Đang tải... (xem toàn văn)
MỤC LỤC CHỦ ĐỀ: VỤ “NGHI LỪA ĐẢO” 100 CONTAINER HẠT ĐIỀU VÀ BÀI HỌC CHO CÁC DOANH NGHIỆP XUẤT KHẨU VIỆT NAM 1 ĐÁNH GIÁ MỨC ĐỘ HOÀN THÀNH CÔNG VIỆC TỪNG THÀNH VIÊN 3 TÓM TẮT 4 CASE STUDY 4 CÂU HỎI THẢO LUẬN 5 Câu 1: Kẻ gian đã lợi dụng khâu nào trong quá trình xuất khẩu? 5 Câu 2: Những nguyên nhân chính khiến cho các doanh nghiệp rơi vào bẫy lừa đảo như trên là gì? 8 Câu 3: Các đơn vị liên quan đã làm gì để khắc phục hậu quả của vụ việc trên? 10 Câu 4. Bài học kinh nghiệm rút ra cho doanh nghiệp Việt Nam 13 KẾT LUẬN 14 NGUỒN THAM KHẢO 16 TÓM TẮT Trong bối cảnh hội nhập kinh tế và toàn cầu hóa phát triển ngày càng sâu rộng như hiện nay, các giao dịch thương mại quốc tế diễn ra ngày càng nhiều, kéo theo đó sự xuất hiện của những tổ chức, cá nhân không minh bạch, gây ra những vụ lừa đảo gây tổn thất lên đến hàng tỷ đồng, điển hình nhất là vụ “nghi lừa đảo” lớn nhất trong lịch sử ngành điều Việt Nam giữa 5 doanh nghiệp xuất khẩu điều Việt Nam và khách hàng tại Italia. Nhận thức được vấn đề trên, nhóm quyết định kể câu chuyện về “Vụ nghi lừa đảo 100 container hạt điều” để tìm hiểu sâu xa hơn về vụ việc và những cách khắc phục hậu quả từ nó. Đồng thời thông qua case study này, bằng các nghiên cứu đi trước và những tải liệu thứ cấp mà nhóm 15 tham khảo được trên các nên tảng thông tin trực tuyến, nhóm hy vọng có thể chỉ ra nguyên nhân sâu xa của vụ việc này và đưa ra được bài học chung nhất cho các doanh nghiệp xuất khẩu của Việt Nam. Từ khóa: 100 container hạt điều, nguyên nhân, thanh toán quốc tế. CASE STUDY Đầu năm 2022, 5 doanh nghiệp xuất khẩu hạt điều tại Việt Nam ký hợp đồng xuất khẩu 100 container hạt điều sang Italia với giá trị khoảng 200.000 USDcontainer (tổng giá trị 20 triệu USD – khoảng 1000 tỷ VNĐ) thông qua môi giới của Công ty TNHH MTV Kim Hạnh Việt qua phương thức thanh toán DP. Để thực hiện giao dịch, công ty Kim Hạnh Việt đã ủy quyền cho một ngân hàng ở Việt Nam, đại diện bên bán làm thủ tục thu hộ, gửi bộ chứng từ gốc sang ngân hàng đại diện bên mua tại Italia thông qua công ty chuyển phát nhanh quốc tế DHL. Tuy nhiên khi đến nơi, bên trong kiện hàng toàn bộ là bản chứng từ photo – không có giá trị pháp lý khi giao dịch thay vì bản gốc. Trước các dấu hiệu trên, một số doanh nghiệp đã đề nghị ngân hàng ngay lập tức ngăn chặn thu hồi chứng từ để dừng vận chuyển container. Tổng cộng trong số 100 container ký xuất, doanh nghiệp và ngân hàng mất kiểm soát 36 chiếc tương đương hơn 160 tỷ đồng. Rất nhanh sau đó, nhiều cơ quan chính phủ như Bộ Ngoại giao, Bộ Công thương, Bộ Nông nghiệp, … đã vào cuộc và xây dựng các phương án bảo vệ doanh nghiệp. Đặc biệt trong số đó, Bộ Công an đã làm việc với Interpol – Cảnh sát điều tra quốc tế để nhận được sự hỗ trợ. Tính đến thời điểm ngày 173, cảnh sát tại phía Italy đã ra lệnh tạm dừng không giao 16 container hạt điều của Việt Nam, còn 20 chiếc mất kiểm soát bộ chứng từ (khoảng 86 tỷ đồng). Theo một vài thông tin hiện nay, có người tự nhận là bên mua sở hữu trong tay bộ chứng từ gốc và thuê luật sư đồng thời liên hệ với tòa án tại Italy để đòi trả hàng. Trải qua nỗ lực không ngừng nghỉ của các bên liên quan, đến ngày 305, toàn bộ 36 container hạt điều bị mất chứng từ đã được giải phóng, dẫn đến một kết thúc có hậu cho vụ việc. Các doanh nghiệp Việt Nam đã thoát khỏi rủi ro lớn nhất là mất toàn bộ hàng trong một khoảng thời gian ngắn, giảm thiểu được tối đa những thiệt hại về mặt kinh tế. CÂU HỎI THẢO LUẬN Câu 1: Kẻ gian đã lợi dụng khâu nào trong quá trình xuất khẩu? Một số phương thức thanh toán quốc tế phổ biến nhất hiện nay là: 1. Thứ nhất, điện chuyển tiền (TT Telegraphic Transfer): Ngân hàng sẽ chuyển một số tiền cho bên xuất khẩu bằng phương tiện chuyển tiền điện Swifttelex dựa trên chỉ định của bên nhập khẩu. 2. Thứ hai, nhờ thu (DP Documents against payment): Giao tiền thì giao chứng từ, tức là nhà xuất khẩu chỉ định ngân hàng xuất trình chỉ giao các chứng từ cho nhà nhập khẩu nếu nhà nhập khẩu thanh toán đầy đủ hóa đơn hoặc hối phiếu kèm theo. 3. Thứ ba, thư tín dụng (LC Letter of Credit). Nói dễ hiểu, LC là thư cam kết của ngân hàng về việc trả tiền người bán. Khi ngân hàng nhận được bộ chứng từ do người bán gửi đến và kiểm tra bộ chứng từ đó phù hợp với quy định trong LC thì ngân hàng sẽ trả tiền. Trong vụ việc trên, các doanh nghiệp xuất khẩu đã lựa chọn phương thức thanh toán DP tức trả tiền – giao chứng từ (gần giống với phương thức giao hàng COD nội địa). ● Quy trình thanh toán DP cụ thể lỗ hổng trong khâu thanh toán: Theo nguyên tắc mà 5 doanh nghiệp xuất khẩu hạt điều Việt Nam áp dụng ở thương vụ này, chỉ khi giao