BM/QT/CTQT/DIA1/MB/ T/DIA1/MB/
02
CVHT -Kiểm tra hồ sơ và thông báo lai
cho khách hàng. Tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ CTQT
chiều đi
Xử lí giao dịch CTQT chiều đi
Tra soát điện CTQT chiều đi Sửa đổi/ Hủy điện
CTQT chiều đi Bổ sung chứng từ CTQT chiều đi Lưu chứng từ CTQT chiều đi Tiếp nhận hồ sơ KH
Y N N N Y Y Y Y
RM -Vận chuyển hồ sơ hoặc bàn giao
hồ sơ cho CVHT
RM -RM: Đàm phán tỷ giá ngoại tệ
(Treasury đàm phán trường hợp khách hàng VIP) và kí kết hợp đồng mua bán ngoại tê.
-RM: chuyển giao hồ sơ mua bán ngoại tệ cho CVHT 5866/QĐ- MB-HS ngày 06/09/2011 CVHT -Lập đề nghị thanh toán.
-Gửi thông tin báo vốn -Trình kí CTQ
-Trường hợp có mua bán ngoại tệ
BM/QT/CTQT/DI QT/DI A1/MB/04
KSV +Bộ phận hoạch toán phê duyệt
bút toán FX, kí kiểm soát trên đề nghị thực hiện giao dịch CTQT +GĐCN hoặc người được Ủy quyền kí phê duyệt hồ sơ CTQT -Chuyển lại hồ sơ đã phê duyệt cho CVHT, CVHT đóng dấu giáp lai toàn bộ hồ sơ (con dấu của CN)
BM/QT/CTQT/DIA1/M QT/DIA1/M
B/01
CVHT -Scan hồ sơ gốc và tạo lập “Hồ sơ
điên tử”
- Gửi “hồ sơ điện tử” lên P.CTQT bằng Process Maker.
Sơ đồ 2.5: Quy trình xử lí giao dịch CTQT chiều đi – QT/CTQT/DI/A2/MB
Người
thực hiện Lưu đồ Nội dung
CVCT -Sử dụng mã truy cập có chức năng điều phối vào phần mềm Process Maker để nhận hồ sơ từ CN gửi đến.
-Điều phối hồ sơ điện tử trên phần mềm Process Maker cho phòng CTQT theo phân luồng giao dịch VIP và thông thường.
-Kiểm tra dấu hiện điều phối thành công.
CVCT -Sử dụng mã truy cập có chức năng nhận hồ sơ vào phần mềm
SV: Đỗ Thị Nga 39 Lớp: Tài chính quốc tế A
Chuyển giao hồ sơ
Xác nhận tỷ giá ngoại tệ, kí hợp đồng mua bán ngoại tế
Lập đề nghị thanh toán Bóa
vốn Hoạch toán FX Phê duyệt bút toán FX Phê duyệt hồ sơ CTQT
Sacn, gửi hồ sơ đến P.CTQT
Duyệt danh sách điện đi. Duyệt hồ sơ, điện MT103,
hoahc toán Kiểm tra hồ sơ
Nhận hồ sơ điện tử và in hồ sơ Tiếp nhận và điều phối hồ sơ điện tử
Kiểm tra LCT đến và đối chiếu lệnh nhận về với báo cáo SWIFT
Phê duyệt Lện chuyển tiền
N Y
Process Maker để nhận hồ sơ điện tử.
CVCT -Kiểm tra hồ sơ: toàn bộ thông tin, chữ kí có thẩm quyền.
CVCT -Báo vốn
-Phản hồi về hồ sơ đạt tiêu chuẩn. CVCT -Phản hồi về hồ sơ không đạt
tiêu chuẩn.
-Trường hợp CN bổ sung hồ sơ: +Nhận hồ sơ thằng từ CN không qua điều phối
-Trường hợp CN không bổ sung hồ sơ
+Hủy báo vốn
+Báo hủy giao dịch cho người điều phối.
CVCT -Tạo điện MT103 hoạch toán trên T24
-In điện MT103 và chuyển KSV hoặc lãnh đạo phòng CTQT
KSV KSV/Lãnh đạo P.CTQT duyệt
hồ sơ, điện MT103 và hoạch toán trên T24.
CVCT Thông báo cho CN băng điện thoại/email nội bộ tình trạng giao dịch hoàn tất để CN tiến hàng in điện/báo nợ/báo có cho khách hàng.
2.2.2.2. Chuyển tiền từ nước ngoài về.
Sơ đồ 2.6: Quy trình chuyển tiền từ nước ngoài về
Người
thực hiện Lưu đồ Hướng dẫn
CVCT QT/CTQT/VE/A1/M B KSV QT/CTQT/VE/A2/M B CVCT/ KSV QT/CTQT/VE/A3/M B
Thông báo cho CN về việc hoàn tất giao
dịchviệc
N
KSV QT/CTQT/VE/A4/MB B CVCT QT/CTQT/VE/A5/M B CVCT QT/CTQT/VE/A6/M B CVCT QT/CTQT/VE/A7/M B
2.2.3. Cách tính phí chuyển tiền quốc tế của Ngân hàng TMCP Quân đội.
Hiện nay, dựa vào bên trả phí tại MB có ba cách tính phí chuyển tiền quốc tế. Cụ thế:
- Phí Our: Toàn bộ các chi phí phát sinh trong và ngoài nước đều do người chuyển chịu, tuy nhiên có vài trường hợp người thụ hưởng phải trả thêm các chi phí khác do các ngân hàng trung gian ở nước ngoài thu.
- Phí Ben: Toàn bộ phí do người thụ hưởng trả, sau khi trừ phí của MB, MB sẽ chuyển số tiền còn lại cho người thụ hưởng (toàn bộ các chi phí phát sinh trong và ngoài nước đều trừ vào số tiền chuyển).
- Phí Sha: Người chuyển trả phí tại MB và người nhận trả phí tại ngân hàng nước ngoài khi nhận tiền (tất cả chi phí phát sinh trong nước đều do người chuyển chịu, các chi phí phát sinh ở nước ngoài đều do người thụ hưởng chịu).
Dưới đây là Biểu phí Thanh toán quốc tế của Ngân hàng TMCP Quân đội áp dụng từ này 10/05/2012
Bảng 2.2: Biểu phí chuyển tiền quốc tế ST
T Khoản mục
Mức phí
quy định tối thiểuPhí tối đaPhí Đối với khách hàng là Doanh nghiệp
1. Chuyển tiền đi nước ngoài
1.1. Phí chuyển vốn
Xử lý sai lầm nếu có Thanh toán phí đã thu
Phê duyệt
Lưu hồ sơ