng cường số lượng nhân viên môi giới, đảm bảo có đủ nhân lực tối thiểu cho hoạt động này.
Để nâng cao năng lực chuyên môn của nhân viên môi giới, công ty cần chú trọng vào việc tuyển dụng những ứng viên có kinh nghiệm và kỹ năng làm việc phù hợp Đặc biệt, ưu tiên những người đã có kinh nghiệm trong các lĩnh vực như ngân hàng, tài chính, bảo hiểm và kiểm toán, nhằm đảm bảo đội ngũ nhân viên có nền tảng vững chắc và khả năng đáp ứng tốt yêu cầu công việc.
IVS cần cải thiện chất lượng và đánh giá chính xác năng lực của đội ngũ nhân viên môi giới để xây dựng các chương trình đào tạo và bồi dưỡng phù hợp Một số biện pháp có thể được áp dụng để đạt được mục tiêu này.
Cử nhân viên xuất sắc tham gia các khóa học nâng cao chuyên môn cả trong và ngoài nước, đồng thời phối hợp với các chuyên gia và đơn vị nghiên cứu để chia sẻ kinh nghiệm quý báu cho đội ngũ môi giới.
Tổ chức các cuộc kiểm tra kỹ năng hoặc thi đua giữa các nhân viên môi giới là biện pháp hiệu quả để đánh giá năng lực làm việc, đồng thời giúp nhân viên học hỏi kinh nghiệm từ nhau Qua đó, việc này không chỉ tạo dựng mối quan hệ tốt đẹp giữa các nhân viên trong công ty mà còn ngăn chặn tình trạng lôi kéo nhân tài sang công ty khác.
Để tạo động lực cho nhân viên và thúc đẩy lợi nhuận trong tương lai, việc áp dụng các hình thức khen thưởng xứng đáng là rất quan trọng.
Để nâng cao hiệu quả làm việc trong công ty, cần có sự phân chia rõ ràng về nhiệm vụ và chức năng của từng cá nhân Điều này giúp các cán bộ quản lý tối ưu hóa năng lực của nhân viên, phát huy đúng sở trường của từng người.
Để nâng cao năng lực chuyên môn, ban lãnh đạo công ty cần thiết lập các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, giúp nhân viên tuân thủ và thực hiện theo những quy chuẩn này Việc này không chỉ nâng cao uy tín của công ty mà còn tạo sự tin cậy cho nhà đầu tư khi lựa chọn IVS.
3.2.3 Nâng cao chất lượng các dịch vụ hỗ trợ Đối với hoạt môi giới động chứng khoán thì chất lượng luôn là điều khách hàng quan tâm nhất vì nó liên quan đến chính tài sản của các nhà đầu tư Do vậy để hoạt động môi giới phát triển thì một trong những giải pháp là công ty phải không ngừng nâng cao chất lượng dịch vụ hỗ trợ Cụ thể:
Công ty cần nâng cao các tiện ích cho dịch vụ hiện có, bao gồm việc gia tăng hạn mức và tỷ lệ cho vay, cũng như cung cấp dịch vụ ứng trước tiền bán chứng khoán và cổ tức Điều này sẽ giúp tăng cường sức cạnh tranh so với các công ty chứng khoán khác Bên cạnh đó, rút ngắn thời gian thực hiện các thủ tục nộp, rút và chuyển tiền sẽ tạo điều kiện thuận lợi hơn cho giao dịch chứng khoán.
Thứ hai: Đa dạng hóa các dịch vụ hỗ trợ nhằm thỏa mãn nhu cầu của khách hàng.
Các kiến nghị với cơ quan quản lý nhà nước
3.3.1 Hoàn thiện khung pháp lý
Tác giả xin kiến nghị với UBCKNN tiếp tục bổ sung, cụ thể hóa và hoàn thiện khung pháp lý với các nội dung sau:
Các công ty đại chúng cần xây dựng văn bản quản lý phát hành riêng lẻ một cách chặt chẽ, nhằm ngăn chặn việc lợi dụng quy định này để vi phạm Luật chứng khoán Việc đăng ký phát hành riêng lẻ không nên trở thành chiêu trò để các công ty thực hiện phát hành rộng rãi ra công chúng, từ đó đảm bảo tính minh bạch và công bằng trong thị trường chứng khoán.
Xây dựng và ban hành quy định cho từng ngành, lĩnh vực kinh doanh môi giới chứng khoán của các công ty chứng khoán là cần thiết để tạo ra một hành lang pháp lý rõ ràng, cụ thể cho hoạt động của các công ty Điều này không chỉ giúp điều chỉnh hoạt động của ngành mà còn góp phần ổn định thị trường chứng khoán nói chung.
Nghiên cứu toàn diện các chính sách thuế, phí và lệ phí cho những người tham gia thị trường chứng khoán là rất cần thiết Những chính sách này cần được thiết kế nhằm khuyến khích sự tham gia của các nhà đầu tư Đặc biệt, do ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi của khách hàng, việc tham khảo ý kiến của họ trong quá trình xây dựng chính sách là điều không thể thiếu.
Xây dựng cơ chế phối hợp hiệu quả giữa các Bộ, ban ngành liên quan là cần thiết để tăng cường việc trao đổi và cung cấp thông tin, đồng thời giám sát và kiểm soát các rủi ro trên thị trường vốn và thị trường chứng khoán.
3.3.2 Tái cấu trúc thị trường chứng khoán Đẩy nhanh tiến độ nâng cấp hệ thống giao dịch để có thể tổ chức giao dịch từ xa đối với sở GDCK và TTGDCK Triển khai xây dựng thị trường trái phiếu biệt lệ tại TTGDCK Hà Nội Triển khai xây dựng hệ thống giao dịch cổ phiếu của các công ty đại chúng chưa niêm yết theo hướng thị trường OTC tại TTGDCK Hà Nội Đồng thời hiện đại hóa hệ thống giao dịch tại TTGDCK Hà Nội và Sở GDCK Hồ Chí Minh, tránh tình trạng sai sót xảy ra.
3.3.3 Phổ biến kiến thức và khuyến khích cho công chúng đầu tư
Thị trường chứng khoán sẽ phát triển mạnh mẽ khi thu hút đông đảo nhà đầu tư, cả cá nhân lẫn tổ chức trong và ngoài nước Để khuyến khích sự tham gia của nhiều nhà đầu tư hơn, Chính phủ cần triển khai các chính sách nhằm phổ biến kiến thức và tạo động lực cho công chúng.
- Tuyên truyền, phát động về sự hoạt động của thị trường chứng khoán
- Đẩy mạnh phổ cập kiến thức cho công chúng thông qua các phương tiện thông tin đại chúng…
- Thực hiện các chính sách khuyến khích, ưu đãi về thuế…
- Khuyến khích và tạo điều kiện để các tôt chức tín dụng, các tổ chức cá nhân trong và ngoài nước tham gia vào thị trường chứng khoán.
3.3.4 Hoàn thiện hệ thống đào tạo và cấp phép chứng chỉ hành nghề MGCK
UBCK nhà nước cần khẩn trương xây dựng và hoàn thiện chương trình đào tạo cấp phép hành nghề môi giới chứng khoán, đảm bảo tính thống nhất theo tiêu chuẩn chung Việc đào tạo đội ngũ giảng viên không chỉ cần có kiến thức chuyên môn mà còn phải cập nhật tình hình thực tế của thị trường cả trong và ngoài nước.
