Tỷ lệ khả năng thanh toán trong 7 ngày
=
Tổng tài sản “Có” thanh toán ngay trong 7 ngày làm việc tiếp theo
x 100% (1.2) Tổng tài sản “Nợ” phải thanh toán ngay trong 7
Tỷ lệ này tối thiểu bằng 1 giữa tổng tài sản “Có” ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo kể từ ngày hôm sau và tổng tài sản “Nợ” ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo kể từ ngày hôm sau ñối với ñồng Việt Nam, ñồng Euro, ñồng bảng Anh, ñồng ñô la Mỹ (các ngoại tệ khác còn lại ñược quy ñổi sang ñồng ñô la Mỹ theo tỷ giá liên ngân hàng cuối mỗi ngày).
Tài sản “Có” ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo kể từ ngày hôm sau, bao gồm:
- Số dư tiền mặt tại quỹ cuối ngày hôm trước;
- Giá trị sổ sách của vàng cuối ngày hôm trước, kể cả vàng gửi tại NHNN, TCTD khác;
- Số dư tiền gửi tại NHNN (trừ dự trữ bắt buộc), tiền gửi không kỳ hạn tại TCTD khác cuối ngày hôm trước;
- Số dư tiền gửi có kỳ hạn tại TCTD khác ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo kể từ ngày hôm sau;
- 95% giá trị sổ sách của các loại trái phiếu, công trái do Chính phủ Việt Nam, chính phủ hoặc ngân hàng trung ương các nước thuộc OECD phát hành hoặc ñược Chính phủ Việt Nam, chính phủ hoặc ngân hàng trung ương các nước thuộc OECD bảo lãnh thanh toán nắm giữ ñến cuối ngày hôm trước;
- 90% giá trị các loại chứng khoán do TCTD hoạt ñộng tại Việt Nam phát hành hoặc bảo lãnh thanh toán, các ngân hàng của các nước thuộc OECD phát hành hoặc bảo lãnh thanh toán nắm giữ ñến cuối ngày hôm trước;
- 85% giá trị các loại chứng khoán khác ñược niêm yết nắm giữ ñến cuối ngày hôm trước;
- 80% các khoản cho vay có ñảm bảo, cho thuê tài chính, trừ nợ xấu, ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau;
- 75% các khoản cho vay không có ñảm bảo, cho thuê tài chính, trừ nợ xấu, ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau; Tài sản “Nợ” ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo kể từ ngày hôm
sau bao gồm:
- Số dư tiền gửi không kỳ hạn của các TCTD khác cuối ngày hôm trước; - Số dư tiền gửi có kỳ hạn của các TCTD khác, tổ chức, cá nhân ñến hạn
thanh toán trong 7 ngày làm việc tiếp theo , kể từ ngày hôm sau;
- 15% số dư bình quân tiền gửi không kỳ hạn của tổ chức ( trừ tiền gửi của TCTD khác), cá nhân trong thời gian 30 ngày liền kề trước kể từ ngày hôm trước. TCTD phải xác ñịnh số dư bình quân ñể làm cơ sở tính toán;
- Số dư tiền vay từ chính phủ, NHNN ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau;
- Số dư tiền vay từ các TCTD khác ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau;
- Số dư giấy tờ có giá do chính TCTD phát hành ñến hạn thanh toán trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau;
- Giá trị các cam kết cho vay không hủy ngang ñối với khách hàng ñến hạn thực hiện trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau;
- Giá trị các cam kết bảo lãnh vay vốn ñối với khách hàng ñến hạn thực hiện trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau;
- Giá trị cam kết bảo lãnh thanh toán, trừ phần giá trị ñược bảo ñảm bằng tiền ñến hạn thực hiện trong 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau;
- Các khoản tiền lãi, phí ñến hạn phải trả vào từng ngày 7 ngày tiếp theo, kể từ ngày hôm sau.