tiền ngay cho ngân hàng phía nhập khẩu (để chuyển giao cho các ngân hàng Việt Nam chi trả cho nhà xuất khẩu), khách hàng mới được giao chứng từ gốc để đi nhận hàng từ hãng vận chuyển. Tuy vậy, các ngân hàng Việt Nam chưa hề nhận được tiền chuyển. Còn ngân hàng tại Thổ Nhĩ Kỳ thì thông báo rằng, người mua không phải khách hàng của họ và đã trả lại bộ chứng từ, nhưng không ghi rõ trả theo hình thức nào, không cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam. Trong khi đó, ngân hàng tại Italia thì thông báo cho ngân hàng Việt Nam rằng, họ đã nhận được bộ chứng từ, nhưng là các bản sao, không phải bản gốc. Như vậy, bộ chứng từ gốc đã lọt vào tay kẻ lạ. Vinacas (Hiệp hội Điều Việt Nam) cho rằng, tổ chức lừa đảo này hết sức tinh vi, hiểu rất rõ các doanh nghiệp điều ở Việt Nam và đã nghiên cứu kỹ đường đi, nước bước giao nhận vận chuyển hàng hóa, chứng từ. Dấu hiệu thể hiện điều này: Đầu tiên, mức giá hợp đồng không quá cao, nhưng thời điểm giao hàng là từ tháng 22022, tức là thời điểm sau Tết Nguyên đán ở nước ta, giao dịch rất hạn chế. Như vậy, người mua đã đánh đúng tâm lý muốn bán được hàng trong lúc này. Tiếp đến, kẻ lừa đảo rải ra mua hàng của nhiều doanh nghiệp và nhiều đợt, chứ không tập trung vào một đơn vị, một khối lượng nhất định. Kẻ lừa đảo còn chuẩn bị rất kỹ về thông tin, bởi khi tra cứu về người mua và cả hệ thống ngân hàng tại Italia, thì đều có thông tin chính xác trên các website. Bên cạnh đó, địa điểm giao hàng đều là các cảng nằm xa trung tâm… Mấu chốt vụ án là con đường đi tới tay kẻ lạ của bộ chứng từ gốc hồ sơ quyết định “sống còn” trong thanh toán DP. Ở vụ việc này, đường đi của bộ chứng từ gốc bắt đầu từ doanh nghiệp, chuyển tới các ngân hàng Việt Nam, rồi ngân hàng chuyển cho hãng vận chuyển DHL để giao tới các ngân hàng bên Italia do nhà nhập khẩu cung cấp. Có hàng loạt nghi vấn đã được đặt ra. Nghi vấn đầu tiên, doanh nghiệp Việt Nam cố tình gửi chứng từ photocopy để mưu toan khác. Nhưng nghi vấn này rất thiếu cơ sở, bởi tiền chưa nhận, nhưng hàng hóa trị giá hàng trăm tỷ đồng của doanh nghiệp đã lên đường trước, nếu lừa gạt, thì doanh nghiệp Việt không chỉ không nhận được tiền hàng, mà còn vô cùng tốn kém chi phí cho ngân hàng ủy thác, cho hãng vận chuyển và những rủi ro cho hàng hóa trên biển, trong khi việc khiếu kiện quốc tế ngày càng khó khăn. Nghi vấn khác thì cho rằng, chứng từ gốc bị đánh tráo ở khâu vận chuyển từ các ngân hàng Việt Nam tới hãng vận chuyển DHL, hoặc từ hãng này tới các ngân hàng bên Italia. DHL là hãng vận chuyển hàng hóa và cung cấp các giải pháp về logistics quốc tế uy tín, lâu năm, nên cũng không dễ gì để cá nhân trong hệ thống đại lý liên kết với tội phạm quốc tế. Một số doanh nghiệp đặt nghi ngờ, Công ty Kim Hạnh Việt (đơn vị môi giới) chủ trì phi vụ này, nhưng Kim Hạnh Việt lại không phải đơn vị vận chuyển giao nhận chứng từ gốc. Để lấy được bộ chứng từ này giao cho phía kẻ lừa đảo để lấy hàng, thì Công ty Kim Hạnh Việt phải xây dựng được “dây chuyền” không chỉ ở Italia, mà cả trong hệ thống vận chuyển. Nói tóm lại, mặc dù có rất nhiều giả thuyết khác nhau đã được đưa ra nhưng đều hướng đến một kết luận rằng “kẻ gian” đã khai thác lỗ hổng tại khâu thanh toán để tiến hành hành vi “lừa đảo” của mình. Bởi lẽ, với hình thức DP, họ chỉ cần nắm trong tay bộ chứng từ gốc là có thể lấy hàng, bất kể đã thanh toán hay chưa. ● Như vậy, vì sao doanh nghiệp lại chọn phương thức thanh toán DP mà không phải LC hay TT trong khi DP tồn tại rủi ro như vậy? Theo các chuyên gia, phương thức thanh toán nào cũng có rủi ro. Điều quan trọng là phải biết cách chọn mặt gửi vàng và không bị lóa mắt bởi lời hứa hấp dẫn. Cụ thể, với phương thức DP này, khả năng rủi ro của người bán sẽ thấp hơn vì nếu người mua không trả tiền thì sẽ không thể lấy được hàng. Trong trường hợp đó, người bán không mất hàng, nhưng sẽ mất chi phí để đưa hàng quay trở về hoặc tìm khách hàng khác để bán lại lô hàng đó. Hình thức thanh toán DP phổ biến nhất hiện nay là đặt cọc trước, ví dụ 10% trị giá hợp đồng hoặc trị giá lô hàng. Khi hàng quá cảnh mà khách hàng không đi nhận bộ chứng từ và không nhận hàng thì bị mất cọc, nhưng cách này cũng có rủi ro có thể người mua họ không nhận hàng do giá cả thị trường giảm hơn 10%. DP có lợi thế là thủ tục đơn giản và quan trọng là không mất phí nên hiện nay có đến 80% 90% doanh nghiệp xuất khẩu nhân điều chọn DP. Giải thích chi tiết hơn, hàng nông sản giá trị thấp, mỗi lô hàng có trị giá vài trăm nghìn USD. Người mua thì không mua nhiều một lúc, mà họ mua gối đầu, từng lô nhỏ. Trong trường hợp lô hàng nào cũng mở LC thì mỗi tháng doanh nghiệp có thể phải mở