Hệ thống quản lý tiền gửi bao gồm các quy trình của nghiệp vụ tiền gửi có kỳ hạn và nghiệp vụ tiền gửi không kỳ hạn.
Nghiệp vụ tiền gửi không kỳ hạn bao gồm:
- Quy trình mở tài khoản: quy trình này thực hiện việc mở tài khoản tiền gửi tiết
kiệm không kỳ hạn, tài khoản thanh toán cho khách hàng
- Quy trình gửi tiền vào tài khoản: đây là quy trình gửi tiền vào tài khoản tiền gửi
tiết kiệm không kỳ hạn, tài khoản tiền gửi thanh toán bao gồm gửi tiền vào tài khoản bằng tiền mặt, gửi tiền vào tài khoản bằng séc, gửi tiền vào tài khoản bằng các hình thức chuyển khoản
- Quy trình rút tiền từ tài khoản: là quy trình rút tiền từ tài khoản tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, tài khoản tiền gửi thanh toán bao gồm việc rút tiền bằng tiền mặt, rút tiền bằng séc, rút tiền bằng các hình thức chuyển khoản, rút tiền bằng các lệnh báo nợ.
- Quy trình bán séc: thực hiện việc bán séc cho khách hàng.
- Quy trình thanh toán, ngừng hoặc phong toả séc: đây là quy trình thực hiện nghiệp vụ séc nhƣ việc thanh toán séc chuyển khoản, thanh toán séc bảo chi, ngừng thanh toán hoặc thực hiện việc phong toả đối với séc.
- Quy trình đặt lệnh thanh toán định kỳ và điều chuyển vốn tự động: Lệnh thanh
yêu cầu của khách hàng. Điều chuyển vốn tự động là quy trình trợ giúp khách hàng đảm bảo duy trì đƣợc mức số dƣ tối đa, tối thiểu trên các tài khoản theo yêu cầu của khách hàng.
- Quy trình trả lƣơng: là quy trình thực hiện việc trả lƣơng cho khách hàng là các
tổ chức, công ty muốn trả lƣơng định kỳ cho các nhân viên của mình.
- Quy trình đóng tài khoản: thực hiện việc đóng tài khoản tiền gửi không kỳ hạn,
tiền gửi thanh toán
Nghiệp vụ tiền gửi có kỳ hạn bao gồm:
- Quy trình mở tài khoản: thực hiện việc mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn
- Quy trình gửi tiền vào tài khoản: đây là quy trình gửi tiền vào tài khoản tiền gửi
có kỳ hạn bao gồm việc gửi tiền vào tài khoản bằng tiền mặt, bằng chuyển khoản.
- Quy trình rút tiền từ tài khoản: là quy trình rút tiền từ tài khoản tiền gửi có kỳ
hạn bằng tiền mặt, hoặc bằng hình thức chuyển khoản.
- Quy trình chuyển sang sản phẩm mới: là quy trình thực hiện việc chuyển chứng
nhận tiền gửi có kỳ hạn sang một sổ khác với sản phẩm khác đƣợc áp dụng.
- Quy trình chuyển nhƣợng tài khoản tiền gử có kỳ hạni: là quy trình thực hiện
việc chuyển chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn (TK TGCKH) của khách hàng này sang cho khách hàng khác.
Ngoài các quy trình trên, quy trình gửi, rút tiền thông qua các lệnh chuyển tiền, thông qua các hình thức giao dịch tự động (ATM, POS, ..) sẽ thuộc Hệ thống chuyển tiền và Hệ thống thanh toán thẻ, tác giả không đề cập đến trong phạm vi tài liệu này.
Trong các quy trình tác giả sẽ sử dụng các ký hiệu dƣới đây để thể hiện trong các hình vẽ: