TẾ TẠI NGÂN HÀNG TMCP QUÂN ĐỘI 2.1 Tổng quan về ngân hàng TMCP Quân độ
2.2.2. Quy trình chuyển tiền quốc tế tại Ngân hàng TMCP Quân độ
Ngân hàng TMCP Quân đội là tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế trên toàn hệ thống và xử lý các giao dịch thanh toán quốc tế bằng hình thức tập trung tại Hội sở chính. Các đơn vị trong hệ thống đều sử dụng thương hiệu MB và thông qua hệ thống tài khoản NOSTRO duy nhất của MB để thực hiện dịch vụ thanh toán quốc tế với bên ngoài.
Trung tâm thanh toán là bộ phận có nhiệm vụ là tham mưu và tổ chức thực hiện các hoạt động thanh toán quốc tế trên toàn hệ thống MB. Trung tâm thanh toán được ủy quyền quản lý hệ thống tài khoản NOSTRO của MB, xử lý các giao dịch của toàn hệ thống và chịu trách nhiệm phối hợp với các bộ phận có liên quan, đảm bảo cung cấp đủ nguồn ngoại tệ thanh toán cho toàn hệ thống.
Nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế tại MB gồm hai loại: - Chuyển tiền đi nước ngoài.
- Chuyển tiền từ nước ngoài về.
Hai quy trình này được xử lý tại MB như sau:
2.2.2.1. Chuyển tiền đi nước ngoài
Điều kiện để khách hàng lần đầu đến giao dịch
- Giấy chứng nhận đăng kí kinh doanh; Giấy chứng nhận đầu tư ( Đối với Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài); Giấy chứng nhận đăng kí thuế.
- Mẫu dấu tên, chữ kí của người đại diện ( ủy quyền) hợp pháp trong giao dịch với Ngân hàng.
- Quyết định bổ nhiệm người đại diện theo Pháp luật, Kế toán trưởng (nếu có)
Hồ sơ chuyển tiền
Khách hàng cần cung cấp - Hồ sơ bắt buộc cần phải có: + Lệnh chuyển tiền (02 bản)
+ Hợp đồng thương mại (01 bản sao y bản chính
- Ngoài ra, hồ sơ có thể kèm theo các giấy tờ sau, tùy từng trường hợp: - Tờ khai hải quan (01 bản sao y bản chính)
- Cam kết bổ sung chứng từ. - B/L (01 bản sao y bản chính)
- Hóa đơn (01 bản sao y bản chính)
- Các chứng từ khác: Packing list, Certification of manufacture, Certification of orgin, Certification of insurance.
Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền đi
Sơ đồ 2.3: Quy trình chuyển tiền quốc tế chiều đi tổng thể - QT/CTQT/DI/MB.
Đơn vị thực
hiện Sơ đồ quy trình chung Mã quy trình
CNPGD PGD QT/CTQT/DI/A1/M B P.CTQT QT/CTQT/DI/A2/M B CN/PGD P.CTQT QT/CTQT/DI/A3/M B CN P.CTQT QT/CTQT/DI/A4/M B CN P.CTQT QT/CTQT/DI/A5/M B CN P .CTQT QT/CTQT/DI/A6/M B Diễn giải:
Sơ đồ 2.4: Quy trình nhận và kiểm tra hồ sơ CTQT chiều đi QT/CTQT/DI/A1/MB
Người
thực hiện Lưu đồ Nội dung
Mẫu biểu CVH T N Y - Tiếp nhận hồ sơ;