đến vài chục LC. Trong khi, mở LC thì phải ký quỹ ngân hàng theo một tỷ lệ nào đó. Như vậy, người mua sẽ bị đọng vốn ở ngân hàng trong suốt thời gian chờ nhận hàng lên đến cả tháng trời. Và không người mua nào muốn như thế cả. Nếu doanh nghiệp xuất khẩu khăng khăng đòi LC thì người mua sẽ đi tìm người đối tác khác. Bản chất DP hay LC đều nhờ thu qua ngân hàng. Trong trường hợp đối tác đã muốn lừa đảo thì có thể diễn ra với bất kỳ hình thức thanh toán nào. Câu 2: Những nguyên nhân chính khiến cho các doanh nghiệp rơi vào bẫy lừa đảo như trên là gì? Mặc dù phương thức thanh toán DP tồn tại rất nhiều rủi ro và trên thực tế, tổ chức tại Italia cũng đã khai thác khâu thanh toán này để thực hiện hành vi “lừa đảo” của mình, nhưng như đã giải thích ở trên và cũng theo nhiều chuyên gia, đây lại không được coi là nguyên nhân chính khiến các doanh nghiệp xuất khẩu điều lâm vào tình cảnh trên. Cụ thể, theo ông Ngô Khắc Lễ (thuộc VIAC Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam), DP là điều kiện thanh toán rất phổ biến trên thế giới, được áp dụng bởi cả các doanh nghiệp đến từ các thị trường lớn như Châu Âu hay Mỹ. “Không thể nói vì phương thức DP mà dẫn đến rủi ro” ông nhấn mạnh. Như vậy, nguyên nhân chính dẫn đến vụ việc có thể được chia thành 2 nhóm như sau: a. Nguyên nhân chủ quan: doanh nghiệp xuất khẩu của Việt Nam tin tưởng môi giới và bị động, phụ thuộc vào môi giới trong quá trình giao dịch, biết quá ít thông tin về bên mua. Quá trình liên lạcgiao dịch trong vụ việc có thể được tóm tắt qua sơ đồ như sau: Bên bán (đặt vấn đề) → Môi giới (tìm kiếm đối tác) → Bên mua ● Giữa môi giới và bên bán: Trên thực tế, các doanh nghiệp xuất khẩu điều của Việt Nam đã từng làm việc thành công với công ty môi giới Kim Hạnh Việt nhiều lần trước đó. Vậy nên các doanh nghiệp này hoàn toàn tin tưởng vào Kim Hạnh Việt, đều ký hợp đồng mua bán qua môi giới mà không tìm hiểu, liên hệ trực tiếp hay gặp mặt trực tiếp với bên mua. “Mấu chốt của sự việc không phải do doanh nghiệp Việt Nam yếu kém về nghiệp vụ, đó là doanh nghiệp Việt Nam quá thật thà, tin người môi giới” và “Không tự mình xác minh đối tác trước khi ký kết hợp đồng.” ông Nguyễn Đức Thanh, Tham tán thương mại Việt Nam tại Italia cho biết. Thay vì chủ động kiểm tra thông tin, chỉ đến khi rủi ro đã xảy ra, các doanh nghiệp này mới tìm đến sự hỗ trợ của thương vụ tại nước sở tại. ● Giữa môi giới và bên mua: Theo giải trình của đại diện Công ty Kim Hạnh Việt (đơn vị môi giới) cho doanh nghiệp Việt Nam xuất khẩu 100 container hạt điều đi Italia thì có 36 container bị mất bộ chứng từ gốc có khả năng bị lừa đảo. Đặc biệt, trong quá trình làm việc với Thương vụ, đại diện Công ty Kim Hạnh Việt cũng khẳng định “không biết công ty mua hàng mà chỉ làm việc qua một người môi giới khác tại Italia”. Nói cách khác, bản thân công ty môi giới Kim Hạnh Việt cũng không thật sự hiểu rõ bên mua hàng là ai, không có thông tin về người mua mà làm việc thông qua tầng trung gian khác. Độ uy tín, minh bạch của bên mua chưa được công ty này kiểm chứng và xác nhận rõ ràng. Sau khi môi giới xong thì công ty Kim Hạnh Việt đẩy hết quy trình cho doanh nghiệp, khiến doanh nghiệp cũng không hiểu về bên mua và bị động trong việc kiểm soát tình hình. Tóm lại, việc bị động, phụ thuộc vào bên trung gian môi giới trong quy trình làm việc với bên mua cũng như năng lực phòng tránh rủi ro còn hạn chế là những nguyên nhân chủ quan chính khiến cho các doanh nghiệp Việt Nam rơi vào bẫy lừa đảo. b. Nguyên nhân khách quan: Hệ thống thanh toán quốc tế (1) còn tồn tại lỗ hổng trong thanh toán và (2) chưa có cơ chế bảo vệ lợi ích khách hàng (là các doanh nghiệp) khi xảy ra sự cố. ● Chưa có hệ thống ngân hàng chung, còn tồn tại lỗ hổng trong thanh toán: Hiện tại vẫn chưa có hệ thống ngân hàng nào phủ sóng trên toàn thế giới, phần lớn các giao dịch quốc tế hiện tại phải thông qua hệ thống thanh toán quốc tế SWIFT. Với hệ thống này, tiền từ tài khoản này sẽ phải đi qua rất nhiều ngân hàng trung gian trên nhiều quốc gia khác nhau trước khi đến được đích tại tài khoản khác, đặc biệt là các giao dịch có sử dụng ngoại tệ, vô hình chung khiến khả năng xảy ra rủi ro lớn hơn rất nhiều so với chuyển thẳng trực tiếp trong cùng một hệ thống ngân hàng. Cụ thể trong trường hợp này, trong quá trình gửi hồ sơ thu hộ từ ngân hàng Việt Nam tới ngân hàng được bên mua chỉ định tại Ý đã nhiều lần có sự thay đổi về số SWIFT (mã số định danh ngân hàng mã riêng của từng ngân hàng được sử dụng trong các giao dịch liên ngân hàng trên toàn cầu), khiến điểm đích đến của bộ chứng từ bị thay đổi, chuyển sang một ngân hàng khác tại Thổ Nhĩ Kỳ. Sau khi ngân hàng này nhận được bộ chứng từ thì thông báo người mua không phải khách hàng của họ và đã trả lại bộ chứng từ, nhưng không ghi rõ trả theo hình thức nào cũng như không cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam cho dù ngân hàng Việt Nam đã liên hệ rất nhiều lần
TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG VIỆN KINH TẾ VÀ KINH DOANH QUỐC TẾ -*** - BÁO CÁO CASE STUDY Học phần: Quan hệ kinh tế quốc tế Lớp tín chỉ: KTE306.3 CHỦ ĐỀ: VỤ “NGHI LỪA ĐẢO” 100 CONTAINER HẠT ĐIỀU VÀ BÀI HỌC CHO CÁC DOANH NGHIỆP XUẤT KHẨU VIỆT NAM Nhóm thực hiện: Nhóm 15 MỤC LỤC TĨM TẮT Trong bối cảnh hội nhập kinh tế tồn cầu hóa phát triển ngày sâu rộng nay, giao dịch thương mại quốc tế diễn ngày nhiều, kéo theo xuất tổ chức, cá nhân không minh bạch, gây vụ lừa đảo gây tổn thất lên đến hàng tỷ đồng, điển hình vụ “nghi lừa đảo” lớn lịch sử ngành điều Việt Nam doanh nghiệp xuất điều Việt Nam khách hàng Italia Nhận thức vấn đề trên, nhóm định kể câu chuyện “ Vụ "nghi lừa đảo" 100 container hạt điều” để tìm hiểu sâu xa vụ việc cách khắc phục hậu từ Đồng thời thơng qua case study này, nghiên cứu trước tải liệu thứ cấp mà nhóm 15 tham khảo nên tảng thơng tin trực tuyến, nhóm hy vọng nguyên nhân sâu xa vụ việc đưa học chung cho doanh nghiệp xuất Việt Nam Từ khóa: 100 container hạt điều, nguyên nhân, toán quốc tế CASE STUDY Đầu năm 2022, doanh nghiệp xuất hạt điều Việt Nam ký hợp đồng xuất 100 container hạt điều sang Italia với giá trị khoảng 200.000 USD/container (tổng giá trị 20 triệu USD – khoảng 1000 tỷ VNĐ) thông qua môi giới Công ty TNHH MTV Kim Hạnh Việt qua phương thức toán D/P Để thực giao dịch, công ty Kim Hạnh Việt ủy quyền cho ngân hàng Việt Nam, đại diện bên bán làm thủ tục thu hộ, gửi chứng từ gốc sang ngân hàng đại diện bên mua Italia thông qua công ty chuyển phát nhanh quốc tế DHL Tuy nhiên đến nơi, bên kiện hàng tồn chứng từ photo – khơng có giá trị pháp lý giao dịch thay gốc Trước dấu hiệu trên, số doanh nghiệp đề nghị ngân hàng ngăn chặn thu hồi chứng từ để dừng vận chuyển container Tổng cộng số 100 container ký xuất, doanh nghiệp ngân hàng kiểm soát 36 tương đương 160 tỷ đồng Rất nhanh sau đó, nhiều quan phủ Bộ Ngoại giao, Bộ Cơng thương, Bộ Nông nghiệp, … vào xây dựng phương án bảo vệ doanh nghiệp Đặc biệt số đó, Bộ Cơng an làm việc với Interpol – Cảnh sát điều tra quốc tế để nhận hỗ trợ Tính đến thời điểm ngày 17/3, cảnh sát phía Italy lệnh tạm dừng khơng giao 16 container hạt điều Việt Nam, cịn 20 kiểm soát chứng từ (khoảng 86 tỷ đồng) Theo vài thơng tin nay, có người tự nhận bên mua sở hữu tay chứng từ gốc thuê luật sư đồng thời liên hệ với tòa án Italy để đòi trả hàng Trải qua nỗ lực không ngừng nghỉ bên liên quan, đến ngày 30/5, toàn 36 container hạt điều bị chứng từ giải phóng, dẫn đến kết thúc có hậu cho vụ việc Các doanh nghiệp Việt Nam thoát khỏi rủi ro lớn toàn hàng khoảng thời gian ngắn, giảm thiểu tối đa thiệt hại mặt kinh tế CÂU HỎI THẢO LUẬN Câu 1: Kẻ gian lợi dụng khâu trình xuất khẩu? Một số phương thức tốn quốc tế phổ biến là: Thứ nhất, điện chuyển tiền (T/T - Telegraphic Transfer): Ngân hàng chuyển số tiền cho bên xuất phương tiện chuyển tiền điện Swift/telex dựa định bên nhập Thứ hai, nhờ thu (D/P - Documents against payment): Giao tiền giao chứng từ, tức nhà xuất định ngân hàng xuất trình giao chứng từ cho nhà nhập nhà nhập tốn đầy đủ hóa đơn hối phiếu kèm theo Thứ ba, thư tín dụng (L/C - Letter of Credit) Nói dễ hiểu, L/C thư cam kết ngân hàng việc trả tiền người bán Khi ngân hàng nhận chứng từ người bán gửi đến kiểm tra chứng từ phù hợp với quy định L/C ngân hàng trả tiền Trong vụ việc trên, doanh nghiệp xuất lựa chọn phương thức toán D/P tức trả tiền – giao chứng từ (gần giống với phương thức giao hàng COD nội địa) ● Quy trình tốn D/P cụ thể & lỗ hổng khâu toán: Theo nguyên tắc mà doanh nghiệp xuất hạt điều Việt Nam áp dụng thương vụ này, giao tiền cho ngân hàng phía nhập (để chuyển giao cho ngân hàng Việt Nam chi trả cho nhà xuất khẩu), khách hàng giao chứng từ gốc để nhận hàng từ hãng vận chuyển Tuy vậy, ngân hàng Việt Nam chưa nhận tiền chuyển Còn ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ thơng báo rằng, người mua khách hàng họ trả lại chứng từ, không ghi rõ trả theo hình thức nào, khơng cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam Trong đó, ngân hàng Italia thơng báo cho ngân hàng Việt Nam rằng, họ nhận chứng từ, sao, gốc Như vậy, chứng từ gốc lọt vào tay kẻ lạ Vinacas (Hiệp hội Điều Việt Nam) cho rằng, tổ chức lừa đảo tinh vi, hiểu rõ doanh nghiệp điều Việt Nam nghiên cứu kỹ đường đi, nước bước giao nhận vận chuyển hàng hóa, chứng từ Dấu hiệu thể điều này: Đầu tiên, mức giá hợp đồng không cao, thời điểm giao hàng từ tháng 2/2022, tức thời điểm sau Tết Nguyên đán nước ta, giao dịch hạn chế Như vậy, người mua đánh tâm lý muốn bán hàng lúc Tiếp đến, kẻ lừa đảo rải mua hàng nhiều doanh nghiệp nhiều đợt, không tập trung vào đơn vị, khối lượng định Kẻ lừa đảo cịn chuẩn bị kỹ thơng tin, tra cứu người mua hệ thống ngân hàng Italia, có thơng tin xác website Bên cạnh đó, địa điểm giao hàng cảng nằm xa trung tâm… Mấu chốt vụ án đường tới tay kẻ lạ chứng từ gốc - hồ sơ định “sống cịn” tốn D/P Ở vụ việc này, đường chứng từ gốc doanh nghiệp, chuyển tới ngân hàng Việt Nam, ngân hàng chuyển cho hãng vận chuyển DHL để giao tới ngân hàng bên Italia nhà nhập cung cấp Có hàng loạt nghi vấn đặt Nghi vấn đầu tiên, doanh nghiệp Việt Nam cố tình gửi chứng từ photocopy để mưu toan khác Nhưng nghi vấn thiếu sở, tiền chưa nhận, hàng hóa trị giá hàng trăm tỷ đồng doanh nghiệp lên đường trước, lừa gạt, doanh nghiệp Việt khơng khơng nhận tiền hàng, mà cịn vơ tốn chi phí cho ngân hàng ủy thác, cho hãng vận chuyển rủi ro cho hàng hóa biển, việc khiếu kiện quốc tế ngày khó khăn Nghi vấn khác cho rằng, chứng từ gốc bị đánh tráo khâu vận chuyển từ ngân hàng Việt Nam tới hãng vận chuyển DHL, từ hãng tới ngân hàng bên Italia DHL hãng vận chuyển hàng hóa cung cấp giải pháp logistics quốc tế uy tín, lâu năm, nên khơng dễ để cá nhân hệ thống đại lý liên kết với tội phạm quốc tế Một số doanh nghiệp đặt nghi ngờ, Công ty Kim Hạnh Việt (đơn vị mơi giới) chủ trì phi vụ này, Kim Hạnh Việt lại đơn vị vận chuyển giao nhận chứng từ gốc Để lấy chứng từ giao cho phía kẻ lừa đảo để lấy hàng, Cơng ty Kim Hạnh Việt phải xây dựng “dây chuyền” không Italia, mà hệ thống vận chuyển Nói tóm lại, có nhiều giả thuyết khác đưa hướng đến kết luận “kẻ gian” khai thác lỗ hổng khâu toán để tiến hành hành vi “lừa đảo” Bởi lẽ, với hình thức D/P, họ cần nắm tay chứng từ gốc lấy hàng, tốn hay chưa ● Như vậy, doanh nghiệp lại chọn phương thức toán D/P mà L/C hay T/T D/P tồn rủi ro vậy? Theo chuyên gia, phương thức tốn có rủi ro Điều quan trọng phải biết cách "chọn mặt gửi vàng" khơng bị lóa mắt lời hứa hấp dẫn Cụ thể, với phương thức D/P này, khả rủi ro người bán thấp người mua khơng trả tiền khơng thể lấy hàng Trong trường hợp đó, người bán khơng hàng, chi phí để đưa hàng quay trở tìm khách hàng khác để bán lại lơ hàng Hình thức tốn D/P phổ biến đặt cọc trước, ví dụ 10% trị giá hợp đồng trị giá lô hàng Khi hàng cảnh mà khách hàng không nhận chứng từ khơng nhận hàng bị cọc, cách có rủi ro người mua họ không nhận hàng giá thị trường giảm 10% D/P có lợi thủ tục đơn giản quan trọng khơng phí nên có đến 80% - 90% doanh nghiệp xuất nhân điều chọn D/P Giải thích chi tiết hơn, hàng nơng sản giá trị thấp, lơ hàng có trị giá vài trăm nghìn USD Người mua khơng mua nhiều lúc, mà họ mua gối đầu, lô nhỏ Trong trường hợp lô hàng mở L/C tháng doanh nghiệp phải mở đến vài chục L/C Trong khi, mở L/C phải ký quỹ ngân hàng theo tỷ lệ Như vậy, người mua bị đọng vốn ngân hàng suốt thời gian chờ nhận hàng lên đến tháng trời Và không người mua muốn Nếu doanh nghiệp xuất khăng khăng đòi L/C người mua tìm người đối tác khác Bản chất D/P hay L/C nhờ thu qua ngân hàng Trong trường hợp đối tác muốn lừa đảo diễn với hình thức tốn Câu 2: Những ngun nhân khiến cho doanh nghiệp rơi vào "bẫy lừa đảo" gì? Mặc dù phương thức tốn D/P tồn nhiều rủi ro thực tế, tổ chức Italia khai thác khâu toán để thực hành vi “lừa đảo” mình, giải thích theo nhiều chuyên gia, lại không coi nguyên nhân khiến doanh nghiệp xuất điều lâm vào tình cảnh Cụ thể, theo ơng Ngơ Khắc Lễ (thuộc VIAC - Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam), D/P điều kiện toán phổ biến giới, áp dụng doanh nghiệp đến từ thị trường lớn Châu Âu hay Mỹ “Khơng thể nói phương thức D/P mà dẫn đến rủi ro” - ông nhấn mạnh Như vậy, ngun nhân dẫn đến vụ việc chia thành nhóm sau: a Nguyên nhân chủ quan: doanh nghiệp xuất Việt Nam tin tưởng môi giới bị động, phụ thuộc vào mơi giới q trình giao dịch, biết q thơng tin bên mua Q trình liên lạc/giao dịch vụ việc tóm tắt qua sơ đồ sau: Bên bán (đặt vấn đề) → Môi giới (tìm kiếm đối tác) → Bên mua ● Giữa môi giới bên bán: Trên thực tế, doanh nghiệp xuất điều Việt Nam làm việc thành công với công ty môi giới Kim Hạnh Việt nhiều lần trước Vậy nên doanh nghiệp hoàn toàn tin tưởng vào Kim Hạnh Việt, ký hợp đồng mua bán qua môi giới mà không tìm hiểu, liên hệ trực tiếp hay gặp mặt trực tiếp với bên mua “Mấu chốt việc không phải doanh nghiệp Việt Nam yếu kém về nghiệp vụ, doanh nghiệp Việt Nam thật thà, tin người mơi giới” “Khơng tự xác minh đối tác trước ký kết hợp đồng.” - ông Nguyễn Đức Thanh, Tham tán thương mại Việt Nam Italia cho biết Thay chủ động kiểm tra thông tin, đến rủi ro xảy ra, doanh nghiệp tìm đến hỗ trợ thương vụ nước sở ● Giữa môi giới bên mua: Theo giải trình đại diện Công ty Kim Hạnh Việt (đơn vị môi giới) cho doanh nghiệp Việt Nam xuất 100 container hạt điều Italia có 36 container bị chứng từ gốc có khả bị lừa đảo Đặc biệt, trình làm việc với Thương vụ, đại diện Công ty Kim Hạnh Việt khẳng định “không biết công ty mua hàng mà làm việc qua người mơi giới khác Italia” Nói cách khác, thân công ty môi giới Kim Hạnh Việt không thật hiểu rõ bên mua hàng ai, thơng tin người mua mà làm việc thơng qua tầng trung gian khác Độ uy tín, minh bạch bên mua chưa công ty kiểm chứng xác nhận rõ ràng Sau môi giới xong cơng ty Kim Hạnh Việt đẩy hết quy trình cho doanh nghiệp, khiến doanh nghiệp không hiểu bên mua bị động việc kiểm sốt tình hình Tóm lại, việc bị động, phụ thuộc vào bên trung gian mơi giới quy trình làm việc với bên mua lực phòng tránh rủi ro cịn hạn chế ngun nhân chủ quan khiến cho doanh nghiệp Việt Nam rơi vào bẫy lừa đảo b Nguyên nhân khách quan: Hệ thống tốn quốc tế (1) cịn tồn lỗ hổng tốn (2) chưa có chế bảo vệ lợi ích khách hàng (là doanh nghiệp) xảy cố ● Chưa có hệ thống ngân hàng chung, cịn tồn lỗ hổng tốn: Hiện chưa có hệ thống ngân hàng phủ sóng tồn giới, phần lớn giao dịch quốc tế phải thông qua hệ thống toán quốc tế SWIFT Với hệ thống này, tiền từ tài khoản phải qua nhiều ngân hàng trung gian nhiều quốc gia khác trước đến đích tài khoản khác, đặc biệt giao dịch có sử dụng ngoại tệ, vơ hình chung khiến khả xảy rủi ro lớn nhiều so với chuyển thẳng trực tiếp hệ thống ngân hàng Cụ thể trường hợp này, trình gửi hồ sơ thu hộ từ ngân hàng Việt Nam tới ngân hàng bên mua định Ý nhiều lần có thay đổi số SWIFT (mã số định danh ngân hàng - mã riêng ngân hàng sử dụng giao dịch liên ngân hàng tồn cầu), khiến điểm đích đến chứng từ bị thay đổi, chuyển sang ngân hàng khác Thổ Nhĩ Kỳ Sau ngân hàng nhận chứng từ thơng báo người mua khơng phải khách hàng họ trả lại chứng từ, khơng ghi rõ trả theo hình thức không cung cấp số vận đơn cho ngân hàng Việt Nam cho dù ngân hàng Việt Nam liên hệ nhiều lần Như vậy, thân liên kết ngân hàng hệ thống tốn tồn cầu chưa thực chặt chẽ, q trình làm việc bên tồn bất cập định chậm trễ thiếu rõ ràng Cùng với thủ đoạn tinh vi người mua, chứng từ gốc bao gồm Bill of Lading bị đánh tráo thay vào copy hay giấy trắng khâu trình chuyển giao từ chuyển phát nhanh sang ngân hàng người mua ● Chưa có chế bảo vệ lợi ích khách hàng: Khi ngân hàng bên mua nhận bất thường giao dịch (nhận chứng từ từ khách hàng, nhận Bill of Lading thay gốc), ngân hàng khơng chủ động việc phân tích tình hình, thơng báo bất thường trường hợp xảy cho ngân hàng bên bán mà đơn trả lại chứng từ (nhưng thiếu trách nhiệm khơng ghi rõ hình thức số vận đơn) Điều đẩy doanh nghiệp bên mua ngân hàng bên mua vào bị động, buộc phải nhờ đến hỗ trợ Vinacas Đại sứ quán Thương vụ Việt Nam Italy hỗ trợ doanh nghiệp cách làm việc với quan có thẩm quyền hãng tàu Italy để giải vấn đề Có thể thấy, ngân hàng quốc tế chưa có chế, quy trình rõ ràng hỗ trợ doanh nghiệp khách hàng xảy cố, đẩy khách hàng vào bị động nguy tổn hại tài sản Câu 3: Các đơn vị liên quan làm để khắc phục hậu vụ việc trên? a Phía doanh nghiệp Ngay nhận dấu hiệu việc lừa đảo vụ việc 100 container hạt điều xuất thị trường Italy, số doanh nghiệp tham gia xuất nhanh chóng tìm cách dừng vận chuyển hàng Trước việc xử lý kịp thời, doanh nghiệp Việt Nam dừng không giao chứng từ gốc, đòi số chứng từ chuyển ngược lại Việt Nam Do đó, cịn khoảng 30 chứng từ 30 container tổng số 100 10 container bị kiểm soát chứng từ, nhờ thiệt hại xảy giảm thiểu cách đáng kể Doanh nghiệp Việt Nam chủ động thuê văn phòng luật sư Davide Gallasso, phối hợp với phận Thương vụ Việt Nam Italy để xử lý vụ việc Phía luật sư làm việc với công an, hải quan, hãng tàu lấy phán từ tịa án để hàng khơng thơng quan dù họ có tay giấy tờ gốc, với ngân hàng để xem xét người chịu trách nhiệm cho vụ việc này, đồng thời, cố gắng lại quyền sở hữu hàng hoá cho doanh nghiệp Việt Nam b Phía quan nhà nước Việt Nam Vinacas tổ chức làm việc với ngân hàng doanh nghiệp phía Việt Nam Các ngân hàng xác nhận tình trạng trên, thống phối hợp Vinacas doanh nghiệp tìm cách giải Đại diện hãng vận chuyển COSCO tham dự báo cáo trụ sở Trung Quốc đại lý hãng Italia Hãng cho biết thêm, nguyên tắc bên mua đem chứng từ tới nhận hàng, họ phải giao, khơng họ đối mặt với kiện tụng bên mua Vinacas gửi văn đến hãng vận chuyển liên quan đề nghị hãng vận chuyển áp dụng biện pháp “Khẩn cấp,” tạm thời giữ lại lô hàng nằm cảng đến cảng; khơng giải phóng hàng cho người nhận trường hợp họ trình vận đơn gốc, cho phép giải phóng hàng nhận xác nhận từ công ty chủ hàng (người bán) Cho đến nay, hãng vận chuyển HMM có phản hồi tích cực, đồng ý hỗ trợ doanh nghiệp xuất điều Việt Nam theo đề nghị Trên sở thơng tin tình hình xử lý vụ việc thời điểm này, Bộ Nông nghiệp Phát triển nông thôn phối hợp chặt chẽ với Bộ Công Thương Hiệp hội Điều Việt Nam theo dõi sát vụ việc, kịp thời báo cáo Thủ tướng Chính phủ để hỗ trợ, tránh thiệt hại cho doanh nghiệp Bộ đề xuất Thủ tướng Chính phủ giao Bộ Giao thông Vận tải làm việc với hãng tàu vận tải 36 container hàng thất lạc hồ sơ gốc để phối hợp giữ hàng, tạo điều kiện cho bên luật sư xử lý dứt điểm vụ việc, để doanh nghiệp lấy lại hàng tái xuất sang thị trường khác Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam làm việc với ngân hàng thương mại (là ngân hàng thực nghiệp vụ nhận tiền cho cơng ty xuất khẩu) rà sốt lại q trình thực giao dịch với ngân hàng bên mua hàng để xác định nguyên 11 nhân hỗ trợ doanh nghiệp Việt Nam xử lý hồ sơ lô hàng thất lạc hồ sơ gốc Hơn nữa, Bộ Cơng an vào tìm hiểu xử lý vụ việc, phát có yếu tố phạm pháp tổ chức, cá nhân nước xử lý theo quy định pháp luật Việt Nam; tổ chức, cá nhân nước ngoài, làm việc với Interpol để xử lý theo quy định quốc tế Về phía Bộ Ngoại giao, sau nhận thông tin từ Vinacas, Bộ Ngoại giao đạo Đại sứ quán Việt Nam Ý liên hệ với chủ tàu, trực tiếp đến thành phố Genova, Napoli để xác minh thông tin; gửi công hàm đến Bộ Ngoại giao, Bộ Y tế, Cảnh sát Tài quan chức sở đề nghị nhanh chóng điều tra, làm rõ vụ việc, triển khai biện pháp cần thiết nhằm bảo vệ quyền lợi ích đáng cho doanh nghiệp Việt Nam Để tiếp tục hỗ trợ doanh nghiệp Việt Nam có container bị chứng từ gốc vụ việc trên, Thương vụ Việt Nam Italy có chuyến công tác đến thành phố cảng La Spezia, miền Bắc Italy, để đề nghị quyền cảng, cảnh sát tài hãng tàu có đại diện La Spezia, hỗ trợ, phối hợp nhằm giúp giảm tổn thất doanh nghiệp Việt Nam xuống mức thấp Thương vụ Việt Nam Italy phối hợp với luật sư, hỗ trợ kết nối với doanh nghiệp Việt kiều nước Italy, Đức, CH Czech (Séc), Áo, Bỉ, Hungary hỗ trợ tìm kiếm nhà phân phối uy tín châu Âu c Phía Italy Đại sứ qn Ý Hà Nội có thơng báo vụ việc container hạt điều xuất từ Việt Nam sang Ý vướng mắc mà số doanh nghiệp sản xuất hạt điều Việt Nam gặp phải Theo yêu cầu Bộ Công Thương, Đại sứ quán có buổi làm việc với cán Vụ thị trường Âu Mỹ ngày 9/3 để xem xét vụ việc Tối ngày 9/3, Đại sứ quán gửi công văn tới quan chức Ý, chuyển văn đề nghị phía Việt Nam việc tạm dừng giao container Ý Ngày 10-3, Đại sứ Việt Nam Roma có buổi làm việc với Bộ Ngoại Giao Ý Đồng thời, Tổng Lãnh danh dự Việt Nam Napoli kết hợp với Đại sứ quán Việt Nam Roma có tiếp xúc với quan chức Ý tinh thần hợp tác song phương chân thành Sau tiếp xúc trên, Cảnh sát Kinh tế Ý tiến hành biện pháp ngăn chặn đầu tiên, khuôn khổ pháp luật 12 cho phép, để phong tỏa container cập cảng: định giữ cảng container hạt điều vận chuyển đến cảng Genoa nước Hiệu mang lại Chỉ sau chưa đầy tháng, với cố gắng khơng ngừng từ phía doanh nghiệp, nhà nước Việt Nam Italia, vào ngày 30/5, container hạt điều lại số 35 container hàng bị kiểm soát chứng từ giải phóng Tồn container bị mắc kẹt bán cho doanh nghiệp khác Italia tái xuất sang quốc gia khác Các doanh nghiệp Việt Nam tránh rủi ro lớn - tất hàng hóa - thời gian ngắn nhất, giảm tối đa thiệt hại kinh tế Câu Bài học kinh nghiệm rút cho doanh nghiệp Việt Nam Như vậy, sau câu chuyện này, rút nhiều học đắt giá cho doanh nghiệp xuất Việt Nam Thứ nhất, tìm hiểu kỹ về đối tác Đây học mà cách doanh nghiệp xuất Việt Nam cần lưu ý Việc xác minh thông tin cần thực cách đầy đủ, bao trùm lên tồn khía cạnh thông tin thị trường, kiểm tra đánh giá uy tín, khả tài tín dụng khách hàng, kể doanh nghiệp hợp tác trước đó, đặc biệt trường hợp làm việc qua kênh trung gian Điều thực thông qua nhiều phương thức khác thông qua người hiệp hội ngành nghề, chủ động yêu cầu gửi tài liệu cần thiết để xác minh sử dụng dịch vụ xác thực thơng tin khách hàng miễn phí trả phí tùy vào thị trường Ngồi ra, doanh nghiệp tìm đến hỗ trợ đại sứ quán hay thương vụ Việt Nam nước sở Thứ hai, chủ động đàm phán, soạn thảo hợp đồng Các doanh nghiệp Việt Nam nên dành nhiều ý khâu soạn thảo hợp đồng để nắm vững điều khoản, nghĩa vụ, trách nhiệm, … bên qua giảm thiểu tối đa khả xảy rủi ro tranh chấp khơng đáng có giao dịch Ngoài ra, việc trao đổi với đơn vị tư vấn chuyên nghiệp cần thiết Hiện cịn doanh nghiệp chủ động th tư vấn khơng có thói quen hay lo sợ chi phí lớn, nhiên thực tế, so với tổn thất xảy chi phí không đáng kể 13 Các doanh nghiệp Việt Nam cần hạn chế chủ quan chấp nhận hình thức D/P mà thay vào đó, nên ưu tiên đàm phán sử dụng biện pháp có độ an tồn cao ví dụ LC hay TT Tuy nhiên, việc lựa chọn sử dụng phương thức toán phụ thuộc nhiều vào mạnh khả đàm phán bên, nên trường hợp buộc phải sử dụng D/P, doanh nghiệp nên yêu cầu nhận cọc trước Thứ ba, quản trị giải quyết rủi ro Trong bối cảnh Việt Nam ngày hội nhập sâu rộng với thị trường giới, hoạt động thương mại ngày trở nên phổ biến, nhóm người có hành vi lừa đảo, gian lận ngày chuyên nghiệp tinh vi Vậy nên, doanh nghiệp cần xây dựng trọng công tác quản trị rủi ro nhiều Một phương thức áp dụng việc kiểm soát hoạt động chuỗi logistics, th tàu mua bảo hiểm Vì đó, doanh nghiệp chủ động nắm lịch trình, dễ dàng làm việc với hãng tàu có vấn đề xảy Trong trường hợp phát sinh cố, cần phải có hành động thật nhanh doanh nghiệp, làm việc với kênh Hiệp hội ngành hàng nước nước nhập khẩu, thương vụ chi nhánh nước nhập khẩu, quan ngoại giao, … để có hỗ trợ giảm thiểu thiệt hại Cuối cùng, quan trọng chủ động học hỏi, trau dồi kinh nghiệm Trên thực tế, vụ "nghi lừa đảo" container hạt điều vào đầu năm trường hợp doanh nghiệp Việt Nam vướng vào việc bị lừa đảo, gian lận thương mại xuất hàng hoá khuyến cáo quan hiệp hội liên quan liên tục đưa Điều đáng buồn bối cảnh hoạt động giao thương quốc tế phức tạp nay, thương nhân nước ta thường bên chịu nhiều thiệt hại hiểu biết hạn chế pháp luật quốc tế, kinh nghiệm xuất hàng hóa hay lực ngơn ngữ Vậy nên, để tồn hoạt động lâu dài kinh tế này, thân doanh nghiệp phải không ngừng nâng cao kiến thức để phịng tránh rủi ro lâu dài KẾT LUẬN Tóm lại, chủ quan thân doanh nghiệp xuất hạt điều Việt Nam số yếu điểm hệ thống ngân hàng thời điểm tại, doanh nghiệp thiếu chút rơi vào “bẫy lừa đảo” phải đối diện với tổn thất tài 14 cực lớn Tuy nhiên, với giúp đỡ từ quan nhà nước, bên liên quan Việt Nam quốc gia khác Italia, điều không xảy Qua câu chuyện này, doanh nghiệp xuất Việt Nam cần rút số học để tránh gặp trường hợp tương tự tương lai 1/ Tìm hiểu kỹ đối tác 2/ Chủ động đàm phán soạn thảo hợp đồng 3/ Chú trọng công tác quản trị giải rủi ro 4/ Liên tục học hỏi trau dồi kiến thức, kinh nghiệm 15 NGUỒN THAM KHẢO Ngô Nguyên (2022), Nghi án lừa đảo lớn lịch sử ngành điều Việt Nam: Chứng từ gốc bất ngờ xuất tay người lạ, [Online], Available at: https://www.tinnhanhchungkhoan.vn [Accessed 01 June 2022] Thúy Lan (2022), Hình thức toán D/P tiềm ẩn nhiều rủi ro, [Online], Available at: https://vtv.vn [Accessed 01 June 2022] Như Quỳnh (2019), DP gì? Quy trình rủi ro thực toán DP, [Oneline], Available at: https://nhuquynh.name.vn/dp-la-gi/ [Accessed 01 June 2022] Mai Phương (2022), Doanh nghiệp điều lơ hàng xuất khẩu: Có ́u tố lừa đảo giao dịch quốc tế, [Online], Available at: https://vtv.vn [Accessed 01 June 2022] Vtv (2022), Vụ 100 container hạt điều: Bài học cho cảnh giác! | VTV.VN [ONLINE] Available at: https://vtv.vn [Accessed 01 June 2022] Vũ Khuê (2022), Vụ lừa đảo 100 container hạt điều Italia: Doanh nghiệp Việt Nam thật quá! - Nhịp sống kinh tế Việt Nam & Thế giới [ONLINE] Available at: https://vneconomy.vn [Accessed 01 June 2022] Quang Dũng (2022) Vụ 100 container hạt điều bị lừa: Cịn nhiều vấn đề phía trước [ONLINE] Available at: https://vov.vn [Accessed 01 June 2022] Bích Hồng (2022), Vụ 100 container hạt điều: Giúp DN lấy lại quyền sở hữu hàng hóa, [Online] Available at: https://www.vietnamplus.vn [Accessed 01 June 2022] Dương Ngọc (2022), Người phát ngơn nói về vụ 100 container hạt điều Việt Nam xuất sang Ý có nguy bị lừa, [Online] Available at: https://www.24h.com.vn [Accessed 01 June 2022] 10 VTV (2022), Vụ 100 container hạt điều: Bài học cho cảnh giác!, [Online] Available at: https://vtv.vn [Accessed 01 June 2022] 11 VTV24 (2022), Vụ 100 container hạt điều: Cách hạn chế rủi ro xuất khẩu, [Online] Available at: https://www.youtube.com [Accessed 01 June 2022] 16 ... chung cho doanh nghi? ??p xuất Việt Nam Từ khóa: 100 container hạt điều, nguyên nhân, toán quốc tế CASE STUDY Đầu năm 2022, doanh nghi? ??p xuất hạt điều Việt Nam ký hợp đồng xuất 100 container hạt điều. .. hình vụ ? ?nghi lừa đảo” lớn lịch sử ngành điều Việt Nam doanh nghi? ??p xuất điều Việt Nam khách hàng Italia Nhận thức vấn đề trên, nhóm định kể câu chuyện “ Vụ "nghi lừa đảo" 100 container hạt điều? ??... nhân chủ quan khiến cho doanh nghi? ??p Việt Nam rơi vào bẫy lừa đảo b Nguyên nhân khách quan: Hệ thống toán quốc tế (1) cịn tồn lỗ hổng tốn (2) chưa có chế bảo vệ lợi ích khách hàng (là doanh nghi? ??p)